農(nóng)商行反洗錢信息員管理辦法模版

農(nóng)商行反洗錢信息員管理辦法（試行）第一條

為加強農(nóng)商行反洗錢工作，強化反洗錢工作的日常指導和監(jiān)督，構(gòu)建我省反洗錢信息報送網(wǎng)絡(luò)，促進反洗錢工作的有效開展，提高反洗錢工作的效率和質(zhì)量，明確反洗錢信息員正確履行職責的權(quán)利和責任，依據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法律法規(guī)，特制定本辦法。第二條

本辦法適用于農(nóng)商行（含農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行）。第三條

本辦法所稱的各級機構(gòu)包括：省聯(lián)社、辦事處、市聯(lián)社、縣級聯(lián)社、區(qū)聯(lián)社、縣級農(nóng)村商業(yè)銀行、縣級農(nóng)村合作銀行、營業(yè)機構(gòu)。第四條

各級機構(gòu)均要設(shè)立反洗錢崗位，確立至少一名反洗錢聯(lián)絡(luò)員（即反洗錢信息員），反洗錢崗位工作人員應持有中國人民銀行發(fā)放的反洗錢崗位準入培訓證書，報中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)反洗錢管理部門備案。如反洗錢信息員發(fā)生變更時，應在變更后的10個工作日內(nèi)將變動情況報中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)。第五條

各級機構(gòu)反洗錢信息員應依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，以及省聯(lián)社有關(guān)規(guī)定，堅持保密原則，對反洗錢信息報告中獲得的客戶身份資料和交易記錄等資料，履行保密義務(wù)，非法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。第六條

省聯(lián)社反洗錢信息員工作職責：（一）督促各辦事處、市聯(lián)社、縣級聯(lián)社嚴格貫徹執(zhí)行中國人民銀行反洗錢工作會議精神。（二）督促、協(xié)調(diào)反洗錢規(guī)章制度在全省農(nóng)商行業(yè)務(wù)條線的貫徹執(zhí)行。（三）按照規(guī)定時間向反洗錢監(jiān)管部門報送相關(guān)報表、報告等。（四）按照有關(guān)規(guī)章制度，部署和開展全省農(nóng)商行反洗錢培訓和宣傳工作。（五）協(xié)助有關(guān)機關(guān)調(diào)查可疑交易事項并落實有關(guān)保密制度。（六）組織開展反洗錢監(jiān)督檢查工作，并制定檢查方案。（七）完成反洗錢工作領(lǐng)導組辦公室交辦的其他工作。第七條

辦事處、市聯(lián)社、縣級法人機構(gòu)反洗錢信息員工作職責：（一）傳達、督促所轄營業(yè)網(wǎng)點貫徹執(zhí)行中國人民銀行及省聯(lián)社有關(guān)文件精神、各項規(guī)章制度。（二）按照省聯(lián)社及中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)安排，做好反洗錢信息、調(diào)研報送工作。（三）組織開展所轄網(wǎng)點反洗錢培訓和宣傳工作。（四）按照規(guī)定時間上報省聯(lián)社反洗錢辦公室、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)相關(guān)報表、報告等。（五）對反洗錢工作提出意見及改進建議，及時反映本條線和業(yè)務(wù)條線的反洗錢工作信息。（六）完成反洗錢工作領(lǐng)導組辦公室交辦的其他工作。第八條

反洗錢信息員應主動履行自己在反洗錢工作中的各項職責，具體的工作要求是：（一）反洗錢信息員應有強烈的反洗錢意識和工作責任感，將反洗錢作為必須承擔的社會責任和法定義務(wù)落實到自己的相關(guān)工作中。（二）反洗錢信息員應具備較高的政治覺悟和業(yè)務(wù)素質(zhì)，熟悉相關(guān)反洗錢的法律和規(guī)章制度，掌握相關(guān)業(yè)務(wù)流程和工作標準，嚴守反洗錢工作秘密。（三）反洗錢信息員應增強工作主動性，將反洗錢相關(guān)信息和工作動態(tài)及時與本機構(gòu)反洗錢領(lǐng)導組辦公室溝通，并報送省聯(lián)社反洗錢辦公室，確保信息報送渠道的暢通、有效和安全。（四）反洗錢信息員應認證履行反洗錢法律義務(wù)，熟練掌握并自覺遵守人民銀行和省聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定和制度。（五）反洗錢信息員應加強學習，了解掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和技能，嚴格履行崗位職責，并對各級機構(gòu)的員工進行反洗錢業(yè)務(wù)知識、有關(guān)制度培訓和宣傳。第九條

各級機構(gòu)反洗錢信息員，在規(guī)定時間內(nèi)逐級向省聯(lián)社，以及中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報送下列報表報告：（一）每季后5個工作日內(nèi)報送人民銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表及報告。（二）每年后10個工作日內(nèi)報送《金融機構(gòu)反洗錢工作評估表》和《金融機構(gòu)反洗錢工作評估報告》。（三）每月20日報送轄區(qū)內(nèi)反洗錢信息。（四）其他報表。第十條

各級機構(gòu)反洗錢信息員應在每年后15個工作日向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)，并逐級向省聯(lián)社報送反洗錢工作年度報告，其內(nèi)容包括但不限于以下內(nèi)容：（一）反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)情況1、反洗錢管理機制建設(shè)及反洗錢管理人員和技術(shù)人員的配備情況；2、各營業(yè)機構(gòu)設(shè)立反洗錢崗位，具體負責大額和可疑交易記錄、分析和報告的情況；（二）反洗錢內(nèi)控制度建立及執(zhí)行情況1、反洗錢內(nèi)控制度建立情況，是否制定與反洗錢相關(guān)的管理制度、崗位職責、培訓計劃和業(yè)務(wù)操作流程，是否向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)進行備案；2、反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況。員工是否能夠及時了解和掌握本機構(gòu)反洗錢崗位的職責、業(yè)務(wù)操作流程和管理制度，是否能夠認真遵守和執(zhí)行所指定的各項反洗錢制度。（三）客戶盡職調(diào)查執(zhí)行情況1、客戶開立賬戶時，執(zhí)行客戶盡職調(diào)查的情況；2、為客戶提供相關(guān)銀行服務(wù)時，執(zhí)行客戶盡職調(diào)查的情況；3、開立的個人和單位賬戶中是否存在匿名賬戶、假名賬戶。（四）大額和可疑交易報告情況1、臨柜人員了解大額和可疑交易報告標準的情況；2、發(fā)生可疑交易時，是否按規(guī)定及時、準確報告；3、大額交易是否存在漏報、錯報、遲報等問題，以及問題發(fā)生的原因。（五）配合司法機關(guān)及涉嫌洗錢犯罪信息的移送情況1、對涉嫌洗錢犯罪信息報告或移送當?shù)毓矙C關(guān)的情況；2、協(xié)助配合行政司法機關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門對涉嫌洗錢案件查詢、凍結(jié)、扣劃存款的情況；3、發(fā)生洗錢案件（包括洗錢活動）的實際情況；4、因違反報告等協(xié)助義務(wù)，被有關(guān)執(zhí)法部門處罰的情況。（六）配合人民銀行行政調(diào)查情況1、配合人民銀行開展反洗錢調(diào)查情況；2、執(zhí)行人民銀行臨時凍結(jié)措施的情況；3、向人民銀行報告涉嫌犯罪的情況。（七）賬戶資料及交易記錄保存情況1、保存賬戶資料集交易記錄的情況；2、保存資料的完整性、合規(guī)性的評估。（八）反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓情況1、對客戶進行反洗錢宣傳的情況；2、業(yè)務(wù)培訓工作的計劃及實施情況，如培訓次數(shù)、人數(shù)、內(nèi)容及方式等情況；3、宣傳和培訓工作取得的實際效果評估。（九）開展內(nèi)部審計、檢查存在問題整改情況（十）開展反洗錢工作面臨的主要問題和相應的建議