2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷92

****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法

律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》

課程試卷（含答案） 學(xué)年第___學(xué)期 考試類型：（閉卷）考試考試時(shí)間：90分鐘 年級(jí)專業(yè) 學(xué)號(hào) 姓名 1、單選題（49分，每題1分）根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，關(guān)于私募基金業(yè)務(wù)中對(duì)合格投資者人數(shù)的穿透核查，下列說(shuō)法正確的是（）。A．以合伙企業(yè)方式匯集他人資金投資私募基金的，視為單一合格投資者B．以契約方式匯集他人資金投資私募基金的，視為單一合格投資者C．以公司形式匯集他人資金投資私募基金的，需要核查其股東是否符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)并合并計(jì)算人數(shù)D．負(fù)有穿透核查職責(zé)的主體是私募基金管理人和私募基金銷售機(jī)構(gòu)答案”解析：AB兩項(xiàng)，依法設(shè)立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者。CD兩項(xiàng)，以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。關(guān)于LOF與ETF的特征，下列描述錯(cuò)誤的是（ ）。LOF與ETF都具備開放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)LOF的申購(gòu)和贖回只能是基金份額與現(xiàn)金對(duì)價(jià)LOF和ETF都為主動(dòng)管理型基金ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票答案乂解析：C項(xiàng)，ETF與LOF的基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一個(gè)指數(shù)為目標(biāo)；而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基金。以下需要基金托管人出具托管人報(bào)告的報(bào)告有（）。.季度報(bào)告.臨時(shí)報(bào)告.半年度報(bào)告W.年度報(bào)告A.WI、ni、wni、wI、n、ni、w答案北解析：基金托管人的信息披露義務(wù)包括在基金半年度報(bào)告及年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)履行義務(wù)以及管理人是否遵規(guī)守約等情況做出聲明。關(guān)于各類風(fēng)險(xiǎn)的判斷，下列表述正確的是（）。A．由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)是制度和流程風(fēng)險(xiǎn)B．由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)是操作風(fēng)險(xiǎn)C．因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)而面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)D．因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)答案印解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)，或投資組合無(wú)法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的違約風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。我國(guó)對(duì)基金公開募集申請(qǐng)實(shí)行的是（）。A．核準(zhǔn)制B．注冊(cè)制C．公司制D．契約制答案印解析：我國(guó)改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊(cè)制，即對(duì)于公開募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。從業(yè)人員在服務(wù)的過(guò)程中，不符合客戶至上要求的是（）。A．不以財(cái)富多寡作為服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)B．對(duì)師長(zhǎng)提供特別服務(wù)C．尊重殘疾客戶D．客戶利益優(yōu)先答案印解析：客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點(diǎn)：①客戶利益優(yōu)先；②公平對(duì)待客戶。公平對(duì)待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對(duì)待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。關(guān)于基金行政監(jiān)管的特征，以下表述正確的是（）。.監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性.監(jiān)管權(quán)限具有法定性.監(jiān)管主體具有行業(yè)自律性W.監(jiān)管內(nèi)容具有限定性A.I、Ini、wi、n、ni、wi、n、w答案：人解析：行政監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特征：①監(jiān)管內(nèi)容具有全面性。②監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性。③監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性。④監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性。⑤監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。某投資者贖回5萬(wàn)份開放式基金，其對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)為0.5%，贖回日基金份額凈值為1.025元，贖回費(fèi)為（）元。245246.25c.256.2525答案北解析：贖回費(fèi)用二贖回總額X贖回費(fèi)率=50000x1.025x0.5%=256.25（元）。某新基金成立后，兩周內(nèi)單位凈值達(dá)到1.03元，基金銷售人員據(jù)此計(jì)算其年化收益達(dá)到78.21%，并向客戶宣傳，這一情況屬于下列哪類不合格的銷售行為（）。A.沒(méi)有有效識(shí)別客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力B．片面夸大短期業(yè)績(jī)C．與基金招募說(shuō)明書不符，進(jìn)行虛假描述D．對(duì)產(chǎn)品的介紹出現(xiàn)重大遺漏答案印解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書相符，不得夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述?；鹦麄魍平椴牧峡梢缘禽d該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)。A．TB．T＋3C．T＋2D．T＋1答案2解析：開放式基金申購(gòu)采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬，則申購(gòu)不成功。申購(gòu)不成功或無(wú)效，款項(xiàng)將退回投資者賬戶。一般而言，投資者申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品前應(yīng)當(dāng)告知的相關(guān)信息，下列表述錯(cuò)誤是（）。A．告知可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)B．告知所銷售產(chǎn)品未來(lái)收益預(yù)期C．告知投資者適當(dāng)性匹配的意見D．告知限制銷售對(duì)象權(quán)利行使期限答案印解析：基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知下列信息：①可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)。②可能直接導(dǎo)致超過(guò)原始本金損失的事項(xiàng)。③因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng)。④因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由。⑤限制銷售對(duì)象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容。⑥投資者適當(dāng)性匹配意見。B項(xiàng)，不可對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)。關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的原因，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A．基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了直接融資比例B．起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用C．提高證券市場(chǎng)股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展D．有效分流儲(chǔ)蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)答案乂解析：AB兩項(xiàng)，證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。C項(xiàng)，基金投資與證券市場(chǎng)股票市值無(wú)明顯關(guān)系。D項(xiàng)，近年來(lái)，投資基金市場(chǎng)的迅速發(fā)展已充分說(shuō)明，以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲(chǔ)蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)提供重要的資金來(lái)源，以利于生產(chǎn)力的提高和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。某開放式基金募集期限屆滿，下列情況滿足募集成功條件的是（ ）。A．基金份額總額達(dá)到1億份且份額持有人人數(shù)為100人B．基金份額總額達(dá)到1.5億份且份額持有人人數(shù)為200人C．基金份額總額達(dá)到5億份且份額持有人人數(shù)為100人D．基金份額總額達(dá)到2.5億份且份額持有人人數(shù)為220人答案：。解析：基金募集期限屆滿，開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A．《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》詳細(xì)規(guī)定了中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)、組成以及主要職責(zé)B．中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員依據(jù)《中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)章程》和《中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員管理辦法》的規(guī)定參與協(xié)會(huì)治理C．基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)等其他機(jī)構(gòu)可以加入?yún)f(xié)會(huì)成為會(huì)員D．中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，也是基金市場(chǎng)的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案”解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人，不屬于政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)。基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法成立基金業(yè)協(xié)會(huì)，進(jìn)行行業(yè)自律，協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，提供行業(yè)服務(wù)，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。T日投資者發(fā)起申購(gòu)或贖回申請(qǐng)我國(guó)境內(nèi)基金，關(guān)于基金申購(gòu)和贖回的資金結(jié)算，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶B．基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算是銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者申請(qǐng)的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的C贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出D.申購(gòu)款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶答案印解析：目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶，贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付更快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶?；鸱蓊~申購(gòu)和贖回的資金清算是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的。關(guān)于基金行業(yè)的主要參與者，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．基金投資者、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)是基金的當(dāng)事人B．監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施監(jiān)管C．基金托管人對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督D．基金市場(chǎng)上各類中介服務(wù)機(jī)構(gòu)受管理人委托，通過(guò)自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場(chǎng)答案：人解析：A項(xiàng)，我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人。以下選項(xiàng)中，均可以申請(qǐng)開展公開募集基金的基金管理人業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)是（）。A．基金管理公司、商業(yè)銀行、證券公司B．證券公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)C．證券公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、商業(yè)銀行D．商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)答案印解析：依據(jù)《資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開展公募證券投資基金管理暫行規(guī)定》，在股東、高級(jí)管理人員、經(jīng)營(yíng)期限、管理的基金財(cái)產(chǎn)規(guī)模等方面符合規(guī)定條件的證券公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司以及專門從事非公開募集基金管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)開展公開募集資金管理業(yè)務(wù)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)，即取得擔(dān)任公開募集基金的基金管理人業(yè)務(wù)資格。按交易所的要求，ETF在每日交易時(shí)間內(nèi)揭示基金份額參考凈值（IOPV）,下列表述錯(cuò)誤的是（ ）。A.在交易時(shí)間內(nèi)，每15秒提供一個(gè)基金份額參考凈值（IOPV）報(bào)價(jià)IOPV即時(shí)反映了指數(shù)漲跌帶來(lái)基金凈值的變化IOPV是隨著ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格的變化而變化供投資者交易、申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)參考答案^解析：C項(xiàng)，交易所每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值（IOPV）,供投資者交易、申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)參考。IOPV即時(shí)反映了指數(shù)漲跌帶來(lái)基金凈值的變化，ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格隨IOPV的變化而變化。關(guān)于普通投資者與專業(yè)投資者的轉(zhuǎn)化，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。普通投資者可以在一定條件下轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者基金銷售機(jī)構(gòu)可以自主決定是否同意普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者C．專業(yè)投資者不能轉(zhuǎn)化為普通投資者D．普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，必須以書面形式向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，并提供相關(guān)證明材料答案：C解析：普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。符合一定條件的專業(yè)投資者，可以書面告知基金銷售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)。下列不屬于基金合同特別約定事項(xiàng)的是（）。A．基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式B．基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)C．基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則D．基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排答案：D解析：基金合同所包含的重要信息包括：①基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息；②基金合同特別約定的事項(xiàng)，具體包括：a.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利；b.基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則；c基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式。D項(xiàng)，基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排是基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息。對(duì)于基金管理人來(lái)講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制，原因在于（）。A．封閉式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也將相應(yīng)提高B．封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定C．如果開放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，會(huì)吸引新的投資者，基金管理人管理費(fèi)收入也會(huì)增加D．如果開放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)差，投資者被套，就沒(méi)有贖回壓力答案北解析：封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也受到較大的限制。如果表現(xiàn)不盡如人意，由于投資者無(wú)法贖回投資，基金經(jīng)理通常也不會(huì)在經(jīng)營(yíng)與流動(dòng)性管理上面臨直接的壓力。與此不同，如果開放式基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，通常會(huì)吸引新的投資者，基金管理人的管理費(fèi)收入也會(huì)隨之增加；如果基金表現(xiàn)差，開放式基金則會(huì)面臨來(lái)自投資者要求贖回投資的壓力。因此，與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制。關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理私募基金備案，下列說(shuō)法正確的是（）。A．證明投資者的財(cái)產(chǎn)是安全的B．協(xié)會(huì)通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)C．證明對(duì)基金管理人的投資能力的認(rèn)可D．說(shuō)明基金管理人持續(xù)合規(guī)答案印解析：ACD三項(xiàng)，基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。B項(xiàng)，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。下列信息中，不屬于內(nèi)幕信息的是（）。A．尚未公開的證券研究所研究員對(duì)上市公司股價(jià)走勢(shì)預(yù)測(cè)B．尚未公開的上市公司股息分配計(jì)劃C．尚未公開的上市公司重大資產(chǎn)重組計(jì)劃D．尚未公開的上市公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化答案：人解析：內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價(jià)格的重要非公開信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：①來(lái)源可靠的信息。②“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確。③“非公開”的信息。關(guān)于基金公司內(nèi)部控制制度，下列描述錯(cuò)誤的是（）。A．制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)B．在風(fēng)險(xiǎn)適度的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化C．內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制D．制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)答案印解析：公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化?；鸸芾砣藘?nèi)部控制要求包括（）。.嚴(yán)格控制基金財(cái)產(chǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn).建立完善的信息披露制度.建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度W.建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)a.I、n、ni、wI、IId.n、ni、w答案：人解析：基金管理人的內(nèi)部控制要求包括：①部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則；②嚴(yán)格授權(quán)控制；③強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督稽核控制；④建立完善崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度；⑤嚴(yán)格控制基金財(cái)產(chǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；⑥建立完善的信息披露制度；⑦建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度；⑧建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。以下不屬于基金法定信息披露范疇的是（）?；鹜顿Y預(yù)測(cè)說(shuō)明書基金托管協(xié)議基金招募說(shuō)明書D．基金合同答案：人解析：公開披露的基金信息包括：①基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；⑥基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告；⑦臨時(shí)報(bào)告；⑧基金份額持有人大會(huì)決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng)；⑩涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。在價(jià)格策略中，基金銷售機(jī)構(gòu)通常采用多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，設(shè)定不同費(fèi)率結(jié)構(gòu)的依據(jù)不包含（）。A．基金成立時(shí)間的不同B．基金投資品種的不同C．申購(gòu)資金量的不同D．基金份額持有時(shí)間的不同答案：人解析：在價(jià)格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。但是總體而言，我國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)在價(jià)格策略方面已逐步呈現(xiàn)市場(chǎng)化、多樣化趨勢(shì)，能夠根據(jù)多重因素，針對(duì)不同的投資者設(shè)計(jì)不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)，通過(guò)對(duì)費(fèi)率結(jié)構(gòu)的異質(zhì)化設(shè)定施行樹立品牌的營(yíng)銷策略。關(guān)于基金公司及其經(jīng)理層公平對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)的要求，下列說(shuō)法正確的是（）。A．同一類別的基金禁止設(shè)置不同的管理費(fèi)率B．跟蹤不同指數(shù)的特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃，也可以由同一投資經(jīng)理管理C．投資策略相同的基金和特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃，其業(yè)績(jī)表現(xiàn)應(yīng)當(dāng)大致相同D．投資策略相同的基金原則上應(yīng)當(dāng)由同一基金經(jīng)理管理答案印解析：公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。公平對(duì)待客戶要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)或從事其他專業(yè)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所有客戶。為向某機(jī)構(gòu)客戶銷售基金，A基金公司擬降低存量公募基金B(yǎng)的銷售服務(wù)費(fèi)率，可以通過(guò)以下哪種方式實(shí)現(xiàn)？（）A．直接免收B．新設(shè)低費(fèi)率產(chǎn)品份額C．先收后返D．贈(zèng)送份額答案印解析：誠(chéng)實(shí)守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎(jiǎng)，回扣或者贈(zèng)送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。關(guān)于私募基金的管理人登記和基金備案，下列說(shuō)法正確的是（ ）。A．在法律層面有效保證了私募基金管理人的資金實(shí)力和專業(yè)能力B．有利于強(qiáng)化事中事后監(jiān)督，確保投資人的財(cái)產(chǎn)不受損失C．私募基金管理人完成登記后，即成為合法的持牌金融機(jī)構(gòu)D．目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進(jìn)行非法集資等違法活動(dòng)答案”解析：A項(xiàng)，我國(guó)對(duì)于非公開募集基金的基金管理人沒(méi)有嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入限制，擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人無(wú)須中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，而實(shí)行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記即可。B項(xiàng)，無(wú)法確保財(cái)產(chǎn)不受損失。C項(xiàng)，《私募投資基金募集行為管理辦法》規(guī)定：辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。D項(xiàng)，非公開募集基金的基金管理人登記制度，目的在于防止濫用基金或者基金管理人的名義進(jìn)行非法集資等違法活動(dòng)。合規(guī)政策內(nèi)容包括（）。.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé).合規(guī)管理部門的權(quán)限.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)W.保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施I、n、ni、wI、ni、wn、ni、wi、h、w答案：人解析：合規(guī)政策內(nèi)容包括：①合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)。②合規(guī)管理部門的權(quán)限，包括享有與基金管理人任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等。③合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)。④保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施，包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等。⑤合規(guī)管理部門與其他部門之間的協(xié)作關(guān)系。⑥設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則等內(nèi)容。根據(jù)法規(guī)規(guī)定，開放式基金巨額贖回是指單個(gè)開放日基金凈額贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）。10%20%5%答案以解析：?jiǎn)蝹€(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。單個(gè)開放日的凈贖回申請(qǐng)，是指該基金的贖回申請(qǐng)加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購(gòu)申請(qǐng)及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)之和后得到的余額。QDII基金管理人和托管人可能會(huì)聘請(qǐng)為其境外證券投資提供咨詢和組合管理服務(wù)， 負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。（）A．境外投資顧問(wèn)；境內(nèi)托管人B．境外投資顧問(wèn)；境外托管人C．境內(nèi)投資顧問(wèn)；境內(nèi)托管人D．境內(nèi)投資顧問(wèn)；境外托管人答案印解析：與普通基金僅投資境內(nèi)證券不同，QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，基金管理人可能會(huì)聘請(qǐng)境外投資顧問(wèn)為其境外證券投資提供咨詢或組合管理服務(wù)，基金托管人可能會(huì)委托境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。甲在擔(dān)任基金管理公司基金經(jīng)理期間，將其管理的基金的前20只重倉(cāng)股的明細(xì)信息告知另一基金管理公司的基金經(jīng)理乙?；鸾?jīng)理乙沒(méi)有經(jīng)過(guò)充分調(diào)查研究，就在這20只股票中挑選了10只在自己管理的基金中重倉(cāng)買入。就上述行為，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A．甲違反了保守秘密的職業(yè)道德規(guī)范要求B．乙因甲基金經(jīng)理重倉(cāng)持有才買入，符合專業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求C．甲對(duì)自己所在機(jī)構(gòu)沒(méi)有忠誠(chéng)盡責(zé)D．乙的行為屬于利用未公開信息進(jìn)行投資決策答案印解析：專業(yè)審慎原則要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。乙未經(jīng)過(guò)充分調(diào)查，盲目跟隨基金經(jīng)理甲，未保持獨(dú)立性與客觀性。關(guān)于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A．建立并保管基金投資者名冊(cè)B．確認(rèn)基金份額凈值C．確認(rèn)基金交易D．建立投資者基金份額賬戶答案印解析：基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資者基金份額賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；③發(fā)放紅利；④建立并保管基金投資者名冊(cè)；⑤基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。從管理人的角度來(lái)看，基金運(yùn)作活動(dòng)可以分為三大部分，分別為（）。A．基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金份額的登記交易、基金的后臺(tái)管理B．基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理、基金的后臺(tái)管理C．基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的估值和會(huì)計(jì)核算、基金的后臺(tái)管理D．基金的投資管理、基金的后臺(tái)管理、基金的信息披露答案印解析：基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。基金的市場(chǎng)營(yíng)銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值，而基金份額的注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的估值、會(huì)計(jì)核算、信息披露等后臺(tái)管理服務(wù)則對(duì)保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用?；鹂蛻舴?wù)的原則包含以下選項(xiàng)中的（）。.投資者利益優(yōu)先原則.有效溝通原則.安全第一原則W.專業(yè)規(guī)范原則V.適當(dāng)性管理原則i、n、ni、w、vn、ni、w、vi、n、ni、wi、n、w、v答案以解析：基金客戶服務(wù)的宗旨是“投資者利益優(yōu)先”，從客戶的實(shí)際需求出發(fā)，為客戶提供真正有價(jià)值的服務(wù)，幫助客戶更好地使用產(chǎn)品?；鹂蛻舴?wù)的原則包括投資者利益優(yōu)先原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則、適當(dāng)性管理原則。38.甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，同時(shí)管理多家基金。甲的父親大量購(gòu)買了其中一只基金，一家被看好的公司增發(fā)新股時(shí)，出現(xiàn)超額認(rèn)購(gòu)的情況，甲因其父親持有該只基金，故該基金未投資于該新股，而其管理的其他基金均有投資。關(guān)于甲的行為，以下表述正確的是（ ）。I.甲的做法不符合公平對(duì)待客戶的要求.甲的做法會(huì)損害與其父親購(gòu)買相同基金的其他投資人的利益.甲的做法符合忠誠(chéng)盡責(zé)的職業(yè)道德要求W.甲的做法體現(xiàn)了客戶利益優(yōu)先的原則A.I、Ib.ni、wI、II、I答案：人解析：公平對(duì)待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對(duì)待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。甲的做法不符合公平對(duì)待客戶的要求，因?yàn)榧椎母赣H是甲的客戶，應(yīng)當(dāng)受到與其他客戶一樣的待遇；同時(shí)，甲的做法也會(huì)損害與其父親購(gòu)買相同基金的其他客戶的利益。下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的管理和培訓(xùn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）。A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對(duì)銷售人員行為、誠(chéng)信、獎(jiǎng)懲等情況進(jìn)行記錄B．對(duì)于通過(guò)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，應(yīng)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)和執(zhí)業(yè)年檢C．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員D．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷售績(jī)效評(píng)價(jià)體系，健全激勵(lì)、約束機(jī)制答案印解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評(píng)、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力?；痄N售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A．樹立基金職業(yè)道德典型B．崗前職業(yè)道德教育C．對(duì)“老鼠倉(cāng)”案件的審判D．社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督答案乂解析：基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要有以下幾種：①崗前職業(yè)道德教育。②崗位職業(yè)道德教育。③基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律。④樹立基金職業(yè)道德典型。⑤社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督?；鸸拘畔⒓夹g(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制具有非常重要的意義，基金管理信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)開發(fā)必須遵守的原則包括（）。A．門禁原則、訪問(wèn)控制原則、同城備份原則B．可稽核性原則、自主開發(fā)原則、授權(quán)原則C．可稽核性原則、授權(quán)原則、內(nèi)外網(wǎng)分離原則D．自主開發(fā)原則、門禁原則、授權(quán)原則答案北解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實(shí)用性、可操作性原則，嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)的管理制度。在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，應(yīng)設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機(jī)制，并保證計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的可稽性。應(yīng)當(dāng)通過(guò)嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對(duì)（）做出評(píng)價(jià)。A．基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理B．基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人C．基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略D．基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)答案印解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人（或產(chǎn)品發(fā)起人）、基金產(chǎn)品（或基金相關(guān)產(chǎn)品）和基金投資人都要了解并做出評(píng)價(jià)。關(guān)于基金托管人的信息披露，下列表述正確的是（）。A．在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上B．當(dāng)媒體報(bào)道的消息可能導(dǎo)致基金份額發(fā)生重大波動(dòng)的，托管人應(yīng)當(dāng)予以公告C．基金管理人職責(zé)終止時(shí)，基金托管人應(yīng)該委托律師事務(wù)所對(duì)基金管理人是否履行職責(zé)出具法律意見書D．托管產(chǎn)品擬在證券交易所上市的，托管人向證券交易所提交申請(qǐng)材料并予以公告答案：人解析：A項(xiàng)，基金托管人的信息披露義務(wù)之一是：在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。B項(xiàng)，基金管理人應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及基金上市的證券交易所。C項(xiàng)，應(yīng)由基金管理人聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)。D項(xiàng)，應(yīng)由基金管理人向交易所提交上市交易公告書等上市申請(qǐng)材料。關(guān)于開放式基金巨額贖回的認(rèn)定及處理，下列表述正確的是（ ）。I.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回II.當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回，且決定部分延期贖回時(shí)，被轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)享有贖回優(yōu)先權(quán)III.連續(xù)2