教育公司外擔(dān)保管理制度模版

廣州zz教育科技股份有限公司對(duì)外擔(dān)保管理制度第一章總則第一條為了維護(hù)投資者的合法權(quán)益，規(guī)范廣州zz教育科技股份有限公第二條本制度所述的對(duì)外擔(dān)保系指公司以第三人的身份為債務(wù)人對(duì)于債保、銀行開立信用證和銀行承兌匯票擔(dān)保、開具保函的擔(dān)保等。公司為控股公司（含全資子公司）、參股公司、其他法人單位擔(dān)保均為對(duì)外擔(dān)保。第三條公司股東大會(huì)和董事會(huì)是對(duì)外擔(dān)保的決策機(jī)構(gòu)，公司一切對(duì)外擔(dān)保行為，須按程序經(jīng)公司股東大會(huì)或董事會(huì)批準(zhǔn)。未經(jīng)公司股東大會(huì)（或董事會(huì)）的批準(zhǔn)，公司不得對(duì)外提供擔(dān)保。第四條擔(dān)保應(yīng)執(zhí)行本制度。公司控股子公司應(yīng)在其董事會(huì)或股東會(huì)做出決議后及時(shí)通知公司履行有關(guān)信息披露義務(wù)第五條公司對(duì)外擔(dān)保應(yīng)遵守下列基本規(guī)定：司章程》有關(guān)擔(dān)保的規(guī)定；擔(dān)保的行為；公司批準(zhǔn)，子公司不得對(duì)外提供擔(dān)保，不得相互提供擔(dān)保；保的提供方應(yīng)當(dāng)具有實(shí)際承擔(dān)能力；批程序以及進(jìn)行相關(guān)的信息披露。第六條公司應(yīng)審慎對(duì)待和嚴(yán)格控制對(duì)外擔(dān)保產(chǎn)生的債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，相關(guān)責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)違規(guī)或失當(dāng)?shù)膶?duì)外擔(dān)保產(chǎn)生的損失依法承擔(dān)連帶責(zé)任。第二章對(duì)外擔(dān)保申請(qǐng)的受理與調(diào)查第七條的收益和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分分析，提交董事會(huì)審議。被擔(dān)保人的資信狀況至少包括以下內(nèi)容：與本公司關(guān)聯(lián)關(guān)系其他關(guān)系）；（二）與借款有關(guān)的主要合同及與主合同相關(guān)的資料；（三）反擔(dān)保方案和基本資料；（四）擔(dān)保方式、期限、金額等；（五）近期經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告、還款資金來源及計(jì)劃、還款能力分析；（六）在主要開戶銀行有無不良貸款記錄；（七）不存在重大訴訟、仲裁或行政處罰的說明；（八）公司認(rèn)為需要的其他重要資料。第八條公司有關(guān)部門應(yīng)根據(jù)申請(qǐng)擔(dān)保人提供的基本資料，對(duì)申請(qǐng)擔(dān)保人真實(shí)，核查結(jié)果應(yīng)當(dāng)以書面形式提交財(cái)務(wù)部門。第九條公司財(cái)務(wù)部門直接受理被擔(dān)保人的擔(dān)保申請(qǐng)或接報(bào)其他部門轉(zhuǎn)報(bào)的擔(dān)保申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)對(duì)被擔(dān)保人的資信進(jìn)行調(diào)查或復(fù)審，擬定調(diào)查報(bào)告，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并提出對(duì)外擔(dān)保是否可行的意見。第十條公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)日常對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)的審核。第三章?lián)彶榈谑粭l對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)經(jīng)公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人審核后由公司財(cái)務(wù)部門遞交的核查結(jié)果。行充分分析。董事會(huì)認(rèn)為需要提供其他補(bǔ)充資料時(shí)，公司財(cái)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)補(bǔ)充。第十二條通過為該被擔(dān)保人提供擔(dān)保的議案：（一）不符合國(guó)家法律法規(guī)或國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的；（二）不符合本辦法規(guī)定的；政策的；（四）提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表和其他資料；（五）公司前次為其擔(dān)保，發(fā)生過銀行借款逾期、拖欠利息等情況的；（六）上年度虧損或上年度盈利甚少或本年度預(yù)計(jì)虧損的；（七）經(jīng)營(yíng)狀況已經(jīng)惡化，商業(yè)信譽(yù)不良的企業(yè)；（八）未能落實(shí)用于反擔(dān)保的有效財(cái)產(chǎn)的；（九）董事會(huì)認(rèn)為不能提供擔(dān)保的其他情形。第四章對(duì)外擔(dān)保的審議權(quán)限第十三條十二個(gè)月內(nèi)累計(jì)計(jì)算。下列對(duì)外擔(dān)保，須經(jīng)公司董事會(huì)審議通過后提交股東大會(huì)審批：（一）單筆擔(dān)保額超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)10%的擔(dān)保；審計(jì)凈資產(chǎn)50%以后提供的任何擔(dān)保；（三）為資產(chǎn)負(fù)債率超過70%的擔(dān)保對(duì)象提供的擔(dān)保；12計(jì)總資產(chǎn)30%的擔(dān)保；（五）對(duì)股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保；（六）法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件規(guī)定的其他擔(dān)保情形。本條第一款第（一）項(xiàng)至第（三）項(xiàng)的規(guī)定，但是公司章程另有規(guī)定除外。通過后提交股東大會(huì)審議。第十四條會(huì)議所做決議應(yīng)由全體無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事的2/3關(guān)聯(lián)關(guān)系董事人數(shù)不足3人的，應(yīng)將該擔(dān)保事項(xiàng)提交股東大會(huì)審議第十五條股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方應(yīng)當(dāng)提供反擔(dān)保。第十六條事會(huì)或股東大會(huì)進(jìn)行決策的依據(jù)。第五章?lián)：贤谑藯l對(duì)外擔(dān)保經(jīng)董事會(huì)或股東大會(huì)批準(zhǔn)后，必須訂立書面擔(dān)保合同。第十九條擔(dān)保合同必須符合有關(guān)法律法規(guī)，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)明確約定：（一）被擔(dān)保的主債權(quán)的種類、金額；（二）債權(quán)人履行的期限；（三）擔(dān)保的方式；（四）保證的期間；（五）保證擔(dān)保的范圍；（六）各方的權(quán)利、義務(wù)和違約責(zé)任；（七）雙方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)。第二十條以及可能存在無法預(yù)料風(fēng)險(xiǎn)的條款，應(yīng)當(dāng)要求對(duì)方修改或拒絕為其提供擔(dān)保。第二十一條查落實(shí)情況。第二十二條公司董事長(zhǎng)或其授權(quán)代表根據(jù)董事會(huì)或股東大會(huì)的決議代保合同，也不得在主合同中以保證人的身份簽字或蓋章。第二十三條額。被擔(dān)保人設(shè)定反擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)為法律、法規(guī)禁止流通或不可轉(zhuǎn)讓的財(cái)產(chǎn)的，公司應(yīng)當(dāng)拒絕提供擔(dān)保。第二十四條求對(duì)方提供相應(yīng)的反擔(dān)保。第二十五條董事會(huì)秘書，完善有關(guān)法律手續(xù)，及時(shí)辦理登記。第二十六條記機(jī)關(guān)辦理擔(dān)保登記。第六章對(duì)外擔(dān)保的日常管理與風(fēng)險(xiǎn)管理第二十七條公司對(duì)外擔(dān)保管理機(jī)構(gòu)：風(fēng)險(xiǎn)等事項(xiàng)均由各部門負(fù)責(zé)初審與管理，并形成正式材料上報(bào)財(cái)務(wù)部門復(fù)審。公司直接受理的對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)由財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)受理、審查與管理。行擔(dān)保責(zé)任后的追償、追究違反本辦法部門或人員的責(zé)任。第二十八條擔(dān)保合同訂立后，公司財(cái)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)通報(bào)監(jiān)事會(huì)，并向董事會(huì)備案。監(jiān)事會(huì)要嚴(yán)格檢查該擔(dān)保是否按本制度履行了相關(guān)審查、審批、決議程序。第二十九條時(shí)進(jìn)行清理檢查，并定期與銀行等相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行核對(duì)，保證存檔資料的完整、注其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、資產(chǎn)負(fù)債、對(duì)外擔(dān)保以及分立合并、法定代表人變化等情況，建立相關(guān)財(cái)務(wù)檔案，定期向董事會(huì)報(bào)告。第三十條情況，特別是到期債務(wù)歸還情況等，持續(xù)跟蹤評(píng)估擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)程度。第三十一條保人未能按時(shí)履行義務(wù)，公司應(yīng)及時(shí)采取必要的補(bǔ)救措施。第三十二條董事會(huì)秘書，董事會(huì)秘書接報(bào)后應(yīng)立即啟動(dòng)反擔(dān)保追償程序。第三十三條為新的對(duì)外擔(dān)保，重新履行擔(dān)保審批程序。第三十四條公司如需履行擔(dān)保責(zé)任必須經(jīng)董事會(huì)秘書審核并報(bào)董事會(huì)效措施追償。第三十五條應(yīng)當(dāng)拒絕對(duì)增加義務(wù)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。第三十六條證責(zé)任。第三十七條關(guān)責(zé)任人應(yīng)當(dāng)提請(qǐng)公司參加破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配。第三十八條保證合同中保證人為二人以上的且與債權(quán)人約定按份額承擔(dān)責(zé)任的，公司應(yīng)當(dāng)拒絕承擔(dān)超過公司份額外的保證責(zé)任。第三十九條向債務(wù)人追償，并將追償情況及時(shí)向董事會(huì)報(bào)告。第四十條當(dāng)對(duì)其進(jìn)行糾正。第七章責(zé)任追究第四十一條公司董事、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、相關(guān)部門及人員違反法律法規(guī)或本辦法規(guī)定，擅自擔(dān)保或怠于行使其職責(zé)，給公司造成損失的，依法承擔(dān)責(zé)任或由公司視情節(jié)輕重給予處理。第四十二條越權(quán)簽訂擔(dān)保合同，對(duì)公司造成損害的，應(yīng)當(dāng)追究責(zé)任人的法律責(zé)任。第四十三條司承擔(dān)賠償責(zé)任或由公司視情節(jié)輕重給予處理。第八章附則第四十四條本數(shù)；第四十五條本制度未盡事宜，依照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)范性文件及公司章程的規(guī)定執(zhí)行；本制度如與國(guó)家日后頒布的法律、法規(guī)、規(guī)范性文件或經(jīng)合法程序修改后的《公司章程》相抵觸時(shí)，按國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)范性文件和《公司章程》的