投資者適當性培訓考試附有答案

投資者適當性培訓考試[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________您的工號[填空題]*_________________________________您的部門：[單選題]*○南通分公司○南通姚港路營業(yè)部○南通工農(nóng)路營業(yè)部○南通人民中路營業(yè)部○南通海安長江中路營業(yè)部○海門長江路營業(yè)部○南通通州新世紀大道營業(yè)部○啟東人民中路營業(yè)部○南通如東人民路營業(yè)部○如皋福壽路營業(yè)部○南通上海東路營業(yè)部1.下列關于投資者適當性的表述，哪條是不正確的？[單選題]*A、投資者適當性的本質(zhì)是把適當?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當?shù)目蛻鬊、實現(xiàn)適當性銷售應當遵循了解產(chǎn)品、了解客戶、適當性匹配原則C、投資者適當性匹配不僅是風險等級匹配D、可向投資者推介或銷售高于其風險承受能力的產(chǎn)品(正確答案)2.經(jīng)營機構(gòu)應當（）開展一次適當性自查，形成自查報告？[單選題]*A、每季度B、每半年(正確答案)C、每年D、不定期3.經(jīng)營機構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或提供服務前，下列（）不屬于應當告知的信息？[單選題]*A、可能直接導致本金虧損的事項及可能直接導致超過原始本金損失的事項；B、因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務或者財產(chǎn)狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項；C、因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由；D、產(chǎn)品或服務的預期收益率(正確答案)4.經(jīng)營機構(gòu)應當妥善處理適當性相關的糾紛，存在（）情形的應當依法承擔相應法律責任？[單選題]*A、與投資者協(xié)商解決爭議；B、采取必要措施支持和配合投資者提出的調(diào)解；C、履行適當性義務存在過錯并造成投資者損失的；(正確答案)D、提供相關資料，證明經(jīng)營機構(gòu)已向投資者履行相應義務。5.自然人申請成為專業(yè)投資者C金融資產(chǎn)證明要求是（）[單選題]*A、不低于300萬(正確答案)B、不低于500萬C、不低于800萬D、不低于1000萬6.當投資者風險承受能力與產(chǎn)品風險等級不匹配時，下列說法正確的是（）[單選題]*A、投資者不能購買與之風險承受能力不匹配的產(chǎn)品B、經(jīng)營機構(gòu)允許投資者購買與其風險承受能力不匹配的產(chǎn)品C、經(jīng)營機構(gòu)不需要確認投資者是否屬于風險承受能力最低類別的投資者D、投資者堅持購買與其風險承受能力不符的產(chǎn)品或服務時，經(jīng)營機構(gòu)應該進行特別的風險警示(正確答案)7.經(jīng)營機構(gòu)對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等的保存期限不得少于（）[單選題]*A、5年B、10年C、15年D、20年(正確答案)8.《證券期貨投資者適當性管理辦法》規(guī)定證券經(jīng)營機構(gòu)的適當性義務包括（）*A、投資者分類(正確答案)B、產(chǎn)品分級(正確答案)C、適當性匹配(正確答案)D、風險提示(正確答案)9.證券經(jīng)營機構(gòu)可以根據(jù)差異化服務和管理需要，依據(jù)投資者的下列（）因素，明確可以或不得向其銷售產(chǎn)品或提供服務的投資者類型以及可以或者不得向各類投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務的范圍？*A、年齡、收入情況(正確答案)B、風險偏好、生理或心理狀況(正確答案)C、資產(chǎn)狀況、誠信狀況(正確答案)D、投資交易行為特征(正確答案)10.下列業(yè)務屬于中高風險等級的有（）*A、科創(chuàng)板(正確答案)B、新三板(正確答案)C、港股通(正確答案)D、股票期權(quán)(正確答案)11.分支機構(gòu)向普通投資者銷售的產(chǎn)品或提供的服務，應當遵守所有下列匹配要求（）*A、投資期限(正確答案)B、投資品種(正確答案)C、預期收益D、產(chǎn)品或提供服務的風險等級符合投資者風險承受能力(正確答案)12.“雙錄視頻”應清晰辨別講解員工和客戶的面部特征，顯示風險揭示的具體時間和過程。錄音資料應完整、清晰記錄雙方的交流過程。錄音錄像資料應連續(xù)、不能中斷，且應是原始資料，不可剪輯[判斷題]*對(正確答案)錯13.對于投資組合或資產(chǎn)配置，證券經(jīng)營機構(gòu)應當按照投資組合中的單個資產(chǎn)進行風險評估，從而確定單個資產(chǎn)風險等級[判斷題]*對錯(正確答案)14.經(jīng)營機構(gòu)與普通投資者發(fā)生糾紛的，普通投資者應當提供相關資料，證明經(jīng)營機構(gòu)未向其履行相應義務。[判斷題]*對錯(正確答案)15.經(jīng)營機構(gòu)不得向