集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法

.集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法第一章總則第一條為規(guī)范**集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司（以下簡稱：財(cái)務(wù)公司）的謝謝閱讀感謝閱讀感謝閱讀精品文檔放心下載辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，并依據(jù)《太原鋼鐵（集團(tuán)）有限公司票據(jù)資感謝閱讀第二條本辦法所稱的電子商業(yè)匯票是指出票人依托電子商業(yè)謝謝閱讀謝謝閱讀精品文檔放心下載承兌匯票和電子商業(yè)承兌匯票。電子銀行承兌匯票由銀行業(yè)金融機(jī)謝謝閱讀感謝閱讀組織承兌。電子商業(yè)匯票的付款人為承兌人。電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)包括承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)及提示付款精品文檔放心下載等事項(xiàng)。第三條本辦法適用于財(cái)務(wù)公司所辦理的電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)。感謝閱讀經(jīng)集團(tuán)公司授權(quán)，財(cái)務(wù)公司辦理成員單位的電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)。謝謝閱讀在財(cái)務(wù)公司不能滿足成員單位需求時(shí),由財(cái)務(wù)公司統(tǒng)籌安排其它銀行精品文檔放心下載辦理。word專業(yè)資料.第四條電子商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)期限最長不得超過12個(gè)精品文檔放心下載月。第二章辦理?xiàng)l件第五條申請辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的單位應(yīng)具備以下條件：謝謝閱讀（一）辦理承兌業(yè)務(wù)須在財(cái)務(wù)公司已開立存款賬戶；辦理貼現(xiàn)業(yè)精品文檔放心下載務(wù)可以在財(cái)務(wù)公司開立存款賬戶。（二）在財(cái)務(wù)公司取得信用評(píng)級(jí)并獲得授信額度，如需擔(dān)保則嚴(yán)謝謝閱讀格按照授信條件要求落實(shí)擔(dān)保措施。精品文檔放心下載（四）財(cái)務(wù)狀況良好，具有支付匯票金額的可靠資金來源，無不謝謝閱讀良信用記錄；（五）財(cái)務(wù)公司要求的其他條件。第六條申請辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的申請人應(yīng)提供以下資料：感謝閱讀（一）三證合一的《企業(yè)營業(yè)執(zhí)照》原件，未辦理三證合一的提謝謝閱讀感謝閱讀稅）原件，財(cái)務(wù)公司審查后留取復(fù)印件，并在復(fù)印件上加蓋公章或財(cái)謝謝閱讀務(wù)專用章；（二）根據(jù)電子票據(jù)業(yè)務(wù)類型，提供相應(yīng)的申請書并加蓋財(cái)務(wù)專謝謝閱讀用章和法人名章；（三）財(cái)務(wù)公司要求提供的其他資料。第三章電子商業(yè)匯票推廣第七條感謝閱讀推廣的金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)在集團(tuán)內(nèi)積極進(jìn)行推廣實(shí)施。word專業(yè)資料.第八條集團(tuán)公司計(jì)財(cái)部、股份公司計(jì)財(cái)部負(fù)責(zé)在月度財(cái)務(wù)收感謝閱讀感謝閱讀票使用額度。在集團(tuán)內(nèi)部推廣成員單位之間結(jié)算使用電子商業(yè)匯票進(jìn)行支付感謝閱讀結(jié)算，拓寬融資渠道，減少銀行借款的使用量，降低融資成本（見附感謝閱讀件1第九條謝謝閱讀精品文檔放心下載用額度（見附件2第十條財(cái)務(wù)公司負(fù)責(zé)向成員單位營銷、推廣電子商業(yè)匯票業(yè)謝謝閱讀精品文檔放心下載度，嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)收支預(yù)算辦理業(yè)務(wù)；保證業(yè)務(wù)安全有效開展；并通感謝閱讀謝謝閱讀流通。（一）財(cái)務(wù)公司積極向銀行申請同業(yè)授信，增強(qiáng)財(cái)務(wù)公司電子商感謝閱讀業(yè)匯票接受程度。財(cái)務(wù)公司與合作銀行協(xié)商獲得電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)銀行同業(yè)授信，謝謝閱讀通過銀行提供的票據(jù)保貼額度與票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)額度等提高財(cái)務(wù)公司承謝謝閱讀謝謝閱讀單位與企業(yè)上下游客戶中的流通。（二）加大財(cái)務(wù)公司間同業(yè)合作聯(lián)合其他財(cái)務(wù)公司，由各家財(cái)務(wù)公司牽頭，通過開展同業(yè)合作，感謝閱讀感謝閱讀word專業(yè)資料.電子商業(yè)匯票推廣。第四章財(cái)務(wù)公司部門職責(zé)第十一條信貸管理部職責(zé)（一）負(fù)責(zé)在電票系統(tǒng)內(nèi)受理申請人發(fā)起的出票、貼現(xiàn)申請；感謝閱讀（二）負(fù)責(zé)根據(jù)申請人提交的紙質(zhì)申請?jiān)谪?cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)運(yùn)營管理感謝閱讀系統(tǒng)中對(duì)申請人的承兌申請和貼現(xiàn)申請發(fā)起審批流程；（三）負(fù)責(zé)在財(cái)務(wù)公司電票系統(tǒng)中發(fā)起承兌和貼現(xiàn)審批；（四）負(fù)責(zé)在電票系統(tǒng)和線下發(fā)起轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；第十二條結(jié)算管理部職責(zé)謝謝閱讀謝謝閱讀的跟蹤等工作。具體職責(zé)包括：（一）業(yè)務(wù)經(jīng)辦崗1、負(fù)責(zé)受理成員單位發(fā)起的質(zhì)押、提示付款、票據(jù)追索等業(yè)務(wù),謝謝閱讀線上應(yīng)答財(cái)務(wù)公司辦理的承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)及再貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)；精品文檔放心下載2、負(fù)責(zé)在辦理收費(fèi)業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)成員單位扣收保證金、手續(xù)費(fèi)等。精品文檔放心下載3、負(fù)責(zé)在電票系統(tǒng)中發(fā)起“提示付款”申請，辦理財(cái)務(wù)公司持精品文檔放心下載有的電子商業(yè)匯票的到期托收。4精品文檔放心下載匯票逾期付款。5、負(fù)責(zé)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)客戶信息的維護(hù)，包括成員單位的加謝謝閱讀入、變更、退出等。（二）業(yè)務(wù)復(fù)核崗word專業(yè)資料.精品文檔放心下載審核業(yè)務(wù)操作崗操作的各種行為是否準(zhǔn)確無誤、是否符合制度規(guī)定，精品文檔放心下載手續(xù)是否完備等；（三）結(jié)算管理部其他票據(jù)相關(guān)職責(zé)1、負(fù)責(zé)與電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和成員單位每日對(duì)票據(jù)行為，每月感謝閱讀對(duì)余額等對(duì)帳工作；2、負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)清單和憑證打印等；3、負(fù)責(zé)反饋系統(tǒng)日常運(yùn)行狀態(tài)。第十三條稽核風(fēng)險(xiǎn)部職責(zé)精品文檔放心下載監(jiān)控和系統(tǒng)操作權(quán)限監(jiān)控、業(yè)務(wù)運(yùn)行事后評(píng)價(jià)等。工作職責(zé)包括：謝謝閱讀（一）對(duì)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理是否符合制度要求、業(yè)感謝閱讀務(wù)的合規(guī)性、與審批資料的一致性等內(nèi)容事中進(jìn)行審核；（二）審核各崗位系統(tǒng)操作權(quán)限是否符合公司規(guī)定；（三）對(duì)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)稽核，對(duì)相關(guān)部門的工作提感謝閱讀出改進(jìn)意見，防范風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。謝謝閱讀第十四條財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)、人民銀行前置機(jī)以及相關(guān)網(wǎng)絡(luò)的運(yùn)行、感謝閱讀謝謝閱讀體職責(zé)包括：（一）對(duì)電票系統(tǒng)的數(shù)字證書進(jìn)行管理、維護(hù)、升級(jí)、注銷；謝謝閱讀（二）財(cái)務(wù)公司端電票系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)和相關(guān)硬件設(shè)備的運(yùn)行、維護(hù)、精品文檔放心下載管理；word專業(yè)資料.（三）財(cái)務(wù)公司電票系統(tǒng)程序的維護(hù)、升級(jí)、更新、管理；精品文檔放心下載（四）與人民銀行科技部門的溝通；（五）為成員單位提供電票系統(tǒng)使用及相關(guān)方面的技術(shù)咨詢；精品文檔放心下載（六）向人民銀行報(bào)告電票系統(tǒng)故障及處置情況。第五章操作流程第一節(jié)出票與承兌第十五條電子商業(yè)承兌匯票的出票和承兌由成員單位在財(cái)務(wù)感謝閱讀公司電票網(wǎng)銀端進(jìn)行相關(guān)操作。第十六條電子銀行承兌匯票由成員單位在財(cái)務(wù)公司電票系統(tǒng)感謝閱讀網(wǎng)銀端進(jìn)行出票登記后，由其向信貸管理部發(fā)起票據(jù)承兌申請。感謝閱讀第十七條**集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司電子謝謝閱讀3）及交易合同原件、稅務(wù)發(fā)票原件謝謝閱讀等證明貿(mào)易背景真實(shí)的資料，信貸管理部審核完畢后留取復(fù)印件。感謝閱讀第十八條財(cái)務(wù)公司與成員單位簽訂《**集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司商感謝閱讀業(yè)匯票承兌協(xié)議》后，信貸經(jīng)辦在電票系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行應(yīng)答，并發(fā)起線上感謝閱讀審批（審批流程見附件第十九條線上審批完畢后，信貸經(jīng)辦向結(jié)算管理部電子商業(yè)精品文檔放心下載謝謝閱讀感謝閱讀謝謝閱讀word專業(yè)資料.行復(fù)核，業(yè)務(wù)辦理完畢后向信貸管理部經(jīng)辦人員反饋。第二節(jié)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)第二十條成員單位或其上游供應(yīng)商收到的電票如需在財(cái)務(wù)公精品文檔放心下載司貼現(xiàn)，首先在電票系統(tǒng)中向財(cái)務(wù)公司發(fā)起貼現(xiàn)申請。第二十一條成員單位或其上游供應(yīng)商向信貸管理部提交線下申謝謝閱讀請資料。信貸管理部對(duì)電票系統(tǒng)內(nèi)信息及線下申請資料審核無誤后，謝謝閱讀信貸管理部和結(jié)算管理部進(jìn)行貼現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理。第二十二條票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理詳見《**集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司票據(jù)感謝閱讀第二十三條轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理詳見《**集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公謝謝閱讀**集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司回購式再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)精品文檔放心下載第三節(jié)提示付款第二十四條成員單位持有的電票，在到期前由結(jié)算管理部代成感謝閱讀員單位向付款方發(fā)出提示付款申請。第二十五條財(cái)務(wù)公司持有的電票，在到期前由結(jié)算管理部在電感謝閱讀票系統(tǒng)內(nèi)發(fā)出提示付款申請。第二十六條財(cái)務(wù)公司承兌的電票到期前，信貸管理部應(yīng)通知成謝謝閱讀謝謝閱讀應(yīng)至少提前一日將票款存入其在財(cái)務(wù)公司的賬戶。精品文檔放心下載精品文檔放心下載word專業(yè)資料.精品文檔放心下載的《商業(yè)匯票承兌協(xié)議》向成員單位收取利息。結(jié)算管理部在收到收款方在電票系統(tǒng)內(nèi)發(fā)出的提示付款申請后，感謝閱讀謝謝閱讀收款人賬號(hào)支付票款。第二十七條成員單位承兌的商業(yè)匯票到期后，由成員單位接收感謝閱讀提示付款指令，在財(cái)務(wù)公司網(wǎng)銀端收取票據(jù)后向提示付款人付款。謝謝閱讀第六章承兌后管理第二十八條財(cái)務(wù)公司承兌后，信貸管理部應(yīng)關(guān)注成員單位生產(chǎn)感謝閱讀謝謝閱讀和保證能力、抵（質(zhì)）押物權(quán)屬和價(jià)值等有無重大變化，以便及時(shí)發(fā)感謝閱讀現(xiàn)可能影響成員單位到期兌付能力事項(xiàng)。第二十九條對(duì)于成員單位兌付能力存在問題的，應(yīng)立即采取有感謝閱讀效措施化解風(fēng)險(xiǎn)。第七章附則第三十條本管理辦法由**集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司負(fù)責(zé)解釋和修精品文檔放心下載訂。第三十一條本管理辦法自發(fā)布之日起施行。2013**謝謝閱讀集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法(試行精品文檔放心下載【CWGSYW(XD)-047-2013】同時(shí)廢止。謝謝閱讀附件1：集團(tuán)內(nèi)部電票業(yè)務(wù)推廣流程圖附件2：集團(tuán)外部電票業(yè)務(wù)推廣流程圖word專業(yè)資料.附件3：電子票據(jù)承兌業(yè)務(wù)申請書附件4：電子商業(yè)匯票承兌申請流程圖附件5：承兌匯票承兌墊款通知書附件6：電子票據(jù)承兌到期付款流程圖2016年12月29日附件1：集團(tuán)內(nèi)部電票業(yè)務(wù)推廣流程圖word專業(yè)資料.財(cái)務(wù)公司成員單位A成員單位B申請簽發(fā)電票同意承兌

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內(nèi)部電支付電票票推接受電票廣①電票貼現(xiàn)②向銀行申請貼現(xiàn)word專業(yè)資料.附件2：集團(tuán)外部電票業(yè)務(wù)推廣流程圖供應(yīng)商電票推廣①②②感謝閱讀客②①戶現(xiàn)電

票③推廣謝謝閱讀word專業(yè)資料.附件3：電子票據(jù)承兌業(yè)務(wù)申請書**集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司電子票據(jù)承兌業(yè)務(wù)申請書申請人開戶行賬號(hào)收款人開戶行賬號(hào)匯票用途匯票期限年月日至年月日匯票金額（大寫）（小寫）人民幣成員單位聲明：精品文檔放心下載按時(shí)履約。成員單位預(yù)留印鑒：年月日word專業(yè)資料.附件4：電票承兌線上審批流程圖電子承兌匯票線上審批流程1、辦理相關(guān)手續(xù)，提出申請否2、審查資料是否合規(guī)、授信額度是否夠用是3、在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中發(fā)起申請流程否4、是否審批通過5、是否審批通過6、是否審批7、是否審批通過通過8、通知結(jié)算部辦理發(fā)放word專業(yè)資料.附件5：承兌匯票承兌墊款通知書承兌匯票承兌墊款通知書_______________________精品文檔放心下載茲有的承兌匯票已于_____年____月____日由我公司墊款，墊款金額為感謝閱讀_________________萬元。該承兌匯票從墊款之日起，將按匯票金