2022年度證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識模擬考試試卷A卷含答案

2022年度證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識模擬考試試卷A卷含答案

單選題（共56題）1、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是（）。A.直接支配財產(chǎn)權(quán)利B.債權(quán)C.資產(chǎn)所有權(quán)D.直接處置財產(chǎn)權(quán)利【答案】B2、單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票或單只證券投資基金，分別不得超過該企業(yè)證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的（）。A.5％B.10％C.15％D.20％【答案】A3、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，對于中證500、上證50股指期貨合約，進行投機交易的客戶某一合約單邊持倉限額均為（）手。A.600B.1200C.2000D.5000【答案】B4、證券市場監(jiān)督的意義在于()A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B5、根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見的金融遠(yuǎn)期合約包括（）。A.①②B.②③④C.③④D.①②③④【答案】D6、影響債券利率的因素主要有()。Ⅰ．借貸資金市場利率水平Ⅱ．籌資者的資信Ⅲ．流通市場風(fēng)險Ⅳ．債券期限長短A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B7、下列屬于經(jīng)濟指標(biāo)中同步性指標(biāo)的有（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】B8、要確定一個金融機構(gòu)或資產(chǎn)組合的VaR值或建立VaR的模型，必須確定的基本要素有確定持有期限和（）。A.確定波動率B.置信水平的選擇C.調(diào)整的頻率D.控制的頻率【答案】A9、證券公司戰(zhàn)略風(fēng)險管理的基本做法包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】A10、下列選項中，屬于系統(tǒng)風(fēng)險的是()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C11、RQFII與QFII的主要區(qū)別在于（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A12、目前，我國國債發(fā)行的招標(biāo)方式包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B13、下列（）經(jīng)濟現(xiàn)象會引起股票市場的行情看漲.A.財政部宣布提供資金用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)B.公司連年虧損C.宏觀經(jīng)濟發(fā)展數(shù)據(jù)低于預(yù)期D.人民幣匯率上升【答案】A14、以下哪一個機構(gòu)可以通過公開市場操作方式進行宏觀調(diào)控？（）A.證券公司B.保險公司C.商業(yè)銀行D.中央銀行【答案】D15、（2021年真題）1992年以前，我國對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、信托業(yè)實行集中統(tǒng)一監(jiān)管的機構(gòu)是（??）。A.財政部B.國家發(fā)改委C.中國人民銀行D.國務(wù)院金融穩(wěn)定委員會【答案】C16、（2019年真題）下列關(guān)于信用增級機構(gòu)的描述，說法正確的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ【答案】D17、下面關(guān)于記賬式國債的說法正確的是（）。A.記賬式國債是一種無紙化國債，只能通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團資格的商業(yè)銀行發(fā)行B.記賬式國債是一種無紙化國債，只能向具備交易所國債承購包銷團資格的證券公司、保險公司發(fā)行C.記賬式國債是一種無紙化國債，只能通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等機構(gòu)發(fā)行D.記賬式國債可以通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等機構(gòu)，以及通過證券交易所的交易系統(tǒng)向具備交易所國債承購包銷團資格的證券公司、保險公司和信托投資公司及其他發(fā)行者發(fā)行【答案】D18、按照組織方式，可以將金融市場劃分為（）和（）。A.債權(quán)市場、權(quán)益市場B.一級市場、二級市場C.貨幣市場、資本市場D.交易所市場、場外交易市場【答案】D19、上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)發(fā)行上市申報及推薦暫行規(guī)定》中指出,根據(jù)科創(chuàng)板定位，保薦機構(gòu)優(yōu)先推薦的科技創(chuàng)新企業(yè)所屬的領(lǐng)域包括()A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A20、我國交易所市場對中長期附息債券的計息規(guī)定，利息累計天數(shù)是按照()，算頭不算尾。A.一年360天B.閏年2月29日計息C.實際天數(shù)計算D.一月30天【答案】C21、金融期貨的基本功能不包括（）。A.套期保值B.消除風(fēng)險C.投機D.套利【答案】B22、中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機構(gòu)的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收購、參股經(jīng)營機構(gòu)管理辦法（征求意見稿）》，主要內(nèi)容包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】D23、根據(jù)私募基金的分類，主要投資于公開交易的股份有限公司股票、債券、期貨、期權(quán)等產(chǎn)品的私募基金是（）。A.私募證券基金B(yǎng).創(chuàng)業(yè)投資基金C.私募股權(quán)基金D.其他類別私募基金【答案】A24、（）年8月，中國證券業(yè)協(xié)會成立。A.1990B.1991C.1992D.1993【答案】B25、（2019年真題）證券委托方式有不同的形式,可以分為（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B26、下列屬于開放式基金認(rèn)購步驟的是（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④【答案】A27、我國的開放式基金于每個交易日估值，并于（）公告份額凈值。A.每周五B.當(dāng)日C.不晚于下一個交易日D.兩日后【答案】C28、()常被政府用作彌補赤字的主要方式A.發(fā)行國債B.增加稅收C.向中央銀行借款D.動用歷年結(jié)余【答案】A29、A兩年前向B借過一筆款，今年才向B歸還，共112.36元，市場利率為6%，兩年前A向B借了（）元。A.92B.100C.110D.112.36【答案】B30、對上市公司的監(jiān)管包括()。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D31、下列不是國際債券主要計價貨幣的是()A.日元B.美元C.英鎊D.港幣【答案】D32、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，某一股指期貨合約結(jié)算后單邊總持倉量超過10萬手的，結(jié)算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的（）。A.20%B.25%C.30%D.50%【答案】B33、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定：“對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應(yīng)當(dāng)（）進行收益分配?！盇.現(xiàn)金分紅每日B.現(xiàn)金分紅每周C.紅利再投資每日D.紅利再投資每周【答案】C34、壓力測試，是指將整個金融機構(gòu)或資產(chǎn)組合置于某一特定壓力情景之下，然后測試該金融機構(gòu)或資產(chǎn)組合在這些關(guān)鍵市場變量突變壓力下的表現(xiàn)狀況，以考慮它們是否能經(jīng)受得起這種市場的突變。下列情況應(yīng)當(dāng)開展專項或綜合壓力測試的有（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】D35、根據(jù)《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，以超過票面金額的價格發(fā)行股票所得的溢價款項列入發(fā)行公司的（）。A.資本公積B.凈資產(chǎn)C.應(yīng)付款項D.留存收益【答案】A36、在風(fēng)險管理中，下列關(guān)于通俗語言和專業(yè)語言的說法錯誤的是（）。A.通俗語言下的風(fēng)險與專業(yè)語言下的風(fēng)險均是真正意義上的風(fēng)險B.通俗風(fēng)險語言盡管表達(dá)形式很豐富，但語言的具體內(nèi)涵并不清晰C.通俗語言缺乏相應(yīng)的體系化理論支持和具體的實施工具方法D.專業(yè)的風(fēng)險語言體系下，每一個概念和提法內(nèi)涵清晰，有科學(xué)系統(tǒng)的理論支持【答案】A37、上市公司公開發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)由()。A.證券公司承銷B.基金公司承銷C.證券公司承銷或上市公司自行銷售D.上市公司自行銷售【答案】A38、將有形資產(chǎn)產(chǎn)生的風(fēng)險在資金供求雙方之間重新配置，反映了金融市場的（）功能。A.資金融通B.價格發(fā)現(xiàn)C.風(fēng)險管理D.提供流動性【答案】C39、下列關(guān)于基金托管費的說法正確的是（）。A.基金托管費通常按照基金資產(chǎn)總值的一定比率提取B.基金托管費逐月計算，按月支付C.通?；鹨?guī)模越大，基金托管費率越低D.我國封閉式基金根據(jù)基金合同規(guī)定的比例計提托管費【答案】C40、證券賬戶信息中的關(guān)鍵信息包括（）。A.①②③④B.①②③C.①③④D.①③【答案】D41、根據(jù)馬科維茨組合投資理論，投資組合的多樣化可以分散非系統(tǒng)性風(fēng)險，當(dāng)投資組合中的資產(chǎn)種類數(shù)目趨近于無窮大，組合的非系統(tǒng)性風(fēng)險將趨于零。因此，有效的投資組合就是選擇彼此之間相關(guān)系數(shù)（）的資產(chǎn)組合，在不影響收益率的情況下盡可能地降低風(fēng)險。A.大于1B.小于1C.等于1D.等于0【答案】B42、金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估、充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和（）匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。A.產(chǎn)品分級B.產(chǎn)品規(guī)模C.客戶風(fēng)險D.產(chǎn)品收益【答案】A43、只有當(dāng)清算時公司資產(chǎn)實際出售價款與財務(wù)報表上的賬面價值一致時，每一股份的清算價值才與（）一致。但在公司清算時，其資產(chǎn)往往只能折價出售，再加上必要但數(shù)目頗高的清算費用，絕大多數(shù)公司的實際清算價值是低于其（）的。A.實際價值；賬面價值B.實際價值；內(nèi)在價值C.賬面價值；賬面價值D.賬面價值；內(nèi)在價值【答案】C44、全面的風(fēng)險管理的含義不包括()。A.全過程的風(fēng)險管理B.全部風(fēng)險的管理C.全方位的管理D.全天候的管理【答案】D45、投資者應(yīng)當(dāng)通過深市人民幣普通股票賬戶進行港股通交易。港股通交易以港幣報價，投資者以（）交收。A.人民幣B.港幣C.美元D.歐元【答案】A46、如某股份公司發(fā)行1000萬元的股票，每股面額為100元，那么每股代表著對公司擁有（）的所有權(quán)。A.百分之一B.千分之一C.萬分之一D.十萬分之一【答案】D47、按照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三條的規(guī)定，適當(dāng)性管理工作包括以下方面內(nèi)容（）。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D48、下列關(guān)于基金業(yè)績評價指數(shù)詹森指數(shù)的說法，錯誤的是（）A.詹森指數(shù)是以資本資產(chǎn)定價模型為基礎(chǔ)的評價基金業(yè)績的相對指標(biāo)B.在比較不同基金的投資收益時，詹森指數(shù)要優(yōu)于特雷諾指數(shù)和夏普指數(shù)C.詹森指數(shù)是一種在風(fēng)險調(diào)整基礎(chǔ)上的絕對績效度量方法D.詹森指數(shù)能評估基金的業(yè)績優(yōu)于基準(zhǔn)的程度【答案】A49、金融市場功能包括()A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A50、人們?yōu)榱吮容^精確地度量風(fēng)險，引入（）。A.名義值法B.敏感性分析方法C.波動性測量D.敏感性和波動性測量【答案】D51、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制訂應(yīng)急計劃，確保能夠及時應(yīng)對和處理緊急或危機情況。應(yīng)急計劃的目標(biāo)是（）。A.幫助公司應(yīng)對極端的風(fēng)險事件B.降低風(fēng)險的損失頻率或影響程度C.深入理解各種風(fēng)險的成因D.儲備自有資本金來抵御未知風(fēng)險【答案】A52、下列關(guān)于證券公司提供IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則說法錯誤的是（）。A.證券公司應(yīng)當(dāng)按照合規(guī)、審慎經(jīng)營的原則，制定并有效執(zhí)行IB業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、合規(guī)檢查等制度，確保有效防范和隔離IB業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)的風(fēng)險B.期貨公司與證券公司應(yīng)當(dāng)建立IB業(yè)務(wù)的對接規(guī)則C.證券公司可以同時接受多個期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù)D.證券公司與期貨公司應(yīng)當(dāng)獨立經(jīng)營，保持財務(wù)、人員、經(jīng)營場所等分開隔離【答案】C53、下列關(guān)于利率按是否固定分類中說法正確的是（）。A.固定利率債券不確定性大B.浮動利率債