賀州桂東農(nóng)村合作銀行反洗錢知識測試題附有答案

賀州桂東農(nóng)村合作銀行反洗錢知識測試題[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________您所在的部門/網(wǎng)點(diǎn)：[填空題]*_________________________________一、填空題1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）部門報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。[填空題]_________________________________(答案：中國反洗錢監(jiān)測分析中心)2、（

）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。[填空題]*_________________________________(答案：中國人民銀行)3、為了給反洗錢信息的分析、調(diào)查和偵查提供有關(guān)資料、信息的依據(jù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份資料和(

）保存制度。[填空題]*_________________________________(答案：交易記錄)4、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。[填空題]*_________________________________(答案：該金融機(jī)構(gòu))5、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（

）;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。[填空題]*_________________________________(答案：保密)二、單選題1、根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，下列表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件C、國家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件(正確答案)D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件2、以下不屬于“黑錢”來源的是（）。[單選題]*A、毒品交易所得B、黑社會犯罪所得C、走私收入D、誠實(shí)守法經(jīng)營所得(正確答案)3、作為普通市民，在反洗錢行動中應(yīng)該盡量避免（）行為。[單選題]*A、到金融機(jī)構(gòu)存款B、用真實(shí)姓名開立銀行賬戶C、將身份證借給他人使用(正確答案)D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報(bào)4、（）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)工作。[單選題]*A、了解客戶(正確答案)B、大額交易報(bào)告C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作5、負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的單位是:（）[單選題]*A、銀監(jiān)局B、保監(jiān)局C、公安局D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)三、多選題1、金融機(jī)構(gòu)發(fā)生（）情況的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)（發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)）向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。*A主要反洗錢內(nèi)控制度修訂(正確答案)B反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更(正確答案)C單位遷址D變更經(jīng)營范圍2、保險(xiǎn)公司客戶身份識別涉及的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)包括:（）*A銷售(正確答案)B承保(正確答案)C批改(正確答案)D理賠和資金收付(正確答案)3、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的洗錢犯罪包括（）*A毒品犯罪(正確答案)B貪污賄賂犯罪(正確答案)C金融詐騙犯罪(正確答案)D破壞公共秩序犯罪4、金融機(jī)構(gòu)有下列哪些行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分:（）*A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的(正確答案)B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的(正確答案)C、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的(正確答案)D、未按照規(guī)定識別客戶真實(shí)信息的5、下列哪些行為屬于恐怖融資行為:（）*A.恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財(cái)產(chǎn)(正確答案)B.以資金或者其他財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪(正確答案)C.為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)(正確答案)D.為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)(正確答案)四、判斷題1、反洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)2、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別、認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安和工商政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)4、調(diào)查可疑交易活動需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)批準(zhǔn)可以查閱、復(fù)制、抽走被調(diào)查對象的