村鎮(zhèn)銀行員工積分管理辦法

#村鎮(zhèn)銀行獎(jiǎng)勵(lì)積分申報(bào)單年月日2dHQ 所屬單獎(jiǎng)勵(lì)人姓名： A位：獎(jiǎng)勵(lì)依據(jù)第聯(lián)獎(jiǎng)勵(lì)事實(shí)獎(jiǎng)勵(lì)金額大寫（人民幣）：小寫：￥獎(jiǎng)勵(lì)積分批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)（蓋章）：積分領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核意見獎(jiǎng)勵(lì)人（簽字）此聯(lián)昵分領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室保管村鎮(zhèn)銀行獎(jiǎng)勵(lì)積分申報(bào)單年月日2dHQ 所屬單獎(jiǎng)勵(lì)人姓名： 心位：獎(jiǎng)勵(lì)依據(jù)第聯(lián)獎(jiǎng)勵(lì)事實(shí)獎(jiǎng)勵(lì)金額大寫（人民幣）：小寫：￥獎(jiǎng)勵(lì)積分批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)（蓋章）：積分領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核意見獎(jiǎng)勵(lì)人（簽字）此聯(lián)由獎(jiǎng)勵(lì)人保管

村鎮(zhèn)銀行獎(jiǎng)勵(lì)積分申報(bào)單獎(jiǎng)勵(lì)人姓名：所屬單位：獎(jiǎng)勵(lì)依據(jù)獎(jiǎng)勵(lì)事實(shí)獎(jiǎng)勵(lì)金額大寫（人民幣）：小寫：￥獎(jiǎng)勵(lì)積分批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)（蓋章）：積分領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核意見獎(jiǎng)勵(lì)人（簽字）此聯(lián)由財(cái)務(wù)部門作為獎(jiǎng)勵(lì)依據(jù)附5XXXX村鎮(zhèn)銀行輕微違規(guī)積分標(biāo)準(zhǔn)（試行）序號(hào)輕微違規(guī)行為積分標(biāo)準(zhǔn)分值直接責(zé)任人相關(guān)責(zé)任人（一）資金管理（未造成不良后果或，情節(jié)較輕的）1違反勞動(dòng)紀(jì)律未及時(shí)辦理資金調(diào)撥造成資金不能按時(shí)入賬的10.52違反有關(guān)規(guī)定從不具有同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格、不通過規(guī)定的同業(yè)拆借市場而從事拆借業(yè)務(wù)但未造成損失的323違反審批程序調(diào)撥、劃撥資金未造成損失的214違反利率管理規(guī)定造成少同業(yè)往來收入或致使收入流失金額較小的215未及時(shí)與人民銀行對(duì)賬，受到人民銀行通報(bào)批評(píng)的216未及時(shí)與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)核對(duì)內(nèi)部劃撥科目余額造成內(nèi)部往來不符但未造成資金損失的10.57不按規(guī)定繳存或違反規(guī)定動(dòng)用存款準(zhǔn)備金，情節(jié)較輕的10.58違反規(guī)定擅自在其他金融機(jī)構(gòu)開立同業(yè)存款賬戶的未造成不良影響的10.59未按財(cái)務(wù)管理辦法錯(cuò)用會(huì)計(jì)科目或記賬串戶的10.510違反資產(chǎn)負(fù)債比例管理規(guī)定，形成流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，造成支付困難的3211年終決算未按規(guī)定操作造成差錯(cuò)但未造成不良后果的2112會(huì)計(jì)與出納未按規(guī)定及時(shí)對(duì)賬造成賬面與實(shí)物不符但未有資金損失的0.50.513外部重要憑證保管不善造成帳實(shí)不符；停用重控未及時(shí)上繳或銷毀，但未造成不良后果的0.50.5

14未按規(guī)定程序調(diào)撥重要空白憑證10.515未按規(guī)定與同業(yè)往來對(duì)賬但未造成資金損失的10.516內(nèi)部或外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題未按規(guī)定及時(shí)整改但未造成不良后果的10.517違反有關(guān)規(guī)定擅自使用應(yīng)收應(yīng)付科目未造成不良后果的10.518違反我行統(tǒng)計(jì)制度造成報(bào)表錯(cuò)報(bào)解鎖的42（一）財(cái)務(wù)管理違規(guī)（未造成不良后果或者情節(jié)較輕）19不執(zhí)行財(cái)務(wù)審批制度2120報(bào)銷憑證不合規(guī)、不合法或未經(jīng)審批付款的10.521各項(xiàng)費(fèi)用開支不符合國家和村鎮(zhèn)銀行系統(tǒng)內(nèi)部的有關(guān)規(guī)定2122越權(quán)、隨意墊付非營業(yè)性占款或不及時(shí)清理非營業(yè)性占款10.523不按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、范圍收取手續(xù)費(fèi)用2124未經(jīng)審批隨意列支各種罰沒支出、結(jié)算賠款、出納短款損失2125偷漏各種稅款2126未按規(guī)定隨意在其他應(yīng)收應(yīng)付款科目掛賬10.527不按規(guī)定比例提取各項(xiàng)費(fèi)用，不及時(shí)進(jìn)賬的10.528不按規(guī)定比例和要求提取、上繳管理費(fèi)10.529不按規(guī)定結(jié)息或利息計(jì)算差錯(cuò)的2130低值易耗品賬實(shí)不符，不按規(guī)定管理的2131職工個(gè)人借款無故長期不歸還的2132未經(jīng)批準(zhǔn)擅自購建、維修、處置固定資產(chǎn)的4233超越審批權(quán)限購建、維修、處置固定資產(chǎn)的4234購建、維修固定資產(chǎn)超標(biāo)，又未追加審批的4235對(duì)現(xiàn)有建筑物擅自改造的2136辦理存款、貸款、拆借、投資等業(yè)務(wù)不按會(huì)計(jì)制度記賬和登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映42（三）會(huì)計(jì)工作違規(guī)（未造成不良后果或者情節(jié)較輕）37未按規(guī)定設(shè)置、使用會(huì)計(jì)科目和賬戶37未按規(guī)定設(shè)置、使用會(huì)計(jì)科目和賬戶38未按規(guī)定進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，未達(dá)到“六無六相符”39未按規(guī)定填制、審查、傳遞會(huì)計(jì)憑證40未按規(guī)則記賬、沖正錯(cuò)賬，不按規(guī)定報(bào)賬、結(jié)賬41未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)、賬款核對(duì)或查清未達(dá)賬項(xiàng)42未按規(guī)定計(jì)算利息或及時(shí)處理計(jì)算差錯(cuò)43未按規(guī)定編報(bào)會(huì)計(jì)報(bào)表、報(bào)送報(bào)表數(shù)據(jù)不準(zhǔn)的44未按規(guī)定裝訂、保管、調(diào)閱與銷毀會(huì)計(jì)檔案45未按規(guī)定辦理換崗、離崗交接手續(xù)或權(quán)限調(diào)解不正確46未按規(guī)定設(shè)置、使用各種登記簿（卡）47未按規(guī)定進(jìn)行復(fù)核與監(jiān)督，不簽章證明48未按規(guī)定及時(shí)登記、處理復(fù)核與監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)10.510.510.510.510.510.510.510.510.510.510.510.549未按業(yè)務(wù)操作規(guī)程操作或會(huì)計(jì)、出納一人并崗10.550未執(zhí)行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記借后記貸，他行票據(jù)收妥進(jìn)賬的10.551未堅(jiān)持每日對(duì)業(yè)務(wù)流水進(jìn)行勾對(duì)的10.552未按規(guī)定收回內(nèi)外賬務(wù)對(duì)賬單的10.553未逐筆勾對(duì)應(yīng)逐筆勾對(duì)的內(nèi)部賬務(wù)10.554未按規(guī)定實(shí)行對(duì)賬、記賬崗位分離的，收回的對(duì)賬單未換人復(fù)核的10.555不對(duì)賬或?qū)~不符，未及時(shí)處理的10.556未及時(shí)核對(duì)系統(tǒng)內(nèi)、外賬務(wù)，或與人民銀行、同業(yè)之間及系統(tǒng)內(nèi)賬務(wù)的核對(duì)流于形式的10.557造成會(huì)計(jì)檔案霉?fàn)€、毀損、丟失等3158造成賬務(wù)差錯(cuò)事故、與客F糾紛3159制作虛假或隱瞞重要事實(shí)的憑證、賬簿或報(bào)表42

60編造虛假勞動(dòng)工資統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)21（四）電算化管理的違規(guī)（未造成不良后果或者T情節(jié)較輕）61管理人員沒有按操作規(guī)程對(duì)計(jì)算機(jī)及附屬設(shè)備進(jìn)行安裝、檢查、維護(hù)，發(fā)現(xiàn)故障未記錄故障原因及處理情況10.562操作員、復(fù)核員用業(yè)務(wù)用機(jī)玩游戲、看影碟等與業(yè)務(wù)無關(guān)的活動(dòng)10.563未按規(guī)定執(zhí)行磁卡（盤）發(fā)放、使用、銷毀制度，或交接不清10.564長期保管的磁媒體在保管期內(nèi)未進(jìn)行檢測、轉(zhuǎn)儲(chǔ)10.565柜員制柜臺(tái)監(jiān)控錄像有缺失、損壞、無序等現(xiàn)象10.566營業(yè)用機(jī)顯示屏面對(duì)客戶或操作員離崗不退出工作系統(tǒng)畫面10.567外部人員現(xiàn)場維修，未經(jīng)管理部門審批或無科技部門設(shè)備維修人員現(xiàn)場監(jiān)督10.568操作員違規(guī)操作，造成計(jì)算機(jī)硬件損壞2169外部人員進(jìn)入機(jī)房或進(jìn)入營業(yè)用機(jī)工作環(huán)境內(nèi)操作2170非營業(yè)時(shí)間上機(jī)操作或進(jìn)行其他活動(dòng)2171擅自使用外部軟件，造成系統(tǒng)紊亂及病毒等現(xiàn)象發(fā)生2172操作員未經(jīng)允許私自拆裝設(shè)備2173由于保護(hù)措施不得力，造成設(shè)備丟失、損壞等責(zé)任事故3174操作員、復(fù)核員無密碼或密碼泄漏，不按規(guī)定更換密碼或明碼操作、多人用一個(gè)密碼操作2175將各種系統(tǒng)軟件、應(yīng)用軟件及系統(tǒng)備份復(fù)制給外單位或他人3176未落實(shí)計(jì)算安全責(zé)任，機(jī)房、網(wǎng)點(diǎn)不設(shè)安全管理員2177不認(rèn)真執(zhí)行計(jì)算機(jī)案件、事故報(bào)告制度21

（五）股金管理違規(guī)（未造成不良后果或者情節(jié)較輕）78股金的管理不符合規(guī)定 2179存在貸款入股、放貸扣股或存款化股金的 2180存在單戶、職工股金超比例的 2181存在退股不符合規(guī)定的 2182存在違規(guī)分紅的 2183股金未分設(shè)明細(xì)賬進(jìn)行管理的 21（六）柜員違規(guī)（未造成不良后果或者情節(jié)較輕）84不執(zhí)行錢賬分管、先收款后記賬、先記賬后付款的規(guī)定 10.585現(xiàn)金收付不審查憑證或受理無效憑證，未做到手續(xù)完備、 1責(zé)任分明、數(shù)字準(zhǔn)確0.586代填或代改交款憑證、收付現(xiàn)金不當(dāng)面點(diǎn)清、未達(dá)到一筆 1一清0.587每日營業(yè)終了，柜員不認(rèn)真登記庫存、不核對(duì)賬款、賬證，柜員、坐班主任或會(huì)計(jì)、三級(jí)柜員、相關(guān)制約崗位未按要 1求執(zhí)行‘一日三碰庫（箱）’制度的0.588庫存現(xiàn)金超限額不及時(shí)上繳或中午停止?fàn)I業(yè)時(shí)收付現(xiàn)金 1不核對(duì)、款項(xiàng)不入庫保管0.589夜間或節(jié)假日所收的現(xiàn)金未逐筆登記現(xiàn)金登記簿、不入庫 1保管，次日不進(jìn)行賬務(wù)處理0.590兌換大小票幣、殘缺票幣不符合規(guī)定、標(biāo)準(zhǔn)，兌換時(shí)不按 1現(xiàn)金收付的操作程序辦理0.591收付、整點(diǎn)票幣時(shí)不按標(biāo)準(zhǔn)挑剔損傷票幣，整點(diǎn)未做到“五 1好”錢捆標(biāo)準(zhǔn)0.592庫內(nèi)現(xiàn)金、實(shí)物未按種類、券別擺列整齊、保持清潔，存 1放私人財(cái)物和其他物品0.5

93現(xiàn)金、金銀、有價(jià)單證或重要物品等未入庫保管，無賬簿記載，出入庫時(shí)不填制出入庫票（表）10.594管庫人員未做到正鑰匙與密碼分管，不執(zhí)行同進(jìn)同出，出入庫的款項(xiàng)、實(shí)物等不相互復(fù)核10.595營業(yè)期間庫房及尾箱鑰匙隨意放置、非營業(yè)期間庫房鑰匙不入金柜保管10.596柜員不執(zhí)行離開時(shí)鎖尾箱或隨啟隨鎖庫房門和保險(xiǎn)柜門、隨用隨動(dòng)密碼鎖等規(guī)定的10.5庫房門副鑰匙不按規(guī)定密封、蓋章、辦理登記簽收手續(xù)，97交村鎮(zhèn)銀行集中裝箱加鎖入庫保管或動(dòng)用時(shí)不按規(guī)定辦理10.598密碼不按規(guī)定設(shè)定、密封、蓋章、辦理登記簽收手續(xù)，交主管妥善保管或開啟時(shí)不按規(guī)定辦理10.599主任或坐班主任未按規(guī)定查庫、或查庫無記錄10.5100發(fā)生柜員錯(cuò)款不登記《柜員錯(cuò)款登記簿》、不及時(shí)報(bào)告上級(jí)主管部門10.5101沒收的假幣不按要求進(jìn)行登記、加蓋印章的10.5102沒收假幣不開具沒收收據(jù)、不同假幣一并入庫保管，上繳時(shí)不辦交接手續(xù)或手續(xù)不嚴(yán)密10.5103現(xiàn)金、金銀、外幣、有價(jià)單證、收付訖章等出入庫和庫房、保險(xiǎn)柜、尾箱鑰匙（密碼）的轉(zhuǎn)移不辦理交接手續(xù)10.5104臨柜（管庫）人員臨時(shí)離職時(shí)不與領(lǐng)導(dǎo)指定的代理人辦理交接手續(xù)10.5105臨柜（管庫）人員調(diào)動(dòng)工作或離職時(shí)不按規(guī)定將款、物、賬核對(duì)相符、移交清楚，無交接手續(xù)，不更換密碼10.5106保管庫房和保險(xiǎn)柜副鑰匙（密碼副本）的人員調(diào)動(dòng)，不辦理交接手續(xù)10.5

107超庫存限額，違反現(xiàn)金管理規(guī)定支付現(xiàn)金，大額支付不審查、不預(yù)約、不登記，用現(xiàn)金違規(guī)拆借、清算匯差10.5108現(xiàn)金支票不執(zhí)行對(duì)號(hào)付款等相關(guān)規(guī)定的10.5109賬款不符、出納錯(cuò)款不立即查明原因或不按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理10.5110柜員工作崗位變動(dòng)時(shí)，未及時(shí)維護(hù)柜員信息、變更崗位權(quán)限或進(jìn)行相關(guān)處理的10.5111未按勞動(dòng)組合要求建立、健全和完善崗位之間監(jiān)督制約機(jī)制的10.5112作廢銀行卡及停用的存折，未破壞磁條，未專夾保管、定期上繳銷毀的10.5113未按規(guī)定辦理補(bǔ)/換/銷卡及存折的10.5114柜員輸入密碼未采取防護(hù)保密措施，柜員密碼不按期更換或使用簡單重復(fù)數(shù)字的密碼10.5115柜員臨時(shí)離柜不鎖屏或臨時(shí)離崗不辦理簽退的10.5116未按要求開通有關(guān)銀行卡功能和提供服務(wù)或無故拒絕受理銀行卡業(yè)務(wù)的10.5117未按規(guī)定辦理當(dāng)日存、取款抹賬交易的10.5118沖正、調(diào)賬憑證未經(jīng)主管審查、簽章后辦理的21119未按規(guī)定辦理掛失、凍結(jié)、止付業(yè)務(wù)的10.5120白條子頂庫的43121主任或會(huì)計(jì)查庫未查出賬款不符或白條子頂庫21122主任或會(huì)計(jì)查庫發(fā)現(xiàn)問題不立即查明原因、不嚴(yán)肅處理，問題不報(bào)告21123庫房、保險(xiǎn)柜鑰匙遺失不報(bào)告或自行修鎖、換鎖，不辦理以舊換新和交接手續(xù)21124管庫人員臨時(shí)離職擅自移交（委托）他人或領(lǐng)導(dǎo)不指定代理人管庫、保險(xiǎn)柜和保管鑰匙（包括密碼）21

125單人或?qū)е聠稳碎_庫（保險(xiǎn)柜）、鎖庫（保險(xiǎn)柜）、出入庫及造成同一個(gè)人交叉接觸兩把鑰匙（包括密碼） 21126柜員離崗未退出業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，被他人利用操作的 31127需授權(quán)事項(xiàng)不符合XXXX村鎮(zhèn)銀行有關(guān)業(yè)務(wù)制度規(guī)定2仍進(jìn)行授權(quán)的1128授權(quán)人員不認(rèn)真審核業(yè)務(wù)憑證而隨意進(jìn)行授權(quán)的 21129對(duì)已授權(quán)的業(yè)務(wù)，沒有在授權(quán)的憑證上蓋章負(fù)責(zé)的 21130違反規(guī)定柜員擅自修改或調(diào)整積數(shù)的 21131對(duì)公結(jié)算賬戶開立、使用、銷戶不正確，手續(xù)不全的21132對(duì)公結(jié)算賬戶開立、撤銷、變更賬戶類型和賬戶信息不符合規(guī)定的10.5133未按人民銀行賬戶管理規(guī)定進(jìn)行開立和使用的 21134將存款人的賬戶進(jìn)行出租、出借和轉(zhuǎn)讓未造成損失的 64135未按賬戶管理規(guī)定對(duì)久懸不動(dòng)戶進(jìn)行管理的10.5136對(duì)大額現(xiàn)金管理不按規(guī)定操作，超額提取、未審核客戶有效身份證件和經(jīng)主任或主管授權(quán)，辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的 21137未及時(shí)發(fā)現(xiàn)通過頻繁開銷戶、虛假交易進(jìn)行洗錢活動(dòng)的10.5138無特殊原因致使庫存現(xiàn)金連續(xù)5個(gè)工作日（含）超限額20%以上的10.5139未按人民銀行反洗錢規(guī)定進(jìn)行報(bào)備大額和可疑交易工作10.5140違反實(shí)名制規(guī)定開立儲(chǔ)蓄賬戶10.5141違反銀行結(jié)算賬戶管理辦法開立個(gè)人結(jié)算賬戶，開立手續(xù)不全的10.5

142營業(yè)人員進(jìn)行交接班時(shí)未作交接登記10.5143外部交回的重要空白憑證未及時(shí)銷毀的21144憑證要素填寫不全或不規(guī)范的10.5145漏蓋、錯(cuò)蓋業(yè)務(wù)公章、私章或印章加蓋不清析10.5146憑證要素摘要、內(nèi)部賬戶屬性輸入錯(cuò)誤10.5147未在規(guī)定時(shí)間上交憑證10.5148憑證交接手續(xù)不合規(guī)10.5149未按規(guī)定打印、裝訂保管各類帳、表、簿10.5150憑證、報(bào)表、清單因系統(tǒng)打印故障，導(dǎo)致信息打印不完整，且未加注說明10.5151憑證漏交，或缺少會(huì)計(jì)憑證或附件10.5152表外科目核算錯(cuò)誤10.5153附件、表外會(huì)計(jì)憑證金額大小寫不符10.5154憑證整理不規(guī)范10.5155需要手工銷號(hào)的重要空白憑證未及時(shí)銷號(hào)、錯(cuò)銷、漏銷10.5156錯(cuò)用會(huì)計(jì)科目或交易代碼10.5157取消交易未說明原因10.5158未按規(guī)定辦理查詢、查復(fù)業(yè)務(wù)，查詢查復(fù)書未配對(duì)保管10.5159缺少內(nèi)部自制憑證及附件10.5160業(yè)務(wù)專用章不按規(guī)定移交的10.5161丟失原始憑證、賬頁、賬卡不報(bào)告，自己擅自補(bǔ)制的21162違反規(guī)定辦理有權(quán)機(jī)關(guān)賬戶的查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的21163須審批的業(yè)務(wù)缺少審批人簽字21164特殊業(yè)務(wù)辦理手續(xù)不全或不符合規(guī)定21165未按規(guī)定辦理存款人死亡后所有權(quán)轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)的21166對(duì)客戶確認(rèn)簽字審查不嚴(yán)，無法辨認(rèn)但未引起糾紛的10.5167未按規(guī)定時(shí)間上報(bào)各類報(bào)表10.5

168未經(jīng)有關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，私自換班、連班（不得超過2天）10.5169退票業(yè)務(wù)未及時(shí)通知客戶10.5170柜員離開工作區(qū)間時(shí)現(xiàn)金錢（箱）、業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證未入柜保管，未退出系統(tǒng)操作界面，保險(xiǎn)柜未隨時(shí)落鎖21171付出成把現(xiàn)金未加蓋柜員名章，給客戶付出不宜流通的殘損污漬人民幣21172泄露儲(chǔ)戶存款秘密21173柜員、業(yè)務(wù)主管崗位輪換，請休假未按規(guī)定辦理交接手續(xù)或交接手續(xù)不全、不完整21174未按規(guī)定定期修改系統(tǒng)操作員密碼；密碼登記簿無變更記錄21175需要履行公民身份證聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)而未進(jìn)行核實(shí)就直接辦理21176柜員使用他人業(yè)務(wù)用章、憑證辦理業(yè)務(wù)21177各類手工登記簿中未及時(shí)進(jìn)行登記或內(nèi)容不完整，有漏登、錯(cuò)登、舌汴卜、涂改現(xiàn)象21178調(diào)入的現(xiàn)金款項(xiàng)未經(jīng)復(fù)點(diǎn)直接支付給客戶導(dǎo)致差錯(cuò)發(fā)生，柜員間互借實(shí)物現(xiàn)金不辦理調(diào)撥手續(xù)21179業(yè)務(wù)專用章對(duì)外簽章未進(jìn)行登記21180一個(gè)柜員同時(shí)使用兩枚個(gè)人印章21181停用的作廢憑證和業(yè)務(wù)印章未按規(guī)定及時(shí)上繳21182未按規(guī)定收繳假幣，辦理殘損幣兌換業(yè)務(wù)10.5183柜員現(xiàn)金錢箱尾款，日終未入業(yè)務(wù)庫保管，保險(xiǎn)柜存放私人物品21184跳號(hào)使用重要空白憑證10.5185未及時(shí)在人民銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)錄入單位開立撤銷等賬戶信息10.5

186人民幣結(jié)算賬戶系統(tǒng)中賬戶信息與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)賬戶信息不符，信息不匹配21187預(yù)留印鑒保管不當(dāng)造成丟失但未造成不良后果21188以不符合規(guī)定的會(huì)計(jì)憑證作為記賬憑證的21189不使用規(guī)定文字或者本位幣記賬的10.5190外來憑證審查不嚴(yán)，要素不全，違反票據(jù)法規(guī)定但未引起糾紛的21191辦理業(yè)務(wù)未及時(shí)入賬或記賬串戶，會(huì)計(jì)賬務(wù)處理不正確的21192證、賬、表、簿上不按規(guī)定加蓋業(yè)務(wù)印章、個(gè)人名章的10.5193不按規(guī)定辦理庫款、箱包出入庫手續(xù)的21194不按規(guī)定裝訂、保管會(huì)計(jì)憑證的，會(huì)計(jì)檔案調(diào)閱手續(xù)不全或無調(diào)閱手續(xù)的21195營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)檔案不按規(guī)定統(tǒng)一移交保管的（無條件上收的除外）21196不堅(jiān)持雙人臨柜、雙人出入庫、業(yè)務(wù)終了需出入營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)加班未經(jīng)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)21197掌管尾隨門鑰匙人員在外出時(shí)隨身攜帶鑰匙的10.5198不遵守現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記借后記貸、他行票據(jù)收妥抵用規(guī)定的21199傳票、附件與日結(jié)單不符的21200未及時(shí)、全面打印系統(tǒng)內(nèi)各種信息文件，打印錯(cuò)誤或以手工代填的10.5201未經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn)進(jìn)行錯(cuò)賬沖正，或沖正錯(cuò)誤，導(dǎo)致賬務(wù)混亂的32202不按規(guī)定未及時(shí)對(duì)賬、往來賬務(wù)換人逐筆核對(duì)的21203收回對(duì)賬單達(dá)不到規(guī)定要求的10.5204不按規(guī)定建立健全各類登記簿，登記不全面，或登記不及時(shí)的10.5

205會(huì)計(jì)核算達(dá)不到六相符的21206憑印鑒支取的款項(xiàng)未折角驗(yàn)印或弄虛作假的21207每日現(xiàn)金收付與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)現(xiàn)金收付發(fā)生數(shù)額不符，未查明原因并報(bào)告的21208隨意改變財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制依據(jù)、編制原則和方法的32209擅自對(duì)外提供會(huì)計(jì)報(bào)告及其相關(guān)資料的21210擅自抽取抵（質(zhì)）押權(quán)證及代保管有價(jià)物品但未造成損失的42211因?qū)彶椴粐?yán)對(duì)偽造或虛構(gòu)的重要憑證、單據(jù)及其他證明文件應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，造成透支、挪用、冒領(lǐng)、被騙情節(jié)較輕的32212柜員營業(yè)終了已軋帳，特殊情形需再次開工但未經(jīng)業(yè)務(wù)主管批準(zhǔn)私自開工辦理業(yè)務(wù)的21213網(wǎng)點(diǎn)在營業(yè)終了已扎帳，需要再次開工但未經(jīng)業(yè)務(wù)主管批準(zhǔn)私自開工的21214網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人未按規(guī)定認(rèn)真履行查庫制度（庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、重要單證）21215機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人未全面履行崗位職責(zé)的32216對(duì)內(nèi)外部檢查出的問題未及時(shí)整改但未造成嚴(yán)重后果的21217頂撞顧客和顧客爭吵造成不良影響的21218除以上行為，違反我行優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)管理辦法中任何一條的0.50.5219違反重要空白憑證運(yùn)送、領(lǐng)用規(guī)定的21220重要空白憑證、有價(jià)單證未納入表外科目核算或賬實(shí)不符的21221（七）反洗錢工作違規(guī)（未造成不良后果或者情節(jié)較輕）222客戶未出示身份證件，或未按身份證件的姓名為其開立賬戶的10.5

223未按規(guī)定審查開戶資料而為客戶個(gè)人開立結(jié)算賬戶的10.5224沒有按照規(guī)定和要求建立反洗錢內(nèi)控制度的21225沒有指定部門或?qū)Ｈ司唧w負(fù)責(zé)反洗錢工作的21226沒有按照規(guī)定妥善保存客戶的賬戶資料和交易記錄的21227沒有按照反洗錢工作的有關(guān)要求去核對(duì)、登記、審查的21228隨意泄漏反洗錢工作信息的21229沒有按照相關(guān)規(guī)定報(bào)告大額交易或可疑交易的21（八）結(jié)算違規(guī)（未造成不良后果或者，情節(jié)較輕）230不按規(guī)定參加同城票據(jù)交換的10.5231辦理查詢查復(fù)不及時(shí)、不按規(guī)定處理的10.5232違反規(guī)定辦理查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的10.5233受理被對(duì)方無理拒付、擅自拒付、退票，有款不扣、少扣聯(lián)行滯納金和賠償金的21234受理超過提示付款期限的票據(jù)付款的10.5235匯款解付不按規(guī)定辦理10.5236同城提票、匯出匯款業(yè)務(wù)未執(zhí)行審批手續(xù)的21237不按時(shí)接收清算中心來賬和不按時(shí)對(duì)賬的10.5238不經(jīng)上級(jí)主管部門和清算中心同意隨意更換操作員的10.5239錯(cuò)轉(zhuǎn)、錯(cuò)劃結(jié)算款項(xiàng)的21240造成款項(xiàng)錯(cuò)解的，違規(guī)掛賬的21241故意延誤、積壓結(jié)算憑證、任意退票21242對(duì)因不及時(shí)接收來賬影響客戶資金運(yùn)行21243違反規(guī)定將單位款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其他無關(guān)賬戶中的21244代收他行票據(jù)未堅(jiān)持收妥抵用的，發(fā)生款項(xiàng)收妥前被支用的，出現(xiàn)墊款現(xiàn)象的21

245辦理大額支付業(yè)務(wù)因清算賬戶資金頭寸不足影響客戶和他行資金使用的21246規(guī)定金額以上的跨行支付業(yè)務(wù)未通過大額支付系統(tǒng)辦理被退回，給客陞成資金損失的21247簽發(fā)空頭報(bào)單、空頭支票的42248受理空頭報(bào)單、空頭支票的42249E印、押、證（抵、質(zhì)押品）管理違規(guī)（未造成不良后果或者情節(jié)較輕）42250印章的啟用（停用）、封存和銷毀不按規(guī)定種類、權(quán)限進(jìn)行登記、封存和銷毀10.5251印章的保管和使方按規(guī)定的權(quán)限、范圍和要求進(jìn)行保管和使用10.5252印章的保管和使用人員臨時(shí)離崗未做到人離章收、私自授受，人員變動(dòng)不辦交接手續(xù)10.5253密押（編押機(jī)、壓數(shù)機(jī)）管理人員不按規(guī)定審查確定，人員變動(dòng)不經(jīng)核準(zhǔn)、不辦理交接手續(xù)10.5254密押代號(hào)表（編押機(jī)、壓數(shù)機(jī)）不按規(guī)定解送，未啟用或停用期間未指定專人保管，銷毀不按有關(guān)規(guī)定辦理10.5255密押代號(hào)表（編押機(jī)、壓數(shù)機(jī)）管理人員營業(yè)期間未做到人離入屜加鎖，非營業(yè)期間未入庫保管10.5256印章、密押（編押機(jī)、壓數(shù)機(jī)）和報(bào)單未做到三人分別保管、分別使用10.5257聯(lián)行專用章或密押（編押機(jī)、壓數(shù)機(jī)）未指定第、第二管印人或管押（機(jī)）人，管印人和管押（機(jī)）人相互混淆10.5258有價(jià)單證未按規(guī)定賬證分管、會(huì)計(jì)核算、登記登記簿、辦理收付或核對(duì)賬證簿10.5

259有價(jià)單證作廢未按規(guī)定加蓋“作廢”戳記、編制傳票、作附件、登記號(hào)碼10.5260有價(jià)單證兌付收回未按規(guī)定加蓋兌付戳記或現(xiàn)金付訖章、剪角、組織解送和銷毀10.5261重要空白憑證未按規(guī)定證?。ㄑ海┓止?、入庫保管、會(huì)計(jì)核算、登記登記簿、賬證簿核對(duì)10.5262重要空白憑證領(lǐng)用、領(lǐng)購未按規(guī)定辦理，使用時(shí)未按規(guī)定銷號(hào)或不按流水號(hào)順序使用10.5263重要空白憑證作廢、交回未按規(guī)定加蓋“作廢”戳記或截右上角作廢、作當(dāng)日傳票附件、登記號(hào)碼10.5264抵質(zhì)押品未按規(guī)定賬證（實(shí)）分管、會(huì)計(jì)核算、登記登記簿、辦理收付或核對(duì)賬證簿10.5265未按規(guī)定要求和次數(shù)對(duì)有價(jià)單證、重要空白憑證或抵質(zhì)押品開展檢查或檢查無記錄10.5266有價(jià)單證、重要空白憑證、抵質(zhì)品賬證（實(shí)）簿不符或行領(lǐng)導(dǎo)、相關(guān)部門查庫未查出賬證（實(shí)）簿不符10.5267系統(tǒng)不能自動(dòng)銷號(hào)的重要空白憑證，不執(zhí)行逐份銷號(hào)制度，跳號(hào)使用的10.5268重要空白憑證移作他用、違規(guī)簽發(fā)、預(yù)先蓋好印章備用21269印押證丟失、被盜、騙用盜用、泄密或?yàn)E用21270私自授受密押或編押方法21271將印鑒齊全的空白存單（折）、進(jìn)賬單等信用單證交給無關(guān)人員或內(nèi)部劃轉(zhuǎn)憑證交外部人員傳遞21272未經(jīng)許可，私自持有重要空白憑證或公章（含已作廢的）21

273未執(zhí)行抵、質(zhì)押品管理制度，造成抵、質(zhì)押品丟失、被盜、被抽回或重復(fù)抵質(zhì)押42274用已作廢或停用的重要空白憑證辦理業(yè)務(wù)的42275偽造、變造或用掛失的匯票、存單等做質(zhì)押，為本人或他人辦理貸款63276（九）存款違規(guī)（未造成不良后果或者T情節(jié)較輕）277未按規(guī)定開立、管理、注銷存款賬戶10.5278未按規(guī)定辦理掛失、凍結(jié)手續(xù)或更換預(yù)留印鑒10.5279未按存款操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)或逆程序辦理業(yè)務(wù)的10.5280未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)或賬、表、簿、卡不符10.5281未按規(guī)定計(jì)算利息或未及時(shí)按規(guī)定處理計(jì)算差錯(cuò)10.5282未按規(guī)定設(shè)置、使用各種登記簿（卡）10.5283提前支取手續(xù)不全或泄露客戶存款情況21284未核對(duì)預(yù)留印鑒的，簽章與單位預(yù)留簽章不相符而辦理業(yè)務(wù)的10.5285不執(zhí)行存款實(shí)名制度的10.5286擅自離崗或單人臨柜、單人操作（柜員制窗口除外）10.5287賬、表、卡不符不及時(shí)查明原因或調(diào)整、糾正10.5288由于把關(guān)審查不嚴(yán)，發(fā)生客戶存款被冒領(lǐng)或存款賬戶透支43289虛增存款余額或賬折（單）不見面支取存款43290未經(jīng)法定程序查詢、凍結(jié)、劃撥客戶存款32291各項(xiàng)存款余額不實(shí)，弄虛作假的22292違反規(guī)定為客戶多頭開立賬戶22（十）信貸違規(guī)（未造成不良后果或者T情節(jié)較輕）293發(fā)放貸款不按規(guī)定的貸款流程辦理21

294借款申請書、借款合同、擔(dān)保合同、抵（質(zhì)）押合同使用不正確10.5295受理借款申請時(shí)不按規(guī)定審查或借款人提供的相應(yīng)資料不全21296貸款調(diào)查不按規(guī)定的內(nèi)容調(diào)查或調(diào)查報(bào)告內(nèi)容不詳實(shí)、情況不清晰21297貸款審查責(zé)任不明確、不按規(guī)定的內(nèi)容進(jìn)行審查21398抵、質(zhì)（押）物不按規(guī)定進(jìn)行有效評(píng)估21299借款合同、擔(dān)保合同、抵（質(zhì)）押合同簽訂不合規(guī)21300貸款憑證不按規(guī)定填制、貸款發(fā)放不按規(guī)定審查21301貸款不按規(guī)定進(jìn)行貸后跟蹤檢查、內(nèi)部管理檢查、建立大額貸款監(jiān)控制度21302貸款到期不按規(guī)定催收和追索或收回物品不符合以非貨幣方式清償貸款的條件21303貸款檔案包括的主要內(nèi)容不全或不按規(guī)定的基本原則和要求進(jìn)行管理21304貸款方式使用不正確，信用、擔(dān)保、抵押、質(zhì)押貸款不合規(guī)21305貸款種類、科目歸屬不正確或貸款約期不合理10.5306貸款展期無申請、書面證明、調(diào)查核實(shí)情況或展期期限不合規(guī)21307貸款占用形態(tài)不實(shí)21308已核銷貸款呆賬不按規(guī)定核算、管理、核對(duì)簽章或存在“賬、據(jù)”不符21309對(duì)發(fā)放的貸款未明確清收責(zé)任人21310對(duì)分管的客戶信息、決策信息、臺(tái)賬信息、貸后管理信息、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類信息等不能認(rèn)真、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地錄入造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息失實(shí)的21

311未按規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行分類管理，造成客戶和信貸業(yè)務(wù)信息資料無人維護(hù)，數(shù)據(jù)缺漏、失真、誤導(dǎo)信貸決策的21312借款人不符合貸款條件21313貸款項(xiàng)目不符合國家有關(guān)規(guī)定和政策21314抵、質(zhì)押物不具備條件或不按規(guī)定辦理登記、核押止付手續(xù)21315蓄意在信貸系統(tǒng)中錄入虛假信息，誤導(dǎo)決策或逃避監(jiān)管或謀取個(gè)人私利的21316擅自修改信貸系統(tǒng)機(jī)構(gòu)、人員權(quán)限，導(dǎo)致信息泄露、越權(quán)放款、信用風(fēng)險(xiǎn)加大的21317未按要求配備系統(tǒng)專用電腦設(shè)備，與互聯(lián)網(wǎng)保持物理隔離，導(dǎo)致系統(tǒng)感染病毒，影響業(yè)務(wù)辦理的21318檢查不到位，監(jiān)控不及時(shí)，防范措施不力的31319貸款審查人員沒有審查出貸款資料中的明顯漏洞或?qū)τ诖嬖诿黠@的違規(guī)問題、違背信貸政策的貸款項(xiàng)目未能明確指出31320檢查工作的負(fù)責(zé)人和檢查人員檢查不細(xì)不實(shí)，存在明顯違規(guī)問題而未查出，隱瞞虛報(bào)檢查事實(shí)31321對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)可能造成貸款風(fēng)險(xiǎn)損失而未采取有效措施予以及時(shí)解決、處置31322收回已核銷的呆賬貸款不按規(guī)定進(jìn)行會(huì)計(jì)核算（不含侵占挪用、賬外經(jīng)營、私設(shè)小金庫）31323發(fā)放非農(nóng)牧業(yè)貸款時(shí)違規(guī)由貸戶互相擔(dān)保的31324提供與事實(shí)不符的虛假調(diào)查、審查報(bào)告，誤導(dǎo)決策的31325向不具備信用貸款條件客戶發(fā)放信用貸款的，發(fā)現(xiàn)后挽回貸款損失的42（十一）安全保衛(wèi)違規(guī)（未造成不良后果或者T情節(jié)較輕）

326營業(yè)前未按規(guī)定進(jìn)行檢查的10.5327各種防衛(wèi)器械放置不當(dāng)，消防配備設(shè)備不全或失效10.5328營業(yè)期間，營業(yè)室、柜臺(tái)邊門不上鎖10.5329營業(yè)期間，擅離職守，出現(xiàn)單人臨柜或無人臨柜現(xiàn)象21330營業(yè)期間，允許外部人員或無關(guān)人員進(jìn)入營業(yè)柜臺(tái)內(nèi)10.5331不按規(guī)定程序接受安全檢查10.5332在柜臺(tái)外攜款箱候車21333營業(yè)終了，柜員未簽退，不認(rèn)真進(jìn)行檢查，出現(xiàn)門窗不關(guān)閉或不上鎖現(xiàn)象10.5334擅自縮短或延長營業(yè)時(shí)間10.5335未按規(guī)定安裝、管理監(jiān)控設(shè)備，以及不按規(guī)定管理和調(diào)閱監(jiān)控錄像資料的10.5336安全保衛(wèi)各項(xiàng)制度不健全、責(zé)任不落實(shí)、管理不嚴(yán)格等行為31337有異常情況下未及時(shí)向上級(jí)或有關(guān)部門報(bào)告的31（十一）自助銀行設(shè)備管理（未造成不良后果或者情節(jié)較輕）338自助銀行設(shè)備錢箱加鈔、取鈔單人操作的21339未按規(guī)定及時(shí)更換ATM等自助銀行設(shè)備密碼的10.5340自助銀行設(shè)備的保險(xiǎn)柜密碼、錢箱鑰匙未執(zhí)行雙人分管分用制度的，備用鑰匙未執(zhí)行雙人加封入庫保管的10.5341對(duì)因ATM等自助設(shè)備及其環(huán)境未安裝監(jiān)控設(shè)備，無日常巡視措施，防偽、加密等技術(shù)未及時(shí)升級(jí)或加載，導(dǎo)致案件發(fā)生的10.5342因自助銀行設(shè)備未定期變更密碼或裝鈔后密碼未調(diào)亂21343未定期核對(duì)ATM賬務(wù)，或不按規(guī)定進(jìn)行加鈔及相關(guān)賬務(wù)處理31

344未按規(guī)定對(duì)各類登記簿登記或保管不善的10.5345不及時(shí)維護(hù)自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）、客戶存款機(jī)（CDM）、銷售點(diǎn)終端（POS）或其它相關(guān)設(shè)備，影響用卡環(huán)境的31346在ATM、CDM等自助設(shè)備中故意摻入假鈔，金額較小的63347丟失、轉(zhuǎn)借、涂改、損壞相關(guān)證照的42（十三）風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理違規(guī)（未造成不良后果或情節(jié)較輕的）348擅自改動(dòng)信貸報(bào)表，造成貸款五級(jí)分類不實(shí)21349五級(jí)分類調(diào)整不按貸款管理辦法規(guī)定程序和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的21350對(duì)不良貸款借款人監(jiān)控不及時(shí)，未及時(shí)對(duì)借款人、擔(dān)保人的有效資產(chǎn)采取措施，喪失資產(chǎn)保全時(shí)機(jī)但未造成損失的21351在不良貸款處置過程中，不按規(guī)定程序?qū)徟蛞蚴氃斐蓚鶛?quán)不能落實(shí)但未造成損失的21352抵債資產(chǎn)接收后.無特殊原因未及時(shí)辦理有關(guān)過戶手續(xù)但未造成不良后果的21353未經(jīng)批準(zhǔn)超權(quán)限接收、處置抵債資產(chǎn)但未造成損失的21（十四）內(nèi)控管理違規(guī)（情節(jié)輕微或未造成不良后果的）354檢查前未制定檢查方案的10.5355對(duì)檢查認(rèn)定的問題未調(diào)查取證的10.5356對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題未要求被檢查單位簽字確認(rèn)的10.5357丟失被檢查部門提供的重要資料但未造成嚴(yán)重后果的21358未填寫檢查工作底稿的10.5359檢查實(shí)施階段結(jié)束后未撰寫檢查報(bào)告的10.5360對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題未提出處理意見或建議的21361應(yīng)該歸檔的