2023年客戶經(jīng)理工作總結(jié)7篇

2023客戶經(jīng)理工作總結(jié)7篇我是20xx年1月來(lái)到公司，經(jīng)過(guò)幾個(gè)月的證券學(xué)問(wèn)培訓(xùn)，通過(guò)考試，然后入職，在這半年的學(xué)習(xí)與工作的時(shí)間里，讓我學(xué)到了許多東西，同時(shí)感謝各位領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫忙，下面我將匯報(bào)我入職以來(lái)的工作狀況。

首先，我覺(jué)得證券是一個(gè)壓力性的工作，特殊是對(duì)于我這種剛剛，身在異地，沒(méi)有經(jīng)過(guò)生活厲煉的新一批社會(huì)青年來(lái)說(shuō)更是一種困難的考驗(yàn)！作為客戶經(jīng)理，我認(rèn)為開(kāi)發(fā)客戶與客戶維護(hù)是特別重要的，如今的市場(chǎng)行情，開(kāi)發(fā)一個(gè)新客戶真是難上加難，第一個(gè)月通過(guò)自己的努力，時(shí)間緊任務(wù)重，盡力克制重重困難，讓自己傭有一個(gè)良好的開(kāi)端！

其次，在維護(hù)客戶方面，第一，經(jīng)常給他們講解一些股票技術(shù)方法，其次，力所能及的答復(fù)他們?cè)儐?wèn)的問(wèn)題，第三，親情效勞，與他們仔細(xì)交心交朋友，同時(shí)在他們身上學(xué)習(xí)一些學(xué)問(wèn)。在此之間，也發(fā)覺(jué)了開(kāi)發(fā)客戶是不簡(jiǎn)單的，維護(hù)客戶是更不簡(jiǎn)單的，現(xiàn)在證券公司許多，競(jìng)爭(zhēng)壓力大，一不當(dāng)心客戶就很可能被轉(zhuǎn)到其他公司，所以與客戶之間建立良好的關(guān)系也是特別重要的，而我自己也在不斷地學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)新的學(xué)問(wèn)來(lái)充實(shí)自己，由于學(xué)問(wèn)永久不熊市，這樣才會(huì)獵取客戶的認(rèn)可與接納！

如今我漸漸的喜愛(ài)上了證券行業(yè)，雖然有壓力有困難，一切事在人為，我不怕，有壓力才會(huì)形成動(dòng)力！客戶經(jīng)理是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作，需要的是要有足夠的急躁，平常工作的細(xì)心，坦誠(chéng)的與客戶溝通和溝通，信任自己可以！我的工作與熱忱一切盡在行動(dòng)中！

總之，上半年我的及目標(biāo)是：根據(jù)公司的規(guī)定，開(kāi)發(fā)足夠的客戶，累積肯定的資產(chǎn)，完成轉(zhuǎn)剛要求！

銀行客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)篇二

XX年2月我從西崗分理處調(diào)至xx支行從事客戶經(jīng)理崗們工作，靜心回憶這一年的工作生活，我感覺(jué)收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作狀況總結(jié)如下：

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高素養(yǎng)

我今年二月份從西崗分理處調(diào)到xx支行從事客戶經(jīng)理工作，以前對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比擬少，并且各項(xiàng)業(yè)務(wù)變化比擬多，這就需要我靜下心來(lái)重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)，在我到崗理清思路后，我自覺(jué)加強(qiáng)各種金融產(chǎn)品的理論學(xué)問(wèn)學(xué)習(xí)，提高自己對(duì)我行金融產(chǎn)品的理解，并在較短時(shí)間內(nèi)熟識(shí)信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫忙下，很快就上手了。我想只有自己對(duì)業(yè)務(wù)把握透徹后才能更好的為客戶供應(yīng)效勞。

作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會(huì)和感受到該崗位的職責(zé)，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對(duì)公眾效勞的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐，怎樣更好地效勞好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方，一方面要熟識(shí)自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的效勞客戶。

二、腳踏實(shí)地、勤奮工作

作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位制造效益的同時(shí)還要時(shí)刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，不能由于自己的疏忽給銀行帶來(lái)?yè)p失，這就要求我做事要細(xì)心，觀看要認(rèn)真，調(diào)查要屬實(shí)，報(bào)告要仔細(xì)，分析要專業(yè)，在維護(hù)好存量客戶的同時(shí)要努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理力量來(lái)滿意客戶的需求，在優(yōu)先獵取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全。

三、存在缺乏

對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶好中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對(duì)我行更大的奉獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。我還需要進(jìn)一步克制年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己。

在新的一年，我將再接再厲，更加注意對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的學(xué)問(wèn)的學(xué)習(xí)專研，改良工作方式方法，積極努力工作，增加效勞意識(shí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇三

一年來(lái)的確讓我成長(zhǎng)提高了許多，我認(rèn)為許多時(shí)候我都是在朝著一個(gè)穩(wěn)定的方向在提高，過(guò)去的一年就是這般，我作為一名銀行的客戶經(jīng)理，我的職責(zé)重大，這一年來(lái)我也感覺(jué)自我壓力很大的，可是我調(diào)整好了自我的心態(tài)，在工作當(dāng)中一向都堅(jiān)持著端正的心態(tài)，把好的工作都有連續(xù)發(fā)揮好，也就這一年來(lái)的工作我總結(jié)一番。

在工作當(dāng)中我一向都期望能夠制造更高的價(jià)值，維護(hù)好銀行形象，我也期望能夠在喜下階段的工作當(dāng)中連續(xù)做好相關(guān)的工作，治理好每一個(gè)員工，始終貫徹客戶第一的原則，在工作當(dāng)中保證客戶的利益，這是我作為一名客戶敬禮，我信任我能夠把這些都做好，不是全部事情都能夠堅(jiān)持好的態(tài)度，可是在工作當(dāng)中我更加情愿把這件事情做好，這是作為一名客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)要有的職業(yè)素養(yǎng)，工作是必需要堅(jiān)持好的態(tài)度，無(wú)論是在什么時(shí)候都應(yīng)當(dāng)要留意這些，此刻包括將來(lái)這些都是值得去思索的，我也信任我有那個(gè)本領(lǐng)去做好這些。

再有就是作為一名治理人員我的言行舉止必需要標(biāo)準(zhǔn)，由于我影響的是全部的員工，我也信任我能夠在下階段的工作當(dāng)中連續(xù)處理好這些方面的相關(guān)工作，作為治理者就要以身作則，一年來(lái)我始終貫徹這個(gè)道理，不管是在什么時(shí)候這一點(diǎn)都是不變的，我也信任我是能夠在下一階段的工作當(dāng)中連續(xù)處理好這些細(xì)節(jié)的事情，連續(xù)做好相關(guān)的方面的工作，我信任我是能夠做好的，以客戶利益為中心不斷的提高效勞質(zhì)量，做銀行的工作有的時(shí)候就是做效勞，在新的一年離我必需會(huì)連續(xù)落實(shí)好相關(guān)規(guī)定，提高整體的業(yè)務(wù)水平，做一名合格的優(yōu)秀的客戶經(jīng)理，為我們xx銀行完善的明天奉獻(xiàn)力氣。

一年來(lái)的時(shí)間雖然完畢了，可是我必需會(huì)連續(xù)落實(shí)好自我的工作，把下階段的工作連續(xù)處理好，以治理者的身份，做好日常工作當(dāng)中每一件事情，關(guān)于工作的我必需會(huì)更加慎重，保證我們的銀行的每一位客戶的利益都能夠得到最大化，在現(xiàn)有的工作階段連續(xù)做出改善，在工作上頭不是全部的事情都能夠被無(wú)視的，有些事情就要仔細(xì)的去對(duì)待，回憶了一年來(lái)的工作我感受良多，在今后的工作當(dāng)中我必需還會(huì)再接再厲，把我們銀行的優(yōu)良傳統(tǒng)堅(jiān)持下去，讓大家能夠感受到工作的樂(lè)趣，給銀行制造更多的價(jià)值。

客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇四

我擔(dān)當(dāng)大堂經(jīng)理工作已經(jīng)一年了，回憶過(guò)去，感慨頗多。其中一點(diǎn)就是對(duì)大堂經(jīng)理的深刻熟悉。客戶來(lái)到我們營(yíng)業(yè)大廳首先映入眼簾的不僅僅是室內(nèi)的裝修環(huán)境，而是一張張微笑的臉，一句句親切的問(wèn)候。

大堂經(jīng)理是我們中行對(duì)公眾效勞的一張名片、是我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的形象大使，大堂經(jīng)理不僅應(yīng)有良好的個(gè)人形象、文明的言談舉止作支撐，而且在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度，直接代表著中行的形象，所以我著重在這方面下功夫。

由于我是全行第一個(gè)接觸客戶的人，也是第一個(gè)知道客戶需要什么效勞的人，同時(shí)也是能夠在第一時(shí)間幫忙客戶解決問(wèn)題的人。所以當(dāng)我行推出新業(yè)務(wù)時(shí)、當(dāng)客戶有需求時(shí)，我就和柜面人員積極協(xié)調(diào)，為客戶著想，合理引導(dǎo)客戶辦理業(yè)務(wù)。由于我行擔(dān)負(fù)著醫(yī)保、退療養(yǎng)老金的發(fā)放工作，因此到我行辦理這項(xiàng)業(yè)務(wù)的客戶較多，占用了我行窗口資源。再加上我行是外匯專業(yè)銀行，到我們這里辦理國(guó)外匯款、購(gòu)匯、結(jié)匯等業(yè)務(wù)的客戶也不少，這些業(yè)務(wù)辦理起來(lái)時(shí)間也不短，窗口時(shí)常會(huì)消失排隊(duì)現(xiàn)象，我們的柜員從早忙到晚，工作壓力可想而知。而我所要做的就是幫忙他們緩解局部壓力，使整個(gè)團(tuán)隊(duì)的運(yùn)作程序不混亂。

說(shuō)句實(shí)話，我剛開(kāi)頭在大堂工作，很不適應(yīng)，覺(jué)得大堂經(jīng)理工作很累、很繁瑣，責(zé)任相比照較重大。但是，漸漸的，當(dāng)我從大堂經(jīng)理這個(gè)角度看時(shí)，我開(kāi)頭明白這就是我今后要努力做的工作：那就是更好的加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作，為客戶答疑解惑，供應(yīng)優(yōu)質(zhì)效勞。

目的明確了，工作目標(biāo)和重點(diǎn)也有了，接下來(lái)對(duì)于我來(lái)說(shuō)，一切都變得清楚、明朗了起來(lái)。而現(xiàn)在我已經(jīng)能很好地融入到這個(gè)工作中，我的心態(tài)也有了很大的轉(zhuǎn)變，比方說(shuō)：當(dāng)客戶坐到我的面前我不再心虛或緊急，我已經(jīng)可以用親切的微笑來(lái)沉著面對(duì)，由于我已經(jīng)熟識(shí)我的工作和客戶需求了，在工作中我不斷的熟識(shí)全部業(yè)務(wù)，不會(huì)的就問(wèn)，你像開(kāi)辦對(duì)公帳戶都需要哪些資料、個(gè)人網(wǎng)上銀行怎樣使用、密碼遺忘如何找回、掛失補(bǔ)辦、銷戶，需要帶哪些資料，各種匯款手續(xù)費(fèi)，基金等業(yè)務(wù)，我都進(jìn)展具體的了解并從中總結(jié)出一些要點(diǎn)，向客戶講解，再例如，在銀行辦卡的好處：ATM跨行取款收取多少手續(xù)費(fèi)、儲(chǔ)蓄卡有沒(méi)有年費(fèi)、以及年費(fèi)多少和小額治理費(fèi)如何收取等等，當(dāng)我這樣向客戶作出解釋和說(shuō)明的時(shí)候，信任他們都對(duì)我們的業(yè)務(wù)有了一個(gè)大體的了解，客戶們都能與我進(jìn)展良好的溝通，并且情愿在我行辦理業(yè)務(wù)，而在解答問(wèn)題的過(guò)程中，我的業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)也得到了豐富，而且也起到了分擔(dān)柜員壓力的重要作用。每當(dāng)這個(gè)時(shí)候我都覺(jué)得很有成就感。如今客戶的詢問(wèn)我根本上都能解答，也能適當(dāng)?shù)陌矒峥蛻簦龊米约旱墓ぷ鳌?/p>

在這段特別時(shí)期里我和同事們相互協(xié)作、積極協(xié)作，從細(xì)節(jié)入手，仔細(xì)、努力做好效勞工作。經(jīng)過(guò)這次的歷練，我感覺(jué)自身在為人處事方面經(jīng)受了深刻的轉(zhuǎn)型。這也使我的各項(xiàng)工作有了進(jìn)一步提升。

同時(shí)，在實(shí)踐中我也悟出了銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的法寶，那就是效勞+細(xì)節(jié)+高效率=勝利。排隊(duì)等候時(shí)間長(zhǎng)，必定會(huì)擠走局部?jī)?yōu)質(zhì)客戶，那就從疏導(dǎo)開(kāi)頭做起，并且瞅準(zhǔn)時(shí)機(jī)，向一些優(yōu)質(zhì)客戶推舉辦理我行的貴賓理財(cái)卡，疏導(dǎo)他們到貴賓窗口辦理業(yè)務(wù)；對(duì)還貸客戶推介使用存取一體機(jī)辦理存款業(yè)務(wù)；個(gè)人匯款較多的客戶推舉辦理個(gè)人網(wǎng)銀等等，這些都對(duì)減輕前臺(tái)壓力起到了肯定作用。在其他工作方面，當(dāng)自動(dòng)存、取款機(jī)發(fā)生故障或款箱無(wú)款時(shí)，準(zhǔn)時(shí)聯(lián)系有關(guān)人員進(jìn)展檢修和維護(hù)。巡察大廳內(nèi)的衛(wèi)生狀況，保持大堂干凈衛(wèi)生。

另外，在企業(yè)對(duì)帳工作中，自己能夠積極聯(lián)系企業(yè)會(huì)計(jì)，進(jìn)展對(duì)帳單的催收工作，同時(shí)向其宣傳銀企對(duì)帳工作的重要性，讓企業(yè)熟悉到它掌握、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用，加深企業(yè)對(duì)銀企對(duì)帳工作的重視。在柜員維護(hù)工作中，自己能夠依據(jù)人員變動(dòng)狀況，準(zhǔn)時(shí)對(duì)柜員角色、級(jí)別進(jìn)展修改，保證了工作的正常運(yùn)行。在回單柜新、舊系統(tǒng)切換的過(guò)程中，自己能夠仔細(xì)學(xué)習(xí)如何使用新對(duì)帳系統(tǒng)，并準(zhǔn)時(shí)聯(lián)系維護(hù)人員，對(duì)回單柜系統(tǒng)進(jìn)展更新，同時(shí)向使用回單柜的企業(yè)會(huì)計(jì)，介紹新系統(tǒng)的操作方式，準(zhǔn)時(shí)開(kāi)通客戶的回單柜使用功能，保證客戶回單能夠準(zhǔn)時(shí)的裝投，確保了新系統(tǒng)的正常使用和運(yùn)行?？蛻魜?lái)我行打印稅票時(shí)、以及客戶遇到困難時(shí)，我都能準(zhǔn)時(shí)幫忙他們解決好。

客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇五

20xx年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷下，在同事們的幫助中，經(jīng)過(guò)自我的努力工作，取得了必需的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)也有了較大的提高，個(gè)人營(yíng)銷本領(lǐng)也得到極大提高。

首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷對(duì)公客戶，勝利主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至19年末，實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬(wàn)元，利息收入160多萬(wàn)元，業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。個(gè)人管戶企業(yè)xx勝利申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶，并且正幫助支行領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)取營(yíng)銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷方面，也勝利營(yíng)銷了一家xx企業(yè)，利用穿插營(yíng)銷，新增對(duì)私存款160萬(wàn)元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績(jī)排在全分行前5位。

其次，經(jīng)過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的把握了我行信貸業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，經(jīng)過(guò)一年的學(xué)習(xí)，我根本把握了光大銀行大局部授信產(chǎn)品的要素，能夠經(jīng)過(guò)跟客戶溝通，依據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和詳細(xì)業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟識(shí)業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我進(jìn)取學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)掌握措施，作為一名客戶經(jīng)理參與分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順當(dāng)經(jīng)過(guò)。

最終，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過(guò)程中，仔細(xì)學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積存，努力提高個(gè)人營(yíng)銷本領(lǐng)。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是效勞好客戶，一方面要熟識(shí)自我的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自我能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去制造條件滿意。很大程度在于了解客戶、滿意客戶。所以，在與客戶溝通的過(guò)程中，我不斷開(kāi)掘客戶的愛(ài)好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問(wèn)題。

過(guò)去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是提高的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷、指導(dǎo)、鞭策是分不開(kāi)的。固然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯(cuò)誤，有些缺乏，尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還缺乏，這也正是我將來(lái)需要努力的。

20xx年在工作上的規(guī)劃，首先是在目前信貸緊急的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是，緊緊抓住xx區(qū)域特色，開(kāi)拓專業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷，力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是開(kāi)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營(yíng)銷對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門效勞力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)穿插營(yíng)銷，與對(duì)私客戶經(jīng)理一齊，全方位效勞客戶。

20xx年已經(jīng)降臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得提高，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

客戶經(jīng)理年終個(gè)人工作總結(jié)篇六

對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有很多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感受就更大了。年初的競(jìng)聘上崗，用自我的話說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)頭就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自我較上了勁，必需要勤奮努力，不辱使命，我是這樣想的，也是這樣做的。

一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞支行工作重點(diǎn)，精彩的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用才智和汗水，用行動(dòng)和效果表達(dá)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。

一、客戶在第一，存款是中心

我在工作中始終樹(shù)立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自我的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。

我在工作中能夠做一個(gè)有心人，從公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕獲到了信息，準(zhǔn)時(shí)反應(yīng)并跟蹤，最終使近xx萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開(kāi)門紅”，為全行的增存工作打下了良好的根底。

在效勞客戶的過(guò)程中，我專心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)潔枯燥的效勞工作變得豐富而多采，真正表達(dá)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過(guò)生日時(shí)收到送來(lái)的鮮花，必需會(huì)在驚喜中留下感動(dòng)；假如客戶在苦惱時(shí)收到我發(fā)來(lái)的信息趣言，也必需會(huì)臨時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到我忙前忙后，樓上樓下奔馳的身影……雖說(shuō)事情都很尋常、也很簡(jiǎn)潔，但向那樣細(xì)致的人卻不多。

二、“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事xx、xx工作xx個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作潛力，隨著銀行改革的需要，我的工作潛力和綜合素養(yǎng)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。

為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶第一的思想，征對(duì)不一樣客戶，實(shí)行不一樣的工作方式，努力為客戶帶給最優(yōu)質(zhì)的金融效勞，用自我對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

三、開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng)新，制造性的開(kāi)展工作

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選取銀行的趨勢(shì)已經(jīng)構(gòu)成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日劇烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求進(jìn)展，如何效勞好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)進(jìn)展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注意討論市場(chǎng)，留意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，討論市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，討論客戶，透過(guò)對(duì)客戶的討論從而到達(dá)了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)頭的“壟斷掌握”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，穩(wěn)固我行資金實(shí)力。

我對(duì)待工作有劇烈的事業(yè)心和職責(zé)感，任勞任怨、專心工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，始終堅(jiān)持對(duì)自我高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放下雙休和假期，利用一切時(shí)間和時(shí)機(jī)為客戶效勞，與客戶交朋友，做客戶情愿交往的朋友，我透過(guò)不懈的努力，在20xx年的工作中，為自我交了一份滿足的答卷。

客戶經(jīng)理工作總結(jié)篇七

這一載的光陰來(lái)到十二月。已然中旬，即使領(lǐng)導(dǎo)不予提示，我們也就應(yīng)明白差不多該干什么事情了。在這個(gè)時(shí)候，人們總會(huì)爭(zhēng)相著感慨時(shí)間的匆忙飛逝。若干年來(lái)，我總不知覺(jué)。但是今年，時(shí)間，她，共性的快，也共性的不知所謂。

寫些文字，對(duì)我來(lái)說(shuō)是不需糾結(jié)的易事。這些年來(lái)，也時(shí)常為支行內(nèi)刊撐過(guò)門面。年終總結(jié)，更是不用拼湊，看完十一篇月結(jié)便能夠淡定起筆。然而今年，十一篇遂只有前五月章，也就意味著今年我的理財(cái)經(jīng)理生涯只區(qū)區(qū)五個(gè)月。那么后七個(gè)月何如？二個(gè)月停崗，支行19樓面壁思過(guò)；五個(gè)月轉(zhuǎn)換到一個(gè)我生疏的網(wǎng)點(diǎn)，固然等待我的幸甚還不算一個(gè)生疏的工作。未及一年過(guò)半，卻是全新的開(kāi)頭。

既然這一年被隔開(kāi)了525三段。那作為年度工作上的”總結(jié)，還務(wù)必得按部就班。于是照理我還是先回憶了下去年我做了些什么，寫了些什么——迂回千百字里行間，如此的躊躇滿志。待寫今年時(shí)，竟不明白那種洋灑的自信還丟了嗎？

每年的一月都有一個(gè)‘開(kāi)門紅’的營(yíng)銷任務(wù)，以期將新一年的成功之門翻開(kāi)。但是以我為首的整個(gè)延中個(gè)金戰(zhàn)線卻黯然無(wú)光。這個(gè)一月甚至被我喻為是我從事個(gè)金理財(cái)經(jīng)理以來(lái)最壞的一個(gè)一月份。之后在和姚行長(zhǎng)在那次使我作別個(gè)金隊(duì)伍的談話中，他問(wèn)我說(shuō)，個(gè)金隊(duì)伍需要引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，這個(gè)周期不宜過(guò)長(zhǎng)，也不宜過(guò)短。作為過(guò)來(lái)人。我要說(shuō)，老的理財(cái)經(jīng)理在進(jìn)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)到必需階段時(shí)，會(huì)遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門注入新奇血液，必需會(huì)有鯰魚效應(yīng)。新參加的理財(cái)經(jīng)理常具意氣風(fēng)發(fā)之度，初生牛犢之氣，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一沖會(huì)沖得很高，同一崗位換了種思維處事方式后總會(huì)帶有新氣象。久日，或許又是瓶頸了。——我可不是由于要退出隊(duì)伍而說(shuō)些風(fēng)涼話。我的退出，假如是一次徹底的挽救，那倒也罷了。

1、一月頹勢(shì)之排山倒海，以致到了二月頭上還沒(méi)有緩過(guò)神來(lái)。

那時(shí)我的營(yíng)銷狀態(tài)還不是最好。或許是剛過(guò)節(jié)，剛旅行，心太散了。但是，慢慢開(kāi)頭張羅起今年第一只營(yíng)銷推動(dòng)的基金，融通四季添利。盡管這第一筆在延中的融通添利的基金認(rèn)購(gòu)頗為不順，客戶不久便要反悔這筆認(rèn)購(gòu)，最終幾經(jīng)些許環(huán)節(jié)，也為初來(lái)乍到調(diào)整相關(guān)事宜的小周添了點(diǎn)麻煩。但隨后幾筆的認(rèn)購(gòu)則絲毫不模糊，我推的仔細(xì)，客戶買的堅(jiān)決。雖然終究離支行分發(fā)的該基金的銷售任務(wù)還差了一點(diǎn)，與其他網(wǎng)點(diǎn)同事火爆的銷售場(chǎng)景更無(wú)法相提并論，但終于是找回了以往營(yíng)銷的自我狀態(tài)，讓延中的個(gè)金業(yè)績(jī)?cè)趻暝袧u漸起色。所以，我始終敢于期許陰霾總有消散之刻。

2、三月份過(guò)去了，猶冷，天氣陰晴不定。

開(kāi)一季小組會(huì)的時(shí)候，按時(shí)寫完月結(jié)竟然變成了我身上的一抹亮色，這是領(lǐng)導(dǎo)客氣了。好像除了營(yíng)銷之外的工作我都很精彩。務(wù)必成認(rèn)，20xx延中個(gè)金營(yíng)銷的頭并沒(méi)有開(kāi)好。

些許挖苦，說(shuō)營(yíng)銷羸弱了一些，可我覺(jué)得自身的效勞水平是在不斷強(qiáng)化當(dāng)中的，這可能單從數(shù)據(jù)化的報(bào)表上是細(xì)究不出來(lái)的。比方，我一向以為作為理財(cái)經(jīng)理最大的工作是發(fā)覺(jué)客戶，繼而了解他們的需求，然后配置貼合其自身風(fēng)險(xiǎn)潛力和收益要求的產(chǎn)品給他們，再追蹤，把效勞加深，以期能夠挖掘出客戶更深的理財(cái)需求。這個(gè)過(guò)程，是需要用專業(yè)學(xué)識(shí)、金融市場(chǎng)的資格乃至人情交往的情商去構(gòu)成。不是說(shuō)，客戶來(lái)了，他告知你要買什么，然后我精確地利索地幫Ta做好，假如是一個(gè)低柜，那么我能夠得8分。

但是，始終別忘了，我是理財(cái)經(jīng)理，理財(cái)經(jīng)理是用來(lái)開(kāi)掘甚至制造客戶需求，繼而把相宜的產(chǎn)品賣給他。如今，我信任許多駐網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理都遇上將理財(cái)經(jīng)理當(dāng)?shù)凸袷沟幕袒?，在目前尤其是銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售的程序無(wú)法改善，整個(gè)支行理財(cái)經(jīng)理駐點(diǎn)機(jī)制無(wú)法改革的情形下，我們?cè)鯓用撋沓鰜?lái)去做一個(gè)非低柜的理財(cái)人員。

應(yīng)對(duì)紛繁簡(jiǎn)單的理財(cái)產(chǎn)品申購(gòu)，假如無(wú)法需求再造讓其轉(zhuǎn)投保險(xiǎn)基金的話，透過(guò)便捷的網(wǎng)銀去完成成了一種思路。和直愣愣的柜臺(tái)填單處理，網(wǎng)銀的優(yōu)勢(shì)無(wú)與倫比，那里不一一詳贅。那里也有一個(gè)問(wèn)題，就是怎樣讓那么多人理解我行網(wǎng)銀，使用網(wǎng)銀。那里也是我所要說(shuō)的效勞水平。這個(gè)引導(dǎo)過(guò)程需要時(shí)日，關(guān)鍵點(diǎn)在于自身務(wù)必對(duì)我行的網(wǎng)銀了若指掌，充分認(rèn)可我行的網(wǎng)銀，并且有網(wǎng)銀實(shí)戰(zhàn)的閱歷。說(shuō)起實(shí)戰(zhàn)的閱歷，我個(gè)人放下了使用能夠免費(fèi)得到的usbkey證書，由于ukey證書由我父親開(kāi)通，我自我則用文件證書，母親則使用‘自助注冊(cè)’。

這樣的話，我就能了解到目前我行僅有的這三種網(wǎng)銀注冊(cè)方式的功能以及使用。任何網(wǎng)銀疑難雜癥，在我面前都能夠迎刃而解。在我的竭力普及及推廣之下，假以時(shí)日，我敢說(shuō)延中申購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品的客戶中，95%已在網(wǎng)銀的體系中運(yùn)行這些產(chǎn)品了。很明顯，我完全有理由說(shuō)我能騰出手來(lái)在理財(cái)經(jīng)理的場(chǎng)面上有所作為。只是業(yè)績(jī)，還不如其表達(dá)得那么快。

至于業(yè)績(jī)。領(lǐng)導(dǎo)在會(huì)議上時(shí)常會(huì)委婉地提到延中資源相對(duì)不是那么上等——其實(shí)，我在想，再怎樣沒(méi)有質(zhì)優(yōu)量大的客戶資源，就堂堂/一個(gè)以前的支行，熙熙攘攘的大堂，二三億的儲(chǔ)蓄存款，日十幾筆的定期存款，每逢十號(hào)，排著隊(duì)嚷嚷著要買國(guó)債的架勢(shì)，每日只是從中化取二三萬(wàn)的保險(xiǎn)增量，憑此應(yīng)不是什么難事吧。我也想找些為不盡如人意的業(yè)績(jī)開(kāi)脫的借口托詞，奈著實(shí)難以啟齒。至于指標(biāo)，盡管這個(gè)名詞始終縈圍著讓人頭痛，但從當(dāng)時(shí)最近會(huì)議上公布的指標(biāo)來(lái)看，單論保險(xiǎn)，單以延中資產(chǎn)規(guī)模下發(fā)的指標(biāo)30萬(wàn)，僅單天工作日1。5萬(wàn)的銷量。真心認(rèn)為，這個(gè)指標(biāo)不算高，更不算遙不行及。

3、四月，離離開(kāi)理財(cái)經(jīng)理的崗位還有二個(gè)月。這個(gè)月，我想共享一個(gè)也算我狀態(tài)回勇后的營(yíng)銷案例。

我每次在針對(duì)一件產(chǎn)品做營(yíng)銷的時(shí)候，總有一個(gè)中心思想。比方，擺出‘點(diǎn)滴成金’報(bào)價(jià)每周都在走低的實(shí)況，然后寄出市場(chǎng)利率可能也會(huì)隨時(shí)走低的理論，進(jìn)而讓一些有效的一向以來(lái)瞄準(zhǔn)短期理財(cái)?shù)目蛻粲兴妓鏖L(zhǎng)期的規(guī)劃。由于通常在一個(gè)人或一個(gè)家庭中，也通常會(huì)有一些錢作為預(yù)防動(dòng)機(jī)長(zhǎng)期不用，正由于他們一向以來(lái)循環(huán)購(gòu)置短期理財(cái)，是之前的利率水準(zhǔn)一向處在一個(gè)上升的通道中，或者還能夠說(shuō)是主流媒體的引導(dǎo)所致，其實(shí)不是他們短期都需要用錢。此刻則是反之的趨勢(shì)，那我正好激起他們長(zhǎng)期投資的欲念。有了這個(gè)念，無(wú)非配上一些相關(guān)長(zhǎng)期的產(chǎn)品，貌似保險(xiǎn)便是首當(dāng)其沖。

但先別著忙，萬(wàn)事講究一個(gè)戰(zhàn)略，得有一個(gè)奇妙的引導(dǎo)。我實(shí)行的方針是用國(guó)債去引導(dǎo)，由于我認(rèn)為以四月所發(fā)行的五年國(guó)債6。15的收益率來(lái)說(shuō)，還是擺得上臺(tái)面讓客戶去心動(dòng)的。假如客戶這個(gè)都說(shuō)沒(méi)問(wèn)題，那么同樣滿期五年的銀保產(chǎn)品最難的一關(guān)就破了。也就是期限。也不用‘適當(dāng)’誤導(dǎo)了，把五年說(shuō)成三年，把三年說(shuō)成一年，由于在我看來(lái)，全部這些銀保產(chǎn)品除了國(guó)華二年那個(gè)特型外），只有滿期才有可能僅僅戰(zhàn)勝定存。能理解五年電子國(guó)債了，那這個(gè)期限就沒(méi)問(wèn)題了，也同時(shí)兼顧了一下客戶的利益。

既然介紹了每年6。15付息的國(guó)債，挺好的東西，那固然得讓客戶買。但不能全買。我的閱歷是，首先長(zhǎng)期的理念沒(méi)問(wèn)題；其次就是再植一個(gè)資產(chǎn)配置的理念，必需要配置；第三，同樣也是事實(shí)，以國(guó)債目前的熱銷勢(shì)頭，不必需買得上。我能夠盡一些努力，讓客戶盡量買上，讓客戶感受如此貼心照看的同時(shí)，再迂回促成其購(gòu)置同樣五年期限的銀保產(chǎn)品。我當(dāng)時(shí)選擇的是保底比擬高的picc的那款金鼎富貴的C款作為主推，這樣我認(rèn)為和國(guó)債6。15的落差顯得沒(méi)那么大，盡管它是有每年分紅的，但電子國(guó)債的每年付息等于復(fù)利）又是何等的優(yōu)勢(shì)！實(shí)踐結(jié)果，四月出一單，買的金貴C款，13萬(wàn)。同樣該客戶，讓其按下25萬(wàn)，同意其在下一期國(guó)債的購(gòu)置上盡量?jī)?yōu)先。萬(wàn)紫千紅的五月，又如法炮制了二筆相像的案例，也銷了13萬(wàn)多。

4、五月還出了我入主延中個(gè)金理財(cái)以來(lái)第一單的信托。

其后，我還特地篩選排列了名下客戶，以期找到更多潛在的信托資源。既然保險(xiǎn)基金的推動(dòng)之路踽踽難行，便想以此途徑來(lái)增厚一下中收亦不失為異曲同工?？删驮谖液狼闈M懷，自感眉目已露的時(shí)候，六月份的一天，領(lǐng)導(dǎo)突如其來(lái)的召見(jiàn)———好像我從不曾想過(guò)，四年多的理財(cái)經(jīng)理生涯就在此刻風(fēng)雨飄搖。

從去年四月至那時(shí)，被查到八次違規(guī)操作。我面臨的現(xiàn)實(shí)，已容不得我半點(diǎn)狡辯，好像等待的只是審判。然而，停崗、學(xué)習(xí)制度、作出書面深刻檢查，都只為了一個(gè)從輕發(fā)落。在19樓‘面壁思過(guò)’的日子里，我既閱盡了中國(guó)一二等富貴繁華之地，也像一個(gè)小學(xué)生那樣，被打回到學(xué)習(xí)課本根底的原型。作為小學(xué)生，罰得最多的就是抄寫。‘面壁’頭一天，頭一件事，便是將《上海銀行業(yè)機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》用畢恭畢敬的觸筆重謄了一遍。這是一次自我的懲處。印象深刻，感覺(jué)尤其在這些年來(lái)除了不斷豐富自我的專業(yè)水準(zhǔn)以外，很久沒(méi)有這樣學(xué)習(xí)過(guò)如此根底的制度約束了，而恰恰這又是我欠缺已久的。

我待在一個(gè)營(yíng)銷的崗位上，以營(yíng)銷為己任，這是無(wú)可厚非的本職。但這壓根不能成為我漠視操作風(fēng)險(xiǎn)理所固然的理由。我也一度很不屑把制度理解至死的做法。之后慢慢明白，銀行運(yùn)作的是一個(gè)很嚴(yán)