證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試（重點(diǎn)）題庫300題（含答案解析）

PAGEPAGE1證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試（重點(diǎn)）題庫300題（含答案解析）一、單選題1.證券公司長期次級(jí)債可按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按（）、（）、（）的比例計(jì)入凈資本。A、90％；80％；70％B、100％；70％；50％C、100％；70％；30％D、90％；70％；50％答案：B解析：考查證券公司長期次級(jí)證券。證券公司長期次級(jí)債可按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按100％、70％、50％的比例計(jì)入凈資本。2.（2019年真題）中國香港和國際投資者習(xí)慣把那些（）的股票稱為紅籌股。Ⅰ．在中國境外注冊(cè)Ⅱ．在中國香港上市Ⅲ．主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司Ⅳ．在紐約上市A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：紅籌股是指在中國境外注冊(cè)、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票。3.股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格是股票的（）。A、理論價(jià)格B、現(xiàn)值C、市場(chǎng)價(jià)格D、內(nèi)在價(jià)值答案：C解析：股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格。4.下列關(guān)于公司債券和企業(yè)債券募集資金用途的說法，正確的是（）A、公司債券的募集資金用途不能由發(fā)行人自行決定B、公司債券的募集資金用途必須與項(xiàng)目掛鉤C、企業(yè)債券的募集資金用途與政府部門審批的項(xiàng)目直接相連D、企業(yè)債券的募集資金用途沒有限制答案：C解析：考查公司債券和企業(yè)債券募集資金用途的區(qū)別。公司債券的募集資金用途由發(fā)行人自行決定，不強(qiáng)制與項(xiàng)目掛鉤，包括可以用于償還銀行貸款、改善財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)等股東大會(huì)核準(zhǔn)的用途，除金融企業(yè)外，募集資金不得轉(zhuǎn)借他人。企業(yè)債券募集資金用途主要限制在固定資產(chǎn)投資和技術(shù)革新改造方面，并與政府部門審批的項(xiàng)目直接相連。5.（2020年真題）關(guān)于證券投資基金業(yè)的發(fā)展、下列說法正確的有（）Ⅰ根據(jù)美國投資公司協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì),截至2019年第四季度末，我國已位居全球十大基金市場(chǎng)之列Ⅱ我國《證券投資基金法》于2004年6月1日實(shí)施Ⅲ2003年6月實(shí)施的修訂后的《證券投資基金法》放開了機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，但并未減低基金公司股東門檻Ⅳ2015年7月，我國內(nèi)地與香港開啟基金互認(rèn)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：根據(jù)美國投資公司協(xié)會(huì)（ICI）的統(tǒng)計(jì)，截至2019年第四季度末，我國開放式基金凈資產(chǎn)規(guī)模排名全球第七位?！蹲C券投資基金法》頒布并于2004年6月1日施行，我國基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善，引導(dǎo)基金業(yè)走上創(chuàng)新發(fā)展階段。2015年7月，內(nèi)地與香港地區(qū)開啟基金互認(rèn)，香港地區(qū)成立的基金可以向內(nèi)地銷售，內(nèi)地成立的基金也可以進(jìn)入中國香港市場(chǎng)。2012年12月，修訂后的《證券投資基金法》頒布并于2013年6月1日正式實(shí)施。新《證券投資基金法》在許多方面實(shí)現(xiàn)了重大突破，如將私募基金納入監(jiān)管；放開機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，允許券商、保險(xiǎn)、私募等資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)發(fā)行公募基金；降低基金公司股東門檻；放寬基金投資范圍等。6.（2019年真題）下列關(guān)于銀行間債券市場(chǎng)結(jié)算方式的說法，正確的有（）Ⅰ、銀行間債券市場(chǎng)采用實(shí)時(shí)全額逐筆結(jié)算機(jī)制Ⅱ、銀行間債券市場(chǎng)的債券結(jié)算通過中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成Ⅲ、全額結(jié)算也被稱為逐筆結(jié)算Ⅳ、全額結(jié)算采用券款對(duì)付的結(jié)算方式，同步辦理券和款的交割和清算、結(jié)算A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：我國銀行間市場(chǎng)的債券結(jié)算采用實(shí)時(shí)全額逐筆結(jié)算機(jī)制，統(tǒng)一通過中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成。全額結(jié)算也被稱為逐筆結(jié)算，指每筆結(jié)算單獨(dú)交收，各筆結(jié)算之間不得相互抵銷。全額結(jié)算采用券款對(duì)付的結(jié)算方式，同步辦理券和款的交割和清算、結(jié)算。故答案選B。7.按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)條件的通知》的規(guī)定，（）和（）對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)行許可證管理。①中國銀保監(jiān)會(huì)②中國證監(jiān)會(huì)③財(cái)政部④中國總會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)A、①②B、①③C、①④D、②③答案：D解析：按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)條件的通知》的規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)和財(cái)政部對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)行許可證管理。8.按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外機(jī)構(gòu)投資者在批準(zhǔn)的交易額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具，包括（）。①證券投資基金②在證券交易所掛牌交易的股票③在證券交易所掛牌交易的債券④在證券交易所掛牌交易的權(quán)證⑤股指期貨A、①③④B、②③④⑤C、①③④⑤D、①②③④⑤答案：D解析：按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外投資者在批準(zhǔn)的交易額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具。金融工具包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證、在銀行間債券市場(chǎng)交易的固定收益產(chǎn)品、股指期貨以及中國證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。9.下列關(guān)于股票的特征說法正確的是（）。A、股票具有收益性，其收益來源包括股份公司和股票流通B、股票具有風(fēng)險(xiǎn)性，體現(xiàn)在股票在市場(chǎng)的可轉(zhuǎn)讓性C、股票具有流動(dòng)性，所有股票都具有相同的流動(dòng)性D、股票持有人有權(quán)參與公司的經(jīng)營權(quán)和決策權(quán)答案：A解析：考查股票特征。股票具有收益性，其收益來源包括股份公司和股票流通。股票具有風(fēng)險(xiǎn)性，體現(xiàn)在股票投資收益的不確定性。股票具有流動(dòng)性，但并非所有股票都具有相同的流動(dòng)性。股票持有人有權(quán)參與公司的經(jīng)營決策。10.商業(yè)銀行次級(jí)定期債務(wù)的募集方式為（）。A、公開募集B、定向募集C、公開募集或定向募集D、專門募集答案：B解析：商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)。商業(yè)銀行次級(jí)定期債務(wù)的募集方式為定向募集，其目標(biāo)債權(quán)人為企業(yè)法人。11.國務(wù)院對(duì)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金的投資運(yùn)行作出了明確規(guī)定，養(yǎng)老基金的投資范圍不包括（）。A、銀行存款B、外國政府債券C、國債D、企業(yè)（公司）債答案：B解析：考查基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。按照《基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資管理辦法》規(guī)定，養(yǎng)老基金投資限于境內(nèi)投資。12.（2019年真題）基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金的運(yùn)作方式?；鸬倪\(yùn)作方式可以采用（）。Ⅰ、封閉式；Ⅱ、開放式；Ⅲ、集中式；Ⅳ、分散式。A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：按基金運(yùn)作方式劃分，可分為封閉式基金和開放式基金等類型。封閉式基金是指基金份額在存續(xù)期內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場(chǎng)所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的基金。封閉式基金在封閉期內(nèi)不能追加認(rèn)購或贖回，投資者只能通過證券公司在二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行基金份額的買賣。開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購及贖回的基金。13.債券的開戶合同應(yīng)當(dāng)包括（）事項(xiàng)。①委托人真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)②委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)③確立開戶合同的有效期限④延長合同期限的條件和程序A、①②③B、①③④C、①②④D、①②③④答案：D解析：考查開戶合同需要包含的事項(xiàng)。14.以下分類屬于倫敦債券市場(chǎng)的是（）。①金邊債券市場(chǎng)②英國中央政府債券市場(chǎng)③國際債券市場(chǎng)④公司債券市場(chǎng)A、①②③B、①③④C、②③④D、①②③④答案：D解析：考查倫敦債券市場(chǎng)分類。倫敦債券市場(chǎng)包括金邊債券市場(chǎng)、國際債券市場(chǎng)、公司債券市場(chǎng)。英國中央政府債券被稱為金邊債券（Gilts）,是英國債券市場(chǎng)的主力品種。（英國中央政府債券市場(chǎng)即金邊債券市場(chǎng)）15.證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格的，需配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有（）名。開展IB業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有（）名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。A、5、3B、5、2C、3、2D、3、1答案：B解析：證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格的，需配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名。開展IB業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。16.以下關(guān)于公募基金的說法正確的有（）。①公募基金投資金額要求高②公募基金面向社會(huì)公眾公開發(fā)售③公募基金的募集對(duì)象不固定④公募基金適合中小投資者參與A、①②③B、②③④C、①②④D、①③④答案：B解析：考查公募基金的特點(diǎn)，公募基金的投資金額要求較低，考慮了廣大中小投資者的投資需求。17.不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可分為（）。Ⅰ．風(fēng)險(xiǎn)偏好型Ⅱ．風(fēng)險(xiǎn)中立型Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型Ⅳ．無風(fēng)險(xiǎn)型A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型三種。18.金融債券作為一種特殊類型的債券，它具有以下（）特點(diǎn)。①金融債券表示的是銀行等金融機(jī)構(gòu)與金融債券持有者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系②金融債券一般不記名、不掛失，不可以抵押和轉(zhuǎn)讓③我國金融債券的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人④金融債券的利息不記復(fù)利，不能提前支取，延期兌付亦不計(jì)逾期利息A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④答案：C解析：考查金融債券的特點(diǎn)。金融債券一般不記名、不掛失，但可以抵押和轉(zhuǎn)讓。19.下列關(guān)于雙邊報(bào)價(jià)的說法正確的是（）。A、雙邊報(bào)價(jià)的報(bào)價(jià)要素比公開報(bào)價(jià)多了債券待償期、對(duì)手方和對(duì)手方交易員三個(gè)要素B、雙邊報(bào)價(jià)發(fā)出后，未成交的部分不可撤銷C、雙邊報(bào)價(jià)可以點(diǎn)擊確認(rèn)成交，無須與報(bào)價(jià)方進(jìn)行交談D、雙邊報(bào)價(jià)系統(tǒng)根據(jù)價(jià)格優(yōu)先原則進(jìn)行撮合答案：C解析：雙邊報(bào)價(jià)的報(bào)價(jià)要素與公開報(bào)價(jià)要素相同，只是須同時(shí)填報(bào)相應(yīng)券種的買入和賣出兩個(gè)交易方向的報(bào)價(jià)。雙邊報(bào)價(jià)發(fā)出后，未成交的部分可予撤銷。雙邊報(bào)價(jià)可以點(diǎn)擊確認(rèn)成交，即報(bào)價(jià)發(fā)出后，應(yīng)答方只需要填入成交券面總額并選擇本方清算賬戶即可直接確認(rèn)成交，無須與報(bào)價(jià)方進(jìn)行交談。系統(tǒng)根據(jù)時(shí)間優(yōu)先原則進(jìn)行撮合，即單向撮合。20.（2018年真題）遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在（）。Ⅰ．交易風(fēng)險(xiǎn)不同Ⅱ．履約責(zé)任不同Ⅲ．保證金制度不同Ⅳ．交易場(chǎng)所不同A、I、ⅡB、Ⅰ．ⅢC、Ⅰ．Ⅱ．ⅣD、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ答案：D解析：遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：（1）交易場(chǎng)所不同（2）合約的規(guī)范性不同（3）交易風(fēng)險(xiǎn)不同（4）保證金制度不同（5）履約責(zé)任不同21.下列關(guān)于證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)的說法錯(cuò)誤的是（）。①融資融券交易分為融資交易和融券交易兩類，客戶向證券公司借資金買證券為融資交易，客戶向證券公司借證券賣出為融券交易②證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)辦理客戶征信，了解客戶身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書面方式予以記載、保存③證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，保證金不可以證券充抵。④證券公司應(yīng)當(dāng)逐日計(jì)算客戶交存的擔(dān)保物價(jià)值與其所欠債務(wù)的比例A、②③B、②④C、③④D、②③④答案：A解析：注意審題，題目問的說法錯(cuò)誤的是證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)辦理客戶征信，了解客戶身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。第2點(diǎn)少了電子方式，故第2點(diǎn)錯(cuò)誤。證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以證券充抵。故第3點(diǎn)錯(cuò)誤。22.（）是指在一國證券市場(chǎng)流通的代表外國公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。A、證券憑證B、國外憑證C、存托憑證D、流通憑證答案：C解析：考查存托憑證定義。23.投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等基金銷售機(jī)構(gòu)辦理。擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開立（）和（）。A、基本賬戶；一般賬戶B、基金賬戶；資金賬戶C、基金賬戶；債券賬戶D、基本賬戶；專項(xiàng)賬戶答案：B解析：考查開放式基金認(rèn)購過程中開戶。投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司等基金銷售機(jī)構(gòu)辦理。擬進(jìn)行基金投資的投資人，必須先開立基金賬戶和資金賬戶?；鹳~戶是基金注冊(cè)登記人為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動(dòng)情況的賬戶；資金賬戶是投資人在基金代銷銀行、證券公司開立的用于基金買賣的資金結(jié)算賬戶。24.A公司今年的息稅前利潤為500萬元，調(diào)整的所得稅為90萬元，折舊（攤銷）共計(jì)20萬元，本期營運(yùn)資金增加50萬元，長期經(jīng)營性負(fù)債增加15萬元，資本性支出為55萬元。因此當(dāng)年的企業(yè)自由現(xiàn)金流為（）萬元。A、310B、340C、400D、440答案：B解析：考查企業(yè)自由現(xiàn)金流的計(jì)算。FCFF=息稅前利潤-調(diào)整的所得稅+折舊+攤銷-營運(yùn)資金的增加+長期經(jīng)營性負(fù)債的增加-長期經(jīng)營性資產(chǎn)的增加-資本性支出=500-90+20-50+15-55=340（萬元）。25.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券，財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的（）。A、50％B、70％C、80％D、100％答案：D解析：企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng)。②具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員。③依法合規(guī)經(jīng)營，符合原中國銀監(jiān)會(huì)有關(guān)審慎監(jiān)管的要求，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。④財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100％，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10％。⑤財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請(qǐng)前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期。⑥申請(qǐng)前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足。⑦申請(qǐng)前1年，注冊(cè)資本金不低于3億元，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。⑧近3年無重大違法違規(guī)記錄。⑨無到期不能支付債務(wù)。⑩中國人民銀行和原中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。26.贖回收益率（y）可通過下面的（）公式用試錯(cuò)法獲得。A、（Y—當(dāng)期收益率；C—每年利息收益；P—債券價(jià)格。）B、（P—發(fā)行價(jià)格；n—直到第一個(gè)贖回日的年數(shù)；M—贖回價(jià)格；C—每年利息收益）C、（P—債券價(jià)格；C—現(xiàn)金流金額；y—到期收益率；T—債券期限（期數(shù)）；t—現(xiàn)金流到達(dá)時(shí)間（期）。）D、（P—債券買入時(shí)價(jià)格；PT—債券賣出時(shí)價(jià)格；yh—持有期收益率；c—債券每期付息金額；T—債券期限（期數(shù)）；t—現(xiàn)金流到達(dá)時(shí)間。）答案：B解析：贖回收益率（y）可通過下面的公式用試錯(cuò)法獲得：式中：P——發(fā)行價(jià)格；n——直到第一個(gè)贖回日的年數(shù)；M——贖回價(jià)格；C——每年利息收益。A是當(dāng)期收益率的公式，即債券的年利息收入與買入債券的實(shí)際價(jià)格的比率C是債券的到期收益率的公式，它是使債券未來現(xiàn)金流現(xiàn)值等于當(dāng)前價(jià)格所用的相同的貼現(xiàn)率，也就是金融學(xué)中所謂的內(nèi)部報(bào)酬率。D是持有期收益率的公式，指買入債券到賣出債券期間所獲得的年平均收益，它與到期收益率的區(qū)別僅僅在于末筆現(xiàn)金流是賣出價(jià)格而非債券到期償還金額。27.關(guān)于金融互換交易下列說法正確的是（）。①互換是指是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易②目前，按名義金額計(jì)算的互換交易已經(jīng)成為最大的衍生交易品種③互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)④我國已經(jīng)啟動(dòng)了股票收益互換業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作A、①②③④B、①②③C、①③④D、②③④答案：A解析：考查金融互換交易相關(guān)知識(shí)。28.（2019年真題）擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）履行登記手續(xù)，報(bào)送基本情況。A、中國信托業(yè)協(xié)會(huì)B、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)D、中國證監(jiān)會(huì)答案：B解析：擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記手續(xù)，報(bào)送基本情況。29.證券市場(chǎng)監(jiān)管手段包括（）。①經(jīng)濟(jì)手段②市場(chǎng)手段③行政手段④法律手段A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④答案：D解析：考查證券市場(chǎng)三種監(jiān)管手段，即法律手段、經(jīng)濟(jì)手段和行政手段。30.按照行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)要求，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)行使的職責(zé)有（）。①制定證券行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理②負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員的資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè)③負(fù)責(zé)組織證券公司高級(jí)管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測(cè)試或勝任能力測(cè)試④負(fù)責(zé)對(duì)首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者進(jìn)行注冊(cè)和自律管理⑤負(fù)責(zé)非公開發(fā)行公司債券事后備案和自律管理A、①②③④B、①③④⑤C、②③④⑤D、①②③④⑤答案：D解析：考查中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，按照行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)要求，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)行使以下職責(zé)：制定證券行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理；負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員的資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè)；負(fù)責(zé)組織證券公司高級(jí)管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測(cè)試或勝任能力測(cè)試；負(fù)責(zé)對(duì)首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者進(jìn)行注冊(cè)和自律管理；負(fù)責(zé)非公開發(fā)行公司債券事后備案和自律管理；負(fù)責(zé)場(chǎng)外證券業(yè)務(wù)事后備案和自律管理；行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件規(guī)定的其他職責(zé)。31.（2020年真題）下列關(guān)于開放式基金的申購與贖回的說法，正確的有（）Ⅰ開放式基金的申購與贖回均可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理Ⅱ在開放式基金合同生效后，申請(qǐng)購買基金份額的行為是基金申購Ⅲ開放式基金遵循一份額申購，金額贖回的原則Ⅳ貨幣基金份額均按1元人民幣的固定價(jià)格申購與贖回A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：開放式基金的申購和贖回與認(rèn)購一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理?！敖痤~申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。這是適應(yīng)未知價(jià)下進(jìn)行申購、贖回最方便、安全的方式。貨幣基金也遵循一樣的原則。認(rèn)購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購買基金份額的行為。申購指在基金合同生效后，投資者申請(qǐng)購買基金份額的行為。對(duì)固定凈值型貨幣基金而言，基金份額價(jià)格固定為1元人民幣，因此投資者在申購、贖回貨幣基金時(shí)，按固定價(jià)格進(jìn)行申購、贖回。32.下列（）公司可能會(huì)被強(qiáng)制退市。①S公司的年報(bào)有誤導(dǎo)性信息，受到中國證監(jiān)會(huì)處罰，被認(rèn)定為違法而暫停上市，在中國證監(jiān)會(huì)作出處罰決定之日的一年內(nèi)，被證券交易所根據(jù)規(guī)則作出終止其上市交易的決定②M公司股本為5億元，但社會(huì)公眾持股比例僅為20%③N公司因?qū)徲?jì)意見類型被暫停上市后，該公司的年度財(cái)務(wù)報(bào)告被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具無法表示意見④T公司被法院宣告破產(chǎn)⑤P公司被暫停上市后，在規(guī)定期限內(nèi)沒有提出恢復(fù)上市申請(qǐng)或不符合恢復(fù)上市條件A、①③④⑤B、①②④⑤C、①②③④⑤D、②③④答案：A解析：上市公司發(fā)生被強(qiáng)制退市的情形。33.下列對(duì)現(xiàn)代金融市場(chǎng)的描述中，正確的是（）。①“大一統(tǒng)”的單一銀行體系②不斷完善的金融監(jiān)管框架和基礎(chǔ)設(shè)置③多層次性④多元性A、①②④B、①②③C、②③D、②③④答案：D解析：經(jīng)過多次改革，我國現(xiàn)代化市場(chǎng)金融體系是金融機(jī)構(gòu)多元化，金融市場(chǎng)多層次以及金融監(jiān)管框架和金融基礎(chǔ)設(shè)施不斷完善的現(xiàn)代化金融體系?！按笠唤y(tǒng)”是改革前的我國金融市場(chǎng)特征。34.企業(yè)的組織形式可分為（）①獨(dú)資制②合伙制③公司制④合同制A、①②③B、②③④C、①③④D、①②③④答案：A解析：企業(yè)的組織形式可分為獨(dú)資制、合伙制和公司制?，F(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。35.（2019年真題）下列關(guān)于信用增級(jí)機(jī)構(gòu)的說法,正確的有（）Ⅰ、信用增級(jí)機(jī)構(gòu)向發(fā)行人收取相應(yīng)費(fèi)用Ⅱ、信用增級(jí)機(jī)構(gòu)在證券違約時(shí)不承擔(dān)賠償責(zé)任Ⅲ、信用增級(jí)可以通過內(nèi)部增級(jí)和外部增級(jí)Ⅳ、第三方信用增級(jí)機(jī)構(gòu)包括政府機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、金融擔(dān)保公司、金融機(jī)構(gòu)、大型企業(yè)的財(cái)務(wù)公司等A、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅲ答案：A解析：信用增級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品的信用等級(jí)，為此要向特定目的機(jī)構(gòu)收取相應(yīng)費(fèi)用，并在證券違約時(shí)承擔(dān)賠償責(zé)任。信用增級(jí)可以通過內(nèi)部增級(jí)和外部增級(jí)兩種方式，對(duì)應(yīng)這兩種方式，信用增級(jí)機(jī)構(gòu)分別是發(fā)起人和獨(dú)立的第三方。第三方信用增級(jí)機(jī)構(gòu)包括政府機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、金融擔(dān)保公司、金融機(jī)構(gòu)、大型企業(yè)的財(cái)務(wù)公司等。36.（2018年真題）下列屬于投資者在委托買賣證券時(shí)，需支付的費(fèi)用和稅收是（）。Ⅰ．傭金Ⅱ．過戶費(fèi)Ⅲ．印花稅Ⅳ．托管費(fèi)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C、Ⅰ、Ⅲ、D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：投資者在委托買賣證券時(shí)，需支付多項(xiàng)費(fèi)用和稅收，如傭金、過戶費(fèi)、印花稅等。37.對(duì)于公司治理情況的分析主要包括（）。①公司董事會(huì)的構(gòu)成及運(yùn)作②高級(jí)管理人員的經(jīng)驗(yàn)和水平③公司財(cái)務(wù)狀況④管理團(tuán)隊(duì)的穩(wěn)定性A、①②③B、②③④C、①②④D、①③④答案：C解析：考查公司治理情況的分析；主要包括公司股東、管理層、員工及其他外部利益相關(guān)者之間的關(guān)系及其制衡狀況，公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)構(gòu)成及運(yùn)作，高級(jí)管理人員的經(jīng)驗(yàn)和水平以及管理團(tuán)隊(duì)的穩(wěn)定性等。38.（2018年真題）只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行的期權(quán)屬于（）。A、美式期權(quán)B、歐式期權(quán)C、看跌期權(quán)D、看漲期權(quán)答案：B解析：按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行；美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營業(yè)日?qǐng)?zhí)行；修正的美式期權(quán)也稱為“百慕大期權(quán)”或“大西洋期權(quán)”，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。39.國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)目前關(guān)注的四個(gè)方面包括下面的（）。①影子銀行②負(fù)債管理行業(yè)③互聯(lián)網(wǎng)金融④金融控股公司A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④答案：D解析：國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)目前關(guān)注的四個(gè)方面包括：影子銀行、資產(chǎn)管理行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)金融、金融控股公司。②負(fù)債管理行業(yè)不屬于四個(gè)方面40.（2019年真題）全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)中掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有（）家以上從事做市業(yè)務(wù)的主辦券商為其提供做市報(bào)價(jià)服務(wù)。A、3B、2C、1D、5答案：B解析：掛牌股票采取協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式的，全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司同時(shí)提供集合競(jìng)價(jià)轉(zhuǎn)讓安排；掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有兩家以上從事做市業(yè)務(wù)的主辦券商為其提供做市報(bào)價(jià)服務(wù)。41.相對(duì)于普通股，優(yōu)先股具有下列（）特點(diǎn)。①?zèng)Q策管理權(quán)受限②買賣價(jià)差獲利的空間大③利潤和剩余財(cái)產(chǎn)分配有優(yōu)先權(quán)④絕對(duì)不可退股⑤收益相對(duì)固定A、①②③④⑤B、①③④⑤C、①②③⑤D、①③⑤答案：D解析：相對(duì)于普通股，優(yōu)先股的二級(jí)市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)相對(duì)較小，依靠買賣價(jià)差獲利的空間也較小。如有約定，優(yōu)先股股東可依約將股票回售給公司。42.發(fā)生下列（）情形可以申請(qǐng)非交易過戶。①繼承②捐贈(zèng)③轉(zhuǎn)讓④法人資格喪失A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④答案：B解析：轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)通過交易過戶。43.（2019年真題）以下關(guān)于中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的說法,正確的有（）Ⅰ、國外資產(chǎn)包括外匯、貨幣黃金和其他外國資產(chǎn)Ⅱ、對(duì)政府債權(quán)主要是特別國債Ⅲ、對(duì)其他存款機(jī)構(gòu)債權(quán)包括對(duì)商業(yè)銀行和政策性銀行等存款性公司的再貸款余額、再貼現(xiàn)余額、常備貸款便利（SLF）、中期借貸便利（MLF）、抵押補(bǔ)充貸款（PSL）和逆回購余額Ⅳ、對(duì)其他金融性公司債權(quán)主要是對(duì)信托投資公司、保險(xiǎn)公司、證券公司等機(jī)構(gòu)發(fā)放的金融穩(wěn)定再貸款A(yù)、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ答案：B解析：中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括：①國外資產(chǎn)。國外資產(chǎn)包括外匯、貨幣黃金和其他國外資產(chǎn)。②對(duì)政府債權(quán)。該科目是中央銀行持有的政府發(fā)行的有價(jià)證券，主要是特別國債。③對(duì)其他存款性公司債權(quán)。該科目是對(duì)商業(yè)銀行和政策性銀行等存款性公司的再貸款余額、再貼現(xiàn)余額、常備貸款便利（SLF）、中期借貸便利（MLF）、抵押補(bǔ)充貸款（PSL）和逆回購余額。④對(duì)其他金融性公司債權(quán)。該科目是對(duì)信托投資公司、保險(xiǎn)公司、證券公司等機(jī)構(gòu)發(fā)放的金融穩(wěn)定再貸款，目的是保證金融體系的安全性和流動(dòng)性。⑤對(duì)非金融性部門債權(quán)。這主要是歷史形成的、為支持“老少邊窮”地區(qū)的經(jīng)濟(jì)開發(fā)等所發(fā)放的貸款。⑥其他資產(chǎn)。其他資產(chǎn)是指中央銀行其他業(yè)務(wù)形成的資產(chǎn)，包括國際金融組織資產(chǎn)、投資、在途資金占用、暫付款項(xiàng)、待清理資產(chǎn)、待處理損失以及前述資產(chǎn)以外的資產(chǎn)。44.下列關(guān)于我國國債在進(jìn)行競(jìng)爭性招標(biāo)時(shí)的利率格式和競(jìng)標(biāo)時(shí)間，說法正確的是（）。①競(jìng)爭性招標(biāo)確定的票面利率保留兩位小數(shù)②一年以下（含）期限國債發(fā)行價(jià)格保留3位小數(shù)③一年以上（不含一年）期限國債發(fā)行價(jià)格保留2位小數(shù)④競(jìng)爭性招標(biāo)時(shí)間為招標(biāo)日上午10:35—11:35A、①②③B、②③C、②③④D、①②③④答案：D解析：考查國債競(jìng)爭性招標(biāo)的利率格式和競(jìng)標(biāo)時(shí)間。見《財(cái)政部關(guān)于印發(fā)〈2018年記賬式國債招標(biāo)發(fā)行規(guī)則〉的通知》。45.股票是一種資本證券，它屬于（）。A、實(shí)物資本B、真實(shí)資本C、虛擬資本D、風(fēng)險(xiǎn)資本答案：C解析：股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運(yùn)的真實(shí)資本。股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場(chǎng)上進(jìn)行著獨(dú)立的價(jià)值運(yùn)動(dòng)，是一種虛擬資本。46.（）時(shí)間段為上海證券交易所開盤競(jìng)價(jià)階段。A、9：15—9：20B、9：15—9：25C、9：20—9：30D、9：15—9：30答案：B解析：每個(gè)交易日9:15—9:25是上海證券交易所開盤競(jìng)價(jià)階段。47.以下股票發(fā)行監(jiān)管制度中，中國證監(jiān)會(huì)是唯一對(duì)股票發(fā)行做實(shí)質(zhì)性判斷的主體（）。①審批制②核準(zhǔn)制③注冊(cè)制A、①②③B、①③C、③D、①答案：D解析：三種股票發(fā)行監(jiān)管制度的異同點(diǎn)。48.下面關(guān)于會(huì)員大會(huì)的說法不正確的是（）。A、會(huì)員大會(huì)每年召開一次，由理事會(huì)召集，理事長主持。理事長因故不能履行職責(zé)時(shí)，由理事長指定的副理事長或者其他理事主持B、1/3以上會(huì)員提議時(shí)應(yīng)該召開臨時(shí)會(huì)員大會(huì)C、會(huì)員大會(huì)應(yīng)當(dāng)有2/3以上會(huì)員出席，其決議須經(jīng)出席會(huì)議的會(huì)員過半數(shù)表決通過D、會(huì)員大會(huì)結(jié)束15個(gè)工作日內(nèi)，證券交易所應(yīng)當(dāng)將全部文件及有關(guān)情況向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告答案：D解析：考查會(huì)員大會(huì)。會(huì)員大會(huì)結(jié)束10個(gè)工作日內(nèi)，證券交易所應(yīng)當(dāng)將全部文件及有關(guān)情況向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。49.國際債券是指一國借款人在國際證券市場(chǎng)上以（）貨幣為面值、向（）投資者發(fā)行的債券。A、外國本國B、外國外國C、本國外國D、本國本國答案：B解析：考查國際債券的定義。50.下列選項(xiàng)中國家與證券投資基金的稱謂對(duì)應(yīng)正確的是（）。A、我國香港地區(qū)，共同基金B(yǎng)、日本，單位信托基金C、英國，證券投資信托基金D、美國，共同基金答案：D解析：證券投資基金在不同國家和地區(qū)的稱謂不盡相同，如證券投資基金在美國主要指共同基金，在英國和我國香港地區(qū)被稱為單位信托基金，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”，在日本和我國臺(tái)灣地區(qū)被稱為證券投資信托基金等。51.按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外投資者可以投資于（）批準(zhǔn)的人民幣金融工具。A、中國人民銀行B、中國銀監(jiān)會(huì)C、中國證監(jiān)會(huì)D、國務(wù)院答案：C解析：按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外投資者可以投資于中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具。52.（2019年真題）以下（）屬于服務(wù)商在資產(chǎn)證券化中的主要職責(zé)。Ⅰ、負(fù)責(zé)收取資產(chǎn)到期的本金和利息，將其交付予受托人Ⅱ、定期向受托管理人和投資者提供有關(guān)特定資產(chǎn)組合的財(cái)務(wù)報(bào)告Ⅲ、對(duì)過期欠賬服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行催收，確保資金及時(shí)、足額到位Ⅳ、監(jiān)督證券化中交易各方的行為A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：服務(wù)商對(duì)資產(chǎn)項(xiàng)目及其所產(chǎn)生的現(xiàn)金流進(jìn)行監(jiān)理和保管：負(fù)責(zé)收取這些資產(chǎn)到期的本金和利息，將其交付予受托人；對(duì)過期欠賬服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行催收，確保資金及時(shí)、足額到位；定期向受托管理人和投資者提供有關(guān)特定資產(chǎn)組合的財(cái)務(wù)報(bào)告。選項(xiàng)Ⅳ，監(jiān)督證券化中交易各方的行為，定期審查有關(guān)資產(chǎn)組合情況的信息，確認(rèn)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的各種報(bào)告的真實(shí)性，并向投資者披露，是【受托人】在資產(chǎn)證券化中的主要職責(zé)。53.證券投資基金與股票、債券的區(qū)別在于（）。Ⅰ．籌資規(guī)模不同Ⅱ．反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同Ⅲ．籌集資金的投向不同Ⅳ．收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、答案：A解析：證券投資基金與股票、債券的區(qū)別包括：（1）反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。（2）籌集資金的投向不同。（3）收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同。54.中央政府債券按資金用途分類，可分為（）。A、本幣國債和外幣國債B、赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債C、短期國債、中期國債和長期國債D、貼現(xiàn)國債和附息國債答案：B解析：考查中央政府債券的分類。按資金用途，可分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。55.關(guān)于開放式基金的利潤分配，以下說法錯(cuò)誤的是（）。①開放式基金的收益分配每年不得少于兩次②開放式基金默認(rèn)采用紅利再投資的分紅方式③基金分配后，基金份額凈值不得低于面值④開放式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④答案：B解析：考查關(guān)于開放式基金的利潤分配方式。開放式基金有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種分紅方式，默認(rèn)采用現(xiàn)金分紅。開放式基金的收益分配次數(shù)在基金合同和招募說明書中約定。56.屬于無擔(dān)保證券范疇，不以公司任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券被稱為（）A、收益公司債券B、可轉(zhuǎn)換公司債券C、不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券D、信用公司債券答案：D解析：考查信用公司債券的定義。信用公司債券是一種不以公司任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券，屬于無擔(dān)保證券范疇。57.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括（）。I、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)；II、證券業(yè)協(xié)會(huì)；III、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)；IV、律師事務(wù)所。A、I、II、III、IVB、I、IIIC、I、III、IVD、II、IV答案：C解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。58.下列關(guān)于場(chǎng)外交易市場(chǎng)交易的衍生工具的發(fā)展趨勢(shì)，錯(cuò)誤的是（）。A、交易量逐年增大B、仍未超過交易所市場(chǎng)的交易額C、市場(chǎng)流動(dòng)性得到增強(qiáng)D、發(fā)展出專業(yè)化的交易商答案：B解析：考查場(chǎng)外交易市場(chǎng)交易的衍生工具的發(fā)展趨勢(shì)。場(chǎng)外交易市場(chǎng)交易的衍生工具已經(jīng)超過交易所市場(chǎng)的交易額。59.ETF（交易所交易基金）結(jié)合了（）與（）的運(yùn)作特點(diǎn)，一方面可以在交易所二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買賣，另一方面又可以申購、贖回。A、封閉式基金開放式基金B(yǎng)、主動(dòng)型基金被動(dòng)型基金C、公募基金私募基金D、股權(quán)投資基金風(fēng)險(xiǎn)投資基金答案：A解析：考查交易所交易基金與封閉式基金和開放式基金的特點(diǎn)，ETF是在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。60.在基金管理人的投資管理活動(dòng)中，基金投資面臨的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)答案：C解析：在基金管理人的投資管理活動(dòng)中，基金投資面臨外部風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，其中，外部風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)等非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理人的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)等。61.下列屬于信用風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成要素的是（）。①違約概率②違約損失率③違約風(fēng)險(xiǎn)暴露④預(yù)期損失和非預(yù)期損失A、①②③B、①③④C、②③④D、①②③④答案：D解析：考查信用風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成要素。62.銀行間債券市場(chǎng)中長期債券信用評(píng)級(jí)等級(jí)劃分為（）；銀行間債券市場(chǎng)短期債券信用評(píng)級(jí)等級(jí)劃分為（）。A、三等六級(jí)四等九級(jí)B、三等九級(jí)四等六級(jí)C、四等九級(jí)三等六級(jí)D、四等六級(jí)三等九級(jí)答案：B解析：考查債券市場(chǎng)信用評(píng)級(jí)等級(jí)。63.注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證應(yīng)當(dāng)不超過（）周歲。A、65B、60C、55D、50答案：B解析：注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證應(yīng)當(dāng)不超過60周歲。64.下列關(guān)于金融期權(quán)的定義說法正確的有（）。①期權(quán)是指其持有者能在規(guī)定的期限內(nèi)按交易雙方商定的價(jià)格購買或出售一定數(shù)量的基礎(chǔ)工具的權(quán)利②金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式③期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價(jià)而擁有了這種權(quán)利，但不承擔(dān)必須買進(jìn)或賣出的義務(wù)④期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)后，在一定期限內(nèi)必須無條件服從買方的選擇并履行成交時(shí)的允諾A、①②③④B、①②③C、①③④D、②③④答案：A解析：考查金融期權(quán)的相關(guān)知識(shí)。期權(quán)又被稱為“選擇權(quán)”，是指其持有者能在規(guī)定的期限內(nèi)按交易雙方商定的價(jià)格購買或出售一定數(shù)量的基礎(chǔ)工具的權(quán)利。期權(quán)交易就是對(duì)這種選擇權(quán)的買賣。金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式。具體地說，其購買者在向出售者支付一定費(fèi)用后，就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價(jià)格向出售者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利。期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡。期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價(jià)而擁有了這種權(quán)利，但不承擔(dān)必須買進(jìn)或賣出的義務(wù)；期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)后，在一定期限內(nèi)必須無條件服從買方的選擇并履行成交時(shí)的允諾。65.關(guān)于國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券的發(fā)行與承銷，下面說法正確的是（）①財(cái)政部對(duì)人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理②中國人民銀行對(duì)人民幣債券發(fā)行利率進(jìn)行管理③國家外匯管理局負(fù)責(zé)對(duì)人民幣債券發(fā)行和償還有關(guān)的外匯專用賬戶及相關(guān)購匯、結(jié)匯進(jìn)行管理④在中國境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券需要報(bào)國務(wù)院同意A、②④B、①③④C、②③D、②③④答案：D解析：人民幣債券的相關(guān)內(nèi)容。66.下列（）時(shí)間點(diǎn)，不能進(jìn)行科創(chuàng)板連續(xù)競(jìng)價(jià)。A、13：20B、11：30C、9：20D、14：50答案：C解析：上海證券交易所科創(chuàng)板連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間為：9：30～11：30、13：00—15：00。67.關(guān)于優(yōu)先股與普通股的關(guān)系，表達(dá)最準(zhǔn)確的是（）A、普通股包含優(yōu)先股B、普通股和優(yōu)先股沒有關(guān)系C、優(yōu)先股包含普通股D、優(yōu)先股股東相對(duì)于普通股股東，有些權(quán)利是優(yōu)先的，有些權(quán)利又受到限制.答案：D解析：考察優(yōu)先股與普通股的關(guān)系。68.政府發(fā)行債券所籌集的資金用途不對(duì)的是（）。A、用于協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)B、彌補(bǔ)財(cái)政赤字C、興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設(shè)項(xiàng)目D、支持企業(yè)發(fā)展答案：D解析：政府發(fā)行債券所籌集的資金既可以用于協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)、彌補(bǔ)財(cái)政赤字、興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設(shè)項(xiàng)目，也可以用于實(shí)施某種特殊的政策，在戰(zhàn)爭期間還可以用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭費(fèi)用的開支。69.基金監(jiān)管目標(biāo)是指基金監(jiān)管要達(dá)到的目的和效果，是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括（）。①保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益②保證市場(chǎng)的公平、效率和透明③降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)④規(guī)范基金活動(dòng)A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④答案：D解析：考查我國基金監(jiān)管的目標(biāo)?；鸨O(jiān)管目標(biāo)是指基金監(jiān)管所要達(dá)到的目的和效果，是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。我國基金監(jiān)管的目標(biāo)是：保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；規(guī)范基金活動(dòng)，保證市場(chǎng)的公平、效率和透明，降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。70.關(guān)于封閉式基金的利潤分配，以下說法正確的是（）。①封閉式基金的收益分配每年不得少于一次②封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的80％③基金分配后，基金份額凈值不得低于面值④封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④答案：C解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90％?；鸱峙浜?，基金份額凈值不得低于面值。封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅。71.（2020年真題）基金招募說明書中應(yīng)當(dāng)詳細(xì)說明基金的（）Ⅰ投資目標(biāo)與理念Ⅱ投資范圍與對(duì)象Ⅲ投資策略與原則Ⅳ基金費(fèi)用與收益分配A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的、供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)基金投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件。72.與其他風(fēng)險(xiǎn)策略相比，風(fēng)險(xiǎn)控制策略最突出的特征是（）。A、通過將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給外部來降低風(fēng)險(xiǎn)B、從外部獲得補(bǔ)償來降低風(fēng)險(xiǎn)C、控制措施的目的是降低風(fēng)險(xiǎn)本身D、設(shè)立非常有限的風(fēng)險(xiǎn)忍耐度答案：C解析：考查風(fēng)險(xiǎn)控制的最突出特征。73.現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理是一種全面的風(fēng)險(xiǎn)管理，以企業(yè)的股東價(jià)值和社會(huì)價(jià)值增長為總體目標(biāo)，從（）等多個(gè)層面，對(duì)金融機(jī)構(gòu)所有的風(fēng)險(xiǎn)因子、所有的業(yè)務(wù)線路和產(chǎn)品、所有的分支機(jī)構(gòu)和所有的人員和完整的經(jīng)營過程進(jìn)行的管理過程。①管理環(huán)境②管理技術(shù)③管理方法④管理運(yùn)行A、①②③B、①③④C、①②④D、①②③④答案：C解析：對(duì)現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理的概念理解。74.債券競(jìng)價(jià)原則的主要內(nèi)容是（）。A、價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先，客戶委托優(yōu)先B、數(shù)量優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先，客戶委托優(yōu)先C、價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先，數(shù)量優(yōu)先D、價(jià)格優(yōu)先，數(shù)量優(yōu)先，客戶委托優(yōu)先答案：A解析：在證券交易所內(nèi)，債券成交就是要使買賣雙方在價(jià)格和數(shù)量上達(dá)成一致。這一程序必須遵循特殊的原則，即競(jìng)價(jià)原則。這種競(jìng)價(jià)原則的主要內(nèi)容是“三先”，即價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先、客戶委托優(yōu)先。75.根據(jù)我國有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊(cè)，從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到（）和有關(guān)主管部門的批準(zhǔn)。A、證券交易所B、中國證券登記結(jié)算公司C、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)D、中國證監(jiān)會(huì)答案：D解析：根據(jù)我國有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊(cè)，從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到中國證監(jiān)會(huì)和有關(guān)主管部門的批準(zhǔn)。76.（2018年真題）因市場(chǎng)價(jià)格變量波動(dòng)而給經(jīng)濟(jì)主體帶來損益的風(fēng)險(xiǎn)，這是（）。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、法律風(fēng)險(xiǎn)D、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)答案：B解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是證券投資類機(jī)構(gòu)面臨的最基本的風(fēng)險(xiǎn)之一。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，是指因市場(chǎng)價(jià)格變量波動(dòng)而給經(jīng)濟(jì)主體帶來損益的風(fēng)險(xiǎn)。77.（2019年真題）下列屬于直接融資的有（）Ⅰ、民間借貸Ⅱ、租賃融資Ⅲ、風(fēng)險(xiǎn)投資融資Ⅳ、債券市場(chǎng)融資A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ答案：B解析：常見的直接融資方式有股票市場(chǎng)融資、債券市場(chǎng)融資、風(fēng)險(xiǎn)投資融資、商業(yè)信用融資、民間借貸等。證券市場(chǎng)融資屬于典型的直接融資。78.（2019年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A、次級(jí)定期債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵消B、商業(yè)銀行次級(jí)債券可在全國銀行間債券市場(chǎng)公開發(fā)行C、次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于五年，索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之前的商業(yè)銀行長期債務(wù)D、由次級(jí)債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的50%答案：C解析：根據(jù)原中國銀監(jiān)會(huì)于2003年發(fā)布的《關(guān)于將次級(jí)定期債務(wù)計(jì)入附屬資本的通知》，次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年（含5年），除非銀行倒閉或清算，不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。次級(jí)定期債務(wù)的募集方式為商業(yè)銀行向目標(biāo)債權(quán)人定向募集，目標(biāo)債權(quán)人為企業(yè)法人。商業(yè)銀行不得向目標(biāo)債權(quán)人指派，不得在對(duì)外營銷中使用“儲(chǔ)蓄”字樣。次級(jí)定期債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵消；原則上不得轉(zhuǎn)讓、提前贖回。特殊情況，由商業(yè)銀行報(bào)原中國銀監(jiān)會(huì)審批。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)次級(jí)定期債務(wù)進(jìn)行必要的披露。79.按照《國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見》，地方政府舉債采取政府債券方式：有一定收益的公益性事業(yè)發(fā)展確需政府舉債專項(xiàng)債務(wù)的，由地方政府通過發(fā)行（）融資，以對(duì)應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ?xiàng)收入償還。A、專項(xiàng)債券B、特定債券C、專門債券D、一般債券答案：A解析：地方政府債券的種類。地方政府債券按資金用途和償還資金來源不同，通?？梢苑譃橐话銈ㄆ胀▊┖蛯ｍ?xiàng)債券（收入債券）。根據(jù)我國財(cái)政部《地方政府一般債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府一般債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府（含經(jīng)省級(jí)政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計(jì)劃單列市政府）為沒有收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)主要以一般公共預(yù)算收入還本付息的政府債券。根據(jù)財(cái)政部《地方政府專項(xiàng)債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府專項(xiàng)債券是指省、自治區(qū)、直轄市政府（含經(jīng)省級(jí)政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計(jì)劃單列市政府）為有一定收益的公益性項(xiàng)目發(fā)行的、約定一定期限內(nèi)以公益性項(xiàng)目對(duì)應(yīng)的政府性基金或?qū)ｍ?xiàng)收入還本付息的政府債券。80.（2018年真題）流通國債的特征不包括（）。A、可以自由認(rèn)購B、要記名C、可以自由轉(zhuǎn)讓D、轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國債的供給與需求答案：B解析：流通國債是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國債。這種國債的特征是投資者可以自由認(rèn)購、自由轉(zhuǎn)讓，通常不記名，轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國債的供給與需求。81.以下（）類股東及其行動(dòng)人持股超過5％的股份，不會(huì)被視為非自由流通股本。A、公司創(chuàng)建者B、證券投資公司C、國有股份D、戰(zhàn)略投資者答案：B解析：公司創(chuàng)建者、家族、高級(jí)管理者等長期持有的股份，國有股份，戰(zhàn)略投資者持有的股份，員工持股計(jì)劃，上述四類股東及其一致行動(dòng)人持股超過5％的股份，被視為非自由流通股本。82.注冊(cè)制的特點(diǎn)不包括（）A、以信息披露為中心B、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券的價(jià)值好壞不作實(shí)質(zhì)性判斷C、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券的價(jià)格高低作實(shí)質(zhì)性判斷D、是一種不同于審批制、核準(zhǔn)制的證券發(fā)行監(jiān)管制度答案：C解析：注冊(cè)制是一種不同于審批制、核準(zhǔn)制的證券發(fā)行監(jiān)管制度，它的基本特點(diǎn)是以信息披露為中心，通過要求證券發(fā)行人真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露公司信息，使投資者可以獲得必要的信息對(duì)證券價(jià)值進(jìn)行判斷并作出是否投資的決策，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券的價(jià)值好壞、價(jià)格高低不作實(shí)質(zhì)性判斷。83.（）是指政府為了實(shí)施某種特殊政策而發(fā)行的國債。A、建設(shè)國債B、特種國債C、赤字國債D、戰(zhàn)爭國債答案：B解析：建設(shè)國債是指發(fā)債籌措的資金用于建設(shè)項(xiàng)目的國債。特種國債是指政府為了實(shí)施某種特殊政策而發(fā)行的國債。赤字國債是指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國債。戰(zhàn)爭國債專指用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭費(fèi)用的國債。84.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨是（）。A、維護(hù)證券市場(chǎng)良好秩序B、保護(hù)投資者利益C、保護(hù)證券市場(chǎng)的正當(dāng)交易D、滿足證券發(fā)行人籌集資金的需求答案：B解析：從資本市場(chǎng)的發(fā)展歷程來看，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場(chǎng)的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。85.商業(yè)銀行除發(fā)行普通的金融債券外，還包括（）和（）。A、次級(jí)債券；信用債券B、次級(jí)債券；資本補(bǔ)充債券C、信用債券；資本補(bǔ)充債券D、信用債券；擔(dān)保債券答案：B解析：考查商業(yè)銀行債券發(fā)行的種類。商業(yè)銀行除發(fā)行普通的金融債券外，還包括次級(jí)債券和資本補(bǔ)充債券。86.A公司目前的資產(chǎn)總額是8000萬元，負(fù)債總額為3000萬元，發(fā)行在外的普通股股數(shù)是1000萬股，無優(yōu)先股，因此A公司的股票賬面價(jià)值為（）元。A、8B、3C、5D、11答案：C解析：考查股票賬面價(jià)值的計(jì)算。每股賬面價(jià)值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)。凈資產(chǎn)等于公司資產(chǎn)總額減去負(fù)債總額后的凈值。87.下面關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者描述錯(cuò)誤的是（）。A、在成熟資本市場(chǎng)，機(jī)構(gòu)投資者往往在證券市場(chǎng)中居于主導(dǎo)地位，他們?cè)谧C券市場(chǎng)上的交易活動(dòng)往往對(duì)整體市場(chǎng)的運(yùn)行態(tài)勢(shì)產(chǎn)生影響B(tài)、一般來說，機(jī)構(gòu)投資者的投資行為相對(duì)理性化，投資成功率及收益水平通常高于個(gè)人投資者C、機(jī)構(gòu)投資者由于不具有獨(dú)立的法律地位，必須建立嚴(yán)格的法律法規(guī)對(duì)其進(jìn)行約束D、機(jī)構(gòu)投資者可以通過合理有效的投資組合分散投資風(fēng)險(xiǎn)答案：C解析：考查機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)。機(jī)構(gòu)投資者是具有獨(dú)立法人地位的經(jīng)濟(jì)實(shí)體。一方面他們要受到一系列法律法規(guī)的約束和政府監(jiān)管部門、行業(yè)自律組織的監(jiān)督；另一方面，其內(nèi)部通常設(shè)有董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和股東會(huì)等組織形式，進(jìn)行相應(yīng)的管理和風(fēng)險(xiǎn)控制。88.目前，中國已基本形成了由（）調(diào)控和監(jiān)督、國家銀行為主體、政策性金融與商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)相分離，多種金融機(jī)構(gòu)分工合作、功能互補(bǔ)的現(xiàn)代化金融中介機(jī)構(gòu)體系。A、財(cái)政部B、中國證監(jiān)會(huì)C、中國銀保監(jiān)會(huì)D、中央銀行答案：D解析：本題屬于記憶類知識(shí)點(diǎn)。目前，中國已經(jīng)基本形成了由中央銀行調(diào)控和監(jiān)督、國家銀行為主體、政策性金融與商業(yè)性金融相分離，多種金融機(jī)構(gòu)分工合作、功能互補(bǔ)的現(xiàn)代化金融中介機(jī)構(gòu)體系，并建立了與之相適應(yīng)的金融監(jiān)管體系。89.下面屬于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)特點(diǎn)的是（）。①分別負(fù)債②共同負(fù)債③集合發(fā)行④發(fā)行期限靈活A(yù)、①④B、①③④C、②③D、②④答案：B解析：集合票據(jù)的特點(diǎn)。中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的特點(diǎn)（1）分別負(fù)債、集合發(fā)行。（2）發(fā)行期限靈活。（3）引入信用增進(jìn)機(jī)制。90.（2019年真題）創(chuàng)新型貨幣政策工具主要包括（）。Ⅰ、短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具Ⅱ、常備借貸便利Ⅲ、中期借貸便利Ⅳ、長期借貸便利A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：創(chuàng)新型貨幣政策工具主要包括短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具（SLO）、常備借貸便利（SLF）、抵押補(bǔ)充貸款（PSL）、中期借貸便利（MLF）以及臨時(shí)流動(dòng)性便利（TLF）等。91.上市開放式基金的英文縮寫是（）。A、LOFB、ETFC、QDIID、SDR答案：A解析：上市開放式基金（LOF）是一種既可以同時(shí)在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回，并通過份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)有機(jī)地聯(lián)系在一起的一種開放式基金。92.證券公司目前可以發(fā)行的債務(wù)類融資工具包括（）。①證券公司普通債券②證券公司短期融資券③證券公司次級(jí)債④證券公司次級(jí)債務(wù)A、①②③B、①②③④C、①③④D、②③④答案：B解析：考查證券公司債券品種。93.中央銀行采取的旨在影響銀行系統(tǒng)的資金運(yùn)用方向和信貸資金利率結(jié)構(gòu)的各種措施是指（）。A、一般性貨幣政策工具B、選擇性貨幣政策工具C、創(chuàng)新性貨幣政策工具D、其他貨幣工具答案：B解析：選擇性貨幣政策工具是指中央銀行采取的旨在影響銀行系統(tǒng)的資金運(yùn)用方向和信貸資金利率結(jié)構(gòu)的各種措施，包括消費(fèi)者信用控制、證券市場(chǎng)信用控制、不動(dòng)產(chǎn)信用控制，除此之外還有直接信用控制和間接信用控制等。94.（）交易機(jī)制的特點(diǎn)是能夠在交易過程中反映更多的市場(chǎng)價(jià)格信息。A、定期交易B、連續(xù)交易C、指令驅(qū)動(dòng)D、報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)答案：B解析：連續(xù)交易的特點(diǎn)：市場(chǎng)為投資者提供了交易的即時(shí)性；交易過程中可以反映更多的市場(chǎng)價(jià)格信息。95.（2020年真題）某股票即時(shí)揭示的賣出申報(bào)價(jià)格和數(shù)量分別為15.60元和1000股、15.50元和800股、15.35元和100股，即時(shí)揭示的買入申報(bào)價(jià)格和數(shù)量分別為15.25元和500股、15.20元和1000股、15.15元和800股。若此時(shí)該股票有一筆買入申報(bào)進(jìn)入交易系統(tǒng)，價(jià)格為15.50元，數(shù)量為600股，該筆委托的成交情況是（）。A、15.35元成交200股，15.50元成交400股B、15.35元成交100股，15.50元成交500股C、15.35元成交200股，15.50元成交300股D、15.35元成交500股，15.50元成交100股答案：B解析：連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則為：第一，最高買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)。第二，買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。第三，賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。96.倫敦證交所分為不同層次和板塊，滿足各類籌資者的需求。其中主板市場(chǎng)在諸層次市場(chǎng)中監(jiān)管最為嚴(yán)格。其中不屬于主板上市的分類的是（）A、高成長板塊上市B、高級(jí)上市C、標(biāo)準(zhǔn)上市D、低成長板塊上市答案：D解析：倫敦證交所分為不同層次和板塊，滿足各類籌資者的需求。主板市場(chǎng)（MainMarket）。主板市場(chǎng)在諸層次市場(chǎng)中監(jiān)管最為嚴(yán)格。主板上市分為高級(jí)上市（Premium）、標(biāo)準(zhǔn)上市（Standard）和高成長板塊上市（HighGrowthSegment，HGS）三類。97.（2018年真題）若商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備率為6％，客戶提取現(xiàn)金比率為10％，超額準(zhǔn)備率為9％，則可求出貨幣乘數(shù)為（）。A、4．4B、4．7C、5．3D、5．9答案：A解析：m=（c+1）／（c+r+e）=（10％+1）／（10％+6％+9％）=4．4。98.關(guān)于個(gè)人投資者投資基金的稅收問題，以下說法正確的有（）。①個(gè)人投資者買賣基金份額免征增值稅②個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅③個(gè)人投資者申購和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，暫不征收個(gè)人所得稅④個(gè)人投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收個(gè)人所得稅A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④答案：D解析：個(gè)人投資者投資基金的稅收（1）個(gè)人投資者買賣基金份額免征增值稅。（2）個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。（3）個(gè)人投資者從基金分配中取得的收入，暫不征收個(gè)人所得稅。（4）個(gè)人投資者申購和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，暫不征收個(gè)人所得稅。99.K線理論、切線理論、波浪理論和循環(huán)周期理論是股票分析方法中的（）A、基本分析法B、技術(shù)分析法C、量化分析法D、定性分析法答案：B解析：考查技術(shù)分析法的理論。包括K線理論、切線理論、形態(tài)理論、技術(shù)指標(biāo)理論、波浪理論和循環(huán)周期理論。100.IDR是（）的簡稱。A、國際存托憑證B、中國存托憑證C、美國存托憑證D、全球存托憑證答案：A解析：考查存托憑證相關(guān)知識(shí)。101.趙某持有S公司1萬股股票。2018年3月5日，S公司宣布每股發(fā)放現(xiàn)金股利0.5元，3月6日，錢某將趙某所持的S公司股票盡數(shù)買人，5月8日，錢某將該股票賣給孫某，孫某在5月10日又將股票轉(zhuǎn)讓給李某。已知5月10日為S公司除息除權(quán)日，那么最終能獲得股息的人是（）。A、趙某B、錢某C、孫某D、李某答案：C解析：辨析股利發(fā)放的4個(gè)日期，特別是除息除權(quán)日的定義，除息除權(quán)日通常為股權(quán)登記日之后的1個(gè)工作日，本日（含本日）買人的股票不再享有本期股利。102.交易所市場(chǎng)發(fā)行國債的分銷時(shí)，下列說法正確的是（）。A、在實(shí)際運(yùn)作中，承銷商可以選擇場(chǎng)內(nèi)掛牌分銷或場(chǎng)外分銷兩種方式B、證券交易所為同一期（次）國債向承銷商提供同一承銷代碼C、投資者通過交易所買入債券時(shí)，繳納傭金D、通過證券交易所交易后，客戶認(rèn)購的國債不會(huì)自動(dòng)過戶到客戶的賬戶內(nèi)答案：A解析：交易所市場(chǎng)發(fā)行國債的分銷。證券交易所為每一承銷商確定當(dāng)期國債各自的承銷代碼，以便于場(chǎng)內(nèi)掛牌，B錯(cuò)誤；投資者在買入債券時(shí)，可免繳傭金，C錯(cuò)誤；買賣成交后，客戶認(rèn)購的國債自動(dòng)過戶至客戶的賬戶內(nèi)，D錯(cuò)誤。103.我國的混合資本債券是指（）為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在（）年以上、發(fā)行之日起（）年內(nèi)不可贖回的債券。A、商業(yè)銀行；15；10B、證券公司；5；3C、信托公司；5；3D、商業(yè)銀行；10；8答案：A解析：考查混合資本債券的發(fā)行主體和期限。我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。104.（2019年真題）基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為公允價(jià)值變動(dòng)損益計(jì)入（）A、流動(dòng)負(fù)債B、資本公積C、基金資產(chǎn)原值D、當(dāng)期損益答案：D解析：公允價(jià)值變動(dòng)損益是指基金持有的采用公允價(jià)值模式計(jì)量的交易性金融資產(chǎn)、交易性金融負(fù)債等公允價(jià)值變動(dòng)形成的應(yīng)計(jì)人當(dāng)期損益的利得或損失，并于估值日對(duì)基金資產(chǎn)按公允價(jià)值估值時(shí)予以確認(rèn)。105.按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，某一國債期貨合約結(jié)算后單邊總持倉量超過60萬手的，結(jié)算會(huì)員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的（）。A、20％B、25％C、30％D、50％答案：B解析：考查中國金融期貨交易所交易規(guī)則相關(guān)知識(shí)。某一國債期貨合約結(jié)算后單邊總持倉量超過60萬手的，結(jié)算會(huì)員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的25％。106.1929—1933年大危機(jī)以來，美國實(shí)行的是“雙層多頭”金融監(jiān)管機(jī)制。其中“雙層”是指（），“多頭”是指（）。①聯(lián)邦和州兩個(gè)層級(jí)都有金融監(jiān)管部門②聯(lián)邦和州只有一個(gè)層級(jí)設(shè)有金融監(jiān)管部門③設(shè)立了多家監(jiān)管機(jī)構(gòu)，分別行使不同的監(jiān)管職責(zé)④設(shè)立了多家監(jiān)管機(jī)構(gòu)，分別行使相同的監(jiān)管職責(zé)A、①④B、①③C、②③D、②④答案：B解析：本題考查關(guān)于美國的金融市場(chǎng)監(jiān)督體系相關(guān)知識(shí)。1929—1933年大危機(jī)以來，美國實(shí)行的是“雙層多頭”金融監(jiān)管機(jī)制。其中“雙層”是指聯(lián)邦和州兩個(gè)層級(jí)都有金融監(jiān)管部門，“多頭”是指設(shè)立了多家監(jiān)管機(jī)構(gòu)，分別行使不同的監(jiān)管職責(zé)。107.關(guān)于封閉式基金的交易，以下說法不正確的有（）。①封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則②投資者買賣封閉式基金只能開立深、滬證券賬戶③封閉式基金的交易需收取印花稅④封閉式基金的單筆最大數(shù)量應(yīng)低于80萬份A、①②③B、①②④C、①③④D、②③④.答案：D解析：考查關(guān)于封閉式基金交易的問題。投資者買賣封閉式基金必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶及資金賬戶；封閉式基金的交易不收取印花稅；封閉式基金的單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。108.中央政府發(fā)行債券被視為（）。A、高風(fēng)險(xiǎn)債券B、低風(fēng)險(xiǎn)債券C、無風(fēng)險(xiǎn)債券D、—般風(fēng)險(xiǎn)債券答案：C解析：考查政府和政府機(jī)構(gòu)發(fā)行債券特點(diǎn)。通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，被視為無風(fēng)險(xiǎn)債券。109.（2020年真題）根理《證券法》下列屬于國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)采取的情形有（）Ⅰ進(jìn)入涉賺違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證Ⅱ通知出境入境管理機(jī)關(guān)依法阻止涉嫌違法人員、涉嫌違法單位的主管人員和其他直接責(zé)任人出境Ⅲ詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)于被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說明Ⅳ對(duì)證券公司之間、證券公司與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)《證券法》依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列措施:（1）對(duì)證券發(fā)行人、證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易場(chǎng)所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。（2）進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證。（3）詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說明；或者要求其按照指定的方式報(bào)送與被調(diào)查事件有關(guān)的文件和資料。（4）查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等文件和資料。（5）查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存、扣押。（6）查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶、銀行賬戶以及其他具有支付、托管、結(jié)算等功能的賬戶信息，可以對(duì)有關(guān)文件和資料進(jìn)行復(fù)制。對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封，期限為6個(gè)月；因特殊原因需要延長的，每次延長期限不得超過3個(gè)月凍結(jié)、查封期限最長不得超過2年。（7）在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過3個(gè)月；案情復(fù)雜的，可以延長3個(gè)月。（8）通知出境入境管理機(jī)關(guān)依法阻止涉嫌違法人員、涉嫌違法單位的主管人員和其他直接責(zé)任人員出境。為防范證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)市場(chǎng)秩序，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函等措施。此外，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以和其他國家或者地區(qū)的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立監(jiān)督管理合作機(jī)制，實(shí)施跨境監(jiān)督管理。110.甲公司公開發(fā)行股票5億股，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量最少為（）家。A、5B、10C、20D、30答案：C解析：公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于20。111.（2020年真題）下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的異同和適用監(jiān)管規(guī)定的說法，正確的有（）Ⅰ可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券相同之處是發(fā)行要素相似，比如票面利率、期限等Ⅱ可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券都是嵌入期權(quán)等形成的衍生金融產(chǎn)品Ⅲ對(duì)于可交換債券的投資者來說，投資價(jià)值與上市公司價(jià)值相關(guān)，在約定期限內(nèi)可以約定的價(jià)格交換為標(biāo)的投票Ⅳ可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的發(fā)債主體和償債主體不同，且適用的監(jiān)管規(guī)定不同A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：可轉(zhuǎn)換債券實(shí)質(zhì)上是一種含有嵌入式認(rèn)股權(quán)的債券?？山粨Q債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是發(fā)行要素相似，也包括票面利率、期限、換股價(jià)格和換股比率、換股期限等。對(duì)投資者來說，與持有標(biāo)的上市公司的可轉(zhuǎn)換債券相同，投資價(jià)值與上市公司價(jià)值相關(guān)，在約定期限內(nèi)可以以約定的價(jià)格交換為標(biāo)的股票?？山粨Q債券與可轉(zhuǎn)換債券具有類似的特征，也有以下明顯的區(qū)別：1．發(fā)行主體不同2．用于轉(zhuǎn)股的股份來源不同3．轉(zhuǎn)股對(duì)公司股本的影響不同112.政府、金融機(jī)構(gòu)或企業(yè)通過發(fā)行債權(quán)債務(wù)憑證來獲得資金融通的一種方式是（）。A、股票市場(chǎng)融資B、債券市場(chǎng)融資C、風(fēng)險(xiǎn)投資融資D、民間借貸答案：B解析：本題主要考查債券市場(chǎng)融資的概念。113.證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券（）等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供法律服務(wù)。I.發(fā)行；II.上市；III.交易；IV.估值A(chǔ)、I、IIB、I、II、IIIC、I、III、IVD、II、III答案：B解析：證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。114.深股通起始額度每日為（）億元人民幣。A、100B、120C、105D、130答案：D解析：深股通起始額度每日為130億元人民幣。115.世界上最早的證券交易所是（）。A、紐約證券交易所B、費(fèi)城證券交易所C、阿姆斯特丹證券交易所D、倫敦證券交易所答案：C解析：本題主要考查金融市場(chǎng)的形成歷史。1602年，荷蘭東印度在阿姆斯特丹創(chuàng)建了世界上最早的證券交易所——阿姆斯特丹證券交易所。116.銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行國債分銷時(shí)，辦理承銷商與分銷認(rèn)購人之間分銷債券過戶手續(xù)的機(jī)構(gòu)是（）A、證券交易所B、承銷商自身C、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司D、中國人民銀行答案：C解析：銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行國債的相關(guān)內(nèi)容。中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司利用中央債券簿記系統(tǒng)中的交易過戶功能，辦理承銷商與分銷認(rèn)購人之間的分銷債券過戶。117.如果金融債券上附有多期息票，發(fā)行人定期支付利息，則被稱為（）A、貼現(xiàn)債券B、附息金融債券C、政策性金融債券D、信用債券答案：B解析：考查附息金融債券的定義。118.下面對(duì)證券交易所描述正確的是（）。①證券交易所是我國證券自律管理機(jī)構(gòu)②證券交易所是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心③證券交易所本身可以進(jìn)行證券買賣④證券交易所為證券交易提供了一個(gè)穩(wěn)定、公開、高效的系統(tǒng)A、①②③B、①②④C、②③④D、①②③④答案：B解析：考查證券交易所定義。按照《證券法》第96條規(guī)定：“證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人?！弊C券交易所本身不進(jìn)行買賣證券。119.從基礎(chǔ)工具分類角度，金融衍生工具可以分為（）。Ⅰ．信用衍生工具Ⅱ．股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具Ⅲ．貨幣衍生工具Ⅳ．利率衍生工具A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ答案：C解析：金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。120.將證券交易委托分為市價(jià)委托和限價(jià)委托，是按（）劃分的。A、委托訂單的數(shù)量B、買賣證券的方向C、委托價(jià)格限制D、委托時(shí)效限制答案：C解析：委托的分類包括：（1）根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。（2）根據(jù)買賣證券的方向，分為買進(jìn)委托和賣出委托。（3）根據(jù)委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托和限價(jià)委托。（4）根據(jù)委托時(shí)效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。121.（2019年真題）證券公司應(yīng)繳納的證券投資者保護(hù)基金,由（）代扣代收。A、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)B、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司C、證券交易所D、中國證監(jiān)會(huì)答案：B解析：證券公司應(yīng)當(dāng)繳納的基金，按照證券公司傭金收入的一定比例預(yù)先提取，并由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司代扣代收。122.中央銀行在履行三大基本職能時(shí)，其業(yè)務(wù)集中反映在（）。A、資產(chǎn)負(fù)債表B、損益表C、所有者權(quán)益變動(dòng)表D、現(xiàn)金流量表答案：A解析：中央銀行在履行三大基本職能時(shí)，其業(yè)務(wù)集中反映在某一時(shí)點(diǎn)上的資產(chǎn)負(fù)債表這一綜合會(huì)計(jì)記錄上。123.對(duì)于開放式基金而言，基金的申購贖回需要遵循以下（）原則。A、份額申購、份額贖回B、份額申購、金額贖回C、金額申購、金額贖回D、金額申購、份額贖回答案：D解析：考查開放式基金申購贖回的原則。124.資產(chǎn)證券化的參與主體中，（）的主要職能是以資產(chǎn)證券化為目的而特別組建的獨(dú)立法律主體，其負(fù)債主要是發(fā)行的資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)則是被證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)。A、發(fā)起人B、特殊目的機(jī)構(gòu)（SPV）C、受托人D、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)答案：B解析：資產(chǎn)證券化的參與主體中，特殊目的機(jī)構(gòu)（SPV）的主要職能是以資產(chǎn)證券化為目的而特別組建的獨(dú)立法律主體，其負(fù)債主要是發(fā)行的資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)則是被證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)。125.對(duì)基金投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動(dòng)中，基金投資面臨外部風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，其中，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)不包括基金管理人的（）。A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)D、職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)答案：C解析：對(duì)基金投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動(dòng)中，基金投資面臨外部風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，其中，外部風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)等非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理人的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)等。126.（2020年真題）關(guān)于基金監(jiān)管的意義，下列說法正確的有（）Ⅰ維護(hù)證券市場(chǎng)的良好秩序Ⅱ提高證券市場(chǎng)效率Ⅲ促進(jìn)基金市場(chǎng)規(guī)模擴(kuò)大，結(jié)構(gòu)的日益完善優(yōu)化Ⅳ保護(hù)基金份額持有人利益A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ答案：B解析：基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理?；鸨O(jiān)管對(duì)于維護(hù)證券市場(chǎng)的良好秩序、提高證券市場(chǎng)效率、保護(hù)基金份額持有人利益均具有重大意義。127.關(guān)于撤單，以下說法正確的有（）。①在委托未成交之前，委托人有權(quán)變更委托②對(duì)委托人撤銷的委托，證券營業(yè)部須在次日將凍結(jié)的資金或證券解凍③委托成交部分不得撤單④在委托未成交之前，委托人有權(quán)撤銷委托A、①②B、②③C、①③④D、①②③④答案：C解析：委托指令的撤銷即撤單，撤單的條件和程序如下：第一，撤單的條件。在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托。證券營業(yè)部申報(bào)競(jìng)價(jià)成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷。第二，撤單的程序。在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經(jīng)紀(jì)商場(chǎng)內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào)的情況下，證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場(chǎng)內(nèi)交易員，經(jīng)場(chǎng)內(nèi)交易員操作確認(rèn)后，立即將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。在采用客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報(bào)的情況下，客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員可直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)，辦理撤單。對(duì)客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍。128.對(duì)政府提供信貸、代表政府管理金融活動(dòng)屬于中央銀行的（）職能。A、銀行的銀行B、發(fā)行的銀行C、政府的銀行D、管理的銀行答案：C解析：“政府的銀行”指中央銀行代表國家制定和執(zhí)行貨幣政策，處理對(duì)外金融關(guān)系，為國家提供各種金融服務(wù)，具體職能包括代理國庫收支；代理國家債券的發(fā)行；對(duì)政府提供信貸；代表政府管理金融活動(dòng)；持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲(chǔ)備和黃金儲(chǔ)備；代表政府參加國際金融組織活動(dòng)，進(jìn)行國際金融合作等。129.關(guān)于現(xiàn)行我國國債的發(fā)行方式，下面說法正確的是（）。A、憑證式國債和記賬式國債都采用承購包銷方式B、憑證式國債和記賬式國債都采用競(jìng)爭性招標(biāo)方式C、憑證式國債采用承購包銷方式，記賬式國債采用競(jìng)爭性招標(biāo)方式D、憑證式國債釆用競(jìng)爭性招標(biāo)方式，記賬式國債采用承購包銷方式答案：C解析：考查現(xiàn)行我國國債的發(fā)行方式。憑證式國債采用承購包銷方式，記賬式國債采用競(jìng)爭性招標(biāo)方式。130.一般來講，影響股票投資價(jià)值的外部因素主要包括（）。①宏觀經(jīng)濟(jì)因素②市場(chǎng)因素③并購重組④行業(yè)因素A、①②③B、②③④C、①②④D、①③④答案：C解析：考查影響股票投資價(jià)值的外部因素，包括宏觀經(jīng)濟(jì)因素、行業(yè)因素及市場(chǎng)因素等。131.以下（）是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。①期限不同②資金的性質(zhì)不同③投資者的地位不同④基金的營運(yùn)依據(jù)不同A、①②③B、②③④C、①②④D、①③④答案：B解析：考查按照基金的組織形式劃分的契約型基金和公司型基金的區(qū)別。132.一般來說．商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備（）條件。Ⅰ．最近3年連續(xù)盈利Ⅱ．貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足Ⅲ．核心資本充足率不低于8％Ⅳ．最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機(jī)制；核心資本充足率不低于4％；最近3年連續(xù)盈利；貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為；中國人民銀行要求的其他條件。根據(jù)商業(yè)銀行的申請(qǐng)，中國人民銀行可以豁免前款所規(guī)定的個(gè)別條件。133.科技發(fā)展對(duì)金融市場(chǎng)運(yùn)行有重大意義，下面關(guān)于影響我國金融市場(chǎng)運(yùn)行的技術(shù)因素的說法正確的是（）。①信息技術(shù)為金融創(chuàng)新提供了活力②金融機(jī)構(gòu)透明性和監(jiān)管方式的增強(qiáng)有賴于信息技術(shù)在信息披露方面的運(yùn)用③信息技術(shù)是金融市場(chǎng)發(fā)展的最根本原因④信息技術(shù)的廣泛應(yīng)用促使全球統(tǒng)一金融市場(chǎng)的形成，國際金融市場(chǎng)和國內(nèi)金融市場(chǎng)界限日益清晰A、①②B、②③C、③④D、①④答案：A解析：技術(shù)因素對(duì)我國金融市場(chǎng)運(yùn)行的影響包括以下三個(gè)方面：第一，信息技術(shù)有力地刺激了金融創(chuàng)新；第二，信息技術(shù)使披露更加及時(shí)，增強(qiáng)了金融機(jī)構(gòu)透明性，改變了金融監(jiān)管的方式；第