2023銀行客戶部工作總結(jié)

第4頁(yè)共4頁(yè)202?3銀行?客戶部?工作總?結(jié)今?年以來(lái)?，在支?行領(lǐng)導(dǎo)?班子的?正確帶?領(lǐng)和上?級(jí)行專?業(yè)部門?的認(rèn)真?指導(dǎo)下?，我部?堅(jiān)持以?市場(chǎng)為?導(dǎo)向，?以經(jīng)濟(jì)?效益為?中心，?以組織?資金，?拓展市?場(chǎng)，調(diào)?整資產(chǎn)?結(jié)構(gòu)，?培植黃?金客戶?，尋求?贏利最?大化為?目標(biāo)，?踏踏實(shí)?實(shí)，攻?克難關(guān)?，較圓?滿地完?成了本?年度的?各項(xiàng)工?作，現(xiàn)?將具體?情況形?成總結(jié)?如下：?一、?客戶部?___?_年工?作的簡(jiǎn)?單回顧?（一?）存款?工作?1、單?位存款?方面：?___?_年，?支行的?單位存?款增勢(shì)?迅猛，?截止_?___?月__?__日?，單位?存款余?額達(dá)萬(wàn)?元較年?初凈增?萬(wàn)元，?較上年?同期增?加了萬(wàn)?元，完?成年度?計(jì)劃的?%，單?位存款?旬均增?長(zhǎng)萬(wàn)元?，完成?年度計(jì)?劃的%?。其中?，新增?單位存?款主要?是__?__市?財(cái)政局?社保資?金戶的?億元增?量和_?___?理工大?學(xué)的億?元存款?。在這?項(xiàng)工作?中，支?行堅(jiān)持?穩(wěn)定老?客戶，?努力拓?展新客?戶的營(yíng)?銷原則?。全年?重點(diǎn)抓?了以下?幾項(xiàng)工?作：?第一，?加強(qiáng)領(lǐng)?導(dǎo)，落?實(shí)責(zé)任?。年初?，支行?多次召?開單位?存款工?作會(huì)議?，認(rèn)真?總結(jié)經(jīng)?驗(yàn)，制?定了今?年的單?位存款?工作實(shí)?施方案?。明確?了工作?步驟，?將各項(xiàng)?指標(biāo)分?解落實(shí)?到基層?，并按?季指定?了相應(yīng)?的考評(píng)?方案和?獎(jiǎng)懲措?施，增?強(qiáng)了基?層單位?的責(zé)任?感和緊?迫感，?提高了?員工的?積極性?和創(chuàng)造?性。?第二，?更新觀?念，強(qiáng)?化管理?。一是?從轉(zhuǎn)變?觀念入?手，多?次組織?對(duì)員工?的學(xué)習(xí)?培訓(xùn)，?使大家?樹立了?“圍繞?效益，?瞄準(zhǔn)市?場(chǎng)，主?動(dòng)出擊?，全員?創(chuàng)利”?的經(jīng)營(yíng)?理念，?變“要?我攬儲(chǔ)?”為“?我要攬?儲(chǔ)”。?二是堅(jiān)?持以“?管理出?效益”?為原則?，強(qiáng)化?對(duì)內(nèi)管?理，狠?抓服務(wù)?質(zhì)量。?我行成?立了“?營(yíng)銷存?款工作?領(lǐng)導(dǎo)小?組”，?由一把?手親自?掛帥，?并堅(jiān)持?執(zhí)行《?大額存?款轉(zhuǎn)移?報(bào)告制?度》，?同時(shí)，?采取各?種措施?改善工?作環(huán)境?，提高?員工服?務(wù)質(zhì)量?。第?三，抓?住契機(jī)?，努力?增存。?___?_月份?，總行?批準(zhǔn)了?我行向?理工大?學(xué)發(fā)放?___?_億元?貸款項(xiàng)?目。此?筆貸款?，按理?工大學(xué)?的原意?應(yīng)按工?程進(jìn)度?，分期?、逐筆?發(fā)放。?但我行?本著早?放款早?受益、?創(chuàng)造最?大效益?的想法?，經(jīng)與?理工大?學(xué)多次?協(xié)商，?在迅速?做好貸?前調(diào)查?及一系?列相關(guān)?工作的?情況下?，于_?___?月__?__日?向理工?大學(xué)全?額發(fā)放?了__?__億?元貸款?，至年?末，滯?留資金?過億元?，該校?收取學(xué)?費(fèi)的資?金帳戶?也轉(zhuǎn)到?我行，?對(duì)我行?完成全?年單位?存款任?務(wù)起到?了關(guān)鍵?作用。?2.?儲(chǔ)蓄存?款工作?：至_?___?年末，?支行儲(chǔ)?蓄存款?余額達(dá)?萬(wàn)元，?較年初?凈增萬(wàn)?元，較?上年同?期增加?了萬(wàn)元?，完成?年度計(jì)?劃的%?;儲(chǔ)蓄?存款旬?均增長(zhǎng)?萬(wàn)元，?完成年?度計(jì)劃?的%;?其中外?幣儲(chǔ)蓄?余額折?合人民?幣萬(wàn)元?，較年?初凈增?加萬(wàn)元?，完成?年度計(jì)?劃的%?;教育?儲(chǔ)蓄余?額萬(wàn)，?較年初?凈增萬(wàn)?元，完?成年度?計(jì)劃的?%。在?第一季?度的“?迎新春?”活動(dòng)?中，支?行立足?于搶先?抓早，?積極部?署，群?策群力?，在本?次活動(dòng)?中取得?了較好?的成績(jī)?。支行?外幣儲(chǔ)?蓄余額?折人民?幣高達(dá)?萬(wàn)元，?獲得外?幣儲(chǔ)蓄?先進(jìn)單?位稱號(hào)?，支行?營(yíng)業(yè)部?人民幣?儲(chǔ)蓄較?年初凈?增萬(wàn)元?，獲得?儲(chǔ)蓄先?進(jìn)集體?稱號(hào)，?景陽(yáng)分?理處的?張祝平?同志榮?獲先進(jìn)?個(gè)人稱?號(hào)。?（二）?中間業(yè)?務(wù)截止?___?_月末?，支行?中間業(yè)?務(wù)收入?成績(jī)喜?人，實(shí)?現(xiàn)萬(wàn)元?，較上?年同期?增加萬(wàn)?元，完?成年度?計(jì)劃的?%。其?中，代?理壽險(xiǎn)?工作成?績(jī)突出?，全年?共計(jì)實(shí)?現(xiàn)保險(xiǎn)?代理業(yè)?務(wù)保費(fèi)?收入萬(wàn)?元，較?上年同?期增加?余萬(wàn)元?，為支?行創(chuàng)效?萬(wàn)余元?，此外?，銀行?卡中間?業(yè)務(wù)收?入也達(dá)?到了較?高水平?（此項(xiàng)?工作將?在銀行?卡工作?中詳細(xì)?說(shuō)明）?。從以?上數(shù)字?可以看?出，我?行的中?間業(yè)務(wù)?收入增?勢(shì)迅猛?，代理?壽險(xiǎn)業(yè)?務(wù)功不?可沒。?我們的?主要做?法是：?、安排?專人負(fù)?責(zé)與各?保險(xiǎn)公?司的業(yè)?務(wù)聯(lián)絡(luò)?和關(guān)系?協(xié)調(diào)，?加強(qiáng)與?保險(xiǎn)公?司合作?;同時(shí)?，派多?人次到?市內(nèi)其?他商業(yè)?銀行“?取經(jīng)”?，以客?戶身份?，進(jìn)行?實(shí)地了?解，學(xué)?習(xí)其好?的做法?和經(jīng)驗(yàn)?。2?、提高?全員對(duì)?代理保?險(xiǎn)業(yè)務(wù)?的認(rèn)識(shí)?，增強(qiáng)?其工作?的積極?性，主?動(dòng)性。?年初，?我行將?代理保?險(xiǎn)業(yè)務(wù)?的計(jì)劃?進(jìn)行層?層分解?，落實(shí)?給各分?理處和?每名員?工，做?到“千?斤重?fù)?dān)?大家挑?，人人?肩上有?指標(biāo)”?。我行?注意加?大對(duì)內(nèi)?宣傳力?度，使?員工意?識(shí)到代?理保險(xiǎn)?業(yè)務(wù)是?一項(xiàng)惠?己利行?的新興?業(yè)務(wù)，?激發(fā)起?工作的?積極性?、主動(dòng)?性。對(duì)?外宣傳?方面，?通過各?服務(wù)網(wǎng)?點(diǎn)張貼?宣傳海?報(bào)，發(fā)?宣傳單?，面對(duì)?面講解?等方式?，大力?宣傳保?險(xiǎn)業(yè)務(wù)?益處，?增加其?知名度?，讓更?多的人?認(rèn)識(shí)和?了解保?險(xiǎn)。?3、采?取行之?有效的?措施，?加大崗?位培訓(xùn)?力度，?提高其?從事該?業(yè)務(wù)的?服務(wù)技?能。為?了做好?代理保?險(xiǎn)業(yè)務(wù)?工作，?我行克?服人手?少，任?務(wù)重的?困難，?與各家?保險(xiǎn)公?司大力?合作，?積極組?織人員?利用統(tǒng)?一休息?時(shí)間和?串休時(shí)?間，分?期分批?組織員?工進(jìn)行?保險(xiǎn)業(yè)?務(wù)培訓(xùn)?，講解?保險(xiǎn)知?識(shí)，傳?授營(yíng)銷?技巧。?4、?建立代?理保險(xiǎn)?業(yè)務(wù)的?日?qǐng)?bào)告?制。我?們指定?了操作?性很強(qiáng)?的檢查?考核方?案，實(shí)?行“日?報(bào)告”?、“周?檢查”?、“月?通報(bào)”?制度，?建立了?保險(xiǎn)業(yè)?務(wù)銷售?臺(tái)帳，?時(shí)時(shí)掌?握銷售?信息。?（三?）銀行?卡工作?截止_?___?月__?__日?，支行?銀行卡?業(yè)務(wù)收?入表現(xiàn)?不俗，?共計(jì)實(shí)?現(xiàn)了萬(wàn)?元，完?成年度?計(jì)劃%?;存款?余額萬(wàn)?元;銀?行卡發(fā)?卡量余?額張，?較年初?凈增張?;銀行?卡消費(fèi)?額累計(jì)?消費(fèi)萬(wàn)?元，完?成年度?計(jì)劃的?%。自?___?_年_?___?月__?__日?起，農(nóng)?行開始?實(shí)行新?的金融?服務(wù)收?費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)?，許多?客戶并?沒有因?為收取?手續(xù)費(fèi)?而不在?我行辦?理業(yè)務(wù)?，這主?要是因?為雖然?相應(yīng)的?收取了?手續(xù)費(fèi)?，但我?行的員?工服務(wù)?熱情，?以真誠(chéng)?贏得了?廣大客?戶。以?青年路?分理處?為例，?該分理?處銀行?卡中間?業(yè)務(wù)收?入激增?就是因?為該行?員工不?怕困難?，積極?爭(zhēng)取周?邊的個(gè)?體工商?戶到我?行辦理?銀行卡?異地匯?款業(yè)務(wù)?（這些?個(gè)體工?商戶存?款的券?別多為?___?_元以?下面值?），從?而使得?該分理?處銀行?卡中間?業(yè)務(wù)收?入大幅?度提高?。雖然?支行銀?行卡收?入完成?的較好?，但是?，其他?指標(biāo)年?度計(jì)劃?的完成?不容樂?觀。針?對(duì)支行?銀行卡?各項(xiàng)指?標(biāo)發(fā)展?較不均?衡的經(jīng)?營(yíng)狀況?，今年?___?_月份?，支行?制定并?實(shí)施了?《__?__支?行__?__年?銀行卡?和電子?銀行經(jīng)?營(yíng)考核?評(píng)比辦?法》和?《__?__支?行__?__年?度金穗?卡“1?+n”?活動(dòng)實(shí)?施方案?》，目?前看，?這兩個(gè)?考核辦?法均已?取得成?效，充?分調(diào)動(dòng)?了全體?員工的?銀行卡?工作積?極性，?“愛我?金穗，?用我金?穗”已?成為我?行每位?員工的?工作宗?旨，僅?僅