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文檔簡介
第保險的實習報告范文匯總8篇保險的實習報告篇1
中國某某財產保險股份有限公司是經國務院同意,中國保監(jiān)會批準成立的全國性財產保險公司。公司成立于20某某年10月20日,注冊資本金17.2億元人民幣,總部設在上海。20某某年9月27日,中國某某保險第一屆董事會第十一次會議暨20某某年第一次臨時股東大會全票通過了中國某某保險第二次增資擴股方案,增資人民幣30億元。10月20日,中國保監(jiān)會批復:同意中國某某保險注冊資本金變更。
中國某某保險的業(yè)務經營范圍涵蓋非壽險業(yè)務的各個領域,包括企業(yè)財產保險類、機動車輛保險類、工程險類、責任險類、信用保險類、保證保險類、家庭財產保險類、貨物運輸保險類、船舶險類、農業(yè)保險類以及短期健康保險和意外傷害保險類等。
中國某某保險公司將始終堅持“誠信為先、穩(wěn)健經營、價值為上、服務社會”的經營理念和“立足大地、攜手創(chuàng)業(yè)、共享未來”的企業(yè)精神,遵循“技術領先、低成本擴張、總成本領先”的經營策略和“專業(yè)化定位、綜合化經營、扁平化管理、差異化發(fā)展”的經營指導思想,努力把公司建成國內一流的財產保險公司,建成中國保險業(yè)的百年老店,為促進經濟發(fā)展、建設和諧社會發(fā)展做出自己更大的貢獻。
一、實習目的:
接觸實際,了解社會,增強勞動觀點和社會主義事業(yè)心、責任感;學習業(yè)務知識和管理知識,鞏固所學理論,獲取本專業(yè)的實際知識,培養(yǎng)初步的實際工作能力和專業(yè)技能。
二、實習內容:
1、了解保險企業(yè)及其他企事業(yè)單位的性質,企業(yè)的經營管理目標及形成的體制,企業(yè)文化與發(fā)展史。
2、了解保險企業(yè)內部的組織體系,管理體系,總公司、分公司、支公司、營銷部之間管理與責權利的劃分。
3、了解財產保險公司在展業(yè)、承保、理賠等業(yè)務流程和熟悉主要險種和相關單證。
4、了解太保保險公司在個險、團險、企業(yè)年金險營銷中的主要環(huán)節(jié)、主要險種、相關單證。
5、學會機動車和非機動車的承保,其中包括安居綜合保險、機損利損險、企業(yè)財產保險
6、培養(yǎng)從事經紀中介工作的業(yè)務能力。了解并熟悉保險代理人的日常業(yè)務和工作流程,學會進行工作。
7、預演和準備就業(yè)。找出自身狀況與社會實際需要的差距,并在以后的學習期間及時補充相關知識,為求職與正式工作做好充分的知識、能力準備。
三、實習總結:
20某某年3月1號是我踏入某某財產保險公司的第一天。我懷著一份激動和好奇的心情來到中國某某財產保險股份有限公司,開始了大學以來的第二次實習實踐活動。但這次與上次不同的是,這是我的畢業(yè)實習?,F(xiàn)在回想起來,雖然只有短短的兩個月多的實踐期,但在這兩個月的實習中我學到了很多在課堂上學不到的知識,讓我受益匪淺;并且接觸了很多優(yōu)秀、積極工作、熱愛生活的人,在這里我度過了一段快樂而又難忘的時光。咋眼看去,保險和我的專業(yè)只有一點關系,但在里面學到很多東西對我終身受用。在學校我雖然學習的是金融專業(yè),但是我覺得無論我們干哪一行都要把它做的最好。實習結束之際,我想從專業(yè)知識和人生價值兩方面對這兩個月的實習做一個工作小結。
我實習的部門是業(yè)管部,很榮幸,我被安排到的師傅是某某經理。在某某經理的指導下,我遵守紀律,虛心學習,積極工作:
1、參加部門的早會(星期一至星期五,早上8:30開始),吸收新知。早會一般是總結工作,分享經驗,開展專題講課,發(fā)布通知等。我認真做筆記,從中吸收到了新的知識,間接獲得了工作經驗。
2、虛心請教某某經理。開始自己沒有任務做,經常很無聊的坐在那看一些資料和條款,背一些最基礎的費率,看了幾天的條款有點看煩了,對于一些詞語跟本就不理解并且對其中的一些險種也是搞不清楚的,沒有人對于我這種現(xiàn)象給我過多的解釋,所以我就開始討厭這樣工作式的生活了,開始想念在學校的那些同學和朋友。X經理可能看出我有些心浮氣躁了,就主動問我遇到了哪些問題,并細心給我講解,讓我對貴公司有了更深層的認識。
3、了解大地的財險產品,熟悉區(qū)域服務專員的日常業(yè)務、工作流程和工作方法等。區(qū)域服務專員的日常業(yè)務是接觸客戶,為客戶提供服務。其工作流程有五個步驟:尋找客戶、約訪、銷售面談、成交和售后服務。這五個步驟構成一個銷售循環(huán)。其中售后服務包括收費、保全、理賠、遞送生日卡或客戶服務報等。如果區(qū)域服務專員提供了令客戶滿意的售后服務,就會產生轉介紹,這樣又會獲取新的銷售機會,新的銷售循環(huán)又開始了。工作方法有很多,如怎樣與客戶打交道,這包括怎樣去拜訪客戶,怎樣跟客戶講保險,怎樣為客戶做保險計劃,等等。
4、作為某某經理的助理,協(xié)助她做一些內勤工作。如設計、制作部門會議室的大型板報——《“》,設計、張貼部門用于激勵員工的“”“”“”三條橫幅等。同時,學習某某經理如何管理團隊。
5、在某某經理的安排下,作為公司客戶服務質量回訪中心的工作人員,對客戶進行了電話調查。首先隨機抽取兩個展業(yè)課的部分收展員的《區(qū)域活動日志》(里面有收展員每天拜訪了的客戶名單和聯(lián)系方式),然后根據(jù)日志里面的客戶名單,打電話給客戶,與客戶進行溝通。主要調查客戶認不認識公司的某某收展員,收展員對客戶做了哪些服務,客戶對收展員的服務滿不滿意,客戶覺得收展員的服務有哪些地方需要改進等。
我們某某產險不但承保各種車輛,還有家庭安居理財,各種進出口貨運險什么的。而我不僅要學會車險,同時還要把這不同種類的各種險別學會,這一個個都看著簡單可操作起來就沒有那么簡單了,而且也不能粗心大意,馬虎了事,心浮氣躁。我們保險出單員主要是將保戶或保險代理人提供的保險單信息錄入到保險公司專門的業(yè)務程序中去,雖然沒有太大的難度,但要仔細認真,然后將保險單提交核保員,當核保員將保單核對并提交回出單員時,出單員按規(guī)定打印保險單證等。業(yè)務流程中出單員應注意核對保戶或保險代理人所提供的信息是否準確,并認真錄入業(yè)務程序,需掌握一般的保險業(yè)務知識。我一開始就出的錯誤特別的多,出錯之后就不能再改變了,而且就直接關系著錢的多少,做任何事都一樣,需要有恒心、細心和毅力,那才會到達成功的彼岸,我們的工作是整個工作的把關口,如果第一個環(huán)節(jié)就出錯了就后面的結果就會亂做一團。
在我國加入WTO之前,保險條款和費率基本是由保險監(jiān)管機構統(tǒng)一制定的,并有嚴格的監(jiān)管措施,加之當時保險市場的競爭主體不多,競爭不甚激烈,各家公司正常經營一般都有較豐厚的利潤。我國加入WTO之后,根據(jù)市場經濟發(fā)展的客觀要求,保險監(jiān)管機構逐步取消了統(tǒng)一制定條款和費率的做法,改由各家公司根據(jù)市場需求和自身經營能力,自主地制定各種條款和擬定費率,實行費率市場化,這一改革的必然性和正確性是不容置疑的。所以我們的條款和費率經常的更換,我們要不停的學習才能跟上時代的腳步,才能不被社會所淘汰。
我覺得實習可以讓我們更實際的機了解和熟悉工作實際的機會,只有在實際工作中,我們才可以知道工作到底是怎么一回事、自己更適合做什么、哪些知識是有用的、對自己的知識結構做哪些補充和調整、如何處理工作中的人際關系等等,這將有助于我們更全面地認識自己和了解職業(yè),并據(jù)此科學地設計自己的職業(yè)生涯。我首先要充分認識自己,進而不斷地去改造自己;善于發(fā)揮自己的長處,敢于接受批評,彌補不足——這就是我對自己實習的態(tài)度。
很感謝學校和中國某某財產保險股份有限公司某某中心支公司給我提供了這樣一個機會。
(一)、通過進一步的對保險公司及行業(yè)的了解,也發(fā)現(xiàn)一些保險公司經營管理中存在的問題。
1、在經營理念上,發(fā)展和管理、速度和效益的矛盾突出。經營過程中,為了保證完成保費計劃指標,基層公司領導把主要精力集中在完成保費計劃上,理賠管理、服務舉措、內部建設等方面工作存在諸多薄弱環(huán)節(jié),業(yè)務發(fā)展屈服于管理的問題比較突出。面對競爭日益激烈而尚欠規(guī)范的市場環(huán)境,基層公司在處理速度和效益的關系上存在觀念上的偏差,重速度、輕效益,風險管理意識和風險控制水平不高,部分業(yè)務質量較差,為完成保費任務不計成本地承保一些賠付率高、連年虧損的業(yè)務,經營效益水平低,制約了保險公司的快速健康發(fā)展和壯大。
2、在服務水平上,技術含量較低,仍然存在過分依賴關系和人情的現(xiàn)象?;鶎庸驹谡箻I(yè)過程中,主要依靠業(yè)務人員的“關系網(wǎng)”拉業(yè)務,或者是通過大量招聘營銷員的“人海戰(zhàn)術”開拓市場,保險從業(yè)人員素質參差不齊,誤導消費,坑害被保險人利益等行為時有發(fā)生,部分業(yè)務人員忽視消費者心理狀態(tài)而采取死纏濫打的推銷方式?;鶎颖kU公司的“人海戰(zhàn)術”和“關系業(yè)務”的過度膨脹,使國民對保險的作用產生誤解,有的甚至產生反感情緒和厭惡心理,不利于培育國民的保險意識,損害了保險業(yè)的社會聲譽和保險從業(yè)人員的社會地位。另外,基層公司在理賠服務過程中,有的為了穩(wěn)固與大客戶的關系不講原則地進行人情賠付或通融賠付,有的為了個人或小集體的利益進行人情賠付和搞假賠款,而對一些非關系客戶另眼相待,服務態(tài)度和質量差,違背保險經營的損失補償原則和最大誠信原則。
3、在保險隊伍建設上,干部職工主人翁意識減弱,企業(yè)文化氛圍不濃,團隊協(xié)作精神不強?;鶎庸绢I導班子為了各自一時的政績和小集體的利益,短期行為突出,當公司整體利益和局部利益發(fā)生沖突時,過多地考慮自身的利益和職位,缺乏大局觀念和長遠發(fā)展的意識。在對員工管理方面,忽視了對管理水平和經營效益的考核。對公司文化建設重視不夠,忽視對員工的經營理念、專業(yè)技能和職業(yè)道德素質教育。在“績效掛鉤”的考核機制下,基層公司業(yè)務人員和營銷人員過分地注重自身的經濟收入,沒有把從事保險工作當作終身的事業(yè),缺乏主人翁意識,缺乏愛司愛崗和團隊協(xié)作精神。
(二)、提高保險公司經營管理水平的措施
1、強化管理意識,提高管理質量和水平?;鶎颖kU公司要提高對加強管理工作重要性的認識,增強內控管理自覺性,樹立起管理是企業(yè)發(fā)展生命的觀念。加強內控管理制度建設,建立起高效率的管理機制,加強電子化建設,為管理工作的開展提供強有力的技術保障和支持。具體講,業(yè)務上要重點加強市場營銷管理、核保管理和單證控制管理;理賠上要重點加強查勘定損管理和報價核賠管理;財務上要重點加強收付費系統(tǒng)管理;人員上要重點加強職業(yè)行為管理和考核機制管理。上級公司要加強對基層保險公司管理工作的監(jiān)控和指導,確保統(tǒng)一法人制度的順利執(zhí)行和政令的暢通,同時建立配套的責任追究制度和獎懲措施,加強對基層公司經營管理行為的約束。保險監(jiān)管部門要加強對基層公司市場行為的監(jiān)督和管理,加大對違法、違規(guī)行為的查處力度,培育有利于基層保險公司發(fā)展的規(guī)范有序的市場環(huán)境。
2、加強保險隊伍建設。人是生產力中最積極的因素,解決好人的問題是解決一切問題的根本。配備一支業(yè)務能力強、管理水平高、具有創(chuàng)新能力的領導班子,是基層保險公司發(fā)展的組織保證和重要基礎?;鶎颖kU公司領導班子要不斷學習新知識、新事物,不斷提高領導能力和經營管理水平,才能適應現(xiàn)代保險公司發(fā)展的需要。要加強對基層保險公司員工的教育和培訓,提高員工的綜合素質,不斷培養(yǎng)符合現(xiàn)代保險公司發(fā)展要求的員工隊伍。加強基層保險公司企業(yè)文化建設,增強公司的凝聚力和向心力,倡導團隊協(xié)作,倡導激勵,宣揚先進,并通過分配結構和分配機制的改進,穩(wěn)定員工隊伍,充分調動每位員工的積極性和創(chuàng)造性,為公司發(fā)展提供強大的人力資源保證。
四、實習心得:
這是我第二次到保險公司參加實習,更多的還是向前輩學習和自我努力。我國的保險事業(yè)已經發(fā)生了翻天覆地的變化,人們的保險意識得到了很大的提高,保險隊伍的素質也得到了加強。通過這幾天的學習和和大家的教導,我對保險的了解更多了,特別是對于理賠方面的醫(yī)療費用審核報告計算做起來也比較得心應手了。我相信保險這個行業(yè)是非常有生機的,因為就整個世界來說風險是無處不在的,只在有風險的地方就需要保險。而且保險行業(yè)也需要更多的專業(yè)人士,而我將來就是這其中的一個,我感到非常的榮幸。相信自己,我會做的更好!
日期:20某某年X月某某日
保險的實習報告篇2
一、前言
實踐是檢驗真理的惟一標準。在課堂上,我們學習了很多理論知識,但是如果我們在實際當中不能靈活運用,那就等于沒有學。實習就是將我們在課堂上學的理論知識運用到實戰(zhàn)中,它可以為我們提供了一個了解和熟悉工作實際的機會。只有在實際工作中,我們才可以知道工作到底是怎么一回事、自己更適合做什么、哪些知識是有用的、對自己的知識結構做哪些補充和調整、如何處理工作中的人際關系等等,這將有助于他們更全面地認識自己和了解職業(yè),并據(jù)此科學地設計自己的職業(yè)生涯。
我們怎樣才能把課本上的知識靈活恰當?shù)倪\用到生活、工作當中去,成為對別人對社會有用的人才?我們怎樣才能適應當今飛速發(fā)展的社會,怎樣才能確定自己的人生坐標,實現(xiàn)自己的人生價值呢?抱著這種想法,我走進了中國平安財產平安保險股份有限公司佛山分公司。在那里,我接受了更為有用的平安保險知識,而每天細致的工作和經常的培訓活動,又增強了我的實戰(zhàn)能力,使我們邁出了成功的一步。
我感覺,在“中國平安”為期兩個月的實習中,我學到的知識很多?!拔医裉鞂W到了什么內容,我今天解決了什么問題;我今天得到了什么啟事,我打算在今后如何使用;我首先要充分認識自己,進而不斷地去改造自己;我應善于發(fā)揮自己的長處,又敢于接受批評彌補不足”------這就是我對自己實習的態(tài)度。感謝中國平安平安平安保險公司給我提供了這樣一個機會。
二、公司簡介
中國平安平安保險(集團)股份有限公司是中國第一家以平安保險為核心的,融證券、信托、銀行、資產管理、企業(yè)年金等多元金融業(yè)務為一體的緊密、高效、多元的綜合金融服務集團。公司成立于1988年,總部位于深圳。截至20某某年12月31日,集團總資產為人民幣3,197.06億元,權益總額為人民幣335.22億元。20某某年1月9日,公司市值超過1,000億港元,跨入國際大型金融平安保險機構行列。
20某某年,中國平安平安保險(集團)股份有限公司名列福布斯全球20某某強企業(yè)第539名、中國入圍企業(yè)第10名(唯一入圍的中資平安保險企業(yè)),20某某中國最具生命力百強企業(yè)排名第一,是超速成長的典范企業(yè)。
中國平安是中國金融平安保險業(yè)中第一家引入外資的企業(yè),擁有完善的治理架構,國際化、專業(yè)化的管理團隊,公司控股設立中國平安人壽平安保險股份有限公司、中國平安財產平安保險股份有限公司、平安養(yǎng)老平安保險股份有限公司、平安資產管理有限責任公司、平安健康平安保險股份有限公司,并控股中國平安平安保險海外(控股)有限公司、平安信托投資有限責任公司。平安信托依法控股平安銀行有限責任公司、平安證券有限責任公司。
財產平安保險是中國平安平安保險集團長期以來經營和發(fā)展的基矗自1988年成立以來,中國平安產險業(yè)務規(guī)模逐年攀升,業(yè)務發(fā)展穩(wěn)健;在產品開發(fā)方面不斷創(chuàng)新,目前經營的險種包括機動車輛平安保險、財產平安保險、飛機平安保險、家庭財產平安保險、建筑工程險、公眾責任平安保險、醫(yī)療事故責任平安保險等主險127個,附加險200個。近年適時開發(fā)推出了個人抵押貸款房屋平安保險、律師責任平安保險、會計師責任平安保險、醫(yī)師責任平安保險、公司董事及高級職員責任平安保險、國內貿易短期信用平安保險、外派勞務人員履約保證平安保險、旅行平安意外傷害平安保險等70多個符合市場需求的新險種。
嵌鑲于珠江三角洲腹地的佛山,歷史悠久,人杰地靈,曾是中國“四大名鎮(zhèn)”之一;曾有過商業(yè)鼎盛,街市繁華的輝煌;曾有過“南國陶都”、“南國紅豆”的美譽。有禪城、順德、南海、三水、高明五區(qū),其中順德區(qū)和南海區(qū)分列20某某中國經濟最發(fā)達十強縣(市)第一和第六位。佛山正以無愧于祖國重托的自信和豪邁,走向繁榮,走向民主,走向文明,走向現(xiàn)代化。
中國平安財產平安保險股份有限公司佛山分公司是經中國平安保險監(jiān)督管理委員會批準,由中國平安財產平安保險股份有限公司作為唯一發(fā)起人設立的。20某某年公司三大業(yè)務齊頭并進,總保費收入達到26000萬元,并以18%的市場占有率在佛山產險市場上位列第二。公司業(yè)務規(guī)模、經營管理、品質、成本等各項指標得到持續(xù)改善,在平安系統(tǒng)內均穩(wěn)居前列。
三、實習成果
1.平安平安平安保險公司的企業(yè)文化和管理模式
平安企業(yè)文化以中國傳統(tǒng)文化精華為基礎,以儒家文化之仁、義、禮、智、信為做人的基本準則,融合西方先進的科學技術和現(xiàn)代管理經驗,以專業(yè)、價值作為做事的基本準則。
平安文化通過每日晨會、司歌,以及平安禮儀、日常用語改變員工外在狀態(tài)和內在精神,讓平安人沿襲中華民族優(yōu)秀文化傳統(tǒng),寬容、仁愛、謙和、誠信,從而贏得客戶的尊重與信賴。同時平安又遵循平安保險行業(yè)的競爭法則,努力進取,并為之建立起一整套行之有效的管理規(guī)則?!叭?、義、禮、智、信、廉”背后的人文精神,是平安企業(yè)文化的精神,現(xiàn)代商業(yè)企業(yè)的工作模式和經營理念,是平安企業(yè)文化的物化準則,孔子和牛頓分別代表的中西方文化精神在平安融匯貫通,化為獨特的平安文化,進而化入平安日常管理,形成龐大而有效的管理機器。
平安的管理模式簡單地可以概括為“一個中心,三個系列。三個保證”,即以目標管理為中心,劃分為業(yè)務管理系列、行政管理系列和營銷系列,通過考核制度、評分制度和內部激勵機制發(fā)實保證各項工作均有序高效運轉。
在業(yè)務管理方面,我們竭力學習和借鑒國內外平安保險業(yè)先進的經驗和技術,大膽創(chuàng)新,獨具一格;在行政管理方面,平安建立了一套完整嚴格的規(guī)章制度,保證了各項工作都能按照預定的工作流程進行高效運轉。行政制度與業(yè)務配套,規(guī)范員工的行為,使公司的經營管理正常運作,保證公司的發(fā)展,沿著預定的軌道井然有序地進行。
我覺得平安給我影象最深的應該是其“晨會制度”。每天早晨,公司各單位集中全體員工于大廳,每個員工輪流主持晨會,齊唱公司司歌,誦讀公司訓導,使“平安精神”時刻銘記在每個員工心中,通過晨會強化員工人社會責任感和工作責任心,起到團結、溝通、振作士氣、增強凝聚力的作用。
公司積極為員工營造一個整潔舒適且人際關系輕松和諧的內部工作環(huán)境,使員工對公司有強烈歸屬感和自豪感。同時注意使員工與各界建立和保持良好的交往,以尋求必要的關心,支持和幫助。
2.車險承保流程及費率計算
我在中國平安財產平安保險股份有限公司佛山分公司的實習崗位是車險核保崗,主要從事的是車輛平安保險的承保工作。通俗的說,就是當業(yè)務員拉來了一份或一批保單時,我們對承保標的(也就是車輛)進行車況的分析,然后根據(jù)公司的相關政策對其進行費率的計算,最后確定該車保費??偟膩碚f就是兩點,即:(1),該車我們能不能承保?因為對于一些風險相對集中或高風險的車輛(如賓利、法拉利、保時捷、奔馳跑車、奧迪A8等),我們公司一般是不與承保的;(2),若該車符合公司的承保政策,我們應該以什么樣的費率來承保?這就牽涉到費率的計算了。
中國平安財產平安保險股份有限公司機動車輛平安保險條款由:車輛損失險、第三者責任險、全車盜搶險和附加險四部分組成。附加險又包括玻璃單獨破碎險、車輛停駛損失險、自燃損失險、新增加設備損失險、代步車費用險、車身劃痕損失險、車上人員責任險、車上貨物責任險、無過錯損失補償險、車載貨物掉落責任險、全車盜搶附加高爾夫球具盜竊險和交通事故精神損害賠償險。其費率計算公式為:
(1)車輛損失險的保費計算:車輛損失險基準保費=固定平安保險費+車輛損失險平安保險金額某基準費率車輛損失險實際保費=基準保費某C1某C2某??Cn
(2)第三者責任險的保費計算:第三者責任險簽單保費=基準保費某C1某C2某??Cn
(3)全車盜搶險的保費計算:全車盜搶險簽單保費=基準保費某C1某C2某??Cn
(4)附加險保費計算附加險簽單保費=基準保費某C1某C2某??Cn
(5)投保車輛應支付的簽單保費為:簽單保費=車輛損失險簽單保費+第三者責任險簽單保費+全車盜搶險簽單保費+附加險簽單保費
3.其他收獲
一般而言,平安平安保險公司招收實習生時比較傾向于具有計算機、金融等專業(yè)背景的學生,因為他們具備相關的專業(yè)知識,比較容易適應工作。平安平安保險公司對實習生的要求通常是一種綜合素質的要求,其中接受能力以及人際關系的處理等尤為重要??己藘热莶粌H局限于工作質量及完成數(shù)量,還會注意其基本技能。對實習生的評估是依據(jù)其在工作中體現(xiàn)出的綜合能力來進行的。
在中國平安財產平安保險股份有限公司佛山分公司的兩個月的實習中,我發(fā)現(xiàn)原來學校學習知識雖然并不能馬上完全的體現(xiàn)在日常的工作當中,但與我們學習的知識會有很大的聯(lián)系,運用知識的能力尤為重要。例如在工作中,我們車險核保崗經常要對各種數(shù)據(jù)做一些統(tǒng)計,并制作統(tǒng)計報表。這不正是我們統(tǒng)計學專業(yè)的人拿手的嗎?但后來我發(fā)現(xiàn),他們是用一種公司自制的軟件來完成這些工作的,如果不能很好的理解和掌握該軟件,我們原來學習的統(tǒng)計知識就根本沒有用武之地。
團隊意識的增強是我的另一個收獲。在工作中,一般都是以小組或團隊的形式去迎接問題并解決問題,各個小組之間既競爭,又合作,這樣既提高了大家工作的積極性,又提高了工作效率。
四、心得
兩個月的實習對我們來說真的是一個非常難得的學習經歷,也給我提供了一個感受平安企業(yè)文化、了解平安保險市場的寶貴機會。我們在工作、生活、人際交往等方面都有許多的體會,對平安保險行業(yè)也有了更深刻的認識。通過實習,我們可以將自己所掌握的理論知識運用于實際,加深對書本知識的理解和鞏固,提高在理論知識的指導下觀察、分析和解決問題的實際工作能力。了解工作到底是怎么一回事、自己更適合做什么、哪些知識是有用的、對自己的知識結構做哪些補充和調整、如何處理工作中的人際關系等等。初步完成從理想到現(xiàn)實的心理轉換和從學生到職員的角色轉換。在實習的過程中,要多思考、多比較,用心體會,多嘗試把所學的書本知識應用于工作實際;認真及時地總結實習經驗和心得,尤其是對實習中遇到的問題,要多分析、多請教,找出問題的癥結所在,并努力克服,不斷提高。
保險的實習報告篇3
時間一晃而過,到中國人壽實習已經一個月了,在這段時間里中國人壽領導同事都給予了我足夠的寬容、支持和幫助,讓我充分感受到了中國人壽的“成己為人、成人達己”的企業(yè)文化核心理念,遵循“誠信為本、穩(wěn)健經營”的企業(yè)宗旨,恪守“創(chuàng)新、拼搏、務實、奉獻”的企業(yè)精神,把“與客戶同憂樂”作為企業(yè)價值觀,以“與時俱進、爭創(chuàng)一流”的精神,也體會到了作為保險營銷人的專業(yè)和辛勤,在對您們肅然起敬的同時,也為我有機會成為中國人壽的一份子而驚喜萬分。
一開始的時候,由于自己習慣了晚起床,突然早起,搞得精神不太好,不過很快就習慣了。開始時,自己精神不夠集中和自己對著別人會不好意思說,搞得頻繁出錯或通關不好。不過經過一段時間的訓練后,情況好多了。
在這一個月的時間里,悅哥對我們工作學習進度有著細致的安排,一至二周主要學習如何做調查問卷、打電話做回訪服務和填寫個人短期保險專用投保單,三至四周開始拜訪陌生人或熟人,最好能簽到一份個人短期保險。在中國人壽同事們的悉心關懷和指導下,通過自身的不懈努力,各方面均取得了一定的進步。
由于要完成作業(yè),剛入司一個月幾乎每天下午做調查問卷。我們本意為這份工作也很容易完成的啊,但是結果證明是我們低估了它,其實做調查問卷很艱難啊,也許我們是大學生所以什么都沒有經驗所以才遇到這么多問題吧!不過辛苦的同時我覺得今天我也收獲很多,下面我來跟大家分享以下我們今天做問卷調查的最真實的感受?。何覀兏惺艿搅俗鰡柧碚{查者的艱辛,很多路人不理睬我們,即使我們很熱情的講清楚了我們這樣做的目的,還是很多人沒有把回答我們的問卷當一回事,甚至連看都不屑于。我個人覺得,只要是有意義的事即使要我從白忙之中抽出一點時間來回答完一份關于調查問卷也是值得的,但是現(xiàn)在基本上花費不了你一分鐘的時間,為什么那么多人就不愿意去做呢?這是我始終都沒有理解的。這一點是我們沒有想過會發(fā)生的,也許是學生的緣故我們一直都覺得我們現(xiàn)在是在做很有意義的事,所以路人一定會認同我們的,但事實使我們明白了以后想事情不要太天真!其次,做問卷調查需要的是有膽去問人是否肯為我們做調查問卷、誠實心和耐心。接著我們做打電話做回訪服務,由于不系當面對話,心情放開了不少,有時候自己語無倫次??头卦L工作帶給我寶貴的知識和滿足感,也鍛練出語言的溝通技巧,我們的職責是保持公司與客戶的一個橋梁,讓客戶能感受我們的優(yōu)質服務。工作中我們更應具備良好的心理素質,時刻保持熱誠的態(tài)度,聆聽所至,真正理解客戶的心里。使我領悟到,要做一個專業(yè)的客戶回訪人員,不但要具備良好的心理素質和專業(yè)的知識,還要細心、耐心、貼心、盡心,我會更加努力,而正因為我們的努力能為客戶帶來更大的滿意,客戶的滿意,就是我們的快樂!這也正是我們共同的心愿。
為了讓我們體驗一下保險營銷員如何工作的,悅哥就教我們如何填寫個人短期保險專用投保單。為了保護廣大客戶的合法權益,在填寫投保單時,一定先仔細閱讀相關內容,不懂的項目,需要向專業(yè)人員仔細詢問,待全部信息均了解后,正確填寫。“投保單”是一項嚴肅的法律文件,是締結保險合同的重要依據(jù),也是保險公司核保時的重要參照,所以消費者一定要注意,投保單的填寫過程是很關鍵的過程,在溝通確認好保險產品,填寫投保單時一定要注意拿對投保單,填對合適的項目,以避免日后糾紛的產生。友情提醒:第一,不要在空白的投保單上面留下你的簽名;第二,請根據(jù)自身的財務狀況選擇合適的保險金額及交費期限,以避免日后因無法繼續(xù)交付保險費而可能導致的保險合同效力的中止,以及一些不必要的糾紛。第三,對投保單中以下內容在填寫完投保單后應做最后確認:姓名、性別、通信地址、郵政編碼、身份證號碼、投保計劃、保險金額、繳費年限和保險費金額、健康告知、投保人和被保險人申明授權說明。保單填寫的正確程序:1、重視:那是一份嚴肅的法律文件2、字跡:清晰、工整、不涂改、易辨別3、閱讀:投保須知;告投保人書4、告知:身體健康狀況據(jù)實說明5、隱私:既往病史填寫后,密封交給保險公司6、確認:最后逐一核對上述所填內容7、提醒:不要隨便簽名!由于自己不太清楚如何填寫,第一次的時候就出錯了,還有大寫不會填,搞得十分糟糕。不過經過瑞姐的再指點,很快就上手。
做調查問卷、打電話做回訪服務和填寫個人短期保險專用投保單都系為做拜訪和簽單做準備的。在營銷過程中,你如果沒有拜訪客戶,就不可能了解市場、掌握客戶資料,以及了解客戶的需求,客戶拜訪是銷售工作的起點和基矗但是由于當前國民對保險作用的認同度不高問題,使拜訪工作阻力重重,有的營銷員經常是“乘興而去,掃興而歸”,我也系如此。我跟主管見了二個客戶,問他們對保險作用的認同度,他們回答說不高。他們見我系實習生,就問我有關中國人壽對比其他保險公司有什么優(yōu)勢和它的資料。我于是就說:“公司秉持“成己為人,成人達己”的“雙成”理念,倡導“求真務實、規(guī)范嚴謹、令行禁止、艱苦奮斗、創(chuàng)新爭先”的工作作風,積極推進“外塑形象、內樹精神”的文化建設工程,全面塑造“厚重誠信、自強致遠”的企業(yè)品格。相知多年,值得托付中國人壽保險股份有限公司是國內最大的壽險公司,總部位于北京。作為《財富》世界500強和世界品牌500強企業(yè)——中國人壽保險(集團)公司的核心成員,公司以悠久的歷史、雄厚的實力、專業(yè)領先的競爭優(yōu)勢及世界知名的品牌贏得了社會最廣泛客戶的信賴,始終占據(jù)國內保險市場領導者的地位,被譽為中國保險業(yè)的“中流砥柱”。中國人壽的十大優(yōu)勢:(一)歷史悠久(二)資金雄厚(三)服務網(wǎng)點密布(四)可運用資金雄厚(五)資金運用靈活(六)市場占有率最大(七)先進的科技技術(八)保險產品齊全(九)“95519”服務到永久十)良好的企業(yè)文化。”他們都很認同我的說法,于是問我有什么關于健康好產品給他們。我大概講了一下康寧定期保險。他們問這產品特點,我說:“保費低廉、保障面廣?!彼麄兙驼f考慮一下。我覺得面對客戶時要誠實和友好,從跟客戶談家常來了解客戶的需求和資料。不要為推銷保險而來見客戶,而當客戶系自己的老朋友一樣看待就行。其次就是自己的心態(tài)要放好,不要因為客戶一次拒絕而放棄。這一次不行,可能下一次客戶就答應。想簽到單的話,最好拜訪多一點客戶,讓客戶知道你的存在,讓他們多了解我們中國人壽的產品。他們覺得可以的話,就會自動買我們中國人壽的產品。
通過這次實訓,我們對保險有了更深刻的認識,做一名保險人員不但要有過硬的保險業(yè)務,良好的心理素質,健康的體魄,扎實的保險知識,正所謂“上知天文,下知地理,前后各知五千年?!弊鳛橐幻kU人員來說,必須有較高的口語水平,要把如何推銷保險作為一個重點來抓!
準備大二的我們,再過不到多久,就要畢業(yè)了,面臨是繼續(xù)深造,還是就業(yè)的壓力,我想我們更應該把握住最后的一段時間,充實、完善自我,攻破自己的語言表達能力,即使沒有機會去做保險,也必須爭取做一名出色的推銷員!
總結以上工作內容,在這短短5個半月的時間里,我學到了保險人員的嚴于律己,推銷的一些手段,在以后的工作生涯中,應用怎樣的心態(tài)處理和面對變幻莫測、突如其來的工作。我相信我可以!就如做保險一定要用一種好的心態(tài)去做才能做好,我們要學會微笑,讓所有人都能感覺到慈祥。
我相信我以后我做保險營銷員會道路會更平坦一點,在這方面會更得心應手。
保險的實習報告篇4
時間單位:江蘇華邦平安保險代理有限公司鹽城大豐分公司
實踐時間:20某某年7月24日~20某某年8月26日,共計33天
有時候,我會想象自己不是人,而是神。但是不知天高地厚的我絕對想不到世界上其實還真有被這樣比喻的角色,那就是可以堅持十年甚至二十年做平安保險業(yè)務的人。一個說話支支吾吾含糊不清的我,根本不能和他們相提并論的。而暑假,我就決定去平安保險超市學習并培訓,其一是想讓自己可以站在大家的面前說話可以滔滔不絕,內心毫無畏懼的感覺。其二就是多多看到這個社會,多多學到一些社會的潛規(guī)則,促進自己的成長吧。這只是初始的目的,然而在時間的過程當中,我發(fā)現(xiàn)平安保險這個角色在社會上的影響力真的不是很高,許多人對平安保險根本不了解,甚至有人是憎恨,認為要取締平安保險這一項內容。所以我便想要讓更多的人了解平安保險,讓更多的人知道平安保險是這個世界上最科學的發(fā)明。
我是每兩天到臨近的一個興化市合陳鎮(zhèn)去參加早會的,第一天去的時候我根本連招呼都不打,這是有原因的啊。很多人的年紀我不知道喊什么,阿姨不像阿姨,奶奶又不像奶奶的。加上我生性怕生,只是笑一下。我過去的第一天,剛開始就是做廣播體操,其實我的實習到尾聲的時候他們的早會多了一項跳舞,據(jù)說這是最初的熱身,每次早會都有的。之后,每一位開早會的演講者都會說:“華邦的家人早上,好!”然后下面一起喊:“好!我愛華邦?!比缓笕w的華邦家人都會齊聲朗誦公司訓導,這時才可以正式進入早會。
我的第一次演講是在第二次的早會,早會上經理讓我和各位講一下有關膽商的概念。和以前一樣,我全身都在發(fā)抖,在上面不一會兒就腦子空白了,什么都講不出來了。不過我堅持沒有退下來,一直到我把所有的內容都講完為止。不過下面的人睡覺的睡覺,開小會的開小會,我很是無語。我知道自己第一次的嘗試失敗了。之后,經理決定從小處開始,讓我就只是和他們講一些小故事,在臺上不過是一兩分鐘。為了不再讓自己緊張,在家里我會用一點點的時間站在鏡子前說話。就這樣一直開早會,一直講故事。經過了5、6次吧,就這樣可以很隨便地在上面說話了,不會再顫抖什么的。但是這些只是熱身,真正的演講不是單純的背誦一個又一個的小故事。我記得經理對我講:“你的說話,一定要注意語音語調和語速,還有用詞不需要華麗,但是要吸引人。在講的時候多使用一些類比或其他修辭?!边@讓我想到了我做理科的時候特別喜歡類比。原來天下學問,殊途同歸,都是一個道理。
大概在8月的中旬,我終于被要求和下面的人談一談我對平安保險意義和公用的看法,那個晚上,我把一些從網(wǎng)上找來的平安平安保險公司的老總的博客進行了一個匯總,把演講分為了投資的介紹、平安保險的起源、平安保險的意義、平安保險的誤區(qū)分析這四個部分。最后講了一下怎樣和富人做平安保險。我試著在二十分鐘之內把這個講結束,但是我的演講依然很次,這不是講故事,我不能全篇閱讀,我要在適當?shù)牡胤阶约喊l(fā)揮,用形象的語言去描繪。然而就是在這些所謂的發(fā)揮點,我的頭腦一下子就卡住了,完全不知道該怎么說下去。雖然不再緊張,雖然不再顫抖,可是頭腦依然會空白,最后的效果依然是大學教授的講課效果。嗚~~當時我挺傷心的。剩下的幾天,我都試著去和別人交流,用流利的語言去說,并且學習了平安保險的幾個險種,還和公司新人一起參加了培訓。公司的幾位前輩細心地講解了跑平安保險所具備的能力和方法,他們的語言是那么循循善誘。那么有吸引力。我極其羨慕。
后來我又進行了幾次演講,我發(fā)現(xiàn)自己真的在某個人的影響下說話快的像刀子,而其實我們?yōu)榱俗寗e人能夠聽懂,很多時候不需要那么快的。我試著去改正,注意自己的語音語調,用不是很快卻很清楚的話去和別人交談。
最后我依照公司的要求,我去和我的幾個親戚宣傳平安保險。我很耐心的給他們講解險種和平安保險的重要性,作了很多比喻。不過他們的態(tài)度都不好,根本不認真聽我講。我知道,他們只是把我當成一個小孩子,然后當成大人說話小孩子說話不可以交叉的觀念來想的。還有就是有人對平安保險懷有憎恨的態(tài)度,居然勸我退出平安平安保險公司,不要和平安保險沾上一點關系。原因是他們受過挫折,需要賠付的時候因為不符合賠付要求,最后極度厭惡平安保險,連養(yǎng)老平安保險都不交了。
我沒有跑到一個平安保險,我這樣的初學者也不可能像老手一樣一個月跑十個八個。但是我提高了口才,在社交中知道了在別人面前應當是怎樣的姿態(tài),最重要的是我知道了企業(yè)的一些戰(zhàn)略。
在社會的實踐中,我的收獲大致是這三大項:
第一是說話的方法。我一定要知道自己應當成為一面鏡子,對什么樣的人,應當用什么樣的講話方法對待他們。說話一定要注意語音語速和語調,關鍵是要讓別人聽懂你在講什么而不是和別人比速度,要適當使用幽默比喻舉例等方法來吸引別人。說話的時候要看著別人,因為那樣可以讓你及時了解別人的想法,從而隨機應變。其實我發(fā)現(xiàn)自己還是讀了太少的書,經歷了太少的東西,其實滔滔不絕與一個人的閱歷和知識是分不開的,所以我一定要繼續(xù)讀書和實踐,增加可以交流的內容,這才是最重要的!
第二是一個企業(yè)的凝聚力。俗話說,人心齊泰山移。我的企業(yè)有很強大的凝聚力,各個人的職位都是他們通過努力得來的,絕不是靠送禮什么的。而且收入的差距其實是能力的差距。另外,我的企業(yè)每一個人都充滿著飽滿的熱度,從我說過的開早會的情況就可以看出來。我們的企業(yè)經常有勵志性的講座,讓每一個人都有激情對待我們的工作,一個企業(yè)的凝聚力真的很重要。我們經理說的真的很好,人與之間不存在管人,只存在協(xié)助。上司不是在管我們,是在協(xié)助我們,如果以這樣的思想去工作,我們的心不會存在不平衡,當然會更加有激情。
保險的實習報告篇5
離開人壽之前,我有必要對自己二十多天的實習實習生活有一番總結,于是便有了以下一段不痛不癢的文字,以算做我的實習報告。
一、工作學習篇我的.實習工作首先是從“保單行政部”開始的,一聽名字很能震住人的,就像我的專業(yè)“國際法”一樣。實際上,用公司的話說就叫新契約,字面理解也就是出保險合同的地方。雖說這個名字很普實,但它擔當?shù)慕巧鴮嵅恍。揖蛷奈抑谱霰kU合同說起。在新契約的第一天我是對著兩樣東西度過的:一樣是那臺只能開機別無用處的電腦;另一樣則是一本和面包厚度相當?shù)膲垭U實務(某某版)。無聊是有一點,不過也好,我可以先把壽險的整個運作流程熟悉一下?,F(xiàn)在看來,我當時還是對的,至少我如果再去某個部門,我能知道人家是干嗎的。第二天我就開始幫小賴姐裝訂合同了,也就從這天開始了我和打孔機、融釘機的“不解之緣”。因為從那天一直到我離開,每個認識我的人去新契約只能看到我的背影――我的臉正對著那兩臺機器呢。特別是后來到了業(yè)務員沖單的日子,我恨我媽沒把我生成哪吒,不能三頭六臂,一天下來兩百多份合同是常事。那時我就納悶了:以前這里沒實習生時,新契約在沖單的日子是如何過來的?后來知道是保全的劉哥經常上來幫忙的。我突然想起來,第一次劉哥見我時我正訂合同呢,他對著我微微一笑,還說聲“你好”,我這才明白劉哥當時笑得是多么意味深長啊。裝訂合同看起來簡單,不對,看起來聽起來都會覺得很簡單,其實,要把一份合同裝訂的緊湊、整齊還是有一些講究的。尤其在業(yè)務員沖單的日子里,剛核對好、蓋過合同章的一份散裝合同就會遞到我的手上,我必須提防不能蹭花了印章。研究了那么久,我現(xiàn)在可以拍著胸脯說:經我過手的合同,印章模糊率不超過5%,合同作工工整率不低于95%。畢竟合同的工整與否也會關系到客戶對公司印象的好壞。后來,小賴姐又教我裝訂團險合同,我也都基本掌握了,這些在業(yè)務員沖單的日子里可發(fā)揮了一些作用,至少我可以替小賴姐分擔一點點的工作量。沖單的日子過去后,我開始學著幫小靜姐打發(fā)票,這個是比較簡單的,除了一開始打的格式有點問題重新來過之外,其后的工作就輕車熟路了。這里我得提一下有關業(yè)務員的一些問題。我知道絕大多數(shù)業(yè)務員都是很愛崗敬業(yè)的,但還是會有個別業(yè)務員工作態(tài)度不夠認真,投保單上不寫營業(yè)機構,再不就是投保單上的文字除了印刷體就是草書,一看到這種投保單我就犯難。特別是后來我和小莊一起錄入被保險人信息時,有的字草得真是龍飛鳳舞,我一看就想當面問問他:你是不是當自己是寫藥方的醫(yī)生?。亢髞淼灿龅阶植莸奈揖头呕厝?,找一些工整的來錄,那些就交給小莊了,因為我堅信小莊肯定能認出來,就像一些已婚男人都堅信老婆都是別人的好一樣。另外,我以自己的淺見提個建議。因為每次新契約很忙時總會有業(yè)務員上來想了解自己做的那份保單的實時信息,是否通過、是否生效、能否打印出來等等,這些都會降低新契約的工作效率。我想如果能單獨建立一個業(yè)務員保單綜合信息查詢系統(tǒng)就好了,就像我們在學校可以查自己的校園卡信息一樣,既可以知道里面有多少余額,還可以知道自己在圖書館借了幾本書,什么時候應當歸還等。我覺得有了這么一個終端系統(tǒng)擺在大廳,對公司的業(yè)務是有很大幫助的。在實習的最后一個星期,我和佳斌互調,他到新契約,我來理賠部,到目前為止,我都在前臺和紅姐在一起,她教我接案錄入的工作。這期間還有這么一件事讓我很有感觸。有幾個外省的客戶來這里理賠,死者是家庭里的父親,法定受益人是死者的配偶及一子一女,但死者配偶在1990年就已經離家出走了,至今杳無音信。因此紅姐和我就認為這對兄妹及其代理人就不能領走全部保險金,除非代理人能出具當?shù)胤ㄔ簩λ勒吲渑夹嫠劳龅墓摹5麄冇植荒芴峁┻@個公文給我們,這就讓我感到非常難辦了:讓他們就這么大老遠的再回去弄也不好;把保險金一次給他們我們又會承擔風險。后來我們拿到理賠部去咨詢大家的意見,問題一下就解決了:由兄妹兩人及其代理人寫一份聲明,內容是由他們代死者配偶領取她那份保險金,其后產生的任何法律后果都再與我公司無關。這事就這么搞定了。現(xiàn)在想想很簡單,但當時我的確是不知所措,真是狗咬刺猬——無處下口。通過這件事,我真正意識到要把書本上的所學用到現(xiàn)實工作中,我還是有很長的一段路要走的。
二、休閑娛樂篇x月x0號,星期五,公司專門為所有在第一季度生日的員工舉辦了一個生日party,地點就在潮流前線的“雙魚座”。一聽說在“雙魚座”我就感到很親切——我就是雙魚座的哦。整個晚上大家都很開心,三位老總也來為我們慶祝生日,使得晚會的氣氛十分熱烈。公司安排的活動內容也很豐富:擲飛鏢、玩桌式足球、唱k、猜字游戲,其間還不時有蝙蝠俠和超人之流來串門,當然,壓軸的還是張總一身假面騎士的造型來給大家送蛋糕。這會再回想當時的場景,我的內心依然還會感到那份溫馨。4月x號,星期二,我和佳斌兩人與公司里的羽毛球愛好者一起去夏灣中學打球。其實對于羽毛球,我并不專業(yè),充其量給人家當陪練,所以當理賠的李哥問我什么水平時,我回答很一般。佳斌也聲稱自己不是很好。我想嘛,像我們倆這樣的新菜鳥,不管水平怎么樣,低調點兒總是應該的。后來當我們開始打時,我發(fā)現(xiàn)佳斌說的是實話——因為他真不怎么會打!后來我還是想明白了:像我這樣的,從小就和弟弟一起打羽毛球,雖然每次都是不歡而散,那么多年水平也至少總該有點質變才對。佳斌是獨子嘛,也沒個弟弟陪他玩。所以,計劃生育還是有很多弊病的,當然這話題可就大了去了。
保險的實習報告篇6
今年暑期我在中國人壽保險公司成都分公司進行了為期一個月(20某某年7月19日至20某某年8月20日)的實習。我實習的部門是該公司的培訓部。培訓部的職責是對本公司的保險推銷人員(即外勤人員或業(yè)務員)進行系統(tǒng)的、專業(yè)的培訓,幫助他們掌握推銷的方法,提高他們的推銷技巧,從而提升公司的業(yè)績。
一、推銷工作的重性及其特點
人身保險是以人的生命或身體為保險對象的,保險人對被保險人的生命或身體因遭受事故、意外傷害、疾病、衰老等原因導致的死亡、殘疾、喪失工作能力或者年老退休責任給付保險金的一種保險方式。因此,以經營人身保險為主的保險公司所提供的產品就具有無形性、同質性、廣泛多樣性和分散性等特性。而且人身保險所涉及的往往是人的老、死、疾、殘等。在中國這樣一個儒教的過度里人們大多忌諱談論這些話題。所以即使人們有巨大的保險需求,也很少有人主動的去購買保險產品。這就需要我們的人身保險推銷員來為客戶介紹保險產品,引導客戶發(fā)現(xiàn)需求,激發(fā)客戶實現(xiàn)需求,推銷公司的保險產品,提高公司的業(yè)績,提升公司的形象。保險推銷工作是保險公司的賴以生存的前提。
人身保險的推銷工作具有一些特點。第一:推銷工作具有服務性。這種服務性表現(xiàn)為:⑴、在顧客購買之前,推銷人員應根據(jù)客戶的需要,幫助其設計保險方案,選擇適當?shù)碾U種;⑵、在顧客購買之后,根據(jù)客戶保險需求的變化和新險種的出現(xiàn),幫助顧客調整保險方案,確保其財務穩(wěn)定;⑶、保險事故發(fā)生或期限屆滿時,主動幫助客戶索賠或提供這方面的咨詢服務。第二:保險工作需要豐富的知識。人身保險本身是一種合同,也是一種家庭經濟計劃。它不但牽涉到法律、稅金、醫(yī)學、金融投資、社會學方面的知識,還要考慮到客戶家庭情況、收入狀況及未來的經濟計劃和投資方向及客戶的心理狀態(tài)和消費習慣。第三:推銷工作意義重大。人身保險是幫助他人追求幸福人生的保證。推銷員在推銷工作中處處為客戶著想,提供給客戶優(yōu)質的保單,使客戶在遭遇不幸時及時得到經濟幫助,渡過難關,自然會受到人們的尊敬。第四:推銷工作靈活自由。人身保險推銷工作可以由保險員根據(jù)自己的情況選擇工作時間、對象及地點,按照個人的計劃自由調整安排。第五:推銷工作還有獨特的工作程序和工作要領。所以,任何一家人壽保險公司都相當重視保險推銷人員的培訓與開發(fā)。
二、中國人壽保險公司的培訓體系
公司有專業(yè)的梯級培訓體系:員工基礎學院、成功創(chuàng)業(yè)學院、高級干部學院、終身進修學院逐級遞進,系統(tǒng)培訓,有專兼職講師講授。對于外勤員工具體地講,由公司培訓部統(tǒng)一來組織的培訓有:新人培訓、銜接培訓、轉正培訓、業(yè)務經理晉升培訓、代理人資格考試培訓、PTT(兼職講師)培訓等。而外勤人員回到各自的區(qū)上還進行單獨的培訓??梢哉f培訓是從外勤人員入公司的第一天就開始陪伴著他(她)的成長。公司的培訓內容相當全面,從太平的歷史、禮儀到主顧開拓、條款講解、增員、轉介紹到推銷哲學等等。中國人壽保險公司成都分公司從開業(yè)到現(xiàn)在兩年的時間里取得了驕人的業(yè)績,這于他們擁有一支優(yōu)秀的培訓隊伍是分不開的。公司培訓部的老師為外勤人員構建了一個良好的培訓框架。
三、中國人壽保險公司成都分公司的培訓框架
1、培訓需求分析
由于保險是服務性行業(yè)技術沒有專利性,因此為了防止偷師的現(xiàn)象一般是有內部人員來進行需求分析的。他們通常采用面談或問卷的方式了解公司外勤人員需要哪些培訓,再與公司的目標相結合,制定培訓的內容等。
2、培訓設計
每一個培訓班以前,培訓部的老師都會先寫本次培訓所希望的結果,描述需要學員掌握的技能、知識或所需改變的態(tài)度及學員紀律表。提前一個星期通知各各區(qū)上的人員管理員,讓他們通知各位參訓學員準時到場。培訓老師還要安排培訓課程、聯(lián)系講師;與賓館協(xié)商場地;準備培訓所需的各種物品等。
3、培訓實施
每一個培訓班開班的第一個半天都是班務活動。主要由班主任老師介紹學習的目的、學習中應注意的問題,激發(fā)學員學習的興趣。然后把班級分成幾個小組,給每個小組提供一張宣紙和幾支彩筆,由他們給自己的小組起組名、組歌、口號,選出組長等,再進行一些小活動,既相互競爭又相互協(xié)作。課程一般采用多媒體課堂講授式,中間穿插一些小游戲來調節(jié)氣氛。
4、培訓評估
培訓部的老師每天要對培訓情況進行總結,即每天把培訓情況反饋到各個區(qū)上,讓區(qū)上的人員管理員了解學員的學習情況;培訓部的老師備了講師情況反饋表。由學員為每一位講師打分,之后再反饋給講師,幫助講師逐漸完善講授的內容和講課的技巧。另外,培訓結束一周以后,各個區(qū)上的人員管理員再把學員的情況反饋到培訓部,培訓部再對下一次的培訓做出調整。
四、我的建議
但我在中國人壽保險公司成都分公司實習的一個月里,我也發(fā)現(xiàn)在培訓方面還有一些問題值得再探討。
第一,培訓任務過重。在我實習的一個月里,公司進行的培訓分別有:20某某年8月城區(qū)新人培訓班和銜接班、20某某年8月城區(qū)轉正班、20某某年8月城區(qū)代理人資格考試培訓班、20某某年8月郊縣和中心支公司新人班、20某某年8月郊縣和中心支公司轉正班、20某某年8月郊縣和中心支公司代理人資格考試培訓班、業(yè)務經理晉升培訓班、PTT(兼職講師)培訓班、“打造非凡”營業(yè)部成都區(qū)培訓班等12個培訓班。這么多的培訓任務讓培訓部的所有老師任務都十分繁重。
一個培訓剛剛結束另一個又立刻開始,中間沒有休息、調整的機會。雖然所有的人都努力地工作,但仍然會影響效率。而且公司的兼職講師人員不足,有的老師這個月已經講了3到4次,高頻率的重復講授讓一些老師失去了激情,影響了講課的效果。在培訓部中主要的帶課老師有8位,而一般是兩位老師帶一個班,所以我建議:城區(qū)的新人班、銜接班、代理人資格考試培訓班一個月一次,城區(qū)的轉正班、郊縣和中心支公司的新人班、轉正班、銜接班、代理人資格考試培訓班兩個月一次,而其余的比如:PTT、業(yè)務經理晉升培訓班等可以根據(jù)情況臨時來進行安排。但在班次上要相互交叉,避免一個月份中班次太多。
第二,培訓場地費用昂貴且不易聯(lián)系。中國人壽保險公司成都分公司的培訓場地大多選在賓館的會議室。那里的價格一般是600~700元一天,這樣下來一個培訓班就會議室的費用平均就不下3000元,費用相當昂貴。培訓部的老師找這些賓館并與之協(xié)商是一件很費事的工作而且各個賓館的會議室都不相同,有的很難達到公司培訓教室要求的標準,還有可能發(fā)生事故。有一次我在跟20某某年8月的郊縣和中心支公司的轉正班的時候,有一天早上突然停電長達一個半小時,導致教室一片漆黑,嚴重地影響了老師的上課。由于公司經常進行培訓,所以我覺得,如果公司自己買或租下幾間房間,再把它們改建成教室。這樣可以省下一大筆費用,而且又可以保證上課的環(huán)境和質量。
第三,培訓管理力度不足。我認為中國人壽保險公司的培訓管理還有待提高。眾所周知,保險公司中存在一種偷師的行為,即別的保險公司的人員到你的公司的培訓班來上課,把你公司的精華給學走了。中國人壽的培訓班沒有聽課證,如果有人想混水摸魚也不是難事,尤其是新人班。我認為這個問題可以有兩個解決的辦法:⑴、培訓部準備聽課證在上面要有照片、姓名、編號等。但這個需要一定的成本;⑵、在開課的時候由各區(qū)的人員管理員或介紹人帶新人前往。由于每個班的人員不是很多(40~50個人),帶班的老師可以很快的認識到每個人這樣就可以一定程度上防止偷師的現(xiàn)象。
這就是我的一點小小的建議,但總的說來我覺得中國人壽的培訓還是相當優(yōu)秀的。
保險的實習報告篇7
一、實習單位及崗位簡介
(一)實習單位的簡介
中國人民財產保險股份有限公司是經國務院同意、中國保監(jiān)會批準,于20某某年7月由中國人民保險集團股份有限公司發(fā)起設立的、目前中國內地最大的非壽險公司,注冊資本111.418億元。其前身是1949年10月20日經中國人民銀行報政務院財經委員會批準成立的中國人民保險公司。公司主要經營財產保險、意外傷害保險和短期健康保險業(yè)務,在大型商業(yè)風險、政府采購、行業(yè)統(tǒng)保等集中型業(yè)務以及車輛保險、家財險等分散型業(yè)務領域處于絕對領先地位。
人保財險保定分公司某某服務部是人保財險保定分公司下屬的營銷機構,雖然成立時間較晚,但某某營銷服務部以4S店為業(yè)務依托,現(xiàn)已成為保定市區(qū)銷售額最高的營業(yè)部。某某營銷服務部有員工15人,上級公司下派員工6人。主要的部門有財務部,出單部,理賠部,營銷部,綜合部。
(二)實習崗位的簡介
我的實習目的是在八周的實習時間里,充分了解財產保險公司基層公司的工作內容和工作流程,熟悉保險公司的工作環(huán)境,掌握保險公司工作的相關技能,為今后踏上保險工作崗位做好準備。因此我在實習時間里在公司的各個崗位進行了輪崗實習。財務部負責根據(jù)公司有關財務管理制度,協(xié)助財務經理完善本公司的會計核算體系,正確、及時地進行會計業(yè)務綜合、匯總工作,做好費用、稅收的核算和控制,保費收入和理賠支出的賬務管理,及時交納稅款等相關工作。出單部負責接待投保客戶,制作保單,同時為客戶提供保單查詢,退保等服務。理賠部負責收集出現(xiàn)客戶資料,查勘損失,核定計算賠償金額。綜合部負責公司文件傳達,檔案管理,后勤工作。營銷部負責營銷展業(yè),管理續(xù)保工作。
二、實習內容及過程
我的實習工作是從出單部開始的。首先學習的內容就是保單錄入,即通過專業(yè)的電子投保系統(tǒng)將被保險人和投保車輛的具體信息錄入到車險信息庫中并生成投保單證。這是一項同時需要準確與速度的工作,由于車險工作量大,每日投保續(xù)保的客戶很多,保單信息錄入要盡量的快減少客戶等候時間,并且所錄入的信息要保證準確以免無法通過核保造成時間和精力的浪費。在學習的過程中,我發(fā)現(xiàn),車險系統(tǒng)的操作,掌握信息輸入的各種技巧,有關車型的信息包括車型、噸位、載人數(shù)量、車架號和發(fā)動機號等如何快速準確錄入,并且不發(fā)生沖突是一個難點。我利用中午休息的時間反復的練習,牢記日常的工作中常用的信息的代碼。比如投保渠道、車輛與被保險人關系、承保條款、車型、車牌照顏色、車身顏色這些信息相應的阿拉伯數(shù)字或英文代碼表示。在可以獨立錄入保單之后,我開始正式作為一名出單員到柜面工作。隨著工作的進行,我逐漸感到我需要學習的還有好多,例如各種保險的投保條件,投保金額的確定標準,各種保險的費率浮動規(guī)定等,這些知識雖然在課堂上學習過,但是一下子運用到實踐中,特別是向客戶解釋這些條款時,還是感覺到以前對這些知識掌握的不夠透徹,這讓我深刻的體會到了理論與實踐的差距。在出單部得第二個任務是保管、發(fā)放、整理保單,了解保單保管規(guī)定。
保單領取的時間和數(shù)量以及領用人必須用專門的記錄本記錄,并隨時和上級公司的保單發(fā)放部門核對數(shù)量。整理保單的工作需要極大的耐心,每個保單的保單號被保險人姓名都要登記在目錄中,作廢保單要加蓋作廢章,每50份保單制成冊,每100份裝入一個檔案盒,最后還要認真填制檔案盒封面。如果保單出現(xiàn)遺失,必須嚴格按照管理規(guī)定:空白保單,或發(fā)票發(fā)生遺失,代理機構必須自發(fā)現(xiàn)之日起24小時內向委托公司報告,并提供書面說明。48小時內應與委托公司共同通過公眾媒體公告此單證無效,由空白保單,發(fā)票遺失所產生的后果和法律責任由遺失單證的責任方承擔。了解過這些嚴格的規(guī)定之后,我在工作中不敢有一絲大意,在其他同事的指導之下,我掌握了保單管理的工作,不但保證了零差錯還不斷提高了工作效率,在新工作單位給大家留下了一個好印象。在單位領導和同事的鼓勵幫助之下,我還用休息時間學習了傳真機打印機等辦公工具的使用,人保財險內部辦公
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