（公司理財）個人理財三次作業(yè)答案參考

本文格式為Word版，下載可任意編輯——（公司理財）個人理財三次作業(yè)答案參考個人理財?shù)谝淮巫鳂I(yè)第1大題是非題2分1.2分從經(jīng)濟學角度來講，個人理財需求的產(chǎn)生是市場選擇的結果。

正確錯誤正確答案正確2.2分個人理財?shù)睦碚摳鶃碜杂诂F(xiàn)代投資學。

正確錯誤正確答案錯誤3.2分個人理財?shù)暮诵氖歉鶕?jù)理財者的資產(chǎn)狀況與風險偏好來實現(xiàn)需求與目標。

正確錯誤正確答案正確4.2分房地產(chǎn)投資作為長期的高額投資，除了用于個人消費，不具有投資價值。

正確錯誤正確答案錯誤5.2分現(xiàn)金流量表是扶助財務計劃師了解客戶財務狀況的重要工具。

正確錯誤正確答案正確6.2分假設客戶的資本規(guī)模對比大，財務計劃師執(zhí)行和實施其財務計劃方案時需經(jīng)常監(jiān)測與評估。

正確錯誤正確答案正確7.2分境內(nèi)外資銀行在中國的理財產(chǎn)品主要有不保本的雙貨幣存款、保本的市場掛鉤產(chǎn)品、指數(shù)掛鉤布局性存款等類。

正確錯誤正確答案錯誤8.2分個人銀行理財產(chǎn)品具有收益穩(wěn)定風險較小、同質性、綜合性與多樣性等方面的特點。

正確錯誤正確答案正確9.2分政府債券具有安好性高、流通性強、收益穩(wěn)定、享受免稅待遇等特點。

正確錯誤正確答案正確10.2分個人投資者買賣債券和股票是直接的證券交易行為。

正確錯誤正確答案正確第2大題單項選擇題1.3分（）是最具理論意義的財務估價方法。

1.風險調(diào)整貼現(xiàn)率法2.確定等價值法3.貼現(xiàn)現(xiàn)金流量計價法4.期權定價法正確答案32.3分（）是指個人理財者添置理財產(chǎn)品時使用貨幣為人民幣，到期所獲收益為外幣。

1.卡類理財產(chǎn)品2.人民幣投資人民幣收益理財產(chǎn)品3.外匯理財產(chǎn)品4.人民幣投資外幣收益理財產(chǎn)品正確答案43.3分保險計劃的目的即在于通過對客戶經(jīng)濟處境和保險需求的深入分析，扶助客戶選擇適合（），并確定期限和金額。

1.保險公司2.保險產(chǎn)品3.受益人4.保險代理人正確答案24.3分以下不屬于個人銀行理財產(chǎn)品的種類是（）。

1.證券理財產(chǎn)品2.人民幣理財產(chǎn)品3.外匯理財產(chǎn)品4.卡類理財產(chǎn)品正確答案15.3分客戶提出理財?shù)囊?，不僅夢想增加收益改善財務處境，而且要保證財務處境的（）。

1.安好2.增加3.穩(wěn)定4.增值正確答案16.3分某客戶已近退休，他的凈資產(chǎn)數(shù)額為其年收入的一半，其財務狀況（）。

1.不需采取措施2.無措施彌補3.需采取措施4.很好正確答案37.3分投資者在銀行存入一筆定期存款的同時，賣出一份外匯期權合約，此個人外匯期權產(chǎn)品稱為（）。

1.兩得寶2.期權寶3.金葵花4.金牡丹正確答案18.3分（）是銀行經(jīng)營的一項重要資金來源。

1.貸款2.儲蓄存款3.管理費4.利息收入正確答案29.3分（）的投資份額是可以不固定的。

1.封閉式基金2.契約式基金3.開放式基金4.公司型基金正確答案310.3分封閉式投資基金和開放式投資基金是對投資基金按（）標準舉行的分類。

1.按投資基金的運作方式2.按投資基金能否贖回3.按投資基金的投資對象4.按投資基金的風險大小正確答案1第3大題多項選擇題0分1.5分證券投資憑借的投資工具根據(jù)期限長短、風險收益的特征與功能不同，可以分為（）。

1.貨幣市場工具2.固定收益的資本市場工具3.權益證券工具4.衍生工具正確答案1,2,3,42.5分在個人財務計劃中，經(jīng)常用到的保險產(chǎn)品包括（）。

1.人壽保險2.責任保險3.社會醫(yī)療保險4.財產(chǎn)保險正確答案1,2,43.5分根據(jù)風險損害對象的不同，風險可分為（）。

1.人身風險2.自然苦難3.財產(chǎn)風險4.責任風險正確答案1,3,44.5分個人理財包括（）等內(nèi)容。

1.個人房地產(chǎn)投資2.個人藝術品投資3.個人銀行、證券、保險、外匯理財4.個人教導投資正確答案1,2,3,45.5分財務計劃評估因素主要有（）。

1.宏觀經(jīng)濟2.客戶個人財務狀況變化幅度3.投資組合類型4.資本規(guī)模正確答案2,3,46.5分個人財務規(guī)劃師收集客戶信息一般包括（）。

1.計算性信息2.事實性信息3.判斷性信息4.推論性信息正確答案2,3,47.5分個人銀行理財產(chǎn)品面臨的風險主要分為（）。

1.信用風險2.匯率風險3.通貨膨脹風險4.政策風險正確答案1,2,3,48.5分以下屬于傳統(tǒng)儲蓄類個人理財產(chǎn)品的是（）。

1.存本取息定期儲蓄2.整存零取定期儲蓄3.收益遞增型布局性存款4.定活兩便定額儲蓄正確答案1,2,49.5分證券投資基金按運作方式的不同可分為（）。

1.封閉型投資基金2.契約型投資基金3.公司型投資基金4.開放型投資基金正確答案1,410.5分證券投資基金運作中的當事人主要有（）。

1.基金投資人2.基金發(fā)起人3.基金托管人4.基金管理人正確答案1,3,4個人理財其次次作業(yè)第1大題是非題2分1.2分投資連結險，在投資片面盈虧風險完全由被保險人自己承受。

正確錯誤正確答案正確2.2分年金保險開頭領取，投保人依舊還可以繳納保費。

正確錯誤正確答案錯誤3.2分我國現(xiàn)行有關政策規(guī)定，個人只能舉行虛盤外匯買賣，不能舉行實盤外匯交易。

正確錯誤正確答案錯誤4.2分個人外匯布局性存款中的收益率確定型理財產(chǎn)品，可分為收益變動型和收益遞進型兩類。

正確錯誤正確答案錯誤5.2分投資個人外匯理財產(chǎn)品既要關切收益率，也要重視面臨的風險。

正確錯誤正確答案正確6.2分貨幣匯率穩(wěn)定、存款利率相對較高的外幣，不應成為外幣存款的首選幣種。

正確錯誤正確答案錯誤7.2分我國目前個人信托產(chǎn)品主要是資金信托為主。

正確錯誤正確答案正確8.2分選定信托公司之后，投資者應重點關注與信托公司簽署的信托合同。

正確錯誤正確答案正確9.2分不成能通過投資多樣化來分散的房地產(chǎn)投資風險稱為非系統(tǒng)風險。

正確錯誤正確答案錯誤10.2分單位對比法是一種簡便、急速、應用廣泛的本金估價法。

正確錯誤正確答案正確第2大題單項選擇題0分1.3分分紅保險的弱點主要表現(xiàn)在（）。

1.生動性較差2.公允性較差3.風險性較高4.滾動性較高正確答案12.3分“高度儲蓄性，具有養(yǎng)老保障功能”。屬于以下（）保險特征之一。

1.分紅保險2.投資連接保險3.年金保險4.萬能人壽保險正確答案33.3分以下（），保險保障風險責任由保險公司承受，而投資片面盈虧風險由被保險人承受。

1.分紅保險2.投資連接保險3.年金保險4.萬能人壽保險正確答案24.3分以下有關當今國際外匯市場的說法中，錯誤的是（）。

1.外匯市場是信息最為通明、最符合完全競爭市場理性規(guī)律的金融市場。

2.外匯市場系統(tǒng)風險小，是最適合中國中小投資者的一個成熟的金融投資市場。

3.美元、日元和歐元在國際外匯市場成三足鼎立局面。

4.國際外匯市場24小時連續(xù)作業(yè)，為投資者供給了空無時間和空間障礙的夢想投資場所。

正確答案25.3分（）是投資者利用國際金融市場上外匯匯率的頻繁波動，買低賣高，賺取匯差收益。

1.保值2.增值3.套匯4.套利正確答案36.3分個人信托理財主要針對以下（）人群。

1.公務人員2.富有階層3.在校學生4.其他正確答案27.3分信托關系一經(jīng)成立，信托財產(chǎn)本身及所產(chǎn)生的利益，只能由（）享受。

1.囑托人2.受托人3.代理人4.受益人正確答案48.3分以下屬于房地產(chǎn)投資系統(tǒng)風險的是（）。

1.通貨膨脹2.經(jīng)營管理不善3.決策失誤4.財務欠債過多正確答案19.3分影