6月20日科目一練習(xí)題附有答案

6月20日科目一練習(xí)題[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________機構(gòu)和團隊[單選題]*○鴻聯(lián)專業(yè)○鴻聯(lián)基礎(chǔ)○泰盈專業(yè)○泰盈基礎(chǔ)班組：[填空題]*_________________________________1基金市場服務(wù)機構(gòu)不包括（）。[單選題]*A.基金銷售機構(gòu)B.估值核算機構(gòu)C.投資顧問機構(gòu)D.基金行業(yè)協(xié)會(正確答案)答案解析：基金市場服務(wù)機構(gòu)主要包括基金銷售機構(gòu)、銷售支付機構(gòu)、份額登記機構(gòu)、估值核算機構(gòu)、投資顧問機構(gòu)、評價機構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)以及律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等?；鹦袠I(yè)協(xié)會則屬于基金行業(yè)的自律性組織。2以下各項中，（）不是我國證券投資基金業(yè)協(xié)會的會員。[單選題]*A.基金投資人(正確答案)B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機構(gòu)答案解析：基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會，其他基金服務(wù)機構(gòu)可以自愿加入基金業(yè)協(xié)會。3負責(zé)代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊的機構(gòu)是（）。[單選題]*A.基金銷售機構(gòu)B.基金銷售支付機構(gòu)C.基金份額登記機構(gòu)(正確答案)D.基金估值核算機構(gòu)答案解析：基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資人的基金賬戶；負責(zé)基金份額的登記；基金交易確認；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊；法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。4基金管理人的職能不包括（）。[單選題]*A.基金產(chǎn)品的設(shè)計B.基金份額的銷售與注冊登記C.基金資產(chǎn)的管理D.基金資金清算(正確答案)答案解析：D項基金資金清算，是基金托管人的職責(zé)，不是基金管理人的職責(zé)，故選D5我國基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。[單選題]*A.分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)B.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額C.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對大會審議事項行使表決權(quán)D.依法參與基金產(chǎn)品的設(shè)計與基金資產(chǎn)的管理(正確答案)答案解析：基金管理人的職能包括：基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等。6基金份額的募集與客戶服務(wù)屬于基金運作活動的（）部分。[單選題]*A.市場營銷(正確答案)B.投資管理C.后臺管理D.前臺管理答案解析：基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)。7基金資產(chǎn)的估值屬于基金運作活動的（）部分。[單選題]*A.市場營銷B.投資管理C.后臺管理(正確答案)D.前臺管理答案解析：基金的后臺管理包括：基金份額的注冊登記、基金資產(chǎn)的估值、會計核算、信息披露等8以下說法錯誤的是（）。[單選題]*A.銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負債，是一種信用憑證B.銀行需要向存款人披露資金的運用情況(正確答案)C.基金收益具有一定的波動性，存在投資風(fēng)險D.基金投資者承擔(dān)投資損失的風(fēng)險答案解析：銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運用情況。9基金反映的是一種（）。[單選題]*A.所有權(quán)關(guān)系B.債權(quán)關(guān)系C.債務(wù)關(guān)系D.信托關(guān)系(正確答案)答案解析：基金是一種受益憑證，反映的則是一種信托關(guān)系。10以下說法錯誤的是（）。[單選題]*A.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域B.基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品，因而是一種間接投資工具C.通常情況下，股票價格波動性較大，是一種高風(fēng)險的投資品種D.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，風(fēng)險相對適中，收益則高于股票(正確答案)答案解析：一般而言，股票高風(fēng)險、高收益，基金則風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健。11以下各項中（）不是證券投資基金的特點。[單選題]*A.有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本B.中小投資者能夠享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)C.能夠規(guī)避風(fēng)險，實現(xiàn)資產(chǎn)的套期保值(正確答案)D.基金管理人和基金托管人相互制約、相互監(jiān)督答案解析：證券投資基金具有利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的特點，期貨等衍生金融工具則具有風(fēng)險規(guī)避和資產(chǎn)套期保值的功能。12以下說法不正確的是（）。[單選題]*A.基金管理人可為中小投資者提供專業(yè)化的投資管理服務(wù)B.基金通常會購買數(shù)量眾多的股票，可以分散個別股票價格波動的風(fēng)險C.基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行投資收益的分配D.基金管理人負責(zé)基金的投資操作和基金財產(chǎn)的保管(正確答案)答案解析：基金管理人負責(zé)基金的投資操作，基金財產(chǎn)的保管由基金托管人負責(zé)。13以下說法不正確的是（）。[單選題]*A.中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險B.基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配(正確答案)C.基金投資者是基金的所有者D.嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募證券投資基金的顯著特點答案解析：基金托管人、基金管理人按基金合同的規(guī)定收取一定比例的托管費、管理費，不參與基金收益的分配14下列選項中具有法人資格的是（）[單選題]*A.契約型基金B(yǎng).公司型基金(正確答案)C.開放式基金D.封閉式基金答案解析：掌握契約型基金與公司型基金的概念與區(qū)別。公司型基金具有法人資格，故此答案選項為B15目前，我國封閉式基金發(fā)行時，主要采用（）的方式。[單選題]*A.網(wǎng)上和交易所B.柜臺和交易所C.網(wǎng)上和網(wǎng)下(正確答案)D.柜臺和網(wǎng)上答案解析：目前，我國封閉式基金發(fā)行時，主要采用網(wǎng)上和網(wǎng)下的方式，故此答案為C。16證券投資基金的發(fā)展，對于促進證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展的體現(xiàn)不包括（）[單選題]*A.有利于證券市場資金的擴大B.有利于實現(xiàn)資源的優(yōu)化配置C.有利于徹底消除系統(tǒng)性風(fēng)險(正確答案)D.有利于充分發(fā)揮機構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督作用答案解析：本習(xí)題考察證券投資基金的發(fā)展對于促進證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展的主要體現(xiàn)表現(xiàn)在；有利于證券市場資金的擴大，有利于實現(xiàn)資源的優(yōu)化配置，有利于充分發(fā)揮機構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督作用，有助于防止市場過度投機，故此選項C。17依據(jù)基金運作方式的不同，可以將基金分為（）。[單選題]*A.封閉式基金和開放式基金(正確答案)B.契約型基金和公司型基金C.風(fēng)險投資基金和證券投資基金D.公募基金和私募基金答案解析：依據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。18證券投資基金當(dāng)事人中，基金運營的核心是（）。[單選題]*A.基金持有人B.基金管理人(正確答案)C.基金托管人D.基金投資者答案解析：基金管理人是基金的組織者和管理者，負責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營，是基金運營的核心。19證券投資基金運作中的主要當(dāng)事人不包括（）。[單選題]*A.基金投資者B.基金發(fā)放者(正確答案)C.托管人D.基金管理人答案解析：證券投資基金是一種實行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)，的集合投資方式。基金投資者、基金管理人和基金托管人是基金運作中的主要當(dāng)事人。20證券投資基金是一種組合投資，專業(yè)管理，利益共享，風(fēng)險共擔(dān)的（）投資方式。[單選題]*A.集合(正確答案)B.集資C.聯(lián)合投資D.合作答案解析：A理解證券投資基金的基本特點。21基金、股票與債券的差異不包括（）。[單選題]*A.投資收益與風(fēng)險大小不同B.信息披露程度不同(正確答案)C.所籌資金的投向不同D.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同答案解析：基金、股票與債券的差異主要表現(xiàn)在：①反映的經(jīng)濟關(guān)系不同；②所籌資金的投向不同；③投資收益與風(fēng)險大小不同。基金、股票與債券均需要進行信息披露，銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運用情況。22封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）。[單選題]*A.是否具有股權(quán)性B.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模C.是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)督D.基金規(guī)模是否固定(正確答案)答案解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。23基金的后臺管理運作不包括（）。[單選題]*A.基金份額的銷售(正確答案)B.基金會計核算和信息披露C.基金資產(chǎn)的估值D.基金份額的注冊登記答案解析：基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價值，而基金份額的注冊登記、基金資產(chǎn)的估值、會計核算、信息披露等后臺管理服務(wù)則對保障基金的安全運作起著重要的作用。24基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）[單選題]*A.基金托管人B.基金份額持有人C.基金的小機構(gòu)(正確答案)D.基金管理人25與其他金融工具相比，基金是一種（）的投資品種。[單選題]*A.高風(fēng)險，高收益B.低風(fēng)險、低收益C.風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健(正確答案)D.基本沒有風(fēng)險26以下說法不正確的是（）。[單選題]*A.中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險B.基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配(正確答案)C.基金投資者是基金的所有者D.嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募證券投資基金的顯著特點答案解析：基金托管人、基金管理人按基金合同的規(guī)定收取一定比例的托管費、管理費，不參與基金收益的分配。27在日本，證券投資基金被稱為（）。[單選題]*A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金(正確答案)答案解析：在日本和我國臺灣地區(qū)，證券投資基金被稱為“證券投資信托基金”。28在美國，證券投資基金被稱為（）。[單選題]*A.共同基金(正確答案)B.單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金答案解析：在美國，證券投資基金被稱為“共同基金”(mutualfund)。29下列關(guān)于我國證券投資基金的發(fā)展概況描述中，不正確的有（）[單選題]*A.基金規(guī)?？焖僭鲩LB.現(xiàn)階段的主流基金形式為封閉式基金(正確答案)C.基金產(chǎn)品差異日益明顯D.基金的投資風(fēng)格趨于多樣化答案解析：在我國，開放式基金后來居上，逐漸成為基金設(shè)立的主流。30封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）。[單選題]*A.是否具有股權(quán)性B.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模C.是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)督D.基金規(guī)模是否固定(正確答案)答案解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。31（）在一定程度上會給開放式基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利的影響。[單選題]*A.投資于流動性較高的證券B.依照投資計劃投資C.依照基金合同的約定投資D.過度重視基金資產(chǎn)的流動性(正確答案)答案解析：由于開放式基金的份額不固定，投資操作常常會受到不可預(yù)測的資金流入、流出的影響與干擾。特別是為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動性，這在一定程度上會給基金的長期經(jīng)營業(yè)績帶來不利影響。32下列關(guān)于封閉式基金的說法中，錯誤的是（）。[單選題]*A.基金份額在基金合同期限內(nèi)不固定(正確答案)B.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易C.基金份額持有人在封閉期內(nèi)不得申請贖回D.根據(jù)運作方式的分類，分為封閉式基金和開放式基金答案解析：封閉式基金份額在基金合同期限內(nèi)固定，故A項錯誤。33基金是一種（）憑證。[單選題]*A.所有權(quán)B.債權(quán)C.債務(wù)D.受益(正確答案)答案解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人34基金運作的主要當(dāng)事人不包括（）。[單選題]*A.基金投資者B.基金管理人C.基金托管人D.基金監(jiān)管者(正確答案)答案解析：投資基金主要當(dāng)事人包括基金投資者、基金管理人和托管人。35關(guān)于投資基金的特點，錯誤的是（）。[單選題]*A.組合投資、專業(yè)管理B.專業(yè)管理、利益共享C.利益共享、防范風(fēng)險(正確答案)D.組合投資、風(fēng)險共擔(dān)答案解析：投資基金的特點包括集合理財、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險；利益共享、風(fēng)險共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；獨立托管、保障安全。無防范風(fēng)險，故C項錯誤。36對非上市企業(yè)進行的權(quán)益性投資，通過上市、并購或管理層回購等方式出售持股獲利的基金是（）。[單選題]*A.證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)基金(正確答案)C.風(fēng)險投資基金D.對沖基金答案解析：私募股權(quán)基金指通過私募形式對私有企業(yè)(非上市企業(yè))進行權(quán)益性投資，在交易實施過程中考慮退出機制，可通過上市、并購或管理層回購等方式出售持股獲利。37我國的資產(chǎn)管理行業(yè)中，能夠提供企業(yè)年金管理業(yè)務(wù)的機構(gòu)是（）。[單選題]*A.私募機構(gòu)B.信托公司C.保險資產(chǎn)管理公司(正確答案)D.商業(yè)銀行答案解析：保險資產(chǎn)管理公司能夠提供企業(yè)年金、保險資產(chǎn)管理計劃、第三方保險資產(chǎn)管理計劃、投資聯(lián)結(jié)保險賬戶管理等資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。38屬于我國傳統(tǒng)資產(chǎn)管理行業(yè)的是（）。[單選題]*A.基金管理公司(正確答案)B.商業(yè)銀行C.證券公司D.保險企業(yè)答案解析：在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。近年來，金融監(jiān)管機構(gòu)對資產(chǎn)管理的金融管制逐漸放松，銀行、證券、保險等各類金融機構(gòu)紛紛開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。39以下各項中（）不是資產(chǎn)管理受托資產(chǎn)的范圍。[單選題]*A.固定資產(chǎn)(正確答案)B.銀行存款C.保險產(chǎn)品D.實體企業(yè)股權(quán)答案解析：資產(chǎn)管理一般是指金融機構(gòu)受投資者委托，進行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)，從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。40關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)及其功能，以下說法錯誤的是（）。[單選題]*A.能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源B.搜集信息，幫助投資者進行投資決策C.創(chuàng)造產(chǎn)品和服務(wù)，連接資金需求方和供給方D.提高金融資產(chǎn)價格，獲得投資收益(正確答案)答案解析：資產(chǎn)管理行業(yè)對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性。41關(guān)于資產(chǎn)管理的特征，說法錯誤的是（）。[單選題]*A.資產(chǎn)管理的委托方為資產(chǎn)管理人，受托方是投資者(正確答案)B.受托資產(chǎn)主要是貨幣等金融資產(chǎn)C.資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值D.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)答案解析：資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。42以下說法錯誤的是（）。[單選題]*A.金融資產(chǎn)是代表當(dāng)前收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證(正確答案)B.股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主C.債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主D.金融工具最初被稱為信用工具，是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系并據(jù)以進行貨幣資金交易的合法憑證答案解析：金融資產(chǎn)代表的是未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證。43以下金融產(chǎn)品中（）不是衍生金融工具。[單選題]*A.遠期合約B.投資基金(正確答案)C.期權(quán)合約D.互換協(xié)議答案解析：投資基金是一種間接投資工具，不屬于衍生金融工具。44以下組合中，具有套期保值功能的是（）。[單選題]*A.股票、期貨B.股票、基金C.期權(quán)、債券D.期貨、期權(quán)(正確答案)答案解析：在金融交易中，期貨、期權(quán)合約等衍生金融工具具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。45中長期債券市場屬于（）。[單選題]*A.貨幣市場B.資本市場(正確答案)C.現(xiàn)貨市場D.衍生工具市場答案解析：狹義的資本市場包括中長期