合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度

合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險(xiǎn)控制管理制度第一章總則現(xiàn)持第二條本制度所稱的合規(guī)，是指公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則(以下統(tǒng)稱“法律、法規(guī)和準(zhǔn)則")本制度所稱的合規(guī)管理，是指公司建立合規(guī)組織架構(gòu)、制定和執(zhí)行合規(guī)制度,培育合規(guī)文化、防范和應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。規(guī)和準(zhǔn)則而使公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或者聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn).第三條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是公司進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)核心內(nèi)容,也是實(shí)施有效內(nèi)部控制的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作.合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和分支機(jī)構(gòu)、全體工作人管第五條公司設(shè)立合規(guī)總監(jiān),合規(guī)總監(jiān)作為公司的合規(guī)負(fù)責(zé)人，是公司的高級管理人員，對公司及其員工的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合法合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查。法規(guī)風(fēng)控部門獨(dú)立于公司其他部門。第六條公司各內(nèi)部控制部門建立分工協(xié)作的關(guān)系，共同防范公司經(jīng)營管理過程中的各文化建設(shè)作為公司文化建設(shè)的一個(gè)重要組成部分。合規(guī)從高層做起，公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的言行應(yīng)與公司的宗旨和價(jià)值觀念相一致。董事會和高級管理人員應(yīng)在公司倡導(dǎo)并推行誠實(shí)守信的道德準(zhǔn)則和價(jià)值觀，努力培育第二章合規(guī)管理的目標(biāo)和基本原則力求在公司形成內(nèi)部約束到位、相互制衡有效、內(nèi)部約束與外部監(jiān)管有機(jī)聯(lián)系的長效機(jī)制,為公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。第九條公司合規(guī)管理的基本原則:(一)全面性：風(fēng)控合規(guī)管理覆蓋公司所有業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和分支機(jī)構(gòu)、全體工作人員、貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)；在決策機(jī)制、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)流程等全面體現(xiàn)合規(guī)管理要求;管理和執(zhí)業(yè)行為中應(yīng)當(dāng)主動尋求合規(guī)支持，；(三)獨(dú)立性:合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門具有獨(dú)立性，公司的股東、董事和高級管理人員不得違反規(guī)定的職責(zé)和程序，直接向合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門下達(dá)指令或者干涉其工作；公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員和各部門、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持和配合合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)第三章合規(guī)管理組織體系第十條公司建立與自身經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)管理組織體系.實(shí)施。經(jīng)理層負(fù)責(zé)遵照本制度,在合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的督導(dǎo)下，制定和傳達(dá)具體的合規(guī)政策作人監(jiān)督檢查、培訓(xùn)教育等合規(guī)支持和合規(guī)控制職責(zé)。公司全體工作人員應(yīng)自覺嚴(yán)格遵守并具體執(zhí)行公司的合規(guī)管理政策和程序.第四章董事會的合規(guī)職責(zé)第十一條董事會履行以下合規(guī)職責(zé)；(一)審議批準(zhǔn)合規(guī)管理工作的基本政策,監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施,并對實(shí)施情況進(jìn)行年度評估；(二)決定公司合規(guī)部門的設(shè)置及其職能;(三)聘任或者解聘合規(guī)總監(jiān)，決定合規(guī)總監(jiān)的薪酬、福利待遇和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)；(四)保證合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門獨(dú)立行使合規(guī)職權(quán)；(五)對總裁履行職責(zé)的情況進(jìn)行合規(guī)專項(xiàng)考核；(七)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。第十二條因合規(guī)總監(jiān)未能勤勉盡責(zé),存在以下行為且情節(jié)嚴(yán)重、給公司造成重大損失(一)對已察覺或已出現(xiàn)的公司重大違規(guī)行為或重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不向董事會報(bào)告或報(bào)告不(二)向董事會報(bào)送提供虛假信息的；(三)公司發(fā)生違法違規(guī)行為、出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)總監(jiān)不能證明自己已依法履行職責(zé)(四)董事會認(rèn)定的其他沒有履行合規(guī)總監(jiān)職責(zé)的行為。合規(guī)總監(jiān)已勤勉盡責(zé)并按規(guī)定向董事會及時(shí)報(bào)告公司違法違規(guī)行為的，可以免責(zé)。第十三條在監(jiān)管部門認(rèn)為合規(guī)總監(jiān)未能勤勉盡責(zé)，不符合合規(guī)總監(jiān)任職條件且責(zé)令公司更換合規(guī)總監(jiān)人選時(shí),公司董事會應(yīng)及時(shí)解聘合規(guī)總監(jiān)、重新聘任新的合規(guī)總監(jiān)。第十四條合規(guī)總監(jiān)不能履行職務(wù)或者缺位時(shí)，公司董事會應(yīng)當(dāng)及時(shí)指定符合監(jiān)管部門規(guī)定的人員或者一名高級管理人員代為履行職務(wù)，代為履行職務(wù)時(shí)間不得超過6個(gè)月.代為履行職務(wù)的人員不得在公司分管與合規(guī)管理職務(wù)相沖突的部門。第五章監(jiān)事會的合規(guī)職責(zé)第十五條監(jiān)事會履行以下合規(guī)職責(zé):(一)監(jiān)督董事會的決策及決策流程是否合規(guī)；(二)監(jiān)督董事會和高級管理人員合規(guī)職責(zé)的履行情況;(三)對重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有責(zé)任的董事、高級管理人員，向董事會提出罷免的建議；(四)在合規(guī)總監(jiān)履職過程中出現(xiàn)本制度第十二條第一款情形時(shí),向董事會提出罷免合規(guī)總監(jiān)的建議；(五)對公司經(jīng)營管理是否合規(guī)進(jìn)行調(diào)查，并可要求公司合規(guī)總監(jiān)和法控部協(xié)助；(六)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。第六章經(jīng)理層合規(guī)職責(zé)第十六條經(jīng)理層負(fù)責(zé)遵照董事會制定的合規(guī)管理基本制度，在合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的合規(guī)職責(zé)分為高級管理人員的合規(guī)職責(zé)和各部門、分支機(jī)構(gòu)(以下簡稱“各部門"或“本部門”)負(fù)責(zé)人的合規(guī)職責(zé).度;在合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的督導(dǎo)下，制定和傳達(dá)具體的合規(guī)政策并監(jiān)督執(zhí)行，對公司合規(guī)管理的有效性承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任.合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門享有履行職責(zé)所必要和充分的知情權(quán)、調(diào)查權(quán),保障合規(guī)總監(jiān)參加或者列席與其履行職責(zé)相關(guān)會議，調(diào)閱相關(guān)文件資料，獲取必要信息；(三)主動執(zhí)行合規(guī)制度并作出表率，推進(jìn)公司合規(guī)文化建設(shè)；(四)及時(shí)、有效防范和應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，在發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí),主動、通報(bào)并積極妥善處理，落實(shí)責(zé)任追究，完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)流程；(五)簽署公司向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送的中期合規(guī)報(bào)告、年度合規(guī)報(bào)告，并保證報(bào)告的內(nèi)容真(六)法律、法規(guī)、規(guī)范性文件，公司章程和董事會規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。第十七條各部門負(fù)責(zé)人的合規(guī)職責(zé)(一)執(zhí)行法律、法規(guī)和準(zhǔn)則；監(jiān)督管理本部門及工作人員執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性，對本部(二)自行或根據(jù)合規(guī)部門的督導(dǎo),評估、制定、修改和完善本部門內(nèi)部管理制度和業(yè)；(四)發(fā)現(xiàn)本部門違法違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí)，主動、及時(shí)向合規(guī)總監(jiān)或合規(guī)部門實(shí)責(zé)任追究,完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)流程;(五)組織本部門員工的合規(guī)培訓(xùn)；(六)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或公司規(guī)定的其他合規(guī)職責(zé)。合規(guī)管理崗位人員的任職條件、工作職責(zé)等具體事項(xiàng)由公司另行規(guī)定。第七章合規(guī)總監(jiān)的合規(guī)職責(zé)第十八條公司設(shè)立合規(guī)總監(jiān)崗位和專門的合規(guī)部門(管理合規(guī)總部)，負(fù)責(zé)督導(dǎo)和協(xié)助經(jīng)理層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，對公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查，履行合規(guī)政策開發(fā)、合規(guī)審查、咨詢、監(jiān)督檢查、培訓(xùn)教育等合規(guī)支持和合規(guī)合規(guī)總監(jiān)是公司高級管理人員，由公司董事會聘任.第十九條公司解聘合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)有正當(dāng)理由。第二十條合規(guī)總監(jiān)不能履行職責(zé)或者缺位時(shí)，公司應(yīng)及時(shí)制定高級管理人員代為履行。第二十一條合規(guī)總監(jiān)向董事會負(fù)責(zé)，履行以下職責(zé)：(一)對公司內(nèi)部管理制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求進(jìn)行合(二)監(jiān)督相關(guān)部門根據(jù)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的變化，及時(shí)評估、完善公司內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程；(三)采取有效措施,對公司及其工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合法合規(guī)性進(jìn)行事中司規(guī)定進(jìn)行定期、不定期的檢查；(四)組織實(shí)施公司信息隔離墻制度；(五)及時(shí)向董事會報(bào)告發(fā)現(xiàn)公司存在的違法違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患，并及時(shí)向公司有關(guān)機(jī)構(gòu)或不猛提出制止和處理意見，并督促整改;(六)保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的聯(lián)系溝通，主動配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的工作，(七)向公司董事會提交定期合規(guī)情況報(bào)告和臨時(shí)合規(guī)情況報(bào)告；;(九)處理涉及公司和員工的違法違規(guī)行為的投訴與舉報(bào);(十)對總裁之外的公司其他高級管理人員進(jìn)行合規(guī)專項(xiàng)考核；第二十二條合規(guī)總監(jiān)參加公司會議,在表決前應(yīng)對會議表決的事項(xiàng)發(fā)表合規(guī)意見,但不第二十三條合規(guī)總監(jiān)可以兼任與合規(guī)管理職位不相沖突的職務(wù)和分管與合規(guī)管理職責(zé)不相沖突的部門,不得兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職位,不得分管與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的第二十四條合規(guī)總監(jiān)列席公司董事會，參加公司總裁辦公會；第二十五條根據(jù)履行職責(zé)的需要,合規(guī)總監(jiān)有權(quán)調(diào)閱公司相應(yīng)的文件資料,獲取必要、充分的信息，公司其他部門和人員應(yīng)予積極配合;、第二十六條合規(guī)總監(jiān)有權(quán)獨(dú)立調(diào)查公司內(nèi)部可能違反合規(guī)制度的事件，獲取相關(guān)文件和記錄,根據(jù)需要向管理層及員工了解情況,相關(guān)人員應(yīng)予積極配合;合規(guī)總監(jiān)認(rèn)為必要時(shí)，可以公司名義聘請外部專業(yè)機(jī)構(gòu)或人員協(xié)助其工作。第二十七條合規(guī)總監(jiān)在行使合規(guī)職權(quán)時(shí)，應(yīng)與公司高級管理人員及時(shí)溝通。公司文件等履行職責(zé)有關(guān)的文件、資料存檔備查，并對履行職責(zé)情況作出記錄。第二十九條合規(guī)總監(jiān)每年定期向董事會提交公司上年度合規(guī)報(bào)告。對已察覺或已出現(xiàn)的公司重大違規(guī)行為或重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),合規(guī)總監(jiān)應(yīng)及時(shí)向董事長提交臨時(shí)報(bào)告.第三十條合規(guī)總監(jiān)向公司董事會提交的定期合股報(bào)告應(yīng)包括以下內(nèi)容：(一)公司合規(guī)管理的基本情況;(二)合規(guī)總監(jiān)履行職責(zé)情況；(三)公司違法違規(guī)行為、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)現(xiàn)及整改情況；(四)公司合規(guī)管理有效性的評估及整改情況;(五)董事會要求或合規(guī)總監(jiān)認(rèn)為需要報(bào)告的其他內(nèi)容。部門第三十一條法規(guī)風(fēng)控部對合規(guī)總監(jiān)負(fù)責(zé)，合規(guī)總監(jiān)根據(jù)合規(guī)工作需要決定法規(guī)風(fēng)控部第三十二條法規(guī)風(fēng)控部在合規(guī)總監(jiān)的領(lǐng)導(dǎo)下履行本規(guī)定第二十一條規(guī)定的職責(zé)。第三十三條法規(guī)風(fēng)控部享有以下權(quán)利：第九章合規(guī)實(shí)施細(xì)則(一)為履行合規(guī)管理職責(zé),通過參加會議、查閱文件、與有關(guān)人員交談、接受合規(guī)情況反映等方式獲取必要的信息;(二)對違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查；(三)向合規(guī)總監(jiān)報(bào)告前項(xiàng)調(diào)查結(jié)果及處理建議，必要時(shí)可直接向董事會報(bào)告；(四)公司規(guī)定的其他權(quán)利。第三十四條公司應(yīng)為法規(guī)風(fēng)控部配備足夠的合規(guī)管理人員。到合合規(guī)管理人員應(yīng)具有與其履行職責(zé)相適應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn),具有法律、財(cái)會、金融等方面的專業(yè)知識,特別是應(yīng)具有把握法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的能力.公司應(yīng)通過系統(tǒng)的教育培訓(xùn)提高合規(guī)管理人員的專業(yè)技能.第三十五條公司應(yīng)保證法規(guī)風(fēng)控部行使合規(guī)管理職能所必需的費(fèi)用.第三十六條公司支持和保障法規(guī)風(fēng)控部和合規(guī)管理人員履行工作職責(zé)，并采取措施切實(shí)保障合規(guī)管理人員不因正常履行職責(zé)遭受不公正待遇，確保合規(guī)管理人員不承擔(dān)與其合規(guī)職責(zé)相沖突的其他職責(zé)。第三十七條公司各部門應(yīng)根據(jù)公司規(guī)定設(shè)立合規(guī)崗位,配置合規(guī)人員從事所在部門的合規(guī)管理工作。第三十八條公司各部門應(yīng)主動進(jìn)行日常的合規(guī)自查，向法規(guī)風(fēng)控部提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支持并配合法規(guī)風(fēng)控部的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和評估。第三十九條法規(guī)風(fēng)控部對公司各部門進(jìn)行定期和不定期的合規(guī)檢查.合規(guī)檢查主要檢查管理部門內(nèi)部控制和履行管理職責(zé)的情況以及業(yè)務(wù)部門合規(guī)開展業(yè)務(wù)情況和風(fēng)險(xiǎn)管理情合規(guī)檢查結(jié)束后，對于存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的部門，法規(guī)風(fēng)控部下達(dá)合規(guī)建議或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)整改通知書，對于存在重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的部門,法規(guī)風(fēng)控部可以對該部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行談話提醒,并將情況報(bào)送公司經(jīng)營管理層。收到合規(guī)建議的部門，應(yīng)及時(shí)落實(shí)合規(guī)建議，并及時(shí)向法規(guī)風(fēng)控部反饋落實(shí)情況。收到合規(guī)整改通知書的部門，須在合規(guī)整改通知書規(guī)定的整改期限內(nèi)整改完畢，并將整改情況及時(shí)報(bào)送法規(guī)風(fēng)控部。第一節(jié)辦公行政合規(guī)管理第四十條法規(guī)風(fēng)控部是公司內(nèi)部規(guī)章制度的合規(guī)審核部門，負(fù)責(zé)對公司內(nèi)不規(guī)章制度進(jìn)行合規(guī)審核.公司內(nèi)部規(guī)章制度在公司領(lǐng)導(dǎo)審定之前，須先由法規(guī)風(fēng)控部進(jìn)行合規(guī)審核,然后再予以頒布.第四十一條法規(guī)風(fēng)控部是公司公文的合規(guī)審核部門，負(fù)責(zé)對公司公文進(jìn)行合規(guī)審核。以公司名義下發(fā)的公文在公司領(lǐng)導(dǎo)審批之前,須先由法規(guī)風(fēng)控部進(jìn)行合規(guī)審核,然后再予以公司名義對外出具的函件,須先經(jīng)法規(guī)風(fēng)控部進(jìn)行合規(guī)審核后方可對外出具。第四十二條未經(jīng)公司同意，公司各職能部門不得以部門名義對外出具公文。經(jīng)公司同意以部門名義對外出具公文，須經(jīng)法規(guī)風(fēng)控部進(jìn)行合規(guī)審核后方可對外出具.第四十三條公司及各部門向監(jiān)管部門和其他政府部門報(bào)送的財(cái)務(wù)報(bào)表、業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表等監(jiān)簽字或出具意見的，須經(jīng)法規(guī)風(fēng)控部進(jìn)行審核后報(bào)合規(guī)總監(jiān)簽字或出具意見。第四十四條監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會、政府不么下達(dá)的重要文件，秘書檔案室應(yīng)將文件及法規(guī)風(fēng)控部根據(jù)公司有關(guān)規(guī)定對公司印章的使用進(jìn)行合規(guī)審核。合規(guī)主管對各部門非合同用章的用印情況進(jìn)行事后合規(guī)審核。第二節(jié)財(cái)務(wù)合規(guī)管理金銀行賬戶后,計(jì)劃財(cái)務(wù)中心須及時(shí)將開戶行、賬號等情況報(bào)法規(guī)風(fēng)控部備案。以上、100萬元以下的公司大額自有資金對外劃付業(yè)務(wù)(內(nèi)部資金劃撥業(yè)務(wù)除外)實(shí)施事后合規(guī)審查。第四十七條100萬元(含)以上的公司大額自有資金對外劃付(內(nèi)部資金劃撥業(yè)務(wù)除外)前，須由法規(guī)風(fēng)控部進(jìn)行合規(guī)審核后方可對外劃付。中心每月上旬匯總上月公司50萬元(含)以上的大額自有資金劃銀行對賬單等相關(guān)材料。第四十九條公司凈資本計(jì)算表、風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備計(jì)算表和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)管報(bào)表編制完成后，計(jì)劃財(cái)務(wù)中心應(yīng)及時(shí)抄送法規(guī)風(fēng)控部。第三節(jié)投資顧問合規(guī)管理第五十條公司應(yīng)通過辦公場所、行業(yè)協(xié)會和公司網(wǎng)站公示下列基本信息，方便投資者(一)公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、投資咨詢業(yè)務(wù)資格等;(二)投資顧問的姓名及其投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼；第五十一條投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括研究報(bào)告或者基于研究報(bào)告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。第五十二條投資顧問依據(jù)公司或者其他投資咨詢機(jī)構(gòu)的研究報(bào)告作出投資建議的，應(yīng)當(dāng)向客戶說明研究報(bào)告的發(fā)布人、發(fā)布日期.第五十三條投顧業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)須實(shí)行留痕管理.第五十四條投資顧問協(xié)議書及投資顧問向客戶提供投資建議的時(shí)間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息,應(yīng)當(dāng)以書面或者電子文件形式予以記錄留存。投顧業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終第五十五條客服專員對所轄客戶的基礎(chǔ)服務(wù)工作及各項(xiàng)與投顧業(yè)務(wù)有關(guān)的客戶服務(wù)工作，應(yīng)當(dāng)以書面或者電子文件形式予以記錄留存。相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日第五十六條投顧業(yè)務(wù)客戶合規(guī)回訪工作由客戶服務(wù)部門獨(dú)立實(shí)施,具體回訪機(jī)制、程序和內(nèi)容由公司另行制定。第五十七條投顧業(yè)務(wù)客戶投訴工作根據(jù)《投顧業(yè)務(wù)管理制度》和《公共關(guān)系與接待接訴管理制度》相關(guān)規(guī)定實(shí)施.第五十八條公司通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體對投顧業(yè)務(wù)進(jìn)行宣傳,應(yīng)當(dāng)遵公司應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日將廣告宣傳方案和時(shí)間安排向公司住所地及媒體所在地的相關(guān)監(jiān)管部門報(bào)備.應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日向舉辦地相關(guān)監(jiān)管部門報(bào)備.第六十條開展投資顧問業(yè)務(wù)的禁止行為：(一)以夸大、虛報(bào)推薦業(yè)績等方式對服務(wù)能力和過往業(yè)績進(jìn)行不實(shí)、誘導(dǎo)性的廣告宣傳及營銷活動或傳播其他虛假、片面和誤導(dǎo)性信息；(二)以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益；(三)直接代客操作或與客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失；(四)利用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場或者進(jìn)行內(nèi)幕交易；(五)以個(gè)人名義向客戶收取投顧服務(wù)費(fèi)用;(六)其他違反相關(guān)法規(guī)要求、有損客戶合法利益的行為.第四節(jié)發(fā)布研究報(bào)告合規(guī)管理第六十一條在公司從事研究工作的人員，均應(yīng)當(dāng)將其從事投資咨詢業(yè)務(wù)的資格證明文件原件(或復(fù)印件)放置在其工作場所明顯處，以便于投資者或客戶查驗(yàn)監(jiān)督。書。如有違反公司在三年內(nèi)不受理該員工從事投資咨詢業(yè)務(wù)資格的申報(bào)，若對公司造成聲譽(yù)或經(jīng).第六十四條在公司從事研究的人員,必須嚴(yán)格遵守國家法規(guī)和公司制度,必須遵守投資效防范和控制利益沖突，建立“隔離墻”使研究報(bào)告不受外部干涉.審慎處理影響價(jià)格的敏感信息，公平對待利益相關(guān)者,不得優(yōu)先提供個(gè)相關(guān)機(jī)構(gòu);必須以謹(jǐn)慎、誠實(shí)、信用和勤勉、的良好形象做出貢獻(xiàn).告和評論文章，須經(jīng)公司合規(guī)管理人員進(jìn)行合規(guī)審查,在未進(jìn)行合規(guī)審查前公司其他人員以及其他任何部門均不得審閱未披露的投資咨詢報(bào)告和評論文章，撰寫的投資咨詢報(bào)告和評論文章，還應(yīng)由所屬總部領(lǐng)導(dǎo)和公司領(lǐng)導(dǎo)簽字認(rèn)可后方可發(fā)表或發(fā)送。第六十六條遵照相關(guān)主管部門的規(guī)定,為加強(qiáng)日常監(jiān)管、切實(shí)保障投資者的利益,公司對行業(yè)協(xié)會規(guī)定信息公開刊登的相關(guān)雜志和財(cái)經(jīng)網(wǎng)站等,均應(yīng)當(dāng)對發(fā)布的時(shí)間、方式、內(nèi)容、對象和審閱過程做出留痕記錄,同事書面報(bào)送給公司存檔備查，相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自第六十七條在公司從事研究的人員向電視、報(bào)刊、電臺、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體或社會公眾第六十八條研究人員發(fā)布研究報(bào)告應(yīng)當(dāng)符合下列內(nèi)容與格式要求：(一)標(biāo)注研究報(bào)告字樣(二)注明“xxxxxxxxx優(yōu)先有限公司”和相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)；(三)注明署名的研究人員的投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證書編碼；(四)注明研究報(bào)告發(fā)布時(shí)間；(五)注明研究報(bào)告依據(jù)的信息來源;(六)說明研究報(bào)告分析方法、依據(jù)和研究結(jié)論的局限性;(七)提示投資風(fēng)險(xiǎn).經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況、市場發(fā)表評論或者意見，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：(一)必須經(jīng)過公司同意,并由公司向行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行媒體宣傳備案后才能參與；(二)公示公司的名稱和業(yè)務(wù)資質(zhì)、分析師姓名和投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證書編碼；(三)不得傳播虛構(gòu)、片面、不實(shí)和誤導(dǎo)性信息；(四)發(fā)表的意見與公司已發(fā)布的投資咨詢報(bào)告和評論文章觀點(diǎn)一致，并說明該投資咨詢報(bào)告和評論文章的發(fā)布日期；(五)不得對具體業(yè)務(wù)做出明示或者暗示保證投資收益的表述；特定客戶等利益相關(guān)方的干涉和影響。第七十條在公司從事研究的人員向電視、報(bào)刊、電臺、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體或社會公眾提供投資分析文章須按以下規(guī)范要求寫作：(一)文章中引用上市公司信息，應(yīng)從業(yè)務(wù)監(jiān)管部門指定的信息披露媒體中摘要;(二)文章中不允許對上市公司沒有公開披露的信息諸如業(yè)績預(yù)增、資產(chǎn)注入、資產(chǎn)重組、資產(chǎn)置換以及外資購并等問題進(jìn)行主觀臆斷和猜測；(三)文章中不允許對上市公司公告進(jìn)行夸大性、猜測性、隨意聯(lián)想性分析;(四)文章中應(yīng)注意采用上市公司最新的公告資料作為分析的依據(jù)，不允許采用過時(shí)的(五)文章中應(yīng)注意上市公司的澄清公告，不允許因沒看到澄清公告而使用被澄清的流“反彈在即"等煽情性詞語，應(yīng)采用平實(shí)、嚴(yán)禁的詞語。第七十一條在公司從事研究的人員，通過報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)等公眾媒體發(fā)表投資咨詢報(bào)告和日期.第七十二條在公司從事研究的人員在知悉本公司、本人以及財(cái)產(chǎn)上的利害關(guān)系人與有關(guān)業(yè)務(wù)品種有利害關(guān)系時(shí)，不允許就該業(yè)務(wù)品種的走勢或投資的可行性提出評價(jià)或建議;在圍內(nèi)本機(jī)構(gòu)、本人以及財(cái)產(chǎn)上利害關(guān)系人與所評價(jià)或推薦的業(yè)務(wù)產(chǎn)品是否有利害關(guān)系.第七十三條研究人員制作和發(fā)布的研究報(bào)告不得受到公司其他部門和人員以及發(fā)行第七十四條研究人員不允許對與公司存在有承銷保薦、財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)關(guān)系的發(fā)行人或者上市公司承諾、發(fā)布對其有利的研究報(bào)告。第七十五條發(fā)布研究報(bào)告禁止性行為：；(二)為自己買賣業(yè)務(wù)產(chǎn)品；(三)同時(shí)在其它投資機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè);(四)利用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場或者進(jìn)行內(nèi)幕交易；(五)因?yàn)榭蛻舫钟械臉I(yè)務(wù)產(chǎn)品而提供不客觀的投資分析或投資咨詢；(六)投資分析和投資咨詢中含有虛假、夸大、片面和誤導(dǎo)性的內(nèi)容；的欄第五節(jié)合規(guī)審查第七十六條根據(jù)審查事項(xiàng)的內(nèi)容、合規(guī)審查可以采取紙面或電子版留痕動態(tài)書面審理方式，或采取合規(guī)工作委員會會議討論方式。第七十七條需要提供合規(guī)審查的文件和材料一般通過電子文檔流轉(zhuǎn)形式由公司辦公室轉(zhuǎn)法規(guī)風(fēng)控部進(jìn)行審核。經(jīng)法規(guī)風(fēng)控部同意，可以采用紙質(zhì)流轉(zhuǎn)形式。過內(nèi)部公函或郵件形式將相關(guān)資料提交法規(guī)風(fēng)控部，法規(guī)風(fēng)控部認(rèn)為必要時(shí)可派員參加業(yè)務(wù)做出判斷的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告合規(guī)總監(jiān)，就相關(guān)問題與監(jiān)管部門保持聯(lián)系溝通.第八十條經(jīng)與法規(guī)風(fēng)控部事先溝通、合規(guī)審查可以通過電子郵件方式，實(shí)行于憲審出予以充分說明.合規(guī)主管應(yīng)發(fā)表初審意見。確意見，然后根據(jù)需要轉(zhuǎn)公司或致函法規(guī)風(fēng)控部進(jìn)行審核.第八十三條對提交合規(guī)審查事項(xiàng),業(yè)務(wù)主管部門沒有明確意見或上報(bào)事項(xiàng)材料不充分的，法規(guī)風(fēng)控部有權(quán)拒絕審查或要求相關(guān)部門提供補(bǔ)充材料.第八十四條對每一審查事項(xiàng)，法規(guī)風(fēng)控部一般應(yīng)用五個(gè)工作日進(jìn)行合規(guī)審查工作。根據(jù)提交文件的類型、內(nèi)容的多少、問題復(fù)雜程度及上報(bào)監(jiān)管部門時(shí)間要求等,法規(guī)風(fēng)控部可以適當(dāng)調(diào)整審查時(shí)間。相關(guān)部門應(yīng)與法規(guī)風(fēng)控部溝通，及時(shí)提交相關(guān)審查文件和材料。提交審查文件和材料不及時(shí)的，應(yīng)承擔(dān)由此引起的不良后果.規(guī)總監(jiān)審定三個(gè)階段。第八十六條法規(guī)風(fēng)控部應(yīng)根據(jù)部門人員專業(yè)配備情況、審核事項(xiàng)的來源和重要程度安重大或疑難復(fù)雜的,可報(bào)請部門(分管)領(lǐng)導(dǎo)組織內(nèi)部討論，必要時(shí)征求外部專業(yè)機(jī)構(gòu)或常年第八十七條初審人員應(yīng)根據(jù)審核結(jié)果出具初步審查意見或建議,意見應(yīng)明確具體，有規(guī)定的格式書寫。第八十八條法規(guī)風(fēng)控部部門(分管)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)按照要求對初審事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)審，復(fù)審意見應(yīng)明確具體.第八十九條合規(guī)總監(jiān)認(rèn)為必要時(shí)，可以以公司名義聘請外部專業(yè)機(jī)構(gòu)或人員協(xié)助開展第九十條合規(guī)審查意見由法規(guī)風(fēng)控部擬定,由合規(guī)總監(jiān)簽署確認(rèn)。理意見。相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)行整改,向法規(guī)風(fēng)控部提交整改報(bào)告和修訂后的相關(guān)文件、材料.第九十二條需要提交相關(guān)監(jiān)管部門的合規(guī)審查意見,合規(guī)總監(jiān)應(yīng)簽署一式兩份，一份第九十三條法規(guī)風(fēng)控部應(yīng)對審查文件和材料出具的合規(guī)審查意見和報(bào)告及時(shí)存檔備第十章合規(guī)考核、合規(guī)問責(zé)與有效性評估考核范圍。合規(guī)專項(xiàng)考核占年度考核的相應(yīng)權(quán)重。第九十五條總裁由公司董事會進(jìn)行合規(guī)專項(xiàng)考核.公司董事會對總裁進(jìn)行合規(guī)專項(xiàng)考核時(shí),應(yīng)聽取合規(guī)總監(jiān)的意見。第九十六條總裁之外的公司其他高級管理人員由合規(guī)總監(jiān)進(jìn)行合規(guī)專項(xiàng)考核。合規(guī)總監(jiān)對總裁之外的公司其他高級管理人員進(jìn)行合規(guī)專項(xiàng)考核時(shí)，應(yīng)聽取總裁意見。第一百條公司應(yīng)對違法違規(guī)行為建立問責(zé)機(jī)制，明確問責(zé)對象、標(biāo)準(zhǔn)、程序、方式等.第一百零一條董事會和高級管理人員依照公司章程的規(guī)定，履行與合規(guī)管理相關(guān)的職責(zé),對公司合規(guī)管理的有效性及經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性承擔(dān)最終責(zé)任；各部門負(fù)責(zé)人對本部門合規(guī)管理的有效性及經(jīng)營管理活動的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任;公司員工根據(jù)各自職責(zé)對其執(zhí)業(yè)行為的合法合規(guī)性承擔(dān)直接責(zé)任。第一百零二條法規(guī)風(fēng)控部認(rèn)為公司部門負(fù)責(zé)人未能有效履行合規(guī)職責(zé)時(shí),應(yīng)及時(shí)向合規(guī)總監(jiān)報(bào)告,合規(guī)總監(jiān)對部門負(fù)責(zé)人繼續(xù)履職有異議的，應(yīng)向公司總裁提出該部門負(fù)責(zé)人不得繼續(xù)履職的建議.第一百零三條公司應(yīng)制定合規(guī)有效性評估方案，定期對合規(guī)管理環(huán)境和合規(guī)管理職責(zé)行情況進(jìn)行有效性評估?，F(xiàn)的問題提出建議.第十一章合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的外部監(jiān)管第一百零五條法規(guī)風(fēng)控部負(fù)責(zé)組織學(xué)習(xí)監(jiān)管部門發(fā)布的監(jiān)管規(guī)則、意見等監(jiān)管文件。第一百零六條公司在發(fā)生違法違規(guī)或涉嫌違法違規(guī)行為、存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或者發(fā)現(xiàn)較大風(fēng)險(xiǎn)隱患時(shí),合規(guī)總監(jiān)應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管部門提交臨時(shí)報(bào)告。第一百零七條合規(guī)總監(jiān)及合規(guī)管理人員在日常工作中應(yīng)監(jiān)管部門的約談溝通交流情，應(yīng)如實(shí)介紹情況。在監(jiān)管部門對公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查、專項(xiàng)調(diào)查、立案稽查以及采取監(jiān)管措施、作出行政處罰時(shí)，合規(guī)總監(jiān)應(yīng)給予協(xié)助配合，并應(yīng)監(jiān)管部門的要求，提供合規(guī)事項(xiàng)的專項(xiàng)說明。第十二章合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn)防控預(yù)案第一百零八條建立風(fēng)險(xiǎn)防控預(yù)案的目的任何企業(yè)都有可能面臨各種無法預(yù)測或難以預(yù)測的各類風(fēng)險(xiǎn)(緊急突發(fā)事件)，為避免維護(hù)公司良好秩序,確保高效、安全運(yùn)轉(zhuǎn)。第一百零九條緊急突發(fā)事件應(yīng)急處理責(zé)任人負(fù)責(zé)人:常務(wù)副總裁、各部門總經(jīng)理第一百一十條緊急突發(fā)事件應(yīng)急處理部門各總部人事行政部門或技術(shù)支持部門第一百一是一條緊急突發(fā)事件應(yīng)急處理部門主要職責(zé):(一)公司突發(fā)事件應(yīng)急處理，由公司常務(wù)副總裁和各總部總經(jīng)理全面負(fù)責(zé)指揮，各總發(fā)生事件的應(yīng)急處理及相關(guān)工作。、聯(lián)絡(luò)人員。(三)處理人員應(yīng)具備現(xiàn)場應(yīng)急處理的基礎(chǔ)知識和技能,定期進(jìn)行突發(fā)事件應(yīng)急處理相關(guān)知識的學(xué)習(xí)培訓(xùn).現(xiàn)場應(yīng)急處理部門需配合必要的應(yīng)急處理器材、消防設(shè)備和醫(yī)療藥品等，并進(jìn)行經(jīng)常的維修和補(bǔ)充,保證應(yīng)急處理工作的正常進(jìn)行。(四)應(yīng)急處理部門應(yīng)建立健全的應(yīng)急處理檔案，包括：應(yīng)急處理小組成員名單和聯(lián)系電話、社會處理機(jī)構(gòu)的聯(lián)系方式、處理基本技能學(xué)些培訓(xùn)、演練記錄、應(yīng)急處理器材、設(shè)備目錄及維修保養(yǎng)記錄、事故應(yīng)急處理記錄等。(五)工作原則：加強(qiáng)防控、快速反應(yīng)、安全有序.第一百一十二條緊急突發(fā)事件分類(一)客戶來訪投訴(二)媒體記者上門采訪(三)監(jiān)管、工商、稅務(wù)、社保、公安、政法等政府機(jī)構(gòu)突擊檢查(四)公司設(shè)備、設(shè)施突發(fā)故障(六)火警(七)治安問題(八)其它緊急突發(fā)情況第一百一十三條各類緊急突發(fā)事件應(yīng)急處理預(yù)案(一)客戶來訪投訴應(yīng)急處理預(yù)案1、接待流程：前臺——投資顧問——客服經(jīng)理——營銷總監(jiān)2、投訴客戶來訪應(yīng)特別重視，要安排專人在指定區(qū)域(會議室、貴賓室)熱情接待3、前臺文員要懂得基本的客戶接待禮儀，詢問客戶的基本情況,然后引導(dǎo)客戶在休息室等待,微笑服務(wù)、泡茶，請客戶稍等,并應(yīng)及時(shí)向上級匯報(bào)、如匯報(bào)對象不在或聯(lián)系不上應(yīng)立即向更上一級匯報(bào)。4、負(fù)責(zé)接待人員要及時(shí)受理客戶問題，并做好安撫工作5、如外省客戶投訴根據(jù)客戶情況安排食宿6、對于情緒激動的來訪投訴客戶、保安要在會議室外守候(二)媒體記者上門采訪應(yīng)急處理預(yù)案1、接待流程：前臺文員--營銷總監(jiān)—-總部總經(jīng)理和法律顧問接待，同時(shí)通知公司常務(wù)副總裁或董事長內(nèi)部、運(yùn)作等方面問題3、保安不允許任何人以任何理由和手段攜帶攝像器材對公司內(nèi)部進(jìn)行攝像或錄音4、營銷總監(jiān)接待，不對實(shí)質(zhì)性問題進(jìn)行回答,只對媒體人員的到訪做接待和情況了解5、營銷總監(jiān)根據(jù)實(shí)際情況匯報(bào)總部總經(jīng)理,由總經(jīng)理匯報(bào)公司常務(wù)副總裁或董事長進(jìn)行協(xié)調(diào)處理(三)監(jiān)管、工商、稅務(wù)、社保、公安、政法等政府機(jī)構(gòu)突擊檢查應(yīng)急處理預(yù)案1、接待流程:前臺接待——總經(jīng)理辦公室負(fù)責(zé)人——總部總經(jīng)理和法律顧問接待，同時(shí)通知公司常務(wù)副總裁或董