2014年電大國開電大個(gè)人理財(cái)期末網(wǎng)考范圍

經(jīng)典word整理文檔，僅參考，雙擊此處可刪除頁眉頁腳。本資料屬于網(wǎng)絡(luò)整理，如有侵權(quán)，請聯(lián)系刪除，謝謝！1/y判斷題123（對）42/56（對）7）個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師要根據(jù)不同客戶的偏好來安排會面和談話，樹立自身職業(yè)化的形象，以提高雙方合作8910）現(xiàn)代理財(cái)學(xué)研究對象以公司為主，但有關(guān)理論亦可應(yīng)用于個(gè)人理財(cái)研究。(對）1112）一般來說，在財(cái)務(wù)策劃師與客戶簽訂雇用合同的時(shí)候，應(yīng)該有雙方之間發(fā)生爭端之后，如何解決爭端1314）人類社會自從有了產(chǎn)品，就開始有了個(gè)人理財(cái)?shù)男枨蟆＃ㄥe(cuò)）15）客戶負(fù)債中起止年限3～516）財(cái)務(wù)理財(cái)師在收集了客戶的有關(guān)數(shù)據(jù)和確定其財(cái)務(wù)目標(biāo)后，可以進(jìn)入尋求財(cái)務(wù)策劃計(jì)劃的階段。(錯(cuò))17）可以根據(jù)客戶的需要，將資產(chǎn)分為金融資產(chǎn)和非金融資產(chǎn)兩大類。(錯(cuò))1819202122）夏普關(guān)于資產(chǎn)組合理論的分析方法，有助于投資者選擇最有利的投資，以求得最佳的資產(chǎn)組合，使投2324）東亞銀行推出的亞洲外幣掛鉤保本投資產(chǎn)品，若一年后三種亞洲貨幣升值5%，投資者可獲9%的投資2526272829）要成為匯豐銀行的貴賓，享受理財(cái)服務(wù)，則每月綜合賬戶存款余額不能低于1030）60歲以上老年段在個(gè)人證券理財(cái)?shù)馁Y產(chǎn)配置策略方面，也應(yīng)遵循穩(wěn)健原則，至于股票投資，10%的資31）傳統(tǒng)儲蓄類個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品主要適用個(gè)人理財(cái)?shù)脑缙谫Y金積累，同時(shí)，滿足了一部分投資者追求固定收32）一般情況下，在確定儲蓄額度時(shí)，要考慮個(gè)人投資者的收入和支出水平、投資的收益和風(fēng)險(xiǎn)偏好等因33343536）渣打銀行于2005年8月1537）不保本的雙貨幣存款可以使個(gè)人客戶獲得定期存款利息和期權(quán)費(fèi)收益，但因?qū)儋u出貨幣選擇權(quán)，要承38）從個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)的角度考慮，境內(nèi)外資銀行推出的指數(shù)型外匯個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品具有流動性3/13394041424344454647）分紅保險(xiǎn)的出現(xiàn)，解決了因通貨膨脹、貨幣貶值所造成的被保險(xiǎn)人實(shí)際保障水平下降的問題。(對)48）分紅保險(xiǎn)是保險(xiǎn)雙方風(fēng)險(xiǎn)與收益相結(jié)合的保險(xiǎn)產(chǎn)品。(對)49）一般情況下，投資者可進(jìn)行適當(dāng)?shù)姆稚⑼顿Y，將個(gè)人資產(chǎn)投資到不同類型的外匯理財(cái)產(chǎn)品，或是投資50）萬能人壽保險(xiǎn)的投保人或被保險(xiǎn)人可以決定死亡保險(xiǎn)金是固定不變還是隨著保單的現(xiàn)金價(jià)值的改變而5152535455）萬能人壽保險(xiǎn)可以為被保險(xiǎn)人提供終身保障，也可以提供一段時(shí)期的保障，通常最短的期限為5年。（錯(cuò)）56）在利率穩(wěn)定或逐步下降的市場環(huán)境下，投資于利率正向掛鉤型產(chǎn)品則可以為投資者帶來較高的投資收5758）對于買入看漲期權(quán)的投資者來說，只有當(dāng)期權(quán)到期時(shí)的即期匯率超過協(xié)議匯率時(shí)，投資者才能執(zhí)行買596061）行外匯理財(cái)規(guī)劃的基本目的，就是要把外匯投資者合理的外匯理財(cái)愿望轉(zhuǎn)化為具體的外匯理財(cái)目標(biāo)。（對）626364）傳統(tǒng)的外幣儲蓄（對）65）由于我國目前保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用渠道還有一定的限制，國內(nèi)資本市場和貨幣市場的運(yùn)行又不穩(wěn)定，666768（錯(cuò)）69）資金規(guī)模小的保守型投資者，由于不愿承擔(dān)過大的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)該盡可能利用銀行提供的外匯衍生工具，704/137172（對）73）個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品給付保險(xiǎn)金由兩部分組成：一是風(fēng)險(xiǎn)保障金；另一部分是投資收益。(對)74）我國商業(yè)銀行要求客戶開立個(gè)人外匯買賣交易專用賬戶。(錯(cuò))75）在保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃的實(shí)施過程中，個(gè)人或家庭與保險(xiǎn)中介或和保險(xiǎn)公司應(yīng)保持良好的溝通和交流，以便76）投資連接保險(xiǎn)是一種繳費(fèi)靈活、保險(xiǎn)金額可以調(diào)整、非約束性（保單現(xiàn)金價(jià)值與保險(xiǎn)金額分別計(jì)算）7778）借鑒國際上養(yǎng)老保險(xiǎn)制度發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，結(jié)合我國人口多、底子薄的基本國情，我國政府提出了（對）798081）理財(cái)專家的建議是，退休養(yǎng)老投資越早越好，越早投入，成本越低。(對)82）信托中的有限責(zé)任只體現(xiàn)在信托的內(nèi)部關(guān)系中。(錯(cuò))8384）我們可以將收益法中的折算率看作估價(jià)對象投資的機(jī)會成本。(對)8586）個(gè)人信托理財(cái)主要針對兩類人群：一是針對富有階層的，主要體現(xiàn)為投資和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移。二是針對普通87）投資效果的好壞關(guān)鍵要看你拿到的股息、利息和價(jià)格增值之和。(錯(cuò))88）職工個(gè)人儲蓄性養(yǎng)老保險(xiǎn)是我國多層次養(yǎng)老保險(xiǎn)體系的一個(gè)組成部分，是由職工自愿參加、自愿選擇89）目前實(shí)行“中央公積金”制的199091929394）個(gè)人信托理財(cái)產(chǎn)品的收益，可以來源于實(shí)業(yè)投資的股權(quán)收入、信托貸款的利息收入，也可以來源于證9596）對于有穩(wěn)定收入來源，短期內(nèi)又沒有大宗購買計(jì)劃的家庭，買信托理財(cái)產(chǎn)品是一種較為理想的投資。（對）9798）個(gè)人信托理財(cái)是一種較為有效的實(shí)行財(cái)產(chǎn)管理的制度設(shè)計(jì)。(錯(cuò))99）正直誠信原則要求CFP100101102103104）一個(gè)國家藝術(shù)品市場的發(fā)展，某種意義上說，是一個(gè)國家社會經(jīng)濟(jì)收入達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)，國民有了充分的財(cái)富的時(shí)候，藝術(shù)品市場才會興旺并穩(wěn)定地發(fā)展。(錯(cuò))5/13105106）個(gè)人所得稅是唯一的完全以自然人為納稅人的稅種。(對)107108109）稅收籌劃是指在納稅行為發(fā)生前，在不違反法律、法規(guī)（稅法及其他相關(guān)法律、法規(guī)）的前提下，通過對納稅主體（法人或自然人）的經(jīng)營活動或投資行為等涉稅事項(xiàng)作出事先安排，以達(dá)到少納稅目標(biāo)的一系列謀劃活動。（錯(cuò)）110111112113114115116117118119120121122123124125126127128129130）美元對日元升值10%，則日元對美元貶值10%131132）在外匯理財(cái)產(chǎn)品中，浮動收益類產(chǎn)品是指將基礎(chǔ)產(chǎn)品如儲蓄、浮動收益產(chǎn)品等，與利率期權(quán)、匯率期133134單選題12）個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中的資產(chǎn)價(jià)值是按（當(dāng)前市場價(jià)格）計(jì)算的。345678）生命周期理論認(rèn)為，人們更加偏好（消費(fèi)水平在人的一生中保持相當(dāng)?shù)钠椒€(wěn)）的消費(fèi)模式。9）個(gè)人理財(cái)?shù)暮诵氖歉鶕?jù)理財(cái)者的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)（偏好）來實(shí)現(xiàn)需求與目標(biāo)。6/1310111213）依據(jù)基金法律形式，我國目前設(shè)立的基金為（契約型）基金。14）為未來若干年子女出國留學(xué)、定居積累的外匯，則可考慮購買（指數(shù)型外匯理財(cái)產(chǎn)品）類理財(cái)產(chǎn)品。15）如果個(gè)人銀行理財(cái)產(chǎn)品執(zhí)行的是固定利率，當(dāng)物價(jià)上漲率（超過）銀行理財(cái)產(chǎn)品的稅后收益率時(shí)，個(gè)人投資者產(chǎn)生實(shí)際損失。16）40歲以下青年段個(gè)人證券理財(cái)?shù)馁Y產(chǎn)配置策略是（基金50%～60%，股票40%～1718）對于股債平衡型基金，股票投資配置比例的中值與債券資產(chǎn)的配置比例的中值之間的差異一般不超過（0.071920-期初資產(chǎn)）/21）銀行的理財(cái)產(chǎn)品與一般物質(zhì)經(jīng)營企業(yè)的產(chǎn)品的根本區(qū)別，就在于銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品本質(zhì)上是一種（服2223242526）年金保險(xiǎn)是一種（傳統(tǒng)型人壽保險(xiǎn)）產(chǎn)品。27）在投資連接保險(xiǎn)中，投資部分的盈虧風(fēng)險(xiǎn)完全由（被保險(xiǎn)人）承擔(dān)。28額。29）在購買保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，要堅(jiān)持（轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)）的原則和量力而行的原則。30）兩得寶是投資者向銀行（賣出）一份存款貨幣的看漲期權(quán)合約。31）個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的最顯著特點(diǎn)，是具有（風(fēng)險(xiǎn)保障）和投資雙重功能。3233）資金規(guī)模中等的保守型投資者，在儲蓄和信托品種的基礎(chǔ)上，可將（0.52）的資金交給銀行專業(yè)理財(cái)規(guī)劃。34）個(gè)人外匯結(jié)構(gòu)性存款的一個(gè)典型特征是（銀行）有權(quán)提前終止存款。35C和D選項(xiàng)是一樣的，請選C36）經(jīng)過20037）我國個(gè)人實(shí)盤外匯買賣是（外幣與外幣之間）的買賣。38）年金保險(xiǎn)是以（被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)有效期內(nèi)生存）為給付條件。39資與消費(fèi)雙重性）的特征。40）影響城市土地價(jià)格的一般因素是指對整個(gè)社會和地區(qū)的地價(jià)水平具有（決定性）影響的宏觀因素。4130%股票型基金，40%國債儲蓄，30%42）信托的本質(zhì)是可以將財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)與（利益）相分離。430.144）自（1991）年，我國逐步建立起多層次的養(yǎng)老保險(xiǎn)體系。7/1345）職工個(gè)人儲蓄性養(yǎng)老保險(xiǎn)是我國多層次養(yǎng)老保險(xiǎn)體系一個(gè)組成部分，是由職工自愿參加、自愿選擇經(jīng)辦機(jī)構(gòu)的一種（補(bǔ)充）保險(xiǎn)形式。46）50歲乃至退休以后的老人則可以將更大的比例用于（基金組合）投資。47）一座200床位的普通醫(yī)院，九年前花費(fèi)1962.8類房地產(chǎn)建筑成本指數(shù)表明，自九年前至今醫(yī)院建筑成本已增長88.5.%，指數(shù)調(diào)整法評估的重置成本為（22549.88048）信托的最基本職能是()。4950）制定退休計(jì)劃是整個(gè)財(cái)務(wù)策劃程序中一個(gè)（關(guān)鍵性）的組成部分。515253）由于投資者決策錯(cuò)誤，經(jīng)營管理不善，造成實(shí)際投資經(jīng)營結(jié)果低于預(yù)期結(jié)果的可能性，從投資管理角54）個(gè)人信托理財(cái)規(guī)劃不包括（跟蹤）方面。55565758）個(gè)人投資者在與信托機(jī)構(gòu)共同設(shè)立信托關(guān)系時(shí),應(yīng)當(dāng)采?。〞妫┬问健?960）藝術(shù)品市場最早出現(xiàn)于經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的西方，距今大約有（250）多年的歷史。6162）為了保證財(cái)務(wù)策劃師的持續(xù)勝任能力，按照國際注冊理財(cái)策劃師理事會的要求，財(cái)務(wù)策劃師資格申請者一旦獲得財(cái)務(wù)策劃師資格，就應(yīng)當(dāng)接受后續(xù)教育，并且必須達(dá)到（規(guī)定的最低）后續(xù)教育的時(shí)間要求。63）我國古錢幣收藏的蓬勃興起是在改革開放后，文物交易的解禁便首先從（古錢幣）開始。6465）下列（中國境內(nèi)無住所而在境內(nèi)居住不滿一年的個(gè)人）是我國非居民納稅義務(wù)人。66）小李購買中國體育彩票中獎(jiǎng)一次，收入9988元，應(yīng)按稅率（0）交納個(gè)人所得稅。67）個(gè)人購買的自用普通住宅（指建筑面積在120平方M以下的住宅）暫（減半）征收契稅。6869）我國個(gè)人所得稅中工資、薪金所得的適用稅率范圍是（5%～47%70）兩得寶是投資者（賣出）期權(quán)。717220世紀(jì)末國家財(cái)政性教育經(jīng)費(fèi)支出占國民生產(chǎn)總值比例應(yīng)達(dá)到（4%，15%73）對于股債平衡型基金，股票投資配置比例的中值與債券資產(chǎn)的配置比例的中值之間的差異一般不超過（5%74）個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)?shù)淖畲筇攸c(diǎn)，是將保險(xiǎn)的（基本保障）功能和資金增值的功能有機(jī)結(jié)合起來。75）保險(xiǎn)合同條款由保險(xiǎn)人事先擬定，投保人只需填寫投保申請，由保險(xiǎn)人確認(rèn)，保險(xiǎn)合同即成立。因此我們說保險(xiǎn)合同是一種（附和性）合同。76）資金規(guī)模中等的保守型投資者，在儲蓄和信托品種的基礎(chǔ)上，可將（50%）的資金交給銀行專業(yè)理財(cái)規(guī)劃。77期權(quán)等相結(jié)合，并在合約中體現(xiàn)這種期權(quán)的復(fù)合產(chǎn)品。8/1378(信托公司原則上可以投資基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)工程、股票、票據(jù)等多種實(shí)業(yè)和金融資產(chǎn)。)。多選題123任保險(xiǎn)）等。45）在制定理財(cái)規(guī)劃時(shí)款余額）屬于短期負(fù)債。6B789101112景）因素。1314151617）按風(fēng)險(xiǎn)的來源劃分181920212223）從個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)的角度考慮，境內(nèi)外資銀行推出的指數(shù)型外匯個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品具有（獲利2425269/13272829）投資個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品不僅要承受普通理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，還要承受外匯理財(cái)產(chǎn)品的特有風(fēng)險(xiǎn)，它包括30限靈活）特點(diǎn)。31）個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品與普通的保險(xiǎn)產(chǎn)品相比，個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)主要有（風(fēng)險(xiǎn)保障和投資雙重功3233343536373839）作為投資人規(guī)避信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的對策有（投資者應(yīng)選擇經(jīng)營規(guī)范、有較好口碑的信托公司發(fā)行的信托40414243力）因素。444546）影響建筑物價(jià)格4748）個(gè)人信托理財(cái)產(chǎn)品4950515210/1353等措施，來將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給租戶。54）在教育策劃步驟中5556及職工福利）等。5758596061）國家對封閉式626364等所得工程中需繳納個(gè)人所得稅。656667）下列對生命周期各個(gè)階段的特征的陳述正確的是（銀行存款比較適合少年成長期的客戶存放富余的消68屬于流動負(fù)債。69）將金融產(chǎn)品以某種標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行通常狀況下的排序。則下列說法不正確的是（按金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)由大到小70808182838485868788）以下關(guān)于債券的分類正確的是（按債券發(fā)行主體可分為政府債券、金融債券、公司債券和國際債券等）11/138990919293（浮動收益類9495969798版權(quán)申明本文部分內(nèi)容，包括文字、圖片、以及設(shè)計(jì)等在網(wǎng)上搜集整理。版權(quán)為潘宏亮個(gè)人所有Thisarticleincludessomeparts,includingtext,pictures,anddesign.CopyrightisPanHongliang'spersonalownership.的規(guī)定，不得侵犯本網(wǎng)站及相關(guān)權(quán)利人的合法權(quán)利。除此以外，將本許可，并支付報(bào)酬。Usersmayusethecontentsorservicesofthisarticleforpersonalstudy,researchorappreciation,andothernon-commercialornon-profitpurposes,butatthesametime,theyshallabidebytheprovisionsofcopyrightlawandotherrelevantlaws,andshallnotinfringeuponthelegitimaterightsofthiswebsiteanditsrelevantobligees.Inaddition,12/13whenanycontentorserviceofthisarticleisusedforotherpurposes,writtenpermissionandremunerationshallbeobtainedfromthepersonconcernedandtherelevantobligee.轉(zhuǎn)載或引用本文內(nèi)容必須是以新聞性或資料性公共免費(fèi)信息為使用目的的合理、善意引用，不得對本文內(nèi)容原意進(jìn)行曲解、修改