個(gè)人銀行工作總結(jié)模板（5篇）

第頁共頁個(gè)人銀行工作總結(jié)模板____已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫忙中，透過自我的努力工作，取得了必須的工作業(yè)績，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營銷潛力也得到極大提高。首先，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至____末，實(shí)現(xiàn)總授信額度____億元，帶動(dòng)對公存款8000多萬元，實(shí)現(xiàn)利息收入160多萬元，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入____萬元。個(gè)人管戶企業(yè)____成功申報(bào)為總行級重點(diǎn)客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)用心營銷一批____下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家____企業(yè)，利用交叉營銷，實(shí)現(xiàn)年末新增對私存款____萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績排在全分行前5位。過去的一年對于我來說是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然，在過去一年里，我也犯過錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。____在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢和加強(qiáng)上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強(qiáng)交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一齊，全方位服務(wù)客戶。____已經(jīng)來臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。個(gè)人銀行工作總結(jié)模板（二）一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。個(gè)性是之后到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學(xué)、多練，透過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：____月____日，王先生來我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時(shí)還推薦他開理財(cái)金帳戶，能夠享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的理解了我的推薦，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在____萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。____月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等____家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計(jì)劃，同時(shí)提出了推薦把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。一年來，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位，無論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表____多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自我高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能用心協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自我所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。三、開拓市場，尋找新的增長點(diǎn)。只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴(kuò)大宣傳力度，我透過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。____月____號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財(cái)通利率狀況，有個(gè)客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財(cái)通。新的一年里我為自我制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自我，提高自我的整體素質(zhì)。一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、職責(zé)感等方面務(wù)必要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格，潔身自愛。二、心理方面。客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。個(gè)人銀行工作總結(jié)模板（三）我于____年____月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任____支行客戶經(jīng)理。在____支行8個(gè)月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí)，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將我本人在____年三個(gè)季度的工作狀況總結(jié)匯報(bào)如下：____年二季度我在____支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。____年____月至____月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp（金融理財(cái)師）資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格，并于____年____月順利透過了afp認(rèn)證考試。透過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。客戶經(jīng)理是我們____銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)務(wù)必相當(dāng)?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?，從開始時(shí)的不適應(yīng)到此刻的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時(shí)，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，職責(zé)相比較較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每一天對不一樣的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)能夠用十分簡單的姿態(tài)和親切的微笑來從容應(yīng)對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí)，在和不一樣客戶的接觸中，也使我自身的溝通潛力和營銷技巧得到了很大的提高。存在的主要問題：二、針對不一樣的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng)。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨，根據(jù)不一樣客戶的需求和實(shí)際狀況，做精準(zhǔn)化營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自我，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要持續(xù)清醒的頭腦，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌;個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：由于銀行業(yè)的特殊性和必須程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，務(wù)必經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐。我期望在____年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力?？偨Y(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。展望來年，我將會(huì)更有信心、更加努力、用心進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個(gè)金條線的發(fā)展做出自我更大的貢獻(xiàn)。個(gè)人銀行工作總結(jié)模板（四）當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過。這一年里，我們用計(jì)算機(jī)鍵盤繪出了滿天霞光，用算盤珠拔落了萬顆星辰;我們守著一份愉悅，一份執(zhí)著，一份收獲。每天記賬、結(jié)賬、做傳票、寫賬簿、編報(bào)表;雖然沒有赫赫顯目的業(yè)績和驚天動(dòng)地的事業(yè)，但我們盡心盡力，忠于職守。一年來我們用這平平淡淡的生活，平平淡淡的工作勾畫出生活的軌跡，收獲著豐收的喜悅。一年來又是有許多許多的工作值得總結(jié)：一、思想政治方面二、主要工作方面____年自己的工作崗位主要是綜合柜員。首先業(yè)務(wù)知識和工作能力方面，能夠不斷的去學(xué)習(xí)，積累經(jīng)驗(yàn)，經(jīng)過自己的努力，具備了較強(qiáng)的工作能力，能夠從容的接待儲(chǔ)戶的咨詢。在業(yè)務(wù)技能、組織管理、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言表達(dá)能力等方面，都有了很大的提高，在工作中，按照業(yè)務(wù)的操作規(guī)程，把最方便最可行的方法運(yùn)用在業(yè)務(wù)操作上，以客戶需要為主。其次在工作態(tài)度和勤奮敬業(yè)方面。熱愛自己的本職工作，能夠正確，認(rèn)真的去對待每一項(xiàng)工作任務(wù)，把黨和國家的金融政策及精神靈活的體現(xiàn)在工作中，在工作中夠采取積極主動(dòng)，能夠積極參加單位組織的各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，認(rèn)真遵守區(qū)行的規(guī)章制度，保證出勤，有效的利用工作時(shí)間，我以嚴(yán)格的規(guī)章制度來約束自己，促進(jìn)自己。通過學(xué)習(xí)內(nèi)控制度，進(jìn)一步的完善了業(yè)務(wù)各方面的管理。隨著行內(nèi)部分工的越來越細(xì)化，我們臨柜人員的分工也越來越細(xì)。在今年的工作里，我得到了實(shí)質(zhì)性的學(xué)習(xí)和進(jìn)步，在業(yè)務(wù)操作上更加嚴(yán)密。建立客戶信息;開立個(gè)人結(jié)算賬戶;大額現(xiàn)金支取，我都嚴(yán)格按照上級的要求，請客戶提供相關(guān)手續(xù)和收集所需要的資料;在結(jié)算上我嚴(yán)格遵守結(jié)算制度做到“誰的錢入誰的帳，由誰支配，銀行不墊款”;在賬務(wù)上我堅(jiān)持做到“五無，六相符”的會(huì)計(jì)制度，認(rèn)真履行好記賬員的職責(zé)。其次就是在工作的數(shù)量、質(zhì)量、效益和貢獻(xiàn)方面，能夠及時(shí)完成制定的工作任務(wù)，達(dá)到了預(yù)期的效果，在日常工作中，都能保質(zhì)、保量的完成行里交給的各項(xiàng)工作任務(wù)，對營業(yè)部分配的各項(xiàng)任務(wù)都能保質(zhì)保量完成。同時(shí)在工作中學(xué)習(xí)了許多的知識，也鍛煉了自己，經(jīng)過一年的不懈努力，使工作水平有了長足的進(jìn)步，為____支行營業(yè)部的發(fā)展做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。三、存在不足及今后打算一年的工作里，雖然有了一定的進(jìn)步和成績，但在一些方面也存在著不足。如：有創(chuàng)造性的工作思路還不是很多，個(gè)別工作還不是做的很完善，需要繼續(xù)學(xué)習(xí)更多的業(yè)務(wù)知識和生活常識，擴(kuò)大自己的知識面。這有待于在今后的工作中加以改進(jìn)，因?yàn)楝F(xiàn)在我調(diào)換了工作崗位，面對一個(gè)新的工作崗位，和日益更新的業(yè)務(wù)只有不斷的學(xué)習(xí)與提高才能跟上發(fā)展的形式。辭舊迎新，撫往思今。個(gè)人銀行工作總結(jié)模板（五）目錄第一篇：銀行理財(cái)客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)第二篇：銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)第三篇：銀行-個(gè)人理財(cái)?shù)谒钠恒y行理財(cái)客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)第五篇：銀行理財(cái)經(jīng)理上半年工作總結(jié)正文第一篇：銀行理財(cái)客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)銀行理財(cái)客戶經(jīng)理個(gè)人工作總結(jié)大家好!我是來自____支行的____，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競聘，首先，請?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況。我今年____歲，____年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作。____年通過招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年____月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。一、首先我對銀行理財(cái)工作非常感興趣，同時(shí)也是一個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過____年底開始的股市牛市以來，客戶對個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放?，來吸引更多的客戶。二、我曾?jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項(xiàng)工作。三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來加強(qiáng)1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識。不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價(jià)值，就是提升自我價(jià)值。2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手（敬請期待好文網(wǎng)更好文章）段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R，今年內(nèi)，爭取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢的需要。各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識，希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。第二篇：銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)摘要：本文通過對我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)現(xiàn)狀分析，指出我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)存在的問題，并提出了硬件環(huán)境、服務(wù)質(zhì)量、理財(cái)顧問、產(chǎn)品品質(zhì)、整體形象和理財(cái)實(shí)力六個(gè)方面的改進(jìn)建議。關(guān)鍵詞：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)客戶滿意度商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)近年來，隨著國內(nèi)經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長和個(gè)人財(cái)富的迅速增加，穩(wěn)定的高收入富裕人群已經(jīng)形成，理財(cái)客戶已不滿足傳統(tǒng)的存款低收益，為了使個(gè)人資產(chǎn)能夠更加有效的保值增值，就要轉(zhuǎn)向資本市場來尋找新的投資渠道。盡管許多個(gè)人投資者有理財(cái)意識，但卻缺乏經(jīng)驗(yàn)，迫切需要得到專業(yè)指導(dǎo)。作為最主要的理財(cái)服務(wù)提供商，國內(nèi)各商業(yè)銀行，紛紛建立健全自己的個(gè)人理財(cái)服務(wù)體系，設(shè)立各種理財(cái)中心，并不斷推出新型的理財(cái)產(chǎn)品，以滿足客戶需求，促進(jìn)自身發(fā)展。一、銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)存在的問題在國外，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)也被稱為財(cái)富管理。眾多金融機(jī)構(gòu)為了占領(lǐng)高端市場，提高盈利水平，都爭相為優(yōu)質(zhì)客戶提供綜合性的個(gè)人理財(cái)服務(wù)。而國內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展相對滯后，無法與發(fā)達(dá)國家相比。我國商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)存在以下幾方面的問題：1.規(guī)模小。中間業(yè)務(wù)收入包括個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)在內(nèi)，在商業(yè)銀行總收入中所占據(jù)的比重僅為____％。2.服務(wù)層次比較低。國外商業(yè)銀行可以為客戶提供信托、證券、保險(xiǎn)等綜合性理財(cái)服務(wù)，讓客戶的資產(chǎn)增值保值。而我國商業(yè)銀行所提供的個(gè)人理財(cái)服務(wù)目前還停留在銀行轉(zhuǎn)賬、代收代付、通存通兌等這些基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。3.產(chǎn)品同質(zhì)化。國外商業(yè)銀行對理財(cái)產(chǎn)品的品牌特色，個(gè)性化服務(wù)較為重視。而我國商業(yè)銀行雖然推出了不同名稱類型的理財(cái)產(chǎn)品，但內(nèi)容卻很相似，沒有特殊優(yōu)勢。4.跟蹤服務(wù)缺失。就目前我國商業(yè)銀行開展的理財(cái)業(yè)務(wù)來看，在客戶收益的分析評估和動(dòng)態(tài)跟蹤上，還很不足。銀行未能定期根據(jù)客戶的理財(cái)收益來對其投資策略和投資工具進(jìn)行調(diào)整，以適應(yīng)變化的市場。5.專業(yè)人才短缺。國內(nèi)商業(yè)銀行在建立理財(cái)中心后，雖然配備了理財(cái)經(jīng)理來為客戶服務(wù)，但是目前這些理財(cái)經(jīng)理的專業(yè)性較弱，能夠熟練掌握證券、保險(xiǎn)、投資等綜合性知識的人才較少。二、客戶滿意度關(guān)于客戶滿意度的概念，菲利普.科特勒和barky認(rèn)為，客戶滿意是客戶在使用產(chǎn)品或服務(wù)后感知的效果與其之前的預(yù)期進(jìn)行比較的結(jié)果。如果感知的效果低于期望，客戶就會(huì)不滿，感知的效果達(dá)到期望，客戶就會(huì)滿意，感知的效果高于期望，客戶就會(huì)非常滿意。客戶感知價(jià)值與客戶預(yù)期的差距決定了客戶滿意程度?？蛻魸M意—般包括五個(gè)方面內(nèi)容：產(chǎn)品滿意、服務(wù)滿意、視聽滿意（企業(yè)可視性和可聽性的外在形象的滿足狀態(tài)）、行為滿意（客戶對企業(yè)運(yùn)行狀態(tài)的滿足狀態(tài)）、理念滿意（客戶對企業(yè)經(jīng)營理念的滿足狀態(tài)）。只有客戶在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中滿足了自己的需要，才會(huì)對其滿意，也才會(huì)積極主動(dòng)地與之保持持久合作關(guān)系，并可能傳播對銀行有利的信息，增強(qiáng)口碑效應(yīng)，吸引更多的客戶。三、提升銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)客戶滿意度的幾點(diǎn)建議（一）硬件環(huán)境如何能夠較為便捷、迅速、方便地接受理財(cái)服務(wù)也已成為這部分人群不得不考慮的一個(gè)問題因素。商業(yè)銀行在設(shè)置個(gè)人理財(cái)網(wǎng)點(diǎn)時(shí)應(yīng)充分考慮周邊居住人群的理財(cái)需求情況，針對經(jīng)濟(jì)條件較好、富裕人群密集的社區(qū)，配套安排理財(cái)網(wǎng)點(diǎn)，就近吸取更多的有效理財(cái)客戶。理財(cái)客戶對網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部環(huán)境也有著一定層次的要求，舒適、愜意的理財(cái)環(huán)境能在感官上給客戶帶來愉悅的感受。隨著信息技術(shù)的不斷升級，網(wǎng)上銀行、電話銀行等新型理財(cái)渠道不斷涌現(xiàn)。越來越多的銀行開始將理財(cái)?shù)戎虚g業(yè)務(wù)拓展到這些新型渠道上。一方面，銀行開展新型信息渠道，可以有效簡化服務(wù)的繁瑣程序，減輕營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的柜面壓力；另一方面，銀行為客戶提供了更多的服務(wù)路徑選擇，使客戶能夠足不出戶實(shí)時(shí)管理自己的理財(cái)資產(chǎn)，為客戶提供了方便。（二）服務(wù)質(zhì)量效率低，排隊(duì)時(shí)間過長現(xiàn)象有著多方面的原因，但解決這個(gè)問題的根本措施是銀行應(yīng)當(dāng)真正以客戶為本，從客戶的角度出發(fā)，對銀行網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)有的弊病進(jìn)行改正。銀行理財(cái)業(yè)務(wù)開展過程中，客戶與銀行之間會(huì)不斷產(chǎn)生信息交流?？蛻魧︺y行所提供的服務(wù)，業(yè)務(wù)辦理會(huì)有一定的反饋意見。從客戶角度來看，對理財(cái)服務(wù)的看法意見希望能夠順利傳達(dá)給銀行，并且，銀行能夠?qū)ζ浞答佉庖娪枰灾匾?。對于銀行來說，客戶的意見反饋表達(dá)了客戶對銀行服務(wù)的真實(shí)感受。傾聽并采納這部分客戶意見，有利于銀行自身服務(wù)水平的不斷提高。因而，針對銀行理財(cái)業(yè)務(wù)，建立完善的信息反饋溝通渠道，使客戶的意見迅速得以傳達(dá)，并做出相應(yīng)的處理，可以增加客戶對銀行理財(cái)服務(wù)的認(rèn)同，提高滿意度。（三）理財(cái)顧問普通客戶在投資理財(cái)方面的知識都較為缺乏，對銀行推出的理財(cái)產(chǎn)品一知半解，需要專業(yè)人士能對其投資理財(cái)做出建議與指導(dǎo)。從銀行角度來講，應(yīng)該加強(qiáng)對理財(cái)顧問的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使其對銀行的各類理財(cái)產(chǎn)品能夠充分了解。此外，在投資知識上進(jìn)行定期教育培訓(xùn)，提高理財(cái)顧問在專業(yè)知識上的儲(chǔ)備。在對理財(cái)顧問的選拔和配置上，應(yīng)該多考量其在投資理財(cái)上的專業(yè)素養(yǎng)，是否具備專業(yè)理財(cái)資質(zhì)。（四）產(chǎn)品品質(zhì)銀行投資理財(cái)產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)和收益分類，在向客戶營銷產(chǎn)品時(shí)，要著重考慮客戶自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和對收益率的期望情況。高風(fēng)險(xiǎn)高收益的產(chǎn)品應(yīng)面向資金量大、風(fēng)險(xiǎn)承受力強(qiáng)的客戶，合適的產(chǎn)品應(yīng)該賣給合適的客戶，不建議風(fēng)險(xiǎn)承受力低的客戶來購買。與基金理財(cái)不同，銀行推出的理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)該以中低風(fēng)險(xiǎn)為主，恪守銀行理財(cái)?shù)谋举|(zhì)，維持資產(chǎn)保值增值的初衷。銀行推出的投資理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)該充分考慮投資者的多樣性需求，豐富理財(cái)產(chǎn)品的種類，為客戶提供更多選擇。理財(cái)產(chǎn)品投資起點(diǎn)的設(shè)置也應(yīng)考慮到目標(biāo)投資群體的收入狀況，保障潛在客戶能夠接受理財(cái)產(chǎn)品的起始投資額，更大程度地吸引到更多優(yōu)質(zhì)客戶。理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)率問題也是投資者納入考慮的范圍，合理收費(fèi)也能在一定程度上增加客戶的滿意情況。（五）整體形象銀行為客戶提供存貸款、繳費(fèi)、理財(cái)?shù)榷喾N金融服務(wù)，涉及到日常生活的方方面面?？蛻粼阢y行辦理綜合業(yè)務(wù)，都能切身感受到銀行的服務(wù)環(huán)境、質(zhì)量、業(yè)務(wù)水平以及整體實(shí)力。銀行所傳達(dá)出的形象會(huì)直接影響客戶對其的印象觀感，從而對客戶的理財(cái)機(jī)構(gòu)選擇產(chǎn)生影響。對于銀行而言，珍惜自身的信譽(yù)，營造親和、以客戶至上、全心全意為客戶服務(wù)的形象，會(huì)在廣大客戶群中贏得美譽(yù)。另外，在業(yè)務(wù)開辦方面，應(yīng)多為客戶考慮，提供更多便捷服務(wù)，從而提高客戶對銀行的忠誠度，為銀行理財(cái)業(yè)務(wù)吸引更多潛在客戶。（六）理財(cái)實(shí)力客戶在選擇理財(cái)銀行時(shí)，首要考慮的便是該行的理財(cái)實(shí)力，在整個(gè)行業(yè)內(nèi)以及廣大金融投資者中的口碑。銀行在開展理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)針對客戶對于風(fēng)險(xiǎn)與收益偏好的不同需求，設(shè)計(jì)并提供集證券、基金、保險(xiǎn)、信托等多種金融資源于一身的創(chuàng)新型理財(cái)產(chǎn)品和整合多種產(chǎn)品的解決方案，集合一支強(qiáng)大的投資研發(fā)團(tuán)隊(duì)來做后臺(tái)支撐，為客戶設(shè)計(jì)提供適合的理財(cái)產(chǎn)品，保障其產(chǎn)品收益的同時(shí)，拓展全方位財(cái)富管理服務(wù)。參考文獻(xiàn)：[1]李鵬.銀行個(gè)人理財(cái)服務(wù)質(zhì)量的評價(jià)[j].金融論壇.____（8）：47-51.[2]盧海燕.商業(yè)銀行客戶滿意度研究[j].學(xué)術(shù)論叢.____（44）：31-33.[3]仲偉俊、李桂琴.商業(yè)銀行客戶滿意度影響因素研究[j].南京理工大學(xué)學(xué)報(bào)（社會(huì)科學(xué)版）.____（4）：57-64.[4]周趙宏、熊曙初.我國商業(yè)銀行客戶滿意度分析[j].中國管理信息化.____（6）：98-101.第三篇：銀行-個(gè)人理財(cái)?shù)?章銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述1.1銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類____個(gè)人理財(cái)概述1.1.2銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念1.1.3銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類1.2銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀1.2.1國外發(fā)展和現(xiàn)狀1.2.2國內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀1.3銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素1.3.1宏觀影響因素1.3.2微觀影響因素1.3.3其他影響因素1.4銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定位第2章銀行個(gè)人理財(cái)理論與實(shí)務(wù)基礎(chǔ)2.1銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)2.1.1生命周期理論2.1.2貨幣的時(shí)間價(jià)值2.1.3投資理論2.1.4資產(chǎn)配置原理2.1.5投資策略與投資組合的選擇2.2銀行理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)基礎(chǔ)2.2.1理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶準(zhǔn)入2.2.2客戶理財(cái)價(jià)值觀與行為金融學(xué)2.2.3客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性2.2.4客戶風(fēng)險(xiǎn)評估第3章金融市場和其他投資市場3.1金融市場概述3.2金融市場的功能和分類3.2.1金融市場功能3.2.2金融市場分類3.3金融市場的發(fā)展3.3.1國際金融市場的發(fā)展3.3.2中國金融市場的發(fā)展3.4貨幣市場3.4.1貨幣市場概述3.4.2貨幣市場的組成3.4.3貨幣市場在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用3.5資本市場3.5.1股票市場3.5.2債券市場3.6金融衍生品市場3.6.1市場概述3.6.2金融衍生品3.6.3金融衍生品市場在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用3.7外匯市場3.7.1外匯市場概述3.7.2外匯市場的分類3.7.3外匯市場在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用3.8保險(xiǎn)市場3.8.1保險(xiǎn)市場概述3.8.2保險(xiǎn)市場的主要產(chǎn)品3.8.3保險(xiǎn)市場在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用3.9貴金屬及其他投資市場3.9.1貴金屬市場及產(chǎn)品3.9.2房地產(chǎn)市場3.9.3收藏品市場第4章銀行理財(cái)產(chǎn)品4.1銀行理財(cái)產(chǎn)品市場發(fā)展4.2銀行理財(cái)產(chǎn)品要素4.2.1產(chǎn)品開發(fā)主體信息4.2.2產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息4.2.3產(chǎn)品特征信息4.3銀行理財(cái)產(chǎn)品介紹4.3.1貨幣型理財(cái)產(chǎn)品4.3.2債券型理財(cái)產(chǎn)品4.3.3股票類理財(cái)產(chǎn)品____組合投資類理財(cái)產(chǎn)品4.3.5結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品4.3.6qdii基金掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品4.3.7另類理財(cái)產(chǎn)品4.4銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展趨勢第5章銀行代理理財(cái)產(chǎn)品5.1銀行代理理財(cái)產(chǎn)品的概念5.2銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售基本原則5.3基金5.3.1基金的概念和特點(diǎn)5.3.2基金的分類5.3.3特殊類型基金5.3.4銀行代銷流程5.3.5基金的流動(dòng)性及收益情況5.3.6基金的風(fēng)險(xiǎn)5.4保險(xiǎn)5.4.1銀行代理保險(xiǎn)概述5.4.2銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品主要類型介紹5.4.3保險(xiǎn)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)5.5國債5.5.1銀行代理國債的概念、種類5.5.2國債的流動(dòng)性及收益情況5.5.3國債的風(fēng)險(xiǎn)5.6信托5.6.1銀行代理信托類產(chǎn)品的概念5.6.2信托類產(chǎn)品的流動(dòng)性及收益情況5.6.3信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)5.7黃金5.7.1銀行代理黃金業(yè)務(wù)種類5.7.2業(yè)務(wù)流程5.7.3黃金的流動(dòng)性、收益情況及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)第6章理財(cái)顧問服務(wù)6.1理財(cái)顧問服務(wù)概述6.1.1理財(cái)顧問服務(wù)概念6.1.2理財(cái)顧問服務(wù)流程6.1.3理財(cái)顧問服務(wù)特點(diǎn)6.2客戶分析6.2.1收集客戶信息6.2.2客戶財(cái)務(wù)分析6.2.3客戶風(fēng)險(xiǎn)特征和理財(cái)特性分析6.2.4客戶理財(cái)需求和目標(biāo)分析6.3財(cái)務(wù)規(guī)劃6.3.1現(xiàn)金、消費(fèi)及債務(wù)管理6.3.2保險(xiǎn)規(guī)劃6.3.3稅收規(guī)劃____人生事件規(guī)劃6.3.5投資規(guī)劃第7章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)____個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)法律7.1.1《中華人民共和國民法通則》7.1.2《中華人民共和國合同法》7.1.3《中華人民共和國商業(yè)銀行法》7.1.4《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》7.1.5《中華人民共和國證券法》7.1.6《中華人民共和國證券投資基金法》7.1.7《中華人民共和國保險(xiǎn)法》7.1.8《中華人民共和國信托法》7.1.9《中華人民共和國個(gè)人所得稅法》7.1.10《中華人民共和國物權(quán)法》____個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)行政法規(guī)7.2.1《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》7.2.2《期貨交易管理?xiàng)l例》____個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋7.3.1《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》7.3.2《證券投資基金銷售管理辦法》7.3.3《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》和《____規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)____》7.3.4《個(gè)人外匯管理辦法》和《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》第8章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理____個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)合規(guī)性管理8.1.1開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本條件8.1.2開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的政策限制8.1.3開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的法律責(zé)任____個(gè)人理財(cái)資金使用管理____個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)流程管理8.3.1業(yè)務(wù)人員管理8.3.2客戶需求調(diào)查8.3.3理財(cái)產(chǎn)品開發(fā)8.3.4理財(cái)產(chǎn)品銷售8.3.5理財(cái)業(yè)務(wù)其他管理8.4理財(cái)產(chǎn)品合規(guī)性管理案例8.4.1理財(cái)產(chǎn)品開發(fā)合規(guī)性管理案例8.4.2理財(cái)產(chǎn)品銷售合規(guī)性管理案例8.4.3理財(cái)產(chǎn)品售后合規(guī)性管理案例第9章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理____個(gè)人理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)____個(gè)人理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的影響因素9.1.2理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評估____個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)____個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)____個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求____個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理9.2.4綜合理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理9.3產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理9.4操作風(fēng)險(xiǎn)管理9.5銷售風(fēng)險(xiǎn)管理9.6聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理第10章職業(yè)道德和投資者教育____個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介10.1.1境外理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介10.1.2境內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格10.1.3銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員基本條件10.2銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德10.2.1從業(yè)人員基本行為準(zhǔn)則10.2.2從業(yè)人員銷售活動(dòng)注意事項(xiàng)10.2.3從業(yè)人員銷售活動(dòng)禁止事項(xiàng)10.2.4從業(yè)人員崗位要求10.2.5從業(yè)人員的限制性條款10.2.6從業(yè)人員的法律責(zé)任____個(gè)人理財(cái)投資者教育10.3.1投資者教育概述10.3.2投資者教育功能10.3.3投資者教育內(nèi)容附錄商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管法規(guī)金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法關(guān)于商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示____關(guān)于商業(yè)銀行開展代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題____關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)境外投資范圍____關(guān)于進(jìn)一步調(diào)整商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)境外投資有關(guān)規(guī)定____調(diào)整商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理有關(guān)規(guī)定____關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題________《銀行與信托公司業(yè)務(wù)合作指引》____關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理____進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告管理有關(guān)問題____進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問題____進(jìn)一步規(guī)范銀信合作有關(guān)事項(xiàng)____關(guān)于規(guī)范信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及信貸資產(chǎn)類理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)____《銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》____規(guī)范銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)____關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)____進(jìn)一步規(guī)范銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)____關(guān)于規(guī)范銀行理財(cái)合作業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)表范圍和方式____商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)問題____第四篇：銀行理財(cái)客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)____年的工作已經(jīng)結(jié)束，回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)____，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：1、任務(wù)指標(biāo)：基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率____%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率____%。理財(cái)客戶新增戶，完成____%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率____%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率____%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率____%。2、學(xué)習(xí)上：____年____月通過了cfp（國際金融理財(cái)師）考試，目前已經(jīng)具備了afp、cfp、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。3、工作上：1）、積極營銷新客戶。有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來____萬元。2）、細(xì)心維護(hù)老客戶。定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了____多萬元的貴金屬，為我行增加了____萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。3）、耐心解答客戶問題。經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持____小時(shí)開機(jī)。記得有一次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。二、工作中存在的不足：1、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。2、營銷力度有待提高。三、明年的工作打算：1、業(yè)務(wù)方面：對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。以上就是我個(gè)人____年的工作總結(jié)匯報(bào)，不當(dāng)之處還請領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評指正!第五篇：銀行理財(cái)經(jīng)理上半年工作總結(jié)銀行理財(cái)經(jīng)理上半年工作總結(jié)一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：____月____日，王先生來我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在____萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考。____月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等____家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商