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反洗錢知識(shí)測(cè)試部門姓名一.單項(xiàng)選擇(30題,每題2.5分)洗錢的過(guò)程是隱藏犯罪線索和消滅犯罪證據(jù)的過(guò)程,其目的是達(dá)到犯罪收入的循環(huán)安全使用,洗錢分為()階段A:放置和歸并階段B:收集和歸并階段C:放置、離析和歸并階段D:離析和歸并階段洗錢的離析階段是指()A:通過(guò)交易,反復(fù)、頻繁轉(zhuǎn)移資金,達(dá)到隱藏犯罪收入來(lái)源的去向和目的。B:將犯罪收入來(lái)源進(jìn)行初步加工和整理,將違法收益存入銀行或投保。C:將資金轉(zhuǎn)移至犯罪組織或個(gè)人無(wú)明顯聯(lián)系的合法組織或個(gè)人的合法賬戶。保險(xiǎn)業(yè)最容易在洗錢的哪個(gè)階段被洗錢者利用()A:放置和歸并階段B:離析和歸并階段C:放置和離析階段保險(xiǎn)業(yè)的洗錢形式有哪些()A:134B:12345C:1234D:13451、超額繳費(fèi)與第三方繳費(fèi)。2、長(zhǎng)險(xiǎn)短做。3、團(tuán)險(xiǎn)個(gè)做。地下保單。5、保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員與洗錢者勾結(jié)幫助洗錢。根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核。對(duì)本公司風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高的客戶,至少()進(jìn)行一次審核。A:每季度B:每一年C:每半年D每三季度分支機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí),發(fā)現(xiàn)如下可疑行為,應(yīng)當(dāng)向上級(jí)機(jī)構(gòu)反洗錢部門和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告()。A:123B:234C:1234D:134客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后,仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的??蛻魺o(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的。采取必要措施后,仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的金額達(dá)到下列規(guī)定限額的保險(xiǎn)合同,各分支機(jī)構(gòu)在成承保階段應(yīng)履行客戶身份識(shí)別工作。()A:123B:23C:13保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上,且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同。單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上,且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同。保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上,且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同。各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的()個(gè)工作日內(nèi),完成客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分工作,保證客戶風(fēng)險(xiǎn)等價(jià)劃分的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。A:10B:15C:7D:20公司與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)()或者其他高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。A:直接上級(jí)B:董事會(huì)C:分公司總經(jīng)理公司與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢措施的健全性和有效性,以()明確本公司與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別,客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。A:書面方式B:口頭承諾以下哪些交易情況可不作為可疑交易上報(bào)()A:123B:1234C:234D:134保險(xiǎn)人對(duì)責(zé)任保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人給第三者造成的損害,依照法律規(guī)定或者合同的約定,直接向第三者賠償保險(xiǎn)金的。保險(xiǎn)事故發(fā)生后,保險(xiǎn)人依據(jù)被保險(xiǎn)人的授權(quán)委托書,將保險(xiǎn)金作為已出險(xiǎn)保險(xiǎn)標(biāo)的的修理費(fèi)支付給修理廠家或已代墊費(fèi)用的保險(xiǎn)標(biāo)的的使用人,或作為被保險(xiǎn)人的醫(yī)療費(fèi)支付給醫(yī)院的。保險(xiǎn)人依照與其他保險(xiǎn)公司的合同約定,向主承保公司支付應(yīng)分?jǐn)偟馁r款的。根據(jù)人民法院的調(diào)解,判決或協(xié)助執(zhí)行通知書,保險(xiǎn)人直接向第三方支付賠款的。季報(bào)工作:各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在每年度結(jié)束后的()個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)送以下報(bào)表:(1)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計(jì)表》(2)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表》(3)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》(4)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)情況統(tǒng)計(jì)表》(5)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計(jì)情況統(tǒng)計(jì)表》A:3個(gè)工作日內(nèi)B:5個(gè)工作日內(nèi)C:1個(gè)工作日內(nèi)D:7個(gè)工作日內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)除逐級(jí)提交上報(bào)可疑交易信息外,同時(shí)應(yīng)填報(bào)中國(guó)人民銀行制發(fā)的(),報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。A:《可疑交易基本情況表》和《可疑交易逐筆明細(xì)表》B:《可疑交易基本情況表》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計(jì)情況統(tǒng)計(jì)表》C:可疑交易逐筆明細(xì)表》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計(jì)情況統(tǒng)計(jì)表》填寫《客戶身份基本信息表》只發(fā)生在()階段,當(dāng)客戶辦理投保及理賠階段規(guī)定金額以上業(yè)務(wù)時(shí)使用。A:承保及理賠B:承保及核保C:理賠D:承保、核保及理賠對(duì)于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,應(yīng)當(dāng)提交()報(bào)告。A:大額交易報(bào)告B:可疑交易報(bào)告C:大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告公司與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)()或者其他高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。A:直接上級(jí)B:董事會(huì)C:分公司總經(jīng)理客戶身份資料,自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存()。A:1年B:2年C:5年D:三個(gè)月交易記錄,自交易記賬當(dāng)年起至少保存()。A:1年B:2年C:5年D:三個(gè)月客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的,客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的,公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)(),并及時(shí)提醒客戶提供真實(shí)、有效地身份證件或者其他身份證明文件。A:繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)。B:中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。C:終止為客戶辦理業(yè)務(wù)。根據(jù)中華人民共和國(guó)主席令第56號(hào),《中華人民共和國(guó)反洗錢法》于()生效。A:2007年1月1日B:2007年10月1日C:2006年1月1日我國(guó)的反洗錢組織主要有以下哪些()A:政府機(jī)關(guān)及各類事業(yè)單位B:公安檢查機(jī)關(guān)及其他行政機(jī)構(gòu)C:中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心,特定義務(wù)的非金融機(jī)構(gòu)(房地產(chǎn))金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)(證、保、銀)洗錢的過(guò)程分為哪幾個(gè)階段()A:13B:23C:12D:123入賬階段:將不法資金通過(guò)購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品注入公司分賬階段:將保單價(jià)值通過(guò)退保等手段從公司撤出融合階段:將從保險(xiǎn)公司獲得的表面已經(jīng)“正當(dāng)”的資金以合法名義投到正常經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中。各分支機(jī)構(gòu)對(duì)所轄范圍內(nèi)發(fā)現(xiàn)的大額交易應(yīng)認(rèn)真進(jìn)行識(shí)別,確認(rèn)屬于大額交易的,應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生之日起()向上級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)法律部/反洗錢崗報(bào)告。由上級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)法律部/反洗錢崗逐級(jí)審核或復(fù)核后上報(bào)總公司合規(guī)法律部。A:3個(gè)工作日內(nèi)B:5個(gè)工作日內(nèi)C:1個(gè)工作日內(nèi)D:7個(gè)工作日內(nèi)公司各部門應(yīng)將任何有關(guān)反洗錢工作信息資料載體、實(shí)物樣品進(jìn)行妥善管理、保存和歸檔,并嚴(yán)格執(zhí)行下列哪些規(guī)定()A:對(duì)于紙質(zhì)客戶身份信息及交易信息。應(yīng)按要求歸入承?;蚶碣r檔案,統(tǒng)一存放,不得零散放置B:對(duì)于存有反洗錢工作信息的系統(tǒng),應(yīng)按系統(tǒng)權(quán)限進(jìn)行查閱。。:非工作需要或經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn),不得擅自記錄或留存不該記錄的反洗錢工作資料或信息。。:以上皆是金融機(jī)構(gòu)有下列()行為時(shí),會(huì)受到金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分。A:未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B:未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者制定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。C:未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的。D:以上皆是。如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng),且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的,公司應(yīng)將其保存至()。A:反洗錢調(diào)查工作結(jié)束B:按最長(zhǎng)期限保存。:有更長(zhǎng)保存期限要求的,遵守其規(guī)定。各分支機(jī)構(gòu)對(duì)于單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣()以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金保險(xiǎn)費(fèi)繳納或者現(xiàn)金保險(xiǎn)賠付金支付,不包括現(xiàn)金支票的收入確認(rèn)屬于大額交易。A:10萬(wàn)元B:20萬(wàn)元C:30萬(wàn)元D:50萬(wàn)元各分支機(jī)構(gòu)對(duì)于所轄范圍內(nèi)發(fā)生的下列交易或者行為,應(yīng)當(dāng)作為可疑交易,在2個(gè)工作日內(nèi)向上級(jí)機(jī)構(gòu)合規(guī)法律部/反洗錢崗報(bào)告()A:234B:1234C:12345D:2345購(gòu)買的保險(xiǎn)產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符,經(jīng)公司及其工作人員解釋后,仍堅(jiān)持購(gòu)買的。以躉交方式購(gòu)買大額保單,與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的;大額保費(fèi)保單猶豫期退保、保險(xiǎn)合同生效日后短期內(nèi)退?;蛘咛崛‖F(xiàn)金價(jià)值,并要求退保金額轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費(fèi)賬戶的法人、其他組織堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入費(fèi)繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi),且不能合理解釋原因的沒(méi)有合理的原因,投保人堅(jiān)持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險(xiǎn)金、退還保險(xiǎn)費(fèi)和保單現(xiàn)金價(jià)值以及支付其他資金數(shù)額較大的符合下列條件時(shí),各分支機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果,不在重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序,但仍應(yīng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任.()A:123B:23C:12銷售公司產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢法律、法規(guī)和本公司反洗錢制度的要求。銷售公司產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息??陬^保證客戶身份資料及有效身份證件資料信息符合法規(guī)制度的要求。在被保險(xiǎn)人或受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí),如人民幣()萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的,應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。A:10萬(wàn)B:5萬(wàn)C:15萬(wàn)D:1萬(wàn)二.不定項(xiàng)選擇(10題,每題2.5分)金融機(jī)構(gòu)有與身份不明的客戶進(jìn)行交易行為或者為客戶開立匿名賬戶的、假名賬戶的,由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的處()罰款,并對(duì)()處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。A:10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下,直接責(zé)任人B:20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下,直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人C:20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下,直接責(zé)任人公司實(shí)行反洗錢失職處罰制度,對(duì)于(),視情節(jié)輕重予以處罰。A:不認(rèn)真履行反洗錢職責(zé)B:不嚴(yán)格執(zhí)行公司反洗錢內(nèi)部控制制度給公司造成損失C:導(dǎo)致洗錢活動(dòng)發(fā)生或者其他嚴(yán)重后果的各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國(guó)人民銀行的要求開展()反洗錢自律評(píng)估工作,再此基礎(chǔ)上填報(bào)報(bào)表和報(bào)告,向()橫向報(bào)送。A:半年度、年度,中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B:年度,金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C:半年度、年度,金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)以下哪些情況屬于可疑交易,需在2個(gè)工作日內(nèi)向上級(jí)機(jī)關(guān)合規(guī)法律部/反洗錢崗報(bào)告()A:短期內(nèi)分散投保、集中退?;蛘呒型侗?,分散退保且不能合理解釋。B:頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額C:對(duì)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注,而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保證功能和投資功能。D:猶豫期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的,或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的E:發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)的。各分支機(jī)構(gòu)已向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交的所有可疑交易報(bào)告涉及的交易,應(yīng)當(dāng)繼續(xù)進(jìn)行分析、識(shí)別,有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的,應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告(),并配合其進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查工作。A:公司合規(guī)法律部/反洗錢崗B:公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組C:中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的報(bào)送分為季報(bào)和年報(bào),根據(jù)中國(guó)人民銀行的要求,季度結(jié)束后或年度結(jié)束后的第5個(gè)工作日為()的報(bào)送截止日。A:當(dāng)季非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息B:當(dāng)年非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息C:半年非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息根據(jù)我國(guó)《刑法》第191條,有下列行為之一的,屬于犯罪行為()。A:提供資金賬戶的B:協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的C:通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的D:協(xié)助將資金匯往境外的£:以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的,由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款,并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事,高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,處以1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下的罰款。()A:未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B:未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的C:違返保密規(guī)定,泄露有關(guān)信息的D:拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的出現(xiàn)以下哪些情況時(shí),各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份()A:客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。B:金融機(jī)構(gòu)獲得客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的C:客
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