平安IC合作項(xiàng)目介紹

--建行、平安IC合作項(xiàng)目介紹----2008年11月3日打造建行優(yōu)質(zhì)壽險(xiǎn)服務(wù)品牌平安IC合作項(xiàng)目介紹共23頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第1頁(yè)!目錄部分：IC項(xiàng)目介紹第二部分：IC項(xiàng)目實(shí)施流程第三部分：建行、平安相應(yīng)工作職責(zé)平安IC合作項(xiàng)目介紹共23頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第2頁(yè)!部分：IC項(xiàng)目介紹平安IC合作項(xiàng)目介紹共23頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第3頁(yè)!IC（INSURANCECONSULTANT）項(xiàng)目是由保險(xiǎn)公司派駐保險(xiǎn)理財(cái)顧問(wèn)（簡(jiǎn)稱(chēng)IC經(jīng)理），在銀行的理財(cái)中心工作，為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)化的保險(xiǎn)需求分析，并根據(jù)客戶(hù)需求提供保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售及其他服務(wù)。在國(guó)外，IC是眾多知名銀行個(gè)人理財(cái)服務(wù)的重要組成部分。一、什么是IC項(xiàng)目？平安IC合作項(xiàng)目介紹共23頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第4頁(yè)!社保、商業(yè)保險(xiǎn)咨詢(xún)家庭保單檢視健康、醫(yī)療規(guī)劃子女教育規(guī)劃養(yǎng)老規(guī)劃家庭全面保險(xiǎn)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)隔離、遺產(chǎn)傳承規(guī)劃三、IC經(jīng)理可以為中高端客戶(hù)提供全面家庭保險(xiǎn)服務(wù)平安IC合作項(xiàng)目介紹共23頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第5頁(yè)!2、總對(duì)總協(xié)議--建行、平安雙方高層領(lǐng)導(dǎo)高瞻遠(yuǎn)矚平安IC合作項(xiàng)目介紹共23頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第6頁(yè)!五、IC項(xiàng)目合作的意義：對(duì)建行、平安、客戶(hù)是建行實(shí)行個(gè)人理財(cái)服務(wù)中“財(cái)富管理”的一種有效、快速、低成本的方法。建行已積累一批優(yōu)質(zhì)中、高端客戶(hù)并保持著長(zhǎng)期友好的關(guān)系，而保險(xiǎn)是所有中高端客戶(hù)必然的需求；平安壽險(xiǎn)的專(zhuān)業(yè)IC服務(wù)，可以真正滿(mǎn)足客戶(hù)需求，實(shí)現(xiàn)全方位理財(cái)服務(wù)。整合建行、平安的優(yōu)勢(shì)，建立互惠互利的銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售模式。相比銀行的產(chǎn)品，客戶(hù)對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的熟悉程度相對(duì)較低，需要主動(dòng)的接觸和解釋說(shuō)明，而不能僅是提供產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)之類(lèi)的被動(dòng)式營(yíng)銷(xiāo)。建行擁有穩(wěn)定的客戶(hù)資源和良好聲譽(yù)；平安擁有豐富全面的產(chǎn)品和高素質(zhì)經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)訓(xùn)練的員工，強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手，打造強(qiáng)有力的銷(xiāo)售模式。平安IC合作項(xiàng)目介紹共23頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第7頁(yè)!客戶(hù)：清清楚楚買(mǎi)保險(xiǎn)，明明白白知權(quán)益。2、IC項(xiàng)目對(duì)客戶(hù)、平安有何意義平安：擴(kuò)大營(yíng)銷(xiāo)渠道，轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)模式。平安IC合作項(xiàng)目介紹共23頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第8頁(yè)!一、IC項(xiàng)目核心業(yè)務(wù)模式平安IC合作項(xiàng)目介紹共23頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第9頁(yè)!二、IC項(xiàng)目操作流程（2）操作流程操作單位操作內(nèi)容一、推薦客戶(hù)建行試點(diǎn)單位建行推薦高價(jià)值具潛力的客戶(hù)二、保單受理IC理財(cái)經(jīng)理?解答客戶(hù)咨詢(xún)?

分析客戶(hù)需求?指引填寫(xiě)投保單?審核后收取首期保費(fèi)并出具收費(fèi)憑證?結(jié)束受理三、交接傳遞平安銀保部IC項(xiàng)目室將投保單證交接并傳遞至公司IC項(xiàng)目室服務(wù)專(zhuān)員四、承保平安運(yùn)營(yíng)部?預(yù)收錄單?復(fù)核核保?承保打印?清分寄發(fā)?單證歸檔五、單證回傳銀保IC服務(wù)專(zhuān)員?正式保單遞送?

客戶(hù)簽收?

由IC理財(cái)經(jīng)理將回執(zhí)交回公司?

服務(wù)專(zhuān)員交與客服部六、續(xù)期收費(fèi)平安保費(fèi)部?報(bào)盤(pán)扣款?寄對(duì)賬單?信函或電話(huà)

催繳七、售后服務(wù)?平安客服部、兩核部?保全變更?滿(mǎn)期給付?理賠平安IC合作項(xiàng)目介紹共23頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第10頁(yè)!1、各試點(diǎn)單位對(duì)于IC經(jīng)理視同建行員工等同管理2、平安負(fù)責(zé)招聘和培養(yǎng)IC經(jīng)理，實(shí)行一人一點(diǎn)制。3、IC經(jīng)理著裝應(yīng)與建行員工保持基本一致，工作時(shí)間須佩帶胸牌。4、因網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理不在等特殊情況下，IC經(jīng)理臨時(shí)擔(dān)當(dāng)建行大堂經(jīng)理一職接待客戶(hù)。一、IC經(jīng)理人員管理平安IC合作項(xiàng)目介紹共23頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第11頁(yè)!三、建行推薦客戶(hù)的方式及篩選標(biāo)準(zhǔn)（1）現(xiàn)場(chǎng)推薦：1、咨詢(xún)銀行理財(cái)產(chǎn)品（基金、國(guó)債、證券、教育金等）及保險(xiǎn)產(chǎn)品的客戶(hù)（年齡在25-50歲的目標(biāo)客戶(hù)）2、對(duì)理財(cái)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)關(guān)于理財(cái)及保險(xiǎn)顧問(wèn)項(xiàng)目宣傳感興趣、駐足關(guān)注的客戶(hù)3、在銀行進(jìn)行購(gòu)車(chē)、購(gòu)房等消費(fèi)貸款的老客戶(hù)4、持有樂(lè)當(dāng)家理財(cái)卡、金卡信用卡老客戶(hù)或建設(shè)銀行比較熟悉的老客戶(hù)5、銀期轉(zhuǎn)帳簽約客戶(hù)平安IC合作項(xiàng)目介紹共23頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第12頁(yè)!買(mǎi)保險(xiǎn)到建行,IC經(jīng)理幫您忙！平安IC合作項(xiàng)目介紹共23頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第13頁(yè)!產(chǎn)品不同１、高柜業(yè)務(wù)以投資理財(cái)型產(chǎn)品為主，注重客戶(hù)的家庭理財(cái)需求,關(guān)注財(cái)富的保值增值;２、ＩＣ模式為客戶(hù)提供保險(xiǎn)公司的所有個(gè)人壽險(xiǎn)產(chǎn)品，滿(mǎn)足客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)保障的需求，幫助客戶(hù)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。銷(xiāo)售模式不同：１、銀行高柜業(yè)務(wù)銷(xiāo)售主要由銀行人員代銷(xiāo)，以產(chǎn)品的投資理財(cái)功能吸引客戶(hù),以產(chǎn)品銷(xiāo)售為導(dǎo)向。２、ＩＣ模式銀行只須推薦客戶(hù)，客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)和產(chǎn)品銷(xiāo)售由專(zhuān)職的IC經(jīng)理完成，通過(guò)分析客戶(hù)需求，為其提供合適保障的產(chǎn)品。用充裕的時(shí)間為客戶(hù)做需求分析，以客戶(hù)需求為導(dǎo)向。代理手續(xù)費(fèi)：１、高柜業(yè)務(wù)大部分為躉交型產(chǎn)品，代理手續(xù)費(fèi)較低。２、IC模式銷(xiāo)售的大部分是期交型長(zhǎng)期壽險(xiǎn)產(chǎn)品，代理手續(xù)費(fèi)一般可達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)首期保費(fèi)的20%以上。ＩＣ模式將由專(zhuān)人提供專(zhuān)業(yè)的售后服務(wù)，銷(xiāo)售時(shí)清清楚楚，并以?xún)?yōu)質(zhì)的后續(xù)服務(wù)贏(yíng)得客戶(hù)滿(mǎn)意。二、IC模式與銀行代理高柜業(yè)務(wù)有什么不同？平安IC合作項(xiàng)目介紹共23頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第14頁(yè)!1、借鑒國(guó)外銀行成功操作經(jīng)驗(yàn)四、IC項(xiàng)目上馬背景歐洲：30年的發(fā)展歷史，目前銀行保險(xiǎn)保費(fèi)已占到總保費(fèi)收入的70％－80％香港：匯豐銀行2005年680個(gè)FPM創(chuàng)造了超過(guò)20億元的利潤(rùn)，60％的FPM入圍MDRT目前匯豐銀行占有香港市場(chǎng)新契約龍頭老大的地位平安IC合作項(xiàng)目介紹共23頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第15頁(yè)!

階段時(shí)間性質(zhì)IC經(jīng)理人力保費(fèi)件數(shù)階段2004年10月11日－2005年12月31日試點(diǎn)階段6人47.26萬(wàn)元143件第二階段2006年01月---2006年12月擴(kuò)大試點(diǎn)階段26人662.5萬(wàn)元454件第三階段2007年加速發(fā)展階段(計(jì)劃50人)41人2500萬(wàn)（計(jì)劃）達(dá)成3400萬(wàn)82萬(wàn)/人;6.9萬(wàn)/人月2000件（計(jì)劃）達(dá)成1705件42件/人;3.5件/人月第四階段2008年--目前加速發(fā)展階段（計(jì)劃70）60人4500萬(wàn)（計(jì)劃）14500萬(wàn)5件/人/月（計(jì)劃）5.8件/人/月通過(guò)最新模式的銀行保險(xiǎn)合作，創(chuàng)國(guó)內(nèi)先河，打造建行行業(yè)領(lǐng)先地位.3、IC深圳建行-平安發(fā)展的成功實(shí)踐的四個(gè)階段平安IC合作項(xiàng)目介紹共23頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第16頁(yè)!1、IC項(xiàng)目對(duì)建行的意義建行：在不增加額外資源情況下，增加巨額中間業(yè)務(wù)收入。1、IC項(xiàng)目是建設(shè)銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新的一項(xiàng)重要舉措

。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)技能與客戶(hù)關(guān)系的掌握將是銀行未來(lái)發(fā)展的重要基礎(chǔ)，IC項(xiàng)目需要銀行針對(duì)不同的客戶(hù)群采取不同的措施進(jìn)行主動(dòng)接觸，進(jìn)而完成銷(xiāo)售工作。2、可以全面滿(mǎn)足客戶(hù)多方面的金融服務(wù)需求，增加客戶(hù)的忠誠(chéng)度，減少客戶(hù)的流失率，從而實(shí)現(xiàn)建行、平安、客戶(hù)的三贏(yíng)局面。3、IC經(jīng)理可以借助專(zhuān)業(yè)的理財(cái)工具、根據(jù)客戶(hù)的需求，為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃的分析和建議；打造建行專(zhuān)業(yè)、高效的保險(xiǎn)理財(cái)品牌。建行推薦人：收獲客戶(hù)，收獲知識(shí)，收獲財(cái)富平安IC合作項(xiàng)目介紹共23頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第17頁(yè)!第二部分：IC項(xiàng)目實(shí)施流程平安IC合作項(xiàng)目介紹共23頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第18頁(yè)!分行統(tǒng)籌安排，合理布點(diǎn)，確保營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)。認(rèn)真做好前期培訓(xùn)工作，分行個(gè)金部組織IC經(jīng)理進(jìn)行建行個(gè)人系列產(chǎn)品培訓(xùn)，熟悉掌握建行產(chǎn)品基本知識(shí)與銷(xiāo)售話(huà)術(shù)。保費(fèi)繳交與退保嚴(yán)禁現(xiàn)金形式，須在建行指定支行通過(guò)轉(zhuǎn)帳方式集中批量代扣與代發(fā)。手續(xù)費(fèi)處理：平安每季度個(gè)月20號(hào)前向分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部支付上一季度的代理手續(xù)費(fèi)，再由業(yè)務(wù)部按照單位業(yè)務(wù)量以中間業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移收入的形式記到各單位。數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)方式：IC經(jīng)理每天向網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理匯報(bào)并記錄當(dāng)日工作業(yè)績(jī)，平安保險(xiǎn)公司每月初3日內(nèi)向分行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部傳送當(dāng)月銷(xiāo)售業(yè)績(jī)報(bào)表，以便隨時(shí)掌握銷(xiāo)售進(jìn)度。二、IC項(xiàng)目操作流程（1）平安IC合作項(xiàng)目介紹共23頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第19頁(yè)!第三部分：建行、平安合作相應(yīng)職責(zé)平安IC合作項(xiàng)目介紹共23頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第20頁(yè)!1、各試點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)IC經(jīng)理應(yīng)安排固定的低柜或理財(cái)中心工位，試點(diǎn)單位應(yīng)成立客戶(hù)推薦小組，每周推薦10個(gè)符合標(biāo)準(zhǔn)的客戶(hù)（客戶(hù)標(biāo)準(zhǔn)雙方另行制訂）并由IC經(jīng)理完成需求分析。2、試點(diǎn)單位要建立定期例會(huì)制度，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，解決工作中出現(xiàn)的問(wèn)題，IC經(jīng)理每天將銷(xiāo)售情況與業(yè)績(jī)向網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理匯報(bào)并記錄，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理應(yīng)隨時(shí)掌握并督促業(yè)務(wù)開(kāi)展。3、進(jìn)駐IC經(jīng)理人員的網(wǎng)點(diǎn)，高柜可繼續(xù)銷(xiāo)售銀保通系統(tǒng)中的產(chǎn)品，相互補(bǔ)充，共同推進(jìn)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。二、試點(diǎn)單位工作管理范圍平安IC合作項(xiàng)目介紹共23頁(yè)，您現(xiàn)在瀏覽的是第21頁(yè)!電話(huà)推薦：1、代發(fā)工資名單中顯示的那些月收入在5000-7000元人民幣以上的客戶(hù)2、銀行活期存款在10,000元人民幣以上的客戶(hù)3、在最近六個(gè)月內(nèi)累計(jì)存款超過(guò)30,000元人民幣的客戶(hù)4、在銀行進(jìn)行抵押貸款的客戶(hù)5、在銀行進(jìn)