2021-2022基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識考前沖刺試卷B卷含答案

2021-2022基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識考前沖刺試卷B卷含答案單選題（共80題）1、（）的變動直接影響本國產(chǎn)品在國際市場的競爭能力。A.匯率B.利率C.GDPD.預(yù)算【答案】A2、下列不屬于權(quán)證按照標(biāo)的資產(chǎn)分類的是（）。A.認(rèn)股權(quán)證B.股權(quán)類權(quán)證C.債券類權(quán)證D.其他權(quán)證【答案】A3、從2012年6月1日起，上海證券交易所A股交易過戶費(fèi)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為按成交面額的（）向買賣雙方投資者分別收取。A.0.35‰B.0.5‰C.0.75‰D.0.8‰【答案】C4、基金業(yè)績評價的原則是（）。A.客觀性原則、可比性原則、長期性原則B.客觀性原則、相關(guān)性原則、長期性原則C.客觀性原則、相關(guān)性原則、重要性原則D.客觀性原則、可比性原則、短期性原則【答案】A5、關(guān)于優(yōu)先股、普通股和債券的表決權(quán)和收益分配權(quán)，以下表述正確的是（）。A.普通股不可以選舉董事B.優(yōu)先股沒有到期期限，無需歸還股本，每年有一筆固定的股息，相當(dāng)于永久年金的債券,但其股息一般比債券利息要低一些C.債券是最后一個被償還的，剩余資產(chǎn)在債券持有人中按比例分配D.優(yōu)先股是股東以不享有表決權(quán)為代價而換取的對公司盈利和剩余財產(chǎn)的優(yōu)先分配權(quán)【答案】D6、QDII投資者是（）。A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者B.合格境外機(jī)構(gòu)投資者C.合格境內(nèi)個人投資者D.合格境外個人投資者【答案】A7、全球另類投資管理百強(qiáng)企業(yè)的資產(chǎn)首要投資對象仍然是（）。A.私募股權(quán)投資B.大宗商品C.房地產(chǎn)D.對沖基金【答案】C8、關(guān)于貨幣市場基金風(fēng)險的指標(biāo)，以下表述錯誤的是（）。A.投資組合平均剩余期限B.跟蹤誤差C.融資比例D.浮動利率債券投資情況【答案】B9、2018年我國經(jīng)濟(jì)可能有上升、持平、下降三種狀態(tài)，每種狀態(tài)發(fā)生的概率分別為40%、35%、25%,每種經(jīng)濟(jì)狀態(tài)資產(chǎn)A的收益分別為30%、16%、-10%,每種經(jīng)濟(jì)狀態(tài)資產(chǎn)B的收益率分別為10%,4%,1%,則資產(chǎn)A和資產(chǎn)B的收益率協(xié)方差是（）A.0.0055B.0.0134C.0.0145D.0.0059【答案】A10、下列關(guān)于股票回購、股票拆分的說法，不正確的是（）。A.股票回購的方式主要有場內(nèi)公開市場回購和場外協(xié)議回購兩種B.股票回購會減少流通在外的股份，購回的股票會被注銷或以庫存股的形式存在C.股票拆分對公司的資本結(jié)構(gòu)和股東權(quán)益不會產(chǎn)生任何影響，一般只會使發(fā)行在外的股票總數(shù)增加，每股面值降低D.場內(nèi)公開市場回購是指按照目前市場價格回購企業(yè)股票，此種方法的透明度比較高【答案】A11、根據(jù)不同的市場行情，投資者下達(dá)的指令不包括（）.A.市價指令B.限價指令C.止損指令D.觸價指令【答案】D12、以下各類股票估值方法中，不含相對價值法的選項是（）A.股利貼現(xiàn)模型，企業(yè)價值倍數(shù)，經(jīng)濟(jì)附加值模型B.股利貼現(xiàn)模型，企業(yè)價值倍數(shù)，市盈率模型C.股利貼現(xiàn)模型，經(jīng)濟(jì)附加值模型，自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型D.股利貼現(xiàn)模型，經(jīng)濟(jì)附加值模型，市銷率模型【答案】C13、金融期貨中率先出現(xiàn)的是（）。A.股票指數(shù)期貨B.利率期貨C.外匯期貨D.股票期貨【答案】C14、麥考利久期（duration），指的是債券本息所有現(xiàn)金流的加權(quán)（）到期時間。A.最高B.最低C.平均D.全部【答案】C15、中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括（）。A.上海銀行間同業(yè)拆放利率B.3年期定期存款利率C.1年期定期存款利率D.國債回購利率【答案】B16、()是指通過對企業(yè)財務(wù)報表相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，為評估企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績和財務(wù)狀況提供幫助。A.利潤表分析B.財務(wù)報表分析C.資產(chǎn)負(fù)債表分析D.現(xiàn)金流量表分析【答案】B17、對于B股，中國結(jié)算公司要收取結(jié)算費(fèi)，在深圳證券交易所，稱為結(jié)算登記費(fèi)，是成交金額的（），但最高不超過（）港元。A.0.5％，500B.0.5‰，500C.0.5％，1000D.0.5‰，1000【答案】B18、根據(jù)CAPM模型，已知市場預(yù)期收益率為10%，短期國庫券利率為3%，某股票的貝塔系數(shù)為1，則該股票的預(yù)期收益率等于（）A.7%B.9%C.10%D.13%【答案】C19、下列不同類型的證券中，擁有公司股東大會投票權(quán)的資本類型為（）A.優(yōu)先股B.可轉(zhuǎn)換債券C.期權(quán)D.普通股【答案】D20、下列費(fèi)用中，不屬于在基金管理過程中發(fā)生的是（）。A.基金管理費(fèi)B.基金贖回費(fèi)C.基金托管費(fèi)D.持有人大會費(fèi)用【答案】B21、對公司的不同資本類型，以下說法錯誤的是（）A.債券無投票權(quán)B.優(yōu)先股和普通股同屬權(quán)益證券C.優(yōu)先股和債券都有現(xiàn)金流量權(quán)D.普通股有投票權(quán)，但無分紅權(quán)【答案】D22、下列關(guān)于基金系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險說法錯誤的是（）。A.非系統(tǒng)性風(fēng)險則是可以通過分散化投資來降低的風(fēng)險B.系統(tǒng)風(fēng)險可以通過分散化投資來降低的風(fēng)險C.系統(tǒng)性風(fēng)險的存在是由于某些因素能夠通過多種作用機(jī)制同時對市場上大多數(shù)資產(chǎn)的價格或收益造成同向影響D.非系統(tǒng)性風(fēng)險又被稱為特定風(fēng)險、異質(zhì)風(fēng)險、個體風(fēng)險等【答案】B23、100.2015年度，某公司的實收資本100億元，資本公積40億元，盈余公積40億元，未分配利潤60億元，則應(yīng)計入所有者權(quán)益的金額為（）。A.240億元B.140億元C.200億元D.180億元【答案】A24、基金為股票指數(shù)增強(qiáng)型基金,投資策略如下(1)將不低于80%的資產(chǎn)投資與標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股,(2)將不低于5%的資產(chǎn)投資于現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券:(3)對剩余的資產(chǎn)進(jìn)行主動投資。據(jù)此，以下判斷錯誤的是()A.該類型基金的投資目標(biāo)是獲得超越標(biāo)的指數(shù)的收益率B.與一般股票型指數(shù)基金相比,該類型基金對基金經(jīng)理的管理能力要求更高C.與一般股票型指數(shù)基金相比,該類型基金的跟蹤誤差更大D.該類型基金的風(fēng)險和預(yù)期收益率低于混合型基金【答案】D25、關(guān)于基金托管人在估值業(yè)務(wù)中的責(zé)任，以下表述正確的是（）A.當(dāng)基金托管人對基金管理人采用的估值原則及技術(shù)有異議時，以托管人意見為準(zhǔn)B.經(jīng)與基金管理人協(xié)商，基金托管人可不對基金估值進(jìn)行復(fù)核C.基金托管人有權(quán)利對基金估值進(jìn)行復(fù)核，但可以免除相關(guān)責(zé)任D.基金托管人進(jìn)行基金估值復(fù)核工作時，可以參考中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的估值指引【答案】D26、下列關(guān)于QDII基金風(fēng)險管理說法，不正確的是（）。A.相對投資于國內(nèi)市場的基金，QDII存在特別的外匯風(fēng)險、特定市場風(fēng)險等B.由于QDII基金涉及跨境交易，基金申購、贖回的時間要短于國內(nèi)其他基金C.QDII基金經(jīng)理需要特別關(guān)注匯率變動可能對基金凈值造成的影響，定期評估匯率走向并調(diào)整基金持有資產(chǎn)的幣別和權(quán)重，必要時可采用外匯遠(yuǎn)期、外匯掉期等金融工具對沖匯率風(fēng)險D.跨境投資需要考慮當(dāng)?shù)氐馁Y本利得稅、代扣所得稅、稅收征管要求等事項，尤其是美國FATCA法案等要求【答案】B27、關(guān)于上海證券交易所收盤價的確定，下列說法錯誤的是（）。A.收盤價為當(dāng)日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價B.收盤價為當(dāng)日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價（含最后一筆交易）C.收盤價為當(dāng)日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價（不含最后一筆交易）D.當(dāng)日無成交的，以前收盤價為當(dāng)日收盤價【答案】C28、關(guān)于戰(zhàn)略資產(chǎn)配置，以下表述正確的是（）。A.基金經(jīng)理進(jìn)行戰(zhàn)略資產(chǎn)配置時，不能單純運(yùn)用經(jīng)驗和判斷對資產(chǎn)大類進(jìn)行甄選B.量化模型適用于戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置，不適用于戰(zhàn)略資產(chǎn)配置C.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)一旦確定，通常3-5年內(nèi)再調(diào)整各類資產(chǎn)的配置比例D.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置是為了滿足投資者風(fēng)險與收益目標(biāo)所做的長期資產(chǎn)的配比【答案】D29、國際證監(jiān)會組織強(qiáng)調(diào)，跨境活動涉及的雙方主管機(jī)構(gòu)必須盡可能為對方提供有關(guān)從事跨境活動的基金的信息，除就例行性事務(wù)提供一個定期交換信息的機(jī)制外，信息交換措施更可為雙方主管機(jī)構(gòu)提供一個（）的功能性渠道。A.相互協(xié)助機(jī)制B.早期預(yù)警機(jī)制C.臨時性事務(wù)D.風(fēng)險預(yù)警機(jī)制【答案】B30、如果債券基金經(jīng)理采用免疫策略，則他需要較好地確定持有期，找到所有的久期等于持有期的債券，并選擇凸性（）的債券。A.最高B.相等C.為零D.最低【答案】A31、一級結(jié)算由托管人作為結(jié)算參與人代表托管資產(chǎn)與（）完成凈額交收。A.證券交易所B.中國結(jié)算公司C.證券托管公司D.證券業(yè)協(xié)會【答案】B32、私募股權(quán)合伙企業(yè)的生命周期通常為（）左右。A.3年B.5年C.10年D.20年【答案】C33、100.2015年度，某公司的實收資本100億元，資本公積40億元，盈余公積40億元，未分配利潤60億元，則應(yīng)計入所有者權(quán)益的金額為（）。A.240億元B.140億元C.200億元D.180億元【答案】A34、與期權(quán)合約在損益特性上具有一致性的是（）。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.利率互換合約D.信用違約互換合約【答案】D35、目前保本基金普遍采用基于參數(shù)設(shè)定的投資組合保險策略，常用的是（）策略。A.CPPIB.TIPPC.OBPID.VGPI【答案】A36、以下不屬于目前最常用的風(fēng)險價值估算方法的是（）。A.最小二乘法B.歷史模擬法C.蒙特卡洛摸擬法D.參數(shù)法【答案】A37、某公司的財務(wù)報表顯示其凈利潤為100萬元，所得稅費(fèi)用是20萬元，利息費(fèi)用為30萬元，該公司的利息倍數(shù)是（）。A.2B.5C.3.33D.4【答案】B38、某基金持有三種股票的數(shù)量分別為300萬股，350萬股和200萬股，每股的收盤價分別為6元，7元和5元；持有一種債券的數(shù)量為100萬份，該債券當(dāng)前市場價為13元／份，持有銀行存款1500萬元，假定該基金除此之外并無其他資產(chǎn)，但尚有銀行貸款3000萬元沒有歸還，對托管人應(yīng)付未付的報酬為1300萬元。已知該基金已售出的基金份額為3000萬份，則該基金的基金份額凈值為（）。A.0.5元B.0.75元C.1元D.1.25元【答案】D39、下列有關(guān)分散化投資的表述，錯誤的是（）。A.風(fēng)險分散化的效果與資產(chǎn)組合中資產(chǎn)數(shù)量是正相關(guān)的，這意味著投資組合的收益風(fēng)險會隨著資產(chǎn)樹齡的增加而逐漸降到零B.分散化投資可以降低風(fēng)險的一個直觀邏輯是投資者有可能“失之東隅，收之桑榆”C.當(dāng)投資組合的資產(chǎn)數(shù)量變得很大時，投資組合的總風(fēng)險趨近于其系統(tǒng)性風(fēng)險D.風(fēng)險分散化也可在不同資產(chǎn)類別之間起作用，因此在投資組合中融入不同類別的資產(chǎn)也能夠降低投資組合的風(fēng)險【答案】A40、目前，我國的基金會計核算已經(jīng)細(xì)化到（）。A.日B.季C.月D.年【答案】A41、關(guān)于房地產(chǎn)投資信托基金，以下說法錯誤的是()。A.投資于房地產(chǎn)或者房地產(chǎn)抵押貸款B.是一種資產(chǎn)證券化的產(chǎn)品C.通過發(fā)行受益憑證或者股票募集資金D.不能在證券交易所掛牌上市【答案】D42、某投資者向證券公司融資15000元，加上自有資金15000元，以150元的價格買入200股某股票。融資年利率為8.6%。假設(shè)3個月后，該股票價格上漲至165元，則該筆投資收益率為（）。A.0.157B.17.85C.0.1D.0.114【答案】B43、基金利潤中，其他收入不包括（）。A.贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額B.手續(xù)費(fèi)返還、ETF替代損益C.基金管理人等機(jī)構(gòu)為彌補(bǔ)基金財產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項D.管理人報酬【答案】D44、下列不是基金業(yè)績評價應(yīng)考慮的因素是（）。A.基金管理規(guī)模B.時間區(qū)間C.基金業(yè)業(yè)績賠償D.綜合考慮風(fēng)險和收益【答案】C45、（）是投資組合管理過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，也是決定投資組合相對業(yè)績的主要因素。A.被動投資B.主動投資C.市場有效性D.資產(chǎn)配置【答案】D46、下列不屬于普通股股東享有的基本權(quán)利的是（）A.收益權(quán)B.知情權(quán)C.優(yōu)先分配股利權(quán)D.表決權(quán)【答案】C47、關(guān)于股票分析方法，以下表述錯誤的是（）A.宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)屬于基本面分析對象B.股價變化屬于基本面分析對象C.經(jīng)濟(jì)周期屬于基本面分析對象D.股票內(nèi)在價值屬于基本面分析對象【答案】B48、債券，通常又稱（），因為這類金融工具能夠提供固定數(shù)額或根據(jù)固定公式計算出的現(xiàn)金流。A.固定收益市場B.固定收益證券C.固定利率證券D.固定收益基金【答案】B49、一只基金的月平均凈值增長率為3％，標(biāo)準(zhǔn)差為4％，在標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布下，在95％的概率下，月度凈值增長率在以下（）區(qū)間。A.+7％～-2％B.+7％～-1％C.+11％～-5％D.+13％～-5％【答案】C50、企業(yè)破產(chǎn)時，以下幾類投資者中最先獲得企業(yè)資產(chǎn)清償?shù)氖?)A.次級債券持有人B.優(yōu)先無保證債券持有人C.有保證債券持有人D.企業(yè)股權(quán)持有人【答案】C51、下列關(guān)于可贖回債券和可回售債券的論述中，正確的是（）。A.可贖回條款不利于債券發(fā)行人B.可贖回條款是債券投資者的權(quán)利C.與其他屬性相同但沒有回售條款的債券相比，可回售債券的利率更高D.可回售條款降低了債券投資者的風(fēng)險【答案】D52、（）是一個（）風(fēng)險指標(biāo)。A.波動率；絕對B.波動率；相對C.跟蹤誤差；絕對D.跟蹤誤差；相對【答案】A53、投資者的風(fēng)險承受能力取決于投資者的境況，不包括()。A.資產(chǎn)負(fù)債狀況B.現(xiàn)金流入情況C.投資期限D(zhuǎn).投資者風(fēng)險厭惡程度【答案】D54、基金管理公司最核心的業(yè)務(wù)是()。A.投資基金業(yè)務(wù)B.投資交易業(yè)務(wù)C.投資管理業(yè)務(wù)D.投資托管業(yè)務(wù)【答案】C55、下列不屬于技術(shù)分析假定的是（）。A.歷史會重演B.市場行為涵蓋一切信息C.股價具有趨勢性運(yùn)動規(guī)律D.股票的價格圍繞價值波動【答案】D56、按照現(xiàn)行法規(guī)要求，個人持有公開上市公司股票股息紅利免征個人所得稅的前提是持股期限()A.2年以上B.1年以上C.一個月至1年(含一年)D.海外債券基金【答案】B57、（）指未到期債券的持有者無法以面值，而只能以明顯低于市值的價格變現(xiàn)債券形成的投資風(fēng)險。A.通脹風(fēng)險B.再投資風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.提前贖回風(fēng)險【答案】C58、關(guān)于GIPS收益率計算的規(guī)定，表述錯誤的是（）。A.在計算收益時，必須計入投資組合中持有的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的收益B.自2010年1月1日起，投資管理機(jī)構(gòu)必須至少每月一次計算組合群收盎，并使用個別投資組合的收益以資產(chǎn)加權(quán)計算C.投資組合的收益需采用反映期初價值及對外現(xiàn)金流的方法D.必須采用已實現(xiàn)收益率，既包括所有已實現(xiàn)的回報以及損失并加入收入【答案】D59、下列關(guān)于債券價格與利率的關(guān)系說法正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A60、()是最直接也是最簡明的大宗商品投資方式。A.購買資源B.購買大宗商品C.投資大宗商品衍生工具D.投資大宗商品的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品【答案】B61、某投資組合平均收益率為14%，收益率標(biāo)準(zhǔn)差為21%，貝塔值為1.15，若無風(fēng)險利率為6%，則該投資組合的夏普比率為()。A.0.07B.0.13C.0.21D.0.38【答案】D62、QDII投資者是（）。A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者B.合格境外機(jī)構(gòu)投資者C.合格境內(nèi)個人投資者D.合格境外個人投資者【答案】A63、跨境投資風(fēng)險主要分為（）六個部分。A.政治風(fēng)險、匯率風(fēng)險、稅收風(fēng)險、投資研究風(fēng)險、交易和估值風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險B.政治風(fēng)險、匯率風(fēng)險、利率風(fēng)險、投資研究風(fēng)險、交易和估值風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險C.政治風(fēng)險、匯率風(fēng)險、利率風(fēng)險、投資研究風(fēng)險、交易和估值風(fēng)險、債券風(fēng)險D.利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、稅收風(fēng)險、投資研究風(fēng)險、交易和估值風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險【答案】A64、投資政策是指令的重點內(nèi)容不包括（）。A.投資回報B.可投資的品種C.投資比例限制D.投資禁止【答案】A65、下列關(guān)于基金國際化的說法，正確的是（）。A.美國政府專門為公司型開放式基金（OEIC）的創(chuàng)立確立了新的法律框架B.盧森堡基金國際化的表現(xiàn)之一是基金海外發(fā)售募集資金C.英國投資基金是歐洲大陸最大的投資基金管理中心和全球第一的基金分銷中心D.愛爾蘭注冊基金資產(chǎn)的近80％都屬于UCITS基金【答案】D66、關(guān)于交易所的交易時間，說法錯誤的是()。A.期貨合約的交易時間是固定的B.一般每周營業(yè)4天，周五、周六、周日及國家法定節(jié)假日休息C.每個交易所對交易時間都有嚴(yán)格的規(guī)定D.各交易品種的交易時間也可以不同，由交易所安排【答案】B67、關(guān)于證券交易的印花稅，以下表述錯誤的是（）。A.目前，我國A股印花稅為雙邊征收，稅率為0.1％B.相關(guān)部門可以通過調(diào)節(jié)印花稅稅率和征收方向來調(diào)節(jié)交易費(fèi)用C.在我國，印花稅由證券交易所代稅務(wù)機(jī)關(guān)收取D.印花稅是在股票成交后對買賣雙方投資者分別收取的稅金【答案】A68、某基金總資產(chǎn)60億元，總負(fù)債10億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為40億份，該基金的基金份額凈值為（）元。A.1.5B.1.75C.1.25D.1.2【答案】C69、投資者參與以下投資，要求風(fēng)險溢價最低的是（）。A.某國有銀行發(fā)行的一年期理財產(chǎn)品B.一年期國債C.滬深300指數(shù)D.某股份制銀行發(fā)行的一年期債券【答案】B70、（）一般采用股權(quán)形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門產(chǎn)品或服務(wù)的初創(chuàng)型企業(yè)。A.風(fēng)險投資B.成長權(quán)益C.并購?fù)顿YD.危機(jī)投資【答案】A71、投資者于2017年2月10日凋五)贖回了某貨幣市場基金(非T+0到賬），則該投資者享有（）的收益。A.2月10日B.2月10日、2月11日和2月12日C.2月10日、2月11日、2月12日和2月13日D.2月10日和2月11日【答案】