2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬題庫及答案下載

2021-2022基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬題庫及答案下載單選題（共80題）1、基金募集一般經(jīng)過下列步驟（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D2、基金管理人作為證券市場及其相關(guān)市場上的重要機構(gòu)投資者，其治理結(jié)構(gòu)及經(jīng)營管理組織應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，公司規(guī)章制度、工作流程和議事規(guī)則等的制定，各級組織機構(gòu)的職權(quán)行使和公司員工的從業(yè)行為，都應(yīng)該以保護(hù)（）為根本出發(fā)點。A.基金份額持有人利益B.基金管理人利益C.基金托管人利益D.基金公司【答案】A3、控制環(huán)境是構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，良好的控制環(huán)境有利于公司制度的有效執(zhí)行，以下不屬于內(nèi)部控制環(huán)境內(nèi)容的是（）A.公司治理結(jié)構(gòu)B.經(jīng)營理念和內(nèi)控文化C.公司技術(shù)系統(tǒng)D.員工道德素質(zhì)【答案】C4、證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的作用，這種作用是通過（）實現(xiàn)的。A.購買大量消費品B.直接向工商企業(yè)提供信貸資金C.將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金D.提供長期投資【答案】C5、（2016年真題）關(guān)于信息披露的作用，以下表述不正確的有（）。A.在基金運作過程中，通過不定期披露投資組合和基金財務(wù)狀況的信息，有利于投資者及時了解基金的投資情況，評價基金經(jīng)理的管理水平B.在基金運作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績等信息，有利于投資者評價基金經(jīng)理的管理水平C.強制性信息披露，可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場透明度D.在基金份額籌集過程中，通過基金招募說明書等信息披露文件，投資者得以選擇適合自己風(fēng)險偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品【答案】A6、對在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會。A.10日B.30日C.3個月D.6個月【答案】D7、關(guān)于基金宣傳推介材料可以使用（）的表述。A.盡享牛市B.風(fēng)險自負(fù)C.欲購從速D.安享財富成長【答案】B8、下列屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、基金年度報告要披露：上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.10B.20C.5D.3【答案】A10、基金合同的主要披露事項包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A11、基金年度報告披露的財務(wù)指標(biāo)中，能夠較為合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。A.基金份額凈值增長率B.期末基金份額凈值C.期末可供分配利潤D.基金凈值總額【答案】A12、下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是()。A.市場不是萬能的，因此，政府干預(yù)應(yīng)該盡可能嚴(yán)格B.政府基金監(jiān)管機構(gòu)進(jìn)行基金監(jiān)管活動，要具有適當(dāng)性、必要性和相稱性C.基金市場主體進(jìn)入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿D(zhuǎn).保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場活力的源泉【答案】B13、基金業(yè)協(xié)會的聯(lián)席會員是指（）。A.基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的B.證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)加入會員的C.基金服務(wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的D.地方基金業(yè)協(xié)會加入?yún)f(xié)會的【答案】C14、（2018年真題）基金管理人內(nèi)部控制機制不包括（）A.部門主管的檢查監(jiān)督B.證監(jiān)會及派出機構(gòu)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)C.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)管控制D.員工自律【答案】B15、(2016年)下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的敘述中，錯誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構(gòu)C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益D.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)【答案】C16、關(guān)于督察長的合規(guī)責(zé)任，下列表述錯誤的是（）。A.督察長的職責(zé)范圍應(yīng)該涵蓋公司所有業(yè)務(wù)B.督察長對公司經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督C.督察長有充分的知情權(quán)和獨立調(diào)查權(quán)D.督察長組織公司監(jiān)察稽核的工作【答案】B17、場內(nèi)貨幣基金可以分為申贖型、（）。A.交易型B.交易型和交易兼申贖型C.普通型D.創(chuàng)新型【答案】B18、關(guān)于“基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力匹配”的表述，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A19、內(nèi)部控制的（）是指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。A.健全性原則B.相互制約原則C.獨立性原則D.有效性原則【答案】C20、下列關(guān)于QDII基金的申購和贖回的表述，錯誤的是（）。A.幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購和贖回B.通過基金管理人的直銷中心及代銷機構(gòu)的網(wǎng)站進(jìn)行C.申購和贖回開放日為證券交易所的交易日D.基金管理公司在T+1日內(nèi)對申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)【答案】D21、溢價套利會導(dǎo)致ETF總份額的（）。A.擴(kuò)大B.減少C.不變D.難以預(yù)測【答案】A22、離岸基金是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于（）證券市場的證券投資基金。A.本國（地區(qū)）B.他國（地區(qū)）C.第三國D.本國或第三國【答案】D23、（2017年真題）規(guī)范基金信息披露的作用有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C24、(2017年)某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。?A.產(chǎn)品提前終止時，劣后級份額投資者需額外支付優(yōu)先級份額投資者兩個月的收益B.優(yōu)先級份額收益每日計提，產(chǎn)品結(jié)束時統(tǒng)一支付C.計提風(fēng)險準(zhǔn)備金用以在必要情況下補足優(yōu)先級份額投資者收益D.風(fēng)險條款約定總資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不得超過140％【答案】D25、關(guān)于開放式基金申購費、認(rèn)購費和贖回費的論述錯誤的是（）。A.認(rèn)購費可以前端收取，也可以后端收取B.申購費可以前端收取，也要以后端收取C.如果采用后端收費的方式，則可以根據(jù)投資者的持有期限長短分段設(shè)置認(rèn)購費率或申購費率D.可以根據(jù)投資者的持有期限長短分段設(shè)置贖回費率【答案】D26、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計算的業(yè)績B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績C.當(dāng)年上半年的業(yè)績D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。【答案】D27、（2017年真題）私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實向投資者披露（）信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C28、季度報告的投資組合報告需要披露季末基金資產(chǎn)組合的（）信息。A.全部債券明細(xì)B.前十名股票明細(xì)C.前十名債券明細(xì)D.全部股票明細(xì)【答案】B29、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺不包括（）。A.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)C.后臺管理系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)【答案】B30、ETF基金最大的特色是（）。A.指數(shù)型基金B(yǎng).被動操作C.一級市場與二級市場并存的交易制度D.實物申購、贖回機制【答案】D31、（），與天弘贈利寶貨幣基金對接的余額寶產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關(guān)注的新焦點。A.2012年6月B.2013年6月C.2012年7月D.2013年7月【答案】B32、下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是（）。A.分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)B.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)C.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額D.對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟【答案】C33、(2017年)關(guān)于公開募集基金應(yīng)當(dāng)公開披露的信息，不包括（）。A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值B.具體債券品種的交易日志記錄C.基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、中期和年度基金報告D.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議【答案】B34、（2017年真題）采用封閉式運作方式的基金具有如下特征（）。A.在合同期限內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨時開放申購和贖回B.在合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請申購，但可以申請贖回C.基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變D.基金資產(chǎn)總值在合同期限內(nèi)固定不變【答案】C35、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.12D.36【答案】B36、（2016年真題）（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策．并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動。A.證券投資咨詢機構(gòu)B.證券公司C.基金管理公司D.基金投資顧問【答案】D37、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的（）的信息。A.書面B.電子C.書面、電子或者其他介質(zhì)D.書面和電子【答案】C38、下列關(guān)于《Q項條例》的出臺，說法正確的是（）。A.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金B(yǎng).Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金C.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金D.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金【答案】A39、基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.發(fā)放紅利B.建立并保管基金投資者名冊C.負(fù)責(zé)基金份額登記D.保管基金資產(chǎn)【答案】D40、公司型基金以()的投資公司為代表。A.美國B.英國C.中國D.西歐【答案】A41、QDII基金的基金合同、招募說明書中的特殊披露要求是（）。A.境外投資顧問和境外托管人信息B.投資交易信息C.投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險信息D.以上都是【答案】D42、()就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。A.資產(chǎn)配置教育B.投資決策教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.投資風(fēng)險教育【答案】B43、在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，（）的7日年化收益率?A.節(jié)假日期間B.節(jié)假日最后一日C.節(jié)假日后第一個自然日D.節(jié)假日前一日【答案】B44、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金申購和贖回的對價、費用，說法錯誤的是（）。A.場內(nèi)申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金B(yǎng).申購或贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金C.場內(nèi)申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定D.T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，并在T+1日公告【答案】A45、按投資市場的不同，股票型基金的分類不包括（）。A.國內(nèi)股票型基金B(yǎng).國外股票型基金C.歐洲股票基金D.全球股票型基金【答案】C46、基金管理人內(nèi)部控制機制的四個層次不包括（）。A.股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)B.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制C.員工自律D.各部門主管的監(jiān)督檢查【答案】A47、（2016年真題）下列屬于實行備案管理的基金服務(wù)機構(gòu)的是（）。A.基金份額登記機構(gòu)、基金銷售支付機構(gòu)、基金估值核算機構(gòu)B.基金銷售支付機構(gòu)、基金投資顧問機構(gòu)，基金評價機構(gòu)C.基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付機構(gòu)、基金投資顧問機構(gòu)D.基金份額登記機構(gòu)、基金估算核算機構(gòu)、基金投資顧問機構(gòu)【答案】B48、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少考慮以下因素（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D49、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀，下列表述錯誤的是（）。A.銀行、保險等各類機構(gòu)不能開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)B.隨著我國國民個人財富的不斷積累，投資者對理財?shù)男枨蟛粩嗌仙鼵.傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司D.各類機構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合是我國目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀【答案】A50、基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.負(fù)責(zé)基金份額的登記B.建立并管理投資人的基金賬戶C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算【答案】D51、相比基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督而言，行政監(jiān)管不是（）的監(jiān)管。A.最為有效B.最具權(quán)威C.最具效率D.最為廣泛【答案】C52、按交易性質(zhì)，金融市場分為（）。A.①②B.①③C.②③D.③④【答案】B53、基金管理公司制定的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則不包括()。A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.健全性原則【答案】D54、關(guān)于避險策略基金的描述，不正確的是（）。A.在任意時點保證投資者本金安全B.投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報C.產(chǎn)品風(fēng)險較低D.通常將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券【答案】A55、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜B.及時辦理基金的清算、交割事宜C.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值【答案】B56、下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是（）。A.基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查B.托管協(xié)議訂立的依據(jù)、目的和原則C.基金管理人的報酬和基金托管人的托管費D.信息披露【答案】A57、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長期保存。A.定期保存；異地備份B.定期保存；本地備份C.即時保存；異地備份D.即時保存；本地備份【答案】C58、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，下列說法不正確的是（）。A.基金資產(chǎn)50%以上投資于股票的為股票基金B(yǎng).基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金C.基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金D.基金資產(chǎn)僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金【答案】A59、（2017年真題）下列體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A60、（2016年真題）封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級市場供求關(guān)系D.投資時間長短【答案】C61、1940年（）和1940年（）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《投資公司法》；《投資顧問法》B.《證券法》；《投資公司法》C.《證券交易法》；《投資顧問法》D.《證券交易法》；《證券法》【答案】A62、下列不屬于投資風(fēng)險的是（）。A.市場風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.政策風(fēng)險【答案】D63、基金管理人可運用基金財產(chǎn)進(jìn)行的投資或者活動是()A.承銷證券B.向基金管理人、基金托管人出資C.買賣股指期貨D.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資【答案】C64、（）是風(fēng)險管理中的核心操作環(huán)節(jié)。A.風(fēng)險識別B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險管理體系的評價D.風(fēng)險報告和監(jiān)控【答案】D65、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立于（）。A.2014年6月B.2012年6月C.2001年8月D.2002年12月【答案】B66、在我國，契約型基金依據(jù)（）之間簽署的基金合同成立。A.基金管理人、基金托管人B.基金管理人、基金投資者C.基金托管人、基金投資者D.基金投資者、基金持有者【答案】A67、下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是()。A.遵從價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則B.申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣C.采用競價成交的方式D.實行T+1交收制度【答案】B68、(2016年)下列不屬于基金信息披露的主要監(jiān)督者的是（）。A.證券投資基金業(yè)協(xié)會B.證監(jiān)會及其派出機構(gòu)C.基金托管人D.證券交易所【答案】C69、基金托管人技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制應(yīng)通過嚴(yán)格的管理措施，確保系統(tǒng)安全運行，其中不包括（）。A.授權(quán)制度B.信息披露制度C.門禁制度D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度【答案】B70、基金合同生效（）的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績。A.兩年半以上但不滿三年B.六個月以上但不滿一年C.三個月以上但不滿半年D.一年以上但不滿兩年【答案】B71、貨幣市場基金的主要投資對象包括（）。A.股票B.1年以內(nèi)的銀行定期與存款C.可轉(zhuǎn)換債券D.剩余期限在397天以上的債券【答案】B72、關(guān)于股票與基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A.基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類和投資對象B.基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證C