新人培訓(xùn)-《個(gè)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)》

新人培訓(xùn)-《個(gè)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)》課程目的考慮到新人所處階段和接受能力，本課程重點(diǎn)幫助新人熟悉投保單、轉(zhuǎn)賬授權(quán)書的填寫讓新人了解新契約運(yùn)作知識(shí)續(xù)期、保全和理賠知識(shí)將安排在銜接培訓(xùn)中2課程意義通過(guò)學(xué)習(xí)讓新人意識(shí)到填寫投保材料的重要性通過(guò)練習(xí)讓新人掌握填寫投保材料的基本要求通過(guò)學(xué)習(xí)讓新人完成新契約流程中的基本動(dòng)作3課程重要性降低新人填寫投保材料的出錯(cuò)率，減少問(wèn)題件，提高新契約的處理時(shí)效確保新人及時(shí)完成該完成的動(dòng)作避免簽單后的反復(fù)，保障成交的順利完成4課程關(guān)鍵點(diǎn)（1/3）運(yùn)營(yíng)流程和操作環(huán)節(jié)繁雜，有許多內(nèi)容新人需要學(xué)習(xí)，但由于對(duì)業(yè)務(wù)不熟悉，即使是新契約也只能講授當(dāng)前階段最需要的內(nèi)容。講授時(shí)應(yīng)站在業(yè)務(wù)隊(duì)伍角度而不是運(yùn)營(yíng)角度，定位是幫助而不是要求，盡量用業(yè)務(wù)隊(duì)伍的語(yǔ)言來(lái)講授。由于內(nèi)容比較枯燥，因此對(duì)講師要求較高，要生動(dòng)有趣、通俗易懂。5課程關(guān)鍵點(diǎn)（2/3）課程采取方式：講授＋練習(xí)＋點(diǎn)評(píng)講授時(shí)對(duì)照范例進(jìn)行講解，方便學(xué)員參考手中范例學(xué)習(xí)，要拿捏好課程的深淺度，將新人階段最關(guān)鍵的問(wèn)題重點(diǎn)講授，講授最常見、最基本（不是最全）的內(nèi)容，不要過(guò)于深僻。練習(xí)填寫投保資料后的點(diǎn)評(píng)應(yīng)簡(jiǎn)潔，學(xué)員填寫范例的選取是關(guān)鍵，應(yīng)包括各種類別的最常見的錯(cuò)誤。6課程關(guān)鍵點(diǎn)（3/3）課程準(zhǔn)備材料工具：——投保單、轉(zhuǎn)帳授權(quán)書范例——空白的投保單、轉(zhuǎn)帳授權(quán)書——鉛筆、橡皮需要練習(xí)的內(nèi)容包括投保單的代理人人信息、客戶資料、投保內(nèi)容、健康和財(cái)務(wù)告知、特別約定、委托轉(zhuǎn)帳授權(quán)書。7重要講解的投影片中應(yīng)該詮釋的內(nèi)容（1/10）要詮釋的內(nèi)容

本頁(yè)重點(diǎn)要站在新人的立場(chǎng)講透不正確填寫對(duì)客戶的影響和對(duì)業(yè)務(wù)隊(duì)伍的影響，目的是幫助而不是要求。8重要講解的投影片中應(yīng)該詮釋的內(nèi)容（2/10）要詮釋的內(nèi)容本頁(yè)不是講授具體的內(nèi)容，而是通過(guò)八個(gè)步驟讓新人養(yǎng)成分步填寫投保單的意識(shí)，第八步驟的習(xí)慣養(yǎng)成尤其重要。9重要講解的投影片中應(yīng)該詮釋的內(nèi)容（3/10）要詮釋的內(nèi)容填寫用具的說(shuō)明可詳細(xì)舉例（藍(lán)色紅色等）；關(guān)于折疊、涂改和使用涂改液等最好定義清晰。10重要講解的投影片中應(yīng)該詮釋的內(nèi)容（4/10）要詮釋的內(nèi)容本頁(yè)的紅色部分為填寫實(shí)際中容易出錯(cuò)或遺漏的地方，因此需要詳細(xì)介紹。有效證件類型、手機(jī)號(hào)的重要性、職業(yè)類別和代碼等需講解清除且有示例。11重要講解的投影片中應(yīng)該詮釋的內(nèi)容（5/10）要詮釋的內(nèi)容

年齡的計(jì)算；交費(fèi)期限的計(jì)算；保費(fèi)的計(jì)算方法；豁免保費(fèi)的填寫方法12重要講解的投影片中應(yīng)該詮釋的內(nèi)容（6/10）要詮釋的內(nèi)容身高體重的單位；吸煙的告知模式；體檢異常告知條件；

13重要講解的投影片中應(yīng)該詮釋的內(nèi)容（7/10）要詮釋的內(nèi)容生育少兒告知條件；如告知選擇“是”，應(yīng)說(shuō)明欄中詳細(xì)說(shuō)明；14重要講解的投影片中應(yīng)該詮釋的內(nèi)容（8/10）要詮釋的內(nèi)容駕照類別；戶籍告知；15重要講解的投影片中應(yīng)該詮釋的內(nèi)容（9/10）要詮釋的內(nèi)容客戶抄錄要求；簽名的要求；少兒監(jiān)護(hù)和填寫；16重要講解的投影片中應(yīng)該詮釋的內(nèi)容（10/10）要詮釋的內(nèi)容屬于應(yīng)知內(nèi)容，重點(diǎn)將保單遞送和回執(zhí)回銷地重要性講述清晰。17課程過(guò)渡本課程結(jié)構(gòu)為：課程意義＋投保單填寫＋轉(zhuǎn)帳授權(quán)書填寫＋練習(xí)＋后續(xù)流程介紹＋練習(xí)＋點(diǎn)評(píng)，課堂中各部分內(nèi)容之間依靠