2022年證券從業(yè)資格考試-證券市場基礎(chǔ)知識-62模擬題考試試卷（含答案）

2022年證券從業(yè)資格考試－證券市場基礎(chǔ)知識－62模擬題考

試試卷（含答案）

心口

姓名年級子虧

題型選擇題填空題解答題判斷題計算題附加題總分

得分

評卷人得分

－、單項選擇題

1.深圳證券交易所規(guī)定，盤中換手率達(dá)到或超過（）％的，臨時停牌至

14:57。

A.20B.30C.40D.50

正確答案：D

［解析］掌握證券交易原則和交易規(guī)則。

2．下面關(guān)于債權(quán)的敘述正確的是（）。

A.債券盡管有面值，代表了一定的財產(chǎn)價值，但它也只是一種虛擬資本，而非

真實資本

B.債權(quán)人除了按期取得本息外，對債務(wù)人也可以做其他于預(yù)

C.由于債券期限越長，流動性越差，風(fēng)險也就較大，所以長期債券的票面利率

肯定高于短期債券的票面利率

D.流通性是債券的特征之一，也是國債的基本特點，所有的國債都是可流通的

正確答案：A

［解析］B項債權(quán)人除了按期取得本患外，對債務(wù)人不能作其他千預(yù)；C項債券

票面利率與期限的關(guān)系較復(fù)雜，它們還受除時間以外其他因素的影響。所以有

時也能出現(xiàn)短期債券票面利率高而長期債券票面利率低的現(xiàn)象；D項流通性是

債券的特征之一，也是國債的基本特點，但也有一些國債是不能流通的。故選

A。

3，依據(jù)我國《證券投資基金法》規(guī)定，在下列（）情形之下，基金管理人職貴

可以不終止。

A.被依法取消基金管理資格

B.投資基金過程中發(fā)生嚴(yán)重虧損

C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

D.被基金份額持有人大會解任

正確答案：B

［解析］我國《證券投資基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金管理人職貴終

止：CD被依法取消基金管理資格；＠被基金份額持有人大會解任；＠依法解

散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；＠基金合同約定的其他情形。

4.證券發(fā)行人是指（）。

A.為籌措基金而發(fā)行債券、股票等證券的交易主體

B.通過證券而進(jìn)行投資的各類機構(gòu)法人和自然人

C.通過證券而進(jìn)行投資的自然人

D.各類機構(gòu)法人和自然人

正確答案：A

［解析］證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應(yīng)者。在市場經(jīng)濟(jì)條件下，資金

需求者籌集外部資金主要通過兩條途徑：向銀行借款和發(fā)行證券，即間接融資

和直接融資。隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，發(fā)行證券巳成為資金需求者最基本的籌資

手段。證券發(fā)行人主要是政府、企業(yè)和金融機構(gòu)。

5．憑證式債券持有人提前兌取現(xiàn)金時，除償還本金外，利息按實際持有天數(shù)及

相應(yīng)的利率檔次計算，經(jīng)辦機構(gòu)按兌付本金的（）收取手續(xù)費。

A.2%。B.3%。

C.4%。D.5%。

正確答案：A

［解析］我國的憑證式國債通過各銀行儲蓄網(wǎng)點和財政部門國債服務(wù)部面向社會

發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購者的認(rèn)購額填寫實際的繳款金

額，是一種國家儲蓄債，可記名、掛失，以憑證式國債收款憑證記錄債權(quán)，不

能上幣流通，從購買之日起計息。在持有期內(nèi)，持券人如遇特殊情況需要提取

現(xiàn)金，可以到原購買網(wǎng)點提前兌取。提前兌取時，除償還本金外，利息按實際

持有天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計算，經(jīng)辦機構(gòu)按兌付本金的2%。收取手續(xù)費。因

此，本題的正確答案為A。

6．股份公司向不特定對象公開募集股份的增資方式簡稱為（）。

A.配股B.增發(fā)

C.定向增發(fā)D.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券

正確答案：B

根據(jù)規(guī)定，上市公司向不特定對象公開募集股份（增發(fā)）或發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券，

主承銷商可以對參與網(wǎng)下配售的機構(gòu)投資者進(jìn)行分類，對不同類別的機構(gòu)投資

者設(shè)定不同的配售比例進(jìn)行配售。

7證券是指各類記載并代表一定（）的法律憑證。它用以證明持有人有權(quán)依其

所持憑證記載的內(nèi)容而取得應(yīng)有的（）。

A.權(quán)益；權(quán)利B．權(quán)利；權(quán)益

C.利益；權(quán)力D.權(quán)力；利益

正確答案：B

8.獲得證券執(zhí)業(yè)資格（）年而未在證券業(yè)崗位上就職，資格證書自動失效。

A.1B.2C.3D.4

正確答案：C

［解析］取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)3年不在證券經(jīng)營機構(gòu)從業(yè)的，由中國證券

業(yè)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書；重新執(zhí)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)參加中國證券業(yè)協(xié)會組織的執(zhí)業(yè)培

訓(xùn)，并重新申請執(zhí)業(yè)證書。

9封閉式基金期限屆滿后需將清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的出資（）

進(jìn)行公正合理的分配。

A.形式B.比例C.順序D.幣種

正確答案：B

［解析］掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)

別。

10.(）應(yīng)該由發(fā)行人和主承銷商在定向工具發(fā)行前確定。

A.定向投資人B.個人投資者C.機構(gòu)投資者D.政府投資者

正確答案：A

［解析］熟悉我國企業(yè)債的管理規(guī)定。

11．通過在現(xiàn)貨市場和期貨市場建立相反的頭寸，從而鎖定未來現(xiàn)金流或公允價

值的交易行為是（）。

A.套期保值B.套利

C.跨市場套利D.投機

正確答案：A

［解析］無須解析。

12．代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又稱為（）市場。

A.主板B.二板C.三板D.副板

正確答案：C

［解析］熟悉我國的代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的概念、掛牌公司的類型和管理規(guī)定。

13．基金按（），可分為封閉式基金和開放式基金。

A.投資標(biāo)的劃分

B.投資目標(biāo)劃分

C.基金的組織形式不同

D.是否可自由贖回和基金規(guī)模是否固定

正確答案：D

14．股票的永久性特征反映了（）之間比較穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)關(guān)系。

A.股東與董事會B.股東與股東

C.股東與股份公司D.股東與股票市場

正確答案：C

［解析］永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，因為它是一種無期

限的法律憑證。股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)

系。這種關(guān)系實質(zhì)上反映了股東與股份公司之間比較穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)關(guān)系。因此，

本題的正確答案為C。

15.下列各項不屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人的是（）。

A.發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員

B.持有公司5％以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員

C.證券投資方面的專家、學(xué)者

D.發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員

正確答案：C

［解析］《證券法》第七十四條規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：O發(fā)行

人的董事、監(jiān)事、高級管理人員；＠持有公司百分之五以上股份的股東及其董

事、監(jiān)事、高級管理人員，公司的實際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人

員；＠發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員；＠由于所任公司職

務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員；＠證券監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員以及由于

法定職貴對證券的發(fā)行、交易進(jìn)行管理的其他人員；＠保薦人、承銷的證券公

司、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務(wù)機構(gòu)的有關(guān)人員；＠國務(wù)院證

券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他人。

16.下列關(guān)于我國公司債券的說法中，正確的是()。

A.債券發(fā)行采取注冊制

B.債券發(fā)行采取審批制

C.債券發(fā)行采取核準(zhǔn)制

D.債券利率不得高于銀行同期限居民儲蓄定期存款利率的40%

正確答案：C

［解析］這是《公司債券發(fā)行試點辦法》的規(guī)定。

17.(）是在簡單算術(shù)股價平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)發(fā)生送股、拆股、增發(fā)、配

股時，通過變動除數(shù)，使股價平均數(shù)不受影響。

A.簡單算術(shù)股價平均數(shù)B.加權(quán)股價平均數(shù)

C.修正股價平均數(shù)D.綜合算術(shù)股價平均數(shù)

正確答案：C

［解析］掌握股票價格平均數(shù)和股票價格指數(shù)的概念和功能，了解編制步驟和方

見教材第六章第三節(jié)，P238。

18．股票收益是指投資者從購入股票開始到出售股票為止的整個持有期間的收

入，下列不屬于股票收益的是（）。

A.利息收入B.資本損溢

C.資本增收益D.股息收入

正確答案：A

19.當(dāng)公司增資擴(kuò)股后，在短期內(nèi)，公司的每股稅后凈利潤通常會因此而

()。

A.攤薄B.增加C.不確定D.流動

正確答案:A

［解析］優(yōu)先認(rèn)股權(quán)能保護(hù)原普通股票股東的利益和持股價值。因為當(dāng)公司增資

擴(kuò)股后，在一段時間內(nèi)，公司的每股稅后凈利會因此而攤薄，原普通股票股東

以優(yōu)惠價格優(yōu)先購買一定數(shù)量的新股，可從中得到補償或取得收益。

20．證券公司在承銷證券過程中，進(jìn)行虛假的或者誤導(dǎo)投資者的廣告或者其他宣

傳推介活動，可以處（）的罰款。

A.20萬元以上40萬元以下B.30萬元以上50萬元以下

C.20萬元以上60萬元以下D.30萬元以上60萬元以下

正確答案：D

［解析］《證券法》第191條規(guī)定，證券公司在承銷證券過程中，進(jìn)行虛假的或

者誤導(dǎo)投資者的廣告或者其他宣傳推介活動，貴令改正，給予警告，沒收違法

所得，可以并處30萬元以上60萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘叱蜂N

相關(guān)業(yè)務(wù)許可。給其他證券承銷機構(gòu)或者投資者造成損失的，依法承擔(dān)賠償貴

任。故本題選D。

21.NASDAQ綜合指數(shù)是按每個公司的（）來設(shè)定權(quán)重的。

A.資產(chǎn)總值B.資產(chǎn)凈值C.市場價值D.票面價值

正確答案．C

［解析］NASDAQ的中文全稱是全美證券交易商自動報價系統(tǒng)。該指數(shù)按每個公

司的市場價值來設(shè)權(quán)重，這意味著每個公司對指數(shù)的影呴是由其市場價值決定

的。故選C。

22.目前，（）巳經(jīng)成為最大的衍生交易品種。

A.按名義金額計算的互換交易B.按實際金額計算的互換交易

C.遠(yuǎn)期利率協(xié)議D.金融期貨合約

正確答案：A

［解析］了解互換交易的定義、主要類別和交易特征。

23.()是金融期貨中最先產(chǎn)生的品種。

A.外匯期貨B.利率期貨

C.股權(quán)類期貨D.資產(chǎn)類期貨

正確答案：A

［解析］外匯期貨又被稱為＂貨幣期貨＂，是以外匯為基礎(chǔ)工具的期貨合約，是

金融期貨中最先產(chǎn)生的品種，主要用于規(guī)避外匯風(fēng)險。故本題選A。

24.下列關(guān)于記名股票特點的說法中，正確的是（）。

A.可以一次或分次繳納出資B.轉(zhuǎn)讓相對簡單

C.安全性較差D.認(rèn)購時要求一次性繳納

正確答案:A

［解析］記名股票有如下特點：CD股東權(quán)利歸屬于記名股東。＠可以一次或分次

繳納出資。＠轉(zhuǎn)讓相對復(fù)雜或受限制。＠便于掛失，相對安全。B、C、D三項

屬于無記名股票的特點。

25.下列關(guān)于奇異型期權(quán)的說法錯誤的是（）。

A.百慕大期權(quán)在規(guī)定的一系列時點行權(quán)

B.奇異型期權(quán)通常在選擇權(quán)性質(zhì)、基礎(chǔ)資產(chǎn)以及期權(quán)有效期等內(nèi)容上與標(biāo)準(zhǔn)化

的交易所交易期權(quán)存在差異

C.任選期權(quán)合約具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn)，可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種

D.障礙期權(quán)的行權(quán)價格可以取基礎(chǔ)資產(chǎn)在一段時間內(nèi)的平均值

正確答案．D

［解析］障礙期權(quán)對行權(quán)設(shè)置了一定條件；平均期權(quán)可以取基礎(chǔ)資產(chǎn)在一段時間

內(nèi)的平均值。

26.2004年5月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會批復(fù)同意在（）設(shè)立中小企業(yè)板

塊。

A.深圳證券交易所主板市場內(nèi)部B.深圳證券交易所主板市場之外

C.上海證券交易所主板市場內(nèi)部D.上海證券交易所主板市場之外

正確答案．A

［解析］2004年5月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會批復(fù)同意深圳證券交易所在

主板市場內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊，并核準(zhǔn)了《深圳證券交易所設(shè)立中小企業(yè)板塊

實施方案》。

27.投資者在申購和贖回ETF時，使用的是（）。

A．其他基金份額B.一籃子股票

C.股票和債券D.現(xiàn)金

正確答案．B

［解析］ETF可以像開放式基金一樣申購、贖回。不同的是，它的申購是用一籃

子股票換取ETF份額，贖回時也是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。故本題選B。

28.證券市場的品種結(jié)構(gòu)是（）。

A.依有價證券的品種而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系

B.一種按證券進(jìn)入市場的順序而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系

C.按交易活動是否在固定場所進(jìn)行而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系

D.依有價證券的發(fā)行主體不同而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系

正確答案:A

［解析］證券市場較為重要的結(jié)構(gòu)包括層次結(jié)構(gòu)、品種結(jié)構(gòu)和交易場所結(jié)構(gòu)。B

項描述的為層次結(jié)構(gòu)；C項描述的為交易場所結(jié)構(gòu)。故本題選A。

29．證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理以

及其他業(yè)務(wù)中的任何兩項以上的業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣()。

A.5000萬元B.1億元C.5億元D.10億元

正確答案：C

《證券法》將證券公司的注冊資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務(wù)種類直接掛

鉤，分為5000萬元、1億元和5億元三個標(biāo)準(zhǔn)。其中，證券公司經(jīng)營證券承銷

與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中的任何兩項以上的，注冊

資本最低限額為人民幣5億元。

30.為政府、金融機構(gòu)和企業(yè)提供籌集資金的渠道是（）的基本功能。

A.同業(yè)拆借市場B.回購協(xié)議市場

C.證券流通市場D.證券發(fā)行市場

正確答案:D

證券發(fā)行市場的作用：為資金供應(yīng)者提供投資的機會，實現(xiàn)儲蓄向投資轉(zhuǎn)化。

政府、企業(yè)和個人在經(jīng)濟(jì)活動中可能出現(xiàn)暫時閑置的貨幣資金，證券發(fā)行市場

提供了多種多樣的投資機會，實現(xiàn)社會儲蓄向投資轉(zhuǎn)化。儲蓄轉(zhuǎn)化為投資是社

會再生產(chǎn)順利進(jìn)行的必要條件。

31.資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)當(dāng)具有不少于（）名注冊資產(chǎn)評估

師。

A.30B.50

C.80D.55

正確答案:A

［解析］資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)當(dāng)具有不少于30名注冊資產(chǎn)評估

師。

32．股指期貨合約的漲跌停板幅度為上一交易日結(jié)算價的（）。

A.士5%B.士10%C.士20%D.士50%

正確答案：B

［解析］掌握滬深300股指期貨合約的內(nèi)容及交易規(guī)則。

33.()是以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工

具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險，是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類金

融衍生產(chǎn)品。

A.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具B.貨幣衍生工具

C.利率衍生工具D.信用衍生工具

正確答案：D

［解析］信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量

的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險，是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為

迅速的一類金融衍生產(chǎn)品。故選D。

34．發(fā)現(xiàn)內(nèi)幕信息知情人進(jìn)行內(nèi)幕交易的，上市公司應(yīng)進(jìn)行核實并追究貴任，在

（）個工作日內(nèi)向公司注冊地的證監(jiān)會派出機構(gòu)報告處理情況。

A.1B.2C.3D.4

正確答案：B

［解析］掌握對證券發(fā)行及上市、證券交易市場、上市公司、證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)

管內(nèi)容。

35．按照是否在股票票面上標(biāo)明金額，股票可以分為（）。

A.有面額股票和無面額股票B.記名股票和不記名股票

C.普通股票和優(yōu)先股票D.流通股票與非流通股票

正確答案:A

［解析］股票的分類方法有很多，按照是否在股票票面上標(biāo)明金額，股票可以分

為有面額股票和無面額股票。

36．可轉(zhuǎn)換公司債券的回售條件一般是（）。

A.公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)偏離轉(zhuǎn)換價格

B.公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)在轉(zhuǎn)換價格左右小幅波動

C.公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價格達(dá)到一定幅度

D.公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價格達(dá)到一定幅度

正確答案．c

［解析］可轉(zhuǎn)換公司債券的回售是指公司股票在一段時問內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價格達(dá)

到某一幅度時，可轉(zhuǎn)換公司債券持有人按事先約定的價格將所持可轉(zhuǎn)換債券賣

給發(fā)行人的行為。故本題選C。

37．通常情況下，下列哪種因素更值得投資者重視？()

A.資產(chǎn)重估與資產(chǎn)處置B.穩(wěn)定持久的主營業(yè)務(wù)利潤

C.財政補貼D.會計政策變更

正確答案．B

［解析］在證券市場實踐中，除了分析利潤的絕對量和相對量之外，通常還需要

考查盈利的構(gòu)成以及持續(xù)性等因素。通常，穩(wěn)定持久的主營業(yè)務(wù)利潤比其他一

次性或偶然的收入（例如資產(chǎn)重估與資產(chǎn)處置、財政補貼、會計政策變更等）

更值得投資者重視。

38．發(fā)行人推銷證券的方法不包括()。

A.包銷B.招標(biāo)發(fā)行

C.代銷D.自銷

正確答案：A

39．在我國，證券交易所的設(shè)立和解散由（）決定。

A.全國人民代表大會B.國務(wù)院

C.中國人民銀行D.中國證監(jiān)會

正確答案：B

40．一般股票基金比專門化股票基金的風(fēng)險（）。

A.大B.小

C.一樣大D.沒法比較

正確答案．B

［解析］按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化

股票基金。前者分散投資于各種普通股票，風(fēng)險較??；后者專門投資于某一行

業(yè)、某一地區(qū)的股票，風(fēng)險相對較大。故本題選B。

41.中央政府債券通常被視為（）。

A.低風(fēng)險證券B.無風(fēng)險證券C.風(fēng)險證券D.高風(fēng)險證券

正確答案:B

［解析］掌握證券發(fā)行主體及其發(fā)行目的。

42.以（）為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種。

A.市政債券期貨B.國債期貨

C.市政債券指數(shù)期貨D.金融債券期貨

正確答案：B

［解析］掌握金融期貨合約的主要種類。

43.中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所是1918年夏天成立的（）。

A.上海證券交易所B.上海眾業(yè)公所

C.上海華商證券交易所D.北平證券交易所

正確答案．D

［解析］考生應(yīng)當(dāng)記住這兩家在中國證券發(fā)展史上具有董要意義的交易所：1918

年夏天成立的北平證券交易所是中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所；1920年

7月成立的上海證券物品交易所是當(dāng)時規(guī)模最大的證券交易所。故選D。

44．關(guān)于證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的規(guī)模，下列說法正確的是（）。

A.自營權(quán)益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%

B.自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的500%

C.持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的50%

D.持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%，但因包銷導(dǎo)致

的情形和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外

正確答案：C

［解析］證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的，必須符合下列規(guī)定：O自營權(quán)益類證券

及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%;＠自營固定收益類證券的合計

額不得超過凈資本的500%;＠持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的

30%;＠）持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%，但因包銷

導(dǎo)致的情形和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。計算自營規(guī)模時，證券公司應(yīng)當(dāng)根

據(jù)自營投資的類別，按成本價與公允價值孰高原則計算。

45．憑證式債券持有人提前兌取現(xiàn)金時，除償還本金外，利息按實際持有天數(shù)及

相應(yīng)的利率檔次計算，經(jīng)辦機構(gòu)按兌付本金的（）收取手續(xù)費。

A.2%。B.3%。

C.4%。D.5%。

正確答案：A

46.中國證監(jiān)會可以要求證券交易所之間建立以（）監(jiān)管為目的的信息交換制

度和聯(lián)合監(jiān)管制度。

A.政府B.自主C.市場D.獨立

正確答案．C

［解析］掌握證券交易所的主要職能、一線監(jiān)管權(quán)力、對證券交易活動、會員、

上市公司的自律管理。

47.中國存托憑證(CDR)是指()。

A.在大陸發(fā)行的代表境外或者香港特區(qū)證券市場上某一種證券的證券

B.在境外或者香港特區(qū)發(fā)行的代表大陸證券市場上某一種證券的證券

C.在境外發(fā)行的代表香港特區(qū)證券市場上某一種證券的證券

D．在香港特區(qū)發(fā)行的代表境外證券市場上某一種證券的證券

正確答案：A

［解析］存托憑證(DepositaryReceipts,簡稱“DR")是指在一國證券市場

流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。存托憑證一般代表外國公司股

票，有時也代表債券。目前我國也開始醞釀推出中國存托憑證(CDR)，即在大

陸發(fā)行的代表境外或者香港特區(qū)證券市場上某一種證券的證券。

48．影響股價的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素不包括()。

A.戰(zhàn)爭B.財政政策C.經(jīng)濟(jì)增長D.貨幣政策

正確答案：A

［解析］影響股價的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素主要包括：CD經(jīng)濟(jì)增長；＠經(jīng)濟(jì)周期循

環(huán)；＠貨幣政策；＠財政政策；＠市場利率；＠通貨膨脹；＠）匯率變化；窀）國

際收支狀況。A項，戰(zhàn)爭屬于政治及其他不可抗力因素。

49．在2001年10月1日之前，證券登記結(jié)算公司在中央交收體制下實行（）

結(jié)算制度。

A.獨立法人B.社團(tuán)法人

C.多級法人D.會員法人

正確答案：D

50．關(guān)于上證紅利指數(shù)，下列敘述不正確的是()。

A．上證紅利指數(shù)挑選在上證所上市的現(xiàn)金股息率高、分紅比較穩(wěn)定、具有一定

規(guī)模及流動性的50只股票作為樣本，以反映上海證券市場內(nèi)紅利股票的整體狀

況和走勢

B.上證紅利指數(shù)以2004年12月31日為基日，基點1000點

C.上證紅利指數(shù)每年末調(diào)整樣本一次，也可臨時調(diào)整，調(diào)整比例一般不超過

10%

D.于2005年首個交易日發(fā)布

正確答案:C

［解析］C項，上證紅利指數(shù)每年末調(diào)整樣本一次，特殊情況下也可進(jìn)行臨時調(diào)

整，調(diào)整比例一般不超過20%。

51.代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又稱（）。

A.一板市場B.二板市場C.三板市場D.主板市場

正確答案：C

52．證券投資基金通過發(fā)行基金單位集中的資金，交由（）管理和運作。

A.基金托管人B.基金承銷公司

C.基金管理人D.基金投資顧問

正確答案．C

［解析］證券投資基金通過發(fā)行基金單位集中的資金，交由基金管理人管理和運

作。故選C。

53．上市公司向原股東配售股份應(yīng)當(dāng)采用的發(fā)行方式是（）。

A.包銷B.全額包銷C.余額包銷D.代銷

正確答案：D

我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)由證券公

司承銷；非公開發(fā)行股票，發(fā)行對象均屬于原前10名股東的，可以由上市公司

自行銷售。上市公司向原股東配售股份應(yīng)當(dāng)采用代銷方式發(fā)行。

54.2006年2月9日，中國人民銀行發(fā)布了《關(guān)于開展人民幣利率互換交易試

點有關(guān)事宜的通知》，通知發(fā)布當(dāng)天（）和中國光大銀行完成首筆交易。

A.中國銀行B.國家開發(fā)銀行C.華夏銀行D.中國工商銀行

正確答案：B

55．根據(jù)規(guī)定，社會募集公司申請股票上市時向社會公開發(fā)行的股份需達(dá)到公司

股份總數(shù)的（）％以上。

A.10B.15C.20D.25

正確答案:D

［解析］掌握國家股、法人股、社會公眾股、外資股的含義。

56.上海證券交易所的運作系統(tǒng)不包括（）。

A.綜合協(xié)議交易平臺B.集中竟價交易系統(tǒng)

C.大宗交易系統(tǒng)D.同定收益證券綜合電子平臺

正確答案：A

［解析］上海證券交易所的運作系統(tǒng)包括集中競價交易系統(tǒng)、大宗交易系統(tǒng)、固

定收益證券綜合電子平臺。深圳證券交易所的運作系統(tǒng)包括集中竟價交易系

統(tǒng)、綜合協(xié)議交易平臺。故本題選A。

57．場外交易市場主要具有以下功能：（）。

A.對整個證券市場進(jìn)行一線監(jiān)控

B.是證券發(fā)行的主要場所

C.及時準(zhǔn)確地傳遞上市公司的財務(wù)狀況

D.形成較為合理的價格

正確答案：B

［解析］新證券的發(fā)行時間集中、數(shù)量大，需要眾多營業(yè)網(wǎng)點。場外交易市場是

個廣泛的無形市場，能滿足上述要求。故選B。

58．政府發(fā)行證券的品種僅限于（）。

A.債券B.基金

C.股票D.證券衍生產(chǎn)品

正確答案：A

59．按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為（）。

A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).封閉式基金和開放式基金

C.債券基金、股票基金、貨幣市場基金D.成長型基金、收入型基金和平衡型

基金

正確答案．A

［解析］按基金的組織形式不同，證券投資基金可分為契約型基金和公司型基

金：按基金運作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金；按投資標(biāo)的劃

分，可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等；按投資目標(biāo)劃分，可分為

成長型基金、收入型基金和平衡型基金；按投資理念的不同，可分為主動型基

金和被動型基金。故本題選A。

60.最普通、最常見的股票是（）。

A.優(yōu)先股股票B.普通股股票C.無面額股票D.無記名股票

正確答案:B

［解析］普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利

和義務(wù)。

二、不定項選擇題

61．證券發(fā)行市場上的機構(gòu)投資者包括（）。

A.證券公司J

B.社?；餔

C.信托投資公司J

D.政策銀行

［解析］證券發(fā)行市場上的投資者包括個人投資者和機構(gòu)投資者，后者主要是證

券公司、商業(yè)銀行、保險公司、社?；?、證券投資基金、信托投資公司、企

業(yè)和事業(yè)法人及社會團(tuán)體等。故本題選ABC。

62．金融期貨一經(jīng)產(chǎn)生便得到迅速發(fā)展。這種發(fā)展具體表現(xiàn)在（）。

A.期貨投資者數(shù)量的急速增加J

B．金融期貨種類的發(fā)展J

c．金融期貨市場的發(fā)展J

D．金融期貨交易規(guī)模的發(fā)展J

63．獨立董事在任期內(nèi)辭職或免職的，（）應(yīng)當(dāng)分別向證券監(jiān)管部門和股東會

提供書面說明。

A.獨立董事本人J

B.董事會

C.證券公司J

D.總經(jīng)理

64.我國主要的債券指數(shù)有()。

A.中證全債指數(shù)J

B.上證國債指數(shù)J

C.上證企業(yè)債指數(shù)J

D.中國債券指數(shù)J

［解析］題中四項為我國主要的債券指數(shù)。

65．基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔(dān)（）等相

應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。

A.資產(chǎn)保管J

B.交易監(jiān)督J

C.信息披露J

D.資金清算與會計核算J

［解析］掌握基金托管人的概念、條件、職貴、更換條件。

66．關(guān)于基金資產(chǎn)凈值，下列說法正確的有（）。

A．基金資產(chǎn)凈值是指某一段時間內(nèi)某一投資基金每份單位實際代表的價值

B．基金資產(chǎn)凈值是基金單位價格的內(nèi)在價值J

c．基金資產(chǎn)凈值是衡量一個基金經(jīng)營好壞的主要指標(biāo)J

D．基金資產(chǎn)凈值是基金單位交易價格的計算依據(jù)J

［解析］A項，基金份額資產(chǎn)凈值是指某一時點上某一投資基金每份基金份額實

際代表的價值。

67．設(shè)立證券公司需要符合的條件有（）。

A．有完善的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度J

B．有與公司經(jīng)營范圍相應(yīng)的注冊資本J

C.董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格J

D.主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好J

［解析］《證券法》對設(shè)立證券公司所應(yīng)具備的條件作出了較為全面的規(guī)定，按

照《證券法》的要求，設(shè)立證券公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：O有符合法律、行政

法規(guī)規(guī)定的公司章程。＠主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近3年無

重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。＠有符合《證券法》規(guī)定的

注冊資本。＠董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從

業(yè)資格。＠有完善的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制制度。＠有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)

施。＠法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定

的其他條件。

68．創(chuàng)業(yè)板上市公司在下列（）事項發(fā)生后應(yīng)及時進(jìn)行信息披露。

A．董事會、監(jiān)事會及股東大會作出決議J

B.簽署意向書J

C.簽署協(xié)議J

D．公司知悉或者理應(yīng)知悉重大事件發(fā)生時J

［解析］創(chuàng)業(yè)板上市公司在下述事項發(fā)生后應(yīng)及時進(jìn)行信息披露：（1)董事

會、監(jiān)事會及股東大會作出決議；（2)簽署意向書或者協(xié)議（無論是否附加條

件或者期限）;（3)公司（含任一董事、監(jiān)事或者高級管理人員）知悉或者理

應(yīng)知悉重大事件發(fā)生時。故本題選ABCD。

69.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說法，正確的是（）。

A．可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券J

B.可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換成股票后，具備股票的一般特征J

c．可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換成股票以前，沒有規(guī)定的利率和期限

D.可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)J

［解析］可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券。在轉(zhuǎn)換以前，它是一種公司

債券，具備債券的一切特征，有規(guī)定的利率和期限，體現(xiàn)的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，

持有者是債權(quán)人；在轉(zhuǎn)換成股票后，它變成了股票，具備股票的一般特征，體

現(xiàn)所有權(quán)關(guān)系，持有者由債權(quán)人變成了股權(quán)所有者。故C項說法錯誤。本題選

ABD。

70．享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東對其所享有的優(yōu)先認(rèn)股權(quán)可有（）選擇。

A．行使權(quán)利認(rèn)購新發(fā)行的普通股票.J

B.將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報酬.J

c．承諾放棄行使該權(quán)利，從股份公司獲取相應(yīng)的報酬

D.不行使權(quán)利而聽任其過期失效J

［解析］熟悉股東重大決策參與權(quán)、資產(chǎn)收益權(quán)、剩余資產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)

等概念。

71．證券市場中介機構(gòu)是指為證券的發(fā)行和交易提供服務(wù)的各類機構(gòu)。下面

（）是證券市場中介機構(gòu)。

A.證券公司?

B.會計師事務(wù)所?

C.證券交易所

D.資產(chǎn)評估機構(gòu)?

［解析］證券市場中介機構(gòu)包括證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)和證券服務(wù)機構(gòu)

（證券服務(wù)機構(gòu)包括證券投資咨詢公司、會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)、律師

事務(wù)所、證券信用評級機構(gòu)等）。故選ABD。

72.股票的性質(zhì)有（）。

A.股票是要式證券J

B.股票是設(shè)權(quán)證券

C.股票是貨幣證券

D．股票是綜合權(quán)利證券J

［解析］掌握股票的定義、性質(zhì)、特征和分類。

73.通常ETF的最小申購、贖回單位是（）。

A.50萬份或70萬份

B.60萬份或100萬份

C.50萬份或100萬份J

D.50萬份或150萬份

［解析］掌握交易所交易的開放式基金的概念、特點。

74.以下屬于國家債券的是（）。

A.國庫券J

B.國家重點建設(shè)債券J

C.財政債券J

D.特種國債J

［解析］國家債券是中央政府根據(jù)信用原則，以承擔(dān)還本付恩貴任為前提而發(fā)行

的債務(wù)憑證。ABCD四個選項均屬于國家債券。

75．影響股票價格的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素包括（）。

A.貨幣政策?

B.市場利率?

C.通貨膨脹?

D.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)?

宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經(jīng)濟(jì)影響股票價格

的特點是波及范圍廣、干擾程度深、作用機制復(fù)雜和股價波動幅度較大。影呴

股票價格的宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素包括經(jīng)濟(jì)增長、經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)、貨幣政策、財

政政策、市場利率、通貨膨脹、匯率變化、國際收支狀況。

76.下列表述正確的是（）。

A.一般情況下，公司盈利增加，股息的市場價格降低

B.一般情況下，公司盈利增加，股息相應(yīng)增加J

C.一般情況下，公司盈利增加，股患相應(yīng)減少

D．公司的盈利水平是影響股票價格的基本因素之一J

［解析］公司的盈利水平是影響股票價格的基本因素之一。公司盈利的變化既會

影呴股息收入，又會影呴股票價格。當(dāng)公司盈利增加時，股息增加，股價J:.

漲；當(dāng)公司盈利減少時，股息減少，股價下降。

77.關(guān)于CBOE推出的中國指數(shù)描述正確的是（）。

A.以16只中國公司股票為樣本J

B.主要基于海外上市的中國公司J

C.屬于海外上市公司指數(shù)J

D．按照等值美元加權(quán)平均計算而成J

78．應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定的事項有（）。

A.提前終止基金合同J

B.轉(zhuǎn)換基金運作方式J

c．提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)J

D．更換基金托管人J

［解析］《證券投資基金法》第71條規(guī)定，下列事項應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持

有人大會審議決定：提前終止基金合同；基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限；轉(zhuǎn)

換基金運作方式；提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)；更換基金管理

人、基金托管人；基金合同約定的其他事項。故本題全選。

79.《公司法》規(guī)定公司合并、分立、增資、減資的主要內(nèi)容包括()。

A.吸收合并或新設(shè)合并，合并各方債券、債務(wù)的繼承J

B.公司分立及公司分立前債務(wù)的連帶承擔(dān)貴任J

C.公司變更登記、注銷登記及設(shè)立登記J

D.公司減資、增資J

《公司法》規(guī)定公司合并、分立、增資、減資的主要內(nèi)容包括：吸收合并或新

設(shè)合并，合并各方債權(quán)、債務(wù)的承繼；公司分立及公司分立前債務(wù)的連帶承擔(dān)

貴任；公司減資、增資；公司變更登記、注銷登記及設(shè)立登記。

80.下述說法是正確的有()。

A．基金交易是指以基金證券為對象進(jìn)行的流通轉(zhuǎn)讓活動J

B．基金有封閉式和開放式之分J

c．開放式基金的交易一般是在證券交易所進(jìn)行

D.開放式基金的基金份額總額不固定J

81.場外交易市場具備的功能主要有（）。

A.拓寬融資渠道J

B.改善中小企業(yè)融資環(huán)境J

c．為不能在證券交易所上市交易的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的場所J

D．提供風(fēng)險分層的金融資產(chǎn)管理渠道J

［解析］場外交易市場是我國多層次資本市場體系的重要組成部分，主要具備以

下功能：（1)拓寬融資渠道，改善中小企業(yè)融資環(huán)境。(2)為不能在證券交

易所上市交易的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的場所。(3)提供風(fēng)險分層的金融資產(chǎn)管理

渠道。故本題選ABCD。

82．按照《證券法》的要求，設(shè)立證券公司應(yīng)當(dāng)具備的條件是()。

A．主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近2年無重大違法違規(guī)記錄，凈

資產(chǎn)不低于人民幣2億元

B．有固定的經(jīng)營場所和業(yè)務(wù)設(shè)施

c．董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格J

D．有完善的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制制度J

［解析］掌握我國證券公司設(shè)立條件以及對注冊資本的要求。

83.資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人包括（）。

A．特定目的機構(gòu)或特定目的受托人J

B.資金和資產(chǎn)存管機構(gòu)J

C.信用增級機構(gòu)與信用評級機構(gòu)J

D.發(fā)起人、承銷人和證券化產(chǎn)品投資者J

［解析］掌握資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人。

84．關(guān)于影響股價變動的因素中，說法正確的是（）。

A．公司經(jīng)營狀況與股票價格正相關(guān)，公司經(jīng)營狀況好，股價上升；反之，股價

下跌J

B.中央銀行收緊銀根，減少貨幣供應(yīng)，會導(dǎo)致股價上升

C.當(dāng)一國或地區(qū)的經(jīng)濟(jì)運行態(tài)勢良好，一般來說，大多數(shù)企業(yè)的經(jīng)營狀況也較

好．它們的股票價格會上升；反之，股票價格會下降J

D．若一國國際收支連續(xù)出現(xiàn)逆差，政府為平衡國際收支會采取提高國內(nèi)利率和

提高匯率的措施，以鼓勵出口、減少進(jìn)口，股價就會下跌；反之，股價會上

升J

［解析］中央銀行收緊銀根，減少貨幣供應(yīng)，會導(dǎo)致股價下跌。

85.可轉(zhuǎn)換證券的要素包括（）。

A.轉(zhuǎn)換比例J

B.轉(zhuǎn)換期限J

C.轉(zhuǎn)換價格J

D.轉(zhuǎn)換數(shù)量

［解析］可轉(zhuǎn)換證券的要素包括：有效期限和轉(zhuǎn)換期限，票面利率或股息率，轉(zhuǎn)

換比例或轉(zhuǎn)換價格，贖回條款與回售條款，轉(zhuǎn)換價格修正條款。轉(zhuǎn)換數(shù)量不是

可轉(zhuǎn)換證券的要素。

86．在短期國庫券無風(fēng)險利率的基礎(chǔ)上，我們可以發(fā)現(xiàn)的規(guī)律有（）。

A.同一種類型的債券，長期債券利率比短期債券低

B.不同債券的利率不同，這是對信用風(fēng)險的補償J

c．在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，債券的票面利率會降低或是會發(fā)行固定利率債

券，這種情況是對購買力風(fēng)險的補償

D．股票的收益率一般低于債券

［解析］掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險的含義，熟悉風(fēng)險來源、作用機

制、影響因素和收益與風(fēng)險的關(guān)系。

87．下列關(guān)于優(yōu)先股票的闡述，錯誤的是()。

A．優(yōu)先股票是指股東享有某些優(yōu)先權(quán)利的股票

B．優(yōu)先股票作為一種股權(quán)證書，代表著對公司的所有權(quán)

c．優(yōu)先股股東具備普通股股東具有的基本權(quán)利J

D.優(yōu)先股兼有債券的若千特點，它在發(fā)行時事先確定固定的股息率

88.債券票面金額定得較小，將會（）。

A.使印刷費用較高J

B．使持有者分布較廣J

C.使發(fā)行工作量大J

D.有利于小額投資者購買J

票面金額定得較小，有利于小額投資者購買，持有者分布面廣，但債券本身的

印刷及發(fā)行工作量大，費用可能較高；票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投

資者認(rèn)購，且印刷費用等也會相應(yīng)減少，但使小額投資者無法參與。

89．針對中小企業(yè)板塊的風(fēng)險特征，在交易和監(jiān)察制度上作出有別于主板市場的

特別安排是（）。

A．改進(jìn)開盤集合競價制度和收盤價的確定方式，進(jìn)一步提高市場透明度，遏制

市場操縱行為J

B．完善交易信息公開制度，引入漲跌幅、振幅及換手率的偏離值等監(jiān)控指標(biāo)J

c．完善交易異常波動停牌制度，優(yōu)化股票價量異常判定指標(biāo)，及時揭示市場風(fēng)

險，減少信息披霞滯后或提前泄漏的影響J

D．建立募集資金使用定期審計制度

［解析］D項屬于針對中小企業(yè)板塊上市公司股本較小的共性特征，所實行的比

主板市場更為嚴(yán)格的信息披霞制度的內(nèi)容。

90.對發(fā)行人而言，存托憑證的優(yōu)點有（）。

A.市場容量大J

B.上市手續(xù)簡單J

C.籌得本幣資金

D.發(fā)行成本低J

［解析］對發(fā)行人而言，發(fā)行存托憑證能夠帶來下列好處：（1)市場容量

大．籌資能力強。（2)避開直接發(fā)行股票與債券的法律要求，上市手續(xù)簡單，

發(fā)行成本低。故本是選ABD。

91．符合證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)要求的是（）。

A．證券公司及其從業(yè)人員可以在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外接受客戶委托和進(jìn)行清算

交割

B．禁止證券公司及其從業(yè)人員從事?lián)p害客戶利益的欺詐行為J

c．證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)

人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動

D.證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格J

［解析］掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管理規(guī)定。

92．下列關(guān)于成長型、收入型和平衡型基金的說法，正確的有（）。

A.成長型基金風(fēng)險大、收益高J

B.收入型基金風(fēng)險小、收益較低J

C．平衡型基金風(fēng)險收益介于成長型、收入型基金之間J

D．成長型基金的收益可能低于收入型基金J

［解析］成長型基金追求長期增值，因為在長期內(nèi)的不確定性所以風(fēng)險比較大。

收入型基金成長的潛力較小，損失本金的風(fēng)險相對也較低。平衡型基金的風(fēng)險

則介于兩者之間，

93.下列關(guān)于債券基本性質(zhì)的說法中，正確的有()。

A.債券屬于有價證券J

B．債券是所有權(quán)的表現(xiàn)

C.債券是一種虛擬資本J

D.債券是債權(quán)的表現(xiàn)J

［解析］債券是債權(quán)的表現(xiàn)，并非所有權(quán)的表現(xiàn)。

94.下列關(guān)于契約型基金內(nèi)部管理機制的說法中，不正確的有（）。

A．基金管理人負(fù)貴基金的管理操作

B．基金托管人作為基金資產(chǎn)的名義持有人，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和處置

c．監(jiān)管部門對基金管理人的運作實行監(jiān)督J

D.當(dāng)事人的行為通過基金章程來規(guī)范J

［解析］基金托管人對基金管理人的運作實行監(jiān)督；契約型基金通過基金契約來

規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。

95．在認(rèn)購股票時，可以作為企業(yè)法人出資方式的有（）。

A.貨幣J

B.專利技術(shù)

C.工業(yè)產(chǎn)權(quán)J

D.土地使用權(quán)J

96．下列關(guān)于債券發(fā)行定價方式的說法，正確的是()。

A．債券發(fā)行的定價方式以公開招標(biāo)最為典型J

B．按照招標(biāo)標(biāo)的分類，有美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)

c．按價格決定方式分類，有價格招標(biāo)和收益率招標(biāo)

D.一般情況下，短期貼現(xiàn)債券多采用單一價格的荷蘭式招標(biāo)J

債券發(fā)行的定價方式以公開招標(biāo)最為典型。按照招標(biāo)標(biāo)的分類，有價格招標(biāo)和

收益率招標(biāo)，B選項錯誤；按價格決定方式分類，有美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)，C

選項錯誤。

97.會員制證券交易所設(shè)立的機構(gòu)有（）。

A.會員大會J

B.董事會

C.理事會J

D.監(jiān)察委員會J

［解析］會員制的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會

法人團(tuán)體。交易所設(shè)會員大會、理事會和監(jiān)察委員會。公司制證券交易所才設(shè)

有董事會。

98．依據(jù)2006年1月1日起開始生效的《中華人民共和國公司法》的規(guī)定允許

的出資形式包括（）。

A.貨幣J

B.實物J

C.非專利技術(shù)J

D.工業(yè)產(chǎn)權(quán)J

99.下列關(guān)于指數(shù)基金的說法，正確的有（）。

A.收益隨證券價格指數(shù)上下波動J

B．始終保持即期的市場平均收益水平J

C.可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險J

D．可以消除一部分投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險

［解析］指數(shù)基金的特點有：投資組合模仿某一股價指數(shù)或債券指數(shù)，收益隨著

即期的價格指數(shù)上下波動。當(dāng)價格指教上升時，基金收益增加；反之，收益減

少。基金因始終保持即期的市場平均收益水平，因而收益不會大高，也不會大

低。由于指數(shù)基金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險，而

且可以避免由于基金持股集中帶來的流動性風(fēng)險。

100目前我國金融市場上的私募證券有（）。

A．信托投資公司發(fā)行的集合資金信托計劃J

B.商業(yè)銀行和證券公司發(fā)行的理財計劃J

c．上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券