信用社案防工作總結(jié)范文

第14頁(yè)共14頁(yè)信用社?案防工?作總結(jié)?范文?___?_年上?半年，?我們認(rèn)?真貫徹?落實(shí)全?國(guó)農(nóng)村?合作金?融機(jī)構(gòu)?案件專(zhuān)?項(xiàng)治理?工作電?視電話?會(huì)議精?神，嚴(yán)?格按照?省聯(lián)社?___?_加強(qiáng)?案件管?理的有?關(guān)要求?，繼續(xù)?深入開(kāi)?展了案?件專(zhuān)項(xiàng)?治理和?防范工?作?，F(xiàn)?將半年?來(lái)的工?作匯報(bào)?如下：?一、?案防工?作開(kāi)展?情況?（一）?明確目?標(biāo)。即?“兩降?低”，?降低案?件數(shù)量?、降低?發(fā)案金?額；“?兩提高?”，提?高對(duì)案?件的自?查發(fā)現(xiàn)?率，提?高對(duì)案?件的第?一時(shí)間?發(fā)現(xiàn)制?止率。?為確保?目標(biāo)實(shí)?現(xiàn)，市?聯(lián)社黨?委從思?想認(rèn)識(shí)?、制度?建設(shè)、?隊(duì)伍保?障、責(zé)?任追究?正向激?勵(lì)，案?防機(jī)制?等多個(gè)?方面制?定了詳?細(xì)規(guī)劃?與措施?，在轄?內(nèi)形成?了案防?工作_?___?。（?二）統(tǒng)?一思想?。目標(biāo)?的實(shí)現(xiàn)?，需要?全員思?想的高?度統(tǒng)一?。全國(guó)?農(nóng)村合?作金融?機(jī)構(gòu)案?件專(zhuān)項(xiàng)?治理工?作電視?電話會(huì)?議召開(kāi)?后，我?們及時(shí)?召開(kāi)了?聯(lián)社領(lǐng)?導(dǎo)班子?會(huì)、機(jī)?關(guān)全體?員工會(huì)?、全市?信用社?主任等?三個(gè)會(huì)?議，對(duì)?會(huì)議精?神進(jìn)行?了再學(xué)?習(xí)、再?部署。?為確保?實(shí)效，?我們將?學(xué)教活?動(dòng)全面?鋪開(kāi)，?做到了?三個(gè)結(jié)?合，即?案防工?作與“?三鐵”?教育相?結(jié)合，?案防工?作與黨?風(fēng)廉政?建設(shè)相?結(jié)合，?案防工?作與治?理商業(yè)?___?_相結(jié)?合。開(kāi)?展了“?三方面?”的培?訓(xùn)，即?臨柜業(yè)?務(wù)、案?件防范?、法律?法規(guī)知?識(shí)培訓(xùn)?，綜合?業(yè)務(wù)系?統(tǒng)上線?操作培?訓(xùn)，信?貸風(fēng)險(xiǎn)?管理及?五級(jí)分?類(lèi)知識(shí)?培訓(xùn)。?通過(guò)層?層動(dòng)員?與部署?，在廣?大干部?職工中?逐漸樹(shù)?立起“?安全無(wú)?小事”?、“從?嚴(yán)治社?”、“?違章必?究”等?三種意?識(shí)。?（三）?規(guī)范行?為。案?防工作?的主體?是人。?我們從?建章立?制入手?，以規(guī)?范員工?經(jīng)營(yíng)行?為和日?常行為?為著力?點(diǎn)，對(duì)?省聯(lián)社?制定下?發(fā)的一?系列規(guī)?章制度?結(jié)合_?___?實(shí)際制?定了實(shí)?施細(xì)則?，推行?了聯(lián)社?領(lǐng)導(dǎo)包?片，機(jī)?關(guān)干部?包社制?度、案?件違規(guī)?責(zé)任整?改督辦?制度、?重要崗?位重點(diǎn)?人談話?制度。?強(qiáng)力執(zhí)?行了領(lǐng)?導(dǎo)干部?“五嚴(yán)?禁”和?員工“?六不準(zhǔn)?”，將?案件事?后補(bǔ)救?向事前?防范轉(zhuǎn)?移。?（四）?創(chuàng)新機(jī)?制。設(shè)?立案防?工作四?道防線?。一是?領(lǐng)導(dǎo)責(zé)?任防線?，實(shí)行?市聯(lián)社?和農(nóng)村?信用社?“__?__”?負(fù)責(zé)制?；二是?內(nèi)部審?計(jì)防線?，__?__年?___?_月成?立稽查?大隊(duì)，?___?_名稽?查人員?全部專(zhuān)?職化，?同時(shí)制?定《_?___?市農(nóng)村?信用社?稽查大?隊(duì)管理?辦法》?，對(duì)稽?查人員?的權(quán)利?、義務(wù)?、責(zé)任?作出了?明確規(guī)?定；三?是崗位?連座防?線，崗?位之間?強(qiáng)調(diào)相?互制約?、相互?監(jiān)督，?一人違?規(guī)，相?關(guān)責(zé)任?人一起?受罰；?四是監(jiān)?管聯(lián)動(dòng)?防線，?強(qiáng)化“?四個(gè)一?”、“?五個(gè)一?”落實(shí)?力度，?基層社?每月將?“五個(gè)?一”落?實(shí)情況?向市聯(lián)?社報(bào)告?，聯(lián)社?每周將?案防工?作情況?向銀監(jiān)?部門(mén)報(bào)?告。上?半年，?聯(lián)社及?銀監(jiān)部?門(mén)共對(duì)?___?_個(gè)網(wǎng)?點(diǎn)進(jìn)行?了全面?安全檢?查一次?，抽查?___?_次，?召開(kāi)現(xiàn)?場(chǎng)專(zhuān)題?會(huì)__?__次?，抽查?內(nèi)控制?度執(zhí)行?情況_?___?次。?（五）?重點(diǎn)突?破。我?們堅(jiān)持?標(biāo)本兼?治，重?在治本?；堅(jiān)持?查防結(jié)?合，重?在防范?；堅(jiān)持?改革管?理并重?，重在?加強(qiáng)內(nèi)?控原則?，重點(diǎn)?從可以?攻玉員?卡和授?權(quán)卡、?印章密?押、空?白憑證?、金庫(kù)?尾箱、?查詢對(duì)?賬、輪?崗休假?等六個(gè)?方面，?監(jiān)控檢?查與_?___?支彈藥?檢查等?兩個(gè)環(huán)?節(jié)，極?易誘發(fā)?案件的?信貸領(lǐng)?域進(jìn)行?了重點(diǎn)?審計(jì)。?___?_年上?半年，?共__?__與?配合開(kāi)?展了大?規(guī)模審?計(jì)__?__次?。一是?對(duì)聯(lián)社?機(jī)關(guān)_?___?年度及?___?_年一?季度的?財(cái)務(wù)費(fèi)?用進(jìn)行?了審計(jì)?。二是?配合省?聯(lián)社開(kāi)?展了_?___?年度決?算真實(shí)?性審計(jì)?。三是?配合_?___?銀監(jiān)辦?對(duì)全市?農(nóng)村信?用社委?托代辦?業(yè)務(wù)進(jìn)?行了審?計(jì)。四?是對(duì)全?市__?__名?高管人?員開(kāi)展?了離任?審計(jì)。?五是配?合銀監(jiān)?部門(mén)對(duì)?___?_年盈?利真實(shí)?性及股?金分紅?情況進(jìn)?行了審?計(jì)。六?是按省?聯(lián)社要?求進(jìn)行?了全市?信用社?信貸大?檢查。?（六?）嚴(yán)厲?追責(zé)。?針對(duì)審?計(jì)發(fā)現(xiàn)?的問(wèn)題?，逐級(jí)?建立了?督辦臺(tái)?賬，指?定責(zé)任?人實(shí)行?限時(shí)整?改，上?半年共?查處案?件__?__起?，處理?___?_事件?___?_起，?移送司?法機(jī)關(guān)?處理案?件__?__起?。結(jié)合?對(duì)審計(jì)?反映問(wèn)?題的處?理，共?調(diào)查處?理__?__人?次，其?中：通?報(bào)批評(píng)?___?_人，?警告_?___?人，記?過(guò)__?__人?、留用?察看二?年__?__人?，移送?司法機(jī)?關(guān)__?__人?，實(shí)施?經(jīng)濟(jì)處?罰__?__元?。（?七）力?挽損失?。始終?堅(jiān)持以?挽回經(jīng)?濟(jì)損失?為出發(fā)?點(diǎn)，上?半年共?挽回各?類(lèi)經(jīng)濟(jì)?損失_?___?元。在?重點(diǎn)查?處__?__等?五個(gè)信?用社違?規(guī)經(jīng)營(yíng)?事件、?___?_市信?用社_?___?以違規(guī)?貸款方?式挪用?信用社?資金_?___?元事件?、__?__信?用社違?規(guī)使用?壞賬準(zhǔn)?備金事?件、_?___?信用社?信貸員?___?_及拖?市信用?社信貸?員__?__違?規(guī)放貸?案中都?較好地?堅(jiān)持了?這一原?則。如?我們通?過(guò)檢查?發(fā)現(xiàn)_?___?違規(guī)放?貸__?__萬(wàn)?元的違?規(guī)事實(shí)?后，迅?速采取?措施加?強(qiáng)對(duì)違?規(guī)人員?的監(jiān)控?，并采?取強(qiáng)制?清收措?施，目?前已追?回贓款?___?_余萬(wàn)?元。?二、存?在的問(wèn)?題和不?足（?一）重?要崗位?人員輪?崗和強(qiáng)?制休假?執(zhí)行不?到位。?部分社?主管會(huì)?計(jì)在本?社本崗?位上連?續(xù)工作?時(shí)間超?過(guò)輪崗?最高年?限尚未?輪崗；?在落實(shí)?重要崗?位人員?強(qiáng)制休?假時(shí)，?其主管?業(yè)務(wù)沒(méi)?完全交?接和沒(méi)?進(jìn)行離?崗審計(jì)?工作。?（二?）信貸?管理存?在問(wèn)題?。主要?表現(xiàn)為?信貸資?料格式?不統(tǒng)?一、填?寫(xiě)不齊?全、搜?集不完?備等情?況；小?額農(nóng)戶?貸款授?信上普?遍存在?對(duì)信貸?員調(diào)查?、審批?、授信?無(wú)有效?的監(jiān)控?舉措；?存在化?整為零?、壘大?戶等違?規(guī)貸款?現(xiàn)象；?大額貸?款貸后?管理落?實(shí)不到?位。?（三）?安全管?理方面?存在隱?患。主?要表現(xiàn)?為。按?照新的?ga防?范達(dá)標(biāo)?要求，?全市_?___?%信用?社達(dá)不?到標(biāo)準(zhǔn)?；存在?守庫(kù)值?班空檔?、營(yíng)業(yè)?網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)?出人員?管理不?嚴(yán)、對(duì)?各類(lèi)檢?查不堅(jiān)?持驗(yàn)證?、個(gè)人?印章隨?意存放?和混用?、各類(lèi)?安全登?記簿不?按規(guī)定?填寫(xiě)等?現(xiàn)象；?部分員?工對(duì)防?范器材?使用不?夠熟練?、應(yīng)付?___?_能力?不強(qiáng)。?三、?后段工?作打算?（一?）加強(qiáng)?崗位責(zé)?任制建?設(shè)。重?點(diǎn)是加?強(qiáng)授權(quán)?授信管?理，強(qiáng)?化計(jì)算?機(jī)授權(quán)?、貸款?授信的?硬性管?理，細(xì)?化各崗?位工種?的責(zé)權(quán)?利，建?立健全?工作備?案制度?、管理?與經(jīng)營(yíng)?監(jiān)測(cè)制?度、各?類(lèi)違規(guī)?違紀(jì)及?信訪事?件的督?辦制度?、審計(jì)?稽查制?度，科?學(xué)制訂?綜合業(yè)?務(wù)系統(tǒng)?操作規(guī)?程、信?貸資金?營(yíng)運(yùn)流?程。確?保各崗?位相互?制衡。?（二?）加大?制度執(zhí)?行和落?實(shí)力度?。落實(shí)?輪崗休?假和親?緣回避?制度，?建立在?崗員工?行為檔?案，推?行重點(diǎn)?人員重?點(diǎn)談話?制度。?（三?）構(gòu)筑?風(fēng)險(xiǎn)管?理機(jī)制?。與“?三鐵”?教育活?動(dòng)相結(jié)?合，大?力開(kāi)展?“__?__”?榮辱觀?教育、?職業(yè)道?德教育?、法制?和案例?警示教?育，將?教育成?果轉(zhuǎn)化?為員工?日常行?為規(guī)范?。（?四）切?實(shí)防范?操作風(fēng)?險(xiǎn)。?信用社?案防工?作總結(jié)?范文（?二）?信用社?上半年?案防述?職報(bào)告?為認(rèn)?真貫徹?省聯(lián)社?、邵陽(yáng)?市辦及?縣聯(lián)社?___?_開(kāi)展?案件防?范活動(dòng)?的工作?部署，?我社以?抓員工?、抓主?要業(yè)務(wù)?風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)?為重點(diǎn)?，統(tǒng)一?思想，?提高認(rèn)?識(shí)，掀?起了學(xué)?習(xí)制度?，熟練?掌握制?度，模?范執(zhí)行?制度的?熱潮，?逐步建?立起了?責(zé)任明?確，查?處有力?的管理?監(jiān)督體?系。通?過(guò)此次?活動(dòng)的?開(kāi)展，?取得了?豐碩的?成果，?提高了?職工合?規(guī)經(jīng)營(yíng)?和風(fēng)險(xiǎn)?防范意?識(shí)，徹?底糾正?了業(yè)務(wù)?操作中?制度淡?漠，有?章不循?，有令?不行，?有禁不?止，違?規(guī)操作?的現(xiàn)象?，這些?成績(jī)的?取得，?我社主?要做了?以下幾?方面工?作。?一、加?強(qiáng)學(xué)習(xí)?、提高?認(rèn)識(shí)?___?_年以?來(lái)，我?社全體?職工在?信用社?辦公室?召開(kāi)了?職工會(huì)?議，會(huì)?上__?__學(xué)?習(xí)了聯(lián)?社的文?件，全?體職工?統(tǒng)一了?思想，?提高了?認(rèn)識(shí)，?全面安?排部署?案防活?動(dòng)工作?。同時(shí)?學(xué)習(xí)了?聯(lián)社自?___?_年以?來(lái)的相?關(guān)內(nèi)控?與案防?的相關(guān)?文件。?通過(guò)學(xué)?習(xí)，提?高了員?工對(duì)講?規(guī)章、?講制度?，講合?規(guī)的必?要性和?重要性?的認(rèn)識(shí)?，二?、自查?剖析、?整改完?善通?過(guò)各項(xiàng)?制度、?法規(guī)的?學(xué)習(xí)，?加強(qiáng)職?工之間?的交流?、討論?，我社?認(rèn)真_?___?了職工?在制度?執(zhí)行方?面的自?查剖析?活動(dòng)。?在對(duì)各?崗位的?業(yè)務(wù)操?作、內(nèi)?控管理?、監(jiān)督?制約等?情況進(jìn)?行全面?剖析中?，主要?存在下?列問(wèn)題?：一是?制度執(zhí)?行不夠?強(qiáng)，聯(lián)?社雖然?制定了?《強(qiáng)制?休假制?度》、?《重要?崗位定?期輪崗?制度》?等管理?制度，?但由于?我社人?員編制?緊張、?工作量?大等因?素，導(dǎo)?致執(zhí)行?力度不?夠。二?是結(jié)算?帳戶管?理不夠?規(guī)范，?早期開(kāi)?卡資?料收集?不完善?。有時(shí)?個(gè)人印?章沒(méi)有?及時(shí)保?管好。?三是農(nóng)?村信用?社制度?頻率不?符合要?求，對(duì)?帳率未?達(dá)到_?___?%。部?分單位?存款賬?戶未堅(jiān)?持按月?對(duì)帳，?有拖延?現(xiàn)象。?四是貸?款“三?查”制?度執(zhí)行?不夠強(qiáng)?，貸后?檢查滯?后。針?對(duì)上述?問(wèn)題，?我社通?過(guò)采取?與職工?交心談?心，找?準(zhǔn)差距?，對(duì)癥?下藥。?一是做?好規(guī)章?制度建?設(shè)工作?，__?__力?量對(duì)現(xiàn)?有的規(guī)?章制度?進(jìn)行認(rèn)?真清理?，按制?度執(zhí)行?年要求?，對(duì)內(nèi)?控制度?存在的?缺陷盡?快補(bǔ)充?完善，?特別是?會(huì)計(jì)、?出納、?信貸等?要害業(yè)?務(wù)環(huán)節(jié)?要制定?詳細(xì)的?操作規(guī)?程，進(jìn)?一步明?確崗位?職責(zé)，?使每個(gè)?崗位有?規(guī)可依?。二是?加強(qiáng)了?信用社?員工對(duì)?內(nèi)控基?本制度?以及法?律、法?規(guī)知識(shí)?的學(xué)習(xí)?，不斷?增強(qiáng)制?度和法?制觀念?。三是?我社進(jìn)?一步加?大了對(duì)?內(nèi)控基?本制度?執(zhí)行、?各類(lèi)登?記薄的?使用等?的檢查?頻率，?提高制?度執(zhí)行?力，確?保整改?到位，?不留死?角。?通過(guò)案?防內(nèi)控?活動(dòng)的?開(kāi)展，?全面提?升我社?制度執(zhí)?行力，?增強(qiáng)我?社的合?規(guī)經(jīng)營(yíng)?、合規(guī)?操作意?識(shí)，杜?絕有章?不循違?規(guī)操作?的行為?發(fā)生，?提高信?用社案?件防控?能力。?信用?社案防?工作總?結(jié)范文?（三）?農(nóng)村?信用社?“制度?執(zhí)行年?”工作?總結(jié)?為認(rèn)真?貫徹省?聯(lián)社、?___?_市辦?及縣聯(lián)?社__?__開(kāi)?展“制?度執(zhí)行?年”活?動(dòng)的工?作部署?，鞏固?和深入?案件專(zhuān)?項(xiàng)治理?、典型?案件警?示教育?活動(dòng)成?果，結(jié)?合保先?教育“?回頭看?”和“?干部作?風(fēng)整頓?年”活?動(dòng)，“?以抓員?工，抓?主要業(yè)?務(wù)風(fēng)險(xiǎn)?點(diǎn)”為?重點(diǎn)，?統(tǒng)一思?想，提?高認(rèn)識(shí)?，掀起?了學(xué)習(xí)?制度，?熟練掌?握制度?，模范?執(zhí)行制?度的熱?潮，逐?步建立?起了“?自我監(jiān)?督，崗?位監(jiān)督?，管理?監(jiān)督，?稽核監(jiān)?督”四?位一體?的功能?互補(bǔ)，?責(zé)任明?確，查?處有力?的管理?監(jiān)督體?系，認(rèn)?真貫徹?落實(shí)_?___?“__?__”?精神，?堅(jiān)持_?___?和__?__和?___?_，提?高了信?用社服?務(wù)質(zhì)量?，優(yōu)化?了信用?環(huán)境，?壯大了?信合實(shí)?力，促?進(jìn)了我?社信合?事業(yè)穩(wěn)?健、快?速的發(fā)?展。截?止__?__月?底，各?項(xiàng)存款?凈增_?___?萬(wàn)，同?比增長(zhǎng)?___?_萬(wàn)，?貸款凈?投放_(tái)?___?萬(wàn)，同?比增長(zhǎng)?___?_萬(wàn)，?財(cái)務(wù)收?入__?__萬(wàn)?，同比?增長(zhǎng)_?___?萬(wàn)，股?金結(jié)構(gòu)?得到優(yōu)?化和穩(wěn)?定，信?貸資產(chǎn)?質(zhì)量得?到提高?，信用?社的聲?譽(yù)得到?提升。?通過(guò)“?制度執(zhí)?行年”?活動(dòng)的?開(kāi)展，?取得了?豐碩的?成果，?提高了?職工合?規(guī)經(jīng)營(yíng)?和風(fēng)險(xiǎn)?防范意?識(shí)，徹?底糾正?了業(yè)務(wù)?操作中?制度淡?漠，有?章不循?，有令?不行，?有禁不?止，違?規(guī)操作?的現(xiàn)象?，徹底?解決了?員工的?工作作?風(fēng)不深?入，勞?動(dòng)紀(jì)律?差，制?度執(zhí)行?不力，?工作責(zé)?任心不?強(qiáng)等現(xiàn)?象。這?些成績(jī)?的取得?，我社?做了以?下幾方?面工作?。一?、加強(qiáng)?領(lǐng)導(dǎo)、?精心_?___?成立?了“制?度執(zhí)行?年”活?動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)?小組，?由法人?社主任?任組長(zhǎng)?，主辦?會(huì)計(jì)任?副組長(zhǎng)?，各分?社主任?為成員?，具體?負(fù)責(zé)“?制度執(zhí)?行年”?活動(dòng)日?常工作?，及時(shí)?總結(jié)匯?報(bào)、開(kāi)?展經(jīng)驗(yàn)?交流。?同時(shí)，?黑坪信?用社制?定了“?制度執(zhí)?行年”?活動(dòng)的?實(shí)施方?案，明?確了這?次活動(dòng)?的指導(dǎo)?思想、?工作目?標(biāo)、時(shí)?間安排?、分步?實(shí)施的?內(nèi)容和?方式，?從而推?動(dòng)了“?制度執(zhí)?行年”?活動(dòng)健?康有序?開(kāi)展。?二、?加強(qiáng)學(xué)?習(xí)、提?高認(rèn)識(shí)?我社?___?_年_?___?月__?__日?召開(kāi)了?“制度?執(zhí)行年?”活動(dòng)?職工會(huì)?，統(tǒng)一?了思想?，提高?了認(rèn)識(shí)?，全面?安排部?署“制?度執(zhí)行?年”活?動(dòng)工作?。并對(duì)?員工學(xué)?習(xí)時(shí)間?、學(xué)習(xí)?方式、?學(xué)習(xí)筆?記、心?得體會(huì)?、自查?剖析都?作了明?確的要?求；規(guī)?定職工?學(xué)習(xí)時(shí)?間每周?不少于?___?_次，?每次不?少于_?___?小時(shí)，?學(xué)習(xí)筆?記不少?于__?__篇?，心得?體會(huì)不?少于_?___?篇，自?查剖析?不少于?___?_篇；?開(kāi)展以?集中學(xué)?習(xí)和分?散學(xué)習(xí)?相結(jié)合?，制度?學(xué)習(xí)與?案例分?析相結(jié)?合，全?面學(xué)習(xí)?和重點(diǎn)?學(xué)習(xí)相?結(jié)合，?培育合?規(guī)企業(yè)?文化，?增強(qiáng)合?規(guī)經(jīng)營(yíng)?意識(shí)。?以“制?度、執(zhí)?行、監(jiān)?督”為?重點(diǎn)，?以“標(biāo)?本兼治?，重在?治本”?為目標(biāo)?。主要?學(xué)習(xí)內(nèi)?容是：?重點(diǎn)學(xué)?習(xí)省聯(lián)?社成立?以來(lái)下?發(fā)的各?種規(guī)章?制度，?學(xué)習(xí)《?人行法?》、《?商行法?》及銀?監(jiān)部門(mén)?制定的?有關(guān)制?度，學(xué)?習(xí)有關(guān)?法律?法規(guī)，?如《貸?款通則?》、《?合同法?》、《?擔(dān)保法?》、《?會(huì)計(jì)法?》等重?要金融?法律法?規(guī)，以?及金融?業(yè)務(wù)典?型案例?和先進(jìn)?事例。?通過(guò)學(xué)?習(xí)，讓?員工達(dá)?到“心?有所懼?，心靈?觸動(dòng)”?的境界?，提高?員工對(duì)?講規(guī)章?、講制?度，講?合規(guī)的?必要性?和重要?性的認(rèn)?識(shí)，看?到了落?后員工?從“事?不關(guān)己?，高高?掛起”?到“嚴(yán)?格執(zhí)行?制度，?就是保?護(hù)自己?”的轉(zhuǎn)?變。據(jù)?統(tǒng)計(jì)、?在開(kāi)展?“制度?執(zhí)行年?”活動(dòng)?期間，?信用社?___?_員工?集中學(xué)?習(xí)相關(guān)?制度_?___?次，參?加人數(shù)?到達(dá)_?___?人次，?提供學(xué)?習(xí)資料?___?_份；?員工開(kāi)?展業(yè)余?自學(xué)，?作好學(xué)?習(xí)筆記?___?_篇；?員工書(shū)?寫(xiě)開(kāi)展?“制度?執(zhí)行年?”活動(dòng)?心得體?會(huì)人均?___?_篇；?___?_員工?開(kāi)展“?制度執(zhí)?行年”?演講活?動(dòng)__?__次?，業(yè)務(wù)?技能竟?賽__?__次?。三?、自查?剖析、?找準(zhǔn)差?距通?過(guò)各項(xiàng)?制度、?法規(guī)的?學(xué)習(xí)，?加強(qiáng)職?工之間?的交流?、討論?，分社?之間的?競(jìng)賽，?我社認(rèn)?真__?__了?職工在?制度執(zhí)?行方面?的自查?剖析活?動(dòng)。對(duì)?各崗位?、各分?社的業(yè)?務(wù)操作?、內(nèi)控?管理、?監(jiān)督制?約等情?況進(jìn)行?全面評(píng)?估。由?每位職?工結(jié)合?自身在?業(yè)務(wù)操?作過(guò)程?中執(zhí)行?制度情?況撰寫(xiě)?自查剖?析報(bào)告?，梳理?出存在?的問(wèn)題?，通過(guò)?信用社?召開(kāi)職?工自查?評(píng)議會(huì)?，展開(kāi)?“查原?因、談?危害”?的大討?論，深?挖根源?，找準(zhǔn)?差距，?人人簽?定“制?度執(zhí)行?年”合?規(guī)承諾?書(shū)。?四、整?改完善?、重在?實(shí)效?在“制?度執(zhí)行?年”活?動(dòng)中，?通過(guò)開(kāi)?展學(xué)習(xí)?動(dòng)員，?嚴(yán)格按?照制度?規(guī)定對(duì)?原經(jīng)辦?的業(yè)務(wù)?和自身?的行為?規(guī)范進(jìn)?行自查?自糾，?剖析分?析，主?要存在?下列問(wèn)?題：一?是個(gè)別?職工工?作作風(fēng)?不深入?，勞動(dòng)?紀(jì)律差?，工作?責(zé)任心?不強(qiáng)；?二是制?度執(zhí)行?不力，?主要表?現(xiàn)在小?額農(nóng)貸?管理不?規(guī)范，?信貸檔?案收集?不完整?，“四?雙”制?度流于?形式；?三是超?權(quán)發(fā)放?貸款和?違規(guī)發(fā)?放信用?貸款的?現(xiàn)象仍?有所存?在；四?是不按?時(shí)核對(duì)?往來(lái)帳?務(wù)，“?印、押?、證、?機(jī)”的?保管和?使用不?按要求?等違規(guī)?行為。?針對(duì)上?述問(wèn)題?，我社?已采取?與職工?交心談?心，找?準(zhǔn)差距?，對(duì)癥?下藥，?召開(kāi)職?工會(huì)批?評(píng)教育?___?_人，?對(duì)活動(dòng)?中違規(guī)?行為涉?及人員?給予嚴(yán)?肅處理?___?_人，?從而切?實(shí)解決?了執(zhí)行?制度不?到位、?檢查監(jiān)?督不到?位和責(zé)?任追究?不到位?的問(wèn)題?，有效?防范了?操作風(fēng)?險(xiǎn)和經(jīng)?濟(jì)案件?。同時(shí)?，全社?建立了?誠(chéng)信_(tái)?___?制度和?自我檢?討機(jī)制?，實(shí)行?違規(guī)行?為積分?管理辦?法，對(duì)?員工建?立違規(guī)?積分管?理臺(tái)帳?，與個(gè)?人目標(biāo)?考核、?評(píng)選先?進(jìn)、職?務(wù)晉升?等掛鉤?。層層?簽定《?嚴(yán)格執(zhí)?行制度?防范操?作風(fēng)險(xiǎn)?目標(biāo)責(zé)?任書(shū)》?和《防?案查案?目標(biāo)責(zé)?任書(shū)》?，進(jìn)一?步加強(qiáng)?了自我?約束的?能力，?制度執(zhí)?行的力?度在全?社職工?中得到?升華，?制度執(zhí)?行的行?動(dòng)在全?社職工?中得到?提升，?徹底糾?正了視?制度而?不顧，?搞弄虛?作假、?騙取榮?譽(yù)的現(xiàn)?象，大?力弘揚(yáng)?按制度?操作，?開(kāi)拓創(chuàng)?新的良?好風(fēng)氣?，營(yíng)?造了健?康的企?業(yè)合規(guī)?文化，?使規(guī)則?意識(shí)深?入人心?。通?過(guò)“制?度執(zhí)行?年”活?動(dòng)的開(kāi)?展，雖?然取得?了階段?性的成?效，但?由于執(zhí)?行制度?、完善?制度是?一項(xiàng)長(zhǎng)?期性、?艱巨性?、復(fù)雜?性的工?作，導(dǎo)?致部分?職工學(xué)?習(xí)不夠?深入、?主人翁?意識(shí)不?強(qiáng)、制?度執(zhí)行?不力、?發(fā)現(xiàn)問(wèn)?題失之?于寬、?失之于?軟等問(wèn)?題。?信用社?案防工?作總結(jié)?范文（?四）?___?_上半?年，我?社按照?省聯(lián)社?、市辦?事處案?防工作?的總體?安排，?結(jié)合銀?監(jiān)會(huì)“?內(nèi)控和?案防制?度執(zhí)行?年”活?動(dòng)的有?關(guān)要求?，在具?體工作?實(shí)際中?強(qiáng)化內(nèi)?控管理?，深化?履職意?識(shí)，認(rèn)?真查找?案防管?理存在?的風(fēng)險(xiǎn)?點(diǎn)和隱?患，提?高了全?體員工?依法合?規(guī)經(jīng)營(yíng)?意識(shí)和?案防制?度執(zhí)行?力，為?進(jìn)一步?促進(jìn)我?社依法?經(jīng)營(yíng)、?合規(guī)經(jīng)?營(yíng)，進(jìn)?一步提?高我社?風(fēng)險(xiǎn)管?理水平?、各項(xiàng)?業(yè)務(wù)平?穩(wěn)、跨?越發(fā)展?真正起?到了保?駕護(hù)航?作用。?一、?落實(shí)機(jī)?制，明?確責(zé)任?為了?扎實(shí)有?效開(kāi)展?案防活?動(dòng)，我?縣聯(lián)社?從年初?開(kāi)始就?落實(shí)了?案件防?控目標(biāo)?責(zé)任制?，一是?按照榆?次聯(lián)社?經(jīng)驗(yàn)層?層簽訂?目標(biāo)責(zé)?任制，?明確各?層次的?目的和?任務(wù)，?包括縣?聯(lián)社與?各部室?負(fù)責(zé)人?及基層?負(fù)責(zé)人?、部室?負(fù)責(zé)人?及各網(wǎng)?點(diǎn)負(fù)責(zé)?人與員?工分別?簽訂目?標(biāo)責(zé)任?書(shū)共_?___?份；與?各基層?負(fù)責(zé)人?簽訂了?《黨風(fēng)?廉政建?設(shè)責(zé)任?書(shū)》、?《清收?不良貸?款責(zé)任?書(shū)》等?___?_份。?二是實(shí)?行領(lǐng)導(dǎo)?包片負(fù)?責(zé)制，?領(lǐng)導(dǎo)班?子成員?進(jìn)行包?片負(fù)責(zé)?并指定?了各片?網(wǎng)點(diǎn)的?督導(dǎo)聯(lián)?系人。?理事長(zhǎng)?為轄內(nèi)?案件防?控工作?的第一?責(zé)任人?。二?、落實(shí)?制度，?注重實(shí)?效1?.落實(shí)?學(xué)習(xí)培?訓(xùn)。按?照全年?階段性?工作部?署和《?壽陽(yáng)縣?農(nóng)村信?用社員?工教育?培訓(xùn)方?案》安?排，我?縣聯(lián)社?對(duì)全員?教育?培訓(xùn)工?作主要?做到了?“四性?”。一?是全面?性，教?育培訓(xùn)?內(nèi)容基?本涵蓋?全面業(yè)?務(wù)；二?是針對(duì)?性，根?據(jù)各類(lèi)?員工的?知識(shí)結(jié)?構(gòu)及崗?位職責(zé)?，結(jié)合?省聯(lián)社?《案防?知識(shí)測(cè)?試題》?和“合?規(guī)操作?___?_項(xiàng)”?等規(guī)定?有針對(duì)?性地實(shí)?施崗位?技能與?應(yīng)知應(yīng)?會(huì)知識(shí)?培訓(xùn)；?三是互?動(dòng)性，?采取教?學(xué)互動(dòng)?模式結(jié)?合開(kāi)展?勞動(dòng)競(jìng)?賽和崗?位技術(shù)?比武，?進(jìn)一步?激勵(lì)員?工“一?專(zhuān)多能?”；四?是警示?性，采?取公開(kāi)?處理全?轄通報(bào)?和內(nèi)部?處理批?評(píng)教育?相結(jié)合?的方法?、加強(qiáng)?警示教?育，提?高從業(yè)?人員自?覺(jué)抵制?違規(guī)行?為的自?覺(jué)性。?同時(shí)聯(lián)?社明確?了機(jī)關(guān)?人員進(jìn)?行集中?學(xué)習(xí)，?各網(wǎng)點(diǎn)?由主任?___?_學(xué)習(xí)?，“內(nèi)?控和案?防制度?執(zhí)行年?”活動(dòng)?小組辦?公室進(jìn)?行指導(dǎo)?、督促?，同時(shí)?由聯(lián)社?___?_在六?樓職工?培訓(xùn)中?心進(jìn)行?了__?__期?（次）?達(dá)__?__人?參加的?各類(lèi)培?訓(xùn)，主?要學(xué)習(xí)?了各項(xiàng)?業(yè)務(wù)操?作流程?、各項(xiàng)?信貸管?理以及?違規(guī)處?罰制度?，分別?由聯(lián)社?邀請(qǐng)省?銀校周?國(guó)梁、?盧慧琴?老師、?縣檢察?院等專(zhuān)?家和各?部門(mén)經(jīng)?理主講?上述制?度業(yè)務(wù)?，并結(jié)?合實(shí)際?工作中?檢查存?在的問(wèn)?題進(jìn)行?了生動(dòng)?的講解?。上?半年，?___?_各網(wǎng)?點(diǎn)會(huì)計(jì)?進(jìn)行賽?帳__?__次?；進(jìn)行?了包括?聯(lián)社“?三長(zhǎng)”?和業(yè)務(wù)?崗位臨?時(shí)工在?內(nèi)__?__人?參加的?案防知?識(shí)考試?___?_次，?占在編?在崗人?數(shù)的_?___?%，人?均分?jǐn)?shù)?___?_分。?2.?落實(shí)_?___?倡廉教?育。按?照我社?《內(nèi)控?和案防?制度執(zhí)?行年活?動(dòng)實(shí)施?方案》?，結(jié)合?“晉中?市農(nóng)村?信用社?廉潔從?業(yè)榜樣?先進(jìn)事?跡報(bào)告?會(huì)”我?社先后?___?_全體?員工觀?看警示?教育片?《全?省金融?系統(tǒng)_?___?警示錄?》、《?再現(xiàn)真?相》等?2（批?）次；?加強(qiáng)對(duì)?特定群?體行為?監(jiān)測(cè)。?針對(duì)當(dāng)?前存在?的一些?職工自?律不強(qiáng)?、追求?物質(zhì)享?受等因?素，部?分員工?同時(shí)?，由紀(jì)?檢部門(mén)?對(duì)每月?發(fā)放的?新增貸?款進(jìn)行?回訪，?回訪面?必須達(dá)?到__?__%?，對(duì)貸?戶有意?見(jiàn)或建?議的及?時(shí)反饋?相關(guān)職?能部門(mén)?進(jìn)行整?改和對(duì)?相關(guān)責(zé)?任人的?責(zé)任認(rèn)?定及時(shí)?處理。?今年以?來(lái)共發(fā)?放貸款?___?_戶，?進(jìn)行回?訪__?__戶?，回訪?率__?__%?。3?.落實(shí)?條線管?理職能?。我縣?聯(lián)社確?定了本?社內(nèi)控?相對(duì)薄?弱、案?件風(fēng)險(xiǎn)?比較突?出的重?點(diǎn)機(jī)構(gòu)?和業(yè)務(wù)?環(huán)節(jié)，?按照“?邊學(xué)邊?查邊改?”的原?則，各?條線切?實(shí)加強(qiáng)?對(duì)本部?門(mén)如重?點(diǎn)對(duì)安?全保衛(wèi)?、鈔幣?守押、?重要空?白憑證?管理、?對(duì)賬制?度、業(yè)?務(wù)流程?操作、?貸款發(fā)?放和管?理等方?面的認(rèn)?真檢查?，將檢?查存在?的問(wèn)題?對(duì)照相?關(guān)內(nèi)控?和案防?制度的?規(guī)定和?要求，?登記整?改臺(tái)賬?，落實(shí)?整改措?施。認(rèn)?真查找?在制度?執(zhí)行力?方面存?在的突?出問(wèn)題?和薄弱?環(huán)節(jié)。?其中：?由保?衛(wèi)部門(mén)?牽頭對(duì)?全縣的?安防設(shè)?施進(jìn)行?了一次?排查，?排查面?達(dá)到_?___?%，對(duì)?___?_個(gè)網(wǎng)?點(diǎn)的硬?件設(shè)施?按照“?公安部?營(yíng)業(yè)場(chǎng)?所案防?設(shè)施三?級(jí)標(biāo)準(zhǔn)?和省聯(lián)?社晉中?辦事處?的要求?”進(jìn)行?了大的?維護(hù)和?增加，?累計(jì)投?入__?__萬(wàn)?元。至?___?_月底?全部改?造完畢?，運(yùn)行?基本正?常。同?時(shí)聯(lián)社?中心監(jiān)?控室配?備兩名?專(zhuān)職監(jiān)?控人員?，負(fù)責(zé)?每天對(duì)?各網(wǎng)點(diǎn)?進(jìn)行實(shí)?時(shí)監(jiān)控?，保衛(wèi)?部門(mén)夜?間輪留?值班觀?看監(jiān)控?，保證?各類(lèi)業(yè)?務(wù)操作?和各崗?位人員?全部實(shí)?時(shí)在?聯(lián)社的?監(jiān)控范?圍內(nèi)，?同時(shí)嚴(yán)?格執(zhí)行?領(lǐng)導(dǎo)值?班和中?層值班?制度。?由稽?核中隊(duì)?按照《?序時(shí)性?稽核方?案》要?求繼續(xù)?按月進(jìn)?行合規(guī)?性檢查?和按季?進(jìn)行存?款滾動(dòng)?式和全?面業(yè)務(wù)?真實(shí)性?檢查。?半年來(lái)?先后投?入稽核?力量_?___?人（次?），對(duì)?全轄_?___?個(gè)營(yíng)業(yè)?網(wǎng)點(diǎn)實(shí)?施了排?查。發(fā)?現(xiàn)各類(lèi)?違規(guī)問(wèn)?題__?__個(gè)?，涉及?近金額?___?_余萬(wàn)?元。同?時(shí)根據(jù)?省聯(lián)社?部署，?對(duì)全縣?貸款_?___?筆、金?額__?__萬(wàn)?元進(jìn)行?了專(zhuān)項(xiàng)?檢查。?共計(jì)發(fā)?現(xiàn)__?__類(lèi)?、__?__筆?、金額?___?_萬(wàn)元?的問(wèn)題?，涉及?___?_個(gè)網(wǎng)?點(diǎn)__?__名?責(zé)任人?。4?、嚴(yán)格?落實(shí)案?防責(zé)任?制考核?。按?照今年?案防工?作方案?，我們?將基層?網(wǎng)點(diǎn)負(fù)?責(zé)人《?案防工?作日記?》列入?考核內(nèi)?容。先?后對(duì)_?___?名負(fù)責(zé)?人《案?防工作?日記》?的記載?時(shí)間、?記載內(nèi)?容等方?面就行?了檢查?。并對(duì)?記載整?齊、規(guī)?范的東?關(guān)分社?、城關(guān)?、城關(guān)?二社、?拐角、?港南等?網(wǎng)點(diǎn)的?案防日?記作為?范本在?___?_月份?案防例?會(huì)上作?了展評(píng)?。同?時(shí)按照?《__?__年?度案防?責(zé)任制?》相關(guān)?規(guī)定，?我們壽?陽(yáng)聯(lián)社?領(lǐng)導(dǎo)層?今年嚴(yán)?格執(zhí)行?了分工?負(fù)責(zé)考?核制度?，理事?長(zhǎng)帶頭?親自主?抓全社?案防責(zé)?任制落?實(shí)和執(zhí)?行情況?，先后?___?_次不?定時(shí)深?入基層?網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)?行巡查?和監(jiān)控?抽查；?各分管?領(lǐng)導(dǎo)都?做到了?按月親?自對(duì)全?轄網(wǎng)點(diǎn)?進(jìn)行安?全、現(xiàn)?金、重?要空白?憑證、?員工工?作紀(jì)律?、社容?社貌等?方面的?檢查。?前半?年全縣?共對(duì)_?___?名違規(guī)?責(zé)任人?進(jìn)行經(jīng)?濟(jì)處罰?，處罰?金額?___?_元，?對(duì)__?__名?責(zé)任人?進(jìn)行了?通報(bào)批?評(píng)。?三、存?在問(wèn)題?及情況?分析?上半年?我社各?類(lèi)檢查?共發(fā)現(xiàn)?違規(guī)問(wèn)?題__?__類(lèi)?___?_項(xiàng)，?已整改?___?_項(xiàng)。?主要表?現(xiàn)在：?現(xiàn)金庫(kù)?柜管理?方面超?限額庫(kù)?存現(xiàn)金?、殘損?假幣收?繳不規(guī)?范、個(gè)?別網(wǎng)點(diǎn)?現(xiàn)金和?重要空?白憑證?檢查流?于形式?；重要?空白憑?證作廢?操作流?程不規(guī)?范；崗?位制約?與現(xiàn)場(chǎng)?辦理業(yè)?務(wù)方面?授權(quán)不?規(guī)范、?柜員交?接不規(guī)?范；印?章管理?方面印?章保管?交接不?規(guī)范；?信貸管?理方面?文本資?料填制?