2023年反洗錢考試題庫及答案

反洗錢考試題庫資料一、填空題1.金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確(）負責大額交易和可疑交易報告工作。2．“一個規(guī)定，兩個辦法”確立的金融機構(gòu)反洗錢工作的三項原則是（)、（)、()。3.“一個規(guī)定,兩個辦法”規(guī)定金融機構(gòu)建立反洗錢的四項重要制度是(），大額交易報告制度,可疑交易報告制度和保存記錄制度。４.金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)是()。5.《金融機構(gòu)大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定，存款人申請開銀行結(jié)算賬戶時,金融機構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的()、（）、（)。６.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶（)或者(）。7．金融機構(gòu)應(yīng)當按照()、()、（）、（)的原則,妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保證能足以重現(xiàn)每項交易，以提供調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。8．金融機構(gòu)內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門是反洗錢協(xié)查的協(xié)辦部門,重要承擔（)的反洗錢協(xié)查職責。9．金融機構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶,協(xié)助進行洗錢活動的，應(yīng)當給予()；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究()。1０.履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受()保護。１1.在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間,客戶身份資料發(fā)生變更的,應(yīng)當()更新客戶身份資料。12.洗錢過程通常通過(）階段，()階段和（)階段。13.成立于１989年的（）的全稱是打擊洗錢金融行動工作組,這個組織是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。14．我國于2０23年建立了()，作為人民銀行的直屬事業(yè)單位，履行反洗錢信息的接受和分析工作。15．(）作為資金活動的載體，客觀上容易成為洗錢活動的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢工作的主戰(zhàn)場。16.20２３年9月，中國人民銀行正式成立(）。17．反洗錢工作是貫徹黨中央和國務(wù)院關(guān)于(),打擊經(jīng)濟犯罪的一系列指示精神,有效防范和打擊洗錢犯罪，維護國家政治、經(jīng)濟、金融安全和正常的經(jīng)濟秩序與人民群眾主線利益的需要,也是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要。18.()是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)。1９.金融機構(gòu)反洗錢工作的重點在于不斷完善和嚴格執(zhí)行法律規(guī)章制度,堵塞也許被洗錢等犯罪活動運用的漏洞,及時報告（),配合司法機關(guān)打擊洗錢等犯罪。20．銀行結(jié)算賬戶的開立和使用應(yīng)當遵守法律,行政規(guī)范，不得運用銀行結(jié)算賬戶進行(）、（）、套取鈔票及其他違法犯罪活動。２１.《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》的宗旨是（)，以便更有效地防止和打擊跨國有組織犯罪。22.嚴格控制鈔票的（)是反洗錢的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。二、選擇題?1.按照反洗錢的規(guī)定,金融機構(gòu)對客戶的交易記錄,自交易記賬之日起至少保存（

)年。?A:

三年

B:5年

C:202３

D：:20２3

２.世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是(

）

Ａ:英國

B:法國

C:澳大利亞

D;美國

３.我國規(guī)定的單位帳戶和個人帳戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為(

)。

A：２0萬

Ｂ：5０萬

C:100萬

D:５０0萬?4.洗錢的過程具有以下哪些特性(

）?A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。?B:改變有關(guān)金錢的形式

Ｃ:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡

Ｄ:洗錢者可以控制洗錢的全過程。?5.反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般涉及（

)的檔案整理階段。?Ａ:檢查準備

B:檢查實行

C:：檢查報告

D:檢查解決

６．金融機構(gòu)應(yīng)當將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、2B、5C、10D、157．金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的規(guī)定采用臨時凍結(jié)措施后（)小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)告知的，應(yīng)當立即解除凍結(jié)。Ａ、十二B、二十四C、三十六Ｄ、四十八8.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)鈔票融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正告知,金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正告知的()個工作日內(nèi)補正。A、1Ｂ、3C、5D、79.根據(jù)反洗錢法規(guī)定,金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰(

）

A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)負責反洗錢工作的。

B：未按照規(guī)定規(guī)定單位提供有效證明文獻和資料,進行核對登記,未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。?C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。

D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。?１０.我國反洗錢工作有哪些重要意義(

)

Ａ:是維護我國國家利益和人民群眾主線利益的客觀需要。

B:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要?C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要?Ｄ：是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要?１１.中國反洗錢監(jiān)測分析中心具有（

)基本功能。?A：收集金融信息

Ｂ：分析金融信息

C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果

Ｄ:情報交流?12．我國（

）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。

B:修訂后的新刑法

C:修訂后的新中國人民銀行法

Ｄ:金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定

1３.金融機構(gòu)反洗錢法“一個規(guī)定,兩個辦法”在（

）正式實行。

A:220２3３月1日

B:20２3年７月1日C:２023年2月1日

D:2023年４月１日?14.公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料,查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢查院、人民法院簽發(fā)的（

）。

A:《介紹信》

B:《辦案協(xié)查函》

Ｃ:《協(xié)助查詢存款告知書》D:《查詢令》

15.中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是(

)。

Ａ:公安部

B：國務(wù)院

C:中國人民銀行

D:財政部

１６.9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊,頒布了著名的（

),涉及反恐融資，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶辨認,業(yè)務(wù)嚴禁，情報收集和報告等義務(wù)。

A:《美國銀行保密法》

B:《美國洗錢管制法》C:《反恐宣言》

Ｄ:《愛國者法案》?17.人民銀行在反洗錢工作中的職責涉及（

）。?A：反洗錢立法

B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能

C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能

D:負責反洗錢的資金監(jiān)控?18．存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶行核發(fā)開戶許可證。（

)?A:儲蓄存款賬戶

B:基本存款賬戶?C:一般存款賬戶

D:臨時存款賬戶?１9.按《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定,短期內(nèi)資金通過金融機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點,有也許屬于可疑支付交易。（

)

Ａ：集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

B:集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

C:分散轉(zhuǎn)入,集中轉(zhuǎn)出

D:分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出?2０.中國人民銀行發(fā)布的《大額鈔票支付登記備案規(guī)定》和《大額鈔票支付管理告知》,對大額鈔票交易有所規(guī)范,取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標準為(

）

A：個人提取3萬元以上的

B:個人提取５萬元以上的?C：單位提取20萬元以上的

Ｄ:單位提?。?萬元以上的

21.我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將公司單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取鈔票,銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外。(

)

A:重大疾病的醫(yī)療費

B:臨時差旅費借支款

C:代發(fā)工資

D：小額個人勞務(wù)報酬

22.金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)涉及(

）。

A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu),并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份,保存客戶資料和交易激勵?C：向有關(guān)部門進行大額和可疑交易報告,向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索

D:保密和宣傳培訓業(yè)務(wù)

23．不得作為實名證件使用的有（

A、反洗錢行政主管部門B、公安機關(guān)C、法院Ｄ、檢察院2５．金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應(yīng)當重新辨認客戶身份。A真實性、Ｂ有效性、Ｃ、完整性D、可靠性２6．銀行業(yè)金融機構(gòu)為個人客戶辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（

)管理。?A：存款賬戶

B：儲蓄賬戶

C:單位銀行結(jié)算賬戶

Ｄ:個人銀行結(jié)算賬戶?27．一般存款賬戶不得辦理(

)業(yè)務(wù)。

A:鈔票繳存

Ｂ:鈔票支取

C:資金收入轉(zhuǎn)賬

D：資金付出轉(zhuǎn)

2８.金融機構(gòu)為客戶開立個人賬戶，在客戶身份認定上應(yīng)當遵守什么規(guī)定?(

)

Ａ:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》

B:《境外外匯賬戶管理規(guī)定》

C:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》

Ｄ：《個人存款賬戶實名制規(guī)定》

2９.金融機構(gòu)有下列行為之一的,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員,處一萬元以上五萬元以下罰款。()Ａ、未按照規(guī)定履行客戶身份辨認義務(wù)的B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的D、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立賬戶、假名賬戶的Ｅ、違反保密規(guī)定,泄露有關(guān)信息的F、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的G、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的３０.金融機構(gòu)應(yīng)當按照反洗錢防止、監(jiān)控制度的規(guī)定，開展反洗錢（）工作。Ａ、培訓B、宣傳C、業(yè)務(wù)檢查D、工作調(diào)研3１．人民銀行頒布的《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》于（）實行。A:2０23年3月1日B:２023年６月1日Ｃ:20２３年10月１日D:２023年12月1日?３2．金融行動特別工作組的工作目的是()。Ａ:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《金融行動特別工作組四十項建議》Ｃ：在全球推動反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢3３.下列哪些情況，存款人可以申請開立臨時存款賬戶(

）。?A:經(jīng)營臨時業(yè)務(wù)

B:設(shè)立臨時機構(gòu)

C:異地臨時經(jīng)營活動

D：注冊驗資

34.反洗錢,是指為了防止通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、(）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動,依照本法規(guī)定采用相關(guān)措施的行為。A黑社會性質(zhì)的組織犯罪、B恐怖活動犯罪、C走私犯罪、D貪污賄賂犯罪、３5．《中華人民共和國反洗錢法》自何時起施行。（)A、2023年１月1日B、２0２3年2月１日C、２02３年3月１日D、2023年4月１日3６.中國人民銀行設(shè)立()，負責接受人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、會計部門C、保衛(wèi)部門Ｄ、稽核部門37.我國反洗錢工作有哪些重要意義()。A:是維護我國國家利益和人民群眾主線利益的客觀需要B:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要D:是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要?３8.中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要,可以采用下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。（）A、進入金融機構(gòu)進行檢查B、詢問金融機構(gòu)的工作人員，規(guī)定其對有關(guān)檢查事項作出說明C、查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文獻、資料，并對也許被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文獻資料予以封存D、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)3９、我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（）。A:50萬Ｂ:1000萬C:200萬D:500萬三、判斷題1、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當及時更新客戶身份資料。()2、金融機構(gòu)應(yīng)當在規(guī)定的期限內(nèi),妥善保存客戶身份資料和可以反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。(）3、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義：“短期”系指20個工作日以內(nèi)，含20個工作日。(）4、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動。()5、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義:“長期”系指３年以上。（）6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,金融機構(gòu)應(yīng)當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。（）7、除《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一規(guī)定的情形外,金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的,應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。（）8、大額交易累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況,單邊累計計算并報告,中國人民銀行另有規(guī)定的除外。(）９、檢查可疑交易人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查告知書的,金融機構(gòu)無權(quán)拒絕檢查。（)1０、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義：“頻繁”系指交易行為營業(yè)日天天發(fā)生3次以上,或者營業(yè)日天天發(fā)生連續(xù)５天以上。（)四、案例分析張某202３年4月15日開立自然人銀行賬戶,開戶后交易頻繁,２０23年4月16日有些大額資金跨所或跨行存入,張某一收到存款，第二天就取出鈔票。業(yè)務(wù)發(fā)生情況如下：2023年4月16日轉(zhuǎn)來１筆，金額150萬元,4月１7日提現(xiàn)50萬元,4月18日提現(xiàn)50萬元,4月19日提現(xiàn)５0萬元，４月19日轉(zhuǎn)來1筆，金額1８0萬元,４月２0日提現(xiàn)60萬元，４月2１日提現(xiàn)60萬元，4月2２日提現(xiàn)６０萬元,后進行銷戶。每次提現(xiàn)后就分別存入李、劉、陳等６個人的自然人銀行賬戶。請針對上述業(yè)務(wù)回答下面問題。(一）請問可疑交易報告應(yīng)以哪些類型進行填報?（5分）(二）初步分析意見如何填寫？(5分)反洗錢考試題庫資料答案一、填空題參考答案：１.專人2.合法審慎原則.保密原則和與司法機關(guān).行政機關(guān)全面合作原則3.“了解客戶制度”4．中國人民銀行5．真實性、完整性和合法性6.開立賬戶.假名賬戶7．安全.準確.完整.保密8.本業(yè)務(wù)條線９.紀律處分．刑事責任10.