2023年湖北省基金從業(yè)資格機構投資者試題

湖北省2０２３年基金從業(yè)資格:機構投資者試題本卷共分為2大題6０小題,作答時間為1８0分鐘,總分120分,80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目規(guī)定的,請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共３0小題,每小題2分,60分。）1、開放式基金基金協(xié)議生效后，可以在基金協(xié)議和招募說明書規(guī)定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不得超過__＿＿個月。?A:1?B:２?C:3

D：42、封閉式基金募集失敗后,基金管理人應將所募集的資金加銀行同期存款利息在基金募集期限屆滿后()退還基金投資人。?A．10日內＆nbsp；?B．10個工作日內 

C．30日內&nｂsｐ;?D．3０個工作日內3、基金投資人評價應以基金投資人的__類型來具體反映。

A．職業(yè)

B．收入水平?C．投資意愿?D.風險承受能力4、從國內指數(shù)型基金的實際運作情況來看,目前市場上重要的開放式指數(shù)基金的日跟蹤誤差控制目的一般都在＿_以內。?Ａ.０.1%?Ｂ．0.3％

C.０.5%?D.0．8%5、客戶流失的_＿指客戶為了購買合適的基金產品而轉移購買。?A．價格因素?B．產品因素?C．技術因素

D.服務因素6、證券市場的基本功能涉及__。

A．資本配置功能?Ｂ．資本定價功能?C．投資功能

D．融資功能7、將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務機構、基金的監(jiān)管機構和自律組織三大類依據(jù)的是＿_的不同。

A.設立條件

Ｂ.服務方式

C.參與方式

D.所承擔的責任與作用８、下列_＿不屬于基金的運作相關環(huán)節(jié)。

A.基金收益分派

B.基金募集

Ｃ.基金投資運作

D．基金前臺管理9、假如基金募集期限后滿而募集結果不滿足募集規(guī)定的，基金不能成立,此時基金管理人要在基金募集期限屆滿后__日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。?A．5

Ｂ.15

C．３０

Ｄ.4５１0、下列各項中,已成為基金的重要資金來源的是__。

Ａ.公司年金?B．退休基金

C．教育基金?D.公益基金

11、根據(jù)《證券投資基金法》，會導致封閉式基金無法上市交易的情況涉及＿＿。

Ａ.上市申請未通過國務院證券監(jiān)督管理機構的核準?B.協(xié)議期限為2023

Ｃ.募集金額為5億元人民幣?D．基金份額持有人為5０0人12、營銷組合四大要素不涉及____?Ａ:產品

Ｂ：費率?Ｃ：促銷

D：售后服務13、證券投資基金的市場營銷，應從__的角度出發(fā)。

A．營銷產品?B.客戶基金投資需求

C.投資者關系?D.客戶服務14、依照產生風險因素的不同,基金銷售的風險重要涉及__。?A．系統(tǒng)風險

B．操作風險?C．技術風險

D.合規(guī)風險１５、根據(jù)投資目的的不同，基金可以分為＿_。

A.契約型基金與公司型基金

B.成長型基金、收入型基金和平衡型基金?Ｃ.積極型基金和被動(指數(shù))型基金?D．交易型開放式指數(shù)基金（EＴF)與上市開放式基金(LOF)１6、經中國人民銀行總行批準，于1993年８月在上海證券交易所掛牌交易，成為我國第一只上市交易的投資基金的是__。?A．武漢證券投資基金

B.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)公司投資基金?C．深圳南山投資基金

D.富島基金17、下列關于ＱＤII基金申購和贖回的說法，對的的有__。

A.申購和贖回的場合為基金管理人的直銷中心及代銷機構的網(wǎng)點

Ｂ．“未知價”是申購贖回的原則，即申購、贖回價格以申請當天的基金份額凈值為基準進行計算

C．“金額申購,份額贖回”是申購贖回的原則

D．當天的申購與贖回申請可以隨時撤消18、某股份公司擬向社會公眾公開發(fā)行股票并上市,該公司發(fā)行前注冊資本為1.2億元，公司沒有內部職工股,則其初次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于__萬股。?A．1800

B．2０23

C.３000

D.40０0１9、基金市場營銷的營銷環(huán)境中，__是指只與公司關系密切、可以影響公司客戶服務能力的各種因素。?A．微觀環(huán)境

B.宏觀環(huán)境?C．內部環(huán)境

D．外部環(huán)境20、＿_標志著我國全國性基金市場的誕生。

A．中國人民銀行批準金信基金在上海證券交易所上市

B．中國人民銀行批準金信基金在深圳證券交易所上市

C．中國人民銀行批準淄博基金在上海證券交易所上市?D.中國人民銀行批準淄博基金在深圳證券交易所上市２1、證券投資基金利潤的重要來源涉及__。?Ａ．買賣證券的價差收入?Ｂ．銷售服務費收入

C.債券利息?D.股利２2、在新基金募集過程中，基金銷售機構大多通過__等方式,組織基金經理與投資者交流,幫助投資者增進對基金產品的理解。?A．產品推介會?B.發(fā)放宣傳手冊

C.電視廣告

D．報刊23、信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)規(guī)范中，＿_應當報中國證監(jiān)會備案。

A．系統(tǒng)投入使用?Ｂ.系統(tǒng)重大升級?Ｃ．年度技術風險評估的報告?D.用戶密碼修改2４、基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規(guī)情況,并自基金募集行為結束之日起__日內編制專項報告，予以存檔備查。

A.3

B.5?C.７?Ｄ.１025、在制定資金清算流程時,基金銷售機構應注意的規(guī)范有＿_。?A.建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致?B．嚴格按照約定的時間進行資金劃付,超過約定期間的資金應當作為異常交易解決

C.將贖回、分紅及認/申購不成功的相應款項直接劃人投資人開戶時指定的同名銀行賬戶?Ｄ.在交易被拒絕或確認失敗時,應積極告知投資人2６、投資人按風險承受能力可以至少分為哪幾個類型__

A．中庸型?B．穩(wěn)健型

C．保守型?Ｄ．積極型2７、基金銷售中公共關系所關注的公眾涉及＿_。

A.新聞媒介

Ｂ.證券分析師?C．監(jiān)管機構?Ｄ．員工28、目前，ＬOF基金份額若實行跨系統(tǒng)轉托管，持有人T日提交基金份額跨系統(tǒng)轉托管申請，如解決成功，_＿日起,轉托管轉入的基金份額可贖回或賣出。?A．T?B．T+１?Ｃ．Ｔ＋2

D．Ｔ+3２9、當開放式基金基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現(xiàn)也許使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當天接受贖回比例不低于上一日基金總份額＿＿的前提下，對其余贖回申請延期辦理。?Ａ.15%?B.1０%

C．9%?D.5%3０、基金所募集的資金在法律上具有獨立性,由選定的______保管、并委托______進行股票、債券等融資工具的分散化組合投資。__

Ａ.基金投資人,基金托管人

B.基金投資人,基金管理人

C.基金托管人，基金管理人?D.基金管理人，基金托管人二、多項選擇題（在每題的備選項中,有2個或２個以上符合題意,至少有1個錯項。錯選,本題不得分；少選，所選的每個選項得0．5分，本大題共30小題,每小題2分,共6０分。)31、我國證券市場在訂單匹配原則方面采用的原則涉及__。

A．時間優(yōu)先原則?B．客戶優(yōu)先原則

C.價格優(yōu)先原則

D.數(shù)量優(yōu)先原則32、關于基金銷售機構的會計系統(tǒng)控制規(guī)范,下列說法對的的有＿＿。

A．基金銷售機構應將自有資產與投資人資產分別設賬管理?B．應當采用適當?shù)臅嬁刂拼胧?，?guī)范資金清算交收工作?Ｃ．應在內部每日完畢各銷售網(wǎng)點與基金銷售總部的信息與資金的對賬?D.在外部定期完畢與客戶和基金注冊登記機構的信息與資金的對賬33、在我國,基金的募集期限一般不得超過__個月。?A．3

B．6

Ｃ.12

D．1534、開放式基金自基金份額發(fā)售之日起_＿_＿__個月內募集金額少于＿＿____億元，該基金不得成立。__?Ａ．3；2

B.３；3?C.6;2?D.6;33５、關于債券的特性,下列描述錯誤的是__。?A．安全性是指債券持有人的收益相對固定,并且一定可按期收回投資

B.收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債權投資的報酬

C.償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務人必須按期向債權人支付利息和償還本金?D.流動性是指債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況,靈活地轉讓債券36、采用＿_＿_策略時,股價上升賣出股票，股價下跌買入股票。

A：戰(zhàn)略性資產配置?B:恒定混合策略

C：戰(zhàn)術性資產配置?D:投資組合保險策略3７、中國的第一家證券交易所——上海證券交易所于__成立。?A.19９0年7月?B．1990年12月

C．１9９1年7月

D.19９1年12月38、根據(jù)＿_＿_可以將基金分為如基礎行業(yè)基金.資源類股票基金.房地產基金．金融服務基金.科技股基金等

Ａ：行業(yè)分類?Ｂ：投資風格分類

C:股票性質分類?Ｄ：股票規(guī)模分類39、下列關于證券種類及發(fā)行的說法，對的的有＿＿。

A．我國目前不允許除特別行政區(qū)外的各級地方政府發(fā)行債券?Ｂ.我國目前允許省級政府發(fā)行政府機構證券?Ｃ．憑證式國債和普通開放式基金份額屬于非上市證券

D.上市公司采用定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券屬于公募證券4０、基金投資運作過程中，＿＿負責組織、制定和執(zhí)行交易計劃。?A.研究部

B.投資部

C．交易部?D．法律部

4１、下列各項中，屬于我國基金銷售渠道的有__。?A．商業(yè)銀行?Ｂ.證券公司?C．保險公司

Ｄ．證券投資征詢公司４2、對于基金管理費，下列說法對的的有__。?A.積極管理的股票型基金一般按年管理費率１.5％計提管理費?B．債券基金的管理費率一般在0．5%~１.0％之間

C.基金管理費是基金管理人管理基金資產而向基金收取的費用?D．基金管理費是為基金提供托管服務而向基金收取的費用43、證券交易所在基金的自律管理中的作用表現(xiàn)在＿_。

Ａ．封閉式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

B.上市開放式基金需要通過證券交易所募集和交易,必須遵守證券交易所的規(guī)則

C.交易型開放式指數(shù)基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

D．經中國證監(jiān)會授權，證券交易所對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監(jiān)控管理職責44、某上市公司經營穩(wěn)定,預期年每股賺錢1.7元人民幣,派發(fā)股息0.６元人民幣,必要年收益率為8%，則該上市公司股票的理論價格應為_＿元人民幣。?A．21．2５

B.2.83

Ｃ．７.５

D.1745、債券持有人可按自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉讓債券，提前收回本金和實現(xiàn)投資收益是指債券的__。?A.償還性

B．流動性?C.安全性?D.收益性4６、某基金的債券投資比重為70%,股票投資比重為2０%，貨幣市場工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定,該基金屬于__。

A．股票基金?B.債券基金?C．貨幣市場基金

D.混合基金4７、下列關于開放式基金申購、贖回的說法，對的的有__。

Ａ.股票基金申購時可以擬定知道申購數(shù)量

B.債券基金贖回時可以擬定知道贖回金額

C.貨幣市場基金申購時不能擬定知道申購數(shù)量?D.貨幣市場基金贖回時可以擬定知道贖回金額４８、____一般可以用作對平均收益率的無偏估計,因此它更多地被用來對將來收益率的估計。?Ａ：算術平均收益率

B:平均收益率

C:時間加權收益率?D:幾何平均收益率4９、下列屬于基金業(yè)“軟件”的有＿_。

Ａ.基金產品線

B．基金公司

C.理財規(guī)劃觀念

Ｄ.客戶群體對基金的理解和接受度50、下列經濟周期與股價變動的關系，對的的是_＿。

A．復蘇階段——股價下跌?Ｂ．高漲階段——股價上漲

C．危機階段——股價低迷?D．蕭條階段——股價回升51、債券不能收回投資的情況有__。?Ａ.債務人清算后沒有剩余余額

B.流通市場風險

Ｃ.債務人不履行債務

D．債券在市場上轉讓時因價格下跌而承受損失52、保險投資產品是以獲得______為重要目的的理財產品，而基金是以獲取_＿__＿_為重要目的的產品。_＿

A．保障;投資收益

Ｂ．保障;利息

Ｃ．保障與投資收益；投資收益?D.保障與投資收益;利息53、管理人召集基金份額持有人大會的,應至少提前____日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。?A：３0?B：６0

C:９0

D：12０54、基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度,妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于＿_年。?A.10

B.1５

C.2０?D.２5５5、基金銷售人員在閱讀基金招募說明書時應重點關注的披露信息涉及__。?Ａ.風險提醒?B.基金的運作方式?Ｃ.基金的投資?D.招募說明書摘要５6、基金托管人是__權益的代表。?A．基金管理人?B．基金公司?Ｃ.基