2023年證券從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識(shí)真題及答案解析

2０23年５月證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識(shí)》真題及答案解析一、單選題(（本大題共60小題,每小題0.５分,共30分。以下各小題所給出的４選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目規(guī)定。))１、目前,我國(guó)地方政府不得發(fā)行地方政府債券是基于我國(guó)()的規(guī)定。A.《財(cái)政法》B.《證券法》Ｃ.《稅法》D.《預(yù)算法》標(biāo)準(zhǔn)答案:ｄ解析:《中華人民共和國(guó)預(yù)算法》第二十八條明文規(guī)定:“除法律和國(guó)務(wù)院另有規(guī)定外，地方政府不得發(fā)行地方政府債券”。2、1６2０2３，世界上成立了第一家股票交易所,其所在地是()。Ａ．紐約Ｂ．倫敦C.巴黎D.阿姆斯特丹標(biāo)準(zhǔn)答案：ｄ解析：１6２023，在荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一個(gè)股票交易所。3、股份有限公司將法定公積金轉(zhuǎn)為股本時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊(cè)資本的()。A.10%B.15%Ｃ.20%D.2５%標(biāo)準(zhǔn)答案:d解析：２023年修訂、２023年1月1日起施行的新《公司法》第一百六十九條規(guī)定，法定公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí),所留存的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊(cè)資本的百分之二十五。4、反映了凈資產(chǎn)中的高流動(dòng)性部分,表白證券公司變現(xiàn)以滿足支付需要和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資金數(shù)的是（)。A.凈資本B.凈利潤(rùn)C(jī).票面利率D.交易價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)答案:a解析:凈資本是假設(shè)證券公司的所有負(fù)債都同時(shí)到期，現(xiàn)有資產(chǎn)所有變現(xiàn)償付所有負(fù)債后的金額。5、()是我國(guó)主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端。A．中國(guó)投資有限公司Ｂ.中國(guó)國(guó)際金融有限公司C．QFIID.QDＩI標(biāo)準(zhǔn)答案:ａ解析：經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn),中國(guó)投資有限責(zé)任公司于20２3年9月29日宣告威立，注冊(cè)資本金為202３億美元，成為專門從事外匯資金投資業(yè)務(wù)的國(guó)有投資公司，以境外金融組合產(chǎn)品為主，開展多元投資,實(shí)現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值,被視為中國(guó)主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端。６、下列關(guān)于股票的清算價(jià)值的說(shuō)法，對(duì)的的是（)。A．股票清倉(cāng)時(shí),股票所能獲得的出售價(jià)值B．股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值相等Ｃ．股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值D．公司破產(chǎn)清算時(shí)，其發(fā)行的股票的交易價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)答案：ｃ解析：股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。從理論上講，股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值一致，事實(shí)上并非如此。只有當(dāng)清算時(shí)的資產(chǎn)實(shí)陌出售額與財(cái)務(wù)報(bào)表上反映的賬面價(jià)值一致時(shí)，每一股的清算價(jià)值才會(huì)和賬面價(jià)值一致.但在公司清算時(shí)，其資產(chǎn)往往需要打折出售，清算價(jià)值往往小于賬面價(jià)值。7、下列關(guān)于基金的說(shuō)法，對(duì)的的是()。Ａ.國(guó)債基金是以國(guó)債為重要投資對(duì)象的證券投資基金，其風(fēng)險(xiǎn)較高B．貨幣市場(chǎng)基金是以全球的貨幣市場(chǎng)為投資對(duì)象的一種基金C.黃金基金是以黃金或其他貴金屬及其相關(guān)產(chǎn)業(yè)的證券為重要投資對(duì)象的基金；收益率一般隨貴金屬的價(jià)格波動(dòng)而變化,不穩(wěn)定D.指數(shù)基金的特點(diǎn)是它的投資組合等同于市場(chǎng)價(jià)格指數(shù)的權(quán)數(shù)比例標(biāo)準(zhǔn)答案：c解析:國(guó)債基金以國(guó)家信用作為保證,風(fēng)險(xiǎn)較低,適合于穩(wěn)健型投資者，尉以Ａ項(xiàng)錯(cuò)誤;貨幣市場(chǎng)基金是以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金,其投資對(duì)象期限在１年以內(nèi),涉及銀行存款、國(guó)庫(kù)券、公司債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)爭(zhēng)，所以B項(xiàng)錯(cuò)誤指數(shù)基金的特點(diǎn)不是它的投資組合等同于市場(chǎng)價(jià)格指數(shù)的權(quán)數(shù)比例,而是模仿某一股槲指數(shù)或債券指數(shù),所以Ｄ項(xiàng)錯(cuò)誤。８、無(wú)國(guó)籍債券是指()。A.外國(guó)債券B．揚(yáng)基債券C.歐洲債券D.武士債券標(biāo)準(zhǔn)答案：c解析：歐洲債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國(guó)家,由于它不以發(fā)行市場(chǎng)合在國(guó)的貨幣為面值，故也稱無(wú)國(guó)籍債券。9、股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的()。A．產(chǎn)權(quán)B．債券C．物權(quán)Ｄ.所有權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：d解析:股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán),股東憑借股票可以獲得公司的股息和紅利,參與股東大會(huì)并行使自己的權(quán)利。10、有權(quán)與普通股股東一起參與本期剩余賺錢分派的優(yōu)先股票是()。A．可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票B.不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票C．參與優(yōu)先股票D.非參與優(yōu)先股票標(biāo)準(zhǔn)答案：c解析：參與優(yōu)先股票是指優(yōu)先股票股東除了按規(guī)定分得本期固定股息外，尚有權(quán)與普通股股東一起參與本期剩余賺錢分派的優(yōu)先股票。11、公司以貨幣形式支付的股息,稱為()。A.鈔票股息Ｂ.股票股息C.財(cái)產(chǎn)股息D.負(fù)債股息標(biāo)準(zhǔn)答案:a解析：鈔票股息是以貨幣形式支付的股息和紅利,是最普通、最基本的用息形式。分派鈔票股息,既可以滿足股東預(yù)期的鈔票收益目的，又有助于提高股票的市場(chǎng)價(jià)格,以吸引更多的投資者。12、下列關(guān)于債券的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是（)。A.債券票面利率與期限成正比，所以不也許存在短期債券票面利率高而長(zhǎng)期債券票面利率低的現(xiàn)象B．債券和股票都屬于有價(jià)證券C.從功能上看，政府債券最初僅是政府填補(bǔ)赤字的手段,但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟(jì)條件下，政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開支的重要手段D.憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式)都在商業(yè)銀行柜臺(tái)發(fā)行,不能上市流通標(biāo)準(zhǔn)答案：a解析：通常情況下,期限較長(zhǎng)的債券，流動(dòng)性差,風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，票面利率應(yīng)當(dāng)定得高一些；期限較短的債券,流動(dòng)性強(qiáng),風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小,票面利率可以定得低一些。但是，債券票面利率與期限的關(guān)系較復(fù)雜，加上其他因素的影響,有時(shí)，也能見到短期債券票面利率高而長(zhǎng)期債券票面利率低的現(xiàn)象。１３、金融期貨一般不涉及()。Ａ.利率期貨B.貨幣期貨C.期權(quán)期貨D.股票指數(shù)期貨標(biāo)準(zhǔn)答案：ｃ解析：金融期貨是指買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開競(jìng)價(jià)的形式達(dá)成的，在將來(lái)某一特定期間交收標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議。重要涉及貨幣期貨、利率期貨和股票指數(shù)期貨三種。14、以下不也許成為詢價(jià)對(duì)象的是()。A.證券公司B.財(cái)務(wù)公司C．保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者Ｄ.股份有限公司標(biāo)準(zhǔn)答案：ｄ解析：詢價(jià)對(duì)象是指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者或其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)投資者。15、資產(chǎn)證券化是()。A．風(fēng)險(xiǎn)管理型創(chuàng)新的重要成果B.增強(qiáng)流動(dòng)性型創(chuàng)新的重要成果C.信用發(fā)明型創(chuàng)新的重要成果D．股票創(chuàng)新型創(chuàng)新的重要成果標(biāo)準(zhǔn)答案：b解析:通過(guò)資產(chǎn)證券化,將流動(dòng)性較低的資產(chǎn)(如銀行貸款、應(yīng)收賬款、房地產(chǎn)等等)轉(zhuǎn)化為具有較高流動(dòng)性的可交易證券,提高了基礎(chǔ)資產(chǎn)的流動(dòng)性,便于投資者進(jìn)行投資。因此,資產(chǎn)證券化是增強(qiáng)流動(dòng)性型創(chuàng)新的重要成果。16、兼有債權(quán)和股權(quán)雙重性質(zhì)的公司債券是()。A．優(yōu)先股B．可轉(zhuǎn)換公司債券C.收益公司債券D．信用公司債券標(biāo)準(zhǔn)答案:b解析:可轉(zhuǎn)換公司債券是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行,在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券,兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢(shì)。17、利率期貨以（）作為基礎(chǔ)資產(chǎn)。Ａ.浮動(dòng)利率Ｂ.固定利率C．市場(chǎng)利率Ｄ．各類固定收益金融工具標(biāo)準(zhǔn)答案:ｄ解析:利率是繼外匯期貨之后產(chǎn)生的又一個(gè)金融期貨類別，其基礎(chǔ)資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具，重要是各類固定收益金融工具。18、上海證券交易所選擇已經(jīng)完畢股權(quán)分置改革的滬市上市公司組成樣本計(jì)算的指數(shù)是(）。Ａ.上證綜合指數(shù)B.新上證綜合指數(shù)Ｃ．上證公司治理指數(shù)D.上證成分股指數(shù)標(biāo)準(zhǔn)答案:b解析:新上證綜合指數(shù)簡(jiǎn)稱“新綜指”,以２0２3年１2月3０日為基日,基點(diǎn)為100０點(diǎn),新上市綜指的樣本選取是已完畢股權(quán)分置改革的滬市上市公司的股票。19、外國(guó)債券的發(fā)行一般由(）的金融機(jī)構(gòu)、證券公司承銷。Ａ.投資者所在國(guó)B.發(fā)行人所在國(guó)C.發(fā)行地所在國(guó)Ｄ.第三國(guó)標(biāo)準(zhǔn)答案:c解析:外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷。2０、債券代表其投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為（)。A.債權(quán)B.資金使用權(quán)C.財(cái)產(chǎn)支配權(quán)D.資產(chǎn)所有權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案:a解析:債券是社會(huì)各類經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾一定利率定期支付并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。21、基金持有人與托管人之間的關(guān)系是（)。A.所有人與經(jīng)營(yíng)者的關(guān)系Ｂ.經(jīng)營(yíng)與監(jiān)管的關(guān)系C.持有與監(jiān)管的關(guān)系D.委托與受托的關(guān)系標(biāo)準(zhǔn)答案:d解析：基金持有人和基金托管人的關(guān)系是委托與受托的關(guān)系?；鸢l(fā)起人代表基金持有人把基金資產(chǎn)委托給基金托管人保管。22、證券市場(chǎng)可分為發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng),這反映了證券市場(chǎng)的()。A.交易結(jié)構(gòu)B.層次結(jié)構(gòu)C.品種結(jié)構(gòu)D．主體結(jié)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案:ｂ解析:層次結(jié)構(gòu)通常是指按證券進(jìn)入市場(chǎng)的順序而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系。按這種順序關(guān)系劃分,證券市場(chǎng)的構(gòu)成可分為發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)。按證券市場(chǎng)的交易場(chǎng)合結(jié)構(gòu),證券市場(chǎng)可分為有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng);按品種結(jié)構(gòu),證券市場(chǎng)可分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)和衍生品市場(chǎng)等。２3、QFＩI制度是指允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者在一定的規(guī)定和限制下匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為本地貨幣,通過(guò)嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資本地（),其資本利得、股息等經(jīng)批準(zhǔn)后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種制度。A．證券市場(chǎng)B.基金市場(chǎng)Ｃ.信托市場(chǎng)D.房地產(chǎn)市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案:ａ解析：ＱＦII制度是指允許合格的境外機(jī)構(gòu)投資者在一定的規(guī)定和限制下匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為本地貨幣，通過(guò)嚴(yán)格監(jiān)管的專門賬戶投資本地證券市場(chǎng),其資本利得、股息等經(jīng)批準(zhǔn)后可轉(zhuǎn)為外匯匯出的一種制度。24、根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，基金收益分派采用鈔票形式,每年至少一次,分派比例不得少于基金凈收益的（)。A.50%B．60％C．８０%D.90%標(biāo)準(zhǔn)答案：d解析:根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》有關(guān)條文的規(guī)定，基金收益分派應(yīng)當(dāng)采用鈔票形式，每年至少一次,基金收益分派比例不得低于基金凈收益的9０%。２5、提前兌取憑證式債券時(shí),除償還本金外，利息按實(shí)際持有天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計(jì)算,經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金的（.)收取手續(xù)費(fèi)。A.1‰B.2‰Ｃ.３‰D.4‰標(biāo)準(zhǔn)答案：b解析:提前兌取憑證式債券時(shí)，除償還本金外,利息按實(shí)際持有天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計(jì)算，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金的2‰收取手續(xù)費(fèi)。２6、下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(）。A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)規(guī)定召開基金份額持有人大會(huì)B．基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份額1０%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí),由基金托管人召集D.一般由基金管理人召集標(biāo)準(zhǔn)答案:a解析:代表基金份額l0%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)規(guī)定召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份額l0%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集,所以A項(xiàng)錯(cuò)誤。27、在股份有限公司中，簽署公司股票是()的職權(quán)。A.董事會(huì)B.股東會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D．董事長(zhǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案:ｄ解析:我國(guó)《公司法》第一百二十九條規(guī)定,股票由法定代表人（董事長(zhǎng))署名,公司蓋章。28、證券公司開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)置備統(tǒng)一制定的(),供委托人使用。A.交割單B．證券買賣委托書C.指定交易協(xié)議書D.買賣成交報(bào)告單標(biāo)準(zhǔn)答案：b解析:證券公司開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)置備統(tǒng)一制定的證券買賣委托書，供委托人使用。客戶的證券買賣委托不管是否成立，其委托記錄應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限保存于證券公司。29、若期貨交易保證金為合約金額的６%,則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的()倍。Ａ.5.7Ｂ.lO.7C.16.７Ｄ.2０.0標(biāo)準(zhǔn)答案：c解析:金融衍生工具具有杠桿性,一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不同的金融工具,若期貨交易保證金為合約金額的5％，則期貨交易者可以控制20倍于所投資金額的合約資產(chǎn),即1/6%≈16.７(倍)。3０、由于貨幣貶值給投資者帶來(lái)實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)屬于()。A．利率風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)D．違約風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案:c解析:購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)是指基金的利潤(rùn)將重要通過(guò)鈔票形式來(lái)分派，而鈔票也許由于通貨膨脹、貨幣貶值的影響導(dǎo)致購(gòu)買力下降，從而使基金的實(shí)際收益下降,給投資者帶來(lái)實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)。31、目前，最大的衍生交易品種為()。A.按名義金額計(jì)算的互換交易B.按實(shí)際金額計(jì)算的互換交易C.遠(yuǎn)期利率協(xié)議Ｄ．金融期貨合約標(biāo)準(zhǔn)答案:a解析:自1９81年美國(guó)所羅門兄弟公司為IＢM和世界銀行辦理首筆美元與馬克和瑞士法郎之間的貨幣互換業(yè)務(wù)以來(lái),互換市場(chǎng)的發(fā)展非常迅猛。目前,按名義金額計(jì)算的互換交易已經(jīng)成為最大的衍生交易品種。32、在債券的招標(biāo)發(fā)行中,假如采用的是以價(jià)格為標(biāo)的的美式招標(biāo)，則()。A．以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)者的最低中標(biāo)價(jià)格作為最后中標(biāo)價(jià)格B.全體中標(biāo)者的中標(biāo)價(jià)格是單一的C．以募滿發(fā)行額為止中標(biāo)者各自的投標(biāo)價(jià)格的平均價(jià)作為各中標(biāo)者的最終中標(biāo)價(jià)D.各中標(biāo)者的認(rèn)購(gòu)價(jià)格是不相同的標(biāo)準(zhǔn)答案：d解析：荷蘭式招標(biāo)以價(jià)格為標(biāo)的，是以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)者的最低中標(biāo)價(jià)格作為最后中標(biāo)價(jià)格，全體中標(biāo)者的中標(biāo)價(jià)格是單一的;美式招標(biāo)同樣以價(jià)格為標(biāo)的,是以募滿發(fā)行額為止中標(biāo)者各自的投標(biāo)價(jià)格作為各中標(biāo)者的最終中標(biāo)價(jià)，各中標(biāo)者的認(rèn)購(gòu)價(jià)格是不相同的。3３、證券投資基金管理人與托管人之間是()關(guān)系。A．所有者和經(jīng)營(yíng)者B．互相制衡C.委托與受托D．債權(quán)與債務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案:b解析：管理人與托管人的關(guān)系是互相制衡的關(guān)系。34、證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)是指（)。A.為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)Ｂ.從事證券的發(fā)行與交易的機(jī)構(gòu)C.為證券的發(fā)行與交易提供政策的監(jiān)管部門Ｄ.通過(guò)證券市場(chǎng)籌集資金的公司標(biāo)準(zhǔn)答案:a解析:證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，通常把兩者合稱為證券中介機(jī)構(gòu)。35、金融衍生工具產(chǎn)生的最基本因素是（）。A．逃避金融管制B.金融機(jī)構(gòu)的利益驅(qū)動(dòng)C．避險(xiǎn)D.存在套利機(jī)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案:c解析:金融衍生工具又稱“金融衍生產(chǎn)品”,是與基礎(chǔ)金融工具相相應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)金融變量之上，其價(jià)格取決于后者價(jià)格變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。金融衍生工具產(chǎn)生的最基本因素是避險(xiǎn)。３6、下列屬于存托憑證業(yè)務(wù)中,托管銀行所提供的服務(wù)是(）。A.按照ADＲ持有人的規(guī)定領(lǐng)取紅利或利息，用于再投資或匯回AＤR發(fā)行國(guó)B．負(fù)責(zé)ADR的注冊(cè)和過(guò)戶C.負(fù)責(zé)保管ADR所代表的基礎(chǔ)證券D．負(fù)責(zé)對(duì)公司管理監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)答案：c解析:在AＤR的有關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)中，托管銀行是由存券銀行在基礎(chǔ)證券發(fā)行國(guó)安排的銀行。托管銀行重要負(fù)責(zé):（1）AＤR所代表的基礎(chǔ)證券的保管;(2)根據(jù)存券銀行的規(guī)定領(lǐng)取紅利或利息，用于投資或匯回ADR發(fā)行國(guó);(3）向存券銀行提供本地的市場(chǎng)信息。３７、指數(shù)型ETF能否成功發(fā)行與()的選擇有密切關(guān)系。A.成分股票B．基礎(chǔ)指數(shù)C.受托人D.投資人標(biāo)準(zhǔn)答案:ｂ解析：指數(shù)型ETＦ能否發(fā)行成功與基礎(chǔ)指數(shù)的選擇有密切的關(guān)系。基礎(chǔ)指數(shù)應(yīng)當(dāng)是有大量的市場(chǎng)參與者廣泛使用的指數(shù),以體現(xiàn)它的代表性和流動(dòng)性，同時(shí)基礎(chǔ)指數(shù)的調(diào)整頻率不宜過(guò)于頻繁，以免影響指數(shù)股票組合與基礎(chǔ)指數(shù)間的關(guān)聯(lián)性。38、無(wú)面額股票的價(jià)值與公司資產(chǎn)價(jià)值（）。Ａ.同方向變化B．反方向變化C.相等D.無(wú)關(guān)標(biāo)準(zhǔn)答案:ａ解析：無(wú)面額股票是指股票票面不記載金額的股票.只記載股數(shù)以及占總股本的比例,又被稱為比例股票或股份股票。這種股票并非沒(méi)有價(jià)值,而是不在票面上標(biāo)明固定的金額，只記載其為幾股或股本總額的若干分之幾。因此，無(wú)面額股票的價(jià)值將隨股份公司資產(chǎn)的增減而相應(yīng)增減,公司資產(chǎn)增長(zhǎng)，每股價(jià)值上升；反之，公司資產(chǎn)減少,每股價(jià)值下降。39、國(guó)家股、法人股的持有者放棄配股權(quán)，將配股權(quán)有償轉(zhuǎn)讓給其他法人或社會(huì)公眾,法人或社會(huì)公眾行使相應(yīng)的配股權(quán)時(shí)所認(rèn)購(gòu)的新股,叫做(）。A．配股B．轉(zhuǎn)配股C.除權(quán)股D．除息股標(biāo)準(zhǔn)答案:ｂ解析:本題是對(duì)轉(zhuǎn)配股定義的考察。轉(zhuǎn)配股是我國(guó)股票市場(chǎng)特有的產(chǎn)物。40、某股價(jià)平均數(shù),按簡(jiǎn)樸算術(shù)平均法計(jì)算，選擇A、Ｂ、C三種股票為樣本股。某計(jì)算三種股票的收盤價(jià)分別為8.00元、９.0０元、7.60元,當(dāng)天B股票拆為3股,次日為股動(dòng)日。次日，這三種股票的收盤價(jià)分別為８.20元、3.40元、7.80元。計(jì)算該日修正平均數(shù)為（)元。A．8.３7C．8.55D．8.85標(biāo)準(zhǔn)答案：c解析：具體計(jì)算如下:(1)計(jì)算第一日三種股票的簡(jiǎn)樸算術(shù)平均股價(jià)為：(8．00＋9.00＋7.60）÷3＝8.20(元);(２)計(jì)算B股票拆股后的新除數(shù):新除數(shù)=拆股后的總價(jià)格÷拆股前的平均數(shù)=（8.00＋3.００+7.６0）÷8.2０=２．27(元）;(３)計(jì)算第二日的修正股價(jià)平均數(shù)：修正股價(jià)平均數(shù)一拆股后的總價(jià)格÷新除數(shù)=（8．２0＋3．40+7.８0)÷2．２7=８．5５(元)。４1、()是20世紀(jì)90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品。A.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具Ｂ.貨幣衍生工具Ｃ．利率衍生工具D.信用衍生工具標(biāo)準(zhǔn)答案:ｄ解析:信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具,用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn),是2０世紀(jì)90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類金融衍生產(chǎn)品。42、下列關(guān)于實(shí)物國(guó)債的說(shuō)法中,對(duì)的的是()。A.實(shí)物國(guó)債是以某種商品實(shí)物為本位而發(fā)行Ｂ.實(shí)物國(guó)債是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式實(shí)物券面的債券Ｃ.實(shí)物國(guó)債是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的一種收款憑證D.實(shí)物國(guó)債是以貨幣為本位而發(fā)行的債券標(biāo)準(zhǔn)答案：a解析:B項(xiàng)是實(shí)物債券的定義；C項(xiàng)是憑證式債券的定義;Ｄ項(xiàng)是貨幣國(guó)債的定義。43、深證綜合指數(shù)（)。A．以1992年2月28日為基期B．以所有H股為樣本股Ｃ.以所有Ｓ股為樣本股D.以所有上市股票為樣本股標(biāo)準(zhǔn)答案:ｄ解析：深證綜合指數(shù)涉及：深證綜合指數(shù)、深證A股指數(shù)和深證B股指數(shù)，分別以在深圳證券交易所上市的所有股票、所有Ａ股、所有B股為樣本股，以199１年4月3日為綜合指數(shù)和A股指數(shù)的基期，以指數(shù)股計(jì)算日股份數(shù)為權(quán)數(shù)進(jìn)行加權(quán)平均計(jì)算。44、可轉(zhuǎn)換公司債券實(shí)質(zhì)上嵌入了普通股票的()。A．遠(yuǎn)期合約B.期貨合約Ｃ.看跌期權(quán)Ｄ．看漲期權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：d解析：可轉(zhuǎn)換公司債券是指其持有者可以在一定期期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券?？赊D(zhuǎn)換公司債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票，當(dāng)股票價(jià)格上漲時(shí),可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利。因此，可轉(zhuǎn)換公司債券實(shí)質(zhì)上嵌入了普通股票的看漲期權(quán)。４5、債券發(fā)行的定價(jià)方式以（）最為典型。Ａ.累積投標(biāo)詢價(jià)B.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)C．公開招標(biāo)Ｄ.協(xié)商定價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案:ｃ解析:債券發(fā)行的定價(jià)方式以公開招標(biāo)最為經(jīng)典。按照招標(biāo)標(biāo)的的分類分為有價(jià)格招標(biāo)和收益率招標(biāo)；按價(jià)格方式分類分為美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)。4６、期權(quán)的權(quán)利期間與期權(quán)的時(shí)間價(jià)值存在()的影響。Ａ.同方向但非線性Ｂ.同方向線性Ｃ．反方向但非線性D.反方向線性標(biāo)準(zhǔn)答案:a解析:權(quán)利期間越大,期權(quán)的時(shí)間價(jià)值越大，隨著權(quán)利期間縮短,時(shí)間價(jià)值也逐漸減少,在期權(quán)的到期日,權(quán)利期間為零,時(shí)間價(jià)值也為零。因此,兩者屬于同方向但非線性關(guān)系。４7、有限責(zé)任公司的經(jīng)理對(duì)()負(fù)責(zé)。Ａ.董事會(huì)Ｂ.股東會(huì)C.董事長(zhǎng)D．公司全體員工標(biāo)準(zhǔn)答案：a解析:《公司法》第五十條規(guī)定,有限責(zé)任公司可以設(shè)經(jīng)理。經(jīng)理是公司的雇員,是董事會(huì)的輔助執(zhí)行機(jī)構(gòu)，由董事會(huì)決定聘任或者解聘,在董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下工作,對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。4８、下列關(guān)于證券登記結(jié)算公司的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。Ａ.是法人B．以營(yíng)利為目的Ｃ．為證券交易提供集中的登記、存管與結(jié)算服務(wù)D．設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)答案：b解析:證券登記結(jié)算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營(yíng)利為目的的法人。49、（）是證券法律制度的核心任務(wù)。Ａ．保證證券發(fā)行人可以籌集到所需資金B(yǎng).保證證券交易價(jià)格的穩(wěn)定C．促進(jìn)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的不斷壯大D.保護(hù)投資者的合法權(quán)益標(biāo)準(zhǔn)答案：d解析：證券法律制度的核心任務(wù)是保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序。５0、美國(guó)和日本的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的類型為(）。A．分離型Ｂ.綜合型C．中間型Ｄ．集中型標(biāo)準(zhǔn)答案:a解析:證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的類型可分為：以美國(guó)、日本等為代表的,將銀行與證券業(yè)施行較為嚴(yán)格的分業(yè)管理,并設(shè)立專門機(jī)構(gòu)從事證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的分離型；以德國(guó)等歐洲大陸國(guó)家為代表的，不區(qū)分銀行業(yè)務(wù)與證券業(yè)務(wù),也不設(shè)立專門機(jī)構(gòu)從事證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的綜合型。５1、下列關(guān)于證券業(yè)務(wù)管理的基本原則的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(）。A.業(yè)務(wù)實(shí)行分層管理B.依法合規(guī)，加強(qiáng)內(nèi)控，嚴(yán)格防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)客戶資產(chǎn)的安全C.開展業(yè)務(wù)需經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn),不得為客戶與客戶、客戶與別人之間的融資融券活提供任何便利和服務(wù)Ｄ.證券公司應(yīng)當(dāng)健全業(yè)務(wù)隔離制度,保證融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、證券投資銀行等業(yè)務(wù)在機(jī)構(gòu)、人員、信息、賬戶等方面互相分離標(biāo)準(zhǔn)答案:ａ解析：業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，故Ａ項(xiàng)錯(cuò)誤。52、下列關(guān)于債券發(fā)行方式的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（)。A．定向發(fā)行屬直接發(fā)行B.承購(gòu)包銷，指發(fā)行人與由商業(yè)銀行、證券公司等金融機(jī)構(gòu)組成的承銷團(tuán)通過(guò)協(xié)商件簽訂承購(gòu)包銷協(xié)議，由承銷團(tuán)分銷擬發(fā)行債券的發(fā)行方式C．招標(biāo)發(fā)行，指通過(guò)招標(biāo)方式擬定債券承銷商和發(fā)行條件的發(fā)行方式D．根據(jù)招標(biāo)規(guī)則不同，可分為美式招標(biāo)(單一價(jià)格中標(biāo))和荷蘭式招標(biāo)(多種價(jià)格中標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)答案：d解析:根據(jù)價(jià)格決定方式分類，債券發(fā)行的招標(biāo)方式可分為荷蘭式招標(biāo)（單一價(jià)格中標(biāo))和美式招標(biāo)(多種價(jià)格中標(biāo))。53、開放式基金、封閉式基金的費(fèi)率由()擬定。A.基金托管人Ｂ.基金管理人C.基金份額持有人D.證監(jiān)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：b解析：開放式基金、封閉式基金的費(fèi)率由基金管理人擬定,并在招募說(shuō)明書上予以公布說(shuō)明。５4、證券交易所的監(jiān)察系統(tǒng)中的平常監(jiān)控不涉及(）。A.行情監(jiān)控B.交易監(jiān)控Ｃ．機(jī)構(gòu)監(jiān)控D.證券監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)答案：c解析:監(jiān)察系統(tǒng)中的平常監(jiān)控涉及以下四個(gè)方面：(１）行情監(jiān)控,對(duì)交易行情進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，假如出現(xiàn)異常波動(dòng),監(jiān)控人員可立即掌握情況，作出判斷;（2)交易監(jiān)控,對(duì)異常交易進(jìn)行跟蹤調(diào)查;(3)證券監(jiān)控,對(duì)證券賣出情況進(jìn)行監(jiān)控,若出現(xiàn)違規(guī)賣空，則對(duì)相應(yīng)證券商進(jìn)行處罰;(4)資金監(jiān)控,對(duì)證券交易和新股發(fā)行的資金進(jìn)行監(jiān)控。若證券商未及時(shí)補(bǔ)足清算頭寸，監(jiān)控系統(tǒng)可及時(shí)發(fā)現(xiàn),作出判斷。55、現(xiàn)階段指導(dǎo)我國(guó)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的八字方針是()。A．公開、公平、公正、守信B.法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范C.公開、公平、公正、自律D.法律、監(jiān)管、規(guī)范、發(fā)展標(biāo)準(zhǔn)答案：b解析:“法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范”的八字方針，就是規(guī)定在法制的基礎(chǔ)上通過(guò)監(jiān)管、自律達(dá)成證券市場(chǎng)規(guī)范化的目的,促進(jìn)我國(guó)證券市場(chǎng)健康發(fā)展,使之更好地多我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)。５6、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券公司存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，可以派出風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控現(xiàn)場(chǎng)工作組對(duì)證券公司進(jìn)行專項(xiàng)檢查,并及時(shí)向()通報(bào)情況。A．有關(guān)地方人民政府B.國(guó)務(wù)院C.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)Ｄ.證券公司標(biāo)準(zhǔn)答案:ａ解析：《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》第六條規(guī)定，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券公司存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患,可以派出風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控現(xiàn)場(chǎng)工作組對(duì)證券公司進(jìn)行專項(xiàng)利查,對(duì)證券公司劃撥資金、處置資產(chǎn)、調(diào)配人員、使用印章、訂立以及履行協(xié)議等經(jīng)營(yíng)、管理活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)控,并及時(shí)向有關(guān)地方人民政府通報(bào)情況。５7、某投資者買了１張年利率為10%的國(guó)債,其名義收益率為10％。若1年中通貨膨脹率為5%，則該國(guó)債的實(shí)際收益率為（）。A.ＯB.５%C.10%D.15%標(biāo)準(zhǔn)答案:ｂ解析：實(shí)際收益率＝名義收益率-通貨膨脹率=10%－5%=5％。5８、債券按計(jì)息方式有多種分類方法,其中按一定期限將所生利息加入本金再計(jì)算利息,這種債券叫()。Ａ．單利債券B.復(fù)利債券C．貼現(xiàn)債券D.累進(jìn)利率債券標(biāo)準(zhǔn)答案：b解析:本題是對(duì)復(fù)利債券定義的考察。復(fù)利債券是指計(jì)算利息時(shí),按一定期限將所生利息加入本金再計(jì)算利息,逐期滾算的債券,復(fù)利債券的利息包含了貨幣印時(shí)間價(jià)值。59、在計(jì)算股價(jià)指數(shù)時(shí),先計(jì)算各樣本股的個(gè)別指數(shù),再加總求算術(shù)平均數(shù),是股價(jià)指數(shù)計(jì)算方法中的()。A.相對(duì)法Ｂ．綜合法C.基期加權(quán)法D．計(jì)算期加權(quán)法標(biāo)準(zhǔn)答案：a解析:相對(duì)法是簡(jiǎn)樸算術(shù)股價(jià)指數(shù)的一種。掌握簡(jiǎn)樸算術(shù)股價(jià)指數(shù)的互一種方法——綜合法以及加權(quán)股價(jià)指數(shù)的計(jì)算方法。6０、下列不屬于證券投資征詢公司的業(yè)務(wù)人員嚴(yán)禁的行為是（)。A．提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)B．與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失C．買賣本征詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票D.代理委托人從事證券投資標(biāo)準(zhǔn)答案：ａ解析：提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)屬于正常業(yè)務(wù),因此不符合題意。二、多選題((本大題共４0小題,每小題1分，共40分。以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中,至少有兩項(xiàng)符合題目規(guī)定。))61、有權(quán)對(duì)存放在本機(jī)構(gòu)的客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券的動(dòng)用情況進(jìn)行監(jiān)督的機(jī)構(gòu)有()。Ａ.指定商業(yè)銀行B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C.資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)D．證券交易所標(biāo)準(zhǔn)答案:ａ,b，c解析：《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十二條第一款規(guī)定，指定商業(yè)鋁行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)存放在本機(jī)構(gòu)的客戶的交易結(jié)算資金、委隸資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券的動(dòng)用情況進(jìn)行監(jiān)督,并按照規(guī)定定期向國(guó)務(wù)院證劣監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券的存管或者動(dòng)用情況的有關(guān)數(shù)據(jù)。６２、依據(jù)我國(guó)《證券法》規(guī)定,下列說(shuō)法中符合公開發(fā)行的特點(diǎn)的是（)。Ａ．向不特定對(duì)象發(fā)行證券B.向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過(guò)２00人C．行政法規(guī)規(guī)定的其他屬于公開發(fā)行的行為D.向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過(guò)５00人標(biāo)準(zhǔn)答案:a，b，ｃ解析:我國(guó)《證券法》規(guī)定,公開發(fā)行股票、公司債券和國(guó)務(wù)院依法認(rèn)定的其他證券，必須依法報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或國(guó)務(wù)院授權(quán)部門核準(zhǔn)。公開發(fā)行是指向不特定對(duì)象發(fā)行證券、向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過(guò)200人的以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。６3、我國(guó)股票按投資主體來(lái)分，可以分為(）不同的類型。Ａ.國(guó)家股Ｂ．法人股C．社會(huì)公眾股Ｄ．外資股標(biāo)準(zhǔn)答案:ａ,b,c,d解析：在我國(guó),按照投資主體性質(zhì)分類,股票分為國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股。64、下列屬于債券與股票的相同點(diǎn)是()。A.發(fā)行目的相同B.兩者的收益率互相影響Ｃ.兩者都是籌措資金的手段D.兩者都屬于有價(jià)證券標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c,d解析：債券與股票的相同點(diǎn)有：（1)債券與股票都屬于有價(jià)證券。(２)債券與股票都是籌措資金的手段。(3)債券與股票收益率互相影響。債券與股票的區(qū)別之一是目的不同,即發(fā)行債券是公司追加資金的需要,它屬于公司的負(fù)債,不是資本金；發(fā)行股票則是股份公司創(chuàng)建和增長(zhǎng)資本的需要，籌措的資金列入公司資本。6５、證券交易所重要的交易規(guī)則涉及(）。A.交易時(shí)間B．價(jià)位C.報(bào)價(jià)方式D.價(jià)格決定標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b，c,d解析:證券交易所重要的交易規(guī)則涉及:（1)交易時(shí)間；(2）交易單位;(3)價(jià)位;（4)報(bào)價(jià)方式；(5）價(jià)格決定;(６)漲跌幅限制。６6、有關(guān)虛擬資本定義的描述，對(duì)的的是（)。Ａ.是獨(dú)立于實(shí)際資本之外的一種資本存在形式，其自身不能在生產(chǎn)過(guò)程中發(fā)揮作用B.是指以有價(jià)證券形式存在，并能給持有者帶來(lái)一定收益的資本C.虛擬資本是有價(jià)證券的一種形式D.虛擬資本的價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格，甚至與真實(shí)資本的重置價(jià)格也不一定相等，其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b，d解析：有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式。67、與銀行存款相比,金融債券具有()特性。A.利率較低Ｂ.專用性Ｃ.集中性D．流通性標(biāo)準(zhǔn)答案:b,ｃ,d解析：與銀行存款相比,金融債券的特性有：專用性、集中性、利率較高和流通性。６8、股東大會(huì)可以行使的職權(quán)有()。Ａ．修改公司章程B.選舉和更換非由職工代表?yè)?dān)任的董事,決定有關(guān)董事的報(bào)酬事項(xiàng)C.審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分派方案和填補(bǔ)虧損方案D．審議代表公司發(fā)行在外有表決權(quán)股份總數(shù)的2%以上的股東的提案標(biāo)準(zhǔn)答案：ａ,ｂ,c解析:股東大會(huì)是股份公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，由全體股東組成。股東大會(huì)依法行使以下職權(quán)：(1)決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃;(2)選舉和更換非由職工代表?yè)?dān)任的董事、監(jiān)事,決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng);（3)審議批準(zhǔn)董事會(huì)報(bào)告;(４)審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)或監(jiān)事的報(bào)告；(５)審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案;(6)審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分派方案和填補(bǔ)虧損方案;(７)對(duì)公司增長(zhǎng)或減少注冊(cè)資本作出決議;（８)對(duì)發(fā)行公司債券作出決議;(9)對(duì)公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式作出決議;(1０)修改公司章程;(1１)公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。69、下列屬于金融互換的是()。A．貨幣互換B.利率互換C.股權(quán)互換Ｄ．信用互換標(biāo)準(zhǔn)答案：ａ,ｂ，c,ｄ解析:金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件,在約定的時(shí)間內(nèi)定期互換鈔票流的金融交易,可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用互換等類別。７0、我國(guó)股份有限公司初次公開發(fā)行股票采用()相結(jié)合的方式。A．對(duì)公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行B．對(duì)機(jī)構(gòu)投資者配售Ｃ.定向發(fā)行D．招標(biāo)發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b解析:本題是對(duì)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的相關(guān)規(guī)定的考察。C、D兩項(xiàng)是債券的發(fā)行方式。71、下列關(guān)于外資股的表述，對(duì)的的有()。A.外資股的發(fā)行對(duì)象限于外國(guó)和我國(guó)香港、澳門地區(qū)投資者B.境外上市外資股重要由H股、Ｎ股、S股等構(gòu)成Ｃ.Ｂ股以人民幣標(biāo)明面值D．境外上市外資股采用記名股票形式，以人民幣標(biāo)明面值,以外幣認(rèn)購(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c,d解析：外資股是指股份公司向外國(guó)和我國(guó)香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。72、股票應(yīng)載明的事項(xiàng)重要有()。Ａ.票面金額B.股票的編號(hào)Ｃ.公司名稱D.公司成立的日期標(biāo)準(zhǔn)答案：ａ，ｂ，c，d解析：股票應(yīng)栽明的事項(xiàng)重要有:公司名稱、公司成立的日期、股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號(hào)。73、普通股股東的權(quán)利是()。Ａ．公司重大決策參與權(quán)B.公司盈余和剩余資產(chǎn)分派權(quán)C.優(yōu)先分派公司盈余和剩余資產(chǎn)權(quán)Ｄ．對(duì)公司財(cái)產(chǎn)有直接支配權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案:a，ｂ解析：優(yōu)先分派公司盈余和剩余資產(chǎn)權(quán)是優(yōu)先股股東的權(quán)利;股東不具有對(duì)公司財(cái)產(chǎn)的直接支配權(quán)。74、下列關(guān)于國(guó)債基金的說(shuō)法，對(duì)的的是(）。A.國(guó)債基金是一種以國(guó)債為唯一投資對(duì)象的證券投資基金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)較低，適合于穩(wěn)健投資者C．收益率會(huì)受貨幣市場(chǎng)利率的影響D.當(dāng)貨幣市場(chǎng)利率下調(diào)時(shí)，其收益將上升標(biāo)準(zhǔn)答案:ｂ，c,d解析:國(guó)債基金是一種以國(guó)債為重要投資對(duì)象的證券投資基金。75、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的敘述，對(duì)的的是()。Ａ.當(dāng)股票價(jià)格下跌時(shí),可轉(zhuǎn)換債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利B．可以轉(zhuǎn)換成普通股票C.是一項(xiàng)看跌期權(quán)Ｄ.是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的債券標(biāo)準(zhǔn)答案:b，d解析:可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票,當(dāng)股票價(jià)格上漲時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利,所以A選項(xiàng)錯(cuò)誤?？赊D(zhuǎn)換債券實(shí)質(zhì)上是嵌入了普通股票的看漲期權(quán)，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。7６、金融期貨的基本功能有()。A．價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能B.套期保值功能C.投機(jī)功能D．套利功能標(biāo)準(zhǔn)答案：ａ,b，c,d解析：金融期貨具有四項(xiàng)基本功能：套期保值功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、投機(jī)功能和套利功能。7７、與一般債券不同，收益公司債券()。A.有固定到期日B.清償時(shí)債權(quán)排列順序先于股票C.利息只在公司有賺錢時(shí)才支付D.假如余額局限性支付,未付利息可以累加,待公司收益增長(zhǎng)后再補(bǔ)發(fā)標(biāo)準(zhǔn)答案：c,d解析:收益公司債券是一種具有特殊性質(zhì)的債券，它與一般債券相似,有固定到期日，清償時(shí)債權(quán)排列順序先于股票。但另一方面它又與一般債券不同,其利息只在公司有賺錢時(shí)才支付,即發(fā)行公司的利潤(rùn)扣除各項(xiàng)固定支出后的余額用作債券利息的來(lái)源。假如余額局限性支付,未付利息可以累加,待公司收益增長(zhǎng)后再補(bǔ)發(fā)。所有應(yīng)付利息付清后，公司才可對(duì)股東分紅。７８、金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)涉及()。A.商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)Ｂ.債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C．儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)Ｄ.貿(mào)易性匯率風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c解析：A選項(xiàng)中的商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)與金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)共同構(gòu)成外匯風(fēng)險(xiǎn)，所以兩者不是涉及與被涉及的關(guān)系;沒(méi)有D選項(xiàng)中的貿(mào)易性匯率風(fēng)險(xiǎn)這個(gè)概念。７９、傳統(tǒng)理論認(rèn)為,匯率下降,則()。Ａ.本幣升值B.本幣貶值C．不利于出口而利于進(jìn)口D.不利于進(jìn)口而利于出口標(biāo)準(zhǔn)答案:ａ,c解析：傳統(tǒng)理論認(rèn)為,匯率下降,即本幣升值,不利于出口而有助于進(jìn)口匯率上升,即本幣貶值,不利于進(jìn)口而有助于出口。80、下列關(guān)于指數(shù)基金的說(shuō)法,對(duì)的的有()。A．收益隨證券價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng)B.始終保持即期的市場(chǎng)平均收益水平Ｃ.可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)Ｄ.可以消除一部分投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：a，b,c解析:指數(shù)基金的特點(diǎn)是：投資組合模仿某一股價(jià)指數(shù)或債券指數(shù),收益隨著即期的價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng)。當(dāng)價(jià)格指數(shù)上升時(shí)，基金收益增長(zhǎng)；反之,收益減少。基金因始終保持即期的市場(chǎng)平均收益水平，因而收益不會(huì)太高，也不會(huì)太低。由于指數(shù)基金的投資非常分散,可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，并且可以避免由于基金持股集中帶來(lái)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。指數(shù)基金可以作為避險(xiǎn)套利的工具,特別適于社?；鸬葦?shù)額較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資。81、證券交易內(nèi)幕知情人涉及（)。A.發(fā)行人的高級(jí)管理人員Ｂ.股東C．證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作人員D.保薦人標(biāo)準(zhǔn)答案:a,ｃ,d解析:根據(jù)我國(guó)《證券法》第七十四條規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人重要之一是持有公司5%以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。82、下列關(guān)于我國(guó)《刑法》對(duì)證券犯罪規(guī)定的敘述，不對(duì)的的有（)。A．欺詐發(fā)行股票、債券罪，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處以2０23以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額1%以上５%以下罰金Ｂ.以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貨款、票據(jù)承兌、信用證、保函等,給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)導(dǎo)致重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)胸,處以3年以下有期徒刑或拘役C．操縱證券、期貨市場(chǎng)情節(jié)嚴(yán)重的,處5年以下有期徒刑或者拘役D．編造并且傳播影響證券、期貨交易的虛假信息,擾亂證券、期貨交易市場(chǎng)，導(dǎo)致嚴(yán)重后果的，處以５年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬(wàn)元以上1０萬(wàn)元以下罰金標(biāo)準(zhǔn)答案:b，c，d解析:欺詐發(fā)行股票、債券罪,數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處以5年以下有期徒刑或者拘役,并處或單處非法募集資金金額1％以上5%以下罰金。8３、有價(jià)證券有廣義與狹義之分,廣義的有價(jià)證券涉及（）。A.商品證券B.貨幣證券C．資本證券D.憑證證券標(biāo)準(zhǔn)答案：a，b,c解析：廣義的有價(jià)證券涉及商品證券、貨幣證券和資本證券,狹義有價(jià)證券即為資本證券。8４、證券市場(chǎng)監(jiān)管的對(duì)象涉及()。A．證券發(fā)行人B.個(gè)人投資者C.機(jī)構(gòu)投資者Ｄ.證券中介機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案:ａ，b,c,d解析:證券市場(chǎng)監(jiān)管是指證券管理機(jī)關(guān)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段,對(duì)證券的募集、發(fā)行、交易等行為以及證券投資中介機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行監(jiān)督與管理。所以，證券的發(fā)行人、個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和證券中介機(jī)構(gòu)都是監(jiān)管對(duì)象.85、證券公司不需要經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批的事項(xiàng)有(A.設(shè)立或撤消分支機(jī)構(gòu)Ｂ．變更注冊(cè)資本C.更換總經(jīng)理D.更換法定代表人標(biāo)準(zhǔn)答案：c,ｄ解析:《證券法》第一百二十九條規(guī)定,證券公司設(shè)立收購(gòu)或者撤消分支機(jī)構(gòu)，變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊(cè)資本，變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人，變更公司章程中的重要條款,合并、分立、變更公司形式、停業(yè)、解散、破產(chǎn)，必須經(jīng)國(guó)務(wù)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。86、對(duì)沖基金具有的特點(diǎn)是(）。Ａ．投資效應(yīng)的高杠桿性B．投資活動(dòng)的復(fù)雜性C．籌資方式的私募性D.操作的隱蔽性和靈活性標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b，c,ｄ解析:對(duì)沖基金的宗旨在于運(yùn)用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及相關(guān)聯(lián)的不同股票進(jìn)行實(shí)買空賣、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定限度上可規(guī)避和化解證券投資風(fēng)險(xiǎn)。８7、金融衍生工具按交易場(chǎng)合分類，涉及()。A．股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具B．貨幣衍生工具C.OTC交易的衍生工具D.交易所交易的衍生工具標(biāo)準(zhǔn)答案:c,d解析:金融衍生工具按交易場(chǎng)合可以分為兩類:(1）交易所交易的衍生工具,是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具;（２)OTC交易的衍生工具，是指通過(guò)各種通訊方式,不通過(guò)集中的交易所，實(shí)行分散的．一對(duì)一交易的衍生工具。8８、公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè),記載()事項(xiàng)。Ａ.股東的姓名或者名稱及住所B.各股東所持股份數(shù)C.各股東所持股票的編號(hào)D.各股東的信譽(yù)狀況標(biāo)準(zhǔn)答案：a，b,c解析:公司發(fā)行記名股票的,應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載下列事項(xiàng):股東姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù),各股東所持股票的編號(hào)、各股東取得股份的日期。89、基金份額持有人是（）。A.基金投資者B.基金的出資人C.基金資產(chǎn)的所有者D．基金投資回報(bào)的受益人標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b，c,d解析:基金份額持有人是證券投資基金當(dāng)事人之一?；鸱蓊~持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。90、資金的融通一般有直接融資與間接融資兩種，直接融資是資金供求雙方直接進(jìn)資金融通的活動(dòng)。屬于直接融資的工具有()。A.股票B.定期存單C.儲(chǔ)蓄存單D．公司債券標(biāo)準(zhǔn)答案:a,d解析：直接融資是以債券、股票為重要工具的一種金融運(yùn)營(yíng)機(jī)制，它的特點(diǎn)是經(jīng)濟(jì)單位直接從社會(huì)上吸取和籌措資金。91、金融期權(quán)與金融期貨存在的區(qū)別有()。Ａ.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同B．交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同C.履約保證不同D．鈔票流轉(zhuǎn)不同標(biāo)準(zhǔn)答案:a，ｂ，c,d解析：金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別涉及：（１)基礎(chǔ)資產(chǎn)不同；（２)交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同;（3)履約保證不同；(4)鈔票流轉(zhuǎn)不同;(5）盈虧特點(diǎn)不同;(6)套期保值的作用與效果不同。9２、證券公司必須連續(xù)符合的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)有（)。A．凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于４0%Ｂ.凈資本與負(fù)債的比例不得低于8％C.凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例不得低于20%Ｄ.流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的比例不得低于I０0％標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b,c,ｄ解析:風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)還涉及凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備之和的比例不得低于10％。9３、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開基金份額持有人大會(huì)審議決定的事項(xiàng)有（)A.提前終止基金協(xié)議B．基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金協(xié)議期限Ｃ.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式D．更換基金管理人、基金托管人標(biāo)準(zhǔn)答案：a,ｂ,c,ｄ解析：我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開基金份額持有人大會(huì)審議決定：提前終止基金協(xié)議;基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金協(xié)議期限;轉(zhuǎn)換基金余額運(yùn)作方式;提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);更換基金管理人、基金托管人;基金協(xié)議約定的其他事項(xiàng)。94、下列關(guān)于經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的證券公司必須符合規(guī)定的描述,對(duì)的的是()。A.持有一種證券的市值與該類證券總市值的比例不得超過(guò)5%,但因包銷導(dǎo)致的情形和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外B.持有一種非債券類證券的成本不得超過(guò)凈資本的60%C.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的2０0%,自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模是指證券公司持有的股票投資和證券投資基金(不涉及貨幣市場(chǎng)基金）投資按成本價(jià)計(jì)算的總金額。D.自營(yíng)股票規(guī)模不得超過(guò)凈資本的100％，自營(yíng)股票規(guī)模是指證券公司持有的股票投資按成本價(jià)計(jì)算的總金額標(biāo)準(zhǔn)答案:a,c,d解析:持有一種非債券類證券的成本不得超過(guò)凈資本的3０%,所以Ｂ選項(xiàng)錯(cuò)誤。9５、證券投資基金是一種()的投資工具。A．集中資金Ｂ.專家管理Ｃ.分散投資Ｄ．減少風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b,c,ｄ解析:證券投資基金是一種集中資金、專家管理、分散投資、減少風(fēng)險(xiǎn)的投資工具，但投資者投資于基金仍有也許面臨風(fēng)險(xiǎn)。96、下列各項(xiàng)屬于證券發(fā)行市場(chǎng)的作用是（)。Ａ.為資金需求者提供籌措資金的渠道B.支持人民幣匯率穩(wěn)定C.為資金供應(yīng)者提供投資的機(jī)會(huì)D.傳導(dǎo)央行貨幣政策標(biāo)準(zhǔn)答案:a,ｃ解析：證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人向投資者出售證券的市場(chǎng),其作用重要表現(xiàn)在：(1)為資金需求者提供籌措資金的渠道；(２)為資金供應(yīng)者提供投資的機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化;(3)形成資金流動(dòng)的收益導(dǎo)向機(jī)制，促進(jìn)資源配置的不斷優(yōu)化。97、原STAＯ，NET系統(tǒng)掛牌公司和滬、深證券交易所退市公司按其資質(zhì)和信息披露履行情況,其股票采用每周集合競(jìng)價(jià)（)的方式進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。A．1次Ｂ.2次Ｃ．３次D．5次標(biāo)準(zhǔn)答案：a,c,ｄ解析:這類公司按其資質(zhì)和信息披露履行情況,其股票采用每周集合競(jìng)價(jià)1次、３次或5次。9８、中證全債指數(shù)的樣本債券種類是在()上市的國(guó)債、金融及公司債。A.上海證券交易所B．深圳證券交易所C.銀行間市場(chǎng)D.證券登記結(jié)算公司標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b,c解析：中證指數(shù)有限公司于202３年12月１７日發(fā)布中證全債指數(shù)。該指數(shù)的樣本債種類是在上海證券交易所、深圳證券交易所及銀行間市場(chǎng)上市的國(guó)債、金融債及公司債。９9、證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹的原則有()。A.健全性Ｂ.合理性Ｃ.制衡性D.獨(dú)立性標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d解析:證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹健全、合理、制衡、獨(dú)立的原則，保證內(nèi)部控制有效。100、指數(shù)基金的特點(diǎn)重要表現(xiàn)在(）。Ａ.費(fèi)用低廉Ｂ．風(fēng)險(xiǎn)較小Ｃ.可以作為避險(xiǎn)套利的工具D.可認(rèn)為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào)標(biāo)準(zhǔn)答案：a,ｂ，c,d解析：指數(shù)基金的特點(diǎn)有：費(fèi)用低廉;風(fēng)險(xiǎn)較??；在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場(chǎng)中,指數(shù)基金可獲得市場(chǎng)平均收益率，可認(rèn)為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào);可以作為避險(xiǎn)套利的工具。三、判斷題（(本大題共60小題,每小題0.5分，共30分。判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)。）)１01、證券交易市場(chǎng)又稱“二級(jí)市場(chǎng)”或“次級(jí)市場(chǎng)”,是已發(fā)行和新發(fā)行的證券通過(guò)買賣交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)誤解析：證券交易市場(chǎng)又稱“二級(jí)市場(chǎng)”或“次級(jí)市場(chǎng)”，是已發(fā)行的證券通過(guò)買賣交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。1０２、股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在一級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)誤解析：股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二及市場(chǎng)上交易的價(jià)格。１03、機(jī)構(gòu)投資者重要涉及證券公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、社保基金、證券投資基金、信托投資公司、公司和事業(yè)法人及社會(huì)團(tuán)隊(duì)等。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)的解析：104、記名股票轉(zhuǎn)讓簡(jiǎn)便不受限制。（)對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析:記名股票的轉(zhuǎn)讓必須依據(jù)法律和公司章程規(guī)定的程序進(jìn)行,并且要服從規(guī)定的轉(zhuǎn)讓條件。因此，記名股票轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制。105、商品證券是證明持有人有商品使用權(quán)或所有權(quán)的憑證，取得了這種證券就等于取得了這種商品的所有權(quán)，持有人對(duì)這種證券所代表的商品所有權(quán)受法律保護(hù)。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案:對(duì)的解析:1０６、轉(zhuǎn)增股本后，股東權(quán)益總量和每位股東占公司的股份比例均發(fā)生變化。（)對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)誤解析：轉(zhuǎn)增股本是將原屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實(shí)收資本,股東權(quán)益總量和每位股東占公司的股份比例均未發(fā)生任何變化，唯一的變化是發(fā)行在外的總股數(shù)增長(zhǎng)了。１0７、場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)之間的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在,而是出現(xiàn)了多層次的證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu).(）對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)的解析：雖然證券市場(chǎng)可分為場(chǎng)內(nèi)和場(chǎng)外，但場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)與場(chǎng)外市場(chǎng)之間的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在，出現(xiàn)了多層次的證券市場(chǎng)結(jié)構(gòu)。很多傳統(tǒng)意義上的場(chǎng)外市場(chǎng)由于報(bào)價(jià)商和電子撮合系統(tǒng)的出現(xiàn)具有集中交易特性,而交易所市場(chǎng)也開始逐步推出兼容場(chǎng)外交易的交易組織形式。108、一般來(lái)說(shuō)，假如股票是歸某人單獨(dú)所有，則應(yīng)記載持有人的姓名;假如股票要是歸國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或者法人所有，則應(yīng)記載國(guó)家授權(quán)投資機(jī)構(gòu)或者法人代表的名稱。（）對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)誤解析：一般來(lái)說(shuō)，假如股票是歸某人單獨(dú)所有，則應(yīng)記載持有人的姓名;假如股票是歸國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或者法人所有,則應(yīng)記載國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或者法人的名稱。109、股票的內(nèi)在價(jià)值即是指股票的清算價(jià)值。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)誤解析:股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，也即股票未來(lái)收益的現(xiàn)值。股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。110、優(yōu)先股股東與普通股股東同樣都具有表決權(quán)。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析:優(yōu)先股股東權(quán)利受限制,最重要的是表決權(quán)限制。111、與ETＦ不同,ＬOF的申購(gòu)和贖回均以鈔票方式進(jìn)行。(）對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案:對(duì)的解析：在申購(gòu)和贖回時(shí)，ETF與投資者互換的是基金份額和“一籃子”股票,而LOF則是與投資者互換鈔票。1１２、優(yōu)先股票按照是否參與決策可以分為參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股。（)對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)誤解析:優(yōu)先股可以分為參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股。這種分類的依據(jù)是優(yōu)先股票在公司賺錢較多的年份中,除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余賺錢的分派。１１3、歐洲債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷，而外國(guó)債券則由一家或幾家大銀行牽頭,組成國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)誤解析:外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭,組成國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷。１14、根據(jù)我國(guó)《證券法》的規(guī)定，證券交易所是提供證券集中交易的場(chǎng)合，是不以營(yíng)利為目的的法人。這表白我國(guó)的證券交易所不是公司制。（）對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案:對(duì)的解析:1１5、保證公司債券是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券，是擔(dān)保證券的一種。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案:對(duì)的解析:本題是對(duì)保證公司債券定義的考察。１１6、債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利,但是轉(zhuǎn)讓債券并不意味著債券所代表的權(quán)利也被轉(zhuǎn)移。（)對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析:債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起,擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利,轉(zhuǎn)讓債券也就意味著將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。１17、外幣國(guó)債是以本幣為面值發(fā)行的債券。（)對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)誤解析:貨幣國(guó)債可以進(jìn)一步分為本幣國(guó)債和外幣國(guó)債。本幣國(guó)債以本國(guó)貨幣為面值發(fā)行,外幣國(guó)債以外國(guó)貨幣為面值而發(fā)行。1１8、在資本市場(chǎng)內(nèi)部，長(zhǎng)期信貸的資金來(lái)源依賴于證券市場(chǎng)。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案:對(duì)的解析：1１9、金融現(xiàn)貨交易實(shí)行保證金交易和逐日盯市制度,交易者并不需要在成交時(shí)擁有或借人所有資金或基礎(chǔ)金融工具。(）對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)誤解析:金融期貨交易實(shí)行保證金交易和逐日盯市制度,交易者并不需要在成交時(shí)擁有或借入所有資金或基礎(chǔ)金融工具。120、恒生中資公司指數(shù)即紅籌指數(shù)。(）對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)的解析：目前,香港的紅籌股超過(guò)60只，其中有47只被恒生指數(shù)服務(wù)有限公司選定為恒生中資公司指數(shù)(即紅籌指數(shù))成分股，以反映紅籌股的整體趨勢(shì)。１2１、歐洲債券市場(chǎng)上，附債務(wù)權(quán)證債券允許權(quán)證持有人以與主債券相同的價(jià)格和收益率向發(fā)行人購(gòu)買普通股股票。(）對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析：歐洲債券市場(chǎng)上,附債務(wù)權(quán)證債券允許權(quán)證持有人以與主債券相同的價(jià)格和收益率向發(fā)行人購(gòu)買額外的債券。１2２、固定利率有價(jià)證券的價(jià)格受現(xiàn)行利率和預(yù)期利率的影響，它們的價(jià)格變化與利率變化一般呈現(xiàn)正比關(guān)系。(）對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析：固定利率有價(jià)證券的價(jià)格受現(xiàn)行利率和預(yù)期利率的影響，它們的價(jià)格變化與利率變化一般呈現(xiàn)反比關(guān)系。12３、目前上海證券交易所、深圳證券交易所均規(guī)定，權(quán)證自上市之日起存續(xù)時(shí)間為6個(gè)月以上24個(gè)月以下。（）對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)的解析:１24、金融期權(quán)是指以金融期貨為基礎(chǔ)工具的買賣選擇權(quán)交易。(）對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)誤解析：金融期權(quán)是指以金融商品或金融期貨合約為標(biāo)的物的期權(quán)交易。具體地說(shuō)，其購(gòu)買者在向出售者支付一定費(fèi)用后，就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價(jià)格向出售者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融商品或金融期貨合約的權(quán)利。1２5、開放式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次，封閉式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)（)對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案:錯(cuò)誤解析:封閉式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次，開放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布。1２6、證券交易所是實(shí)行自律管理的自然人。對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析：證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)合和設(shè)施,組織和監(jiān)督證券交易,實(shí)行自律管理的法人。１27、憑證式國(guó)債不能上市流通，從購(gòu)買之日起計(jì)息,需要提前兌取的可以到購(gòu)買網(wǎng)點(diǎn)兌取。提前兌取時(shí),除了償還本金外，利息按實(shí)際持有天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計(jì)算,經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金數(shù)的2%收取手續(xù)費(fèi)。（)對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案:對(duì)的解析:本題是對(duì)憑證式國(guó)債相關(guān)內(nèi)容的考察。１28、20２3年新修訂的《證券法》將證券公司分為綜合類證券公司和經(jīng)紀(jì)類證券公司兩類，國(guó)家對(duì)證券公司實(shí)行分類管理。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析：2023年新修訂的《證券法》改變了分類標(biāo)準(zhǔn)，不再將證券公司分為綜合類證券公司和經(jīng)紀(jì)類證券公司，而是對(duì)證券公司實(shí)行按業(yè)務(wù)分類監(jiān)督。１29、管理風(fēng)險(xiǎn)是指基金也許由于基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等因素,而影響基金收益水平。（)對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案:對(duì)的解析：130、修正平均股價(jià)是在簡(jiǎn)樸算術(shù)平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)發(fā)生拆股、增資配股時(shí)，通過(guò)變動(dòng)除數(shù)，使股價(jià)平均數(shù)不受影響。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案:對(duì)的解析:本題是對(duì)股票價(jià)格平均數(shù)的考察。１31、優(yōu)先股票收入相對(duì)穩(wěn)定,二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)較小,適合中長(zhǎng)期投資。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)的解析：１32、封閉式基金的投資管理要比開放式基金復(fù)雜。(）對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析：從性質(zhì)上看，開放式基金的管理更復(fù)雜，由于開放式基金的份額可以贖回。133、基金資產(chǎn)的估值對(duì)象是基金的單位凈值。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤解析：基金資產(chǎn)的估值對(duì)象涉及基金所擁有的股票、債券、權(quán)證及其他基金資產(chǎn)。１34、儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)只能在發(fā)行期認(rèn)購(gòu)，不能上市流通。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)的解析：儲(chǔ)蓄國(guó)債在發(fā)行期認(rèn)購(gòu),須開立個(gè)人國(guó)債托管賬戶并指定對(duì)立的資金賬戶后購(gòu)買，不可以上市流通，但可以按照有關(guān)規(guī)定提前兌取。135、所謂儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)是指國(guó)家、銀行、公司等持有的儲(chǔ)備性外匯資產(chǎn)因匯率變動(dòng)而使其實(shí)際價(jià)值減少的也許性。(）對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)的解析：１36、國(guó)際債券發(fā)行人籌集到的是一種可通用的自由外匯資金。()對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案:對(duì)的解析：國(guó)際債券在國(guó)際市場(chǎng)上發(fā)行，因此其計(jì)價(jià)貨幣往往是國(guó)際通用貨幣,一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。這樣，發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。1３7、存托憑證是在境外上市的股票或債券。(）對(duì)錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)答案:對(duì)的解析：存托憑證是指在一國(guó)證券市場(chǎng)流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證,一般代表外國(guó)公司股票，有時(shí)也代表債券。1３８、證券市場(chǎng)的形成離不開信用制度的發(fā)展。(