2023年年金融機構(gòu)及業(yè)務(wù)管理知識競賽

2０２3年金融機構(gòu)反洗錢業(yè)務(wù)競賽一.判斷（1０0題)1、 保險公司通過自己聘用人員辨認的客戶數(shù),也可計入“通過第三方辨認”的客戶數(shù)。 N ?? ? ２、保險公司委托金融機構(gòu)和其他第三方代為簽訂保險協(xié)議的,仍然要承擔反洗錢所規(guī)定的客戶身份辨認責任。 Ｙ????? ３、客戶本人將保險費以鈔票形式存入銀行的,不能視為保險公司直接以鈔票收取保費。?Ｙ ?? ?4、假如保險費沒有到達保險機構(gòu)的客戶身份辨認限額,但保險公司仍對新客戶采用了《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》所規(guī)定的客戶身份辨認措施的，在填報非現(xiàn)場監(jiān)管報表時，金融機構(gòu)可以將辨認這類新客戶的數(shù)據(jù)列入“新客戶”數(shù)中。?N? ? ５、《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定,對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以鈔票形式繳納的財產(chǎn)保險協(xié)議需進行客戶身份辨認,其中的金額均不涉及本數(shù)。 N??? ? ? ? 1１、假如金融機構(gòu)沒有將某一具有疑點的交易作為可疑交易進行報告,但金融機構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對該交易進行過度析、審核或判斷，且提出的未報告理由不具有明顯的非合理性或盡職調(diào)查工作不存在重大失誤,人民銀行各分支機構(gòu)不得將此情形認定為違規(guī)。 Y 12、假如某一交易客觀上具有可疑交易所規(guī)定的異常特性，但金融機構(gòu)卻有合理理由排除這些疑點，或者沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動,仍應(yīng)將將這些交易作為可疑交易報告的內(nèi)容。?N ?? 13、假如金融機構(gòu)不能擬定其協(xié)助配合有關(guān)部門開展的工作是否涉及反洗錢,可不將有關(guān)情況填入“金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)或其他機關(guān)打擊洗錢活動”一欄。?Y? １4、客戶的身份證件或身份證明文獻過期后,客戶之前的業(yè)務(wù)委托也同時失效。?Ｎ?1５、按照規(guī)定,金融機構(gòu)不能將在境內(nèi)的交易記錄保存在境外。 N １6、客戶手持被代理證件可作為代理關(guān)系存在的證據(jù)之一。 Ｙ ?? 17、《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)采用合理方式確認代理關(guān)系的存在，其中對私客戶的代理協(xié)議可不限于書面協(xié)議。?Ｙ18、金融機構(gòu)不得違反法律規(guī)定向境外金融機構(gòu)提供有關(guān)客戶身份信息、交易記錄。 Y19、金融機構(gòu)不可以向境外金融機構(gòu)提供反洗錢內(nèi)部控制制度等文獻資料。 N 20、《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定,金融機構(gòu)要定期進行內(nèi)部審計,其中的“定期”是指一年。?N??? 21、目前我國法律制度對金融機構(gòu)獲得外國政要名單的渠道作出強制性規(guī)定。 N 22、金融機構(gòu)可以將客戶應(yīng)更新有效身份證件或證明文獻的期限統(tǒng)一擬定為證件或證明文獻到期后的“三個月”或其他固定的時限。?Ｎ ?? ? 24、中國人民銀行及其分支機構(gòu)可根據(jù)實際情況，擬定轄內(nèi)金融機構(gòu)報送非現(xiàn)場監(jiān)管信息的渠道和方式。() Y???? ?２5、金融機構(gòu)對《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》有異議的，應(yīng)當在收到相關(guān)解決文書之日起1５日內(nèi)向發(fā)出文書的中國人民銀行或其分支機構(gòu)提出申述、申辯意見。（)?Ｎ?10天26、金融機構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的10個工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行本地分支機構(gòu)報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。（） N ５日? 27、沃爾夫斯堡集團成立于1９9７年。?N? 199９ ? 2８、代理行客戶是指金融機構(gòu)的一家客戶或機構(gòu)，自身是金融業(yè)務(wù)機構(gòu),而使用該金融機構(gòu)的代理行業(yè)務(wù)賬戶來對它自身的顧客進行交易。 Y ? ? ?29、《聯(lián)合國反腐敗公約》是聯(lián)合國為打擊跨國、跨區(qū)域的腐敗犯罪主持制定的國際法律文獻。其中，有關(guān)反洗錢的內(nèi)容占了大量篇幅,是公約的重要組成部分。?Y? ３0、我國重要依據(jù)《中華人民共和國海關(guān)法》、《中國海關(guān)對進出境旅客通關(guān)的規(guī)定》、《中華人民共和國海關(guān)法行政處罰實行細則》來實行FATＦ《特別建議第九項》的相關(guān)規(guī)定。?Y31、1９９９年1２月聯(lián)大通過了《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》。 Y 32、金融行動特別工作組在《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》之外,于2023年1０月專門制定了八項《制止恐怖分子籌資活動的特別建議》。2023年１0月22日，金融行動特別工作組在巴黎召開大會,專門針對恐怖分子和犯罪分子跨國境運送鈔票問題單獨制定了一項特別建議，使《制止恐怖分子籌資活動的特別建議》的內(nèi)容從八項增長到九項。 Y 3３、《金融行動特別工作組四十項建議和九項特別建議遵守情況評估方法》只包含２0種特定犯罪。 N ?34、《中華人民共和國反洗錢法》２０23年1月1日正式實行。 Y 36、隨著經(jīng)濟、金融的一體化,犯罪等也有國際化的趨勢,我們應(yīng)加強與世界各國的交流與合作,在反洗錢上特別要加強金融與司法部門的國際交流與合作。 Y ?? ３7、對于打擊地下錢莊和洗錢等違法犯罪活動，要重點關(guān)注國內(nèi)公司與海外關(guān)聯(lián)公司的資金往來賬戶、關(guān)注個人大額的本外幣資金異常劃轉(zhuǎn)的賬戶。?Y?? ? 38、運用電子支付工具無形、數(shù)字化特點可以很容易地完畢鈔票形態(tài)的轉(zhuǎn)移和資金的轉(zhuǎn)移。?Ｙ ? ? ?４０、FATF《四十項建議》明確指出：“金融機構(gòu)應(yīng)特別注意隨著新科技或發(fā)展中的科技應(yīng)運而生的洗錢手段，這些技術(shù)也許有助于隱蔽身份”。 Y? ? ??42、國際刑警組織是一個具有反洗錢功能的綜合性國際組織,總秘書處設(shè)在法國里昂。?Y43、金融行動特別工作組的秘書處設(shè)在美國紐約。 N ??? ４4、我國金融機構(gòu)的境外分支機構(gòu)應(yīng)當遵循所在國家或地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定,依法與其金融監(jiān)管部門和其他部門配合。?Y ? 45、依據(jù)我國反洗錢相關(guān)規(guī)定,賬戶資料應(yīng)自開戶之日起至少保存５年。?N ?4６、大額交易報告制度，是指凡在規(guī)定金額以上的交易,不管是否可疑,都應(yīng)當向反洗錢主管機關(guān)報告的制度。 Ｙ??? 4７、離析階段是洗錢鏈條中的最后階段。?Ｎ?? ??? 48、就運用國際金融系統(tǒng)洗錢而言,跨國洗錢的歷史可以追溯到２0世紀3０年代。 Ｙ49、洗錢罪的客體是指刑法所保護的而為洗錢犯罪行為所侵害的社會關(guān)系。?Y? 50、洗錢罪的犯罪主體既有自然人又有法人,也就是說任何個人或單位都也許犯洗錢罪。?Y ? ?51、對于清洗何種刑事犯罪違法所得和收益才構(gòu)成洗錢犯罪，世界各國的見解不盡相同。?Y ??? ５2、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會成立于1974年終。?Y??? ??５3、金融行動特別工作組的簡稱是ＦATF。 Y??? ?? 54、美國《19７0年銀行保密法》建立了鈔票交易報告制度。 Ｙ? ? ?5５、金融行動特別工作組的《四十項建議》最初發(fā)布于19９2年4月。?Ｎ ?５7、中國人民銀行的分支機構(gòu)無權(quán)對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監(jiān)督、檢查。?N?? ? ５9、在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司報告涉嫌恐怖融資的可疑交易合用于《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。 Y ???60、為恐怖主義和實行恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)不是恐怖融資。?N ??? ?61、《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的,登記客戶的經(jīng)常居住地。 Ｙ ????62、保險公司在辦理再保險業(yè)務(wù)時，履行客戶身份辨認義務(wù)不合用《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。?Y? ?? ?63、《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限規(guī)定的，遵守其規(guī)定。?Y 6４、金融機構(gòu)交易記錄的保存的期限,應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系開始時算起。 Ｎ? ? 65、金融機構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的期限一般為5年。 Ｙ ?? 66、一次性交易的交易記錄的保管期限為3年。?N? ? 67、在履行客戶身份辨認義務(wù)時,客戶無合法理由拒絕更新客戶基本信息，金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行本地分支機構(gòu)報告可疑行為。 Y ??68、委托第三方代為履行辨認客戶身份的，金融機構(gòu)應(yīng)當承擔未履行客戶身份辨認義務(wù)的責任。 Y?? ??69、金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時,在委托協(xié)議中明確雙方在辨認客戶身份方面的職責后，可不承擔未履行客戶身份辨認義務(wù)的責任。 N ? ?7０、除銀行業(yè)金融機構(gòu)以外的其他金融機構(gòu)核算自然人的公民身份信息時,可以通過中國人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。?Y 71、《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶法定代表人或者負責人的變更時應(yīng)當?shù)弥匦卤嬲J客戶。?Y ???72、《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的應(yīng)當重新辨認客戶。 Y? ??73、《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的,金融機構(gòu)應(yīng)當重新辦理業(yè)務(wù)。?Ｎ ? 75、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文獻已過有效期的,客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。 Y?76、金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶或者賬戶的信譽等級，定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息。 N? ?風(fēng)險?? 79、《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機構(gòu)可登記資金匯出地名稱。 Y??80、《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定接受境外匯入款的金融機構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人電話三項信息中任何一項缺失的,應(yīng)規(guī)定境外機構(gòu)補充。?Ｎ??住所 ?8１、《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定如客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當經(jīng)高級管理層的批準。?Y?8２、金融機構(gòu)總部、集團總部應(yīng)對客戶身份辨認、客戶身份資料和交易記錄保存工作做出統(tǒng)一規(guī)定。 Y 8３、金融機構(gòu)應(yīng)對本級機構(gòu)執(zhí)行客戶身份辨認制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進行監(jiān)督管理。 Ｎ? ? ?84、《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中不規(guī)定了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，要了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。 N ?8５、從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)履行客戶身份辨認、客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)合用《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。 Ｙ? ?? ? 87、金融機構(gòu)應(yīng)當按照安全、準確、保密、完整的原則,妥善保存客戶身份資料和交易記錄。?Y? ?? ?８8、《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》是由人民銀行單獨發(fā)布的。?N ?+3監(jiān) ?89、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動。?Y ????90、中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢工作人員違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或者采用臨時凍結(jié)措施的,依法給予行政處罰。 N ???? 處分91、中國人民銀行縣(市)支行發(fā)鈔票融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的,依照有關(guān)規(guī)定進行處罰或者提出建議。 N?中國人民銀行縣(市）支行發(fā)鈔票融機構(gòu)違反本規(guī)定的,應(yīng)報告其上一級分支機構(gòu),由該分支機構(gòu)按照前款規(guī)定進行處罰或提出建議 ? ?? 92、中國人民銀行和其地市中心支行以上分支機構(gòu)對金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的行為給予行政處罰的，應(yīng)當遵守《中華人民共和國反洗錢法》的有關(guān)規(guī)定應(yīng)當遵守《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定。?N?? ９３、中國人民銀行或者其分支機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動需要調(diào)查核算的，可以向金融機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動涉及的客戶賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料,金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當予以配合。 N?? ???或者其省一級分支機構(gòu)94、中國人民銀行對金融機構(gòu)實行現(xiàn)場檢查,必要時可將檢查情況通報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會。?Ｙ ????９5、中國人民銀行在履行反洗錢職責需要時，可以詢問金融機構(gòu)的工作人員，規(guī)定其對有關(guān)檢查事項作出說明。?Y? ?? 9６、金融機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告,受法律保護。 Y ?? 9７、金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當予以保密，不得向任何單位和個人提供。?N?? ?非依法律規(guī)定,不得向任何單位和個人提供98、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的,應(yīng)當及時以書面形式向中國人民銀行本地分支機構(gòu)和本地公安機關(guān)報告。?Ｙ ? ?９9、金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定向中國人民銀行、公安機關(guān)報告人民幣大額交易和可疑交易。?Ｎ ?中國反洗錢監(jiān)測分析中心?? 100、金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的工作人員應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實行負責。 N?負責人二、單選（100題)１、假如客戶或者實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人屬于外國現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，金融機構(gòu)應(yīng)按照身份辨認辦法中有關(guān)()的客戶身份辨認規(guī)定,履行勤勉盡職義務(wù)。D Ａ高風(fēng)險業(yè)務(wù)?B高風(fēng)險行業(yè) C重要客戶?Ｄ外國政要? ２、金融機構(gòu)要通過流程控制,強化勤勉盡責義務(wù)。運用技術(shù)手段篩查出交易數(shù)據(jù)后,金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)需要進一步分析、審核和判斷，提高所報告的可疑交易信息的()。 A A有效性 B完整性?C準確性 D可靠性? ?

3、非現(xiàn)場監(jiān)管報表“客戶身份辨認情況登記表”中反映的是金融機構(gòu)履行客戶身份辨認義務(wù)的情況,該表“新客戶”項下的數(shù)據(jù)應(yīng)反映()。?Ｂ A所有辦理業(yè)務(wù)的客戶數(shù)?B所有來金融機構(gòu)開立賬戶的客戶?C通過開立賬戶等方式與金融機構(gòu)建立了業(yè)務(wù)關(guān)系 D所有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶數(shù)??

4、非現(xiàn)場監(jiān)管報表“客戶身份辨認情況登記表”中反映的是金融機構(gòu)履行客戶身份辨認義務(wù)的情況，該表“跨境匯兌”、“一次性交易”項下的數(shù)據(jù)應(yīng)反映金融機構(gòu)(）。 A?A辨認的客戶的家數(shù) Ｂ辦理業(yè)務(wù)的次數(shù)?C開立賬戶數(shù)?Ｄ辦理交易的筆數(shù)? ?

5、對于非現(xiàn)場監(jiān)管報表中的“受益人數(shù)”，保險公司應(yīng)填寫(）量。?B?Ａ實際控制客戶的自然人（數(shù))?B保險協(xié)議所列的受益人數(shù)量C交易的實際受益人數(shù) Ｄ保險單投保人(數(shù)) ?6、保險公司委托金融機構(gòu)和其他第三方代為簽訂保險協(xié)議的,仍然要承擔《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》所規(guī)定的(）。?Ｃ Ａ大額交易報告責任?B可疑交易報告責任Ｃ客戶身份辨認責任?D以上均是? ? ?7、客戶本人將保險費以鈔票形式存入銀行的，（)視為保險公司直接以鈔票收取保費。?Ｃ?A可以?B由保險公司決定是否?C不能?D由業(yè)務(wù)員覺得是否?? ??8、保險費沒有到達《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》所規(guī)定的客戶身份辨認限額,但保險公司仍對新客戶采用了所規(guī)定的客戶身份辨認措施的,()。 B A金融機構(gòu)必須將此類數(shù)據(jù)列入非現(xiàn)場監(jiān)管報表 Ｂ鼓勵金融機構(gòu)將辨認這類新客戶的數(shù)據(jù),列入非現(xiàn)場監(jiān)管報表?Ｃ金融機構(gòu)不能將此類數(shù)據(jù)列入非現(xiàn)場監(jiān)管報表D以上做法均不對的 ?? 9、保險公司通過非本公司聘用的且不在金融機構(gòu)任職的人員辨認的客戶數(shù),計入“()”的客戶數(shù)。 B Ａ客戶辨認總數(shù) Ｂ通過第三方辨認 C通過代理行辨認數(shù)?D別人代理數(shù)? ??１０、保險公司通過自己聘用人員辨認的客戶數(shù),計入“()”的客戶數(shù)。 Ａ?Ａ客戶辨認總數(shù)?Ｂ通過第三方辨認?C通過代理行辨認數(shù)?Ｄ別人代理數(shù) ? ??１１、保險公司辨認人身保險（含團險)客戶的起點金額依照(）計算。?C?Ａ單個保險單金額 B期繳金額?C單個保險人的保險金額 D單個保險人單期期繳金額?

???1６、金融機構(gòu)應(yīng)加強對客戶身份資料信息的維護管理工作，保證客戶身份資料的（)。?B A完整性和準確性?B準確性和有效性?C完整性和有效性?D真實性和有效性 ? ?17、金融機構(gòu)應(yīng)在(）中,明確專人負責反洗錢合規(guī)管理工作，保證反洗錢合規(guī)管理人員及各業(yè)務(wù)條線上反洗錢相關(guān)人員能移及時獲得所需信息及其他資源。 Ｃ?A反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組 Ｂ中層領(lǐng)導(dǎo)?C高級管理層?D整個機構(gòu)??? 18、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定自然人賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當天累計人民幣５0萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的大額款項劃轉(zhuǎn)交易合用于()?Ｂ A僅合用于境內(nèi)交易?B既合用于境內(nèi)交易,又合用于跨境交易 Ｃ僅合用于跨境交易?D根據(jù)不同情況合用不同的交易? ?１9、《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定的風(fēng)險等級劃分標準應(yīng)由()規(guī)定。?Ｃ Ａ中國人民銀行總行?Ｂ中國人民銀行各分支機構(gòu)?C金融機構(gòu)自行 D金融機構(gòu)與人民銀行共同 ?2０、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定假如發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與()名單相關(guān)的，金融機構(gòu)應(yīng)在按規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行本地分支機構(gòu)提交可疑交易報告的同時,按照我國法律和有權(quán)部門為執(zhí)行聯(lián)合國安理睬決議所作安排的規(guī)定采用適當措施。 C Ａ國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單?Ｂ司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 C聯(lián)合國安理睬決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單?Ｄ中國人民銀行規(guī)定關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單 ? ??2１、在辨認可疑交易時，對客戶為單位進行累計計算時,應(yīng)將某一客戶（)累計計算。 C A在同一金融機構(gòu)的同一營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易?B在同一金融機構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的同一性質(zhì)賬戶發(fā)生的交易C在同一金融機構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易?D在同一金融機構(gòu)的同一營業(yè)網(wǎng)點開立的同一性質(zhì)賬戶發(fā)生的交易 ? ２2、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定的“可疑交易發(fā)生后的1０個工作日”是從（)起計算。?Ｂ?A構(gòu)成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日?B構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日 C構(gòu)成可疑交易中的任何一筆均可?D構(gòu)成可疑交易的居中的一筆交易發(fā)生之日? ? 23、中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)鈔票融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的,應(yīng)及時發(fā)出(），進行風(fēng)險提醒，規(guī)定其采用相應(yīng)的防范措施。 D?A《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪告知書》?B《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢告知書》C《約見金融機構(gòu)高級管理人員談話告知書》 D《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》? ?2４、金融機構(gòu)應(yīng)自《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢告知書》送達之日起（)個工作日內(nèi)，書面回復(fù)被詢問的問題。?Ａ?Ａ５ B10 C15?D３０???25、中國人民銀行及其分支機構(gòu)在現(xiàn)場走訪時,反洗錢工作人員不得少于()人，并應(yīng)出示執(zhí)法證。?Ｂ A1?B２?Ｃ３?D5? ? ?２6、()應(yīng)組織檢查人員對有關(guān)檢查內(nèi)容進行復(fù)核、綜合分析，制作《現(xiàn)查檢查事實確認書》。?Ｃ A檢查組組長 Ｂ檢查組 C主查人 D檢查組成員? ? ?２7、檢查組進行現(xiàn)查檢查時,應(yīng)對檢查工作進行記錄,編制（）。 Ｂ A工作日記?B現(xiàn)場檢查工作底稿 C事實確認書?D現(xiàn)查檢查取證記錄 ?35、中國人民銀行及其(）反洗錢執(zhí)法部門負責反洗錢現(xiàn)場檢查。?Ｄ?Ａ分行?B縣支行?Ｃ營業(yè)管理部?D分支機構(gòu) ??36、《聯(lián)合國反腐敗公約》基本上沿用了（）所規(guī)定的洗錢條款，但在打擊腐敗的國際曾面上規(guī)定了許多具有創(chuàng)新性的制度。 Ｄ A《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》?B《九項制止恐怖分子籌資活動的特別建議》Ｃ《金融行動特別工作組四十項建議和九項特別建議考評方法》 D《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》? ?３7、（）,我國最高立法機關(guān)在《刑法修正案》中,將恐怖主義犯罪列為洗錢犯罪的上游犯罪。 C?Ａ1998年９月1日B2０23年１0月1日 Ｃ202３年１2月1日?D2０23年９月１日 38、金融行動特別工作組通常每()對全體成員進行一輪互評。 C A1年?B2年?C3年?D4年 ? 3９、（）我國通過了《全國人大常務(wù)委員會關(guān)于禁毒的決定》。?DA19８9年12月1日?B1990年１0月1日 C1991年12月1日?Ｄ１990年12月1日 ? 40、國際社會打擊洗錢犯罪的第一個國際法律文獻是1９８８年１2月19日聯(lián)合國外交大會通過的（)。?D?Ａ《聯(lián)合國反腐敗公約》 B《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》?C《關(guān)于禁毒的決定》 D《聯(lián)合國嚴禁非法販運麻醉品和精神藥物公約》???41、現(xiàn)場檢查結(jié)束后,檢查組應(yīng)就檢查的基本情況和檢查查證的事實和問題進行全面的梳理、核算、總結(jié),并將檢查情況、事實向被檢查機構(gòu)反饋,向（)報告。?B A行長?B主管領(lǐng)導(dǎo)? 4２、反洗錢現(xiàn)場檢查組原則上按檢查方案規(guī)定的時間結(jié)束檢查。如需延期,應(yīng)報檢查方案審批人批準。退出現(xiàn)場時間應(yīng)（）被檢查單位。?A?A告知 B不告知 ? ４3、現(xiàn)場檢查取證記錄及證據(jù)附件由主查人編制《中國人民銀行現(xiàn)場檢查取證材料清單》,統(tǒng)一匯總、統(tǒng)一管理，并（)負責。?B A簽章?Ｂ簽字? ? ４4、現(xiàn)場檢查取證時,需填寫《中國人民銀行登記保存證據(jù)材料告知書》一式（）份,加蓋派出檢查行公章,送被查單位簽收。?A?Ａ二 B三 ???４5、現(xiàn)場檢查程序一般涉及檢查準備、檢查實行、檢查報告、檢查解決和(）五個階段。?A A檔案整理 Ｂ行政處罰? ? ?４6、()是金融機構(gòu)可疑支付交易報告的最終接受者。 B?A國務(wù)院?B人民銀行總行 ??? 47、中國人民銀行發(fā)布的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，于()施行。 A?Ａ2０23年1月1日 Ｂ202３年5月１日 ? ?48、目前世界通行的反洗錢交易報告制度重要有兩種形式:一是以美國、澳大利亞等國為代表的大額交易和可疑交易報告制度，二是以（）為代表的可疑交易報告制度。 Ｂ?A中國?B英國? ?? 49、中國反洗錢監(jiān)測分析中心從屬于(） Ａ A中國人民銀行 Ｂ最高法院 C公安部 D司法部 ?50、目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是（）?D A埃格蒙特集團 Ｂ亞太反洗錢小組?C歐亞反洗錢與反恐融資小組 D金融行動特別小組 51、在反洗錢工作中擬定個人客戶身份的最重要證件是()?Ａ A居民身份證 B軍人身份證?C邊民出入境通行證?D護照 52、?２0２３年《刑法》與1９97年《刑法》的規(guī)定相比增長的洗錢罪的上游犯罪是()?Ｃ A毒品犯罪 B黑社會性質(zhì)的組織犯罪 Ｃ恐怖活動 走私犯罪?? ５3、()是目前世界各國普遍遵守的反洗錢國際標準，是反洗錢領(lǐng)域最重要和最基本的標準?C A《四十項建議》?Ｂ反恐融資九項特別建議?C金融行動特別工作組的“40+9”建議?D《１9８６年控制洗錢法》???54、反洗錢工作的核心問題和基礎(chǔ)工作是(Ｂ）的采集、分析和報告。 Ａ大額交易信息 B可疑交易信息?C大額和可疑外匯資金交易信息 D鈔票交易信息? ?55、洗錢鏈條中的最后階段是（）?D A處置階段?B離析階段?C配置階段 D融合階段? 56、金融行動特別工作組的《四十項建議》最初發(fā)布于（)年。?B Ａ１９89?B１990 C１992?Ｄ199６ ?59、 金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時,應(yīng)在（）中明確雙方在辨認客戶身份方面的職責，互相間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采用有效的客戶身份辨認措施。 B A銷售協(xié)議?Ｂ委托協(xié)議?C銷售協(xié)議?D有關(guān)協(xié)議 ?6１、《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定除（)以外的金融機構(gòu)了解或者應(yīng)當了解客戶的資金或者財產(chǎn)屬于信托財產(chǎn)的，應(yīng)當辨認信托關(guān)系當事人的身份，登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。?D?A銀行?Ｂ保險公司 Ｃ證券公司?D信托公司????62、?客戶先前提交的身份證件或者身份證明文獻已過()的,客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。?A A有效期?B試用期 Ｃ失效期 D存續(xù)期 ?６3、《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶為()的,金融機構(gòu)應(yīng)采用合理措施了解其資金來源和用途。 C A政治人物 B公司高管?C外國政要?D重要客戶?? ??64、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系()期間,金融機構(gòu)應(yīng)當采用連續(xù)的客戶身份辨認措施,關(guān)注客戶及其平常經(jīng)營活動、金融交易情況,及時提醒客戶更新資料信息。?D?A保存?B停止?C擬定?D存續(xù) ??? ６5、金融機構(gòu)的反洗錢風(fēng)險劃分標準應(yīng)報送(）。 A?A人民銀行 B金融監(jiān)管機構(gòu)?C上級行 D總行 ?６6、《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每(）進行一次審核。 Ｃ A月?Ｂ季 C半年?D一年? ??6７、在被保險人或者受益人請求保險公司補償或者給付保險金時,如金額為人民幣()萬元以上或者外幣等值１０0０美元以上，保險公司應(yīng)當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文獻,并留存有效身份證件或者其他身份證明文獻的復(fù)印件或者影印件。 Ｃ?A2萬 B5萬 C１萬 D１千? ? ?68、在客戶申請解除保險協(xié)議時,如退還的保險費或者退還的保險單的鈔票價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值（)美元以上的，保險公司應(yīng)當規(guī)定退保申請人出示保險協(xié)議原件或者保險憑證原件,核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文獻，確認申請人的身份。 D?A2萬 B5萬?Ｃ１萬 Ｄ1千 ???69、金融機構(gòu)總部、集團總部應(yīng)對客戶身份辨認、客戶身份資料和交易記錄保存工作做出(）規(guī)定。 B?A明確 B統(tǒng)一?C具體 D具體 ?? ７0、《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定金融機構(gòu)定期進行(），評估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效,及時修改和完善相關(guān)制度。 D A內(nèi)部評選?Ｂ內(nèi)部抽查?Ｃ內(nèi)部調(diào)查?D內(nèi)部審計 ? ? 71、中國人民銀行縣(市）支行發(fā)鈔票融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的，應(yīng)當報告（）,由該分支機構(gòu)按有關(guān)規(guī)定進行處罰或者提出建議。?A A其上一級分支機構(gòu)?B縣（市)支行領(lǐng)導(dǎo) Ｃ中心支行?D其所屬中心支行?????7２、中國人民銀行或其分支機構(gòu)在實行反洗錢現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填寫（）,列明檢核對象、檢查內(nèi)容、時間安排等內(nèi)容，經(jīng)中國人民銀行或者其分支機構(gòu)負責人批準后實行。 Ｃ?A現(xiàn)場檢查告知書?B現(xiàn)場檢查實行方案 Ｃ現(xiàn)場檢查立項審批表?Ｄ現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單 ? ??７3、中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會指導(dǎo)(）制定本行業(yè)的反洗錢工作指引。 D Ａ銀行業(yè)金融機構(gòu)?Ｂ證券公司?C保險公司 D金融行業(yè)自律組織 ?? ?７4、金融機構(gòu)及其工作人員依法提交()，受法律保護。?Ｄ?A客戶身份信息 Ｂ交易記錄?C客戶開戶資料?D大額交易和可疑交易報告? 75、(）應(yīng)當依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動。?C?Ａ中國人民銀行 B中國人民銀行及其分支機構(gòu) C金融機構(gòu)及其工作人員 D金融機構(gòu) ?? 76、反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（)。?B A１人 B２人?C３人 D4人? ???77、金融機構(gòu)應(yīng)當按照中國人民銀行的規(guī)定,報送（)、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。 A?A反洗錢記錄報表 客戶身份資料 B客戶基本信息?C客戶交易記錄??? 7８、金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當予以保密;非依法律規(guī)定,不得向（)提供。?D?A中國人民銀行分支機構(gòu)?B公安機關(guān)?C司法機關(guān)?D任何單位和個人? ? ?79、金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的,應(yīng)當及時以書面形式向（)報告?Ｄ?A中國人民銀行反洗錢監(jiān)測中心?B公安機關(guān)?C中國人民銀行分支機構(gòu)?D中國人民銀行本地分支機構(gòu)和本地公安機關(guān)報案? 8４、保險機構(gòu)對下列那種行為不需作為可疑交易上報(）。 Ｃ?A短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉?。 Ｂ頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。?C保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。 Ｄ對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險產(chǎn)品的保障功能和投資收益。 ? 85、通過（)支付自然人保險費，而不能合理解釋（）與投保人、被保險人和收益人關(guān)系的，保險機構(gòu)應(yīng)作為可疑交易上報。 C?Ａ保險經(jīng)紀人 B代理人Ｃ 第三人?D第三負責人???? 86、法人、其他組織堅持規(guī)定以（)或轉(zhuǎn)入非繳費賬戶方式退還保費,且不能合理解釋因素的,保險機構(gòu)應(yīng)作為可疑交易上報。 Ｂ A匯票 Ｂ鈔票 C匯款 D本票? ? ?87、保險機構(gòu)支付補償金,給付保險金時,客戶規(guī)定將退還的保險費和保單鈔票價值匯往（）以外的其別人的,保險機構(gòu)應(yīng)作為可疑交易上報。 A?Ａ投保人 受益人?B被保險人?C第三負責人? ８8、發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險人和(）的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或財務(wù)狀況等信息不真實的，保險機構(gòu)應(yīng)作為可疑交易上報。 B?A第三負責人?B受益人Ｃ?第三方?D保險經(jīng)紀人? ? 89、對于躊躇期(）時稱大額發(fā)票丟失的，或同一擔保人短期內(nèi)多次（)遺失發(fā)票總額達成大額的，保險機構(gòu)應(yīng)作為可疑交易上報。?D?Ａ變換險種，退保?投保,B變換險種?退保，Ｃ投保?退保，D退保?? ９3、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時,應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息移交____機構(gòu)。?B?A金融機構(gòu)上級 B國務(wù)院有關(guān)部門指定的?C監(jiān)管部門?Ｄ監(jiān)管部門指定的 ? 9４、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存_＿年。?B?Ａ三B?五 C十 D十五 ???95、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當__＿＿客戶身份資料。?C?A撤消?B保存?Ｃ及時更新 D不能更改? ?? 96、金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份資料和_＿__保存制度。 C A賬戶資料?B檔案 C交易記錄?D風(fēng)險等級劃分 ??? 97、金融機構(gòu)進行客戶身份辨認,認為必要時，可以向____、工商行政管理等部門核算客戶的有關(guān)身份信息。?Ａ?A公安?Ｂ稅務(wù) C身份核查系統(tǒng)?Ｄ人民銀行 ? ?9８、金融機構(gòu)通過第三方辨認客戶身份的，第三方未采用符合《反洗錢法》規(guī)定的客戶身份辨認措施的，由該__＿_承擔未履行客戶身份辨認義務(wù)的責任。?Ａ A金融機構(gòu) B第三方?C客戶 D代理機構(gòu) ? ??９9、金融機構(gòu)通過第三方辨認客戶身份的，應(yīng)當保證第三方已經(jīng)采用符合《反洗錢法》規(guī)定的____措施。?D?A審查 B內(nèi)部控制 Ｃ監(jiān)督?D客戶身份辨認 ?

100、金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的,應(yīng)當___＿。?D?Ａ報告可疑交易?B向公安機關(guān)報案 Ｃ向監(jiān)管機構(gòu)報告 Ｄ重新辨認客戶身份? ?

三、多選（30題） ? 5、金融機構(gòu)應(yīng)加強對金融從業(yè)人員在反洗錢和反恐怖融資方面的宣傳、引導(dǎo)和培訓(xùn)，通過各種形式及時向其傳達反洗錢和反恐怖融資方面的（）、()和（)。?A,B,C, A,法律規(guī)定 B監(jiān)管政策 C內(nèi)控規(guī)定?Ｄ國際慣例 ? ?6、《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)采用合理方式確認代理關(guān)系的存在。在現(xiàn)實中,除對公客戶外,對私客戶的代理協(xié)議可不限于書面協(xié)議，但()除外。?Ｂ,D, A，內(nèi)部員工的代理?B高風(fēng)險客戶?C資金量大的客戶 D高風(fēng)險業(yè)務(wù) ? ?７、境內(nèi)金融機構(gòu)不得違反法律規(guī)定向境外金融機構(gòu)提供有關(guān)（）。?B,D,?A,反洗錢內(nèi)控制度?B反洗錢客戶身份信息?C反洗錢內(nèi)審意見?D反洗錢客戶交易記錄 ????? 9、《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中規(guī)定的對公客戶的身份證明文獻包含(）。?A,B，C, A,營業(yè)執(zhí)照?Ｂ組織機構(gòu)代碼證?C稅務(wù)登記證?D公民身份證?? ?1０、按照《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，下列哪些客戶可以定為高風(fēng)險等級客戶？()?A,Ｂ,C,D,Ｅ,?Ａ,我國相關(guān)政府部門印發(fā)的黑名單中的客戶?B外國政要?Ｃ在一定期期內(nèi)頻繁辦理一次性業(yè)務(wù)的客戶 D在平常交易監(jiān)控中被報送可疑交易的客戶?E政府官員?? 1１、下列哪些人員屬于《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中的“外國政要”？(）?A,Ｂ,C,D,?Ａ,外國現(xiàn)任的高層政要 B外國離任的高層政要?C外國現(xiàn)任的國有公司高管 D外國離任的政黨要員? ? １2、如金融機構(gòu)的客戶及其交易對手、境外代理行被某個國家或者國際組織列入制裁對象,但該制裁名單超過我國認可的制裁名單范圍，金融機構(gòu)應(yīng)（)。?A,C,?A,自行評估風(fēng)險 B向人民銀行報告以期其對風(fēng)險進行評估 C采用恰當?shù)膽?yīng)對措施 D采用人民銀行風(fēng)險評估后制定的防范措施? 1３、對于非居民客戶提供的身份證件或身份證明文獻,金融機構(gòu)可以按照規(guī)定,采用()措施辨認非居民客戶身份。 Ａ,B,C, Ａ,請非居民客戶提供由客戶所在國家或地區(qū)認可的機構(gòu)出具的公證證明 B請非居民客戶提供經(jīng)我國駐該國使館、領(lǐng)館出具的認證證明?C可請求境外代理行協(xié)助辨認?D進行口頭詢問??? ?１４、按照規(guī)定，如需對聯(lián)合國安理睬有關(guān)制裁決議中所列的恐怖組織和恐怖分子的賬戶資金實行凍結(jié)的，應(yīng)由我國（)依法做出決定，金融機構(gòu)按照相關(guān)凍結(jié)告知的規(guī)定采用措施。 A,B,D,?Ａ，司法機關(guān) B國務(wù)院有關(guān)部門 Ｃ中國人民銀行 Ｄ國務(wù)院有關(guān)機構(gòu)?? ? 15、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》規(guī)定中假如發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與(）名單相關(guān)的,金融機構(gòu)在按規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行本地分支機構(gòu)提交可疑交易報告的同時,可繼續(xù)辦理業(yè)務(wù) Ａ，Ｂ，D, A，國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單?B司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單?Ｃ聯(lián)合國安理睬決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單 D中國人民銀行規(guī)定關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單? ?? 1６、反洗錢現(xiàn)場檢查中，檢查組組長的職責：（)?Ａ,B,C, Ａ,主持進場會談和離場會談B?確認現(xiàn)場檢查結(jié)果?Ｃ決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項?D提出解決意見? ??１7、反洗錢現(xiàn)場檢查取證記錄上應(yīng)載明的事項有:(） A,B,C,?Ａ,證據(jù)的來源和取得過程 Ｂ證據(jù)的編號、名稱Ｃ 證據(jù)原件或復(fù)印件 Ｄ證據(jù)的取得時間 ?? 18、 檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行取證。取證資料涉及被檢查單位（)、（）和（)等原件或復(fù)印件。 A,B,C, A,有關(guān)憑證 B報表 C反洗錢工作檔案?D談話記錄 ?? ?19、反洗錢現(xiàn)場檢查小組離開被檢查單位前,檢查組應(yīng)退還所有(),并與檢查單位舉行(），由檢查組組長通報(）有關(guān)情況。 Ａ,B，C,?A,借閱材料?B離場會談 C檢查 D問題反饋?E解決意見??? 20、實行反洗錢調(diào)查時,調(diào)查組應(yīng)當調(diào)查如下情況：(） A,B,C,D，?Ａ,被調(diào)核對象的基本情況?Ｂ可疑交易活動是否屬實?C可疑交易活動發(fā)生的時間、金額、D資金來源和去向等?Ｅ被調(diào)核對象的關(guān)聯(lián)交易情況 ??２1、金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款,并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。 A，C,Ｄ，Ｅ, Ａ,與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的; B未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作的;?C違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的； Ｄ拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；E?拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的 ??22、金融機構(gòu)有下列行為之一的,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員,處一萬元以上五萬元以下罰款。 A，B,Ｃ,?A,未按照規(guī)定履行客戶身份辨認義務(wù)的; Ｂ未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的； C未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；D 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的? ? 23、金融機構(gòu)有下列行為之一的,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的,建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員給予紀律處分。 A,B,D, Ａ，未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；?Ｂ未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作的;?C未按照規(guī)定履行客戶身份辨認義務(wù)的;?D未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的 ? 24、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分。 A，B,C,D, A,違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或者采用臨時凍結(jié)措施的；?B泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的; C違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實行行政處罰的； Ｄ其他不依法履行職責的行為。 ??? 25、調(diào)查人員封存文獻、資料,應(yīng)當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚,當場開列清單一式二份，由___＿____署名或者蓋章，一份交金融機構(gòu),一份附卷備查。 A,D,A,調(diào)查人員?B客戶 Ｃ第三者Ｄ?在場的金融機構(gòu)工作人員 ?26、調(diào)查中需要進一步核查的,經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)的負責人批準,可以查閱、復(fù)制被調(diào)核對象的＿_＿______；對也許被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文獻、資料,可以予以封存。?Ａ，B,D,?A，賬戶信息B 交易記錄 C錄像記錄?D其他有關(guān)資料 ?27、金融機構(gòu)應(yīng)當按照反洗錢防止、監(jiān)控制度的規(guī)定,開展反洗錢＿＿___＿__工作。?C,Ｄ,E，?A,調(diào)查Ｂ 審計?C培訓(xùn) D宣傳 ? ?２8、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的＿_____＿_＿＿____等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當規(guī)定客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文獻,進行核對并登記。?A,B,Ｄ, A,鈔票匯款?Ｂ現(xiàn)鈔兌換?C轉(zhuǎn)賬結(jié)算 Ｄ票據(jù)兌付 ? ??2９、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動,有權(quán)向＿___＿＿____＿舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。 A,C,?A，反洗錢行政主管部門 司法機關(guān) B公安機關(guān) Ｃ檢察機關(guān)? ???

四、簡答（３0題）

2、金融機構(gòu)在運用技術(shù)手段篩查出交易數(shù)據(jù)后,應(yīng)當如何做？?在運用技術(shù)手段篩查出交易數(shù)據(jù)后金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)需要進一步分析、審核和判斷,提高所報告的可疑交易信息的有效性。? ?? 3、“實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人”重要針對哪些客戶？ “實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人”重要針對不積極披露以代理人身份從事交易活動的客戶，但被代理人以外的人仍有也許控制代理人的交易或者享有交易的最終利益。? ? 5、什么是行為異常? “行為異常”指金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時,發(fā)現(xiàn)客戶的行為與本人的身份、經(jīng)濟和經(jīng)營狀況、交易習(xí)慣、類似市場主體的慣常行為模式等情況不符，且也許涉及洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪活動的行為。 ?? ??

６、什么是“外國政要”？ “外國政要”指外國現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員,如國家元首、政府首腦、高層政要,重要的政府、司法、或者軍事高級官員,國有公司高管,政黨要員。由于外國政要的家庭成員或者與外國政要存在密切關(guān)系的人員，存在與外國政要類似的風(fēng)險,所以金融機構(gòu)對這些人員也要采用相應(yīng)的客戶身份辨認措施。??? ? ７、凍結(jié)恐怖組織和恐怖分子財產(chǎn)資金，應(yīng)由什么部門決定？?如需對聯(lián)合國安理睬有關(guān)制裁決議中所列的恐怖組織和恐怖分子的賬戶資金實行凍結(jié)的，應(yīng)由我國司法機關(guān)、國務(wù)院有關(guān)部門和機構(gòu)依法作出決定，金融機構(gòu)按照相關(guān)凍結(jié)告知的規(guī)定采用措施。? ? ? 8、金融機構(gòu)應(yīng)按年度向中國人民銀行或其本地分支機構(gòu)報告的反洗錢信息有哪些??金融機構(gòu)應(yīng)按年度向中國人民銀行或其本地分支機構(gòu)報告以下反洗錢信息:1、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；2、反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況；3、反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；4、反洗錢年度內(nèi)部審計情況；5、中國人民銀行依法規(guī)定報送的其他反洗錢工作信息。 ? ? 9、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案涉及哪些內(nèi)容? 非現(xiàn)場監(jiān)管信息檔案涉及：1、金融機構(gòu)報送的反洗錢記錄報表、信息資料、工作報告以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容及其他資料信息；2、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)進行非現(xiàn)場監(jiān)管形成的各種報表、報告資料或分析材料,涉及與金融機構(gòu)的往來函件、電話記錄、走訪記錄、談話記錄及各類監(jiān)管報表、分析報告、相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的批示等;３、有關(guān)部門或個人對金融機構(gòu)的反洗錢工作的意見、監(jiān)督信息及舉報材料；4、媒體報道的金融機構(gòu)有關(guān)反洗錢信息。 ?? ? ? １0、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進行分析時，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進一步確認的,可根據(jù)情況采用哪些方式進行確認和核算? 1、電話詢問;２、書面詢問；3、走訪金融機構(gòu)；4、約見金融機構(gòu)高級管理人員談話。? ?? ??

11、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的含義是什么? 反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管是指中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法收集金融機構(gòu)報送的反洗錢信息,分析評估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況，根據(jù)評估結(jié)果采用相應(yīng)的風(fēng)險預(yù)警、限期整改等監(jiān)管措施的行為。 ????

１2、實行反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時,調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)核對象的哪些資料？ （一)賬戶資料；(而）交易記錄;(三）其他與被調(diào)核對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)、電子或音像等形式的資料。 ? ?

13、金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的,由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰,區(qū)別不同情形，可以向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會建議采用的措施有哪些？?(一)責令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；（二）取消金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員的任職資格、嚴禁其從事有關(guān)金融行業(yè)的工作；(三)責令金融機構(gòu)對其負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員給予紀律處分。? ?

14、請簡述《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》合用于哪些金融機構(gòu)？?(一）政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社；(二)、證券公司、期貨公司、基金管理公司；(三）、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司(四)信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司；（五）、人民銀行擬定并公布的其他金