2021-2022年中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力自我提分評估(附答案)

2021-2022年中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力自我提分評估(附答案)單選題（共70題）1、根據(jù)《刑法》的規(guī)定，下列不屬于金融詐騙的違法行為的是（）。A.編造引進(jìn)資金的理由從銀行貸款B.上市公司董事長變更，沒有進(jìn)行披露C.自制信用卡從銀行提款機(jī)提款D.提供虛假的證明文件，以獲取銀行貸款【答案】B2、某銀行于2010年3月5日購入面值100元的國債10000份（價格為101元/每份），6月5日因資金原因?qū)⑵淙抠u出（價格為102．5元/每份），期間曾獲得利息收入2．8元/每份，該銀行持有期收益率為（）。A.4.2%B.4.26%C.1.49%D.2.78%【答案】B3、1996年，()與中國農(nóng)業(yè)銀行脫離行政隸屬關(guān)系，中國農(nóng)業(yè)銀行開始向國有獨資商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變。A.農(nóng)村合作社?B.農(nóng)村信用社?C.農(nóng)村商業(yè)銀行?D.農(nóng)村郵政儲蓄【答案】B4、商業(yè)匯票的持票人在匯票到期日前為了取得資金，在給付一定利息后將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給商業(yè)銀行的票據(jù)行為是（）。A.貼現(xiàn)B.再貼現(xiàn)C.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D.背書【答案】A5、貨幣政策四大目標(biāo)之間存在矛盾，任何一個國家要想同時實現(xiàn)是很困難的，但其中一致的是()。A.充分就業(yè)與經(jīng)濟(jì)增長?B.物價穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)增長C.物價穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)增長?D.經(jīng)濟(jì)增長與國際收支平衡【答案】A6、以下不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)的是（）。A.保證商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是銀保監(jiān)會對商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)C.保證商業(yè)銀行風(fēng)險管理的有效性D.保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會計信息、財務(wù)信息和其他管理信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時【答案】A7、某市擁有500萬人口，其中從業(yè)人數(shù)450萬，登記失業(yè)人數(shù)15萬，該市統(tǒng)計部門公布的失業(yè)率應(yīng)為（）。A.3％B.3.2％C.3.5％D.3.8％【答案】B8、證券發(fā)行管理制度不包括（）。A.核準(zhǔn)制B.審批制C.審核制D.注冊制【答案】C9、商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化顧問服務(wù)被稱為（）。A.個人理財業(yè)務(wù)B.理財顧問服務(wù)C.理財計劃D.綜合理財服務(wù)【答案】B10、（）的監(jiān)管方式，實現(xiàn)了由事后檢查向事前監(jiān)測、事后發(fā)現(xiàn)向事前預(yù)警、事后糾正向事前防范轉(zhuǎn)變，有更強(qiáng)的風(fēng)險監(jiān)測、識別和化解能力，在監(jiān)管成本不升高的情況下能取得更好效果，因此是更有效的監(jiān)管。A.風(fēng)險為本B.資金為本C.市場為本D.合規(guī)為本【答案】A11、（）是指通過行政手段，對銀行執(zhí)行有關(guān)法規(guī)、制度和規(guī)章等情況進(jìn)行監(jiān)管，以規(guī)范銀行經(jīng)營行為，維護(hù)銀行業(yè)內(nèi)部秩序。A.合法監(jiān)管B.合規(guī)監(jiān)管C.以風(fēng)險為本的監(jiān)管D.以利益為本的監(jiān)管【答案】B12、對他人之間的訴訟標(biāo)的有獨立的請求權(quán)或雖無獨立的請求權(quán)，但是與案件的處理結(jié)果有法律上的利害關(guān)系，而參加他人之間正在進(jìn)行的訴訟的人是（）。A.訴訟代理人B.共同訴訟人C.訴訟代表人D.第三人【答案】D13、（）不屬于商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系的基本要素。A.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度B.銀行盈利目標(biāo)C.合規(guī)風(fēng)險管理計劃D.合規(guī)政策【答案】B14、貨幣形式發(fā)展最原始的形式是（）。A.電子貨幣B.金屬貨幣C.代用貨幣D.實物貨幣【答案】D15、借款人無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也肯定要造成較大損失的貸款屬于（）類貸款。A.損失B.關(guān)注C.次級D.可疑【答案】D16、銀行業(yè)董事會會議包括例會和臨時會議。董事會例會每年至少應(yīng)當(dāng)召開(?)。董事會會議應(yīng)有過(?)董事出席方可進(jìn)行。董事會作出決議，必須經(jīng)過全體董事過(?)通過。A.四次；四分之三；四分之三?B.兩次；半數(shù)；半數(shù)C.兩次；四分之三；四分之三?D.四次；半數(shù)；半數(shù)【答案】D17、關(guān)于銀行的資金業(yè)務(wù)，下列說法錯誤的是(?)。A.既面臨市場風(fēng)險，也面臨信用風(fēng)險和操作風(fēng)險?B.是銀行重要的資金運用，銀行可以買人證券獲得投資收益C.是銀行重要的資金來源，銀行可以拆入資金獲得資金周轉(zhuǎn)D.銀行所有資金的取得和運用都屬于資金業(yè)務(wù)【答案】D18、（）要求銀行做好客戶評估和識別工作，針對不同目標(biāo)客戶群，提供不同的金融產(chǎn)品和服務(wù)，使所銷售的產(chǎn)品適合客戶的真實需求，同時盡可能避免利用創(chuàng)新業(yè)務(wù)欺詐銀行的行為發(fā)生。A.認(rèn)識你的業(yè)務(wù)B.認(rèn)識你的盈利增長點C.認(rèn)識你的客戶D.認(rèn)識你的交易對手【答案】C19、下列關(guān)于金融犯罪的說法，錯誤的是()。A.金融犯罪的主體違反了金融管理法規(guī)B.金融犯罪不一定以非法占有為目的C.金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位D.金融犯罪的主觀方面不一定是故意【答案】D20、對貨幣采取挖補(bǔ)、剪貼、涂改、拼湊等方法使貨幣加大數(shù)量或者改變面額，且數(shù)額較大，這屬于(?)。A.變造貨幣罪?B.持有、使用假幣罪C.偽造貨幣罪?D.出售、購買、運輸假幣罪【答案】A21、下列關(guān)于各類風(fēng)險的說法，正確的是（）。A.聲譽(yù)風(fēng)險被視為一種單一風(fēng)險，與其他風(fēng)險的關(guān)系不大B.戰(zhàn)略風(fēng)險管理實施效果能夠在較短的時間內(nèi)顯現(xiàn)出來C.操作風(fēng)險具有營利性，能為商業(yè)銀行帶來利潤D.我國商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)面臨的最主要風(fēng)險是信用風(fēng)險【答案】D22、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)任職資格審查任命董事，高級管理人員的，由銀監(jiān)會責(zé)令改正，并處（）罰款A(yù).十萬元以上二十萬元以下B.二十萬元以上三十萬元以下C.二十萬元以上五十萬元以下D.三十萬元以上五十萬元以下【答案】C23、某客戶2011年2月28日存人10000元，定期整存整取六個月，假定年利率為2．70％，到期日為2011年8月28日，支取日為2011年9月18日，假設(shè)2011年9月18日，活期儲蓄存款利率為0．72％，則2011年9月18日提款()元。A.10139.05?B.10135?C.10000?D.10130【答案】A24、以下不是行政處罰當(dāng)事人的權(quán)利的是（）。A.對行政機(jī)關(guān)所給予的行政處罰，享有陳述權(quán)、申辯權(quán)B.對行政機(jī)關(guān)作出的行政處罰，有依法申訴、檢舉、申請行政復(fù)議或提起行政訴訟等救濟(jì)權(quán)C.因行政機(jī)關(guān)違法給予行政處罰受到損害的，有權(quán)依法提出賠償要求D.對不合理的行政處罰有反抗權(quán)【答案】D25、下列關(guān)于德國的銀行監(jiān)管體制的說法，不正確的是（）。A.1961年，聯(lián)邦德國通過了《銀行法》，授權(quán)建立聯(lián)邦銀行監(jiān)督局B.銀監(jiān)局直接隸屬于德國國會C.德國銀行業(yè)可以同時經(jīng)營證券和保險D.銀監(jiān)局實際上是一個綜合金融監(jiān)管當(dāng)局【答案】B26、行政許可，是指行政機(jī)關(guān)根據(jù)（）的申請，經(jīng)依法審查，準(zhǔn)予其從事特定活動的行為。A.公民、法人B.法人、其他組織C.公民、法人、其他組織D.公民、法人、社會團(tuán)體【答案】C27、商業(yè)銀行提高資本充足率的“分子對策”是()。A.增加核心資本B.降低風(fēng)險加權(quán)總資產(chǎn)C.銀行并購D.銀行重組，合并重復(fù)的機(jī)構(gòu)從而降低成本【答案】A28、國際金融市場上重要的參考利率LIBOR，其含義是()。A.香港銀行間同業(yè)拆借利率B.歐洲美元定期存款單利率C.倫敦銀行間同業(yè)拆借利率D.聯(lián)邦基金利率【答案】C29、間接標(biāo)價法下，匯率上升（）A.本幣升值，外幣貶值B.本幣貶值，外幣升值C.本幣升值，外幣升值D.本幣貶值，外幣貶值【答案】A30、甲公司向乙公司發(fā)出要約，在要約到達(dá)乙公司后，又向乙公司發(fā)出一份“要約作廢”的函件。乙公司收發(fā)室忘記將該函件交給總經(jīng)理，后來乙公司提出只要將交貨日期推遲，其他條件都可接受。甲公司未予回復(fù)，雙方締約不成功的原因是()。A.乙公司對要約內(nèi)容作了實質(zhì)性的改變B.乙公司的承諾超過了有效期間C.要約已被甲公司撤回?D.要約已被甲公司撤銷【答案】D31、申請個人經(jīng)營貸款的經(jīng)營實體不包括（）A.個體工商戶B.合伙企業(yè)合伙人C.個人獨資企業(yè)投資人D.有限公司法人代表【答案】D32、（），即依法提起訴訟的公民、法人或者其他組織。A.原告B.被告C.申請人D.第三人【答案】A33、銀行保護(hù)客戶利益方面不包括（）。A.審慎盡責(zé)B.充分信息披露C.引導(dǎo)消費D.客戶資產(chǎn)隔離【答案】C34、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保護(hù)和使用所在機(jī)構(gòu)財產(chǎn)，不應(yīng)當(dāng)（）。A.遵守工作場所安全保障制度B.保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財產(chǎn)C.有效運用所在機(jī)構(gòu)財產(chǎn)D.將公共財產(chǎn)帶回家使用【答案】D35、下列關(guān)于銀行缺口管理的說法，錯誤的是（）。A.缺口管理是利率風(fēng)險管理的重要工具B.當(dāng)預(yù)期利率會上升時，要增加缺口（指浮動利率資產(chǎn)和負(fù)債之間的差額）C.缺口管理具體是指根據(jù)對于未來利率變動趨勢和收益率曲線形狀的預(yù)期，改變資產(chǎn)和負(fù)債的缺口D.缺口管理僅針對浮動利率資產(chǎn)和負(fù)債，對固定利率的資產(chǎn)和負(fù)債不需要進(jìn)行缺口管理【答案】D36、根據(jù)我國相關(guān)法律的規(guī)定，（）的行政處罰只能由法律加以設(shè)定。A.責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)B.吊銷企業(yè)營業(yè)執(zhí)照C.限制人身自由D.沒收非法財產(chǎn)【答案】C37、政策性銀行的經(jīng)營目標(biāo)主要是()。A.營業(yè)利潤最大化B.追求自身的經(jīng)營安全C.實現(xiàn)政府的政策目標(biāo)D.保證經(jīng)營資金的流動性【答案】C38、下列屬于民事法律行為的是（）。A.某企業(yè)與銀行簽訂高于人民銀行限定的存款利率合同B.張三依法委托李四為其申請貸款C.某企業(yè)與銀行簽訂存款合同，目的為企業(yè)洗錢D.7歲的小明買銀行理財產(chǎn)品【答案】B39、國有獨資公司的法律性質(zhì)是（）。A.股份公司B.股份有限公司C.無限公司D.有限責(zé)任公司【答案】D40、影響匯率變動最重要的因素是（）。A.利率水平B.國際收支C.政府干預(yù)D.通貨膨脹【答案】B41、人民幣為面值、外幣為認(rèn)購和交易幣種、在上海和深圳證券交易所上市交易的普通股票是（）A.A股B.B股C.H股D.F股【答案】B42、發(fā)行金融債券的主體不包括（）。A.政策性銀行B.中央銀行C.商業(yè)銀行D.企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司及其他金融機(jī)構(gòu)【答案】B43、銀行應(yīng)設(shè)立有效的內(nèi)控體系和風(fēng)險管理部門（包括首席風(fēng)險官或類似職位），并確保其獲得充分的授權(quán)、地位、獨立性、資源保障和向（）報告的路徑。A.股東會B.監(jiān)事會C.董事會D.高級管理層【答案】C44、下列關(guān)于資本的說法，不正確的是（）。A.會計資本也就是賬面資本B.監(jiān)管資本是銀行按照監(jiān)管要求應(yīng)當(dāng)持有的最低資本量或最低資本要求C.經(jīng)濟(jì)資本是根據(jù)銀行資產(chǎn)的風(fēng)險程度計算出來的虛擬資本D.監(jiān)管資本又稱為風(fēng)險資本【答案】D45、（）即自我管理機(jī)構(gòu)，是政府監(jiān)管的重要輔助，也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管必要的和有益的補(bǔ)充。A.自律組織B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.中介機(jī)構(gòu)D.政府部門【答案】A46、某人明知是偽造的支票，還持該票據(jù)到商場購物，該行為涉嫌構(gòu)成（）。A.盜竊罪B.偽造票據(jù)罪C.正常經(jīng)濟(jì)行為D.票據(jù)詐騙罪【答案】D47、下列關(guān)于銀行金融創(chuàng)新過程中客戶利益保護(hù)的說法，錯誤的是（）。A.銀行應(yīng)及時，高效處理客戶投訴B.銀行應(yīng)對客戶的投資損失予以全額賠付C.銀行應(yīng)履行必要的保密義務(wù)，妥善保管客戶信息D.銀行應(yīng)向客戶準(zhǔn)確，公平的披露產(chǎn)品信息【答案】B48、合格投資者投資商業(yè)銀行理財產(chǎn)品，單只權(quán)益類產(chǎn)品、單只商品及金融衍生類理財產(chǎn)品的金額不低于（）萬元人民幣。A.20B.40C.30D.100【答案】D49、《中華人民共和國民法典》規(guī)定，訴訟時效期間自權(quán)利人（）以及義務(wù)人之日起計算。A.主張權(quán)利時B.提起訴訟時C.知道或者應(yīng)當(dāng)知道權(quán)利受到損害時D.侵害行為發(fā)生時【答案】C50、某銀行的核心資本為100億元人民幣，附屬資本為50億元人民幣，風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為1500億元人民幣，則其資本充足率為()。A.10.0％B.8.0％C.6.7％D.3.3％【答案】A51、不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債，形成銀行非利息收入的業(yè)務(wù)是（）。A.負(fù)債業(yè)務(wù)B.投資業(yè)務(wù)C.中間業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)業(yè)務(wù)【答案】C52、()要求先存款后消費，不具備透支功能。A.信用卡B.貸記卡C.準(zhǔn)貸記卡D.借記卡【答案】D53、下列哪一項不屬于銀行從事客戶教育的內(nèi)容?()A.為客戶提供相關(guān)信息B.為客戶提供培訓(xùn)C.使客戶接受“買者自負(fù)”這一市場經(jīng)濟(jì)基本原則D.為客戶提供風(fēng)險測試【答案】D54、以下不能取得法人資格的是()。A.個體工商戶B.在我國設(shè)立的外商獨資公司C.機(jī)關(guān)、事業(yè)單位和社會團(tuán)體D.有限責(zé)任公司【答案】A55、金融犯罪的客觀方面要件，是指能夠說明行為主體侵害國家金融管理秩序及其侵害程度，而被《中華人民共和國刑法》所規(guī)定的構(gòu)成金融犯罪必具備的客觀方面的事實特征?？陀^方面要件不包括()。A.危害金融管理秩序的行為?B.金融犯罪的危害后果C.金融犯罪的行為對象?D.金融犯罪的自然人主體【答案】D56、（）是我國商業(yè)銀行最為復(fù)雜的風(fēng)險種類，同時也是銀行面臨的最主要的風(fēng)險。A.法律風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.市場風(fēng)險【答案】C57、下面對貸款業(yè)務(wù)分類，正確的是()。A.商業(yè)貸款和個人貸款B.短期貸款和銀團(tuán)貸款C.短期貸款和中長期貸款D.集團(tuán)貸款和個人貸款【答案】C58、某企業(yè)客戶在某商業(yè)銀行開立用途為日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的賬戶，該商業(yè)銀行的操作正確的是（）。A.為企業(yè)開立一個一般存款賬戶B.為企業(yè)開立一個基本存款賬戶C.為企業(yè)開立一個專用存款賬戶D.為企業(yè)開立一個臨時存款賬戶【答案】B59、（）是銀行根據(jù)各項內(nèi)外部約束，量身定做的一套兼顧當(dāng)前及未來資本充足率要求，發(fā)展目標(biāo)和管理需要的關(guān)于資本需求和補(bǔ)充的計劃。A.資產(chǎn)計劃B.資本計劃C.戰(zhàn)略計劃D.發(fā)展計劃【答案】B60、企業(yè)甲與企業(yè)乙簽訂合同，為其提供某項工程的建設(shè)施工。企業(yè)乙若擔(dān)心企業(yè)甲不能如期完工而給自己的經(jīng)營造成損失，可以要求企業(yè)甲向銀行申請()。A.借款保函B.開立信貸證明C.履約保函D.項目貸款承諾【答案】C61、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過（）。A.75％B.50％C.25％D.10％【答案】D62、某銀行員工因被所在機(jī)構(gòu)辭退與單位發(fā)生爭議，向勞動爭議仲裁委員會申請了仲裁，但對仲裁裁決不服，則其應(yīng)該自收到裁決書之日起（）日內(nèi)，向人民法院起訴。A.5B.7C.10D.15【答案】D63、以下不屬于內(nèi)部控制保障體系的要素是（）。A.報告機(jī)制B.風(fēng)險識別C.人員管理D.信息系統(tǒng)控制【答案】B64、（）將未來可預(yù)計的風(fēng)險損失量化為當(dāng)期成本，衡量了經(jīng)過風(fēng)險調(diào)整后的收益率大小，成為現(xiàn)代商業(yè)銀行普遍采用一種新型的以風(fēng)險為基礎(chǔ)的價值創(chuàng)造能力考察指標(biāo)。A.凈利息收益率B.股權(quán)收益率C.凈現(xiàn)金流量D.經(jīng)濟(jì)資本回報率【答案】D65、長期國債屬于的（）A.長期金融工具B.短期金融工具C.所有權(quán)憑證D.衍生金融工具【答案】A66、支付結(jié)算業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的是（）。A.負(fù)債業(yè)務(wù)B.其他業(yè)務(wù)C.中間業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)業(yè)務(wù)【答案】C67、一下選項中不屬于外匯交易的作用的是（）A.滿足企業(yè)貿(mào)易往來的結(jié)匯需求B.滿足企業(yè)貿(mào)易往來的售匯需求C.滿足國家之間開展代理業(yè)務(wù)和結(jié)算收付D.供市場參與者進(jìn)行投資或投機(jī)的交易活動【答案】C68、在我國，負(fù)責(zé)制定和實施貨幣政策機(jī)構(gòu)是（）。A.財政部B.國家發(fā)展與改革委員會C.中國人民銀行D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會【答案】C69、關(guān)于實施非零售信用風(fēng)險內(nèi)部評級初級法的商業(yè)銀行，需要自行估計下列哪一關(guān)鍵風(fēng)險參數(shù)（）。A.違約風(fēng)險暴露（EAD）B.期限（M）C.違約概率（PD）D.違約損失率（LGD）【答案】C70、關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在行政強(qiáng)制中的配合義務(wù)，以下表述錯誤的是（）。A.法律規(guī)定以外的行政機(jī)關(guān)或者組織要求劃撥當(dāng)事人存款的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)拒絕B.行政機(jī)關(guān)逾期未作出處理決定或者解除凍結(jié)決定的，銀行業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)不得自行解除凍結(jié)C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到行政機(jī)關(guān)已發(fā)做出的凍結(jié)通知書或者劃撥存款、匯款決定后，應(yīng)當(dāng)立即即予以凍結(jié)或劃拔D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已發(fā)配合行政機(jī)關(guān)凍結(jié)當(dāng)事人存款、匯款的，不得在凍結(jié)前向當(dāng)事人泄露信息【答案】B多選題（共20題）1、根據(jù)承兌主體的不同，票據(jù)的承兌行為可分為（）。A.商業(yè)承兌B.政府承兌C.銀行承兌D.交易商承兌E.市場承兌【答案】AC2、下列票據(jù)中，一定是由銀行簽發(fā)的有()。A.支票B.銀行承兌匯票C.銀行本票D.銀行匯票E.商業(yè)承兌匯票【答案】CD3、我國金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要包括（）。A.中國人民銀行B.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會C.中國證券監(jiān)督管理委員會D.銀行業(yè)協(xié)會E.銀行業(yè)公會【答案】BC4、為了做到法律協(xié)助執(zhí)行與保護(hù)客戶隱私并重，在實踐工作中，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該做到()。A.不向不應(yīng)該知道的人透露協(xié)助執(zhí)行方面的信息B.面臨有關(guān)機(jī)關(guān)協(xié)助執(zhí)行的要求之時，及時向內(nèi)部支持部門尋求支持，確保獲得專業(yè)指導(dǎo)C.確保要求協(xié)助執(zhí)行的事項屬于該請求機(jī)關(guān)法定權(quán)限以內(nèi)D.審核協(xié)助執(zhí)行的具體事項，協(xié)助執(zhí)行的范圍嚴(yán)格限定在法律文書載明的事項，不應(yīng)該根據(jù)執(zhí)法人員口頭請求而超范圍協(xié)助執(zhí)行E.以專業(yè)、中立的態(tài)度對待任何執(zhí)行請求，不搪塞、不推諉、更不應(yīng)該采取向客戶通風(fēng)報信、協(xié)助轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等方面對抗協(xié)助執(zhí)行活動，使其所在機(jī)構(gòu)或個人承擔(dān)責(zé)任【答案】ABCD5、下列屬于銀行咨詢業(yè)務(wù)當(dāng)中信息咨詢業(yè)務(wù)的主要方式的是（）。A.定期或不定期提供信息咨詢報告B.會談咨詢C.電話咨詢D.提供存款證明E.出具資信調(diào)查報告【答案】ABC6、清廉從業(yè)理念，強(qiáng)調(diào)金融從業(yè)（）和創(chuàng)新。A.誠信B.責(zé)任C.服務(wù)D.合規(guī)E.穩(wěn)健【答案】ABCD7、對債務(wù)人的特定財產(chǎn)享有擔(dān)保權(quán)的債權(quán)人，未放棄優(yōu)先受償權(quán)利的，對于（）不享有表決權(quán)。A.債務(wù)人財產(chǎn)的管理方案B.和解協(xié)議C.財產(chǎn)重整計劃D.破產(chǎn)財產(chǎn)的分配方案E.監(jiān)督管理人【答案】BD8、按金融工具交易的階段劃分，金融市場可劃分為（）。A.貨幣市場和資本市場B.一級市場和二級市場C.發(fā)行市場和流通市場D.場內(nèi)交易市場和場外交易市場E.現(xiàn)貨市場和期貨市場【答案】BC9、下列關(guān)于市場指標(biāo)的說法錯誤的是（）。A.市場指標(biāo)主要包括市盈率指標(biāo)和市凈率指標(biāo)B.市盈率指標(biāo)主要反映了股票風(fēng)險程度與市場對該公司的重視程度C.來說市凈率較低的股票，投資價值也較低D.市盈率水平越低，股票風(fēng)險越高E.市盈率越高，市場越看好該公司前景【答案】CD10、浮動匯率按照不同的標(biāo)準(zhǔn)有不同的分類，下列屬于浮動匯率的有（）。A.自由浮動B.法定浮動C.管理浮動D.釘住浮動E.聯(lián)合浮動【答案】ACD11、《中華人民共和國中國人民銀行法》明確規(guī)定，我國貨幣政策的目標(biāo)是：保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。衡量貨幣幣值穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)通常有(?)。A.消費者物價指數(shù)?B.生產(chǎn)者物價指數(shù)C.股票價格指數(shù)?D.國內(nèi)生產(chǎn)總值物價平減指數(shù)E.人民幣對美元匯率【答案】ABD12、關(guān)于附條件的合同和附期限的合同,下列說法正確的有(?)。A.附生效條件的合同，自條件成立時生效，當(dāng)事人為自己的利益不正當(dāng)?shù)刈柚箺l件成就的，視為條件不成就B.附解除條件的合同，自條件成就時失效，當(dāng)事人為自己的利益不正當(dāng)?shù)卮俪蓷l件成就的，視為條件已成就C.附生效期限的合同，自期限屆至?xí)r生效D.附終止期限的合同，自期限屆滿時失效E.采用數(shù)據(jù)電文形式訂立的合同，未附加指定特定系統(tǒng)接收數(shù)據(jù)的，該數(shù)據(jù)電文進(jìn)入收件人的任何系統(tǒng)的首次時間，視為到達(dá)時間【答案】CD1