2021-2022年中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理真題練習試卷B卷附答案

2021-2022年中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理真題練習試卷B卷附答案單選題（共70題）1、生產(chǎn)調(diào)度的工作的主要內(nèi)容有()。A.及時發(fā)現(xiàn)生產(chǎn)進度計劃執(zhí)行過程中的問題，并積極采取措施加以解決B.檢查、督促和協(xié)助有關(guān)部門及時做好各項生產(chǎn)作業(yè)準備工作C.計算負荷率，進行生產(chǎn)任務和生產(chǎn)能力之間的細致平衡D.根據(jù)生產(chǎn)需要合理調(diào)配勞動力，督促檢查原材料、工具、動力等供應情況和廠內(nèi)運輸工作E.檢查各生產(chǎn)環(huán)節(jié)的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出產(chǎn)進度【答案】A2、我國商業(yè)銀行證券投資以各類（）為主。A.股票B.權(quán)證C.債券D.票據(jù)【答案】C3、（）是目前風險敏感度最高，也是最為復雜的操作風險計量方法。A.基本指標法B.標準法C.高級計量法D.蒙特卡洛模擬法【答案】C4、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行內(nèi)部控制應遵循的基本原則是（）。A.全面性原則、適應性原則、獨立性原則、融合發(fā)展原則B.全面性原則、審慎性原則、有效性原則、獨立性原則C.全覆蓋原則、制衡性原則、審慎性原則、相匹配原則D.全面性原則、重要性原則、制衡性原則、適應性原則、成本效益原則【答案】C5、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)決定組織聽證的，應自收到聽證申請之日起()日內(nèi)舉行聽證，并在舉行聽證7日前，書面通知當事人舉行聽證的時間、地點、方式。當事人對違法、違規(guī)事實有爭議的，應當在提起聽證申請時提交相關(guān)證據(jù)材料。A.10B.15C.20D.30【答案】D6、（）是指銀行向從事合法生產(chǎn)經(jīng)營的個人發(fā)放的，用于定向購買或租賃商用房、機械設備、以及用于滿足個人控制的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求和其他合理資金需求的貸款。A.個人住房貸款B.個人消費貸款C.個人經(jīng)營類貸款D.自營性個人住房貸款【答案】C7、()是指因支付清算、提取及解繳現(xiàn)金款項等需要，由其他金融機構(gòu)存放于商業(yè)銀行款項的業(yè)務。A.同業(yè)存放B.債券融資C.同業(yè)拆借D.向中央銀行借款【答案】A8、下列各項屬于發(fā)生合同糾紛后確定糾紛訴訟管轄標準的是()。A.合同履行地點B.合同履行期限C.合同履行方式D.合同履行價款【答案】A9、商業(yè)銀行流動性覆蓋率的最低監(jiān)管標準為（）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】A10、同業(yè)拆借應遵守相互自愿、恪守信用的原則，利率和期限均由拆借雙方在協(xié)商一致的基礎上簽訂合同確定，但期限最長不得超過（）個月。A.1B.2C.3D.4【答案】D11、對向銀行業(yè)消費者推薦的產(chǎn)品要充分履行揭示和告知的義務符合（）。A.買者有責原則B.賣者有責原則C.誠實守信原則D.公平公正原則【答案】B12、《薪酬指引》規(guī)定，商業(yè)銀行的基本薪酬一般不高于其薪酬總額的（）。A.25%B.35%C.45%D.55%【答案】B13、（）是指對銀行內(nèi)部合規(guī)風險的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風險產(chǎn)生的原因等進行分析判斷，并且通過收集和整理銀行所有的合規(guī)風險點形成合規(guī)風險列表，以便進一步對合規(guī)風險進行評估和監(jiān)測等系統(tǒng)性活動。A.合規(guī)風險識別B.合規(guī)風險測試C.合規(guī)風險評估D.合規(guī)風險監(jiān)測【答案】A14、（），財政部、國家稅務總局向社會公布了《營業(yè)稅改征增值稅試點實施辦法》。A.2016年5月1日B.2016年12月25日C.2016年3月24日D.2016年11月25日【答案】C15、商業(yè)銀行（）負責制定金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略及與之相適應的風險管理政策，并監(jiān)督戰(zhàn)略與政策的執(zhí)行情況。A.股東大會B.董事會C.監(jiān)事會D.風險管理部門【答案】B16、下列選項中，關(guān)于《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》的說法，錯誤的是()。A.明確要求商業(yè)銀行建立健全信用卡業(yè)務風險管理B.嚴格實行授信管理C.有效識別、評估、監(jiān)測和控制業(yè)務風險D.明確要求商業(yè)銀行建立健全信用卡業(yè)務內(nèi)部控制體系【答案】B17、下列關(guān)于國際公認的流動性風險監(jiān)管的定性標準說法不正確的是（）。A.原則1統(tǒng)領(lǐng)性地提出了流動性風險管理和監(jiān)管的基本要求B.原則2～4提出了銀行流動性風險信息披露要求，通過使市場參與者獲得必要信息，以便對銀行流動性風險管理和流動性風險水平進行恰當評價，發(fā)揮市場約束的作用C.原則5～12對流動性風險計量和管理的主要內(nèi)容、方法、技術(shù)和工具提出了要求，涵蓋現(xiàn)金流預測、融資管理、抵押品管理、流動性資產(chǎn)儲備管理、壓力測試、應急計劃和日間流動性管理等D.原則14～17從全面檢查評估、及時糾正整改、監(jiān)管合作和信息溝通等方面對監(jiān)管者在流動性風險監(jiān)管方面的職責提出了具體要求【答案】B18、單家銀行擔任牽頭行時，其承貸份額原則上不少于銀團融資總金額的（）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】A19、商業(yè)銀行定期對交易和賬戶進行復核和對賬是對（）的控制手段。A.信用風險B.流動性風險C.市場風險D.操作風險【答案】D20、信托的基本分類不包括的是()。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和營業(yè)信托D.私益信托與公益信托【答案】B21、企業(yè)A要并購企業(yè)B，兩家企業(yè)同為在國內(nèi)經(jīng)營的企業(yè)，企業(yè)A向甲銀行融資，下列不屬于該筆貸款主要風險點的是（）。A.交易價格是否合理反映企業(yè)B價值B.并購過程中的資金跨境風險C.企業(yè)A和企業(yè)B能否形成協(xié)同D.該筆并購交易是否按有關(guān)規(guī)定已經(jīng)或即將獲得批準【答案】B22、（）的目的是通過給予行為人告誡，使其以后不再做出違法行為。A.警告B.罰款C.沒收違法所得D.責令停業(yè)整頓【答案】A23、商業(yè)銀行()應將金融創(chuàng)新活動的風險管理納入全行統(tǒng)一的風險管理體系。A.高級管理層和股東大會B.董事會和高級管理層C.董事會和股東大會D.股東大會和監(jiān)事會【答案】B24、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價，應該至少（）開展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】D25、2009年至2010年，原銀監(jiān)會相繼發(fā)布了“三個辦法一個指引”，具體是指（）。A.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、貸款通則B.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引C.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務指引D.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、授信工作盡職指引【答案】C26、在《商業(yè)銀行公司治理指引》，商業(yè)銀行出現(xiàn)以下情形，應當嚴格限定高級管理人員考核結(jié)果及其薪酬的是（）。A.公司治理整體評價下降B.資本充足率未達到監(jiān)管要求C.盈利水平低于同業(yè)D.資產(chǎn)質(zhì)量出現(xiàn)波動【答案】B27、下列各項中不屬于股東權(quán)利的是（）。A.復制董事會會議決議B.對違反法律、行政法規(guī)或者公司章程規(guī)定的高管人員提起訴訟C.按照出資比例分取紅利D.主持股東大會【答案】D28、商業(yè)銀行的各類負債業(yè)務中，最核心的業(yè)務是（）。A.同業(yè)拆入業(yè)務B.資金業(yè)務C.存款業(yè)務D.債券業(yè)務【答案】C29、商業(yè)銀行一級資本充足率不得低于（）。A.8%B.5%C.3%D.6%【答案】D30、為有助于避免外部審計師長期審計同一家銀行造成的客觀性和獨立性削弱，外審機構(gòu)同一簽字注冊會計師對同一家銀行業(yè)金融機構(gòu)進行外部審計的服務年限不得超過（）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】B31、金融資產(chǎn)管理公司長期股權(quán)投資和資本金劃轉(zhuǎn)股權(quán)投資余額不得超過資本金或賬面所有者權(quán)益的（）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】C32、根據(jù)《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》，下列關(guān)于銀行業(yè)務監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的違法行為進行處罰的說法正確的是（）。A.在處罰銀行業(yè)金融機構(gòu)中，應當依法對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員追究法律責任，區(qū)別不同情形給予行政處罰B.在處罰銀行業(yè)金融機構(gòu)時，應當對直接負責的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人和其他直接責任人員，追究法律責任，區(qū)別不同情形給予行政處分C.在對銀行業(yè)金融機構(gòu)及其直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員實施行政處罰時，還要追究相關(guān)責任人員的黨紀責任D.在對銀行業(yè)金融機構(gòu)實施行政處罰時，還應當對銀行業(yè)金融機構(gòu)的黨委追究主體責任、紀委追究監(jiān)督責任【答案】A33、關(guān)于“第三方物流”企業(yè)的物流，下列陳述錯誤的是()。A.“第三方物流”通常也稱為契約物流或物流聯(lián)盟B.整個物流過程中進行服務的“第三方”擁有商品所有權(quán)C.物流內(nèi)容包括商品運輸、儲存、配送以及附加的增值服務等D.以現(xiàn)代信息技術(shù)為基礎，實現(xiàn)信息和實物的快速、準確的協(xié)調(diào)傳遞【答案】B34、行政處罰委員會辦公室應當在行政處罰決定作出（）日內(nèi)，依照《行政訴訟法》有關(guān)規(guī)定，將行政處罰決定書送達當事人。A.3B.5C.7D.10【答案】C35、開發(fā)銀行和政策性銀行的績效考核指標不包括（）。A.合規(guī)經(jīng)營類B.落實國家政策類C.市場管理類D.風險管理類【答案】C36、成員單位以外的戰(zhàn)略投資者作為財務公司出資人，且戰(zhàn)略投資者為非金融企業(yè)的，應具備的條件不包括（）。A.最近2個會計年度連續(xù)盈利B.最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄C.最近1個會計年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的20%D.不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股【答案】C37、商業(yè)銀行應指定()作為內(nèi)控管理職能部門，牽頭內(nèi)部控制體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實和檢查評估。A.高級管理層B.專門部門C.審計部門D.董事會【答案】B38、銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)決定組織聽證的，應自收到聽證申請之日起()日內(nèi)舉行聽證，并在舉行聽證7日前，書面通知當事人舉行聽證的時間、地點、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】D39、下列選項中，不屬于銀行貸款承諾業(yè)務的是（）。A.備用信用證B.項目貸款承諾C.開立信貸證明D.票據(jù)發(fā)行便利【答案】A40、（）是商業(yè)銀行實施全面風險管理戰(zhàn)略的有機組成部分，是商業(yè)銀行構(gòu)建有效內(nèi)部控制機制的基礎和核心，更是銀行安全穩(wěn)健運營的重要基礎。A.全面風險管理體系B.合規(guī)風險管理體系C.內(nèi)部控制管理體系D.財務風險管理體系【答案】B41、根據(jù)《網(wǎng)絡借款信息中介機構(gòu)業(yè)務活動管理暫行辦法》，同一法人或其他組織在同一網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)平臺的借款余額上限不超過人民幣（）萬元。A.50B.100C.500D.200【答案】B42、2009年至2010年，中國銀監(jiān)會相繼發(fā)布了“三個辦法一個指引”，具體是指（）。A.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、貸款通則B.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引C.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務指引D.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、授信工作盡職指引【答案】C43、商業(yè)銀行在境內(nèi)設立分支機構(gòu)，應當按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應的營運資金額。撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行資本金總額的（）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】C44、（）是最為徹底的綜合化模式，允許同一家金融機構(gòu)以內(nèi)設事業(yè)部的形式經(jīng)營全部或多項（至少應包括銀行和證券）金融業(yè)務。A.金融控股公司模式B.國有控股公司模式C.銀行母公司模式D.全能銀行模式【答案】D45、（）是指行政相對人與行政主體在行政法律關(guān)系領(lǐng)域發(fā)生糾紛后，依法向人民法院提起訴訟，人民法院依法定程序?qū)彶樾姓黧w的行政行為的合法性，并相對人的主張是否妥當，以作出裁決的一種活動。A.行政訴訟B.行政復議C.行政強制D.行政許可【答案】A46、《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》中的第（）支柱要求銀行通過建立一套披露機制，通過市場力量驅(qū)動銀行不斷強化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】C47、非現(xiàn)場監(jiān)管應當貫徹（）的監(jiān)管理念。A.管理為本B.穩(wěn)定為本C.風險為本D.發(fā)展為本【答案】C48、下列關(guān)于貸款承諾業(yè)務監(jiān)管要求的說法，正確的是（）。A.商業(yè)銀行出具的可撤銷貸款承諾已納入到該銀行對相關(guān)客戶的整體授信管理體系B.銀行應制定規(guī)章制度以明確出具貸款承諾的審批權(quán)限或?qū)徟绦駽.銀行對申請人的資信情況需進行調(diào)查，審查申請人的內(nèi)部管理是否規(guī)范，經(jīng)營情況、信用是否滿足銀行授信要求D.如果是個人貸款承諾，則審查建設項目的依法合規(guī)性【答案】C49、企業(yè)A要并購企業(yè)B，兩家企業(yè)同為在國內(nèi)經(jīng)營的企業(yè)，企業(yè)A向甲銀行融資，下列不屬于該筆貸款主要風險點的是（）。A.交易價格是否合理反映企業(yè)B價值B.并購過程中的資金過境風險C.企業(yè)A和企業(yè)B能否形成協(xié)同D.該筆并購交易是否按有關(guān)規(guī)定已經(jīng)或即將獲得批準【答案】B50、下列不屬于商業(yè)銀行董事會職責的是（）。A.制定管理人員的職業(yè)規(guī)范B.制定資本規(guī)劃，承擔資本管理最終責任C.維護存款人和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益D.定期評估并完善商業(yè)銀行公司治理【答案】A51、流動性風險的()體現(xiàn)在整個市場的流動性風險往往由市場中某個環(huán)節(jié)的變化所引發(fā)，如貨幣政策、利率、市場重大投融資和房地產(chǎn)市場等變量引起，發(fā)生問題時不直接體現(xiàn)為金融機構(gòu)的流動性缺口變動。A.隱蔽性B.敏感性C.內(nèi)生性D.爆發(fā)性【答案】A52、《流動性辦法》要求管理信息系統(tǒng)應實現(xiàn)的功能不包括()。A.支持對融資抵(質(zhì))押品信息的監(jiān)測B.每日計算各個時間段的現(xiàn)金流入、流出及缺口C.及時計算流動性風險監(jiān)管和監(jiān)測指標D.支持對維度的流動性風險的實時監(jiān)控【答案】D53、根據(jù)綜合化經(jīng)營的股權(quán)架構(gòu)不同，綜合化經(jīng)營的模式不包括()。A.金融控股公司模式B.國有控股公司模式C.全能銀行模式D.銀行母公司模式【答案】B54、2009年至2010年，原銀監(jiān)會相繼發(fā)布了“三個辦法一個指引”，具體是指（）。A.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、貸款通則B.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、商業(yè)銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引C.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務指引D.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、授信工作盡職指引【答案】C55、（）反映出銀行每一單位收入需要支出多少成本，該比率越低，說明銀行單位收入的成本支出越低。A.權(quán)益乘數(shù)B.資本利潤率C.成本收入比D.資產(chǎn)利潤率【答案】C56、商業(yè)銀行的負債分類較多，下列不屬于按資金來源分類的是（）。A.結(jié)算性負債B.或有負債C.借入負債D.存款負債【答案】B57、下列不屬于貸款計劃常用的監(jiān)測指標的是（）。A.各項貸款增量B.季度計劃執(zhí)行進度C.月度計劃執(zhí)行進度D.當月可用計劃執(zhí)行進度【答案】B58、企業(yè)使用較為頻繁、出現(xiàn)問題較多，且易于導致挪用的貸款品種是（）。A.固定資產(chǎn)貸款B.流動資金貸款C.銀團貸款D.貿(mào)易融資【答案】B59、下列選項中，不屬于西方商業(yè)銀行資產(chǎn)管理階段最具代表性的理論是()。A.商業(yè)性貸款理論B.資產(chǎn)可轉(zhuǎn)換理論C.預期收入理論D.負債管理理論【答案】D60、在進行現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（）人。A.2B.3C.4D.5【答案】A61、下列不屬于向中央銀行借款的是（）。A.常備借貸便利B.同業(yè)拆入C.再貼現(xiàn)業(yè)務D.中央銀行借款業(yè)務【答案】B62、商業(yè)銀行可以采用標準法或（）計量市場風險資本要求。A.內(nèi)部模型法B.內(nèi)部評級法C.權(quán)重法D.基本指標法【答案】A63、信托公司設立信托計劃時，應當滿足單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過____人，但單筆委托金額在____萬元以上的自然人投資者和合格的機構(gòu)投資者數(shù)量不受限制。（）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】B64、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業(yè)務余額不得超過資本凈額的（）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】B65、下列選項中，關(guān)于限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓措施的相關(guān)情形說法錯誤的是()。A.主要是針對銀行業(yè)金融機構(gòu)的內(nèi)部控制和風險管理有比較嚴重的缺陷B.有可能低價轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)，使該機構(gòu)蒙受損失C.存在著嚴重違規(guī)的關(guān)聯(lián)交易行為D.有可能高價轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)，使該機構(gòu)蒙受聲譽損失【答案】D66、下列選項中，屬于商業(yè)銀行核心一級資本項目的是（）。A.壞賬準備B.未分配利潤C.重估儲備D.一般損失準備金【答案】B67、（）是《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》的第二支柱。A.法律法規(guī)B.監(jiān)督檢查C.最低資本要求D.市場紀律【答案】B68、創(chuàng)新理論是由（）提出的，當時指新的產(chǎn)品的生產(chǎn)、新技術(shù)或新的生產(chǎn)方法的應用、新的市場開辟、原材料新供應來源的發(fā)現(xiàn)和掌握、新的生產(chǎn)組織方式的實行等。A.哈耶克B.凱恩斯C.熊彼特D.薩繆爾森【答案】C69、下列關(guān)于常備借貸便利說法錯誤的是（）。A.是中央銀行提供流動性供給的重要渠道之一B.利率水平根據(jù)貨幣政策調(diào)控、引導市場利率的需要等綜合確定C.一般期限在1~12個月D.一般以抵押方式發(fā)放【答案】C70、（）年4月發(fā)布了《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于中國銀行業(yè)實施新監(jiān)管標準的指導意見》，明確了中國版巴塞爾資本協(xié)議的總體框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】A多選題（共20題）1、按照貸款用途劃分，個人貸款主要分為（）。A.個人投資貸款B.個人住房貸款C.個人消費貸款D.個人經(jīng)營類貸款E.流動資金貸款【答案】BCD2、巴塞爾委員會發(fā)布的《流動性風險管理和監(jiān)督的穩(wěn)健原則》構(gòu)建的流動性風險監(jiān)管制度框架包括（）。A.流動性風險管理和監(jiān)管基本原則B.流動性風險管理的治理C.流動性風險管理的評估D.流動性風險計量和管理E.公開披露、監(jiān)管機構(gòu)的角色【答案】ABD3、《關(guān)于完善商業(yè)銀行存款偏離度管理有關(guān)事項的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)（2018）48號）明確，商業(yè)銀行不得采取以下方式違規(guī)吸收和虛假增加存款（）。A.以貸開票吸存。將貸款資金作為保證金循環(huán)開立銀行承兌匯票并貼現(xiàn)，虛增存貸款B.通過第三方中介吸存。通過個人或機構(gòu)等第三方資金中介吸收存款C.以貸轉(zhuǎn)存吸存。強制設定條款或協(xié)商約定將貸款資金轉(zhuǎn)為存款；向“空戶”虛假放貸、虛假增存D.通過理財產(chǎn)品倒存。理財產(chǎn)品期限結(jié)構(gòu)設計不合理，發(fā)行和到期時間集中于每月下旬，于月末、季末等關(guān)鍵時點將理財資金轉(zhuǎn)為存款E.通過同業(yè)業(yè)務倒存。將同業(yè)存款納入一般性存款科目核算；將財務公司等同業(yè)存放資金于月末、季末等關(guān)鍵時點臨時調(diào)作一般對公存款，虛假增加存款【答案】ABCD4、金融危機暴露出銀行流動性風險管理存在的不足，包括()。A.壓力測試情景設置過于寬松，應急計劃和壓力測試不夠有效，優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)儲備不足B.銀行流動性風險偏好過高C.未能有效評估一些快速發(fā)展的復雜金融產(chǎn)品或業(yè)務所帶來的流動性風險D.董事會和高管層對流動性風險管理的重視程度不夠、資源投入不足E.未能有效評估表外或有負債或非契約性義務中潛在的流動性需求【答案】ABCD5、在信息科技內(nèi)外部審計方面，商業(yè)銀行應重視（）。A.近三年信息科技審計覆蓋率B.近兩年信息科技審計覆蓋率C.近三年信息科技內(nèi)（外）審整改率D.近兩年信息科技內(nèi)（外）審整改率E.近兩年內(nèi)（外）審工作中信息科技專項審計占比【答案】AD6、我國經(jīng)濟發(fā)展的大邏輯包括()。A.引領(lǐng)新常態(tài)B.適應新常態(tài)C.認識新常態(tài)D.提升新常態(tài)E.完善新常態(tài)【答案】ABC7、商業(yè)銀行內(nèi)部審計目標不包括（）。A.推動國家有關(guān)經(jīng)濟金融法律法規(guī)的有效落實B.促進商業(yè)銀行建立并持續(xù)完善有效的公司治理架構(gòu)C.相關(guān)審計對象有效履職，共同實現(xiàn)本銀行戰(zhàn)略目標D.完善商業(yè)銀行薪酬管理制度E.提升銀行自身綜合競爭力【答案】D8、根據(jù)國務院《關(guān)于加強金融消費者權(quán)益保護工作的指導意見》，銀行業(yè)機構(gòu)應當充分尊重并自覺保障金融消費者的（）等基本權(quán)利，依法、合規(guī)開展經(jīng)營活動。A.財產(chǎn)安全權(quán)B.知情權(quán)C.自主選擇權(quán)D.依法求償權(quán)E.受教育權(quán)【答案】ABCD9、商業(yè)銀行的公司治理具有特殊性，具體表現(xiàn)為（）。A.商業(yè)銀行公司治理更加注重債權(quán)人利益的保護B.商業(yè)銀行公司治理對風險管理和內(nèi)部控制的要求更高C.商業(yè)銀行公司治理應受到更嚴格的監(jiān)管D.商業(yè)銀行的首要職責和生命線是信用創(chuàng)造E.商業(yè)銀行具有完善的信息披露制度【答案】ABC10、2015年6月，財政部與中國銀監(jiān)會聯(lián)合印發(fā)《金融資產(chǎn)管理公司開展非金融機構(gòu)不良資產(chǎn)業(yè)務管理辦法》，允許（）開展非金融機構(gòu)不良資產(chǎn)收購業(yè)務。A.信達公司B.長城公司C.華融公司D.東方公司E.中信公司【答案】BCD11、銀行業(yè)金融機構(gòu)應當設立或指定專門部門