融資工作總結

融資,工作總結篇一：XX年融資工作總結工作總結自XX年正式加入公司以來，在公司領導們的指導下有幸學習并參與到融資工作中。由于開始對融資工作比較陌生，所以內心非常忐忑不安。但在領導及同事們的關心及幫助下，讓我很快克服了這種恐懼，成功配合公司領導通過多種融資模式為XX公司融資00億元，YY公司融資00億元，這對我來說又是人生中難得的一個跨越。為此，真的非常感激當初領導給予機會讓我接觸到融資工作，讓我有機會突破自我，為公司出一份微薄之力。特別是每次看到我司項目時，都會非常自豪。總覺得自己能在公司及領導的帶領下，也有機會參與進來，并協(xié)助公司為建設者們保證有錢回家安心過年，感到非常的開心和滿足。在XX年中，完成主要工作內容匯報如下：一、融資工作情況：1、 XX公司通過流動資金貸款模式向工商銀行融資共計00億元，資金全部到位；2、 XX公司通過AA大道項目信用貸款模式向貴州銀行融資00億元，資金全部到位；3、 XX公司通過理財產品模式向貴陽銀行融資共計00億元，資金全部到位；4、 XX公司通過AA、BB及CC項目貸款模式向工商銀行融資共計00億元，已到位資金00億元；5、 XX公司通過安置房項目貸款模式向農發(fā)行融資00億元，已到位資金00億元；6、 XX公司與貴州銀行商票業(yè)務共計00億元；7、 XX公司與貴陽銀行商票業(yè)務共計00億元；二、 注冊公司及更改公司工商信息：1、 注冊新公司共計2個，XXXXXXX投資管理有限公司、YYYYYY建設投資發(fā)展有限公司。2、 變更工商注冊信息2次：貴陽XXX投資發(fā)展有限公司由原來2億注冊資本金，增加為4億元；貴陽YYYY建設發(fā)展有限責任公司更名為JJJ投資有限公司。三、 辦理土地證及他項權證情況：1、 辦理土地證共計8個，總計面積1111111平方米；2、 辦理他項權證共計5個，總計面積444444平方米，3家銀行。四、學習成長情況：感謝公司及領導的培養(yǎng)，到北京學習《政府與社會資本合作PPP模式》提高業(yè)務水平。五、其他：1、 已完成融資項目的電子檔管理工作；2、 完成領導所安排的其他工作。XX年對于融資工作可以說又是一個新的挑戰(zhàn)，由于受到43號文件的影響，我們必須與時俱進努力學習政策并及時根據(jù)實際情況調整，以求完成新的融資任務，為此在新的一年主要工作計劃如下：1、 及時學習最新融資相關政策，并融合到工作中；2、 跟進以往融資項目到期情況，并及時通過展期等方式延緩還款壓力；3、 與貴陽銀行再次發(fā)行00億理財產品；4、 與XX等合作公司通過債務性融資等新模式融資；5、 完成領導所安排的其他工作。一年工作中讓我非常感動的是，長期以來領導及各部門同事都是一如既往的大力支持和幫助我，真的萬分感激。期盼著未來能夠與公司共同成長，越來越好！在這茁壯成長的過程中，特提出以下建議：1、 內部定期學習一些相關政策或融資模式，分享工作中遇到的問題及解決方式；2、 統(tǒng)一一個數(shù)據(jù)輸出、輸入的資料管理體系；3、 由傳統(tǒng)等待資金方上門服務，轉化為學習主動出擊，拜訪了解、學習、尋找新的資金源及融資模式，加強兄弟公司的共同學習和進步。最后，感謝領導及各位同事以往的包容和關懷，我會在新的一年更加努力學習、工作，不足之處還請領導和同事們及時予以指導，謝謝！融資部XXXX年X月X日篇二：融資部XX年工作總結融資部工作總結XX年是公司各項業(yè)務大發(fā)展的一年，在公司領導的正確帶領下融資部取得了一定的成績，現(xiàn)將一年來主要工作總結如下：一、 一年來的主要工作1、內部調整根據(jù)整個公司機構劃分的要求，公司對融資部的人員進行了更新，補充了新的工作人員。2、對以前年度相關融資渠道的梳理在去年廣泛接觸的基礎上，對去年與我公司有過接觸的金融機構進行梳理，一方面根據(jù)公司下達的融資任務，積極推進融資進程，各個項目從額度落實到項目放款全面落實，避免了以往推進乏力的情況出現(xiàn)；另一方面，有針對性對相關金融機構建立金融數(shù)據(jù)檔案，了解相關金融機構的授信政策支持力度，為今后有的放矢的開展融資工作打下了基礎。3、 積極發(fā)展新的融資伙伴在原有接觸的基礎上，廣交朋友，主動走訪金融機構，同中誠信托等金融機構建立起了授信關系，有力保證了融資結構的合理性。4、 認真搜集資料，積極嘗試投資運作根據(jù)公司發(fā)展的遠期目標，有針對性的對收集上市、債券發(fā)行、資本運作等相關文件，在分析整理的基礎上，一方面為公司領導決策提供資料，另一方面也為公司長期目標的開展打下了基礎；并對公司有促進作用的投資項目，按照公司領導及管委會的要求主動出擊，向公司領導獻計獻策，相互配合做好投資項目的相關工作,提供投資運作的方向。5、 進一步密切與管委會各局辦的關系和合作認真執(zhí)行公司領導一貫的指示要求，密切與管委會各局辦的關系。在融資問題上，主動與相關局辦加強互動請求支援，同時提高配合度；對管委會各局要求配合的地方認真合作，積極配合財政、金融辦、經發(fā)局做好融資、申請政府貼息、申請政府補貼工作。6、 加強公司內部團結服從大局，主動參與，對公司內部各部門相關要求認真配合，對工作需要也主動尋求幫助；對公司團體活動積極參與，不以工作及自身因素進行推托，努力參與營造公司團結向上的環(huán)境。二、相關任務的完成情況1、建設中心融資情況為：今年以來開發(fā)建設中心累計借款5筆,截至目前建設中心貸款總余額為92500萬元。2、公司融資情況為：今年以來公司累計貸款為7筆,截至目前公司貸款總余額為124500萬元。并通過融資理財產品的發(fā)行獲得資金萬元,在改善公司財務結構的同時，有力緩解了開發(fā)區(qū)建設資金的不足，截至目前公司的融資總余額為萬元。3、上述融資的進展超額完成了管委會下達的有關融資任務，并得到了管委會及市委、市政府的肯定。同時，新增融資以1年以上中、長期融資為主，達到了上年融資計劃中的調整結構的要求。三、明年工作計劃1、下一步融資工作開展的思路：基礎設施項目盡量爭取與農發(fā)、國開行進行合作，以達到使用時間長，融資成本低的要求；與商業(yè)銀行的合作逐步進行結構調整，以項目貸款、土地貸款為主，減少短期貸款的額度；直接融資的運作，在成功通過發(fā)行理財產品的基礎上進行大額融資，按照公司發(fā)展的各個主線的要求進一步摸索和增加融資手段和合作伙伴的多樣性，使整個融資保持一個相對靈活的態(tài)勢；結合公司下一步上市的目標，多手段靈活地解決融資的需要。2、主要工作：根據(jù)公司整個機構調整的要求，從集團公司的視野，與辦公室一道進一步完善融資部管理制度，搭建起融資部管理的制度框架。配合公司發(fā)展需求，有前瞻性對引進融資人才，為公司長遠目標的實現(xiàn)提供堅實的人才基礎。維護好同金融機構的合作關系，保證完成公司各項融資任務。對公司大項目推進，積極做好前期的融資準備和推進工作，做好融資方案，積極和相關金融機構的對接，在運用好合適金融工具的基礎上，保證項目資金充裕。在完善融資數(shù)據(jù)庫的基礎上，做好融資后備項目的收集、完善工作。在配合相關局辦工作的基礎上，認真研究政府各項補貼政策，積極為公司爭取各項補貼、貼息。在直接融資上，一方面要認真吃透政策法規(guī)，收集好上市及債券發(fā)行的相關資料，為公司領導決策獻計獻策；另一方面要加大同證券公司、經委、銀監(jiān)局、人行、證監(jiān)會等相關部門的聯(lián)系，在取得經發(fā)局、財政局支持的基礎上，爭取我公司納入昆明上市后備企業(yè)資源庫；同時在條件合適時，爭取我公司發(fā)行2-5億左右的公司債。篇三：融資管理工作總結資金管理崗位工作總結時光荏苒，來到龍盛不知不覺已有半年。半年的時間里，在同事們的熱心幫助和公司領導的殷切關懷下，從原來的陌生到現(xiàn)在的熟悉，使我早早的進入了工作狀態(tài)，并且體會到了在龍盛工作的樂趣，同時也做出了一些成績。這些都要感謝公司的領導，以及熱心幫助我的同事們。以下是我這半年來的工作總結：一、 我的工作職責1、 銀行關系維護。除了與信貸經理業(yè)務往來，平時還要經常與他們進行相互了解，通過溝通及時掌握銀行最新的信貸政策。2、 銀行業(yè)務的辦理。包括貸款手續(xù)的辦理，銀行承兌匯票手續(xù)的辦理，貼現(xiàn)業(yè)務的辦理，各種票據(jù)的柜臺辦理（如轉支、匯票、商票等）。3、 各種報表的編制。包括每周編制資金周報，每旬編制資金旬報（發(fā)控股公司），每月末編制銀行報表。4、 銀行賬務的處理。各種銀行單據(jù)錄入用友財務軟件系統(tǒng)，月末核對各個銀行帳，并登錄銀行日記賬；對之前有誤的賬務處理進行調整等。5、 其他。包括各個銀行的資料管理并整理歸檔，對財務報表的解釋工作，提供各種財務數(shù)據(jù)等工作。二、我的工作性質和業(yè)績1、工作性質：原先以為我的工作就是簡單的跑跑銀行，辦理辦理各種銀行業(yè)務就可以了，因為在原先的單位我有過一年融資的工作經驗。但是后來，隨著工作的進展，我發(fā)現(xiàn)當時的想法是錯誤的，龍盛的融資平臺太龐大了，而且業(yè)務比我以前接觸的要多，比如貼現(xiàn)，票據(jù)質押貸款等等都是以前我沒有接觸過的。因此，剛開始我感到自己沒有信心，我擔心自己做不好。后來在陶總的鼓勵下，王會計的指導下，錢峰的協(xié)助下，以及財務部的每一位同事對我的幫助下，我發(fā)現(xiàn)當初的擔心顯得有些多余的，我慢慢地找到了信心，逐漸地融入到了整個公司的融資平臺之中，放開膽子去做，原來發(fā)現(xiàn)事情并沒有我想象的那么難。在之前半個月我都是在公司里和錢峰辦理交接工作，并沒有真正的出去銀行辦理具體業(yè)務。對于具體業(yè)務的辦理過程，只是停留在以前單位的辦事模式上。終于有一天（XX年7月4日），要出差杭州辦理銀行業(yè)務了。說實在的，那時心里很激動，終于可以出去辦事情去了，而且可以到杭州呼吸一下新鮮空氣。結果是自己坐大巴車去杭州，這讓我非常不習慣，因為在以前的單位辦理融資業(yè)務的時候都是有車派去的。那天的事情比較多，為爭取時間，我在前一天把所有需要的資料都準備好，然后第二天直接去杭州。結果那天到晚上8點多的時候才把承兌開出來，銀行也是為我們公司加班加點，這讓我很感動，這在我以前的那家小單位是享受不到的待遇啊。之后，就是頻繁的出差到杭州，每個月有10天左右，平均每隔兩天就要去一次杭州，有時甚至是一個禮拜連著五天都要去杭州，而且都要當天來回。那時剛好是酷熱的夏天，有一天我中暑了，去了杭州第三人民醫(yī)院看病，幸好那天有錢峰起出來，否則那天的事情無法辦完了。有時候想想，三天兩頭的往外跑確實挺辛苦，也挺累的，夏天會很熱，冬天會很冷。但同時也感到很開心，一想到今天開的承兌可以解決明天的資金支付問題時，就會感到欣慰，一種莫名的成就感就會涌上心頭，讓人干勁十足。2、工作業(yè)績XX年融資成果。①XX年我公司融得貸款共計人民幣億元，歸還貸款共計人民幣億元，其中歸還短期貸款億元，歸還長期貸款9000萬元；②開立票據(jù)共計人民幣億元，其中開立銀行承兌匯票億元，開立商業(yè)承兌匯票6600萬元，兌付票據(jù)共計人民幣億元，其中兌付銀行承兌匯票億元，兌付商業(yè)承兌匯票4800萬元。通過財務分析和數(shù)據(jù)處理，規(guī)避了銀行信貸檢查。對于銀行提出報表的一些數(shù)據(jù)的疑問，都給予他們合理的解釋。這樣，就有效地避免了銀行對于我公司的檢查。尤其是建行，通過與信貸員的溝通與交流，然后經過財務分析和報表數(shù)據(jù)的技術處理，有效地將企業(yè)的資產負債率由原來的70%降低到64%，合理地規(guī)避了信貸檢查。爭取貼現(xiàn)額度，有效緩解年底資金壓力。到了年底，由于國家貸款緊縮政策，各個銀行的貼現(xiàn)額度幾乎都沒有了。但由于我們公司是一家實力不錯的企業(yè)，再加上平時與信貸員之間的個人關系處理的相當融洽，因此在貼現(xiàn)額度非常有限的情況下，能夠在和其他企業(yè)競爭貼現(xiàn)額度的時候得到優(yōu)勢。11月底和12月份期間，在詢問其他銀行都沒有貼現(xiàn)額度的情況下，經過我們的努力，在招行和工行一共爭取了貼現(xiàn)額度8200多萬，大大緩解了我公司年底年底面臨的資金壓力。（4）票據(jù)質押貸款，降低財務費用在國家宏觀調控的影響下，貼現(xiàn)率居高不下，公司的況財務費用一直穩(wěn)中有升。面臨這種情，我們開拓多種融資渠道，聯(lián)系上海招行福州路支行，通過信貸員的介紹，我們使用了票據(jù)質押貸款業(yè)務，當時貸款利率為已經低于貼現(xiàn)利率為，不但解決了公司自身的資金問題，而且還降低了財務費用，真是一舉兩得。（5）三方貿易融資運作，為企業(yè)開拓多渠道融資方式在上半年，國家宏觀調控影響不大的情況下，我公司通過與華立集團和上海龍盛三方貿易進行資金運作，有效地降低了上半年的財務費用，同時還為企業(yè)開拓了多渠道的融資方式。（6）建行歐元調期利率，為企業(yè)創(chuàng)造了效益。三、工作中存在的問題及改進措施當然，在取得成績的同時，也存在如下一些問題：問題一、未達賬項的處理不合理。月末對銀行帳時，由于銀行回單不能及時拿回，無法錄入用友財務系統(tǒng)，，因而企業(yè)的銀行帳無法與銀行對賬單上的余額數(shù)據(jù)相一致，導致當月企業(yè)未達賬項的產生。而在產生銀行未達賬項時，并沒有及時準確地編制銀行與企業(yè)的余額調節(jié)表，從而導致賬賬不符，違背了會計的一般原則。如：招行杭州鳳起支行由于前期未能及時調整月末余額調節(jié)表，現(xiàn)在財務帳比實際銀行對賬單上的余額多出元。改進措施：從前期銀行帳開始，逐筆核對逐筆登記。余額相符后，以后每個月財務對賬時，根據(jù)網(wǎng)銀將未達賬項先入賬，先以銀行電子回單打印出來做臨時附件，銀行回單拿回時再附在憑證后面，這樣就有效地解決了銀行未達賬項問題。問題二、銀行路途遠，導致兩不高（一是工作效率不高，二是安全度不高）。一、因我公司的銀行業(yè)務大部分在杭州，每次辦理業(yè)務的時候，都是自己乘坐大巴，然后再在杭州坐公交