TZEA 004-2018 互聯(lián)網(wǎng)金融信息披露行業(yè)標準化

T/ZEA浙江省電子商務行業(yè)團體標準互聯(lián)網(wǎng)金融信息披露行業(yè)標準化（草案）T/ZEA004—2018互聯(lián)網(wǎng)金融信息披露行業(yè)標準化（草案）2018-10-22發(fā)布 2018-10-22實施浙江省電子商務標準化技術委員會 發(fā)布T/ZEA004—2018T/ZEA004—2018IIII目 次前言 II引 言 1范圍 2規(guī)性用件 2術與義 2符與略語 3互網(wǎng)融息露則 3實原則 3確原則 3整原則 4法原則 4時原則 4互網(wǎng)融息露體 4絡貸息介構(gòu) 4權(quán)籌臺 4子付臺 4絡額款臺 5他聯(lián)金主體 5互網(wǎng)融息露象及容 5息露象 5息露容 5信披禁性為 7互網(wǎng)融息露渠道配機制 7聯(lián)金信披的渠道 7聯(lián)金信披的配機制 8參考獻 9前 言本標準編制依據(jù)GB/T1.1-2009的規(guī)則，依據(jù)國家標準與金融行業(yè)標準及有關業(yè)務的法律、法規(guī)、規(guī)章起草。本標準由浙江省電子商務促進會提出。本標準由浙江省電子商務標準化技術委員會歸口。本標準為首次制定。PAGEPAGE10引 言本標準的目標是：——定義互聯(lián)網(wǎng)金融信息披露常用的有關概念。——提出開展互聯(lián)網(wǎng)金融信息披露規(guī)范化的框架性指南。互聯(lián)網(wǎng)金融信息披露標準化范圍規(guī)范性引用文件（1—20172—2017《網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務活動信息披露指引》術語與定義信息披露互聯(lián)網(wǎng)金融出借人經(jīng)互聯(lián)網(wǎng)金融服務，出借資金給借款人的自然人、法人或其他組織。借款人經(jīng)互聯(lián)網(wǎng)金融服務，從出借人處獲得資金的自然人、法人或其他組織。融資項目即借款項目融資人即有融資需求的自然人、法人或其他組織信息披露義務人包括從業(yè)機構(gòu)、借款人。網(wǎng)絡借貸即P2P）個體網(wǎng)絡借貸指個體和個體之間通過互聯(lián)網(wǎng)平臺實現(xiàn)的直接借貸。股權(quán)眾籌融資指通過互聯(lián)網(wǎng)形式進行公開小額股權(quán)融資的活動。符號與縮略語以下符號與縮略語適用于本標準：ITFIN （InternetFinance）EID （ElectronicInformationDisclosure）互聯(lián)網(wǎng)金融信息披露原則信息披露工作，遵循“真實、準確、完整、及時”的原則，沒有虛假記載、誤導性陳述、重大遺漏或拖延披露。真實性原則準確性原則完整性原則信息披露應當充分披露融資項目風險、不確定性，不得有任何隱瞞或者重大遺漏。合法性原則及時性原則互聯(lián)網(wǎng)金融信息披露主體網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)20151228P2P出借人(即股權(quán)眾籌平臺進行公開小額股權(quán)融資活動的互聯(lián)網(wǎng)平臺。電子支付平臺網(wǎng)絡小額貸款平臺互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)通過其控制的小額貸款公司，向客戶提供的小額貸款的互聯(lián)網(wǎng)平臺。其他互聯(lián)網(wǎng)金融主體除網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)、股權(quán)眾籌平臺、電子支付之外的其他互聯(lián)網(wǎng)金融主體?；ヂ?lián)網(wǎng)金融信息披露對象及內(nèi)容信息披露對象信息披露內(nèi)容——————————機構(gòu)撮合交易的相關信息，包括機構(gòu)成立以來的累計借貸金額及筆數(shù)、借貸余額及筆數(shù)、累計出借人數(shù)量、累計借款人數(shù)量、當期出借人數(shù)量、當期借款人數(shù)量等。11043010息；應當在每月前5個工作日內(nèi)，向披露截至于上一月末經(jīng)機構(gòu)撮合交易的相關信息?！獧C構(gòu)減資、合并、分立、解散或申請破產(chǎn)?！獧C構(gòu)依法進入破產(chǎn)程序?！獧C構(gòu)被責令停業(yè)、整頓、關閉?！獧C構(gòu)主要或者全部業(yè)務陷入停頓?！嬖谄墼p、損害出借人利益等其他影響網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)經(jīng)營活動的重大事項。機構(gòu)或其分支機構(gòu)發(fā)生以上情況之一的，機構(gòu)應當于發(fā)生之日起48小時內(nèi)將事件的起因、目前的狀態(tài)、可能產(chǎn)生的影響和采取的措施向公眾進行披露。——6——————（5（5——備案事項發(fā)生變更?！蚪?jīng)營不善等原因出現(xiàn)重大經(jīng)營風險?！蓹?quán)眾籌平臺或高級管理人員存在重大違法違規(guī)行為?！獌?nèi)部人員違反境內(nèi)外證券、保險、期貨、商品、財務或投資相關法律法規(guī)行為。若以上情形發(fā)生，應當在5個工作日內(nèi)向監(jiān)管部門報告。信息披露禁止性行為互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)在信息披露過程中不得從事以下行為：——公開披露或者變相公開披露；——虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；——對投資收益進行預測——違規(guī)承諾收益或者承擔損失——詆毀其他互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)——登載任何自然人、法人或者其他組織的推薦性的文字————法律、行政法規(guī)、中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會禁止的其他行為?；ヂ?lián)網(wǎng)金融信息披露的渠道和配套機制互聯(lián)網(wǎng)金融信息披露的渠道公司官方網(wǎng)址互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)在運營的網(wǎng)站域名及IP地址APP互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)依法注冊并使用的開展網(wǎng)絡借貸信息中介服務的APP、社交媒體賬號IP?；ヂ?lián)網(wǎng)金融信息披露的配套機制————機構(gòu)應當對信息披露內(nèi)容進行書面留存，并應自披露之日起保存五年以上?！獧C構(gòu)應當按要求將信息披露公告文稿和相關備查文件報送其工商登記注冊地地方——————————機構(gòu)應當按要求及時將