經(jīng)營(yíng)指標(biāo)解讀

湘潭營(yíng)業(yè)部2014年

經(jīng)營(yíng)指標(biāo)解讀

一、2014年KPI考核方案的設(shè)計(jì)思路及考核體系1、設(shè)計(jì)思路2、考核體系二、2014年KPI考核指標(biāo)的計(jì)分規(guī)則及辦法1、三級(jí)機(jī)構(gòu)核心考核指標(biāo)權(quán)重設(shè)置2、核心考核指標(biāo)計(jì)分方法3、輔助考核指標(biāo)計(jì)分方法三、湘潭2014年經(jīng)營(yíng)指標(biāo)預(yù)算指標(biāo)1、突出利潤(rùn)導(dǎo)向，只以成本和利潤(rùn)作為計(jì)分基數(shù)；2、保持成本體系的延續(xù)性，成本指標(biāo)及框架與去年一致；3、關(guān)注過(guò)程考核，對(duì)四分成本達(dá)成情況進(jìn)行考核；4、完善考核指標(biāo)體系，加入輔助考核指標(biāo)。

1.1方案設(shè)計(jì)思路1.2考核體系核心指標(biāo)輔助指標(biāo)根據(jù)評(píng)分公式計(jì)算得分根據(jù)指標(biāo)狀態(tài)確定增減分?jǐn)?shù)核心指標(biāo)得分加減分調(diào)整考核總分＋

一、2014年KPI考核方案的設(shè)計(jì)思路及考核體系1、設(shè)計(jì)思路2、考核體系二、2014年KPI考核指標(biāo)的計(jì)分規(guī)則及辦法1、三級(jí)機(jī)構(gòu)核心考核指標(biāo)權(quán)重設(shè)置2、核心考核指標(biāo)計(jì)分方法3、輔助考核指標(biāo)計(jì)分方法三、湘潭2014年經(jīng)營(yíng)指標(biāo)預(yù)算指標(biāo)2.1三級(jí)機(jī)構(gòu)核心考核指標(biāo)權(quán)重設(shè)置指標(biāo)權(quán)重達(dá)標(biāo)分最高分指標(biāo)定義綜合成本率（月度用）505075綜合賠付率1+綜合費(fèi)用率承保利潤(rùn)（年度用）505075凈已賺保費(fèi)1*（1-綜合成本率）綜合賠付率2202030綜合賠付÷凈已賺保費(fèi)2獲取成本率151522.5獲取成本÷保費(fèi)收入+變動(dòng)費(fèi)差固定人力成本率101015固定人力成本÷保費(fèi)收入運(yùn)營(yíng)成本率557.5運(yùn)營(yíng)成本÷保費(fèi)收入合計(jì)100100150KPI考核指標(biāo)完全由成本指標(biāo)組成；年度考核承保利潤(rùn)計(jì)劃達(dá)成，在月度考核時(shí)用綜合成本率指標(biāo)代替。2.2核心考核指標(biāo)計(jì)分方法雙高隱患，內(nèi)部聯(lián)動(dòng)，調(diào)整獲取預(yù)算人力與運(yùn)營(yíng)分子不變，得分取決于保費(fèi)達(dá)成2.3輔助考核指標(biāo)計(jì)分方法設(shè)定輔助考核指標(biāo)及評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)期末數(shù)據(jù)分健康、異常、危險(xiǎn)判斷其經(jīng)營(yíng)狀態(tài)，并做相應(yīng)加減分處理。根據(jù)計(jì)分規(guī)則，算出輔助指標(biāo)總加減分，直接與核心考核指標(biāo)得分百分化之后的結(jié)果相加和，形成KPI考核總分。非車(chē)險(xiǎn)應(yīng)收保費(fèi)執(zhí)行扣分制，如≥3%屬危險(xiǎn)狀態(tài)扣2分，

>0屬異常狀態(tài)扣1分。序號(hào)加減分指標(biāo)健康異常危險(xiǎn)計(jì)算方式+2分-1分-2分1渠道保費(fèi)計(jì)劃達(dá)成率≥110%[100%，110%)<100%渠道保費(fèi)收入/渠道保費(fèi)計(jì)劃2車(chē)險(xiǎn)邊際成本率≦目標(biāo)[目標(biāo)，目標(biāo)*1.01）>目標(biāo)*1.01車(chē)險(xiǎn)綜合賠付率2+車(chē)險(xiǎn)獲取成本率3前線人均產(chǎn)能以銷(xiāo)管部下達(dá)預(yù)算為準(zhǔn)前線人均產(chǎn)能=當(dāng)期保費(fèi)收入÷[（當(dāng)期前線人數(shù)+年初前線人數(shù)）/2]×(12/當(dāng)期月份數(shù)）4車(chē)險(xiǎn)續(xù)保率≥目標(biāo)[目標(biāo)*0.9，目標(biāo))<目標(biāo)*0.9取自客服“車(chē)險(xiǎn)續(xù)保統(tǒng)計(jì)報(bào)表”5非車(chē)險(xiǎn)占比達(dá)成≥目標(biāo)[目標(biāo)*0.9，目標(biāo))<目標(biāo)*0.9非車(chē)險(xiǎn)保費(fèi)/整體保費(fèi)收入

一、2014年KPI考核方案的設(shè)計(jì)思路及考核體系1、設(shè)計(jì)思路2、考核體系二、2014年KPI考核指標(biāo)的計(jì)分規(guī)則及辦法1、三級(jí)機(jī)構(gòu)核心考核指標(biāo)權(quán)重設(shè)置2、核心考核指標(biāo)計(jì)分方法3、輔助考核指標(biāo)計(jì)分方法三、湘潭2014年經(jīng)營(yíng)指標(biāo)預(yù)算指標(biāo)3、湘潭2014年預(yù)算指標(biāo)2014年經(jīng)營(yíng)指標(biāo)預(yù)算指標(biāo)表

(單位:萬(wàn)元)項(xiàng)

目機(jī)構(gòu)預(yù)算指標(biāo)一季度實(shí)際完成率（標(biāo)桿值）額度（核定值）1、保費(fèi)收入90082.34車(chē)險(xiǎn)保費(fèi)收入80079.35財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入650意健險(xiǎn)保費(fèi)收入352.982、綜合賠付率257.9%58.27%其中：車(chē)險(xiǎn)58.4%69.81%3、獲取成本率30.2%35.82%其中：車(chē)險(xiǎn)29.5%35.42%獲取成本直接市場(chǎng)費(fèi)用18%19.38%其中：車(chē)險(xiǎn)16.8%18.89%管理費(fèi)用0.5%1.44%銷(xiāo)售人力成本4.9%7.91%稅費(fèi)成本7.3%7.09%4、固定成本10.83%97.51固定成本運(yùn)營(yíng)成本職場(chǎng)費(fèi)用4.07%28.517.72%開(kāi)辦費(fèi)日常營(yíng)運(yùn)費(fèi)用8.14人力成本6.76%60.8621.96%5、邊際成本率=2+388.1%94.08%其中：車(chē)險(xiǎn)87.9%105.23%6、經(jīng)營(yíng)成本率=4+599.0%123.83%7、綜合成本率106.6%118.92%8、承保利潤(rùn)-52湘潭一季度