第3章工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析

風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃編制風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控總結(jié)與報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)分析狹義風(fēng)險(xiǎn)管理圖2–3工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程第三章工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析

第一節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)

第二節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)

第三節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

第四節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析案例

第一節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)

風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)是通過某種方式或幾種方式，盡可能全面地識(shí)別出影響工程項(xiàng)目總目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，并恰當(dāng)?shù)胤诸悺?/p>

風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)是風(fēng)險(xiǎn)管理中的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)。

只有將所有的風(fēng)險(xiǎn)全部辨識(shí)出來，人們才能對(duì)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步的分析。

相反，如果很重要的風(fēng)險(xiǎn)因素沒有辨識(shí)出來，即使再?gòu)?fù)雜精確的數(shù)學(xué)分析，也只能得出虛假的結(jié)論。

一、風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)流程

（一）收集資料

1．風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

該計(jì)劃包含風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)階段需要的方法或技術(shù)、資料來源、時(shí)間安排、崗位職責(zé)等，是指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)工作的綱領(lǐng)性文件。

2．工程項(xiàng)目的前提、假設(shè)和制約因素

工程項(xiàng)目建議書、工程項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、設(shè)計(jì)或其他文件一般都是在若干前提和假設(shè)的基礎(chǔ)上做出的。

這些前提和假設(shè)在項(xiàng)目實(shí)施期間可能成立，也可能不成立。因此，項(xiàng)目的前提和假設(shè)隱藏著風(fēng)險(xiǎn)。

任何一個(gè)項(xiàng)目都處于一定的環(huán)境之中，受到許多不確定因素的制約，對(duì)此項(xiàng)目管理班子是不能控制的，這就帶來了風(fēng)險(xiǎn)。3．工程項(xiàng)目概況和有關(guān)計(jì)劃文件

具體內(nèi)容包括：工程項(xiàng)目目標(biāo)、任務(wù)、范圍、進(jìn)度計(jì)劃、費(fèi)用計(jì)劃、資源計(jì)劃、質(zhì)量計(jì)劃和采購(gòu)計(jì)劃等。

4．歷史信息

以前類似項(xiàng)目的成功經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)非常有用。

要獲取歷史信息：

一：可以查閱以前項(xiàng)目檔案；

二：可以找以往項(xiàng)目的主要參與人員了解情況；

三：可以從發(fā)表的文獻(xiàn)中查閱。

（二）識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)

1.不同建設(shè)階段的不確定性分析工程項(xiàng)目的生命周期一般分為：前期決策階段、設(shè)計(jì)階段、工程實(shí)施階段、竣工驗(yàn)收階段。

每一個(gè)階段有不同的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，即使相同的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)在不同階段的發(fā)生概率和影響后果也不一樣。

因此，應(yīng)該按照不同階段進(jìn)行不確定性分析，識(shí)別工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

2.不同目標(biāo)的不確定性分析

工程項(xiàng)目有投資、進(jìn)度、質(zhì)量和安全等目標(biāo)，不同的目標(biāo)也稱項(xiàng)目變數(shù)。

有時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理只是針對(duì)某一目標(biāo)進(jìn)行的。

工程項(xiàng)目不同目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)是不一樣的，所以要針對(duì)不同的目標(biāo)識(shí)別出工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。3.按照工作分解結(jié)構(gòu)進(jìn)行不確定性分析

不同的工程項(xiàng)目結(jié)構(gòu)，有不同的性質(zhì)和要求，其存在的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)不同，風(fēng)險(xiǎn)的影響程度也不相同。

按照工程項(xiàng)目的工作分解結(jié)構(gòu)（WBS），將整個(gè)工程項(xiàng)目分為單項(xiàng)工程、單位工程和分部分項(xiàng)工程，然后從最底層逐級(jí)分析不確定性的存在，識(shí)別出工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

4.工程項(xiàng)目建設(shè)環(huán)境的不確定性分析

工程項(xiàng)目建設(shè)環(huán)境對(duì)工程項(xiàng)目目標(biāo)的影響非常大，所以應(yīng)對(duì)其進(jìn)行詳盡的不確定性分析，識(shí)別出存在的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

（三）形成初步風(fēng)險(xiǎn)清單和分類

將所有識(shí)別出來的風(fēng)險(xiǎn)羅列起來，便得到工程項(xiàng)目的初步風(fēng)險(xiǎn)清單，然后根據(jù)需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分類，以確定風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)。

分類可先按照工程項(xiàng)目目標(biāo)、階段、結(jié)構(gòu)分類，然后按照可控性進(jìn)行分類，最后按照技術(shù)和非技術(shù)進(jìn)行分類，也可以根據(jù)其它標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類。

風(fēng)險(xiǎn)分類方法在風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃（第二章、第一節(jié)）中已經(jīng)確定。

二、風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)技術(shù)和方法

（一）風(fēng)險(xiǎn)核查表

風(fēng)險(xiǎn)核查表就是以往類似項(xiàng)目中經(jīng)常出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)匯總表。

該方法將本項(xiàng)目與以往歷史項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)清單進(jìn)行對(duì)比，從而確定本項(xiàng)目存在的風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)核查表方法可以開闊人們的思路，發(fā)現(xiàn)更多的潛在風(fēng)險(xiǎn)。

但是要注意不能局限于風(fēng)險(xiǎn)核查表上列出的風(fēng)險(xiǎn)，每一個(gè)工程項(xiàng)目由于它的一次性和獨(dú)特性，都有其特有的風(fēng)險(xiǎn)。

1．對(duì)于國(guó)際工程、承包商的風(fēng)險(xiǎn)核查表

（1）投標(biāo)、合同締約階段

①投標(biāo)信息取舍失誤或信息失真風(fēng)險(xiǎn)；

②中介與代理活動(dòng)能力不強(qiáng)；

③保標(biāo)和買標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)；

④標(biāo)書工程量不準(zhǔn)確；

⑤現(xiàn)場(chǎng)考察不全面；

⑥標(biāo)書理解不明確，或者翻譯不準(zhǔn)確；

⑦合同不能締約或者合同條款苛刻；

⑧報(bào)價(jià)失誤；

⑨投標(biāo)保函被沒收風(fēng)險(xiǎn)。

（2）施工階段

①政治風(fēng)險(xiǎn)

例如：政變、內(nèi)亂、戰(zhàn)爭(zhēng)、騷亂、政策改變、政府更迭、國(guó)際制裁或禁運(yùn)、國(guó)家拒付債務(wù)、與鄰國(guó)或其它國(guó)家關(guān)系緊張等；

②經(jīng)濟(jì)和法律風(fēng)險(xiǎn)

例如：通貨膨脹、匯率損失、稅法或其它法規(guī)改變、本地保護(hù)主義、價(jià)格上漲與價(jià)格調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)、外匯管制等；

③資金風(fēng)險(xiǎn)

例如：工程款支付風(fēng)險(xiǎn)、開戶行信用問題、施工方案變更要求承包商增加投入、保函被沒收風(fēng)險(xiǎn)等；④公共關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)

例如：承包商、業(yè)主、監(jiān)理工程師、出資方等單位的關(guān)系、承包商聯(lián)營(yíng)體內(nèi)部協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)、承包商與分包商的關(guān)系、承包商與當(dāng)?shù)厝罕姾驼年P(guān)系等；

⑤自然與環(huán)境

例如：地質(zhì)復(fù)雜、氣候和水文條件異常、施工現(xiàn)場(chǎng)治安惡劣、洪水、地震、火災(zāi)、臺(tái)風(fēng)、雷電等不可抗自然力等；

⑥材料設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)

例如：材料設(shè)備不符合要求、采購(gòu)周期長(zhǎng)等；

⑦人員風(fēng)險(xiǎn)

例如：業(yè)主、監(jiān)理工程師從業(yè)人員的素質(zhì)問題；項(xiàng)目經(jīng)理及主要業(yè)務(wù)人員不稱職、人員配置不合理、工作積極性不高、工作不協(xié)調(diào)；勞工技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)（包括：當(dāng)?shù)毓と说募夹g(shù)熟練程度、工作效率、工作態(tài)度和紀(jì)律性）；管理風(fēng)險(xiǎn)；勞工糾紛風(fēng)險(xiǎn)；

⑧合同管理風(fēng)險(xiǎn)

⑨施工風(fēng)險(xiǎn)

例如：質(zhì)量不合格、施工方法落后、施工新方法行不通、施工安全策略不當(dāng)、由承包商承擔(dān)的設(shè)計(jì)責(zé)任、與相鄰標(biāo)段或相關(guān)工作的銜接問題、其它風(fēng)險(xiǎn)等。

（3）維修期階段的風(fēng)險(xiǎn)：

①業(yè)主或監(jiān)理不及時(shí)組織臨時(shí)驗(yàn)收或最終驗(yàn)收；

②由于業(yè)主或第三方對(duì)工程造成的非質(zhì)量問題引起的損壞、非承包商負(fù)責(zé)的設(shè)計(jì)缺陷以及額外增加的工作量，業(yè)主要求承包商承擔(dān)但不支付費(fèi)用；

③業(yè)主支付保留金慢，無理扣除部分或全部保留金，不及時(shí)退還保留金保函；

④沒有后續(xù)項(xiàng)目。該風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于使用大量工程機(jī)械的項(xiàng)目影響非常大。

2．建設(shè)項(xiàng)目業(yè)主所面臨的典型風(fēng)險(xiǎn)

（1）未能夠按照規(guī)定的設(shè)計(jì)和建設(shè)工期完成；

（2）設(shè)計(jì)階段未能獲得總體規(guī)劃、詳細(xì)規(guī)劃或建筑規(guī)范的批準(zhǔn)；

（3）未預(yù)料到的不利地質(zhì)條件導(dǎo)致項(xiàng)目延誤；

（4）異常的惡劣氣候?qū)е马?xiàng)目延誤；

（5）工人罷工；

（6）未預(yù)料的人工費(fèi)和材料費(fèi)漲價(jià)；

（7）項(xiàng)目完成后，未能租出或售出；

（8）現(xiàn)場(chǎng)操作事故導(dǎo)致人員傷亡；

（9）操作工藝低劣導(dǎo)致結(jié)構(gòu)存在潛在的缺陷；

（10）不可抗力；（11）承包商對(duì)設(shè)計(jì)延誤提出的索賠；

（12）未能在業(yè)主的預(yù)算內(nèi)完成項(xiàng)目。

3．對(duì)于監(jiān)理工程師，建設(shè)項(xiàng)目所面臨的典型風(fēng)險(xiǎn)

（1）來自業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn)：

①可行性研究報(bào)告缺乏嚴(yán)肅性；

②宏觀管理不善，投資先天不足；

③盲目干預(yù)，剝奪監(jiān)理工程師的權(quán)利；

④不尊重合同，不尊重承包商的權(quán)益；

⑤工程款不到位或結(jié)算不及時(shí)。

（2）來自承包商的風(fēng)險(xiǎn)：

①承包商投標(biāo)不誠(chéng)實(shí)；②投標(biāo)商缺乏商業(yè)道德；

③承包商投入不足；④承包商素質(zhì)太差。

（3）來自監(jiān)理工程師自身的風(fēng)險(xiǎn)：

①監(jiān)理公司或負(fù)責(zé)人員同類工作經(jīng)驗(yàn)不足或技術(shù)水平不高；

②工作人員道德風(fēng)險(xiǎn)等。

（二）智暴法

這是一種以群體專家組成專家小組，利用專家的創(chuàng)造性思維，集思廣益，獲取未來信息的直觀預(yù)測(cè)和辨識(shí)方法。

具體做法是：

在專家們對(duì)工程相關(guān)信息已十分熟悉的情況下，通過專家會(huì)議的方式，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)因素羅列。

這種方法速度比較快，提出的風(fēng)險(xiǎn)因素比較全面，能夠相互補(bǔ)充。

但要求：

會(huì)議主持人員準(zhǔn)備充分，能夠充分調(diào)動(dòng)與會(huì)人員將積累的經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)表達(dá)出來。

該方法召集眾多專家比較困難，而且會(huì)議上容易受到權(quán)威人士的意見所左右。

（三）專家個(gè)人調(diào)查法

由各專家單獨(dú)對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)狀況做出判斷。

這樣受訪專家不受外界影響，沒有心理壓力。

但考慮問題可能具有片面性，這種方法可能花費(fèi)時(shí)間較多。

（四）德爾菲法

該方法是由美國(guó)著名咨詢機(jī)構(gòu)蘭德公司于50年代初發(fā)明的。

它本質(zhì)上是一種匿名反饋函詢法。

其做法是：

在對(duì)所要預(yù)測(cè)的問題征得各專家的意見后，進(jìn)行整理、歸納、統(tǒng)計(jì)，再匿名反饋給各專家，再次征求意見，再集中，再反饋，直至得到較集中穩(wěn)定的意見。

德爾菲法有三個(gè)特點(diǎn)：

1.在風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)過程中發(fā)表意見的專家互相匿名，這樣可以避免公開發(fā)表意見時(shí)各種心理對(duì)專家們的影響；2.對(duì)各種意見進(jìn)行過統(tǒng)計(jì)處理，如：計(jì)算出風(fēng)險(xiǎn)分布的平均值和標(biāo)準(zhǔn)差等。這些進(jìn)一步的信息盡量客觀、準(zhǔn)確地反饋給專家們供其參考。

3.有反饋的、反復(fù)的進(jìn)行意見交換，使各種意見互相啟迪，集思廣益，從而容易做出比較全面客觀的預(yù)測(cè)。

該方法優(yōu)點(diǎn)：

有助于減少初始數(shù)據(jù)方面的偏見，并避免個(gè)人因素對(duì)結(jié)果產(chǎn)生的不適當(dāng)?shù)挠绊憽?/p>

缺點(diǎn)：

持續(xù)時(shí)間比較長(zhǎng)，費(fèi)用也相應(yīng)較高。

（五）圖解技術(shù)

1．因果分析圖法——也稱ISHIKAWA邏輯圖。

該方法根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)核查表，或者項(xiàng)目很可能出現(xiàn)的失敗后果，分析所有可能導(dǎo)致該結(jié)果的各種風(fēng)險(xiǎn)事件，進(jìn)一步分析導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事件的風(fēng)險(xiǎn)因素。

由于其圖形很像魚刺，所以也叫魚刺圖法，見示意圖3-1。

主要缺陷時(shí)間機(jī)械方法材料能源測(cè)量人員環(huán)境圖3-1因果分析圖

2．故障樹分析（FTA）法

該方法是1961年美國(guó)貝爾實(shí)驗(yàn)室對(duì)導(dǎo)彈發(fā)射系統(tǒng)進(jìn)行安全分析時(shí)，由沃森（Watson）和默恩斯(Mearns)提出來的。

該方法的原理是：

通過對(duì)可能造成系統(tǒng)或產(chǎn)品的硬件、軟件、環(huán)境、人為因素進(jìn)行分析，從而確定系統(tǒng)或產(chǎn)品故障原因的各種可能的組合方式和(或)發(fā)生概率。

建立故障樹的步驟：

首先，選定頂事件——某一影響最大的系統(tǒng)故障；

然后，將造成系統(tǒng)故障的原因逐級(jí)分解為中間事件；

最后，直至底事件——不能或不需要分解的基本事件，構(gòu)成一張樹狀的邏輯圖——故障樹。該方法利用圖解的形式，將大的故障分解為各種小的故障，然后對(duì)各種引起故障的原因進(jìn)行分析。

因此，可用于工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分層次辯識(shí)。

故障樹常用于直接經(jīng)驗(yàn)較少的風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)。

主要優(yōu)點(diǎn)：

比較全面分析了項(xiàng)目中存在的主要故障原因，包括人的原因，因而包羅了系統(tǒng)內(nèi)外的所有風(fēng)險(xiǎn)；比較形象化，直觀性較強(qiáng)。

缺點(diǎn)：

該方法用于大系統(tǒng)時(shí)，容易產(chǎn)生遺漏和錯(cuò)誤。

3．幕景分析法

幕景分析是一種能夠分析引起風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵因素及其影響程度的方法。

一個(gè)幕景就是對(duì)一事件未來狀態(tài)的描述。

它可以采取圖表或曲線等形式來描述當(dāng)影響項(xiàng)目的某種因素作各種變化時(shí)，整個(gè)項(xiàng)目情況的變化及其后果。

該方法可以被看作是擴(kuò)展決策者的視野，增強(qiáng)他們確切分析未來狀況的一種思維方式。

幕景分析特別適用于以下四種情況：

①提醒決策者注意策略或政策帶來的影響和后果；

②建議需要監(jiān)視的風(fēng)險(xiǎn)范圍；③研究某些關(guān)鍵性因素對(duì)未來過程的影響；

④當(dāng)存在若干矛盾的結(jié)果時(shí)，應(yīng)用該方法可以在若干幕景中進(jìn)行選擇。

4．流程圖法

流程圖法

是將一個(gè)工程項(xiàng)目的實(shí)施過程，或工程項(xiàng)目某一部分的管理過程，或某一部分結(jié)構(gòu)的施工過程，按步驟或階段順序以若干模塊形式組成一個(gè)流程圖。

每個(gè)模塊中都標(biāo)出各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)或利弊因素，從而給決策者一個(gè)清晰具體的印象。

圖3-2為某國(guó)際承包工程風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)流程圖（P48）。

5．工作分解結(jié)構(gòu)法(WBS)

是按等級(jí)把項(xiàng)目分解成子項(xiàng)目，子項(xiàng)目再分解成更小的工作單元，直至最后分解成具體工作的分析方法。

用工作分解結(jié)構(gòu)辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)，可將工程項(xiàng)目分解為單項(xiàng)工程、單位工程和分部分項(xiàng)工程，但考慮到可操作性，分解層次不能太多，然后從底層單元開始逐步辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)。

例如：

某大型水利工程的投資風(fēng)險(xiǎn)分析就是將整個(gè)工程項(xiàng)目分為樞紐工程、輸變電工程和移民工程進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)。

（六）常識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和判斷

這種方法主要參考以前工程項(xiàng)目的統(tǒng)計(jì)記錄、經(jīng)濟(jì)單位聲譽(yù)、經(jīng)營(yíng)管理者常識(shí)或者經(jīng)驗(yàn)來對(duì)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行判斷。

例如：

業(yè)主的管理水平是否穩(wěn)定，監(jiān)理工程師是否公正或是否苛刻，出資方的資金撥付是否及時(shí)或者是否有保證，其它投標(biāo)人以往投標(biāo)價(jià)是否一直偏高或偏低，都能提供工程項(xiàng)目有效的風(fēng)險(xiǎn)信息。

（七）實(shí)驗(yàn)或試驗(yàn)結(jié)果

當(dāng)沒有充分的資料和把握時(shí)，可以利用實(shí)驗(yàn)或試驗(yàn)結(jié)果來驗(yàn)證是否存在風(fēng)險(xiǎn)。

例如：對(duì)于地震區(qū)的高層建筑，可以做一個(gè)模型進(jìn)行受地震影響的試驗(yàn)。

另外，對(duì)于大壩等水利設(shè)施，通常采用仿真技術(shù)進(jìn)行水位、波浪進(jìn)行試驗(yàn)，獲得有關(guān)可靠性數(shù)據(jù)，從而確定是否存在不確定性。

另外還有文件審核、現(xiàn)場(chǎng)考察等方法。

由于工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)要考慮的因素很多，有些因素也很難定量描述，使得風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)難度較大。

總結(jié)起來，風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)應(yīng)注意以下三個(gè)方面的問題：

1．可靠性問題

是否有嚴(yán)重的或潛在的風(fēng)險(xiǎn)未被發(fā)現(xiàn)或認(rèn)識(shí)造成遺漏。

2．成本問題

風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是非常重要的，但采取什么辦法，需要多少經(jīng)費(fèi)，哪些是必要開支，哪些可以節(jié)約，尚沒有統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。

3．偏差問題

由于客觀事件或環(huán)境的限制，往往使得到的信息和數(shù)據(jù)與實(shí)際有出入，或者由于研究者主觀認(rèn)識(shí)上的原因，使調(diào)查結(jié)果發(fā)生偏差。

第二節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)

一、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的內(nèi)容

初步風(fēng)險(xiǎn)清單形成以后，接下來就要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)。

風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)通過定性或定量方法，估算單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率大小及對(duì)工程項(xiàng)目的影響范圍和程度，并分析風(fēng)險(xiǎn)之間的影響程度。

該階段為進(jìn)一步估算和評(píng)價(jià)工程項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)水平提供數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。

風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)首先是通過專家調(diào)查等方法獲得數(shù)據(jù)，然后通過統(tǒng)計(jì)分析，建立風(fēng)險(xiǎn)概率模型，估計(jì)單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，并建立風(fēng)險(xiǎn)影響后果模型。估算單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍和后果，具體表現(xiàn)為對(duì)工程項(xiàng)目進(jìn)度、造價(jià)、質(zhì)量和安全等目標(biāo)的影響。

由于各風(fēng)險(xiǎn)之間的相互影響比較復(fù)雜，所以風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)時(shí)一般按照風(fēng)險(xiǎn)相互獨(dú)立來考慮。

風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的過程如圖3-3所示。

圖3-3風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)過程二、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率的估計(jì)方法

風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率分為客觀概率和主觀概率。

客觀概率通過歷史資料和數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)分析來確定，也可以通過試驗(yàn)方法獲得，如果無法得到充分的數(shù)據(jù)和資料，還可以使用理論分布來估計(jì)。

主觀概率是專家對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率做出主觀估計(jì)，反映了個(gè)人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率的感知程度。

正因?yàn)閮H憑個(gè)人的經(jīng)驗(yàn)判斷，對(duì)同一風(fēng)險(xiǎn)在相同條件下的發(fā)生概率，不同人估計(jì)的數(shù)值是不同的，所以一般采取多個(gè)專家打分，然后再統(tǒng)計(jì)分析，用平均值作為主觀概率數(shù)值。

（一）利用已有數(shù)據(jù)資料分析風(fēng)險(xiǎn)的概率分布

當(dāng)某些類型的工程項(xiàng)目積累有較多的數(shù)據(jù)資料時(shí)，就可通過對(duì)這些數(shù)據(jù)資料的整理分析，從中找出工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的某種規(guī)律性，進(jìn)而大致確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率的分布類型。

數(shù)據(jù)資料的統(tǒng)計(jì)分析一般形成頻率直方圖或累積頻率分布圖，然后由此可找到與其形狀接近的常用函數(shù)分布曲線，比如正態(tài)分布，進(jìn)而可得到諸如期望值、標(biāo)準(zhǔn)差、差異系數(shù)等信息。

（二）利用理論概率分布

1．正態(tài)分布(normaldistribution)

如果根據(jù)客觀數(shù)據(jù)和專家經(jīng)驗(yàn)估計(jì)得出的風(fēng)險(xiǎn)變量變化在一個(gè)區(qū)間，均值出現(xiàn)的機(jī)會(huì)最大，大于或小于均值的數(shù)值出現(xiàn)機(jī)會(huì)均等，則可以用正態(tài)分布來描述。

正態(tài)分布的概率密度函數(shù)為：

其概率密度曲線為對(duì)稱的鐘形，如圖3-4所示，正態(tài)分布的兩個(gè)參數(shù)均值μ和標(biāo)準(zhǔn)偏差在風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)中非常有用，在工程投資風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)以及施工質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)中采用的“6”方法，就采用了以正態(tài)分布為基礎(chǔ)的概率風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)。

f(x)x較小較大圖3-4正態(tài)分布O

2．泊松分布(possiondistribution)

它是用于建立某種度量單位內(nèi)發(fā)生次數(shù)模型的一種離散分布。

其概率密度函數(shù)如下：

泊松分布的均值為，而且方差也為。

工程中的很多隨機(jī)現(xiàn)象都近似服從泊松分布，可以用該分布來進(jìn)行概率估計(jì)。

例如，單位時(shí)間內(nèi)到達(dá)的工程索賠的次數(shù)、機(jī)械設(shè)備在單位時(shí)間內(nèi)出現(xiàn)故障的次數(shù)、單位時(shí)間內(nèi)質(zhì)量事故次數(shù)等。

3．均勻分布與梯形分布(trapeziumdistribution)

若認(rèn)識(shí)比較模糊，難以確認(rèn)各風(fēng)險(xiǎn)變量的可能性大小，可以采用均勻分布與梯形分布。

（1）均勻分布的概率密度函數(shù)如下：

若a≤x≤b其概率密度曲線如圖3－5。

利用均勻分布可以估計(jì)建筑工程中每次人身傷亡的索賠額、每次事故的損失額等。

如果a=0，b=1，則此時(shí)的均勻分布稱為[0，1]分布。圖3-5均勻分布（2）梯形分布——又稱四點(diǎn)分布

若估計(jì)者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)變量的最可能值有所估計(jì)，但又估計(jì)不準(zhǔn)，只知風(fēng)險(xiǎn)變量正常情況下在某一區(qū)間[c，d]內(nèi)變動(dòng)，以及最小值a和最大值b，正常情況與極端情況之間屬于不正常情況，發(fā)生的概率比正常情況要少，這種估計(jì)常用梯形分布。

其概率分布密度函數(shù)如下：

h=

梯形分布的概率密度曲線：如圖3-6所示。

圖中c、d相等時(shí)就成為三角形分布。

均勻分布和梯形分布常用于對(duì)項(xiàng)目的已知信息知之甚少情況下的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)，因?yàn)樗Q于四個(gè)參數(shù)a,b,c,d的數(shù)值，所以常被用作其它分布的粗略近似，使用起來非常靈活。

但也有一個(gè)缺點(diǎn)：就是它的有界性，使得出現(xiàn)極端偏離值的可能性被排除。

圖3-6梯形分布不正常情況

4．分布

也是一種較靈活的概率分布，它比較容易從有限的數(shù)據(jù)中識(shí)別，還能在分析過程中取得額外數(shù)據(jù)時(shí)予以更新，可以包含多種形狀的曲線，如對(duì)稱形，左偏斜，右偏斜等，這主要取決于其分布參數(shù)。

分布的概率密度函數(shù)如下：

式中：①B(p,q)：為函數(shù)

②p,q：為分布參數(shù)。

分布的概率密度曲線如圖3-7所示。

ambf(x)x圖3-7分布

5．指數(shù)分布（exponentialdistribution）

適用于在時(shí)間上隨機(jī)重現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件的概率估計(jì)，如機(jī)器設(shè)備或電子元件出現(xiàn)故障前工作時(shí)間的估計(jì)，以及保險(xiǎn)業(yè)中財(cái)產(chǎn)危險(xiǎn)事故的損失預(yù)測(cè)。

其密度函數(shù)為：

指數(shù)分布的均值為，方差為

，其概率密度曲線如圖3-8所示，隨著x的增加，概率密度逐漸減小。指數(shù)分布具有無記憶性的特征，即當(dāng)前時(shí)間對(duì)未來結(jié)果沒有影響，故廣泛應(yīng)用于設(shè)備故障風(fēng)險(xiǎn)及工程結(jié)構(gòu)可靠性的監(jiān)測(cè)中。

f(x)x圖3-8指數(shù)分布

6．伽瑪分布（gammadistribution）

它是由形狀參數(shù)、尺度參數(shù)和位置參數(shù)L（隨機(jī)變量X的下限）定義的一個(gè)分布簇，因而有多種概率密度曲線。

其密度函數(shù)如下：

7．威布爾分布（Weibulldistribution）

它是一種能取若干不同形狀的概率分布。

其密度函數(shù)如下：

適用情況：估計(jì)設(shè)備故障時(shí)間及財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的每次危害事故的損失。（三）經(jīng)驗(yàn)分布

當(dāng)沒有充分依據(jù)或無法找到適合風(fēng)險(xiǎn)變量的理論分布時(shí)，常用到經(jīng)驗(yàn)分布。

該種分布利用專家調(diào)查法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)變量的數(shù)值范圍及相應(yīng)的概率進(jìn)行估計(jì)，得到變量的分布，一般將取值范圍分為幾個(gè)區(qū)間，將專家的判斷統(tǒng)計(jì)分析后繪制成直方圖。

經(jīng)驗(yàn)分布的概率分布圖形如圖3-9所示。

f(x)xx1x2x3x4x5x6x7圖3-9經(jīng)驗(yàn)分布三、風(fēng)險(xiǎn)影響后果的估計(jì)方法

1．標(biāo)識(shí)標(biāo)度

標(biāo)識(shí)標(biāo)度是用來區(qū)分不同風(fēng)險(xiǎn)影響后果嚴(yán)重程度的定性估計(jì)方法，可以用不同的顏色和符號(hào)作為風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度的標(biāo)識(shí)標(biāo)度。

例如：項(xiàng)目管理人員如果感到項(xiàng)目進(jìn)度拖延的后果非常嚴(yán)重時(shí)，可用紫色表示進(jìn)度拖延，如果感到很嚴(yán)重，可用紅色表示，如果感到嚴(yán)重，則可用桔紅色表示。

2．影響值

影響值是指風(fēng)險(xiǎn)對(duì)工程項(xiàng)目目標(biāo)影響的程度。

一般由專家利用積累的經(jīng)驗(yàn)，根據(jù)掌握的信息，將工程項(xiàng)目各目標(biāo)受風(fēng)險(xiǎn)影響的程度分為幾個(gè)等級(jí)作為影響值。

影響值可以采用順序度量法或基數(shù)度量法來表示。

順序度量法是指將風(fēng)險(xiǎn)影響后果按照嚴(yán)重程度分為一個(gè)順序列，例如影響值依次為非常低、低、中、高和非常高等。

基數(shù)度量法是將不同的權(quán)值作為影響值對(duì)應(yīng)不同的影響程度。這些值通常是線性的，如0.1、0.3、0.5、0.7、0.9，但也經(jīng)常是非線性的，例如0.05、0.1、0.2、0.4、0.8。

具體采用哪種方法取決于經(jīng)濟(jì)單位的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度。

表3-10是某個(gè)工程項(xiàng)目的影響值評(píng)級(jí)。評(píng)估一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目主要目標(biāo)的影響（順序尺度和非線性尺度）項(xiàng)目目標(biāo)非常低0.05低0.1中0.2高0.4非常高0.8成本不明顯的成本增加成本增加＜5%成本增加5%-10%成本增加10%-20%成本增加＞20%進(jìn)度不明顯的進(jìn)度拖延進(jìn)度拖延＜5%項(xiàng)目整體進(jìn)度拖延5%-10%項(xiàng)目整體進(jìn)度拖延10-20%項(xiàng)目整體進(jìn)度拖延＞20%質(zhì)量質(zhì)量等級(jí)降低幾乎覺察不到只有某些苛求的工作受到影響質(zhì)量的降低需要得到業(yè)主的批準(zhǔn)質(zhì)量降低不被業(yè)主接受項(xiàng)目產(chǎn)品實(shí)際上不能使用表3-10影響值評(píng)級(jí)3．風(fēng)險(xiǎn)度

風(fēng)險(xiǎn)度是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率與影響值的乘積。

風(fēng)險(xiǎn)度越高，表示該風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度越大。反之，風(fēng)險(xiǎn)度越低，表示該風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度越低。

繼續(xù)以表3-10的影響值評(píng)級(jí)為例，將風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率從大到小進(jìn)行列排列，將影響值從小到大進(jìn)行橫排列，將風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率與影響值逐一相乘，形成概率影響矩陣如表3-11所示。

對(duì)某一項(xiàng)目目標(biāo)(如成本、時(shí)間或范圍)的影響影響值風(fēng)險(xiǎn)度概率非常低0.05低0.1中0.2高0.4非常高0.80.90.0450.090.180.360.720.70.0350.070.140.280.560.50.0250.050.100.200.400.30.0150.030.060.120.240.10.0050.010.020.040.08高風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)低風(fēng)險(xiǎn)表3-11概率影響矩陣可以將每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)按照風(fēng)險(xiǎn)度大小分為低、中、高三個(gè)等級(jí)，例如規(guī)定：

（1）0.0＜風(fēng)險(xiǎn)度≤0.04為低風(fēng)險(xiǎn);

（2）0.04＜風(fēng)險(xiǎn)度≤0.18為中風(fēng)險(xiǎn);

（3）0.18＜風(fēng)險(xiǎn)度≤1.00為高風(fēng)險(xiǎn)

在表3－11中，對(duì)低、中、高三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)所在表格分別用白、淺灰和深灰的標(biāo)示標(biāo)度來顯示。

4．風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

也可利用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)來衡量風(fēng)險(xiǎn)后果的嚴(yán)重性，例如標(biāo)準(zhǔn)差和變異系數(shù)常作為測(cè)定風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度的指標(biāo)。其計(jì)算公式分別為:

標(biāo)準(zhǔn)差:變異系數(shù):5．等風(fēng)險(xiǎn)圖法

等風(fēng)險(xiǎn)圖用風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)來表示風(fēng)險(xiǎn)程度的大小，包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和風(fēng)險(xiǎn)的后果兩個(gè)因素。

圖3-10等風(fēng)險(xiǎn)圖

第三節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

一、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的內(nèi)容

（一）分析確定工程項(xiàng)目整體的風(fēng)險(xiǎn)水平。這樣可以為工程項(xiàng)目取舍提供決策支持，也可以為工程項(xiàng)目的戰(zhàn)略管理政策提供決策支持。

（二）分析確定單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)工程項(xiàng)目總目標(biāo)或者全局影響的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，按照其嚴(yán)重性程度排序，并將單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)分為關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)和一般風(fēng)險(xiǎn)，以指導(dǎo)下一步對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的選擇。

（三）確定風(fēng)險(xiǎn)可接受區(qū)域，為風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控提供依據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)。

（四）考慮風(fēng)險(xiǎn)相互轉(zhuǎn)化的條件，研究風(fēng)險(xiǎn)從威脅轉(zhuǎn)化為機(jī)會(huì)的條件，以及機(jī)會(huì)轉(zhuǎn)變?yōu)橥{的條件。二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的工作步驟

第一步，確定工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)就是經(jīng)濟(jì)單位所能接受的風(fēng)險(xiǎn)程度，包括工程項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)和單風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基準(zhǔn)。