資金-第四套附答案

資金-第四套[復制]1.收取的其他或零星現(xiàn)金收入的限額為人民幣___元（含）。不超過限額的，可在___個工作日內(nèi)送存公司收入賬戶。超過限額的，應在超過限額的當日最遲不超過第___個工作日全額送存銀行。（）[單選題]*A、3000，3，2B、3000，5，2(正確答案)C、2000，3，2D、2000，3，32.財務現(xiàn)金方式繳費是指客戶持現(xiàn)金到公司營業(yè)場所繳納保險費用，客戶在銀行柜臺以現(xiàn)金方式匯款到公司賬戶的，視同在營業(yè)場所現(xiàn)金繳費___（）[單選題]*A、對(正確答案)B、錯C、D、3.對于超過___元且未達到反洗錢標準的現(xiàn)金繳費，必須是客戶本人或代辦人至營業(yè)場所繳納。（）[單選題]*A、1000(正確答案)B、2000C、3000D、50004.根據(jù)銀行賬戶管理辦法（2020版）規(guī)定：機構非直聯(lián)賬戶余額超過___元（含）的，須在1個工作日內(nèi)進行歸集。（）[單選題]*A、5000B、10000(正確答案)C、20000D、500005.計劃外應急資金調(diào)撥：___萬（含）以下，由總公司財務部資金管理室審批；以上需由總公司財務部負責人審批。（）[單選題]*A、100B、200C、300(正確答案)D、5006.收取的其他或零星現(xiàn)金收入的限額為人民幣___元（含）,超過限額的，應在超過限額的當日最遲不超過第2個工作日全額送存銀行。（）[單選題]*A、1000B、2000C、3000(正確答案)D、50007.機構須不超過次月___個工作日，在資金系統(tǒng)生成月度現(xiàn)金盤點表，月度內(nèi)至少一次不定期盤點。（）[單選題]*A、1(正確答案)B、2C、3D、58.定期盤點網(wǎng)銀證書，至少___盤點一次，制作盤點表，盤點人與復核人不得為同一人。（）[單選題]*A、一個月B、一季度C、每半年(正確答案)D、每一年9.資金管理歸集原則，非直連賬戶余額超過___萬元（含）的，需在___個工作日內(nèi)進行歸集（）[單選題]*A、51(正確答案)B、11C、15D、5210.各機構基本賬戶月度日均限額為分公司___萬（）[單選題]*A、5B、10(正確答案)C、15D、2011.每月每機構（分支機構單算）有___次計劃外應急資金使用權限（）[單選題]*A、4B、3C、2D、1(正確答案)12.為確保資金撥付工作有序高效開展，機構資金申請原則上分公司每天不超過___次，支公司每天不超過___次。（）[單選題]*A、11B、21(正確答案)C、22D、1213.重大資金事件包括：公司資金損失大于___萬人民幣（含）的其他資金案件（）[單選題]*A、1(正確答案)B、2C、5D、1014.機構應定期清理不經(jīng)常使用的且資金余額不多的銀行賬戶，防止和糾正不必要的重復開戶的現(xiàn)象。對于長期未使用的睡眠賬戶，應及時辦理銷戶手續(xù)，凡___個月以上（含）未有保費進賬的收入戶，應及時注銷（）[單選題]*A、5B、6(正確答案)C、7D、815.機構同城歸集收入戶賬戶資金可轉(zhuǎn)入___（）[單選題]*A、基本戶B、支出戶C、收入戶(正確答案)D、黨委專戶16.為確保資金撥付工作有序高效開展，機構資金申請原則上分公司每天不超過___次（）[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、417.不能明確主管部門的重大資金事件可直接上報至總公司___（）[單選題]*A、辦公室B、財務部(正確答案)C、風險管理及合規(guī)部D、運營服務部18.收取續(xù)期保費1000元，最遲應在第___個工作日內(nèi)送存銀行（）[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、519.銀行賬戶的開立可以選擇___（）[單選題]*A、基金公司B、信托公司C、證券公司D、國有或國有控股公司的全國性商業(yè)銀行(正確答案)20.資金申請應以___為單位（）[單選題]*A、百元B、千元(正確答案)C、萬元D、按實際需求申請資金21.為確保資金撥付工作有序高效開展，資金日計劃模塊中機構資金申請不再以分公司每天不超過2次，支公司每天不超過1次為要求，而是以自行支付的兩種申請類型，每個類型下?lián)茉试S分公司每天不超過___次，支公司每天不超過___次。（）[單選題]*A、1，1B、1，2C、2，1(正確答案)D、D、以上都不對22.非直連賬戶資金達___元，需同城歸集同行上劃。（）[單選題]*A、5000B、10000(正確答案)C、20000D、5000023.對于超過___元且未達到反洗錢標準的現(xiàn)金繳費，必須是客戶本人或代辦至營業(yè)場所繳納。（）[單選題]*A、500B、1000(正確答案)C、2000D、500024.時點存款回間最晚不能超過當日___（）[單選題]*A、13：00(正確答案)B、14：00C、15：00D、16：0025.機構應在次月的___個工作日內(nèi)通過資金系統(tǒng)銀行對賬模塊完成賬戶的工作（）[單選題]*A、2B、3C、5D、7(正確答案)26.現(xiàn)金收付完畢后，應在原始憑證上加蓋___章（）[單選題]*A、現(xiàn)金收/付訖日期(正確答案)B、財務章C、人名章D、公章27.在資金系統(tǒng)內(nèi)，查看賬戶信息在下列哪項中查看？（）[單選題]*A、電子臺賬B、用戶查看C、賬戶生命周期(正確答案)D、用戶信息查詢28.在辦理現(xiàn)金提取的工作中，應從下列哪個戶中提取現(xiàn)金？（）[單選題]*A、收入戶B、虛擬現(xiàn)金戶C、基本戶(正確答案)D、時點存款戶29.收取的現(xiàn)金保費應當自客戶繳納保費起幾個工作日內(nèi)解繳至公司收入戶?（）[單選題]*A、3B、2C、5D、1(正確答案)30.銀行票據(jù)購買后的入庫、領用、作廢、注銷應全過程納入資金管理系統(tǒng)管理并經(jīng)什么人員審核?（）[單選題]*A、經(jīng)辦人員B、復核人員(正確答案)C、審核人員D、財務經(jīng)理31.各機構基本賬戶月度日均限額為分公司多少萬，本部中支多少萬，其余中支多少萬，分公司與本部中支未分離機構多少萬？（）[單選題]*A、10、10、2、20(正確答案)B、10、5、2、20C、20、5、5、10D、20、5、5、2032.為確保資金撥付工作有序高