反洗錢考試題庫(kù)2017年

反洗錢一、單項(xiàng)選擇題（25道題，共25分）.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A.2 B,5 C.7 D.10.（）設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A.公安部 B.司法部 C.檢察院D.中國(guó)人民銀行.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的（）。A.登記人 B.使用人 C.實(shí)際使用人 D.代理人.根據(jù)反洗錢規(guī)定，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料B.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年C.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)家工商行政管理部門D.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為有必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息5,下列關(guān)于銀行類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告表述不正確的是（）。A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易C.沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符6,《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》除第十一、十二、十三條規(guī)定的情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向（）提交可疑交易報(bào)告。A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 B.公安機(jī)關(guān)C.檢察機(jī)關(guān) D.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門.金融機(jī)構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行報(bào)告的非現(xiàn)場(chǎng)反洗錢信息是（）。A,執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況.協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況C,向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況D.中國(guó)人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（），并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。A.一人 B.二人 仁三人 D.五人.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的（）報(bào)案。A.反洗錢行政主管部門 B.偵查機(jī)關(guān)C.金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D.司法機(jī)關(guān).下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易表述不正確的是（）。A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易50萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)仁自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（）的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。A.客戶至上 B.控制風(fēng)險(xiǎn) C.盈利最大化 口.了解你的客戶.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A.中華人民共和國(guó)公安部B.國(guó)務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室C.中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心.（）是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì).金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的行為，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B,50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下 D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施;第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A.第三方 B.該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同

C.該金融機(jī)構(gòu)C.該金融機(jī)構(gòu)D.公安部門或者是工商行政管理部門.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)。A.繼續(xù) B.暫停C.中止 D.連續(xù).政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，（）客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A.檢查 B.察看C.審查D.核對(duì).下列關(guān)于中國(guó)人民銀行依法應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)表述不正確的是（）。A.負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測(cè)B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D.向司法機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng).在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、（）、完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A.有效性 B.時(shí)效性 C.合法性 D.客觀性.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國(guó)家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求，駐在國(guó)家（地區(qū)）有更嚴(yán)格要求的，遵守其規(guī)定。如果《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國(guó)家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國(guó)家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施本辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向（）報(bào)告。A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心C.行業(yè)監(jiān)管部門 D.公安部.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在下列需核對(duì)客戶身份證件和其他身份證明文件的業(yè)務(wù)中描述不正確的是（）。A.建立業(yè)務(wù)關(guān)系B.為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌換等一次性金融服務(wù)C.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的D.客戶人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)合同的受益人不是客戶本人的.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于人民幣大額交易。A.50 B,100 C.150 D.200.檢查組應(yīng)將《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》發(fā)給被查單位。被查單位應(yīng)在收到之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，以書(shū)面形式對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)》所述事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)或提出異議。A.1 B,2 C.3 D,5.被查單位對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)》之日起（）日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)》的中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見(jiàn)。A.1 B,3 C.5 D.10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審核。對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少（）進(jìn)行一次審核。A.每月 B.每季 C.每半年 D.每年.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（），并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。A.一人 B.二人 仁三人 D.五人.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的（）報(bào)案。A.反洗錢行政主管部門 B.偵查機(jī)關(guān)C.金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D.司法機(jī)關(guān).金融機(jī)構(gòu)有拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的行為，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 B,50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下 D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下.金融機(jī)構(gòu)有《反洗錢法》第三十二條第一款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。A.5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B,50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下 D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能（）每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。A.說(shuō)明 B.說(shuō)清 C.再現(xiàn) D.足以重現(xiàn)6,對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的職能由（）實(shí)施。A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)C.中國(guó)人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)D.各級(jí)政府的公安機(jī)關(guān).金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備。A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) D.中國(guó)人民銀行.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A.第三方 B.該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同C.該金融機(jī)構(gòu) D.公安部門或者是工商行政管理部門.商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（）以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A.1萬(wàn)元B.5萬(wàn)元C.10萬(wàn)元D.50萬(wàn)元.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，（）客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A.檢查 B.察看 C.審查 D.核對(duì).根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在下列需核對(duì)客戶身份證件和其他身份證明文件的業(yè)務(wù)中描述不正確的是（）。A.建立業(yè)務(wù)關(guān)系B.為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌換等一次性金融服務(wù)C.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的D.客戶人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)合同的受益人不是客戶本人的.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括信息收集、信息分析評(píng)估、（）、信息歸檔。A.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施 B.現(xiàn)場(chǎng)檢查 C.書(shū)面調(diào)查 D.約見(jiàn)談話.對(duì)履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告，下列說(shuō)法中正確的是（）。A.受法律保護(hù) B.不受法律保護(hù) C.現(xiàn)有法律規(guī)定不明確 D.以上說(shuō)法都不對(duì)14,在進(jìn)行大額交易報(bào)告時(shí)，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（）計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。A,單邊累計(jì) 8,雙邊累計(jì) C.單邊或雙邊累計(jì) D,累計(jì).交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.1萬(wàn)美元B.5萬(wàn)美元C.10萬(wàn)美兀 D.20萬(wàn)美元.為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)（），根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。A.經(jīng)濟(jì)秩序 B,經(jīng)營(yíng)秩序 C.金融秩序 D.金融活動(dòng).金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（）。A.中國(guó)人民銀行 B,中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D,公安部.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，在進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，下列做法不允許的是（）。A.在調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的反洗錢部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以將被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料帶走B,對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存C.調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查D.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施.金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（）的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A.人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值10000美元以上B.人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上C.人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上D.人民幣10萬(wàn)元以上或者外幣等值5000美元以上.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書(shū)面詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書(shū)》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問(wèn)的金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自送達(dá)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，（）回復(fù)被詢問(wèn)的問(wèn)題。A.及時(shí) B.口頭C.電話 D.書(shū)面.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”是指（）。A.5個(gè)工作日內(nèi)，含5個(gè)工作日 B,10個(gè)工作日內(nèi)，含10個(gè)工作日C.15個(gè)工作日內(nèi)，含15個(gè)工作日D.20個(gè)工作日內(nèi)，含20個(gè)工作日.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（）起施行。A.2006年12月1日B,2007年1月1日C.2007年3月1日 D,2006年9月1日.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進(jìn)行（）。A.檢查 B.督促 C.監(jiān)督 D.監(jiān)督管理.司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。從刑事偵查 8.刑事訴訟 C.司法調(diào)查 D.案件審判.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A.現(xiàn)場(chǎng)檢查 B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 C.行政調(diào)查 D.案件協(xié)查.下列業(yè)務(wù)哪一項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)一次性金融服務(wù)（）。A.現(xiàn)金匯款 B.現(xiàn)鈔兌換 C.票據(jù)兌付 D.現(xiàn)金存取.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行（）。A.核對(duì) B.登記 C.核對(duì)并登記D.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件.在進(jìn)行大額交易報(bào)告時(shí)，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（）計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。A.單邊累計(jì) 8.雙邊累計(jì) C.單邊或雙邊累計(jì) D.累計(jì).金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其（），了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。A.交易目的 B.交易性質(zhì) C.交易范圍 D.交易目的和交易性質(zhì).金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（）。A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D.公安部.金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的行為，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 B,50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下 D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的（）以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（一）未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；（二）未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；（三）未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的。A.省 B.設(shè)區(qū)的市 C.縣 D.以上都對(duì).金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A.2 B,5 C.7 D.10.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所搜集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問(wèn)或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取電話詢問(wèn)、書(shū)面詢問(wèn)、（）、約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)。A.走訪金融機(jī)構(gòu) B.行政調(diào)查C.現(xiàn)場(chǎng)檢查 D.查閱以往非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管檔案.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。A.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下 B.5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下C.10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下 D,20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”是指（）。A.5個(gè)工作日內(nèi)，含5個(gè)工作日 B,10個(gè)工作日內(nèi)，含10個(gè)工作日C.15個(gè)工作日內(nèi)，含15個(gè)工作日D.20個(gè)工作日內(nèi)，含20個(gè)工作日.金融機(jī)構(gòu)或集團(tuán)（）應(yīng)對(duì)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出統(tǒng)一要求。A.主管機(jī)關(guān)B.總部 C.主管部門 D.職能部門.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A.現(xiàn)場(chǎng)檢查 B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 C.行政調(diào)查 D.案件協(xié)查.司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。從刑事偵查 8.刑事訴訟 C.司法調(diào)查 D.案件審判.金融機(jī)構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時(shí)，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（）保存。

A.最長(zhǎng)期限B,最短期限A.最長(zhǎng)期限B,最短期限C.規(guī)定期限D(zhuǎn).適當(dāng)期限.（）是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì).金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，（）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人 B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢高級(jí)管理人員C.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人 D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢專管人員.對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的職能由（）實(shí)施。A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)C.中國(guó)人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)D.各級(jí)政府的公安機(jī)關(guān).中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A.2 B,5 C.7 D.10.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，在進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，下列做法不允許的是（）。A.在調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的反洗錢部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以將被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料帶走B.對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存C.調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查D.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施.下列關(guān)于銀行類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告表述不正確的是（）。A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易C.沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D.提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符.下列選項(xiàng)屬于金融機(jī)構(gòu)按年報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息是（）。A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B.執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況C.報(bào)告可疑交易的情況 D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括信息收集、信息分析評(píng)估、（）、信息歸檔。

A.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施B.現(xiàn)場(chǎng)檢查A.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施B.現(xiàn)場(chǎng)檢查C.書(shū)面調(diào)查D.約見(jiàn)談話.如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至（）反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。A.延長(zhǎng)一個(gè)月 B.延長(zhǎng)半年 C.延長(zhǎng)一年 D.反洗錢調(diào)查工作結(jié)束.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能（）每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。A.說(shuō)明 B.說(shuō)清 C.再現(xiàn) D.足以重現(xiàn)二、多項(xiàng)選擇題（15道題，共30分）.下列關(guān)于反洗錢信息中心的說(shuō)法，正確的有（ ）。A,由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析^按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果D.履行國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé).任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（ ）舉報(bào)。A.反洗錢行政主管部門 B.公安機(jī)關(guān) C.檢察機(jī)關(guān) D.法院.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)（ ），并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。A.內(nèi)部制度 B.業(yè)務(wù)流程 C.操作規(guī)范 D.內(nèi)部規(guī)范.根據(jù)《刑法修正案（七）》，明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)給予的處罰是（ ）。A.3年以上10年以下有期徒刑 B.5年以上10年以下有期徒刑C.并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金 D.并處洗錢數(shù)額10%以上30%以下罰金.刑法修正案（七）》第一百九十一條規(guī)定，以下（ ）行為是洗錢罪的具體行為。A.協(xié)助將資金匯往境外的 B.提供資金賬戶的C.提供藏匿場(chǎng)所或運(yùn)輸服務(wù)的 D.提供虛假票證的.進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，下列做法符合《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的是（ ）。A.調(diào)查人員不少于2人B.調(diào)查人員出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)C.詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說(shuō)明情況D.詢問(wèn)時(shí)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)錄音，做為調(diào)查資料留存.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，下列（ ）屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)告的涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告的情形。A.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的B.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的C.懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的D.懷疑資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)來(lái)源于或者將來(lái)源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)人員的.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供（ ）等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A.現(xiàn)金存取 B.現(xiàn)鈔兌換 C.票據(jù)兌付 D.現(xiàn)金匯款.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的立法宗旨是（）。A.預(yù)防洗錢活動(dòng) B.維護(hù)金融穩(wěn)定C.維護(hù)金融秩序 D.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采?。?）措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。人進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B.詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng).金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（ ）。A.每筆交易的數(shù)據(jù)信息 B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿C.反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證 D.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審批記錄E.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額（ ）大額交易標(biāo)準(zhǔn)的行為，應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。A.大于 B.等于 C.接近 D.小于.下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度的敘述正確的有（ ）。A.對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新8.按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人C.在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份D.保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下（ ）措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份。A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件 B.回訪客戶C.實(shí)地查訪 D.向公安、工商行政管理等部門核實(shí)E.其他可依法采取的措施.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮（ ）是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來(lái)自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶。A.地域 B.業(yè)務(wù) C.行業(yè) D.客戶.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（），并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。A.一人B.二人仁三人 D.五人.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的（）報(bào)案。A.反洗錢行政主管部門 B.偵查機(jī)關(guān)C.金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D.司法機(jī)關(guān).金融機(jī)構(gòu)有拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的行為，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。A.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 B,50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下 D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下.金融機(jī)構(gòu)有《反洗錢法》第三十二條第一款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處（）罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。A.5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 B,50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下C.50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下 D.50萬(wàn)元以上800萬(wàn)元以下.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能（）每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。A.說(shuō)明 B.說(shuō)清 C.再現(xiàn) D.足以重現(xiàn)6,對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的職能由（）實(shí)施。A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)C.中國(guó)人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)D,各級(jí)政府的公安機(jī)關(guān).金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備。A,中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) D,中國(guó)人民銀行.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A.第三方 B,該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同C.該金融機(jī)構(gòu) D,公安部門或者是工商行政管理部門.商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（）以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A.1萬(wàn)元B.5萬(wàn)元C.10萬(wàn)元D.50萬(wàn)元.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，（）客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A.檢查 B.察看C,審查 D.核對(duì).根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在下列需核對(duì)客戶身份證件和其他身份證明文件的業(yè)務(wù)中描述不正確的是（）。A.建立業(yè)務(wù)關(guān)系B,為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌換等一次性金融服務(wù)C.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的D,客戶人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)合同的受益人不是客戶本人的.反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括信息收集、信息分析評(píng)估、（）、信息歸檔。A,非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施 B.現(xiàn)場(chǎng)檢查 C.書(shū)面調(diào)查 D,約見(jiàn)談話.對(duì)履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告，下列說(shuō)法中正確的是（）。A.受法律保護(hù) B.不受法律保護(hù) C.現(xiàn)有法律規(guī)定不明確 D.以上說(shuō)法都不對(duì)14,在進(jìn)行大額交易報(bào)告時(shí)，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，（）計(jì)算并報(bào)告，中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。A,單邊累計(jì) 8,雙邊累計(jì) C.單邊或雙邊累計(jì) D,累計(jì).交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（）以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.1萬(wàn)美元B.5萬(wàn)美元C.10萬(wàn)美兀D.20萬(wàn)美元.為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)（），根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。A.經(jīng)濟(jì)秩序 B,經(jīng)營(yíng)秩序 C.金融秩序 D.金融活動(dòng).金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（）。A.中國(guó)人民銀行 B,中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中心C.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D,公安部.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，在進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)，下列做法不允許的是（）。A.在調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的反洗錢部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以將被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料帶走B,對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存C.調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查D.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施.金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（）的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A.人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值10000美元以上B.人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上C.人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上D.人民幣10萬(wàn)元以上或者外幣等值5000美元以上.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書(shū)面詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書(shū)》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問(wèn)的金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自送達(dá)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，（）回復(fù)被詢問(wèn)的問(wèn)題。A.及時(shí)B.口頭C.電話 D.書(shū)面.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“短期”是指（）。A.5個(gè)工作日內(nèi)，含5個(gè)工作日 B,10個(gè)工作日內(nèi)，含10個(gè)工作日C.15個(gè)工作日內(nèi)，含15個(gè)工作日D.20個(gè)工作日內(nèi)，含20個(gè)工作日.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（）起施行。A.2006年12月1日B,2007年1月1日C.2007年3月1日 D,2006年9月1日.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進(jìn)行（）。A.檢查 B.督促 C.監(jiān)督 D.監(jiān)督管理.司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。從刑事偵查 8.刑事訴訟 C.司法調(diào)查 D.案件審判.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A.現(xiàn)場(chǎng)檢查 B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管 C.行政調(diào)查 D.案件協(xié)查TOC\o"1-5"\h\z.金融機(jī)構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯洠?）。A.匯款人身份證件或身份證明文件種類、號(hào)碼 B.匯款人的姓名或者名稱C.匯款人的賬號(hào) D.匯款人的住所 E.匯款人的國(guó)籍.辦理以下哪些業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件（ ）。A.資金賬戶開(kāi)戶、銷戶、變更 B.開(kāi)立基金賬戶C.代辦證券賬戶的開(kāi)戶、掛失、銷戶 D.期貨客戶交易編碼的申請(qǐng)、掛失、銷戶E.與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)（ ）。A.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社B.證券公司、期貨公司、基金管理公司C.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司D.信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司.為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)（ ），維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律