第二章：個人理性與社會效率

第二章

個人理性與社會效率1本章內(nèi)容經(jīng)濟(jì)學(xué)十大原理博弈論的基本假設(shè)效率標(biāo)準(zhǔn)外部性與科斯定理2

經(jīng)濟(jì)學(xué)十大原理TenPrinciplesofEconomics3

基本概念

ThewordeconomycomesfromaGreekwordfor“onewhomanagesahousehold.”Whowillwork?Whatgoodsandhowmanyofthemshouldbeproduced?Whatresourcesshouldbeusedinproduction?Atwhatpriceshouldthegoodsbesold?4社會與稀缺資源稀缺（Scarcity）

意味著社會擁有的資源是有限的，因此不能生產(chǎn)人們希望擁有的所有商品和服務(wù)。經(jīng)濟(jì)學(xué)（Economics）是有關(guān)社會如何管理其擁有的稀缺資源的研究。5人們?nèi)绾巫鞒鰶Q策人們面臨交替關(guān)系

Peoplefacetradeoffs.某一事物的成本是你為了獲得它而放棄的東西

Thecostofsomethingiswhatyougiveuptogetit.理性人進(jìn)行邊際思考

Rationalpeoplethinkatthemargin.人們會對激勵作出反應(yīng)

Peoplerespondtoincentives.6人們?nèi)绾伟l(fā)生相互作用交易會使每個人的狀況更好

Tradecanmakeeveryonebetteroff.市場通常是組織經(jīng)濟(jì)活動的一種良好方式Marketsareusuallyagoodwaytoorganizeeconomicactivity.政府有時能夠改善經(jīng)濟(jì)效果

Governmentscansometimesimproveeconomicoutcomes.7影響經(jīng)濟(jì)整體運(yùn)行的力量與趨勢生活水平取決于一國的生產(chǎn)

Thestandardoflivingdependsonacountry’sproduction.當(dāng)政府印發(fā)過多鈔票時，價格就上升

Pricesrisewhenthegovernmentprintstoomuchmoney.社會面臨著通貨膨脹與失業(yè)之間的短期交替關(guān)系

Societyfacesashort-runtradeoffbetweeninflationandunemployment.8原理9:Pricesrisewhenthegovernmentprintstoomuchmoney.

Inflationisanincreaseintheoveralllevelofpricesintheeconomy.Onecauseofinflationisthegrowthinthequantityofmoney.Whenthegovernmentcreateslargequantitiesofmoney,thevalueofthemoneyfalls.

9理性共識（共同知識）的本質(zhì)含義在于所有信息在雙方之間是完全的，這樣博弈的雙方才不致因?yàn)樾畔⒉煌沟镁饬α勘灰环剿蚱?。博弈論的基本假設(shè)理性共識

commonknowledgeofrationality理性假設(shè)（Rationality）

agentsareinstrumentallyrational10一個古董商發(fā)現(xiàn)了一個人用珍貴的茶碟做貓食碗，于是假裝對這只貓十分喜愛，要從主人手里買下。貓主人不賣，為此古董商出了大價錢。成交之后，古董商裝做不在意在說：“這個碟子它已經(jīng)用慣了，就一塊送給我吧。”貓主人不干了：“你知道用這個碟子，我已經(jīng)賣出多少只貓了？”小故事11理性共識(commonknowledgeofrationality)Zero-orderCKR:每個人都是理性的，但不知道其他人是否是理性的；first-orderCKR:

每個人是理性的，并且知道其他每個人也都是理性的，但并不知道其他人是否知道自己是理性的；second-orderCKR:(1)+(2)+每個人知道（2）I

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我知道某事，你知道我知道某事，我知道你知道我知道某事，你知道我知道你知道我知道某事，我知道你知道我知道你知道我知道某事……12commonknowledgeofrationalityZero-orderCKR：某一事實(shí)“亮平生謹(jǐn)慎，不曾弄險”first-orderCKR：參與人知道某一事實(shí)司馬懿知道“亮平生謹(jǐn)慎，不曾弄險”second-orderCKR：諸葛亮知道“司馬懿知道‘亮平生謹(jǐn)慎，不曾弄險’”。K階知識:(參與人知道)k“某一事實(shí)”“計(jì)”高一籌13共同知識特點(diǎn)某一事實(shí)成為所有參與人的K階知識，且K趨向無窮大。在共同知識假設(shè)下，參與人博弈的各方?jīng)]有智力高低之分。對于擴(kuò)展式博弈，博弈樹的結(jié)構(gòu)是參與人的共同知識；對于策略式博弈，支付矩陣是參與人的共同知識。14某個島嶼上生活著100對夫妻。他們有著一種特殊的習(xí)俗：每天晚上，妻子們圍成一圈開會。內(nèi)容是贊美自己的丈夫（如果沒有發(fā)現(xiàn)自己的丈夫背叛自己）和詛咒自己的丈夫（如果發(fā)現(xiàn)丈夫背叛自己）。另外，只要有丈夫有了外遇，除了他的妻子外，所有人都會知道。上述這些習(xí)俗是這所有人的共同知識。經(jīng)典例子（1）15事實(shí)上，所有的丈夫都已經(jīng)不忠于他的妻子了。但是，每一個妻子都知道他人丈夫的不忠，但不知道自己的丈夫的不忠。這種情況持續(xù)了很多年。一天島上來了一個以誠實(shí)著稱的神仙，她在晚上的會議上說：“至少有一個丈夫不忠了”。經(jīng)典例子（1）她的誠實(shí)眾所周知她的話就像法律奇怪的是，在接下來的99天中，每一個妻子仍然在那里贊美自己的丈夫。直到第100天的時候，所有的妻子同時開始詛咒自己的丈夫。為什么會這樣？16分析過程現(xiàn)在假定有兩個不忠實(shí)的男人，A先生和B先生。除了A太太和B太太以外，所有人都知道這兩起背叛，而A太太只知道B太太家的，B太太只知道A太太家的。A太太因而從神仙的聲明中一無所獲。但是第一天過后，B太太并沒有殺死B先生，她推斷出A先生一定也有罪。B太太也是這樣，她從A太太第一天沒有殺死A先生這一事實(shí)得知，B先生也有罪。于是在第二天，A太太和B太太都開始詛咒她們的丈夫。依此類推，可以知道大家為什么會同時在第100天的事后爆發(fā)了。17（2）魔瓶的故事某日，你遇上一個怪老頭。老頭拿出一個瓶子，說你可以買走這個瓶子，瓶子能滿足各種愿望；但同時，持有這個瓶子會讓你死后入地獄永受煉獄之苦，唯一的辦法就是把這個瓶子以一個更低的價格賣給別人。你會不會買下這個瓶子？會以什么價格買呢？18四個人圍成一圈，頭戴一頂帽子，帽子為紅或白。每個人看不到自己帽子，但能看到別人帽子的顏色。一個局外人來到群體當(dāng)中，對他們說：“你們其中至少一位頭戴的是紅色的帽子。”然后他問：“你們知道自己帽子的顏色嗎？”4個人都說“不知道”；局外人第二次重復(fù)，4個人又都說“不知道”。第三次問，4個人還說“不知道”。當(dāng)局外人第四次問時，4個人均說：“知道了!”（3）帽子：紅色的還是白色的？19關(guān)于理性人假設(shè)理性人的定義：有一個很好定義的偏好（well-definedpreference)；在給定約束下追求偏好的最大化（maximization)偏好是如何形成的？關(guān)于偏好的假設(shè)：完備性（completeness)傳遞性（transitivity)20技術(shù)性約束制度性約束信息約束約束條件21確定環(huán)境下理性人行為的基本特征最優(yōu)選擇由偏好和約束條件決定：人們選擇的不同可能是由于偏好不同，也可能是由于面臨的約束條件不同，如買車；最優(yōu)選擇在個人邊際成本等于邊際收益時達(dá)到；最優(yōu)選擇會隨外生變量的變化而改變。22對理性人假設(shè)的批評有限理性(boundedrationality):intendedtoberational,butonlylimitedtobeso.Cognitiveability(limitedcomputationalskillandseriousflawedmemories)有限毅力（boundedwillpower)；Present-biasedpreference有限自利（boundedself-interest)emotionalbehavoir23對理性人假設(shè)的捍衛(wèi)Survival:people’sbehaviorisexpectedtomorecloselyapproximatetheidealrationality;Secondbest:noreliablyaccurateandanalyticallytractabletheoryofinconsistenceandfoolishnesshasbeendeveloped;夏娃對亞當(dāng)說：“親愛的，你是全心全意愛我嗎？”亞當(dāng)嘆了口氣：“當(dāng)然了，除了你，我還能有什么選擇呢？”這是經(jīng)濟(jì)學(xué)中的“霍布斯的選擇”，其實(shí)就是“沒有選擇”的一種說法。24課堂游戲每個人在小紙條上寫一個不超過100的正整數(shù)，當(dāng)場統(tǒng)計(jì)所有同學(xué)所寫數(shù)的平均值，所寫的數(shù)最接近平均值2/3的同學(xué)將在考試中獲得額外的加分。例如，若所有同學(xué)所寫的數(shù)平均值為60，則寫下40的全體同學(xué)都將在考試中得到加分。如果是你，你打算寫多少？25效率標(biāo)準(zhǔn)----帕累托效率如果不存在另一種狀態(tài)能使得沒有任何人的處境變壞同時至少有一個人的處境變得更好,這樣的狀態(tài)就稱為帕累托最優(yōu)狀態(tài)。簡單的說法是：對每個人來說，除非“損人”就不可能“利己”，社會就達(dá)到了帕累托最優(yōu)狀態(tài)。VilfredoPareto,1848-192326以兩人社會為例A的收入B的收入XYZ。。。X和Y都是帕累托最優(yōu)狀態(tài)，但Z不是帕累托最優(yōu)狀態(tài)27帕累托改進(jìn)與帕累托標(biāo)準(zhǔn)定義：一種變革沒有使任何人的處境變壞，至少有一個人的處境變好。如果一種狀態(tài)不是帕累托最優(yōu)，意味著存在帕累托改進(jìn)的可能。如果社會已經(jīng)處在帕累托最優(yōu)狀態(tài)，就不可能有帕累托改進(jìn)的余地。狀態(tài)X帕累托優(yōu)于狀態(tài)Y，如果在狀態(tài)X下，至少有一個人的處境比狀態(tài)Y下更好，而沒有任何人的處境比在狀態(tài)Y下壞。28兩人社會為例A的收入B的收入。Z。F。X。G。H從Z到F、X是帕累托改進(jìn)；從Z到H、G不是帕累托改進(jìn)；從H、G到X、F、Z都不是帕累托改進(jìn)29總結(jié)帕累托最優(yōu)是指資源分配的一種狀態(tài)，在不使任何人境況變壞的情況下，而不可能再使某些人的處境變好。帕累托改進(jìn)是指一種變化，在沒有使任何人境況變壞的前提下，使得至少一個人變得更好。一方面，帕累托最優(yōu)是指沒有進(jìn)行帕累托改進(jìn)的余地的狀態(tài)；另一方面，帕累托改進(jìn)是達(dá)到帕累托最優(yōu)的路徑和方法。帕累托最優(yōu)是公平與效率的“理想王國”。

30卡爾多-?？怂梗↘aldor-Hicks）標(biāo)準(zhǔn)設(shè)想：如果A和B現(xiàn)在的利益分配是6和4，如果某項(xiàng)改革措施能使得A的利益變成10，但B只有2，這樣的改革應(yīng)該進(jìn)行嗎？如果A愿意拿出3，新的利益分配變成7和5，結(jié)果又如何呢？如果一種變革使得受益者的所得足以彌補(bǔ)受損者的所失，這種變革就是一個卡爾多-?？怂垢倪M(jìn)。如果補(bǔ)償實(shí)際發(fā)生，就是帕累托改進(jìn)。因此，“卡爾多-?？怂箻?biāo)準(zhǔn)”就是“財(cái)富最大化”。31一個典型案例

一個工廠有一個廢棄的露天礦井，下雨積了很多水，一個小孩來到井邊，一看就像游泳池，衣服一脫跳進(jìn)去，結(jié)果就被礦井里面的鋼筋（隱蔽的突出物）給扎穿了，孩子的家長起訴要求賠償。法官判斷說，這個地方對兒童有特別的誘惑力，你又沒有盡到保護(hù)的職責(zé)，沒有設(shè)置安全保護(hù)措施，沒有排除危險，造成損害那你就要承擔(dān)賠償責(zé)任。這個案件創(chuàng)造的判斷過失的經(jīng)濟(jì)分析模式，就是著名的漢德公式。32漢德公式按照美國大法官LearnedHand提出的過失公式（thenegligenceformula），設(shè)損失為L，事故幾率為P，則預(yù)期事故成本為PL。在預(yù)期事故成本高于預(yù)防成本（B）時，即B<PL時，法院應(yīng)歸責(zé)于被告。而B>PL時，不應(yīng)支持。

33應(yīng)用：競爭規(guī)則考慮兩種情形：某店主雇人將競爭對手的店門堵上，使后者不能營業(yè)；某店主以更低的價格和更優(yōu)良的服務(wù)將競爭對手打垮。為什么法律允許第二種情形而不允許第一種情形？34應(yīng)用：交易效率人們?yōu)槭裁唇灰灼貌煌簧a(chǎn)成本不同；信息不同；風(fēng)險態(tài)度不同。自愿的交易一定是一個帕累托改進(jìn)假定沒有欺詐35應(yīng)用：分工效率如果兩個人同時生產(chǎn)兩樣產(chǎn)品（面包和牛奶），每人的產(chǎn)量為（50，50），總產(chǎn)量是（100，100）；如果A專生產(chǎn)面包，產(chǎn)量可達(dá)150；B專生產(chǎn)牛奶，產(chǎn)量可達(dá)140；那么，分工與不分工比較，就是一個帕累托改進(jìn)，因?yàn)榭偖a(chǎn)量可以達(dá)到（150，140）。絕對優(yōu)勢與比較優(yōu)勢。經(jīng)濟(jì)增長很大程度上來自分工效率。36應(yīng)用：合作與組織如果兩個人在一起工作創(chuàng)造的價值大于獨(dú)立工作創(chuàng)造的價值之和，合作就是一個帕累托改進(jìn)；當(dāng)組織的價值必須大于個人獨(dú)立的價值之和時，組織可能是一個帕累托改進(jìn)；當(dāng)個人從組織中獲得的價值大于獨(dú)立獲得的價值時，加入組織是一個帕累托改進(jìn)；1+1>2只有當(dāng)聯(lián)盟是帕累托改進(jìn)時企業(yè)戰(zhàn)略聯(lián)盟才會出現(xiàn)37假設(shè)某男婚前的生活質(zhì)量用X表示，某女Y表示，婚姻帶來的共同所得為一個常量m，他們共同擁有雙方的資源，婚后的每人所得分別是（X＋Y＋m）／2

如果是一對門不當(dāng)戶不對的人，假設(shè)X＝3，Y＝9

，則婚后的各人所得為（3＋9＋m）／2。如果是一對門當(dāng)戶對的人，假設(shè)X＝Y(jié)，只要m＞0

，兩者都能得到帕累托改進(jìn)。應(yīng)用：婚姻家庭38外部性個人收益與社會收益：一項(xiàng)活動的社會收益等于決策者個人得到的收益加社會其他成員得到的收益，如養(yǎng)花；個人成本與社會成本：社會成本等于決策者的個人承擔(dān)的成本加社會其他成員承擔(dān)的成本，如環(huán)境污染、交通堵塞；如果個人收益（成本）不等于社會收益，我們說存在外部性。39個人最優(yōu)決策與社會最優(yōu)理性人的最優(yōu)決策：邊際個人成本等于邊際個人收益；當(dāng)然，目標(biāo)函數(shù)很重要；社會最優(yōu)決策（帕累托最優(yōu)）：邊際社會成本等于邊際社會收益；因?yàn)橛型獠啃?，個人最優(yōu)決策不等于社會最優(yōu)決策。40圖示說明：社會成本大于個人成本產(chǎn)量邊際成本與邊際收益邊際個人收益（等于邊際社會收益）邊