2023年北京基金從業(yè)資格投資交易管理考試試卷

2023年北京基金從業(yè)資格：投資交易管理考試試卷本卷共分為2大題60小題,作答時間為180分鐘，總分12０分,80分及格。一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目規(guī)定的,請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題,每小題2分，6０分。)1、投資者投資于基金，其來自利潤分派的收益重要涉及＿＿。

A.鈔票分紅?B．分紅再投資

C．資本利得

D.買賣差價收入2、關于中國證券業(yè)協(xié)會，下列說法對的的有＿_。?A.不具有獨立法人地位

B．由經(jīng)營證券業(yè)務的金融機構自愿組成?C.是行業(yè)自律組織?D.以營利為目的3、《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》從__明確了基金銷售業(yè)務信息管理和信息系統(tǒng)的各項技術標準。

Ａ.前臺業(yè)務系統(tǒng)和自助式前臺系統(tǒng)?Ｂ.后臺管理系統(tǒng)

C.信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)?D.監(jiān)管系統(tǒng)信息報送４、某普通投資者準備投資10萬元申購某開放式基金,基金份額凈值為２.00元,申購費率為0.50%，最終獲得的份額約為_＿份。

Ａ.80000?B．500０0

Ｃ．4９7５1?D.４9７５05、__應取得中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書。

Ａ.基金管理公司的所有基金銷售人員

B.證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金銷售業(yè)務管理的人員?Ｃ．商業(yè)銀行總行及其一級分行從事基金銷售業(yè)務管理的人員?D.專業(yè)基金銷售機構和證券投資征詢總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金銷售業(yè)務管理的人員6、下列選項中，屬于股票型基金分析指標的是__。

A.貝塔系數(shù)?B.久期

C.跟蹤誤差?D．信用等級７、基金管理公司通常設有監(jiān)察稽核部門和風險管理部門,全面負責基金管理公司的監(jiān)察稽核和風險控制工作,對_＿__負責。?A:董事會

Ｂ:監(jiān)事會

Ｃ：股東會

D:總經(jīng)理8、金融期貨一般不涉及__。

A．期權期貨

B．利率期貨

C．股票指數(shù)期貨

D.貨幣期貨9、國外基金直銷渠道的特點不涉及＿＿。

Ａ．對客戶財務狀況更了解，對客戶控制較強?B．客戶可得到多樣化的客戶服務?Ｃ．易于建立雙向持久的聯(lián)系,提高忠誠度?D.只銷售一家基金公司的產(chǎn)品1０、基金銷售機構的合規(guī)風險，也許導致的后果有__。

A．使銷售機構遭受財產(chǎn)損失?B.使銷售機構受到法律制裁

C．使銷售機構遭受聲譽損失

D．使銷售機構受到監(jiān)管部門處罰?１1、投資人在申購、贖回開放式基金單位時直接承擔的費用有＿_。

A．管理費?B.托管費

Ｃ．凈購費

D．贖回費12、基金交易費中,由證券公司向基金收取的是__。?A.傭金?B.過戶費

C.經(jīng)手費

D．證管費13、配股與轉增股本的表述對的的有__。

Ａ．增發(fā)指公司因業(yè)務發(fā)展需要增長資本額而發(fā)行新股?B．轉增股本使得股東權益總量發(fā)生變化

Ｃ．配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權?D.轉增股本是將原本屬于股東權益的資本公積轉為實收資本14、基金產(chǎn)品風險評價可通過基金產(chǎn)品的風險等級來反映,至少涉及__等層次。

A.高風險等級?B．中風險等級

C.低風險等級?D．零風險等級15、基金市場營銷的_＿是指基金營銷作為一種理財產(chǎn)品或服務，需要制度化、規(guī)范化的連續(xù)性服務。?Ａ.服務性

B．專業(yè)性?Ｃ．連續(xù)性?D.合用性16、基金管理公司的重要業(yè)務涉及__。

Ａ.基金募集與銷售?Ｂ．投資管理與投資征詢服務

C．基金運營

D.受托資產(chǎn)管理17、__是指在加強基金市場監(jiān)管的同時,加強基金銷售機構和從業(yè)人員的自我約束、自我教育和自我管理。

Ａ.依法監(jiān)管原則

B．監(jiān)管與自律并重原則?C．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

D.審慎監(jiān)管原則18、就一般開放式基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起__個工作日內支付贖回款項。

A．3

B．５

C．7

Ｄ.919、開放式基金募集期限屆滿協(xié)議正式生效，需滿足_＿。

A．基金募集份額總額不少于2億份?B．基金募集金額不少于２億元人民幣

Ｃ.基金份額持有人不少于1０0０人

Ｄ.中國證監(jiān)會對驗資報告和基金備案材料進行書面確認20、關于債券與股票的比較,下列說法錯誤的是__。?A.債券和股票都屬于有價證券

B．債券和股票的收益率是互相影響的

Ｃ.債券通常有規(guī)定的利率，而股票的股息紅利不固定?D．債券和股票都是籌資手段，因而都屬于負債21、《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司每個發(fā)起人的實收資本不少于__人民幣。?Ａ．20２3萬元

B.５000萬元?C.３億元

D．5億元22、下列屬于我國基金交易費用的有__。

A．印花稅

B.開戶費

Ｃ．過戶費

D．經(jīng)手費23、政府為了修建鐵路和公路而發(fā)行的國債屬于_＿__?A:特種國債

B:赤字國債

Ｃ:建設國債

D:戰(zhàn)爭國債24、對基金分析研究的角度重要有__。?A．對基金市場的分析和評價

B.對基金公司的分析和評價?Ｃ．對單個基金的分析評價?D．對基金經(jīng)理的分析和評價25、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點涉及＿＿。

A.美國占據(jù)主導地位,其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛

B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品?C.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出

D.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化26、與一般的開放式基金相比，發(fā)售QDＩI基金的基金管理人必須具有的資格涉及__。?A.經(jīng)營外匯業(yè)務資格?B．合格境內機構投資者資格?C.經(jīng)營人民幣業(yè)務資格?D．合格境外機構投資者資格27、對于收入低、收入大部分用于消費的年輕人來說,__是比較有效的積累投資的方式。

A.基金定期定投

B．以固定收益工具為主

Ｃ.以偏進取的平衡資產(chǎn)配置為主?D．以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主28、封閉式基金的基金管理人應當自收到驗資報告起＿_日內，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案的手續(xù)。

A.1０

Ｂ.15

C.2０?D.3０２９、、是基金收益分派的基礎。?A：基金收取的各項費用

Ｂ：基金獲得的稅收優(yōu)惠?C：基金凈收益

D：基金管理費和托管費3０、_＿__是指對計劃中的重要目的和建議進行簡短的概述，使相關部門和人員能快速地瀏覽整個計劃的內容。?A：計劃實行概要?B:市場營銷現(xiàn)狀

C：市場威脅和市場機會?Ｄ：目的市場和也許存在的問題二、多項選擇題(在每題的備選項中,有2個或2個以上符合題意,至少有1個錯項。錯選,本題不得分；少選，所選的每個選項得０.5分,本大題共30小題，每小題2分,共60分。)3１、關于股票的風險性,下列說法錯誤的是__。?Ａ．股東以其認購的股份為限獲取收益,不承擔虧損責任?B．股票風險的內涵是預期收益的不擬定性?C．股票的市場價格會隨公司的賺錢水平、市場利率、宏觀經(jīng)濟狀況、政治局勢等各種因素的影響而變化,假如股價下跌,股票持有者會因股票貶值而蒙受損失?D．風險性是指持有股票也許產(chǎn)生經(jīng)濟利益損失的特性32、普通股票是標準的股票,通過發(fā)行普通股票所籌集的資金成為股份公司__的基礎。?A.負債?B.注冊資本

C.虛擬資本

D.貨幣資金33、證券市場按其層次結構可以分為_＿。?A.股票市場和債券市場

B.發(fā)行市場和流通市場?C．一級市場和二級市場?Ｄ.初級市場和次級市場34、證券投資的系統(tǒng)性風險不涉及＿_。?A．政策風險

B.經(jīng)濟周期波動風險

C.信用風險?D.購買力風險35、LOF基金份額的場內贖回申報單位為__。

A.10元人民幣?B.10份基金份額?Ｃ．1份基金份額

D．1元人民幣36、在證券市場中,發(fā)行市場與流通市場的關系是＿_。?A．流通市場是發(fā)行市場的前提

B．發(fā)行市場是流通市場的延續(xù)

C．發(fā)行價格受交易價格影響?D．發(fā)行市場是流通市場的基礎37、前端收取認購、申購費的某開放式基金收到某投資人贖回1０00０份基金份額的申請。假設贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費率為0．5０%,則該基金應當向贖回申請人交付贖回金額約為＿_元。

Ａ．9095

Ｂ.9９５0

Ｃ.1０9４５

D.１0995３8、判斷股票型基金是傾向于價值型還是成長型，常用的依據(jù)是基金所持有所有股票的＿_的大小。

A.平均市值

Ｂ.平均市盈率?C．平均收益率

Ｄ．平均市凈率39、外部風險中的系統(tǒng)性風險有＿_。

Ａ．市場風險?Ｂ.政策風險

Ｃ.信用風險

D．經(jīng)營風險４0、基金托管人需要對＿_出具意見。

A.基金公司財務報告?Ｂ.基金財務會計報告

Ｃ.中期基金報告?Ｄ．年度基金報告

４1、基金銷售合用性的全面性原則規(guī)定基金銷售機構對_＿進行了解并作出評價。?A．基金管理人?Ｂ.基金托管人

C.基金產(chǎn)品

D.基金投資人4２、下列可以從基金財產(chǎn)中列支的費用有__。

Ａ.基金管理人的管理費?B．基金托管人的托管費

C.基金份額持有人大會費用?D．基金協(xié)議生效后的信息披露費用43、1879年,英國公布__＿_，使投資基金脫離了本來的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司式的組織形式。

Ａ:《股份有限公司法》?B:《投資基金管理辦法》

Ｃ：《投資顧問法》?Ｄ：《投資公司法》44、基金的系統(tǒng)性風險涉及__。?A.利率風險

Ｂ.政策風險

C．通貨膨脹風險

Ｄ.基金公司的經(jīng)營風險４5、下列關于信息披露方式的說法,對的的有__。?A．基金管理公司將基金信息通過中國證監(jiān)會指定報刊或指定網(wǎng)站披露信息

Ｂ.基金管理公司直接將信息披露文獻郵寄給基金份額持有人?C．基金管理公司將信息披露文獻置備于特定場合，供投資者查閱或復制

D．基金管理公司可以一方面在影響力更大的公共媒體披露信息，之后再在指定報刊或網(wǎng)站披露信息4６、國家股的重要資金來源不涉及__。?A．現(xiàn)有國有公司改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)

Ｂ．現(xiàn)階段有權代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資?C.經(jīng)授權代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構向新組建股份公司的投資?Ｄ.具有法人資格的國有公司以其依法占用的法人資產(chǎn)向獨立于自己的股份公司出資形成的股份47、當封閉式基金二級市場價格_____＿基金份額凈值時,為溢價交易，這時折（溢)價率為______。__

A．高于；正數(shù)?B.低于;負數(shù)?Ｃ．低于;正數(shù)

D．高于；負數(shù)4８、通過回歸的算法衡量基金經(jīng)理擇時能力的方法是__。?A．鈔票比例變化法?B.證券比例變化法

C．成功概率法

D.二次項法49、對基金托管人按照法規(guī)規(guī)定須向_＿__報送基金監(jiān)督報告的,基金管理人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料。

A:中國人民銀行?B:中國證監(jiān)會?C：中國銀監(jiān)會

D：中國證券業(yè)協(xié)會50、基金銷售人員從事基金銷售活動，不得__。

A.批準別人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務

Ｂ．承諾運用基金資產(chǎn)進行利益輸送?C．直接代理客戶進行基金認購?D．與投資者以口頭約定虧損分擔51、目前,我國開放式基金的營銷重要依賴＿_等代銷渠道。

A．銀行?B.證券公司?C．專業(yè)基金銷售公司

Ｄ.證券征詢機構５2、某投資者申購某開放式基金，成功申購4000份，申購當天基金單位凈值為1．2500元。申購采用后端收費模式，后端申購費率標準為：局限性一年申購費率為1．80％,滿一年局限性兩年申購費率為１.60%，滿兩年局限性三年申購費率為1．00%，滿三年局限性五年申購費率為0.５0％,五年及以上申購費事為0.00％。三年零半年后該基金單位凈值為１.5000元，此時投資者將４00０份該基金所有贖回(贖回費率為0.５0%),則該投資者可以贖回的金額為__元。?A．５975

B.5945?Ｃ．59７０

D．5９40５３、運用金融工程結構化方法，將若干種基礎金融商品和金融衍生品相結合設計出的新型金融產(chǎn)品是__。?A．結構化金融衍生產(chǎn)品?Ｂ.組合化金融衍生產(chǎn)品

Ｃ.證券化金融衍生產(chǎn)品

Ｄ.混合化金融衍生產(chǎn)品５4、下列投資者,應推薦考慮參與基金初次發(fā)行的有__。

A.偏好購買新基金產(chǎn)品的?B.希望享受手續(xù)費優(yōu)惠的

C．注重基金業(yè)績表現(xiàn)，有一定分析判斷能力的?D.短期市場趨勢不明朗時有投資需求的55、下列屬于金融衍生工具的有_＿。?A．金融遠期合約?B．金融債券

Ｃ.金融期權

D．金融互換56、基金募集前___＿，基金發(fā)起人應在指定的報刊上登載招募說明書。?A:一天?B:三天

C:七天

D：十天５7、基金管理人的重