2021年反洗錢終結(jié)性考試-單選與多選

3、3、*歐陽光明*創(chuàng)編2021.03.07*歐陽光明*創(chuàng)編2021.03.07二、單選(共20題，40分)歐陽光明(2021.03.07)1、銀行機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記()。7亠匯款人姓名或者名稱*資金匯出地名稱匯款人身份證匯款人住所2、銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每()進(jìn)行一次審核。7—月三月-半年—年**歐陽光明*創(chuàng)編2021.03.07**歐陽光明*創(chuàng)編2021.03.07中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。7客戶身份識別交易記錄保存大額交易*可疑交易4、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報告7TOC\o"1-5"\h\z1317?18205、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（）起施行。1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令［］第2號）和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令［］第3號）同時廢止。711月14日12月1日1月1日*3月1日6、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）丿短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。-多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。**歐陽光明*創(chuàng)編2021.03.07D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小D.的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。7、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。7公安部中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會*中國人民銀行國務(wù)院8、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別（）7大額交易現(xiàn)金父易*可疑交易轉(zhuǎn)賬交易9、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)。7*歐陽光明*創(chuàng)編2021.03.07**歐陽光明*創(chuàng)編2021.03.07**歐陽光明*創(chuàng)編2021.03.07*大額交易和可疑交易報告現(xiàn)金交易報告財務(wù)報表業(yè)務(wù)報告10、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。7金融監(jiān)管機構(gòu)財政部門檢察機關(guān)-中國人民銀行及公安機關(guān)11、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正。7A.3B.B.C.????C.????**歐陽光明*創(chuàng)編2021.03.07、*歐陽光明*創(chuàng)編2021.03.07調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。"封存期間，金融機構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。"調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。10、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）丿審金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明"收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明"黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證**歐陽光明*創(chuàng)編2021.03.07*歐陽光明*創(chuàng)編2021.03.07申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下（）7開立對公外匯存款賬戶的識別對象有（）7」經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人蔽擬開立賬戶的對公客戶審法定代表人播開戶經(jīng)辦人13、金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）7"配合調(diào)查義務(wù)。"如實提供信息義務(wù)。"保密義務(wù)。拒絕調(diào)查義務(wù)。14、境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)（）7祗登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況"審核工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證**歐陽光明*創(chuàng)編2021.03.07**歐陽光明*創(chuàng)編2021.03.0719、19、*歐陽光明*創(chuàng)編2021.03.07**歐陽光明*創(chuàng)編2021.03.07"審核組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證"審核國家授權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件15、金融機構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)（）7祗提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。"通知調(diào)查涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行。"審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。"配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。16、外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（）7審國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》-中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文"公司章程、驗資證明、股權(quán)證明等D."工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社D.團(tuán)登記證，國家授權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等17、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（）X審建立反洗錢檢查檔案庫"建立案件線索檔案庫"客戶身份的重新識別"發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險18、開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應(yīng)注意（）丿審留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件-了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人"通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記"外匯賬戶信息交互平臺登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)2021.03.072021.03.07**歐陽光明*創(chuàng)編2021.03.07*歐陽光明*創(chuàng)編以下說法正確的是（）7審按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)