2020年基金從業(yè)《證券投資基金基礎(chǔ)知識》試題附答案

年基金從《證券投資金基礎(chǔ)知》試題附答1、下列關(guān)于管理層的合規(guī)責任，說法錯誤的是()。A、接受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進行決策B、對于公司為股東提供擔保，應(yīng)當予以抵制，并向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告、不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員D公平對待所有股東答案：A解析經(jīng)理層人員應(yīng)當維護公司的統(tǒng)一性和完整性在其職責范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預(yù)。、基金管理公司投資管理研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容有建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學、有效的研究方法Ⅱ建立研究報告質(zhì)量評價體系;建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道;Ⅳ立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護備選庫AⅠ、Ⅱ、ⅣB、ⅡⅠ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:考察投資管理業(yè)務(wù)控制內(nèi)容。3金業(yè)協(xié)會會員類別分為哪三類Ⅰ普通會員;聯(lián)席會員;Ⅲ特別會員Ⅳ臨時會員AⅠ、Ⅱ、ⅣB、ⅡⅠ、Ⅱ、Ⅲ1

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:會員分為三大類：①普通會員②聯(lián)席會員特別會員4審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在)①持證上崗持續(xù)學習審慎展開職業(yè)活動AⅠB、ⅡⅠ、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ答案:C解析專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方①持證上崗②持續(xù)學習③審慎展開職業(yè)活動5、目前，我國股票型封閉式基金按照()的比例計提基金托管。A1.5%B2%C2.5%D3%答案:C解析:目前，我國股票型封閉式基金按照的比例計提基金托管費。6、封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的。A70%B80%C90%2

D95%答案:C解析:《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定：封閉式基金的收益分配，每年不得少于一;封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%。基金收益分配后基金份額凈值不得低于面值。7、當日申購的基金份額自()日起享有基金的分配權(quán)益。A當日B第二天C下一個工作日D第二個工作日答案:C解析:當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益。8、證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實時成交數(shù)據(jù)，計算并()發(fā)布一次基金份額參考凈(IOPV)供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。A5秒B15秒C20秒D30秒答案:C解析:證券交易所在開市后根據(jù)申購贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實時成交數(shù)據(jù)，計算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值(IOPV)，供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。9、我國相關(guān)法律規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為()歲。3

A18-70B18-60C18-65D18-80答案:A解析:我國相關(guān)法律規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為能力人。10、基金管理公司或基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形不包括。A未履行報送手續(xù)B基金宣傳材料和上報的材料不一致C基金宣傳材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形D印有保本基金的廣告答案:D解:基金管理公司或基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形主要包括以下三種。11、基金銷售機構(gòu)要通過為客戶提供，來滿足客戶潛意識的心理需求，在競爭市場中贏得客戶。A個性化服務(wù)B專業(yè)性服務(wù)C規(guī)范性服務(wù)D持續(xù)性服務(wù)答案:A解析:基金銷售機構(gòu)要通過為客戶提供個性化服務(wù)來滿足客戶潛意識的心理需求，在競爭市場中贏得客戶。4

12、即指導(dǎo)投資者對個人資產(chǎn)進行科學的計劃和控制。A投資決策教育B資產(chǎn)配置教育C權(quán)益保護教育D專業(yè)技術(shù)教育答案:B13、下列描述新基金客戶特點的不包()A投機色彩嚴重B投資理念缺失C歷史了解甚少D專業(yè)知識豐富答案:D解析:了解新客戶特點14、基金客戶服務(wù)的內(nèi)容中售中服務(wù)不包()A介紹基金產(chǎn)品B推介符合適用性原則的基金C協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)D開展投資者風險教育答案:D解析:檢測基金客戶服務(wù)的內(nèi)容，開展投資者風險教育是售前服務(wù)15、基金銷售機構(gòu)為客戶提供優(yōu)質(zhì)、滿意的客戶服務(wù)的好處包括(Ⅰ樹立良好的品牌形象;Ⅱ提升銷售機構(gòu)的市場競爭力Ⅲ使機構(gòu)擁有一批定、忠誠、具有高附加值的客戶;Ⅳ5

帶來巨大經(jīng)濟利益;Ⅴ效防止客戶流失AⅠ、Ⅱ、ⅣB、ⅡⅠ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ答案:D解析:檢測基金客戶服務(wù)意義。16基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料保存期限不得少于()個月。A1B12C10D6答案:D解析:基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料保存期限不得少于6個月。17、對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查的情況不包括()A投資經(jīng)驗B短期風險承受水平C長期風險承受水平D投資人家庭成員收入答案:A解:對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查的情況應(yīng)當從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、財務(wù)狀況、短期風險6

承受水平、長期風險承受水平。18、對證券投資基金銷售適用性進行規(guī)范，是為了規(guī)范基金銷售機構(gòu)的行為。A自律B銷售C專業(yè)性D競爭答案:B解析:對證券投資基金銷售適用性進行規(guī)范是為了規(guī)范基金銷售機構(gòu)的銷售行為。19、對持續(xù)持有期長于個月的投資人，應(yīng)當將不低于贖回費總額的計入基金財產(chǎn)。A15%B25%C30%D35%答案:B解析:檢測銷售費率水平。對持續(xù)持有期長6個月的投資人，應(yīng)當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。20、是一種長期投資，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。A證券投資基金B(yǎng)貨幣投資C債券投資D期貨投資7

答案:A解析:證券投資基金是一種長期投資，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。21、集合投資的優(yōu)點是。A、強化監(jiān)管B、具有規(guī)模優(yōu)勢、收益穩(wěn)定D風險固定答案：B解析：通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢。22、在證券市場交易中()是市場存在的基礎(chǔ)。A、價格預(yù)期B、道德風險、經(jīng)濟的發(fā)展D信息不對稱答案：D解析：在證券市場交易中，信息不對稱是市場存在的基礎(chǔ)。23、以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的()A、開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構(gòu)投資者不能進行非交易過戶B、由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費用較高、開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶D基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)答案：D8

解析開放式基金的非交易過戶是指不采用申購贖回等交易方式將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為基金份額的轉(zhuǎn)換常常還會收取一定的轉(zhuǎn)換費用盡管如此由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費用都較低。24、關(guān)于上市開放式基(LOF)的表述，錯誤的是)。A、是一種本土化創(chuàng)新B、可以在場外市場進行基金額申購、贖回、不可以在交易所進行份額交易D基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實現(xiàn)在場外與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換答案：C解析上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回又可以在交易所(場內(nèi)市場)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。25、基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當事人(、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露。A、基金募集B、市前準備、銀行貸款D生產(chǎn)經(jīng)營答案：A解析基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當事人在基金募集上市交易投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露。26、基金管理人應(yīng)當在監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。A、每個月B、每季度9

、每半年D每年答案：B解析金管理人應(yīng)當在每季度監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。27、()和獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴格檢查和反饋。A、公司督察長;獨立董事B、獨立董事內(nèi)部監(jiān)察稽核部門、公司督察長;內(nèi)部監(jiān)察稽核部門D理事長;內(nèi)部監(jiān)察稽核部門答案：C解析公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨立于其他部門對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴格檢查和反饋。28、贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額屬()。A、利息收入B、投資收益、其他收入D公允價值變動損益答案：C解析：贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額屬于其他收入。29基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績業(yè)績登載期間基金合同中投資目標投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，()。A、不必予以特別說明B、