GB/T 31186.1-2014銀行客戶基本信息描述規(guī)范第1部分：描述模型

ICS030603524040

;

A11...

中華人民共和國(guó)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)

GB/T311861—2014

.

銀行客戶基本信息描述規(guī)范

第1部分描述模型

:

Secificationofdescritionforbasicinformationofbankscustomer—

pp’

Part1Modelofdescrition

:p

2014-09-03發(fā)布2014-12-01實(shí)施

中華人民共和國(guó)國(guó)家質(zhì)量監(jiān)督檢驗(yàn)檢疫總局發(fā)布

中國(guó)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)化管理委員會(huì)

GB/T311861—2014

.

目次

前言

…………………………Ⅲ

引言

…………………………Ⅳ

范圍

1………………………1

規(guī)范性引用文件

2…………………………1

術(shù)語(yǔ)和定義

3………………1

基本描述方式

4……………3

概述

4.1…………………3

客戶內(nèi)部唯一標(biāo)識(shí)

4.2…………………4

應(yīng)有單屬性要素

4.3……………………4

可有單屬性要素

4.4……………………5

應(yīng)有多屬性要素

4.5……………………5

可有多屬性要素

4.6……………………5

不同屬性要素之間的轉(zhuǎn)換

4.7…………5

采用代碼方式描述要素的策略

5…………6

基本信息的展現(xiàn)

6…………………………6

邏輯展現(xiàn)

6.1……………6

物理展現(xiàn)

6.2……………6

基本信息的選取與擴(kuò)充

7…………………6

信息選取

7.1……………6

信息擴(kuò)充

7.2……………7

附錄資料性附錄客戶內(nèi)部唯一標(biāo)識(shí)示例

A()…………8

附錄資料性附錄不同屬性要素之間的轉(zhuǎn)換示例

B()…………………9

附錄資料性附錄國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)代碼擴(kuò)充示例

C()…………16

附錄規(guī)范性附錄銀行客戶基本信息邏輯展現(xiàn)基本模型

D()…………17

附錄資料性附錄銀行客戶基本信息擴(kuò)充示例

E()……………………19

參考文獻(xiàn)

……………………24

Ⅰ

GB/T311861—2014

.

前言

銀行客戶基本信息描述規(guī)范分為以下幾部分

GB/T31186《》:

第部分描述模型

———1:;

第部分名稱

———2:;

第部分識(shí)別標(biāo)識(shí)

———3:;

第部分地址

———4:;

第部分電話號(hào)碼

———5:。

本部分為的第部分

GB/T311861。

本部分按照給出的規(guī)則起草

GB/T1.1—2009。

請(qǐng)注意本文件的某些內(nèi)容可能涉及專利本文件的發(fā)布機(jī)構(gòu)不承擔(dān)識(shí)別這些專利的責(zé)任

。。

本部分由全國(guó)金融標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)提出

(SAC/TC180)。

本部分由全國(guó)金融標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)歸口

(SAC/TC180)。

本部分起草單位中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司中國(guó)人民銀行金融電子化公司中國(guó)工商銀行股份

:、、

有限公司

。

本部分主要起草人于進(jìn)劉國(guó)建張艷張冀峰涂曉軍李寬李曙光廖文旭張澤蘇暢潘緒東

:、、、、、、、、、、、

楊杰榮肖莉王世永吳俊峰

、、、。

Ⅲ

GB/T311861—2014

.

引言

銀行的絕大部分產(chǎn)品都與客戶信息直接相關(guān)缺少客戶信息銀行將無(wú)法正常運(yùn)作不同的銀行產(chǎn)

,。

品需要的客戶信息要素不盡相同實(shí)質(zhì)性內(nèi)容相同的要素往往描述方式不同甚至同一產(chǎn)品在不同渠道

,,

向客戶提供服務(wù)時(shí)需要的客戶信息要素以及同一客戶信息要素的描述方式也不相同這種局面既導(dǎo)

,。

致了銀行實(shí)現(xiàn)以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)模式技術(shù)實(shí)現(xiàn)難度加大也導(dǎo)致了為了保護(hù)客戶而進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管

,

效率降低

。

客戶信息是商業(yè)銀行最重要的資源之一不同的銀行可能需要不同的客戶信息和不同的展現(xiàn)方式

,,

以實(shí)現(xiàn)其服務(wù)于客戶并獲取效益的目標(biāo)

。

為了實(shí)現(xiàn)銀行內(nèi)部和銀行之間例如跨行轉(zhuǎn)賬銀行與相關(guān)企業(yè)例如證券業(yè)之間客戶信息的交

()、()

換目前已經(jīng)有一些標(biāo)準(zhǔn)化組織定義了一些報(bào)文傳輸規(guī)范但這些規(guī)范都僅僅從信息交換的角度描述了

,,

需要交換信息的內(nèi)容與格式如果參與信息交換的各方在其系統(tǒng)內(nèi)部組織和存儲(chǔ)客戶信息的方式差異

,

較大則準(zhǔn)確地交換信息是難以實(shí)現(xiàn)的

,。

是為全面平衡銀行對(duì)客戶信息的組織需要和交換需要而制定的它定義了銀行客戶

GB/T31186,

基本信息的描述模型給出了銀行客戶基本信息的描述方式以及在實(shí)際應(yīng)用中擴(kuò)展的

,,GB/T31186

方法

。

本部分編寫時(shí)參考了的有關(guān)內(nèi)容

GB/T16264.2—2008。

對(duì)客戶信息的描述實(shí)際上是對(duì)人和由人組成的機(jī)構(gòu)的描述這樣的描述在一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)中完成是困難

,

的并且可能是難以滿足需要的因此還描述了與其他涉及人與機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)協(xié)同工作的

,。,GB/T31186

方法

。

Ⅳ

GB/T311861—2014

.

銀行客戶基本信息描述規(guī)范

第1部分描述模型

:

1范圍

的本部分規(guī)定了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶基本信息的描述模型

GB/T31186。

本部分適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)注冊(cè)和經(jīng)營(yíng)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的各類業(yè)務(wù)系統(tǒng)和服務(wù)體系

。

2規(guī)范性引用文件

下列文件對(duì)于本文件的應(yīng)用是必不可少的凡是注日期的引用文件僅注日期的版本適用于本文

。,

件凡是不注日期的引用文件其最新版本包括所有的修改單適用于本文件

。,()。

信息技術(shù)中文編碼字符集

GB18030—2005

信息技術(shù)可擴(kuò)展置標(biāo)語(yǔ)言

GB/T18793—2002(XML)1.0

3術(shù)語(yǔ)和定義

下列術(shù)語(yǔ)和定義適用于本文件

。

31

.

銀行客戶bankscustomer

’

在銀行經(jīng)營(yíng)的全生命周期中已經(jīng)或可能與銀行發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系的當(dāng)事人

,。

注當(dāng)事人可能是自然人也可能是法律認(rèn)可的組織

: