財富管理計劃培訓材料

私人客戶部2010年03月“智遠理財”

財富管理計劃2023/2/3page2一、財富管理計劃產(chǎn)品介紹及定價2023/2/3page3產(chǎn)品及服務套餐2023/2/3page4套餐定價說明加入智尊最低資產(chǎn)量為：100萬元最低傭金水平為：1.8‰加入智睿最低資產(chǎn)量為：30萬元最低傭金水平為：1.5‰加入智贏最低資產(chǎn)量為：無限制最低傭金水平為：1.2‰加入智訊最低資產(chǎn)量為：無限制最低傭金水平為：1.0‰產(chǎn)品明細表2023/2/3page5產(chǎn)品明細表2023/2/3page6產(chǎn)品明細表2023/2/3page7產(chǎn)品明細表2023/2/3page8智遠財富管理計劃核心產(chǎn)品說明2023/2/3page9招商證券智遠理財財富管理計劃自2010年6月推出VIP組合通產(chǎn)品以來，累計推出14支組合，截止2010年8月19日收盤，所有組合均取得從3.41%--26.13%的正收益，并且絕大部分組合取得了超額收益。組合通VIP2023/2/3page101-超成一期（888022）累計收益6.62%，超額收益0.05%；2－安防行業(yè)（888023）累計收益14.79%，超額收益7.61%；3-超成二期（888025）累計收益5.79%，超額收益-2.22%；4-固廢處理（888026）累計收益3.41%，超額收益-6.07%；5-新能鋰電（888027）累計收益3.80%，超額收益-5.68%；6－超成三期（888028）累計收益3.93%，超額收益-5.56%；7-策略組合（888031）累計收益20.86%，超額收益6.33%；8-主題組合（888032）累計收益26.13%，超額收益10.81%；9-成長組合（888033）累計收益26.05%，超額收益10.73%；10-渠道拓展（888035）累計收益10.20%，超額收益2.40%；11-超成四期（888036）累計收益15.85%，超額收益10.14%；12－新疆振興（888037）累計收益6.44%，超額收益3.74%；13-超跌次新（888038）累計收益6.54%，超額收益3.42%組合通VIP

2023/2/3page11智訊2023/2/3page12定價標準智訊目標客戶新開客戶名義傭金標準3.0‰最低傭金標準1.2‰最低資產(chǎn)量無限制2009新開客戶傭金費率水平0.89‰服務目標主要用以提升新開客戶的傭金費率智訊該級套餐是智遠財富管理計劃的入門級套餐，服務內(nèi)容主要為通道服務與基礎投資資訊服務，依靠公司現(xiàn)有平臺批量推送，為達到促進客戶交易的目標，其信息的密度不低于目前水平。該套餐的主要的針對目標客戶為對費率較為敏感，客戶主要需求券商提供通道服務的客戶群體，因此其定價策略較為靈活，僅制訂一個指導性的費率，以不影響新增開戶為前提，議價空間較為靈活。2023/2/3page13資產(chǎn)量客戶需要的服務需要配置的資源10萬以下及新開戶客戶通道服務+資訊服務不占用新增資源目標客戶智贏2023/2/3page14定價標準智贏目標客戶10萬以上名義傭金標準3.0‰最低傭金標準1.2‰最低傭金對應資產(chǎn)量無限制目標群體傭金費率水平1.64‰服務目標吸引部分低傭金客戶以高傭金費率支付豐富資訊產(chǎn)品智贏該套餐除了具有智訊套餐的服務項目外，增加了操作性較強的投資組合策略的指導，但這些投資策略是非個性化的標準產(chǎn)品，不占用投資顧問的服務資源，如快易組合通，理財產(chǎn)品與基金和固定收益類產(chǎn)品的投資策略等，該體系目標客戶為廣大交易偏好較高，但自主交易能力較弱，并愿意支付一定增值費用中小投資者，特別是新開戶的客戶。在總部指導性的費率的基礎上，營業(yè)部與客戶進行議價。2023/2/3page15目標客戶資產(chǎn)量客戶需要的服務需要配置的資源10-30萬多種風險偏好的標準化投資組合產(chǎn)品配備外呼團隊服務智睿2023/2/3page16定價標準智睿目標客戶30萬以上名義傭金標準3.0‰最低傭金標準1.5‰最低傭金對應資產(chǎn)量160萬目標群體傭金費率水平1.30‰服務目標吸引目標客戶以高傭金費率支付投資顧問專人服務智睿2023/2/3page17目標客戶該級套餐主要針對中高端客戶服務設計，增加了對其投資策略的個性化指導服務，配有專屬投資顧問智勝賬戶管家，需要投入的人力，其容納的數(shù)量會有一定限制，在產(chǎn)品方面增加的權(quán)威機構(gòu)研究精粹，午間盤中參，投資電話會議、新版短信專家在線等服務，體現(xiàn)了客戶對時效性投資建議個性化的需求特征。為了體現(xiàn)該套餐的高端性，我們將公布相應的資產(chǎn)費率的指導價格，并擬對其最低資產(chǎn)量和費率水平進行限制定。資產(chǎn)量客戶需要的服務需要配置的資源30-100萬個性化咨詢服務配備投資顧問專人服務；總部制作的高端產(chǎn)品；智尊2023/2/3page18定價標準智尊目標客戶100萬以上名義傭金標準3.0‰最低傭金標準1.8‰最低傭金對應資產(chǎn)量500萬目標群體傭金費率水平0.78‰服務目標穩(wěn)定進而提升高端客戶傭金費率智尊2023/2/3page19目標客戶資產(chǎn)量客戶需要的服務需要配置的資源100萬以上全程財富管家配備投資顧問專人服務，對客戶賬戶定期診斷；投行,融資融券等稀缺財富管理類產(chǎn)品；是最高等級的套餐，他主要是針對高端客戶提供一整套管家式的財富管理服務。其中在智睿的基礎增加了賬戶診斷，優(yōu)先服務等高端服務，投行產(chǎn)品，融資融券、公司調(diào)研等服務。與智睿不同的是，智尊客戶對其財富管理的服務不僅包括以股票為主的風險類資產(chǎn)投資策略的將從市場到行業(yè)再個股的細致的配置咨詢建議，而且加入的整體的資產(chǎn)配置的概念，每月向客戶出具一份書面投資報告，并將公司所有稀缺的資源優(yōu)先其中的向該類客戶傾斜，而該套餐中投資顧問的作用將越發(fā)明顯。1.是為具有特定資產(chǎn)和費率條件的客戶所提供的免費服務。2.加入計劃后有專門的交易通道（財富版交易軟件