中心支公司驗(yàn)收指引及合規(guī)工作指引

新籌中心支公司驗(yàn)收指引及合規(guī)工作指引河北分公司肖玲2011年5月課程內(nèi)容第一部分新籌中心支公司驗(yàn)收工作指引第二部分新籌中心支公司合規(guī)工作指引第一部分新籌中心支公司驗(yàn)收工作指引驗(yàn)收參考制度驗(yàn)收主體與工作小組驗(yàn)收具體流程重要事項(xiàng)提示驗(yàn)收參考制度1、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》2、《保險(xiǎn)公司開業(yè)驗(yàn)收指引》3、《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)與信息化開業(yè)驗(yàn)收指引》4、《光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司新籌機(jī)構(gòu)驗(yàn)收指引》5、其他監(jiān)管與機(jī)構(gòu)籌建和驗(yàn)收有關(guān)的文件第一部分新籌中心支公司驗(yàn)收工作指引驗(yàn)收主體與工作小組1、驗(yàn)收主體：新籌中心支公司2、河北分公司驗(yàn)收工作小組：根據(jù)分公司總經(jīng)理室安排，分公司成立了驗(yàn)收工作小組，組長(zhǎng)為分公司總經(jīng)理助理雷新彥，副組長(zhǎng)為分公司客服部經(jīng)理王艷芳，分公司客服部經(jīng)理王艷芳具體負(fù)責(zé)新籌中心支公司的現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收工作，驗(yàn)收小組其他成員分別為客服柜面受理崗、信息技術(shù)崗、法務(wù)合規(guī)崗（兼機(jī)構(gòu)拓展崗）、財(cái)務(wù)核算崗。第一部分新籌中心支公司驗(yàn)收工作指引第一部分新籌中心支公司驗(yàn)收工作指引驗(yàn)收具體流程一、開業(yè)驗(yàn)收材料的報(bào)送二、內(nèi)部驗(yàn)收重點(diǎn)三、保監(jiān)現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收環(huán)節(jié)四、保監(jiān)專項(xiàng)驗(yàn)收重點(diǎn)五、保監(jiān)驗(yàn)收關(guān)注重點(diǎn)第一部分新籌中心支公司驗(yàn)收工作指引驗(yàn)收具體流程一、開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告的報(bào)送報(bào)送條件：

《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第二十二條作出了明確規(guī)定籌建工作完成后，籌建機(jī)構(gòu)具備下列條件的，申請(qǐng)人可以向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告：

（一）具有合法的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，安全、消防設(shè)施符合要求；

（二）建立了必要的組織機(jī)構(gòu)和完善的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等管理制度；

（三）建立了與經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)相適應(yīng)的信息系統(tǒng)；

（四）具有符合任職條件的擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人；

（五）對(duì)員工進(jìn)行了上崗培訓(xùn)；

（六）籌建期間未開辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；

（七）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。第一部分新籌中心支公司驗(yàn)收工作指引驗(yàn)收具體流程一、開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告的報(bào)送報(bào)送內(nèi)容：《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第二十三條規(guī)定：申請(qǐng)人提交的開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告應(yīng)當(dāng)附下列材料一式三份：

（一）籌建工作完成情況報(bào)告；

（二）擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明；

（三）擬設(shè)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；

（四）計(jì)算機(jī)設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報(bào)告；

（五）業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等制度；

（六）機(jī)構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報(bào)告，包括員工上崗培訓(xùn)情況報(bào)告等；

（七）按照擬設(shè)地規(guī)定提交有關(guān)消防證明，無(wú)需進(jìn)行消防驗(yàn)收或者備案的，提交申請(qǐng)人作出的已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；

（八）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。第一部分新籌中心支公司驗(yàn)收工作指引驗(yàn)收具體流程一、開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告的報(bào)送報(bào)送材料目錄：1、關(guān)于光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司XX中心支公司（籌）開業(yè)驗(yàn)收的報(bào)告2、人壽保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)申請(qǐng)表3、關(guān)于同意籌建光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司XX中心支公司的批復(fù)3、XX中心支公司（籌）籌建工作完成情況報(bào)告4、擬任高級(jí)管理人員簡(jiǎn)歷及相關(guān)證明材料5、XX中心支公司（籌）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明（租賃合同及房產(chǎn)證）6、XX中心支公司（籌）計(jì)算機(jī)設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報(bào)告7、XX中心支公司（籌）業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資產(chǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制、反洗錢等制度8、XX中心支公司（籌）機(jī)構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報(bào)告（含員工上崗培訓(xùn)情況）9、XX中心支公司（籌）消防情況10、XX中心支公司（籌）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍授權(quán)書11、XX中心支公司（籌）統(tǒng)計(jì)信息化情況報(bào)告12、XX中心支公司（籌）開業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)相關(guān)表格13、關(guān)于下發(fā)XX中心支公司（籌）內(nèi)部驗(yàn)收結(jié)果的通知14、XX中心支公司（籌）關(guān)于總公司數(shù)據(jù)報(bào)送的承諾書第一部分新籌中心支公司驗(yàn)收工作指引驗(yàn)收具體流程一、開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告的報(bào)送其中3、籌建工完成情況報(bào)告至少要包括以下內(nèi)容：（一）籌建工作總體完成情況（二）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍及經(jīng)營(yíng)規(guī)劃（三）擬任總經(jīng)理情況（四）辦公場(chǎng)所情況（五）計(jì)算機(jī)設(shè)備配置及系統(tǒng)測(cè)試情況（六）組織機(jī)構(gòu)設(shè)置（七）人員情況（八）員工培訓(xùn)情況（九）內(nèi)部控制制度建設(shè)情況1、內(nèi)控決策程序2、業(yè)務(wù)流程控制3、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)控制4、單證、印鑒管理控制5、行政、人事和勞動(dòng)管理控制6、反洗錢內(nèi)部控制驗(yàn)收具體流程二、內(nèi)部驗(yàn)收重點(diǎn)——人力資源管理一、組織架構(gòu)設(shè)置——高管人員是否符合監(jiān)管規(guī)定——崗位設(shè)置，主要人員是否已經(jīng)到位，是否有不相容崗位兼崗——崗位職責(zé)——人事檔案、勞動(dòng)合同二、內(nèi)、外勤培訓(xùn)——培訓(xùn)課程（公司企業(yè)文化、法律法規(guī)、公司產(chǎn)品等）——培訓(xùn)時(shí)間（員工集中培訓(xùn)時(shí)間至少80個(gè)學(xué)時(shí)，法規(guī)和職業(yè)道德培訓(xùn)時(shí)間至少24個(gè)學(xué)時(shí)）——培訓(xùn)記錄三、人員訪談第一部分新籌中心支公司驗(yàn)收工作指引驗(yàn)收具體流程二、內(nèi)部驗(yàn)收重點(diǎn)—行政管理一、職場(chǎng)布局及安保措施

——職場(chǎng)基本布局

——通過(guò)消防驗(yàn)收

——機(jī)房、單證室重點(diǎn)關(guān)注二、證照及文件管理

——租賃合同

——消防證明

——文件有專人管理和流轉(zhuǎn)三、資產(chǎn)管理

——固定資產(chǎn)出入庫(kù)領(lǐng)用核銷詳細(xì)記錄

——有詳細(xì)的臺(tái)帳記錄，記錄是否與實(shí)際庫(kù)存相符四、監(jiān)管及政府部門溝通

保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、人民銀行和工商、稅務(wù)溝通是否到位五、媒體溝通

——與當(dāng)?shù)刂髁髅襟w溝通是否到位

——開業(yè)宣傳方案第一部分新籌中心支公司驗(yàn)收工作指引（一）崗位設(shè)置、財(cái)務(wù)流程（二）財(cái)務(wù)制度與單證配備（三）財(cái)務(wù)授權(quán)與審批（四）籌備期預(yù)算管理（五）統(tǒng)計(jì)工作相關(guān)流程第一部分新籌中心支公司驗(yàn)收工作指引驗(yàn)收具體流程二、內(nèi)部驗(yàn)收重點(diǎn)—財(cái)務(wù)管理（一）實(shí)際操作（二）運(yùn)營(yíng)單證管理（投保、保全、理賠單證是否齊全）（三）定點(diǎn)醫(yī)院（四）客服設(shè)施（客服大廳標(biāo)準(zhǔn)化布置）第一部分新籌中心支公司驗(yàn)收工作指引驗(yàn)收具體流程二、內(nèi)部驗(yàn)收重點(diǎn)—運(yùn)營(yíng)管理（一）必要的設(shè)備配置且正常運(yùn)轉(zhuǎn)（二）業(yè)務(wù)系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)正常使用（應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況）（三）機(jī)房配置（有必要的設(shè)備、UPS、消防、通風(fēng)等）（四）IT崗設(shè)置第一部分新籌中心支公司驗(yàn)收工作指引驗(yàn)收具體流程二、內(nèi)部驗(yàn)收重點(diǎn)—信息技術(shù)管理（一）詳實(shí)、可行的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃與業(yè)務(wù)規(guī)劃

——符合監(jiān)管導(dǎo)向與市場(chǎng)情況的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)

——三年發(fā)展規(guī)劃

——相應(yīng)的合作渠道儲(chǔ)備與人力儲(chǔ)備（二）完善的業(yè)務(wù)制度

——業(yè)務(wù)、品質(zhì)、合作渠道、費(fèi)用等制度

——內(nèi)外勤人員對(duì)制度的學(xué)習(xí)（三）外勤持證及培訓(xùn)情況

——100%持證

——開展了相應(yīng)的培訓(xùn)工作（產(chǎn)品、基本法、品質(zhì)、監(jiān)管規(guī)定等）

——人員座談（四）籌建期間禁止開辦任何保險(xiǎn)業(yè)務(wù)第一部分新籌中心支公司驗(yàn)收工作指引驗(yàn)收具體流程二、內(nèi)部驗(yàn)收重點(diǎn)—銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)（一）制度的健全性

——包括組織機(jī)構(gòu)，授權(quán)經(jīng)營(yíng)，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)，資金運(yùn)用，業(yè)務(wù)流程，單證、帳戶及印章管理，人事和勞動(dòng)管理，計(jì)算機(jī)系統(tǒng)，稽核監(jiān)督及其他有關(guān)和關(guān)鍵控制等項(xiàng)內(nèi)控制度是否健全

（二）制度編制方式

籌建及開業(yè)初期，中心支公司主要適用和依循總、分公司各項(xiàng)內(nèi)控制度。第一部分新籌中心支公司驗(yàn)收工作指引驗(yàn)收具體流程二、內(nèi)部驗(yàn)收重點(diǎn)—內(nèi)控制度第一部分新籌中心支公司驗(yàn)收工作指引驗(yàn)收具體流程三、保監(jiān)現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收環(huán)節(jié)（一）聽取匯報(bào)由籌備負(fù)責(zé)人對(duì)分公司的籌備工作進(jìn)行匯報(bào)，匯報(bào)包括籌備工作的基本情況、各部門人員結(jié)構(gòu)、財(cái)務(wù)管理、業(yè)務(wù)管理、協(xié)作關(guān)系、綜合保障、文化建設(shè)等方面。（二）參觀職場(chǎng)：驗(yàn)收小組參觀辦公場(chǎng)所，檢查辦公場(chǎng)所的軟硬件配置是否完全符合驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)機(jī)房進(jìn)行重點(diǎn)查看。（三）審閱材料：匯報(bào)現(xiàn)場(chǎng)需為驗(yàn)收小組成員準(zhǔn)備：規(guī)章制度匯編、崗位說(shuō)明書、業(yè)務(wù)管理流程、籌備工作匯報(bào)提綱等材料。第一部分新籌中心支公司驗(yàn)收工作指引驗(yàn)收具體流程三、保監(jiān)現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收環(huán)節(jié)（四）專項(xiàng)驗(yàn)收，包括運(yùn)營(yíng)管理、信息技術(shù)系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理、反洗錢情況共四項(xiàng)。1、運(yùn)營(yíng)管理的專項(xiàng)驗(yàn)收包括現(xiàn)場(chǎng)提問(wèn)、實(shí)物演練、模擬出單檢驗(yàn)。2、信息技術(shù)系統(tǒng)專項(xiàng)驗(yàn)收主要進(jìn)行與總公司聯(lián)網(wǎng)實(shí)行即時(shí)監(jiān)控的演練。3、財(cái)務(wù)管理專項(xiàng)驗(yàn)收包括財(cái)務(wù)軟件能否正常運(yùn)作，財(cái)務(wù)憑證是否能打印進(jìn)行演練。4、反洗錢情況：要求進(jìn)行大額交易和可疑交易的模擬上報(bào)，或是針對(duì)反洗錢相關(guān)點(diǎn)對(duì)相關(guān)人員提問(wèn)。（五）與高管談話（或考試）、中層管理干部及業(yè)務(wù)人員談話（六）驗(yàn)收小組總結(jié)性發(fā)言第一部分新籌中心支公司驗(yàn)收工作指引驗(yàn)收具體流程四、保監(jiān)專項(xiàng)驗(yàn)收重點(diǎn)（一）運(yùn)營(yíng)管理柜面受理崗要符合公司要求，歸屬分公司客戶服務(wù)部直管。其業(yè)務(wù)操作要求由分公司客戶服務(wù)部統(tǒng)一指導(dǎo)、檢查和驗(yàn)收。1、驗(yàn)收新契約流程在驗(yàn)收新契約出單流程過(guò)程中，保證順利出單?？头藛T向監(jiān)管單位領(lǐng)導(dǎo)介紹運(yùn)營(yíng)崗位設(shè)置情況，在演示過(guò)程中運(yùn)營(yíng)經(jīng)理要做好流程的解釋。在這個(gè)過(guò)程中監(jiān)管單位領(lǐng)導(dǎo)可能會(huì)提問(wèn)投保規(guī)則、保單管理服務(wù)、反洗錢等問(wèn)題。驗(yàn)收小組要求按單證領(lǐng)用、初審、收費(fèi)、核保的流程依次演練，兩至三張投保單：一張標(biāo)準(zhǔn)件，一張非標(biāo)準(zhǔn)件（人工核保，標(biāo)準(zhǔn)承保），運(yùn)營(yíng)中心完成出單后，向驗(yàn)收小組提供正式的保單樣本。第一部分新籌中心支公司驗(yàn)收工作指引驗(yàn)收具體流程四、保監(jiān)驗(yàn)收重點(diǎn)（一）運(yùn)營(yíng)管理2、驗(yàn)收檔案室向監(jiān)管單位領(lǐng)導(dǎo)介紹檔案室面積、防潮、防火設(shè)備，檔案管理制度上墻，各借閱單證齊全。同時(shí)介紹中支檔案整理歸案時(shí)間要求及全省檔案集中管理模式。注意介紹檔案室的硬件設(shè)備及借閱登記表格，檔案集中管理的制度，臨時(shí)存放檔案種類、時(shí)間的要求。3、驗(yàn)收運(yùn)營(yíng)單證室：?jiǎn)巫C的擺放，防火設(shè)備，制度上墻，單證臺(tái)賬等。第一部分新籌中心支公司驗(yàn)收工作指引驗(yàn)收具體流程四、保監(jiān)驗(yàn)收重點(diǎn)（二）信息技術(shù)系統(tǒng)1、機(jī)房及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)介紹，消防設(shè)施配備及使用：注意閑人免進(jìn)標(biāo)注、鞋套、消防等防護(hù)措施；使用檢查機(jī)房的滅火器裝備，機(jī)房的數(shù)據(jù)備份路線進(jìn)入情況，機(jī)房的安全性（被破壞的可能性），機(jī)房的空調(diào)等。2、內(nèi)部管理方面：總分管理模式介紹，崗位設(shè)置，系統(tǒng)權(quán)限分配等。要求熟知崗位職責(zé)及總公司相關(guān)管理制度；該崗位人員負(fù)責(zé)計(jì)算機(jī)設(shè)備的管理維護(hù)、權(quán)限以內(nèi)的系統(tǒng)維護(hù)、應(yīng)用系統(tǒng)的技術(shù)支持及操作。技術(shù)要求：了解常見設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)軟件的安裝，故障診斷及維護(hù)，參數(shù)配置；熟悉業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)的軟件結(jié)構(gòu)；掌握系統(tǒng)運(yùn)行中出現(xiàn)問(wèn)題的解決方式和公司業(yè)務(wù)管理及財(cái)務(wù)管理方式。3、系統(tǒng)運(yùn)行方面：電腦系統(tǒng)與總公司聯(lián)網(wǎng)情況；財(cái)務(wù)系統(tǒng)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)共享情況介紹；查詢數(shù)據(jù)庫(kù)操作演示；銀行劃款操作演示（數(shù)據(jù)制盤、數(shù)據(jù)傳送、返盤）。第一部分新籌中心支公司驗(yàn)收工作指引驗(yàn)收具體流程四、保監(jiān)專項(xiàng)驗(yàn)收重點(diǎn)（三）財(cái)務(wù)管理財(cái)務(wù)驗(yàn)收是監(jiān)管單位驗(yàn)收的重點(diǎn)環(huán)節(jié)，驗(yàn)收人員會(huì)對(duì)財(cái)務(wù)流程以及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)管控進(jìn)行詳細(xì)詢問(wèn)。因此要求財(cái)務(wù)人員對(duì)財(cái)務(wù)收費(fèi)流程及要求、財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)核對(duì)流程、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)向財(cái)務(wù)系統(tǒng)導(dǎo)入生成財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)原理及系統(tǒng)控制情況、統(tǒng)計(jì)信息核對(duì)報(bào)送流程、內(nèi)外部制度規(guī)定、財(cái)務(wù)手續(xù)完整性、各流程風(fēng)險(xiǎn)管控措施等內(nèi)容熟練掌握。1、職場(chǎng)查看：實(shí)地查看財(cái)務(wù)管理職場(chǎng)情況，重點(diǎn)為財(cái)務(wù)檔案室和出納室，財(cái)務(wù)檔案室有獨(dú)立空間、防盜門、滅火裝置，制度上墻；出納室有獨(dú)立空間、防盜門、保險(xiǎn)柜、點(diǎn)鈔機(jī)等裝置。2、崗位及人員設(shè)置要符合財(cái)務(wù)管理規(guī)定，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人委派制介紹。3、財(cái)務(wù)流程：收費(fèi)業(yè)務(wù)實(shí)際操作；財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)核對(duì)：生成憑證；資金管理；單證管理；統(tǒng)計(jì)信息報(bào)送模式；風(fēng)險(xiǎn)管控；財(cái)務(wù)集中化管理模式，財(cái)務(wù)處理及預(yù)算管控方式等。第一部分新籌中心支公司驗(yàn)收工作指引驗(yàn)收具體流程四、保監(jiān)專項(xiàng)驗(yàn)收重點(diǎn)（四）反洗錢隨著監(jiān)管的日趨嚴(yán)格，反洗錢現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收工作已成成為保監(jiān)現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收的重點(diǎn)之一。監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收一般主要會(huì)涉及以下內(nèi)容：1、中心支公司反洗錢工作是如何實(shí)施的？2、中心支公司反洗錢工作運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)的具體體現(xiàn)？3、大額交易和可疑的交易的現(xiàn)場(chǎng)演示（需投保單、大額/可疑交易報(bào)表、大額/可疑產(chǎn)易報(bào)告表等）4、反洗錢的重點(diǎn)概念性知識(shí)（大額交易、可疑交易、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等）第一部分新籌中心支公司驗(yàn)收工作指引驗(yàn)收具體流程五、保監(jiān)驗(yàn)收關(guān)注重點(diǎn)（一）材料報(bào)送方面：1、籌建期間未開辦任何保險(xiǎn)業(yè)務(wù)2、房屋所有權(quán)（使用權(quán)）證明材料（房產(chǎn)證）3、消防驗(yàn)收合格證4、擬任高管人員是否符合高管任職條件5、是否對(duì)人員進(jìn)行了相關(guān)培訓(xùn)6、統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)材料部分（中支是否設(shè)有統(tǒng)計(jì)崗、信息技術(shù)崗等）（注：房產(chǎn)證、消防證以及房屋租賃合同上三者地址要一致，如不一致，需權(quán)威部門出具相關(guān)證明文件，因此提醒中支一開始租賃房屋時(shí)就注意這一細(xì)小環(huán)節(jié)）第一部分新籌中心支公司驗(yàn)收工作指引驗(yàn)收具體流程五、保監(jiān)驗(yàn)收關(guān)注重點(diǎn)（一）現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收方面：1、現(xiàn)場(chǎng)出單演示（能否順利出單，系統(tǒng)操作及演示是否流暢）2、財(cái)務(wù)系統(tǒng)收、付費(fèi)與財(cái)務(wù)憑證生成操作演示（相關(guān)解說(shuō)是否準(zhǔn)確到位）3、單證管理臺(tái)賬（入庫(kù)登記，出庫(kù)登記？）4、信息技術(shù)相關(guān)內(nèi)容（是否有備份線路、網(wǎng)絡(luò)是如何接入的、有哪些重點(diǎn)制度）5、統(tǒng)計(jì)工作相關(guān)流程（保監(jiān)數(shù)據(jù)的報(bào)送流程、分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)工作人員的崗位職責(zé)等）6、反洗錢的現(xiàn)場(chǎng)演示環(huán)節(jié)7、籌備期間人員培訓(xùn)檔案的留存（培訓(xùn)課程表、簽到表、培訓(xùn)PPT打印、考試試卷、照片一起存檔備查）8、制度匯編打印裝訂成冊(cè)（至少三套）9、人員座談環(huán)節(jié)（若涉及了解原公司情況的，禁止同業(yè)詆毀）第一部分新籌中心支公司驗(yàn)收工作指引重要事項(xiàng)提示1、職場(chǎng)租賃時(shí)的細(xì)節(jié)關(guān)注（房產(chǎn)證、消防證）2、崗位人員職責(zé)的明確，在籌備期間切實(shí)將培訓(xùn)工作做到位，確保培訓(xùn)有效果。特別是后援支持部的四名員工，可以說(shuō)保監(jiān)驗(yàn)收最關(guān)鍵就是考驗(yàn)后援支持部相關(guān)人員。針對(duì)保監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收重點(diǎn)，明確分公司重點(diǎn)驗(yàn)收工作聯(lián)系人：新契約出單：宋偉（客戶服務(wù)部）信息技術(shù)：張耀輝（綜合辦公室）反洗錢及合規(guī)：肖玲（綜合辦公室）統(tǒng)計(jì)工作及財(cái)務(wù)：田利華（財(cái)務(wù)管理部）3、中心支公司網(wǎng)絡(luò)布線時(shí)必須申請(qǐng)兩家不同運(yùn)營(yíng)商的4MB寬帶。4、各崗位人員必須清晰掌握本崗位的職責(zé)，部門負(fù)責(zé)人必須清楚本部門的整體情況。5、籌建期間不得開辦任何保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。一、公司合規(guī)理念二、總公司及分支機(jī)構(gòu)合規(guī)組織架構(gòu)三、公司合規(guī)考評(píng)主要指標(biāo)四、中心支公司反洗錢具體工作要求五、中心支公司籌備期法律法規(guī)學(xué)習(xí)資料一覽表第二部分新籌中心支公司合規(guī)工作指引公司合規(guī)理念：

合規(guī)經(jīng)營(yíng)、人人有責(zé)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、從我做起合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值一、公司合規(guī)理念二、公司合規(guī)組織架構(gòu)董事會(huì)總公司（合規(guī)負(fù)責(zé)人）總公司（法務(wù)合規(guī)部）分公司（法務(wù)合規(guī)崗）合規(guī)工作管理委員會(huì)中心支公司（合規(guī)工作聯(lián)絡(luò)人）二、公司合規(guī)組織架構(gòu)合規(guī)管理實(shí)行“一把手”責(zé)任制?？偣靖吖芗安块T負(fù)責(zé)人、分公司總經(jīng)理及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，全面對(duì)所轄范圍內(nèi)的合規(guī)工作承擔(dān)責(zé)任；根據(jù)公司相關(guān)規(guī)定，在中心支公司設(shè)立合規(guī)工作聯(lián)絡(luò)人（兼職合規(guī)崗），具體負(fù)責(zé)中心支公司的合規(guī)工作。

三、公司合規(guī)考評(píng)主要指標(biāo)合規(guī)考評(píng)分為一票否決和KPI兩大指標(biāo)，其中KPI指標(biāo)占機(jī)構(gòu)年度考評(píng)的5%;若發(fā)生一票否決情形的，機(jī)構(gòu)年度考評(píng)為0。三、公司合規(guī)考評(píng)主要指標(biāo)合規(guī)考評(píng)一票否決情況如下（發(fā)生下列之一的）：1、發(fā)生《光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司案件責(zé)任追究管理辦法》需要追究責(zé)任的案件，涉案金額100萬(wàn)（含100萬(wàn)元）以上，或者造成損失10（含10萬(wàn)元）以上；2、行政處罰20萬(wàn)元（含20萬(wàn)元）以上罰款；3、2次（含2次）以上行政處罰。三、公司合規(guī)考評(píng)主要指標(biāo)KPI考核指標(biāo)：1、億元保費(fèi)被投訴量（20）；2、通融退保經(jīng)濟(jì)損失率（30）；3、違規(guī)率（50）。附表:光大永明人壽保險(xiǎn)有限公司合規(guī)管理考評(píng)制度2011年實(shí)施細(xì)則KPI指標(biāo)三、公司合規(guī)考評(píng)主要指標(biāo)此外，還需要關(guān)注重點(diǎn)合規(guī)監(jiān)測(cè)指標(biāo)：1、猶豫期撤單率；2、電話回訪未成功率；四、中心支公司反洗錢具體工作要求金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)：1、建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度并有效實(shí)施；2、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作；3、建立客戶身份識(shí)別制度，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；4、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并及時(shí)更新客戶身份資料；5、執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度；6、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。反洗錢義務(wù)與責(zé)任（主要內(nèi)容概述）：（一）中心支公司司總經(jīng)理：對(duì)中支反洗錢工作承擔(dān)最終責(zé)任；落實(shí)中支反洗錢工作體系，并定期回顧；評(píng)估、上報(bào)洗錢風(fēng)險(xiǎn)，在業(yè)務(wù)活動(dòng)中予以充分考慮；落實(shí)反洗錢管控舉措和監(jiān)管、分公司工作要求；……（二）中心支公司合規(guī)工作聯(lián)絡(luò)人：處理反洗錢日常工作；向分公司抄報(bào)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求和對(duì)外反洗錢報(bào)告；落實(shí)、推動(dòng)反洗錢培訓(xùn)；維護(hù)反洗錢工作體系；加強(qiáng)與反洗錢監(jiān)管部門的溝通……（三）其他部門及崗位人員，配合合規(guī)工作聯(lián)絡(luò)人員開展反洗錢相關(guān)工作。四、中心支公司反洗錢具體工作要求中心支公司籌備期反洗錢重點(diǎn)工作：1、制度方面：籌建期間，中心支公司反洗錢工作主要執(zhí)行總、分公司相關(guān)反洗錢管理辦法及實(shí)施細(xì)則；2、組織機(jī)構(gòu)設(shè)置方面：設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組成員應(yīng)涵蓋公司運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)及相關(guān)工作部門，應(yīng)明確反洗錢工作聯(lián)絡(luò)人；3、培訓(xùn)方面：組織全體人員學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)以及分公司反洗錢實(shí)施細(xì)則，特別是客服、財(cái)務(wù)及反洗錢工作聯(lián)絡(luò)人及其他關(guān)鍵崗位人員要加強(qiáng)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)；4、宣傳方面：做好反洗錢職場(chǎng)展板布置工作。5、監(jiān)管方面：做好與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的接洽，事先了解當(dāng)?shù)厝诵袑?duì)反洗錢工作的具體要求。四