金融財(cái)富管理-內(nèi)控考試

金融財(cái)富管理-內(nèi)控考試1.RM在向投資者銷售公募基金專戶理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，不得()。要求投資者書面承諾符合合格投資者條件要求投資者填寫調(diào)查問卷以了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力承諾投資者的該基金為保本型基金(正確答案)向投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)2.普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力最高級別為（）。R4C5(正確答案)R5C43.在完成基金風(fēng)險(xiǎn)提示后，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明。這屬于公募基金專戶募集流程中的()步驟。特定對象確定投資者適當(dāng)性匹配基金風(fēng)險(xiǎn)揭示合格投資者確認(rèn)(正確答案)4.公募基金專戶涉及的主要違法違規(guī)類型表現(xiàn)為（）。

①公開宣傳

②虛假宣傳

③保本保收益

④向非合格投資者募集資金

①②③①②④②③④①②③④(正確答案)5.關(guān)于從事公募基金專戶理財(cái)?shù)腞M，以下說法正確的是()?？梢韵蛲顿Y者承諾保本，但不得承諾最低收益不得向投資者承諾保本，但可以承諾最低收益可以向投資者承諾保本或者承諾最低收益不得向投資者承諾保本，也不得承諾最低收益(正確答案)6.在投資者簽署基金合同之前，RM錯(cuò)誤的做法是（）。向投資者說明有關(guān)法律法規(guī)向投資者說明其相關(guān)權(quán)利揭示基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，并與投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書不做任何風(fēng)險(xiǎn)揭示直接讓投資者簽訂合同(正確答案)7.在公募基金專戶的推介、簽約過程中，不合規(guī)的行為是（）?？蛻敉瓿珊细裢顿Y者認(rèn)證才可簽約打款整套合同由客戶自己填寫RM讓客戶先打款后簽合同(正確答案)RM取得基金從業(yè)資格證才可向客戶推介公募基金專戶理財(cái)產(chǎn)品8.以下符合公募基金專戶合規(guī)推廣宣傳的有()。通過朋友圈、微博、媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳把公募基金專戶理財(cái)產(chǎn)品資料公開發(fā)朋友圈向投資者承諾保本保收益不得向投資者承諾保本保收益(正確答案)9.RM以下（）行為合規(guī)。把投資者風(fēng)險(xiǎn)測評分?jǐn)?shù)算高，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者購買了高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品向投資者承諾公募基金專戶理財(cái)保本保收益把公募基金專戶資料微信群發(fā)給不特定人群向投資者充分揭示基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)10.投資者提供資產(chǎn)證明時(shí)，RM以下（）做法錯(cuò)誤。嚴(yán)格審核資產(chǎn)證明是否過期主動(dòng)為投嚴(yán)格審核資產(chǎn)證明是否過期資者提供偽造的收入證明(正確答案)收取復(fù)印件時(shí)核對是否與原件一致嚴(yán)格審核投資者提供的資產(chǎn)證明是否造假11.RM在朋友圈、微信群和微博中推送并宣傳公募基金專戶資料。對錯(cuò)(正確答案)12.RM對客戶說：“公募基金專戶理財(cái)無風(fēng)險(xiǎn)，都是保本保收益的。”對錯(cuò)(正確答案)13.RM主動(dòng)向客戶推薦高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的公募基金專戶理財(cái)產(chǎn)品。對錯(cuò)(正確答案)14.RM可以向非合格投資者推薦公募基金專戶理財(cái)產(chǎn)品。對錯(cuò)(正確答案)15.RM分配到一個(gè)新客戶，通過CRM系統(tǒng)查詢到，該新客戶還未完成風(fēng)險(xiǎn)測評問卷和合格投資者聲明，RM在向客戶正式推介產(chǎn)品前，引導(dǎo)客戶去手機(jī)APP中完成了風(fēng)險(xiǎn)測評問卷和合格投資者聲明，完成測評后，RM明確告知了客戶評估結(jié)果及風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級。對(正確答案)錯(cuò)16.RM在給客戶簽約時(shí)略過了向客戶說明風(fēng)險(xiǎn)揭示書中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，直接讓客戶在投資者聲明處簽字。對錯(cuò)(正確答案)17.投資者在做風(fēng)險(xiǎn)測評時(shí)，RM不得以提示、暗示、誘導(dǎo)、誤導(dǎo)等行為對測試人員進(jìn)行干擾，影響測試結(jié)果。對(正確答案)錯(cuò)18.客戶表示提供不了資產(chǎn)證明文件或是收入證明文件，RM說：“沒事，我能幫你搞一個(gè)收入證明?！睂﹀e(cuò)(正確答案)19.RM讓客戶先打款