人壽保險(xiǎn)公司合規(guī)培訓(xùn)課程

人壽保險(xiǎn)公司合規(guī)培訓(xùn)課程一、合規(guī)與合規(guī)管理〔三〕什么是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？保險(xiǎn)公司及其員工和營(yíng)銷員因不合規(guī)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為引發(fā)法律責(zé)任、監(jiān)管處分、財(cái)務(wù)損失或者聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。與其它風(fēng)險(xiǎn)的一樣點(diǎn)與其它風(fēng)險(xiǎn)的不同點(diǎn)22021/2/23一、合規(guī)與合規(guī)管理〔四〕什么是合規(guī)管理？保險(xiǎn)公司通過(guò)設(shè)置合規(guī)管理部門(mén)或者合規(guī)崗位，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開(kāi)展合規(guī)監(jiān)測(cè)和合規(guī)培訓(xùn)等措施，預(yù)防、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。合規(guī)管理在全面風(fēng)險(xiǎn)管理中的地位：全面風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)核心內(nèi)容，也是施行有效內(nèi)部控制的一項(xiàng)根底性工作。合規(guī)管理和其他風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系：其他風(fēng)險(xiǎn)管理不是簡(jiǎn)單地回避和消除風(fēng)險(xiǎn)，而是有效地識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)地、有選擇地承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，謀求效益最大化。32021/2/23〔五〕關(guān)于合規(guī)的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)誤區(qū)一只要不違法，無(wú)論做什么都可以誤區(qū)二法不責(zé)眾，人家在那么干，我們也可以那么做誤區(qū)三合規(guī)與企業(yè)追求利潤(rùn)的目的相矛盾誤區(qū)四合規(guī)是合規(guī)部門(mén)的工作誤區(qū)五合規(guī)主要就是制定一套企業(yè)內(nèi)部規(guī)章制度一、合規(guī)與合規(guī)管理42021/2/23一、合規(guī)與合規(guī)管理〔六〕什么是公司的合規(guī)文化合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值合規(guī)人人有責(zé)合規(guī)從高層做起公司合規(guī)文化52021/2/23外部監(jiān)管不應(yīng)該、也不可能替代內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

62021/2/23合規(guī)與合規(guī)管理公司合規(guī)工作的架構(gòu)與職責(zé)合規(guī)相關(guān)規(guī)定與制度今年監(jiān)管檢查情況合規(guī)工作開(kāi)展情況及下一步工作72021/2/23二、公司合規(guī)工作的架構(gòu)與職責(zé)合規(guī)管理部門(mén)合規(guī)建立崗內(nèi)部控制崗風(fēng)險(xiǎn)管理崗反洗錢(qián)崗法律事務(wù)崗董事會(huì)〔審計(jì)委員會(huì)〕總裁合規(guī)負(fù)責(zé)人監(jiān)事會(huì)總部合規(guī)管理部門(mén)分公司合規(guī)部門(mén)分公司合規(guī)部門(mén)分公司合規(guī)部門(mén)分公司合規(guī)部門(mén)……支公司合規(guī)部門(mén)或合規(guī)崗位…支公司合規(guī)部門(mén)或合規(guī)崗位支公司合規(guī)部門(mén)或合規(guī)崗位…〔一〕合規(guī)工作組織架構(gòu)82021/2/23二、公司合規(guī)工作的架構(gòu)與職責(zé)〔二〕合規(guī)管理組織體系建立情況經(jīng)總公司批準(zhǔn)已設(shè)立合規(guī)監(jiān)察部，目前配置有專職人員三人。13個(gè)三級(jí)機(jī)構(gòu)已經(jīng)設(shè)置合規(guī)崗位并任命了13個(gè)合規(guī)專員。公司合規(guī)管理體系逐漸成形。92021/2/23二、公司合規(guī)工作的架構(gòu)與職責(zé)〔三〕合規(guī)工作分工董事會(huì)（審計(jì)委員會(huì)）——最終責(zé)任分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人——組織落實(shí)合規(guī)管理部門(mén)——協(xié)助執(zhí)行合規(guī)負(fù)責(zé)人——組織協(xié)助總經(jīng)理——組織領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)事會(huì)——監(jiān)督建議分支機(jī)構(gòu)合規(guī)部門(mén)/崗——協(xié)助落實(shí)102021/2/23二、公司合規(guī)工作的架構(gòu)與職責(zé)〔四〕主要工作職責(zé)1、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)2、合規(guī)咨詢3、合規(guī)報(bào)告4、合規(guī)培訓(xùn)5、內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程的審核、梳理6、合規(guī)檢查與調(diào)查7、合規(guī)考核和問(wèn)責(zé)8、反洗錢(qián)相關(guān)工作的協(xié)調(diào)112021/2/231、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)定期合規(guī)匯報(bào)了解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)變化，跟蹤報(bào)告重要風(fēng)險(xiǎn)改進(jìn)日常識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)通過(guò)合規(guī)檢查工作發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，了解合規(guī)內(nèi)控的有效性、完整性、合理性靜態(tài)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)通過(guò)訴訟、投訴、被處罰事件等突發(fā)事件的分析，了解合規(guī)內(nèi)控的有效性、完整性、合理性動(dòng)態(tài)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)122021/2/232、合規(guī)咨詢公司治理及制度建立合規(guī)性咨詢公司產(chǎn)品條款合規(guī)性咨詢公司人力資源管理合規(guī)性咨詢公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)行為合規(guī)性咨詢3、合規(guī)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告〔發(fā)現(xiàn)后及時(shí)上報(bào)〕132021/2/23合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告線路142021/2/234、合規(guī)培訓(xùn)培訓(xùn)對(duì)象培訓(xùn)內(nèi)容5、內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程的審核、梳理內(nèi)部規(guī)章制度合規(guī)審核、梳理內(nèi)部業(yè)務(wù)流程的審核152021/2/236、合規(guī)檢查與調(diào)查檢查調(diào)查7、合規(guī)考核與問(wèn)責(zé)

合規(guī)管理作為公司年度考核的重要指標(biāo)考核、評(píng)價(jià)各級(jí)管理人員的合規(guī)職責(zé)履行情況追究違規(guī)事件管理人員的責(zé)任162021/2/238、反洗錢(qián)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度有效的客戶身份識(shí)別上報(bào)大額交易和可疑交易有效施行反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳172021/2/23合規(guī)與合規(guī)管理公司合規(guī)工作的架構(gòu)與職責(zé)合規(guī)相關(guān)規(guī)定與制度今年監(jiān)管檢查情況合規(guī)工作開(kāi)展情況及下一步工作182021/2/23〔一〕合規(guī)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定合規(guī)?保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引?〔07年〕?關(guān)于<保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引>詳細(xì)適用有關(guān)事宜的通知?〔08年〕?關(guān)于年保險(xiǎn)公司合規(guī)管理工作的通知?〔09年〕內(nèi)控?壽險(xiǎn)公司內(nèi)部控制評(píng)價(jià)方法〔試行〕?〔06年〕?企業(yè)內(nèi)部控制根本標(biāo)準(zhǔn)?〔財(cái)政部證監(jiān)會(huì)審計(jì)署銀監(jiān)會(huì)保監(jiān)會(huì)〕〔08年〕?關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制自我評(píng)估工作的通知?〔07年〕?關(guān)于加強(qiáng)壽險(xiǎn)公司內(nèi)部控制自我評(píng)估工作有關(guān)事項(xiàng)的通知??關(guān)于開(kāi)展年度壽險(xiǎn)公司內(nèi)部控制自我評(píng)估工作有關(guān)事宜的通知?〔09年〕三、合規(guī)相關(guān)規(guī)定與制度192021/2/23三、合規(guī)相關(guān)規(guī)定與制度〔二〕合規(guī)相關(guān)公司政策規(guī)定?合規(guī)政策(試行)?〔08年〕?合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾制度?〔08年〕?關(guān)于對(duì)公司制度草案進(jìn)展合規(guī)審核的通知?〔08年〕?分支機(jī)構(gòu)合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人委派制管理暫行方法?〔09年〕?反洗錢(qián)管理暫行方法?〔修訂〕〔09年〕?客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)?〔09年〕?關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)有關(guān)問(wèn)題的通知?〔09年〕202021/2/23合規(guī)與合規(guī)管理公司合規(guī)工作的架構(gòu)與職責(zé)合規(guī)相關(guān)規(guī)定與制度今年監(jiān)管檢查情況合規(guī)工作開(kāi)展情況及下一步工作212021/2/23四、今年監(jiān)管檢查情況〔一〕監(jiān)管檢查主體及過(guò)程監(jiān)管檢查主體：保監(jiān)會(huì)〔局〕、工商、稅務(wù)、人民銀行等檢查過(guò)程通知檢查事實(shí)確認(rèn)處分告知處分222021/2/23四、今年監(jiān)管檢查情況〔二〕年總公司全國(guó)各分支機(jī)構(gòu)被檢查情況涉及機(jī)構(gòu)數(shù)量、檢查次數(shù)：大部分機(jī)構(gòu)均被檢查，部分機(jī)構(gòu)轄區(qū)被檢查5次以上。檢查方式：現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)、暗訪拍照等方式處分情況：5家中支機(jī)構(gòu)，涉及4個(gè)省，7人次處分方式：警告、責(zé)令撤換相關(guān)人員、罰款罰款：機(jī)構(gòu)3-18萬(wàn)元，共計(jì)32萬(wàn)元，個(gè)人3-4萬(wàn)元，共計(jì)11萬(wàn)元，累計(jì)43萬(wàn)元〔08年全年共計(jì)：5家分支機(jī)構(gòu)，30.2萬(wàn)元〕232021/2/23處分情況匯總處罰機(jī)構(gòu)處罰個(gè)人私印銀保宣傳單證，與存款比較，免稅宣傳財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)向未取得代理人資格人員發(fā)放傭金財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)提供虛假資料傭金支付不合法（向無(wú)證人員支付傭金）私印業(yè)務(wù)宣傳資料，不實(shí)宣傳，免稅宣傳罰款18萬(wàn)元警告警告罰款6萬(wàn)元警告警告罰款3萬(wàn)元警告罰款1萬(wàn)元罰款5萬(wàn)元3人全部撤換，分別罰款3-4萬(wàn)元無(wú)242021/2/23〔三〕其他檢查重點(diǎn)：今年的檢查特點(diǎn)：時(shí)間長(zhǎng)、范圍廣、深度大財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)中介業(yè)務(wù)〔銀郵代理〕宣傳資料互動(dòng)部形式團(tuán)體保險(xiǎn)、團(tuán)體年金業(yè)務(wù)有價(jià)單證管理反洗錢(qián)檢查〔專題〕《關(guān)于開(kāi)展保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性自查的通知》《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)服務(wù)發(fā)票有關(guān)問(wèn)題的通知》《關(guān)于人身保險(xiǎn)產(chǎn)品稅收宣傳有關(guān)事項(xiàng)的通知》保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理相關(guān)規(guī)定《關(guān)于規(guī)范團(tuán)體保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)行為有關(guān)問(wèn)題的通知》四、今年監(jiān)管檢查情況252021/2/23〔四〕將來(lái)可能的檢查重點(diǎn)：新?保險(xiǎn)法?施行相關(guān)新型產(chǎn)品披露方法保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處分方法關(guān)于加強(qiáng)和完善保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理工作有關(guān)事項(xiàng)的通知人身意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)保險(xiǎn)公司管理規(guī)定反洗錢(qián)相關(guān)檢查1萬(wàn)-3萬(wàn)10萬(wàn)-50萬(wàn)20萬(wàn)！起！不要做反面典型！四、今年監(jiān)管檢查情況262021/2/23四、今年監(jiān)管檢查情況〔五〕分公司應(yīng)關(guān)注的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)新保險(xiǎn)法施行風(fēng)險(xiǎn)反洗錢(qián)檢查風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)鋪設(shè)風(fēng)險(xiǎn)重大采購(gòu)工程風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性風(fēng)險(xiǎn)單證管理風(fēng)險(xiǎn)營(yíng)銷員管理風(fēng)險(xiǎn)團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)272021/2/23合規(guī)與合規(guī)管理公司合規(guī)工作的架構(gòu)與職責(zé)合規(guī)相關(guān)規(guī)定與制度今年監(jiān)管檢查情況合規(guī)工作開(kāi)展情況及下一步工作282021/2/23

六、合規(guī)工作開(kāi)展情況及下一步工作〔一〕合規(guī)機(jī)構(gòu)及人員建立機(jī)構(gòu)建立人力情況：全省20人。〔省分3人，三級(jí)機(jī)構(gòu)13人〕工作重點(diǎn)：轄區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)設(shè)置轄區(qū)內(nèi)人員建立合規(guī)通訊錄的使用、維護(hù)292021/2/23

六、合規(guī)工作開(kāi)展情況及下一步工作〔二〕信息報(bào)送工作必須保證按時(shí)報(bào)送相關(guān)信息常規(guī)性：年度、季度、月度需要及時(shí)上報(bào)的情況?中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份承受監(jiān)管機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查管理規(guī)定〔試行〕?公司風(fēng)險(xiǎn)提示制度★應(yīng)正確認(rèn)識(shí)監(jiān)管檢查、正確對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)提示★應(yīng)加強(qiáng)分、支機(jī)構(gòu)之間的工作交流、溝通302021/2/23

六、合規(guī)工作開(kāi)展情況及下一步工作〔三〕反洗錢(qián)工作重點(diǎn)工作，與分公司反洗錢(qián)責(zé)任部門(mén)親密配合，確保按要求完成。312021/2/23

六、合規(guī)工作開(kāi)展情況及下一步工作〔四〕制度建立合規(guī)已經(jīng)建立的制度情況梳理既往制度、流程、規(guī)定強(qiáng)化現(xiàn)有制度執(zhí)行力度新制度的起草、下發(fā)322021/2/23

六、合規(guī)工作開(kāi)展情況及下一步工作重點(diǎn)〔五〕合規(guī)檢查時(shí)間形式范圍步驟檢查內(nèi)容檢查后續(xù)工作亡羊補(bǔ)牢——未雨綢繆332021/2/23〔六〕合規(guī)、內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)報(bào)告定期及及時(shí)上報(bào)的情況有待加強(qiáng)年度內(nèi)控評(píng)估報(bào)告年度合規(guī)報(bào)告年度風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估報(bào)告年度反洗錢(qián)報(bào)告打擊三假情況匯報(bào)及時(shí)上報(bào)內(nèi)容

六、合規(guī)工作開(kāi)展情況及下一步工作重點(diǎn)342021/2/23〔七〕崗位違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別崗位職責(zé)工作流程相關(guān)法律法規(guī)相關(guān)規(guī)章制度主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)流程圖揚(yáng)湯止沸——釜底抽薪

六、合規(guī)工作開(kāi)展情況及下一步工作352021/2/23(八〕統(tǒng)一法人受權(quán)統(tǒng)一法人受權(quán)管理制度已經(jīng)下發(fā)深化開(kāi)展此項(xiàng)工作采用受權(quán)書(shū)的形式

六、合規(guī)工作開(kāi)展情況