銀行高管人員廉潔從業(yè)、合規(guī)經營測試題

黑龍江郵儲銀行高管人員“廉潔從業(yè)、合規(guī)經營”測試題單位:姓名:成績:一、單選題（每題1分，共計60分。每題的備選項中，只有1個選項最符合括號中所需的內容）1、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》的頒布時間為（A）。A、2009年7月1日B、2009年9月1日C、2009年8月1日D.2009年10月1日2、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》規(guī)定了（B）“不準”，規(guī)范黨員干部行為。A、51;B、52;C、53。3、對國有企業(yè)領導人員進行經常性的教育和監(jiān)督的主體是：（A）。A、各級紀檢監(jiān)察機關、組織人事部門和履行國有資產由資人職責的機構B、各級紀檢監(jiān)察機關和組織人事部門C、各級紀檢監(jiān)察部門和履行國有資產由資人職責的機構D、各級和履行國有資產由資人職責的機構4.《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》中所稱特定關系人，是指與國有企業(yè)領導人員有近親屬以及（C）的人。A、其他共同利益關系 B、共同利益 C、其他關系D、其他關系人.違反《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》的，根據不同的情節(jié)，最重的處理為：（C）A.批評教育 B.開除黨籍 C.追究刑事責任.根據《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》，不準索取、接受或者（C）占用管理和服務對象以及其他與行使職權有關系的單位或者個人的財物。A.購買 B.借用 C.以借為名.根據《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》，國有企業(yè)不準默許、縱容、授意相關人員（C）謀取私利。A.以單位名義 B.以他人名義 C.以本人名義8、各級黨委（黨組）要加強對黨員領導干部（B）方面的教育，將《黨員領導干部廉政準則》列為黨員領導干部教育培訓的重要內容。A.艱苦奮斗 B、廉潔從政 C、黨風黨紀9、（A）應當向黨組織如實報告?zhèn)€人有關事項，自覺接受監(jiān)督。A、黨員領導干部 B、支行長以上干部 C、經理以上10、黨員領導干部參加民主生活會和述職述廉，要對照《黨員領導干部廉政準則》進行檢查，認真開展（C）。A、批評B、自我批評C、批評和自我批評11、黨和國家工作人員或者其他從事公務的人員，在經濟來往中違反有關規(guī)定收受財物或者各種名義的回扣、手續(xù)費，歸個人所有的，以（A）論處。A、受賄B、貪污C、侵占D、索賄12、中國共產黨紀律處分條例規(guī)定，參加賭博屢教屢犯，或者財資較大，或者在工作時間賭博，或者在國（境）外賭博，情節(jié)嚴重的，給予（C）處分。A、警告或者嚴重警告 B、記過或者記大過C、留黨察看或者開除黨籍13、實行黨風廉政建設責任制，要堅持黨委統(tǒng)一領導，（A）,紀委組織協調，部門各負其責，依靠群眾的支持和參與。A黨政齊抓共管B、政府主要管理C、人大監(jiān)督管理D、政協監(jiān)督協商14、黨委（黨組）、政府以及黨委和政府的職能部門領導班子的正職對職責范圍內的黨風廉政建設負總責；領導班子其它成員根據工作分工，對職責范圍內的黨風廉政建設負（C）。A、領導責任B、主要領導責任C、直接領導責任D、間接領導責任15、發(fā)現領導干部在政治思想、履行職責、工作作風、道德品質、廉政勤政等方面的苗頭性問題，黨委（黨組）、紀委和黨委組織部門應當按照干部管理權限及時對其進行（A）。A、誡勉談話B、組織談話C、調查談話D、任職談話16、我國現行法律規(guī)定，公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工作人員受賄數額在（ ）元以上的，并被立案追訴。A、3000B、5000C、10000D、5000017、“手莫伸，伸手必被捉。黨和人民在監(jiān)督，眾目睽睽難逃脫”，由自以下哪位領導人的詩句（C）。A、毛澤東 B、周恩來C、陳毅D、郭沫若18、聯合國確定每年（ ）為世界反腐敗日。A、1月9日B、5月9日C、10月9日D、12月9日19、我省分行信訪舉報電話號碼是（C）。A、B、0C、D、9558020、召開“三重一大“決策會議，必須保證生席會議的有決策權的人員不少于總數的（C）。A、三分之一B、二分之一C、三分之二21、商業(yè)銀行在銷售理財計劃時，正確的做法是（D）A.為了取得銷售業(yè)績，夸大收益，不提風險B.為客戶著想，如客戶達不到起點金額，請示領導后，可以低于理財計劃起點金額銷售C.本著優(yōu)質服務的意識，如客戶不愿意在風險承受能力評估報告上簽字，則代客戶簽字D.以上都不對22、柜臺業(yè)務的風險點主要集中在哪些部位，以下說法最恰當的是（E）A.柜員管理B.賬戶管理C.存取現金D.有價單證及重要空白憑證管理E.以上說法都正確23、在辦理信用卡（消費信貸）時，主要對借款人的身份、財產狀況、（A）、還款意愿等進行調查了解A,還款能力B.工作能力C.盈利能力D.交際能力24、下列說法正確的是（C）A.有權機關查詢個人儲蓄存款時，只需提供姓名B.有關機關凍結個人存款最長期限為 3個月C.有權機關扣劃個人儲蓄存款時不得提取現金D,只有人民法院有權扣劃個人儲蓄存款25、（A）是金融機構反洗錢活動的基礎工作。A.客戶身份識別B.大額現金交易報告C.可疑交易的分析D.與司法機關全面合作26、人民法院因審理案件，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時，查詢人不得（A）.A.借走資料原件 B. 抄錄資料原件C.復印資料原件 D, 對資料原件照相答案：ATOC\o"1-5"\h\z27、網點營業(yè)員尾箱輪換原則為 （A）.A.每日輪換B,每兩日輪換C.每周輪換D. 長期不換答案：A28、營業(yè)員尾箱中的憑證使用量最多只能使用 （B）A.6-7天B.3-5天C.10-12天D.13-15天.答案：B29、以下哪項措施不屬于事前風險控制手段 （C）A、風險轉移 B 、風險規(guī)避C、風險補償 D 、風險分散答案：C30、在以下商業(yè)銀行風險管理的主要策略中，最消極的風險管理策略是（）.A、風險分散 B 、風險對沖C、風險轉移 D 、風險規(guī)避31、根據《固定資產貸款管理暫行辦法》的規(guī)定，單筆金額超過項目總投資（C）或超過（C）萬元人民幣的貸款資金支付，應采用貸款人受托支付方式。%,200%,400%,500%,300答案：C32、《反洗錢法》金融機構有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的處（A）罰款。A.處50萬元以上500萬元以下B.處50萬元以上200萬元以下C.處20萬元以上500萬元以下D.處30萬元以上500萬元以下33、臨時存款賬戶的有效期最長不得超過（B）。年年年個月34、關于商業(yè)銀行銷售理財產品禁止的情形，下列說法錯誤的是（B）A.不得將理財產品與其他產品進行捆綁銷售；B.可以采取抽獎或者贈送實物等方式銷售理財產品；C.不得挪用客戶認購、申購、贖回資金；D.銷售人員不得代替客戶簽署文件；35、根據《票據法》的規(guī)定，失票人應當在通知桂失止付后（D）日內，也可以在票據喪失后，依法向人民法院申請公示催告，或者向人民法院提起訴訟。36、（B）是票據的管理部門A.銀行業(yè)協會B.人民銀行C.銀監(jiān)會D,商業(yè)銀行37、根據《支付結算辦法》的規(guī)定，支票的提示付款期限自由票日起（B）。日日日日38、承兌、貼現、轉貼現的期限，最長不超過 （C）o個月個月個月個月39、關于理財產品銷售文件風險揭示書的內容，下列說法錯誤的是（B）A.保證收益理財產品風險揭示應當至少包含以下表述： “本理財產品有投資風險，只能保證獲得合同明確承諾的收益，您應充分認識投資風險，謹慎投資”B,保本浮動收益理財產品的風險揭示應當至少包含以下表述：“本理財產品有投資風險，只保障理財資金本金和合同預期收益，您應當充分認識投資風險，謹慎投資”C.非保本浮動收益理財產品的風險揭示應當至少包含以下內容：本理財產品不保證本金和收益，并根據理財產品風險評級提示客戶可能會因市場變動而蒙受損失的程度，以及需要充分認識投資風險，謹慎投資等內容D.風險揭示書還應當設計客戶風險確認語句抄錄，包括確認語句欄和簽字欄；確認語句欄應當完整載明的風險確認語句為：“本人已經閱讀風險揭示，愿意承擔投資風險” ，并在此語句下預留足夠空間供客戶完整抄錄和簽名確認40、商業(yè)銀行應當根據理財產品風險評級、潛在客戶群的風險承受能力評級，為理財產品設置適當的單一客戶銷售起點金額。風險評級為一級和二級的理財產品，單一客戶銷售起點金額不得低于（D）萬元人民幣41、銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結算賬戶撤銷后（C）年。42、下屬于大額外匯資金交易的是（A）。A.個人當天存1萬美元B.個人當天轉賬8萬美元C.個人當天取款5萬港元D.個人當天轉賬20萬港元43、根據《流動資金貸款管理暫行辦法》的規(guī)定，在貸后管理中，貸款人應動態(tài)關注借款人經營、管理、財務及資金流向等重大預警信號，根據合同約定及時采取 （B）等有效措施防范化解貸款風險。A.解除合同、提前收貸B.提前收貸、追加擔保C.提前收貸、提起訴訟D.解除合同、提起訴訟44、關于流動性貸款，說法錯誤的是（ C）A.貸款人應完善內部控制機制，實行貸款全流程管理，全面了解客戶信息，建立流動資金貸款風險管理制度和有效的崗位制衡機制，將貸款管理各環(huán)節(jié)的責任落實到具體部門和崗位，并建立各崗位的考核和問責機制。B.貸款人應根據借款人生產經營的規(guī)模和周期特點，合理設定流動資金貸款的業(yè)務品種和期限，以滿足借款人生產經營的資金需求，實現對貸款資金回籠的有效控制。C,流動資金貸款可用于固定資產投資。D.流動資金貸款不得挪用，貸款人應按照合同約定檢查、監(jiān)督流動資金貸款的使用情況。45、根據《個人貸款管理暫行辦法》的規(guī)定，以保證方式擔保的個人貸款，貸款人應由不少于（A）名信貸人員完成46、根據總行《個人貸款違規(guī)行為責任追究規(guī)定》 ，授意、指使員工從事下列行為之一的，給予撤職至解除勞動合同：（A）賬外放貸收息；以他人名義或虛擬名稱開立賬戶發(fā)放貸款；（三）篡改、毀壞、偽造、隱匿、變造檔案資料；（四）違規(guī)向關系人發(fā)放信用貸款或向關系人發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件；（五）違規(guī)降低利率以及采取其他不正當手段發(fā)放貸款；（六）違規(guī)刻制印章。A.（一）-（六）B.（一）、（三）、（四）、（五）、（六）C.（一）、（二）、（三）、（四）、（五）D.（二）、（三）、（四）、（五）、（六）47、根據總行《個人貸款違規(guī)行為責任追究規(guī)定》 ，采取不正當手段、方式，致使任務指標完成情況失真，獲取獎勵、榮譽等利益，情節(jié)輕微的，給予批評教育和經濟處罰；情節(jié)較重的，給予警告處分；造成不良后果的，給予記過處分；情節(jié)嚴重的，給予記大過或（C）處分.A.批評教育，記過，B.記過，撤職C.撤職，解除勞動合同D.解除勞動合同，撤職48、個人貸款違規(guī)行為責任追究規(guī)定， （B）是指：不履行或不正確履行職責，對違規(guī)行為和后果負有領導責任的機構正副負責人A.直接責任人B.領導責任人C.管理責任人D.監(jiān)督檢查責任人49、根據銀監(jiān)會《個人貸款管理暫行辦法》 ，以下表述正確的是（C）oA.貸款人可以發(fā)放無指定用途的個人貸款B.對未獲批準的個人貸款申請，貸款人可以不告知借款人C.貸款調查應以實地調查為主，間接調查為輔，采取現場核實、電話查問以及信息咨詢等途徑和方法。D.貸款人受托支付是指借款人將貸款支取后，支付給第三方50、有下列情形之一的個人貸款，經貸款人同意可以采取借款人自主支付方式，（B）:A.借款人無法事先確定具體交易對象B.借款人交易對象不具備條件有效使用非現金結算方式的；C,貸款資金用于生產經營且金額不超過八十萬元人民幣的；D,貸款金額不超過五十萬元人民幣的；51、小企業(yè)貸款若抵押人為自然人的，抵押人年齡原則上應在（B）周歲（含）之間，不得接受產權由未成年人所有或共有的房產、建設土地使用權作為抵押物。52、小企業(yè)貸款如果以借款企業(yè)、企業(yè)主個人或其他第三方擁有完全產權的工業(yè)廠房作為抵押物的，位于城市中央區(qū)、中心商業(yè)區(qū)、工業(yè)園區(qū)等重點地段的優(yōu)質物業(yè)，使用年限要求最長不超過（C）。年 年年年53、貸款三查指的是（C）。A.主管行長抽查、信貸部經理檢查、信貸員調查B.自查、內審檢查、外審檢查C.貸前調查、貸中審查、貸后檢查D.查征信、查三表、查還款能力54、以下關于個人貸款違規(guī)行為人員責任追究方式中表述正確的是（D）。A.批評教育：包括告誡、通報批評B.經濟處罰：包括罰款和扣工資C.紀律處分：包括警告、通報評批、撤職D.領導問責：包括停職檢查、引咎辭職、責令辭職、免職55、以下關于個人貸款違規(guī)行為領導問責期間及限制表述正確的是（A）。A.受到問責的高級管理人員，取消當年年度考核中各類評先評優(yōu)資格B.引咎辭職、責令辭職、免職的高級管理人員，以后不得重新擔任與其原職務相當的領導職務。C.引咎辭職、責令辭職、免職的高級管理人員，不能根據工作需要，按照高級管理人員管理權限酌情安排適當崗位。D.紀律處分期滿后，引咎辭職、責令辭職、免職的高級管理人員，可以立即恢復原職。56、關于信貸人員輪崗要求，以下說法不正確的是（A.對于達到停業(yè)標準的信貸員，暫不輪崗，專職負責催收，待恢復經辦業(yè)務后再進行輪崗安排。一級支行的信貸業(yè)務審查崗連續(xù)工作滿 3年（含2年）以上的必須進行輪崗。一級支行的信貸業(yè)務審查崗連續(xù)工作滿 2年（含2年）以上的必須進行輪崗。D.獨立審批人在不同支行之間的派駐應至少每 2年輪崗一次。57、下面關于信貸員和信貸營業(yè)網點主管崗輪崗的說法，正確的是（D）:A.采用異地、異崗位輪崗的，在輪崗后的一年之內，不允許返回原營業(yè)機構擔任原崗位工作。B.如一級支行只有一家營業(yè)機構的，采用按片區(qū)輪崗的，在輪換后的一年之內不允許負責原片區(qū)；采用更換管戶信貸員的，在更換后的一年之內不允許負責原管戶客戶。C.主輔調信貸員連續(xù)固定搭配滿一年（含一年）以上，必須進行輪換，在輪換后的3個月之內，不允許再次固定搭配。D.對因孕期、哺乳期等特殊原因，不能按時實行崗位輪換的人員，經二級分行批準后，輪崗時間最長可延期1年。每年實行延期輪崗的人員不得超過應輪換人員總數的 20%58、下面關于審查崗輪崗的說法，正確的是((1)原則上實行本地輪崗，即在同一家一級支行內，由原審查崗與其他具備審查能力的不同人員之間輪崗。(2)如一級支行只有一名審查人員，則由具備審查能力的信貸員、信貸營業(yè)部主任、貸后管理人員，或其他曾從事過審查崗工作的人員與其進行崗位輪換。(3)如一級支行下設兩名以上(含兩名)的審查人員，也可對不同審查崗負責的不同業(yè)務范圍(例如不同的審查崗負責不同信貸員報審的業(yè)務、不同營業(yè)機構報審的業(yè)務或不同區(qū)域市場產生的業(yè)務等)進行輪換。(4)在滿足任職資格等條件的前提下，可綜合考慮機構的總體人員配備安排，靈活采用異地等輪崗方式，即在另一家一級支行進行輪崗，以達到加強內控建設的目的。A.僅(1)(2)(3)正確B.僅(2)(3)(4)正確C.僅(1)(2)(4)正確D.以上說法全正確59、關于個人非抵押類貸款業(yè)務檔案的保管期限，說法正確的是(B).A.短期保管的個人非抵押類貸款業(yè)務檔案為5年：貸款本息已收回的貸款檔案，檔案保管期限為5年。檔案保管期限從貸款結清后次年1月1日起計算。B.長期保管的個人非抵押類貸款業(yè)務檔案為 5年：貸款到期未收回，直至貸款收回或以資抵債，資產處置完畢，檔案保管期限為5年。檔案保管期限從收回或資產處置完畢后次年1月1日起計算。C.貸款到期逾期至今仍未收回和呆賬核銷的貸款檔案：要保管10年；每筆貸款（或額度）申請表也應保管 10年。D.未成功發(fā)放貸款的檔案，須保管3年（但對于已簽訂借款合同，因各種原因未放款的，須保留5年）。檔案保管期限從歸檔之日起計算。60、關于一級支行小額貸款業(yè)務申貸會，以下說法正確的是（A）..一級支行行長、主管信貸的副行長每月應至少參加三次審貸會、每月應至少抽查三份貸款檔案（不含已參加審貸會的貸款檔案）。.一級支行主管信貸的副行長每月應至少參加三次審貸會、每月應至少抽查三份貸款檔案（不含已參加審貸會的貸款檔案），一級支行行長可以不參加。.一級支行行長、主管信貸的副行長中必須有一位每月至少參加三次審貸會、每月至少抽查三份貸款檔案（不含已參加審貸會的貸款檔案）。D.制度中沒有明確要求，一級支行領導必須參加審貸會。但為了防范風險，一級支行行領導可以參加審貸會，但非審貸會成員的行領導不具有表決權。二、多選題（共10題，每題1分，共計20分。每題的備選項中，有1個或1個以上的正確答案。不選、漏選、多選或選錯均不得分）國有企業(yè)領導人員違反決策原則和程序決定企業(yè)的“三重一大”事項，是濫用職權、損害國有資產權益的行為?！叭匾淮蟆笔马椫福海ˋBCD。A、重大經營決策B、重要人事任免 C、重大項目安排D、大額度資金運作下列有關《中國郵政儲蓄銀行員工守則》的表述正確的是（ABCD）A、嚴格按照國家法律和國家有關規(guī)定，行內規(guī)章制度開展業(yè)務，從事經營管理活動，嚴禁違規(guī)經營B、貫徹流程銀行的理念，遵守流程銀行的要求，在崗位職責范圍內勤勉、盡職地開展工作C、處理業(yè)務過程中，如果確信上級指示違反金融法律法規(guī)，行內規(guī)章制度，應當立即報告，以便及時糾正D、因執(zhí)行上級指示而由現違章、違紀情況，并確信繼續(xù)下去給郵儲銀行帶來損害時，執(zhí)行者必須立即采取控制措施，并及時報告國有企業(yè)實施《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》的主要責任人是：（ABCD）。A、黨委書記B、董事長C、總經理D、紀委書記國有企業(yè)領導人員違反《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》行為的組織處理措施主要有（ ABCD）刑事追究。A、紀律處分B、經濟處罰C、經濟賠償D、職業(yè)禁入下列哪些行為屬于利用職務上的影響謀取不正當利益的行為（ABCD）A.接受服務對象送的價值1000元的健身卡B.在公務活動中接受有價證券、支付憑證 D.長期借用服務對象車輛供自己使用莫分行領導張莫在國慶節(jié)期間參加大學同學酒店聚會，費用2萬余元均由張莫用公務卡支付，事后以接待費名義向單位報銷。以下評價正確的有：（ABC）A.王奧的行為屬于假公濟私行為B.王奧的行為已經構成貪污犯罪C.王奧的行為違反《廉政準則》D.王奧的行為屬于鋪張浪費行為黨員領導干部違反《廉政準則》的，根據不同的情節(jié)，可給予哪些不同的處理（ABCD）A.批評教育B.組織處理C.紀律處分D.追究法律責任以下哪些行為屬于脫離實際，弄虛作假，損害群眾利益和黨群干群關系的行為（ ABC）A.莫領導為爭取省級先進集體，指使下級向省檢查組虛報工作業(yè)績B.莫領導為兒子結婚大辦婚事，在五星級酒店宴請賓客上千人C.莫國企領導通過向評委行賄的手段，獲取“年度商業(yè)人物”榮譽稱號D.莫領導要求后勤部門在采購電腦時只采購戴爾品牌電腦9、中國郵政儲蓄銀行黑龍江省分行招標管理辦法適用于本行范圍內（ABC）的招標A、固定資產類物質采購B、庫存類物質采購C、工程類10、中國郵政儲蓄銀行支行高管合規(guī)履職監(jiān)察要點包括(ABCD。A、是否存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務行為。B、是否存在超越權限或范圍辦理業(yè)務行為。C、是否存在濫用職權決策或授意、強迫員工實施違規(guī)貸款行為。D、是否存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行口。E、是否存在攤派業(yè)務計劃行為。11、商業(yè)銀行的經營原則有(ACD)A.安全性B、約束性C、流動性D、效益性12、關于《反洗錢法》規(guī)定的金融機構反洗錢的主要內容下列說法不正確的有(CD)。A,建立反洗錢內部控制制度B,設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作C.不必定期開展反洗錢培訓和宣傳工作D.為對客戶資料保密，應拒絕任何機構進行調查13、下面哪些機關有權凍結單位和個人存款 (ABCD).A.海關B.人民檢察院C.公安機關 D.人民法院14、郵政金融資金安全三個規(guī)定是(ACD)A,郵政金融資金安全監(jiān)督管理暫行規(guī)定B,郵政金融資金案件處罰規(guī)定C,郵政金融資金安全檢查規(guī)定D,郵政金融資金案件責任查究規(guī)定15、商業(yè)銀行操作風險的表現包括 (ABCD)A.內部欺詐 B. 業(yè)務中斷和系統(tǒng)失靈C.外部欺詐 D. 違規(guī)操作16、貸款人應在合同中與借款人約定，借款人由現(ABCDE等情形時借款人應承擔的違約責任和貸款人可采取的措施。A.未按約定用途使用貸款B.未按約定方式支用貸款資金C.未遵守承諾事項D.突破約定的財務指標約束E.申貸文件信息失真17、關于金融機構保密義務以下說法不正確的是 (ABC).A.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構必須絕對保密B.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構不得以任何形式對外提供C.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構可以向同業(yè)金融機構提供D.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機構可以依法向反洗錢情報機構提供18、存款人開立（ACD實行核準制度，經中國人民銀行核準后由開戶銀行核發(fā)開戶登記證。A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C,預算單位開立專用存款賬戶D.臨時存款賬戶19、下列說法正確的是（ABC）A,開立支票存款賬戶，申請人必須使用其本名，并提交證明其身份的合法證件。B.支票可以支取現金，也可以轉賬，用于轉賬時，應當在支票正面注明。C.支票上未記載由票地的，由票人的營業(yè)場所、住所或者經常居住地為由票地。D.由票人簽發(fā)的支票金額超過其付款時在付款人處實有的存款金額的，為空頭支票。可以簽發(fā)空頭支票。20、商業(yè)銀行在加強賬戶管理方面，對新開戶或由賬業(yè)務應遵循的“三個了解”原則是指（BCD了解你的員工（KY0了解你的客戶業(yè)務（KYB了解你的客戶（KYQ了解你的客戶單據（KYD三、填空題（將正確答案填入括號內，每題1分，共計20分）.國有企業(yè)領導人員不得 （授意、指使、強令）財會人員從事違反財經制度的活動。.在使用信用卡、簽單等形式消費時，國有企業(yè)領導人員應當提供（原始憑證）和相應的（情況說明）。.國有企業(yè)領導人員違反《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定（試行）》受到（撤職）以上紀律處分的，五年內不得擔任國有企業(yè)的領導職務；違反本規(guī)定給國有資產（造成重大損失）或者（被判刑的），終身不得擔任國有企業(yè)領導職務。.實行黨風廉政建設責任制，要把黨風廉政建設作為黨的建設和政權建設的主要內容，納入領導班子、領導干部目標管理，與經濟建設、政治建設、文化建設、社會建設以及生態(tài)文明建設和業(yè)務工作緊密結合，（一起部署，一起落實，一起檢查，一起考核）。.實施責任追究，要實事求是，分清（集體責任和個人責任），主要領導責任和重要領導責任。.受到責任追究的領導班子、領導干部取消當年（年度考核評優(yōu)和評