金融專業(yè)本科職業(yè)規(guī)劃

金融專業(yè)本科職業(yè)規(guī)劃金融專業(yè)本科學(xué)習(xí)與職業(yè)規(guī)劃－－陳鵬軍博士1主要內(nèi)容金融專業(yè)學(xué)生畢業(yè)出路金融專業(yè)畢業(yè)生素質(zhì)要求與培養(yǎng)金融系列資格考試簡介金融專業(yè)本科學(xué)習(xí)與職業(yè)規(guī)劃－－陳鵬軍博士2一、金融專業(yè)學(xué)生畢業(yè)出路就業(yè)考研與出國創(chuàng)業(yè)金融專業(yè)本科學(xué)習(xí)與職業(yè)規(guī)劃－－陳鵬軍博士3就業(yè)方向企業(yè)系列（金融行業(yè)）：商業(yè)銀行證券公司（含基金公司）、交易所（金融工程、證券投資方向）信托投資公司、投資控股公司、投資顧問公司、大型企業(yè)財務(wù)公司

（金融工程、證券投資方向）金融控股集團(tuán)、四大資產(chǎn)管理公司、金融租賃、擔(dān)保公司保險公司、保險代理公司、保險經(jīng)紀(jì)公司、保險公估公司（保險方向）大型企業(yè)或上市公司的投資部、財務(wù)部、資金部、董事會、總裁辦等事業(yè)單位和公務(wù)員系列：金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會政府經(jīng)濟(jì)金融相關(guān)機(jī)構(gòu)：各地政府金融辦；社保基金或各地社保局（保險方向）

國務(wù)院、國資發(fā)改委、財政、稅收、海關(guān)等政策性金融機(jī)構(gòu)：國開行、農(nóng)發(fā)行、進(jìn)出口銀行、出口信保教學(xué)科研人員：高校金融經(jīng)濟(jì)專業(yè)教師、研究機(jī)構(gòu)研究人員（研究生）金融專業(yè)本科學(xué)習(xí)與職業(yè)規(guī)劃－－陳鵬軍博士4二、金融專業(yè)畢業(yè)生素質(zhì)要求與培養(yǎng)2010年金融行業(yè)招聘工作人員基本要求專業(yè)素質(zhì)要求與培養(yǎng)綜合素質(zhì)要求與培養(yǎng)金融專業(yè)本科學(xué)習(xí)與職業(yè)規(guī)劃－－陳鵬軍博士51、2010年金融行業(yè)招聘工作人員素質(zhì)要求基本要求：（1）學(xué)歷要求：本科及以上，畢業(yè)時必須“三證齊全”（2）專業(yè)要求：金融、會計、財務(wù)管理、市場營銷等（3）品行態(tài)度：遵紀(jì)守法、誠實(shí)守信，無違法違紀(jì)行為，無不良記錄職業(yè)道德、責(zé)任感、敬業(yè)精神樂觀進(jìn)?。?）綜合能力：較強(qiáng)學(xué)習(xí)與創(chuàng)新能力，思考、分析與解決問題能力較強(qiáng)溝通、組織能力、具有團(tuán)隊協(xié)作精神熟練使用微軟操作系統(tǒng)和辦公軟件英語聽、說、讀、寫能力（通過大學(xué)英語四六級考試）具有良好的語言和文字表達(dá)能力能夠承受一定壓力（5）身體狀況：身體健康，氣質(zhì)佳，思維活躍金融專業(yè)本科學(xué)習(xí)與職業(yè)規(guī)劃－－陳鵬軍博士62010年金融行業(yè)招聘工作人員素質(zhì)要求（續(xù)）其他要求：（1）在校獎勵：在校期間一般應(yīng)獲得獎學(xué)金及其他榮譽(yù)稱號（2）在校經(jīng)歷：擔(dān)任學(xué)生干部者優(yōu)先（3）實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)：具有相關(guān)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)（4）專業(yè)技能：具有從業(yè)資格證書（銀行、證券、保險）具有一定的專業(yè)知識水平具有良好的宏微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和貨幣銀行學(xué)理論功底具有扎實(shí)的金融學(xué)專業(yè)知識和相關(guān)領(lǐng)域理論功底具備較強(qiáng)的數(shù)據(jù)分析能力；備良好的財務(wù)分析技能金融專業(yè)本科學(xué)習(xí)與職業(yè)規(guī)劃－－陳鵬軍博士72、專業(yè)素質(zhì)要求專業(yè)功底與專業(yè)水平（1）經(jīng)濟(jì)學(xué)知識，貨幣金融知識，財務(wù)會計知識，法律知識（2）專業(yè)軟件運(yùn)用：EVIEWS，MATLAB，SAS，VBA等（3）知識面專業(yè)領(lǐng)域?qū)嵺`（1）商業(yè)銀行、人民銀行等（2）證券公司、基金公司、信托投資公司等（3）保險公司專業(yè)資格證書金融專業(yè)本科學(xué)習(xí)與職業(yè)規(guī)劃－－陳鵬軍博士83、綜合素質(zhì)要求與培養(yǎng)道德品質(zhì)（最重要）組織協(xié)調(diào)能力和靈活應(yīng)變能力團(tuán)隊協(xié)作精神，集體榮譽(yù)感和責(zé)任感其他素質(zhì)要求：有關(guān)個人氣質(zhì)與修養(yǎng)如：行為舉止、習(xí)慣、語言基本禮儀常識金融專業(yè)本科學(xué)習(xí)與職業(yè)規(guī)劃－－陳鵬軍博士9三、金融系列資格考試簡介初級系列資格考試：證券從業(yè)人員資格考試銀行從業(yè)人員資格考試期貨從業(yè)人員資格考試保險代理人從業(yè)資格考試保險經(jīng)紀(jì)人從業(yè)資格考試保險公估人從業(yè)資格考試高級系列資格考試：保險精算師（CAA/SOA）國際金融分析師（CFA）國際投資分析師（CIIA)其他考試：

金融專業(yè)英語證書考試（FECT）劍橋商務(wù)英語考試注冊會計師資格考試金融專業(yè)本科學(xué)習(xí)與職業(yè)規(guī)劃－－陳鵬軍博士10金融系列資格考試介紹（1）1、證券從業(yè)人員資格考試－－證券從業(yè)資格證書報考條件：年滿18周歲，具有完全民事行為能力

具有高中或高中以上學(xué)歷考試科目：基礎(chǔ)科目（必考）、專業(yè)科目考試內(nèi)容：基礎(chǔ)科目：證券基本知識、證券法律法規(guī)、職業(yè)操守等。專業(yè)科目：（1）證券交易；

（2）證券發(fā)行與承銷；

（3）證券投資分析；

（4）證券投資基金；考試題型：客觀題，包括單選、多選、判斷考試信息：每年考試次數(shù)不定，具體參見協(xié)會網(wǎng)站公告。

09年舉辦四次考試，分別在3月、5月、8月、10月

08年舉辦8次考試考試費(fèi)用為每科RMB70。詳細(xì)信息可參見“中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站”金融專業(yè)本科學(xué)習(xí)與職業(yè)規(guī)劃－－陳鵬軍博士11金融系列資格考試介紹（2）2、銀行從業(yè)人員資格考試－－銀行從業(yè)資格證書報考條件：年滿18周歲，具有完全民事行為能力具有高中或高中以上學(xué)歷考試科目：基礎(chǔ)科目、專業(yè)科目考試內(nèi)容：基礎(chǔ)科目：公共基礎(chǔ)專業(yè)科目：個人理財、風(fēng)險管理考試題型：客觀題，包括單選、多選、判斷考試信息：考試時間每年5月、10月，具體事項(xiàng)于考前2個月公布。考試費(fèi)用為每科RMB100。詳細(xì)信息可參見“中國銀行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站”金融專業(yè)本科學(xué)習(xí)與職業(yè)規(guī)劃－－陳鵬軍博士12金融系列資格考試介紹（3）3、期貨從業(yè)人員資格考試－－期貨從業(yè)資格證書報考條件：年滿18周歲，具有完全民事行為能力

具有高中或高中以上學(xué)歷考試科目：期貨基礎(chǔ)知識、期貨法律法規(guī)考試內(nèi)容：基礎(chǔ)知識：155道法律法規(guī)：155道考試題型：單選、多選、判斷、綜合考試信息：每年考試次數(shù)不定，具體參見協(xié)會網(wǎng)站公告。

09年舉辦4次考試，分別在4、6、9、11月考試費(fèi)用為每科RMB70。詳細(xì)信息可參見“中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站”金融專業(yè)本科學(xué)習(xí)與職業(yè)規(guī)劃－－陳鵬軍博士13金融系列資格考試介紹（4）4、保險代理人、經(jīng)紀(jì)人、公估人從業(yè)資格考試報考條件：年滿18周歲，具有完全民事行為能力

代理人：具有初中及以上學(xué)歷經(jīng)紀(jì)人：具有大專及以上學(xué)歷公估人：具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷考試內(nèi)容：代理人：《保險學(xué)基礎(chǔ)知識》、《保險中介法規(guī)制度匯編》

經(jīng)紀(jì)人：《保險理論與實(shí)務(wù)》、《保險經(jīng)紀(jì)相關(guān)知識》

公估人：《保險理論與實(shí)務(wù)》、《保險公估實(shí)務(wù)》

考試題型：客觀選擇判斷題考試信息：具體考試時間和方法可查看保監(jiān)會網(wǎng)站或到各地保監(jiān)局詢問金融專業(yè)本科學(xué)習(xí)與職業(yè)規(guī)劃－－陳鵬軍博士14金融系列資格考試介紹（5）5、保險精算師精算師職業(yè)

截止2010年3月，我國總共有中國準(zhǔn)精算師998人，中國正精算師176人，目前擁有英國精算師約10人，北美精算師約50人。目前中國保險公司里面的精算師平均不到10人，而英國標(biāo)準(zhǔn)人壽保險公司里的精算師就有110人。精算師協(xié)會

世界主要的精算師組織：荷蘭的精算協(xié)會、北美精算學(xué)會、德國精算協(xié)會、英國皇家精算學(xué)會、日本精算協(xié)會、澳大利亞精算師協(xié)會

精算師職業(yè)發(fā)展目前中國保監(jiān)會認(rèn)可的精算師主要有三類：（1）中國精算師：通過中國精算師資格考試取得（準(zhǔn)）精算師資格。（2）本土培養(yǎng)的取得北美、英國或者其他精算師資格的精算師。（3）國外精算師回國或者到中國工作。金融專業(yè)本科學(xué)習(xí)與職業(yè)規(guī)劃－－陳鵬軍博士15金融系列資格考試介紹（6）5、保險精算師－－北美精算師資格考試（SOA)北美準(zhǔn)精算師資格考試（ASA)

基礎(chǔ)課程考試、VEE課程考試、中級課程考試、準(zhǔn)會員職業(yè)課程培訓(xùn)基礎(chǔ)課程考試：①ExamP：概率及相關(guān)知識（費(fèi)用：50，100美元）②ExamFM：金融數(shù)理基礎(chǔ)（75，150）③ExamM：風(fēng)險模型（230，375）④ExamC：風(fēng)險模型的建立和評價（230，375）VEE課程考試：①應(yīng)用統(tǒng)計學(xué)（費(fèi)用：50美元）

②公司財務(wù)：財務(wù)管理、投資學(xué)（費(fèi)用：50美元）③經(jīng)濟(jì)學(xué)：微觀經(jīng)濟(jì)、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)（費(fèi)用：50美元）中級課程考試：共五門，包括基本精算原理的應(yīng)用、投資與財務(wù)、精算模型的應(yīng)用、特定的精算實(shí)務(wù)、精算相關(guān)論文準(zhǔn)會員職業(yè)課程培訓(xùn)正式會員資格（FSA)－－專業(yè)論文、精算正式會員認(rèn)證課程金融專業(yè)本科學(xué)習(xí)與職業(yè)規(guī)劃－－陳鵬軍博士16金融系列資格考試介紹（7）5、保險精算師－－中國精算師資格考試（CAA)中國準(zhǔn)精算師資格（ACAA）

2011年起實(shí)行新的考試體系：

A１：數(shù)學(xué)：概率論、數(shù)理統(tǒng)計、應(yīng)用統(tǒng)計、隨機(jī)過程、隨機(jī)微積分

A２：金融數(shù)學(xué)：利息理論

A３：精算模型：包括生存模型、破產(chǎn)模型等等

A４：經(jīng)濟(jì)學(xué)：宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)

A５：壽險精算：壽險精算數(shù)學(xué)、壽險精算實(shí)務(wù)

A６：非壽險精算：非壽險精算數(shù)學(xué)、非壽險精算實(shí)務(wù)

A７：會計與財務(wù)

A８：精算管理中國精算師資格（FCAA)

（1）必考科目：保險公司財務(wù)管理、保險法規(guī)、資產(chǎn)負(fù)債管理（2）選考科目：三門選兩門（年金實(shí)務(wù)、團(tuán)體保險、養(yǎng)老金計劃）（3）精算工作兩年，完成一篇專業(yè)論文，答辯通過后才可取得正式精算師證書。金融專業(yè)本科學(xué)習(xí)與職業(yè)規(guī)劃－－陳鵬軍博士17金融系列資格考試介紹（8）6、CFA（國際金融分析師）名稱：特許金融分析師、注冊金融分析師、華爾街金融分析師等考試形式：分三級考試

LevelI：形式為選擇題，每卷各120題，共240題；

LevelII：形式為選擇題，每卷各60題，共120題；

LevelIII：形式為50%的論文寫作＋50%應(yīng)用題(主要是案例分析)。

考試內(nèi)容：①職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)與操守；②財務(wù)會計；③數(shù)量技術(shù)；④經(jīng)濟(jì)學(xué)；⑤固定收益證券分析；⑥股權(quán)分析；⑦組合投資管理；⑧企業(yè)金融；⑨衍生工具等

報考條件與費(fèi)用：具有大專以上學(xué)歷的相關(guān)從業(yè)人員，通過LevelIII考試者還需3年金融、投資等領(lǐng)