融資融券考試答案

以下為融資融券測(cè)試參考答案說(shuō)明：本測(cè)試包含40道題，均為單項(xiàng)選擇題，在每題給出的全部選項(xiàng)中,只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將選擇的答案按題號(hào)挨次填在答題卡中。1、融資融券交易和一般證券交易有哪些區(qū)分A、投資者通過(guò)融資融券交易可以向證券公司借入資金和證券進(jìn)展交易。B、從事融資融券交易時(shí)，投資者與證券公司之間不僅存在托付買賣的關(guān)系，還存在資金或證券的借貸關(guān)系。C、從事融資融券交易時(shí)，投資者如不能按時(shí)、足額歸還資金或證券，還會(huì)給證券公司帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。D、以上答案均正確標(biāo)準(zhǔn)答案：D2、融資融券交易與一般交易相比有哪些特有的風(fēng)險(xiǎn)A、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、強(qiáng)制平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)D、違約風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：C解答：違約風(fēng)險(xiǎn)在一般交易中也存在，不是融資融券交易特有的。3、投資者參與融資融券交易前應(yīng)當(dāng)做的工作包括〔。A、簽訂《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)提醒書(shū)》B、簽訂《融資融券合同》C、開(kāi)立信用證券賬戶和信用資金賬戶D、以上都包括標(biāo)準(zhǔn)答案：D4戶。A、信用資金賬戶B、信用證券賬戶C、融券專用證券賬戶D、融資專用資金賬戶標(biāo)準(zhǔn)答案：B收取的肯定比例的資金。A、保證金B(yǎng)、標(biāo)的證券C、債券D、股票標(biāo)準(zhǔn)答案：A6、客戶信用證券賬戶是公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的〔〕證券賬戶A、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)D、初級(jí)標(biāo)準(zhǔn)答案：B7〔〕是指投資者擔(dān)保物價(jià)值與其融資融券債務(wù)之間的比例。A、保證金B(yǎng)、維持擔(dān)保比例C、保證金比例D、折算率標(biāo)準(zhǔn)答案：B解答：見(jiàn)維持擔(dān)保比例的定義接劃轉(zhuǎn)至證券公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。A、賣券還款B、直接還款C、買券還券D、直接還券標(biāo)準(zhǔn)答案：C9、為了掌握融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，證券公司與投資者商定的融資融券的期限最長(zhǎng)不超過(guò)〔。A、3B、6C、12D、無(wú)限期標(biāo)準(zhǔn)答案：B于〔。A、100%B、80%C、60%D、50%標(biāo)準(zhǔn)答案：D11、可充抵保證金的證券折算率下降會(huì)導(dǎo)致保證金可用余額〔。A、增加B、削減C、不變D、無(wú)法推斷標(biāo)準(zhǔn)答案：B12、維持擔(dān)保比例超過(guò)〔〕時(shí)，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券。A、100%；B、200%；C、300%；D、400%標(biāo)準(zhǔn)答案：C13、投資者的維持擔(dān)保比例不得低于130%。當(dāng)投資者維持擔(dān)保比例低于130追加后的維持擔(dān)保比例不得低于〔。A、130%B、140%C、150%D、160%標(biāo)準(zhǔn)答案：C14、某投資者信用賬戶中有100元保證金可用余額，擬融券賣出融券保證金比例為50%的證券C，則該投資者理論上可融券賣出〔〕元市C。A、100B、150C、200標(biāo)準(zhǔn)答案：C15〔〕進(jìn)展計(jì)算。A、融資買入證券對(duì)應(yīng)的折算率B、融券賣出證券對(duì)應(yīng)的折算率C、100%D、以上均不對(duì)標(biāo)準(zhǔn)答案：C16、當(dāng)前交易所規(guī)定的投資者可以融資買入的標(biāo)的證券不包括〔。A、基金B(yǎng)、權(quán)證C、債券D、股票標(biāo)準(zhǔn)答案：B17、擔(dān)保物的范圍包括〔。A、證券公司向投資者收取的保證金B(yǎng)、投資者融資買入的全部證券C、融券賣出所得的全部?jī)r(jià)款D、以上都包括標(biāo)準(zhǔn)答案：D18100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過(guò)〔。A、90%B、80%C、70%D、65%標(biāo)準(zhǔn)答案：C高不超過(guò)〔。A、95%B、90%C、85%標(biāo)準(zhǔn)答案：A20、作為標(biāo)的證券的股票，其發(fā)行公司的股東人數(shù)不少于〔〕人A、1000B、2023C、3000D、4000標(biāo)準(zhǔn)答案：D21、作為標(biāo)的證券的股票應(yīng)當(dāng)在交易所上市交易滿〔〕個(gè)月。A、1B、2C、3D、4標(biāo)準(zhǔn)答案：C〔〕時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出。A、40%B、35%C、25%標(biāo)準(zhǔn)答案：C23、融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的〔。A、收盤(pán)價(jià)B、前一日平均收盤(pán)價(jià)C、最成交價(jià)D、凈值標(biāo)準(zhǔn)答案：C24、假設(shè)某投資者信用賬戶內(nèi)有200元現(xiàn)金和100元市值的證券A，假設(shè)證券A的折算率為70%。那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為〔〕元。A、100B、200C、270標(biāo)準(zhǔn)答案：C25、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬(wàn)元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬(wàn)元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在商定的期限150%，投資者至少需要追加多少現(xiàn)金或等值證券。A、1B、2C、3D、4標(biāo)準(zhǔn)答案：C解答：依據(jù)維持擔(dān)保比例公式得出〔12+X〕/10=150%，X=3。26、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬(wàn)元，信用賬戶的資產(chǎn)總額為12萬(wàn)元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司通知投資者在商定的期限150%，投資者選150%的要求，投資者至少需要了結(jié)多少債務(wù)。A、2B、4C、6D、8標(biāo)準(zhǔn)答案：C解答：依據(jù)維持擔(dān)保比例公式得出〔12-X〕/〔10-X〕=150%，X=6〔自行了結(jié)債務(wù)，需要投資者利用擔(dān)保物平倉(cāng)來(lái)歸還債務(wù)，因此計(jì)算時(shí)擔(dān)保物也要減去相應(yīng)金額〕物的持倉(cāng)證券進(jìn)展強(qiáng)行平倉(cāng)A、投資者擔(dān)保物價(jià)值低于合同商定的最低維持擔(dān)保比例〔130%，且經(jīng)公司通知后仍未補(bǔ)足擔(dān)保物。B、到期未歸還或未全部歸還融資融券債務(wù)的。C、司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權(quán)益實(shí)行財(cái)產(chǎn)保全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施的，應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，實(shí)現(xiàn)因向客戶融資融券所生債權(quán)，之后,再幫助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。D、以上均包括標(biāo)準(zhǔn)答案：D解答：依據(jù)融資融券業(yè)務(wù)制度要求，A、B、C的三種狀況都觸發(fā)強(qiáng)行平倉(cāng)。入資金和證券。A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A金比例的前提下授予投資者的可融資或融券的最大額度。A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A30、授信額度可以高于證券公司對(duì)單個(gè)投資者的融資融券規(guī)模上限。A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B31、可充抵保證金證券的名單和折算率一經(jīng)確定，則不能調(diào)整。A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B32、全部的證券公司都可以開(kāi)展融資融券交易。A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B者欠證券公司款項(xiàng)，余額留存在信用賬戶里。A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A券范圍以外的證券。A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B途。A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B解答：投資者融券賣出所得資金只能用于買券還券，在實(shí)際操作中，這局部資金會(huì)被鎖定。36、投資者以現(xiàn)金作為保證金時(shí)，可以全額計(jì)入保證金金額。A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A37、投資者信用證券賬戶可以用于債券回購(gòu)交易。A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B〕情形時(shí)，投資者不得通過(guò)信用證券賬戶申報(bào)預(yù)受要約。A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A義，為客戶的利益，行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利。A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A解答：證券公司是客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的名義持有人，客戶通過(guò)證券公司實(shí)現(xiàn)其相關(guān)權(quán)利。和融資買入證券發(fā)生相關(guān)權(quán)益時(shí)，證券發(fā)行人派覺(jué)察金紅利或利息的，該現(xiàn)金紅利或利息屬于投資者全部。A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A說(shuō)明：本測(cè)試包含說(shuō)明：本測(cè)試包含40道題，均為不定項(xiàng)選擇題，在每題給出的全部選項(xiàng)中,至少有一個(gè)或一個(gè)以上選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將選擇的答案按題號(hào)挨次填在答題卡中。1、對(duì)客戶征信包括〔〕個(gè)方面答案：ABCD2、營(yíng)業(yè)部開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的具體職責(zé)包括〔〕D、強(qiáng)制平倉(cāng)答案：ABCE依據(jù)《證券公司融資融券試點(diǎn)內(nèi)部掌握指引》第16條規(guī)定，強(qiáng)制平倉(cāng)應(yīng)當(dāng)由證券公司總部發(fā)出，因此不是營(yíng)業(yè)部的職責(zé)。3、證券公司賜予單一客戶信用額度不能高于〔〕。A、客戶申請(qǐng)額度B、客戶提交金融資產(chǎn)證明的金額的一半C、額度系數(shù)×客戶提交資產(chǎn)證明的金額D、預(yù)約額度E、證券公司對(duì)單個(gè)投資者融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%答案：ABCDE依據(jù)窗口指導(dǎo)要求，在賜予單一客戶信用額度時(shí)，必需是客戶提交金融資產(chǎn)證50%。4、在與投資者簽訂合同前，應(yīng)向投資者履行〔〕告知義務(wù)。A、指定專人講解業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)流程和合同條款B、以書(shū)面形式向其提示規(guī)模放大可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)C、告知因不能準(zhǔn)時(shí)補(bǔ)交擔(dān)保物而被強(qiáng)平的風(fēng)險(xiǎn)D、將信用賬戶出借他人使用，可能帶來(lái)的法律訴訟風(fēng)險(xiǎn)E、投資者對(duì)其融資融券交易負(fù)有慎重、留意責(zé)任答案：ABCDE在履行告知義務(wù)時(shí)，必需要告知客戶，客戶本人對(duì)其融資融券交易負(fù)有慎重、留意責(zé)任，特別要關(guān)注自己的維持擔(dān)保品比例。5、合同條款中必需明確以下哪些事項(xiàng)B、追保通知方式C、利率、費(fèi)率計(jì)算方式D、擔(dān)保債權(quán)范圍答案：ABCD6、目前，我公司融資融券交易托付方式〔〕D、熱自助B，BC、BCD目前交易方式為網(wǎng)上交易，頁(yè)面托付正在開(kāi)發(fā)之中，而柜面托付是不對(duì)客戶的。7、我公司融資融券追保通知的告知方式分〔〕層〔〕方式A、1，4C、1，5D、2，5答案：D8、擔(dān)保物的范圍不包括〔〕。B、房產(chǎn)D、黃金答案：BD9、客戶信用證券賬戶可以從事以下〔〕交易品種A、上市股票D、大宗交易E、權(quán)證10進(jìn)展計(jì)算。A、融資買入證券對(duì)應(yīng)的折算率B、融券賣出證券對(duì)應(yīng)的折算率C、100%答案：C生成交的，申報(bào)價(jià)格不得低于其〔〕A、前收盤(pán)價(jià)C、凈值答案：A12、深交易規(guī)定，客戶買券還券的數(shù)量不得高于〔〕。A、融券余量；B100C1000D、以上都不對(duì)答案：B13、合同終止的情形有〔〕A、投資者死亡B、證券公司被取消業(yè)務(wù)資格C、投資者喪失民事行為力量D、證券公司停業(yè)整頓答案：ABCD14狀況下可以動(dòng)用.A、為客戶融資融券交易的結(jié)算B、收取客戶歸還的證券C、了結(jié)融資融券交易后的剩余證券D、收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的費(fèi)用、稅款答案：ABC15、證券交易所要求報(bào)送的違約記錄有〔〕A、客戶未按規(guī)定補(bǔ)足擔(dān)保物的B、合約期滿客戶未清償債務(wù)的C、客戶供給虛假信息的D、公司與客戶發(fā)生司法糾紛的答案：ABCD16、交易所在每個(gè)交易日開(kāi)市前，須向市場(chǎng)公布〔〕信息A、前一交易日單只標(biāo)的證券融資買入總金額B、前一交易日單只標(biāo)的證券融資余額C、前一交易日單只標(biāo)的證券融券賣出總量D、前一交易日單只標(biāo)的證券融券余量E、前一交易日市場(chǎng)融資融券交易總量答案：ABCDE過(guò)〔〕，客戶追加擔(dān)保物后的維持擔(dān)保比例不得低于〔〕。A、2150%B、3150%C、2個(gè)交易日，150%D、3個(gè)交易日，150%答案：C18100股A200〔〕處理。A、買入的200股A證券記入公司融券專用證券帳戶B100AC100AD、以上都不對(duì)答案：ABC19200股A200股A100〔〕有效A、劃轉(zhuǎn)指令有效B、劃轉(zhuǎn)指令無(wú)效C、100股劃轉(zhuǎn)有效D、以上均不對(duì)答案：B20、目前，滬市交易所規(guī)定，融資融券交易申報(bào)分為〔〕種A、3C、5D、6答案：B21、目前，合格客戶池入選須滿足〔〕根本指標(biāo)。A、4C、6D、7答案：C22100萬(wàn)元，擔(dān)保物價(jià)值125者追加后的信用賬戶維持擔(dān)保比例不得低于150%，則需要追加〔〕萬(wàn)元的擔(dān)保物A、15B、20C、25D、30答案：C23、投資者參與融資融券交易的本錢包括〔〕。B、印