2022年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)通關(guān)題庫(附帶答案)

2022年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)通關(guān)題庫(附帶答案)單選題（共80題）1、下列關(guān)于完全競爭型市場的說法中，正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C2、下列關(guān)于增長型行業(yè)的說法中，正確的有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B3、證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機制中證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶，對新客戶應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)完成回訪。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月【答案】A4、（）是指人們在心里無意識地把財富劃歸不同的賬戶進行管理，運用不同的記賬方式和心理運算規(guī)則。A.過度自信B.心理賬戶C.預(yù)期效用理論D.前景理論【答案】B5、以下屬于財務(wù)目標(biāo)內(nèi)容的有（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A6、根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型在資源配置方面的應(yīng)用，下列正確的有（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A7、制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是能夠證明自己沒有過錯的除外。A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D8、個人稅收規(guī)劃應(yīng)遵循的原則主要有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D9、根據(jù)移動平均法，如果某只股票價格超過平均價的某一百分比時則應(yīng)該（）。A.買入B.賣出C.清倉D.滿倉【答案】A10、金融債券的發(fā)行主體是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B11、道瓊斯分類法將大多數(shù)股票分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D12、現(xiàn)金流分析法是通過對一定時期內(nèi)（）評估金融機構(gòu)短期內(nèi)的流動性狀況A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D13、信用評分模型，對個人客戶而言，可觀察到的特征變量主要包括（）。A.I、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ【答案】A14、關(guān)于計算VaR值的參數(shù)選擇，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A15、分析師具體判斷一個行業(yè)實際的生命周期階段時，一般考慮的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A16、以下關(guān)于退休規(guī)劃的表述中，正確的是()。A.投資應(yīng)當(dāng)非常保守B.對收入和費用應(yīng)樂觀估計C.規(guī)劃期應(yīng)當(dāng)在五年左右D.計劃開始不宜太遲【答案】D17、根據(jù)客戶對待風(fēng)險與收益的態(tài)度，可以將客戶分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A18、下列關(guān)于差異分析的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B19、證券公司的主要職能部門包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A20、假設(shè)王先生有一筆5年后到期的200萬元借款，年利率10%，則王先生每年年末需要存入（）萬元用于5年后到期償還的貸款。A.50B.36.36C.32.76D.40【答案】C21、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)可以通過（）等公眾媒體對證券投資顧問業(yè)務(wù)進行廣告宣傳。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D22、道瓊斯分類法將大多數(shù)股票分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D23、個人生命周期可以分為（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D24、下列關(guān)于跨市場套利的前提，說法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A25、根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好，可以把客戶劃分為（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B26、公司調(diào)研的內(nèi)容包括但不限于（）等，但各家公司調(diào)研的重點會不同。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D27、商業(yè)銀行最常見的資產(chǎn)負債期限錯配情況是將大是短期借款（負債）用于長期貸款（資產(chǎn)），即"借短貸長"，以下說法正確的是（）。A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D28、多重負債下的組合免疫策略組合應(yīng)滿足的條件有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B29、常見的指標(biāo)有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C30、下列關(guān)于債券組合的指數(shù)化投資策略的表述中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C31、教育規(guī)劃的制定方法（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D32、確定投資策略要根據(jù)投資者（），確定最終的證券產(chǎn)品種類。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B33、教育規(guī)劃的制定方法（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D34、收入支出結(jié)構(gòu)分析包括收入結(jié)構(gòu)分析、生活支出結(jié)構(gòu)分析和結(jié)余能力分析。下列關(guān)于結(jié)余能力分析無誤的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A35、從客戶對理財規(guī)劃需求的角度看，客戶信息包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C36、下列關(guān)于投資組合X、Y的相關(guān)系數(shù)的說法中，正確的是（）。A.一個只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時兩種資產(chǎn)屬于完全負相關(guān)B.一個只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時兩種資產(chǎn)屬于正相關(guān)C.一個只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時兩種資產(chǎn)屬于不相關(guān)D.一個只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時兩種資產(chǎn)屬于完全正相關(guān)【答案】A37、判斷一個行業(yè)成長能力所需要考慮的因素有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D38、現(xiàn)金類證券產(chǎn)品包含的種類有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D39、按照我國《保險法》的規(guī)定，下列保險業(yè)務(wù)中屬于財產(chǎn)保險的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D40、假設(shè)其他條件保持不變，則下列關(guān)于利率風(fēng)險的表述，正確的是（）。A.資產(chǎn)以固定利率為主.負債以浮動利率為主。則利率上升有助于增加收益B.發(fā)行固定利率債券有助于降低利率上升可能造成的風(fēng)險C.購買票面利率為3%的國債，當(dāng)期資金成本為2%，則該交易不存在利率風(fēng)險D.以3個月LIBOR為參照的浮動利率債券，其債券利率風(fēng)險增加【答案】B41、在理財規(guī)劃中，（）管理的目標(biāo)是讓客戶有足夠的資金去應(yīng)付日常生活的開支、建立緊急應(yīng)變基金去應(yīng)付突發(fā)事件、減少不良資產(chǎn)及増加儲蓄的能力，從而建造一個財務(wù)健康、安全的生活體系。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B42、某公司某年度的資產(chǎn)負債表顯示，當(dāng)年總資產(chǎn)為10000000元，其中流動資產(chǎn)合計為3600000元，包括存貨1000000元；公司的流動負債2000000元，其中應(yīng)付賬款200000元，則該年度公司的流動比率為（）。A.1.8B.1.44C.1.3D.2.0【答案】A43、下列關(guān)于高資產(chǎn)凈值客戶應(yīng)滿足的條件說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】D44、在供給曲線不變的情況下，需求的變動將引起（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.ⅢD.Ⅳ.Ⅴ【答案】C45、銀行業(yè)金融機構(gòu)處于負債敏感型缺口的情況下，若其他條件不變，則下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C46、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶提供風(fēng)險揭示書，并由客戶簽收確認。《風(fēng)險揭示書》內(nèi)容與格式要求由（）制定。A.中國證監(jiān)會B.交易所C.本公司D.中國證券業(yè)協(xié)會【答案】D47、統(tǒng)計推斷的方法主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B48、（）是資本資產(chǎn)定價模型假設(shè)條件中對現(xiàn)實市場的簡化。A.投資者都依據(jù)方差評價證券組合的風(fēng)險水平。B.投資者對證券的收益，風(fēng)險及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。C.資本市場沒有摩檫。D.投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平。【答案】C49、（）應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險承受能力評估信息管理系統(tǒng)，用于測評、記錄和留存客戶風(fēng)險承受能力評估內(nèi)容和結(jié)果A.證券公司B.商業(yè)銀行C.證券交易所D.中國證監(jiān)會【答案】B50、下列關(guān)于分層抽樣法，說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D51、內(nèi)部評級法初級法下，合格凈額結(jié)算包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B52、個人稅收規(guī)劃應(yīng)遵循的原則主要有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D53、根據(jù)移動平均法，如果某只股票價格超過平均價的某一百分比時則應(yīng)該（）。A.買入B.賣出C.清倉D.滿倉【答案】A54、風(fēng)險對沖是指利用特定的金融資產(chǎn)或金融工具構(gòu)建相反的風(fēng)險頭寸，以減少或消除金融資產(chǎn)潛在風(fēng)險的過程，一般分為（）種情況。A.—B.二C.三D.四【答案】B55、就債券或優(yōu)先股而言，其安全邊際通常代表（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A56、下列屬于健康保險的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A57、家庭資產(chǎn)負債表中的流動資產(chǎn)項目不包括下列哪個會計科目?（）A.房產(chǎn)B.貨幣市場基金C.活期存款D.短期國庫券【答案】A58、公司的重大事項包括（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D59、通常，將（）所得分開有利于節(jié)省稅款。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A60、人生事件規(guī)劃包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.ⅤD.Ⅲ.Ⅴ【答案】C61、下列關(guān)于教育分類說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A62、證券投資顧問不得通過（）作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B63、以下關(guān)于證券投資顧問的行為說法正確的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B64、家庭收支預(yù)算中的專項支出預(yù)算不包括（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A65、下列關(guān)于增長型行業(yè)的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B66、下列關(guān)于VaR的描述正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C67、已知某公司某年財務(wù)數(shù)據(jù)如下：年初存貨69萬元，年初流動資產(chǎn)130萬元，年末存貨62萬元，年末流動資產(chǎn)123萬元，營業(yè)利潤96萬元，營業(yè)成本304萬元，利潤總額53萬元，凈利潤37萬元，根據(jù)上述數(shù)據(jù)可以計算出（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A68、人們通過三種心理賬戶對他們所面對的選擇的得失進行評價,心理賬戶包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D69、下列關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D70、下列各項中。不屬于心理賬戶效應(yīng)的是（）。A.暈輪效應(yīng)B.沉沒成本效應(yīng)C.成本與損失的不等價D.賭場資金效應(yīng)【答案】A71、下列屬于年金的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D72、關(guān)于損失厭惡，下列說法中正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A73、投資顧問在確定客戶證券投資目標(biāo)時應(yīng)結(jié)合客戶（）進行分析確定。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C74、下列關(guān)于監(jiān)測信用風(fēng)險指標(biāo)的計算方法正確的有（）.A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B75、公司產(chǎn)品競爭能力分析需要分析公司（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV、VB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC.Ⅲ、IV、VD.Ⅰ、IV、V【答案】A76、按發(fā)行主體分類，債券可分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.