2023年下半年山西省銀行從業(yè)《法規(guī)與綜合能力》:提取現(xiàn)金考試試卷_第1頁(yè)
2023年下半年山西省銀行從業(yè)《法規(guī)與綜合能力》:提取現(xiàn)金考試試卷_第2頁(yè)
2023年下半年山西省銀行從業(yè)《法規(guī)與綜合能力》:提取現(xiàn)金考試試卷_第3頁(yè)
2023年下半年山西省銀行從業(yè)《法規(guī)與綜合能力》:提取現(xiàn)金考試試卷_第4頁(yè)
2023年下半年山西省銀行從業(yè)《法規(guī)與綜合能力》:提取現(xiàn)金考試試卷_第5頁(yè)
已閱讀5頁(yè),還剩2頁(yè)未讀, 繼續(xù)免費(fèi)閱讀

下載本文檔

版權(quán)說(shuō)明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請(qǐng)進(jìn)行舉報(bào)或認(rèn)領(lǐng)

文檔簡(jiǎn)介

2023年下半年山西省銀行從業(yè)?法規(guī)與綜合能力?:提取現(xiàn)金考試試卷一、單項(xiàng)選擇題〔共25題,每題2分,每題的備選項(xiàng)中,只有1個(gè)事最符合題意〕1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有符合?銀監(jiān)法?規(guī)定的違法情形的,由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者_(dá)_;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。A.予以取締B.予以行政處分C.對(duì)其強(qiáng)制重組D.撤消經(jīng)營(yíng)許可證2、以下選項(xiàng)中,不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制流程應(yīng)當(dāng)符合的要求的是__。A.風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)與商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略目標(biāo)保持一致B.能夠發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題,并重新完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序C.所采取的具體控制措施與緩釋工具符合本錢(qián)/收益要求D.所采取的具體控制措施與緩釋工具符合本錢(qián)/利潤(rùn)要求3、銀行流動(dòng)資金貸前調(diào)查報(bào)告內(nèi)容不包括。A:借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)及經(jīng)濟(jì)效益情況B:借款人財(cái)務(wù)狀況C:借款人與銀行的關(guān)系、D:工程效益情況E:著作權(quán)4、在非強(qiáng)制變現(xiàn)的情況下,按買(mǎi)賣(mài)雙方自主協(xié)商的價(jià)格確定貸款價(jià)值的方法是__。A.歷史本錢(qián)法B.市場(chǎng)價(jià)值法C.凈現(xiàn)值法D.合理價(jià)值法5、公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)是指__。A.股東會(huì)(或股東大會(huì))B.監(jiān)事會(huì)C.職工大會(huì)D.董事長(zhǎng)6、張先生準(zhǔn)備在3年后還清100萬(wàn)元債務(wù),從現(xiàn)在起每年末等額存入銀行一筆款項(xiàng)。假定年利率為10%,每年付息一次,那么他每年需要存入__元。A.333333B.302115C.274650D.2568887、1995年2月26日,新加坡巴林公司期貨經(jīng)理尼克·里森投資日經(jīng)225股指期貨失利,導(dǎo)致巴林銀行遭受巨額損失,合計(jì)損失達(dá)14億美元,最終無(wú)力繼續(xù)經(jīng)營(yíng)而宣布破產(chǎn)。從此,這個(gè)有著233年經(jīng)營(yíng)史和良好業(yè)績(jī)的老牌商業(yè)銀行在倫敦城乃至全球金融界消失。銀行面臨的這種風(fēng)險(xiǎn)屬于__。A.法律風(fēng)險(xiǎn)B.政策風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.策略風(fēng)險(xiǎn)8、國(guó)際會(huì)計(jì)準(zhǔn)那么對(duì)金融資產(chǎn)劃分的優(yōu)點(diǎn)不包括__。A.它是基于會(huì)計(jì)核算的劃分B.按照確認(rèn)、計(jì)量、記錄和報(bào)告等程序嚴(yán)格界定了進(jìn)入四類(lèi)賬戶的標(biāo)準(zhǔn)、時(shí)間和數(shù)量,以及在賬戶之間變動(dòng)、終止的量化標(biāo)準(zhǔn)C.直接面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)要求D.有強(qiáng)大的會(huì)計(jì)核算理論和銀行流程框架、根底信息支持9、李先生購(gòu)置一套住房,首付款是20萬(wàn)元,另40萬(wàn)元的價(jià)款用分期付款的方式還清,時(shí)間是10年,按照等額本息的方法每月還款,年利率為6%,那么李先生每月應(yīng)該還款額度為_(kāi)_元。A.4440.8B.4000C.4236.5D.4328.610、盈利能力是__。A.區(qū)域管理能力和區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)上下的最終表達(dá)B.通過(guò)總資產(chǎn)收益率來(lái)衡量C.通過(guò)貸款實(shí)際收益率來(lái)衡量D.盈利能力較高,通常區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高11、貸款效益性調(diào)查的內(nèi)容不包括對(duì)借款人__進(jìn)行調(diào)查。A.過(guò)去三年的經(jīng)營(yíng)效益情況B.當(dāng)前經(jīng)營(yíng)情況C.過(guò)去和未來(lái)給銀行帶來(lái)收入、存款等綜合效益情況D.擔(dān)保是否符合規(guī)定12、處于__階段的企業(yè)代表中等程度的風(fēng)險(xiǎn)。A.啟動(dòng)B.成長(zhǎng)C.成熟D.衰退13、工程流動(dòng)資金總需用額一般不包括__。A.現(xiàn)金B(yǎng).應(yīng)收賬款C.流動(dòng)負(fù)債D.存貨14、股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的__。A.產(chǎn)權(quán)B.債券C.物權(quán)D.所有權(quán)15、根據(jù)銀監(jiān)會(huì)2023年公布的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)投資管理的相關(guān)規(guī)定,僅適合有投資經(jīng)驗(yàn)客戶的理財(cái)產(chǎn)品和起點(diǎn)金額不得低于__萬(wàn)元人民幣或等值外幣。A.5B.10C.20D.5016、當(dāng)預(yù)期未來(lái)有通貨膨脹時(shí),個(gè)人和家庭應(yīng)回避__,以對(duì)自己的資產(chǎn)進(jìn)行保值。A.股票B.浮動(dòng)利率資產(chǎn)C.固定利率債券D.外匯17、以下關(guān)于大額交易的說(shuō)法正確的是__。A.個(gè)人賬戶當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬(wàn)元以上現(xiàn)金繳存即屬大額交易B.單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易C.個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易D.個(gè)人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易18、以下指標(biāo)中屬于客戶風(fēng)險(xiǎn)的根本面指標(biāo)的是__。A.凈資產(chǎn)負(fù)債率B.流動(dòng)比率C.管理層素質(zhì)D.現(xiàn)金比率19、短期貸款也稱為_(kāi)_A.活期貸款B.信用貸款C.存放同業(yè)存款D.流動(dòng)資金貸款20、資本公積金不包括__。A.股本溢價(jià)B.法定財(cái)產(chǎn)重估C.接受捐贈(zèng)的資產(chǎn)價(jià)值D.法定盈余公積21、銀行對(duì)抵押品失去控制的貸款,在貸款分類(lèi)中可能屬于的最優(yōu)級(jí)別是。A:關(guān)注類(lèi)B:次級(jí)類(lèi)C:可疑類(lèi)D:損失類(lèi)E:著作權(quán)22、公司信貸是商業(yè)銀行主要的盈利采源,貸款利潤(rùn)的上下與貸款價(jià)格有著直接的關(guān)系。貸款價(jià)格__,單筆利潤(rùn)就__,貸款的需求會(huì)__。A.低,低,增加B.高,低,減少C.高,低,增加D.高,高,增加23、以下關(guān)于單位外匯存款操作的說(shuō)法中,正確的是__。A.原那么上經(jīng)常工程外匯賬戶限額統(tǒng)一采用歐元核定B.原那么上只能開(kāi)立一個(gè)經(jīng)常工程外匯賬戶C.原那么上只能開(kāi)立一個(gè)外匯賬戶D.原那么上單位開(kāi)立外匯賬戶不受管制24、以下關(guān)于貸款歸還的描述不正確的是。A:貸款逾期后,銀行要對(duì)應(yīng)收未收的利息計(jì)收利息,即計(jì)復(fù)利B:對(duì)不能按借款合同約定期限歸還的貸款,應(yīng)當(dāng)按規(guī)定加罰利息C:因提前還款而產(chǎn)生的費(fèi)用應(yīng)由借款人負(fù)擔(dān)D:銀行在短期貸款到期l個(gè)月之前,應(yīng)當(dāng)向借款人發(fā)送還本付息通知單E:著作權(quán)25、其他條件相同情況下,以外幣計(jì)價(jià)的債券的風(fēng)險(xiǎn)高于以本幣計(jì)價(jià)的債券的風(fēng)險(xiǎn),風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自于__。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.政策風(fēng)險(xiǎn)C.匯率風(fēng)險(xiǎn)D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)二、多項(xiàng)選擇題〔共25題,每題2分,每題的備選項(xiàng)中,有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意,至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選,此題不得分;少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分〕1、根據(jù)?證券法?的規(guī)定,對(duì)限制或禁止的交易論述正確的是__。A.證券交易當(dāng)事人買(mǎi)賣(mài)非依法發(fā)行的股票B.為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告的人在承銷(xiāo)期和期滿后6個(gè)月內(nèi)不能買(mǎi)賣(mài)股票C.證券交易所、證券公司的工作人員在任期內(nèi)不得以任何名義買(mǎi)賣(mài)股票D.持有一個(gè)股份公司5%的股東,應(yīng)當(dāng)在持股數(shù)額到達(dá)該比例之日起3日內(nèi)向該公司報(bào)告,公司接到報(bào)告3日內(nèi)向證監(jiān)會(huì)報(bào)告E.證券公司因包銷(xiāo)購(gòu)人的股票到達(dá)5%以上的,在賣(mài)出股票時(shí)也應(yīng)受到6個(gè)月時(shí)間限制2、某上市銀行員工張某得知該銀行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸導(dǎo)致重大損失,但外界尚不知情,消息一旦傳出將對(duì)銀行股價(jià)不利,__。A.張某應(yīng)按信息披露的原那么,向媒體記者公布此消息B.暗示朋友賣(mài)掉所持該銀行的股票C.自己賣(mài)掉該銀行的股票,但不應(yīng)告訴其他人D.不得基于此消息為自己或他人牟利3、剛剛開(kāi)始經(jīng)營(yíng)或剛剛進(jìn)入市場(chǎng)、資產(chǎn)規(guī)模中等的銀行應(yīng)采用的市場(chǎng)定位方式是__。A.補(bǔ)缺式定位B.趕超式定位C.追隨式定位D.主導(dǎo)式定位4、以下關(guān)于商業(yè)銀行資本的說(shuō)法,不正確的是__。A.重估儲(chǔ)藏指商業(yè)銀行經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn),對(duì)固定資產(chǎn)進(jìn)行重估時(shí),固定資產(chǎn)公允價(jià)值與賬面價(jià)值之間的正差額B.假設(shè)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為重估作價(jià)是審慎的,這類(lèi)重估儲(chǔ)藏可以列入附屬資本,但計(jì)入附屬資本的局部不超過(guò)重估儲(chǔ)藏的70%C.優(yōu)先股是商業(yè)銀行發(fā)行的、給予投資者在收益分配、剩余資產(chǎn)分配等方面優(yōu)先權(quán)利的股票D.少數(shù)股權(quán)指在合并報(bào)表時(shí),母銀行凈經(jīng)營(yíng)成果和凈資產(chǎn)中、不以任何直接或間接方式歸屬于子銀行的局部5、參照國(guó)際最正確實(shí)踐,日常風(fēng)險(xiǎn)管理/控制措施適合采取__。A.從基層業(yè)務(wù)單位直接到高級(jí)管理層的二級(jí)管理方式B.從基層業(yè)務(wù)單位直接到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì),重要風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)到高級(jí)管理層C.從基層業(yè)務(wù)單位直接到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的二級(jí)管理方式D.從基層業(yè)務(wù)單位直接到高級(jí)管理層,然后通報(bào)業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)6、銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應(yīng)當(dāng)互相監(jiān)督,對(duì)同級(jí)別同事違反法律或內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)采取__的方式。A.勸阻制止B.用匿名信向領(lǐng)導(dǎo)揭發(fā)C.向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告D.提示E.向司法機(jī)關(guān)報(bào)告7、在證券內(nèi)幕交易中,內(nèi)幕信息需要兩個(gè)構(gòu)成要件,即〔〕。A.重大性和未公開(kāi)性B.重大性和緊迫性C.即時(shí)性和爆炸性D.高層性和未公開(kāi)性8、依據(jù)?票據(jù)法?,票據(jù)被稱為無(wú)因證券,其含義是指〔〕。A.當(dāng)事人發(fā)行、轉(zhuǎn)讓、背書(shū)等票據(jù)行為所以法定形式進(jìn)行B.占有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利,不問(wèn)占有原因和資金關(guān)系C.轉(zhuǎn)讓票據(jù)須以向受讓方交付票據(jù)為先決條件D.取得票據(jù)無(wú)需合法原因9、公積金管理中心的根本職責(zé)包括__。A.公積金借款合同簽約、發(fā)放B.制定公積金信貸政策C.負(fù)責(zé)公積金信貸審批D.承擔(dān)公積金信貸風(fēng)險(xiǎn)E.公積金貸款發(fā)放10、1984年之前,中國(guó)人民銀行承擔(dān)的任務(wù)包括__。A.履行中央銀行的職責(zé)B.金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管C.辦理工商信貸D.以上三項(xiàng)均正確11、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的效勞對(duì)象是__。A.境內(nèi)外自然人和法人B.境外金融機(jī)構(gòu)C.境內(nèi)外上市公司D.境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)12、效益性對(duì)銀行的重要性表達(dá)在__。A.股東要求B.抵御風(fēng)險(xiǎn)C.增強(qiáng)實(shí)力D.鼓勵(lì)員工13、以下收益中,屬于債券投資利息收益的是__。A.長(zhǎng)期持有債券,按照債券票面利率定期獲得的利息收入B.在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)入債券后一直持有到期兌付實(shí)現(xiàn)的損益C.長(zhǎng)期持有債券,根據(jù)公司的盈利狀況獲得的分紅D.持有債券期間買(mǎi)賣(mài)債券形成的資本利得收入14、自我評(píng)估法有助于__。A.識(shí)別銀行日常經(jīng)營(yíng)存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)B.員工績(jī)效考核C.簡(jiǎn)化管理流程D.計(jì)算損失金額和發(fā)生概率15、洗錢(qián)的常用方式有__。A.借用金融機(jī)構(gòu)B.使用空殼公司C.利用現(xiàn)金密集行業(yè)D.偽造商業(yè)票據(jù)E.走私16、下面關(guān)于個(gè)人活期存款的說(shuō)法正確的有__。A.客戶可以隨時(shí)支取B.現(xiàn)實(shí)中通常l元起存C.只能通過(guò)銀行柜面存取D.分為整存零取和零存整取E.以存折或銀行卡作為存取憑證17、如果所在機(jī)構(gòu)沒(méi)有明確的投訴反響時(shí)限,那么對(duì)于客戶的投訴,銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)__。A.堅(jiān)持客觀公正原那么B.堅(jiān)持客戶至上原那么C.不輕慢對(duì)待D.等至意見(jiàn)最后達(dá)成時(shí)向客戶反響情況18、公司有以下__情形之一,可以解散。A.公司連續(xù)三年出現(xiàn)虧損B.公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿C.股東會(huì)或股東大會(huì)決議解散D.因公司合并或分立需要解散的E.公司違反法律規(guī)定被依法撤消營(yíng)業(yè)執(zhí)照19、一般來(lái)說(shuō),不考慮其他因素,當(dāng)預(yù)期本幣升值時(shí),應(yīng)當(dāng)增持是的__。A.儲(chǔ)蓄B.債券C.外匯D.基金E.外國(guó)指數(shù)基金理財(cái)產(chǎn)品20、根據(jù)可保利益原那么,我們無(wú)法為_(kāi)________投保。A.家用電器B.租用的別人的房屋C.公共廣場(chǎng)的雕塑D.自己的房產(chǎn)21、以下關(guān)于商業(yè)銀行對(duì)同一貸款人貸款比例限制的說(shuō)法中,不正確的是〔〕。A.我國(guó)法律對(duì)同一貸款人貸款設(shè)定比例的目的是為了商業(yè)銀行貸款的風(fēng)險(xiǎn)B.我國(guó)法律規(guī)定,對(duì)同一貸款人貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)10%C.“同一借款人”指同一自然人D.對(duì)同一貸款人貸款比例管理是商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理的重要內(nèi)容22、與單一法人客戶相比,集團(tuán)法人客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)的明顯特征為_(kāi)_。A.內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易頻繁B.連環(huán)擔(dān)保十分普遍C.財(cái)務(wù)報(bào)表真實(shí)性差D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和貸后監(jiān)督難度大E.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)較高23、當(dāng)一家銀行的實(shí)力范圍狹窄、資源有限,或者面對(duì)強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手時(shí),__可能就是它唯一可行的選擇。A.產(chǎn)品差異策略B.低本錢(qián)策略C.專業(yè)化策略D.群眾營(yíng)銷(xiāo)策略24、以下屬于我國(guó)的商品期貨市場(chǎng)的是〔〕。A.大連商品交易所B.鄭州商品交易所C.上海期貨交易所D.中國(guó)金融期貨交易所E.天津期貨交易所25、以下選項(xiàng)關(guān)于遠(yuǎn)期和期貨的不同點(diǎn),說(shuō)法正確的是__。A.交易場(chǎng)所不同。遠(yuǎn)期合約在交易所內(nèi)交易,具有公開(kāi)性,而期貨合約在場(chǎng)外進(jìn)行交易B.合約的標(biāo)準(zhǔn)性不同。期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約,除了

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無(wú)特殊說(shuō)明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請(qǐng)下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請(qǐng)聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁(yè)內(nèi)容里面會(huì)有圖紙預(yù)覽,若沒(méi)有圖紙預(yù)覽就沒(méi)有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫(kù)網(wǎng)僅提供信息存儲(chǔ)空間,僅對(duì)用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護(hù)處理,對(duì)用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對(duì)任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
  • 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容,請(qǐng)與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時(shí)也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對(duì)自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

最新文檔

評(píng)論

0/150

提交評(píng)論